*ST天创: 关于使用部分闲置自有资金委托理财的进展公告

 证券代码：603608    证券简称：*ST 天创   公告编号：临 2024-148
 债券代码：113589    债券简称：天创转债
               天创时尚股份有限公司
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
 重要内容提示：
   ? 投资种类：安全性高、流动性好的低风险型理财产品。
   ? 投资金额：15,000 万元人民币。
   ? 已履行的审议程序：经公司第四届董事会第十八次会议、第四届监事会
 第十六次会议审议通过《关于 2024 年度使用部分闲置自有资金进行委托理财的
 议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币 40,000 万元的闲置自有
 资金进行阶段性委托理财，在确保不影响自有流动资金使用的情况下滚动使用。
   ? 特别风险提示：公司委托理财的投资范围主要是安全性高、流动性好的
 稳健型理财产品，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场
 波动的影响。敬请广大投资者注意投资风险。
   一、本次委托理财概述
   （一）委托理财的目的
   在保证公司正常经营所需的流动性资金的情况下，提高闲置自有资金使用效
 率，降低财务成本。
   （二）投资金额
   公司本次投资委托理财产品的本金为 15,000 万元人民币。
   （三）资金来源
   本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
   （四）委托理财产品的基本情况
                                                          金额                   预计收益                                    是否构
序                           产品                                    预期年化
      委托方        受托方                      产品名称            （万                   金额（万          产品期限              收益类型    成关联
号                           类型                                     收益率
                                                          元）                   元）                                      交易
    天创时尚股份有   上海浦东发展银行广州   结构性存款   利多多公司稳利 24JG3495 期(月                                                        保本浮动收   否
    限公司
                                   构性存款
    天创时尚股份有   兴业银行广州市桥支行   结构性存款   兴业银行企业金融人民币结构性                                                              保本浮动收   否
    限公司                            存款产品                                                                        益型
    天创时尚股份有   兴业银行广州市桥支行   结构性存款   兴业银行企业金融人民币结构性                                                              保本浮动收   否
    限公司                            存款产品                                                                        益型
    天创时尚股份有   兴业银行广州市桥支行   结构性存款   兴业银行企业金融人民币结构性                                                              保本浮动收   否
    限公司                            存款产品                                                                        益型
    天创时尚股份有   兴业银行广州市桥支行   结构性存款   兴业银行企业金融人民币结构性                                                              保本浮动收   否
    限公司                            存款产品                                                                        益型
    天创时尚股份有   兴业银行广州市桥支行   结构性存款   兴业银行企业金融人民币结构性                                                              保本浮动收   否
    限公司                            存款产品                                                                        益型
    天创时尚股份有   兴业银行广州市桥支行   结构性存款   兴业银行企业金融人民币结构性                                                              保本浮动收   否
    限公司                            存款产品                                                                        益型
    天创时尚股份有   兴业银行广州市桥支行   结构性存款   兴业银行企业金融人民币结构性                                                              保本浮动收   否
    限公司                            存款产品                                                                        益型
                                                     金额                    预计收益                                    是否构
序                           产品                                预期年化
      委托方        受托方                      产品名称       （万                    金额（万         产品期限              收益类型     成关联
号                           类型                                 收益率
                                                     元）                    元）                                      交易
    天创时尚股份有   兴业银行广州市桥支行   结构性存款   兴业银行企业金融人民币结构性                                                         保本浮动收    否
    限公司                            存款产品                                                                   益型
     合计            -         -             -         15,000       -        48.78            -                  -       -
    注：上表统计口径为购买金额累计达到公司最近一期经审计净资产 10%时的理财产品存续情况和预期收益。
    （五）公司对委托理财相关风险的内部控制
