浙江镇洋发展股份有限公司
关于浙江省交通投资集团财务有限责任公司
的风险持续评估报告
根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》
的要求，浙江镇洋发展股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验浙江省交通
投资集团财务有限责任公司（以下简称“交投财务公司”）提供的有关证件资料，
对交投财务公司的经营资质、业务和风险状况及经营情况进行了持续评估，具体
情况报告如下：
一、交投财务公司基本情况
浙江省交通投资集团财务有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会“银
监复〔2012〕612 号”文件批准成立的非银行金融机构。
金融许可证机构编码：L0164H233010001
统一社会信用代码：91330000056876028L。
注册资本：65 亿元人民币
住所：浙江省杭州市上城区五星路 199 号明珠国际商务中心 2 号楼 8 层
法定代表人：李媛
经营范围：许可项目：企业集团财务公司服务（依法须经批准的项目，经相
关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。
经国家金融监督管理总局及其派出机构批准，交投财务公司的业务范围（可
以经营下列部分或者全部本外币业务）：
证及咨询代理业务；
股东情况：交投财务公司股东由浙江省交通投资集团有限公司及其所属的 1
家控股子公司组成，其中：浙江省交通投资集团有限公司出资 51.948 亿元，占
注册资本的 79.92%；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司出资 13.052 亿元，占注
册资本的 20.08%。浙江省交通投资集团有限公司直接和间接持有交投财务公司
权益为 93.37%。
控制环境：交投财务公司依照公司法和公司章程建立了股东会、董事会和监
事会，聘任了以总经理为首的高级管理人员，制定了三会议事规则和总经理办公
会、党委会议事规则。根据业务开展、风险管理和内部监督需要设置了十个职能
部门，分别为办公室（董秘办）、党委工作（人力资源）部、发展研究部、财务
管理部、资金管理中心、融资业务中心、风险合规部、纪检审计部、综合监督部、
科技信息部。
员工情况：交投财务公司共有党委书记、董事长 1 人，党委副书记、副董事
长、总经理 1 人，党委副书记、纪委书记、工会主席 1 人，党委委员、总经理助
理 1 人，党委委员、首席合规官 1 人，总经理助理 1 人。截至 6 月 30 日，交投
财务公司现有员工 173 人，其中本级 70 人，共享中心 103 人。总部人员平均年
龄 37.18 岁，其中具有会计、经济类等各类中高级以上职称 51 人（其中高级职
称 13 人），占员工总数 72.86％（不含共享）；具有五年以上金融或财务从业经
历的 55 人，占员工总数的 78.57%（不含共享）。员工队伍呈现平均年龄轻、综
合素质高、专业能力强等特点，为资金安全顺畅运转和资本高效运作提供了强有
力的智力支撑。
二、交投财务公司业务情况
定价管理办法》《存放同业业务管理办法》《同业拆借业务管理办法》《商业汇票
转贴现业务管理办法》
《结算业务管理办法》
《准备金计提管理办法》及各类存款
管理办法等与资金相关的业务管理制度，规范开展资金业务。交投财务公司以“防
范风险、确保支付、提高效益”为目标开展资金业务管理，严格按照国家金融监
督管理总局有关监管要求，有效控制资产负债结构和资产质量，适时采取措施调
整头寸配置。在依法合规的前提下，依据市场规则，交投财务公司严格遵循平等、
自愿、公平和诚实信用的原则，灵活吸收成员单位存款业务和结算业务。当交投
财务公司出现支付困难时，由母公司浙江省交通投资集团有限公司按照有关规定，
给予公司增加相应注册资本金。
一授信管理办法》
《流动资金贷款管理办法》
《商业汇票承兑、贴现管理办法》
《担
保业务管理办法》《银团贷款管理办法》《固定资产贷款管理办法》《征信管理暂
行办法》
《委托贷款管理办法》
《并购贷款管理办法》
《循环贷款管理办法》
《押品
管理办法》
《应收账款保理业务管理办法》
《贷款受托支付管理办法》等与信贷业
务相关制度，建立了信贷审查委员会并按照颁布的工作规则对信贷业务进行审查
和批准。交投财务公司遵循“公平、公正、公开”原则，依据客观标准对集团成
员单位和其他符合规定的单位开展信用评级，开展统一授信，明确成员单位的授
信额度，融资业务中心负责信用评级和授信的调查、管理和执行，风险合规部负
责信用评级和授信的审查并发表审查意见，并依据相关授权制度批准。交投财务
公司信贷业务实行审贷分离，分级审批制度，设立调查岗、审查岗并配备不同的
调查人员和审查人员分别担任，明确公司各部门在信贷业务管理中的职责和权限。
功能包括：账户管理、资金结算、资金计划、贷款管理、票据管理等。为确保系
统安全，一方面采取技术手段加强对信息系统的网络安全、业务系统实行授权和
电子签名认证，对数据库实施了双机实时备份；另一方面通过加强信息化管理，
成立了信息化（数字化改革）领导小组和突发事件应对管理领导小组，设置专职
部门和人员进行系统开发和维护，制定《电子证书管理办法》《信息科技外包管
理办法》《重要信息系统业务连续性管理办法》《机房管理办法》《软件系统运营
维护管理办法》等信息系统管理制度。
