三变科技: 对外投资、担保、借贷管理制度（2025年8月修订）内容摘要

（原标题：对外投资、担保、借贷管理制度（2025年8月修订））

三变科技股份有限公司对外投资、担保、借贷管理制度（2025年8月修订），旨在规范公司投资、担保、借贷行为，规避和减少决策风险，维护公司和股东权益。制度涵盖投资、担保、借贷行为，其他经营行为另行规定。列入年度生产经营计划和财务预算的投资、担保、借贷行为需经董事会或股东会审议批准后，由总经理组织实施。决策遵循国家法律法规、《公司章程》，维护公司利益，符合发展战略，采取审慎态度，兼顾风险和收益平衡。

投资行为包括独资、合资或合作设立公司、委托经营或理财、合作研发、收购股权、购买金融产品等。交易达到一定标准需提交股东会审议并披露。担保行为特指为他人提供担保，担保对象包括控股子公司、参股公司、互保单位、重要业务关系单位及股东、实际控制人及其关联方。担保决策需经董事审议通过，特定情形下需提交股东会审议。公司应完善内部控制，拒绝强制担保命令，采取反担保措施防范风险。借贷行为指公司向金融机构或其他主体借入资金，分为短期和中长期借贷。年度融资规模需经董事会、股东会批准，超出规模或向非金融机构融资需报董事会、股东会审议通过。公司应定期跟踪检查借款合同执行情况，编制资金使用报告并向总经理办公会报告。制度自股东会决议公告之日起实施。