    析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险；
    的理财产品；
  二、本次委托理财的具体情况
  （一）委托理财合同主要条款
  （1）理财产品：利多多公司稳利 24JG3495 期(月月滚利 7 期特供款)人民币对
公结构性存款
  （2）理财产品代码：1201243495
  （3）产品起息日：2024/10/8
  （4）产品到期日：2024/10/31
  （5）合同签署日期：2024/9/29
  （6）理财本金：2,000 万
  （7）收益率：1.1%-2.67%
  （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
  （9）是否要求履约担保：否
  （10）交易杠杆倍数：100%
  （11）流动性安排：产品期限 23 天
  （12）清算交收原则：投资兑付日 2024 年 10 月 31 日
  （13）理财业务管理费的收取约定：产品存续期内发生的信息披露费用、与销
售及结算相关的会计师费和律师费，均由浦发银行自行支付，不列入本产品费用。
  （14）违约责任：客户无权提前终止（赎回）本产品；浦发银行有权按照实际
投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前 2 个工作日内在营业网点或网站或以
其它方式发布信息公告，无须另行通知客户。
  （1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
  （2）理财产品代码：CC39240929026
  （3）产品起息日：2024/10/8
  （4）产品到期日：2024/12/26
  （5）合同签署日期：2024/9/30
  （6）理财本金：1,000 万
  （7）收益率：1.5%-2.45%
  （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
   （9）是否要求履约担保：否
   （10）交易杠杆倍数：100%
   （11）流动性安排：存款期限 79 天，起息日 2024 年 10 月 8 日，到期日 2024
年 12 月 26 日
   （12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工
作日。
   （13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）
乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支
付或承担本产品下的其他费用或收费。
   （14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产
品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不
可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等
情形导致存款产品净值出现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规
变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运；法律法规规定
或监管部门认定的其他情形。
   当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网
点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账
户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投
资风险。
   （1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
   （2）理财产品代码：CC39240929027
   （3）产品起息日：2024/10/8
   （4）产品到期日：2024/12/26
   （5）合同签署日期：2024/9/30
   （6）理财本金：1,000 万
   （7）收益率：1.5%-2.45%
   （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
   （9）是否要求履约担保：否
   （10）交易杠杆倍数：100%
   （11）流动性安排：存款期限 79 天，起息日 2024 年 10 月 8 日，到期日 2024
年 12 月 26 日
   （12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工
作日。
   （13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）
乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支
付或承担本产品下的其他费用或收费。
   （14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产
品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不
可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等
情形导致存款产品净值出现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规
变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运；法律法规规定
或监管部门认定的其他情形。
   当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网
点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账
户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投
资风险。
   （1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
   （2）理财产品代码：CC39240929028
   （3）产品起息日：2024/10/8
   （4）产品到期日：2024/12/26
   （5）合同签署日期：2024/9/30
   （6）理财本金：1,000 万
   （7）收益率：1.5%-2.45%
   （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
   （9）是否要求履约担保：否
   （10）交易杠杆倍数：100%
   （11）流动性安排：存款期限 79 天，起息日 2024 年 10 月 8 日，到期日 2024
年 12 月 26 日
   （12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工
作日。
   （13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）
乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支
付或承担本产品下的其他费用或收费。
   （14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产
品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不
可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等
情形导致存款产品净值出现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规
变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运；法律法规规定
或监管部门认定的其他情形。
   当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网
点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账
户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投
资风险。
   （1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
   （2）理财产品代码：CC39240929029
   （3）产品起息日：2024/10/8
   （4）产品到期日：2024/12/26
   （5）合同签署日期：2024/9/30
   （6）理财本金：500 万
   （7）收益率：1.5%-2.45%
   （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