员会”和“薪酬绩效考核委员会”，经营层下设投资审查委员会和信贷审查委员
会。风险合规管理委员会与审计委员会会定期召开会议，一方面负责制定和实施
识别、计量、监测涵盖各项业务风险的制度、程序和方法，确保风险管理和经营
目标的实现；另一方面以审计监督促进内控管理，指导风险管理和内部审计工作。
此外，交投财务公司还设有“信贷审查委员会”
“投资审查委员会”
“法治建设工
作领导小组”和“反洗钱和反恐怖融资领导小组”等机构，分别负责信贷业务审
批、投资业务审批、案件防控和反洗钱管理工作。交投财务公司设置了专职的风
险管理部门——风险合规部，配置具备相应能力的风险管理人员专职开展风险管
理工作和业务风险合规审查，并建立了风险管控三道防线，明确了业务部门、风
险部门和纪检审计部门在风险管理中的职责。交投财务公司在风险管控方面制定
了《全面风险管理办法》
《内部控制管理办法》
《资产风险五级分类管理办法》
《风
险防范控制制度》《操作风险管理办法》《合规风险管理办法》《声誉风险管理暂
行办法》《流动性风险管理办法》以及反洗钱相关管理制度，指导、管理和控制
各类风险。
法》《涉刑案件管理办法》等内部监督相关制度，通过财务核对、会计核算、信
息统计、案防管理、问责管理和审计监督等多途径确保各项业务的有效监督。
三、交投财务公司经营管理及风险管理情况
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司资产总计 529.00 亿元，其中存放央
行款项 20.50 亿元，存放同业款项 94.58 亿元（已计提减值准备 0.04 亿元），吸
收存款 437.01 亿元（包括应付利息 2.98 亿元），实现营业收入 3.61 亿元（已扣
除利息支出 2.94 亿元、手续费及佣金支出 0.01 亿元），实现利润总额 3.18 亿元，
实现税后净利润 2.47 亿元。
根据《企业集团财务公司管理办法》第三十四条的监管指标，截至 2025 年
（1）资本充足率不低于银保监会的最低监管要求
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的资本充足率为 22.07%。
（2）流动性比例不得低于 25%
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的流动性比例为 60.11%。
（3）贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的 80%
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的贷款余额与存款余额与实收资本之
和的比例为 72.70%。
（4）集团外负债总额不得超过资本净额
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的集团外负债总额为 0 亿元，资本净
额为 96.04 亿元。
（5）票据承兑余额不得超过资产总额的 15%
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的票据承兑余额占资产总额的比例为
（6）票据承兑余额不得高于存放同业余额的 3 倍
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的票据承兑余额为存放同业余额的
（7）票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的票据承兑和转贴现总额占资本净额
的比例为 10.89%。
（8）承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的 10%
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的承兑汇票保证金余额为 0。
（9）投资总额不得高于资本净额的 70%
截至 2025 年 6 月 30 日，交投财务公司的投资总额占资本净额的比例为
（10）固定资产净额不得高于资本净额的 20%。
截至 2025 年 6 月 30 日，固定资产净额与资本净额的比例为 0.32%。
四、公司与交投财务公司业务开展情况
截至 2025 年 6 月 30 日，公司银行存款（非受限）余额 1.46 亿元，其中存
放交投财务公司 0.43 亿元，占公司银行存款（非受限）余额的 29.45%。公司在
交投财务公司的存款利率为 0.35%/年-1.55%/年，公司在交投财务公司的存款不
会影响公司正常生产经营。公司贷款余额为 1.44 亿元，其中交投财务公司贷款
余额为 0.5 亿元，占公司贷款余额的 34.72%。
公司在交投财务公司的存款安全性和流动性良好，交投财务公司提供的金融
业务服务，交易作价符合中国人民银行或中国银行保险监督管理委员会就该类型
服务所规定的收费标准，定价公允合理，可充分保护公司利益和中小股东合法权
益。
综上所述，交投财务公司取得了合法有效的资质，建立了相应的法人治理结
构和内部控制制度，建立与经营相适应的组织架构，雇佣了符合要求并具备相应
能力的各类专业人员，采取相应的风险管控措施，符合《企业集团财务公司管理
办法》的规定。交投财务公司运营正常，资金较为充裕，内控健全，资产质量良
好，资本充足率较高，拨备充足，与其开展存款金融服务业务的风险可控。
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