   （9）是否要求履约担保：否
   （10）交易杠杆倍数：100%
   （11）流动性安排：存款期限 79 天，起息日 2024 年 10 月 8 日，到期日 2024
年 12 月 26 日
   （12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工
作日。
   （13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）
乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支
付或承担本产品下的其他费用或收费。
   （14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产
品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不
可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等
情形导致存款产品净值出现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规
变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运；法律法规规定
或监管部门认定的其他情形。
   当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网
点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账
户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投
资风险。
   （1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
   （2）理财产品代码：CC39241009033
   （3）产品起息日：2024/10/12
   （4）产品到期日：2024/12/26
   （5）合同签署日期：2024/10/11
   （6）理财本金：2,500 万
   （7）收益率：1.5%-2.5%
   （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
   （9）是否要求履约担保：否
   （10）交易杠杆倍数：100%
   （11）流动性安排：存款期限 75 天，起息日 2024 年 10 月 12 日，到期日 2024
年 12 月 26 日
   （12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工
作日。
   （13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）
乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支
付或承担本产品下的其他费用或收费。
   （14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产
品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不
可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等
情形导致存款产品净值出现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规
变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运；法律法规规定
或监管部门认定的其他情形。
   当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网
点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账
户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投
资风险。
   （1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
   （2）理财产品代码：CC39241014008
   （3）产品起息日：2024/10/15
   （4）产品到期日：2024/12/28
   （5）合同签署日期：2024/10/14
   （6）理财本金：2,000 万
   （7）收益率：1.5%-2.3%
   （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
   （9）是否要求履约担保：否
   （10）交易杠杆倍数：100%
   （11）流动性安排：存款期限 74 天，起息日 2024 年 10 月 15 日，到期日 2024
年 12 月 28 日
   （12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工
作日。
   （13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）
乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支
付或承担本产品下的其他费用或收费。
   （14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产
品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不
可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等
情形导致存款产品净值出现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规
变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运；法律法规规定
或监管部门认定的其他情形。
   当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网
点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账
户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投
资风险。
   （1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
   （2）理财产品代码：CC39241030006
   （3）产品起息日：2024/11/1
   （4）产品到期日：2024/12/26
   （5）合同签署日期：2024/10/31
   （6）理财本金：2,000 万
   （7）收益率：1.3%-2.28%
   （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
   （9）是否要求履约担保：否
   （10）交易杠杆倍数：100%
   （11）流动性安排：存款期限 55 天，起息日 2024 年 11 月 1 日，到期日 2024
年 12 月 26 日
   （12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工
作日。
   （13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）
乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支
付或承担本产品下的其他费用或收费。
   （14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产
品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不
可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等
情形导致存款产品净值出现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规
变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运；法律法规规定
或监管部门认定的其他情形。
   当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网
点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账
户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投
资风险。
   （1）理财产品：兴业银行企业金融人民币结构性存款产品
   （2）理财产品代码：CC39241030038
   （3）产品起息日：2024/11/1
   （4）产品到期日：2024/12/26
   （5）合同签署日期：2024/10/31
   （6）理财本金：3,000 万
   （7）收益率：1.3%-2.28%
   （8）支付方式：银行根据合同直接扣款
   （9）是否要求履约担保：否
   （10）交易杠杆倍数：100%
   （11）流动性安排：存款期限 55 天，起息日 2024 年 11 月 1 日，到期日 2024
年 12 月 26 日
   （12）清算交收原则：兑付日到期日当日，遇非工作日则顺延至其后第一个工
作日。
   （13）理财业务管理费的收取约定：本存款产品收益的计算中已包含（计入）
乙方的运营管理成本（如账户监管、资金运作管理、交易手续费等）。客户无需支
付或承担本产品下的其他费用或收费。
   （14）违约责任：在本存款产品运作期间内，客户无权要求提前终止该存款产
品。当出现下列情形之一时，银行可单方面提起部分或全部终止本存款产品：因不
可抗力原因导致存款产品无法继续运作；遇有市场出现剧烈波动、异常风险事件等
情形导致存款产品净值出现大幅波动或严重影响存款产品的资产安全；因法律法规
变化或国家金融政策调整、紧急措施出台影响存款产品继续正常运；法律法规规定
或监管部门认定的其他情形。
  当银行决定提前终止本存款产品时，将在提前终止日前两个工作日通过营业网
点或银行网站进行公示，并于提前终止日后将客户本金及收益（如有）划入客户账
户，划付信息以网银公告或网点公布为准。发生提前终止事件后，客户将面临再投
资风险。
  （二）委托理财的资金投向
  委托理财产品“利多多公司稳利 24JG3495 期（月月滚利 7 期特供款）人民币
对公结构性存款”，为保本浮动收益型。结构性存款按照存款管理，按照监管规定
纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、
贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
  委托理财产品“兴业银行企业金融人民币结构性存款产品”，为保本浮动收益
型。该产品底层资产投向主要为普通存款产品，部分为挂钩上海金的衍生品。
  （三）风险控制分析
  为控制风险，公司及子公司投资购买的理财产品为安全性高、流动性好、低风
险型理财产品。上述产品的年化收益率高于同等期限的银行存款利率。公司董事会
授权公司管理层在额度范围内办理本年度委托理财的相关事宜，具体事项由公司财
务部门负责组织实施。财务中心根据公司经营计划及资金使用情况，遵守审慎投资
原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障能力强的发行机构，并实时
关注委托理财产品的投向及进展，一旦发现或判断存在影响理财产品收益的不利因
素，将及时采取相应的保全措施，最大限度地控制投资风险。同时，公司财务部门
建立了台账对投资产品进行管理，建立了健全完整的会计账目，做好资金使用的账
务核算工作。公司独立董事及监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时
可以聘请专业机构进行审计。
  三、委托理财受托方的情况
  本次公司委托理财受托方为上海浦东发展银行股份有限公司（股票代码：
  上述受托方与公司、公司控股股东、实际控制人之间不存在关联关系。
  四、对公司的影响
  公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
                                      单位：元
       项目      2024 年 9 月 30 日（未经审计）          2023 年 12 月 31 日（经审计）
资产总额                          1,741,797,103               2,124,011,635
负债总额                           587,603,992                 802,969,239
归属于母公司股东的净资产                  1,129,606,682               1,296,713,082
货币资金                           197,069,468                 563,184,323
       项目       2024 年 1-9 月（未经审计）               2023 年度（经审计）
营业收入                           800,667,195                1,273,602,206
   截至本公告披露日，公司使用闲置自有资金委托理财的余额为 25,200 万元，
 占公司最近一期期末归属于母公司股东的净资产（即 112,960.67 万元）的 22.31%。
   公司购买的理财产品或结构性存款通过“银行存款”、“交易性金融资产”等
 会计科目核算，收益在“投资收益”等科目核算（具体以年度审计结果为准）。
   公司使用闲置自有资金进行委托理财，是在保证日常经营运作资金需求、有效
 控制投资风险的前提下进行的，不会影响公司日常资金周转，不会影响公司主营业
 务的正常开展。公司通过对暂时闲置的自有资金进行委托理财，可以提高资金使用
 效率，能获得一定的投资效益，为公司和股东谋取更多的投资回报。
   五、风险提示
   公司本次购买的理财产品为低风险理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及
 货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响，公司将最大限度
 控制投资风险，敬请广大投资者注意投资风险。
   六、决策程序的履行
   （一）董事会意见
   公司于 2024 年 1 月 19 日召开第四届董事会第十八次会议，以 7 票赞成、0 票
 反对、0 票弃权的表决结果审议通过了《关于 2024 年度使用部分闲置自有资金进
 行委托理财的议案》。
   （二）监事会意见
   公司于 2024 年 1 月 19 日召开第四届监事会第十六次会议，以 3 票赞成、0 票
 反对、0 票弃权的表决结果审议通过了《关于 2024 年度使用部分闲置自有资金进
 行委托理财的议案》。
     监事会认为：公司根据其经营计划和资金使用情况，在保证资金流动性和安全
性的基础上利用闲置自有资金进行委托理财，有助于提高公司自有资金的使用效率，
获得较好的投资收益，提升公司整体业绩水平，为股东获取更多投资回报，符合公
司利益，不会对公司经营活动产生不利影响，不存在损害公司及全体股东特别是中
小股东利益的情形。因此，监事会同意本次闲置自有资金进行委托理财的议案。
     七、截至本公告日，公司使用自有资金委托理财的情况
                                                          金额：万元
               最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
序号    理财产品类型   实际投入金额       实际收回本金         实际收益       尚未收回本金金额
        合计        102,700         77,500     361.56           25,200
最近12个月内单日最高投入金额                                               37,500
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）                                   28.39%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）                                    12.88%
                    目前理财额度使用情况
目前已使用的理财额度                                                    25,200
尚未使用的理财额度                                                     14,800
总理财额度                                                         40,000
注：除“目前已使用的理财额度”、“尚未使用的理财额度”、“总理财额度”外，上表其他数据的统计口
径为截至本公告日往前连续十二个月内累计计算的理财产品存续情况和实际收益。
     特此公告。
                                              天创时尚股份有限公司
                                                       董事会