证券代码：603323 证券简称：苏农银行
江苏苏州农村商业银行股份有限公司
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
一、重要内容提示………………………………………………….…2
二、主要财务数据…………………………………………………….3
三、股东信息……………………………………………….…………5
四、补充资料…………………………………………………….……7
五、季度财务报表………………………………..……………………9
一、重要内容提示
（一）公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真
实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的
法律责任。
（二）公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负
责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
（三）第一季度财务报表是否经审计
□是 √否
二、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比上年同
项目 本报告期
期增减变动幅度(%)
营业收入 991,000 1.38
归属于上市公司股东的净利润 357,597 15.96
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 340,360 11.48
经营活动产生的现金流量净额 7,638,220 856.35
基本每股收益（元/股） 0.20 17.65
稀释每股收益（元/股） 0.18 12.50
加权平均净资产收益率（%） 2.34 增加 0.06 个百分点
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末 度末增减变动幅度
(%)
总资产 190,515,670 180,277,961 5.68
归属于上市公司股东的所有者权益 14,697,891 14,199,989 3.51
归属于上市公司普通股股东的每股
净资产（元/股）
注：“本报告期”指 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日，下同。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额 说明
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切
相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持 20,960
续享受的政府补助除外
其他符合非经常性损益定义的损益项目 2,039 主要为长款
减：所得税影响额 5,750
少数股东权益影响额（税后） 12
合计 17,237
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用
项目名称 变动比例（%） 主要原因
衍生金融资产 -77.73 货币衍生减少
在建工程 -33.95 在建工程转固
其他资产 130.07 清算资金变动
同业及其他金融机构存放款项 -69.51 同业结构调整
拆入资金 43.07 同业结构调整
交易性金融负债 70.16 债券借贷增加
衍生金融负债 -69.92 货币衍生减少
应付职工薪酬 -42.16 年终薪酬支付
其他负债 55.39 清算资金变动
其他综合收益 37.36 其他债权减值增加
其他收益 235.15 政府补助增加
公允价值变动收益 1,028.00 基金估值增加
汇兑收益 -285.76 掉期收益减少
税金及附加 116.49 房产税增加
营业外收入 381.52 政府补贴增加
其他综合收益税后净额 128.86 其他债权减值增加
经营活动产生的现金流量净额 856.35 存款增加
投资活动产生的现金流量净额 -229.59 金融投资增加
筹资活动产生的现金流量净额 -425.77 同业存单减少
三、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先股股东
报告期末普通股股东总数 34,773 /
总数（如有）
前 10 名股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件股份数
(%) 量 股份
数量
状态
境内非国
亨通集团有限公司 124,959,048 6.93 48,826,967 质押 99,900,000
有法人
境内非国
江苏新恒通投资集团有限公司 123,533,116 6.85 61,365,360 无 0
有法人
华泰证券股份有限公司－中庚价
其他 72,073,908 4.00 0 无 0
值领航混合型证券投资基金
境内非国
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 41,796,437 2.32 18,469,200 无 0
有法人
农银国际投资（苏州）有限公司 国有法人 36,000,000 2.00 0 无 0
境内非国
吴江市恒达实业发展有限公司 33,738,388 1.87 21,818,389 质押 33,698,388
有法人
广发证券股份有限公司－中庚小
其他 29,290,671 1.62 0 无 0
盘价值股票型证券投资基金
平安银行股份有限公司－中庚价
值灵动灵活配置混合型证券投资 其他 29,077,566 1.61 0 无 0
基金
境内非国
吴江市新吴纺织有限公司 22,724,509 1.26 11,862,256 无 0
有法人
平安银行股份有限公司－中庚价
值品质一年持有期混合型证券投 其他 22,098,272 1.23 0 无 0
资基金
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类及数量
股东名称 持有无限售条件流通股的数量
股份种类 数量
亨通集团有限公司 76,132,081 人民币普通股 76,132,081
华泰证券股份有限公司－中庚价
值领航混合型证券投资基金
江苏新恒通投资集团有限公司 62,167,756 人民币普通股 62,167,756
农银国际投资（苏州）有限公司 36,000,000 人民币普通股 36,000,000
广发证券股份有限公司－中庚小
盘价值股票型证券投资基金
平安银行股份有限公司－中庚价
值灵动灵活配置混合型证券投资 29,077,566 人民币普通股 29,077,566
基金
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司 23,327,237 人民币普通股 23,327,237
平安银行股份有限公司－中庚价
值品质一年持有期混合型证券投 22,098,272 人民币普通股 22,098,272
资基金
苏州汉润文化旅游发展有限公司 20,000,000 人民币普通股 20,000,000
江苏东方盛虹股份有限公司 17,728,586 人民币普通股 17,728,586
上述股东关联关系或一致行动的
公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人。
说明
前 10 名股东及前 10 名无限售股
苏州汉润文化旅游发展有限公司通过融资融券信用账户持有 20,000,000
东参与融资融券及转融通业务情
股公司股份。
况说明（如有）
（二）报告期内投资者交流情况
资者调研 10 场次，现将主要情况公告如下：
序号 调研时间 调研类别 参与单位名称
华泰证券、贝莱德基金、工银安盛、利安人
寿、甄投资产
申万宏源证券、华夏基金、大成基金、银华
基金、鹏扬基金、工银瑞信、鹏华基金、泰
康资管、民生加银、浙商基金、创金合信、
趣时资产、RVX、申万资管、银叶投资
民生证券、光大保德信基金、汇添富基金、
华安资产、正班基金
四、补充资料
（一）存贷款按产品分布情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 增减（%）
资产总额 190,515,670 180,277,961 5.68
负债总额 175,688,358 165,949,735 5.87
股东权益 14,827,312 14,328,226 3.48
存款总额 149,114,225 139,804,680 6.66
其中：企业活期存款 36,576,022 37,739,523 -3.08
企业定期存款 20,501,132 20,599,635 -0.48
储蓄活期存款 13,119,044 15,104,482 -13.14
储蓄定期存款 67,032,173 53,881,789 24.41
存入保证金 9,031,302 9,380,484 -3.72
其他存款 176,997 234,032 -24.37
应计利息 2,677,555 2,864,735 -6.53
贷款总额 111,776,193 109,047,067 2.50
其中：企业贷款 69,149,493 65,485,319 5.60
零售贷款 27,559,618 27,558,893 0.00
票据贴现 15,067,082 16,002,855 -5.85
注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。
（二）贷款按地区分布情况
单位：千元 币种：人民币
地区分布
账面余额 比例（%） 账面余额 比例（%） （%）
苏州地区 81,342,683 72.77 78,355,013 71.85 3.81
其中：吴江区 57,005,652 51.00 56,089,557 51.44 1.63
其他地区 24,337,031 21.77 22,265,456 20.42 9.30
苏州以外地区 15,366,428 13.75 14,689,199 13.47 4.61
票据中心 15,067,082 13.48 16,002,855 14.68 -5.85
合计 100.00 109,047,067 100.00 2.50
（三）贷款分级分类情况
单位：千元 币种：人民币
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 109,197,994 97.69 106,392,227 97.57
关注类 1,523,734 1.36 1,617,207 1.48
次级类 940,608 0.84 926,083 0.85
可疑类 85,321 0.08 76,182 0.07
损失类 28,536 0.03 35,368 0.03
总额 111,776,193 100.00 109,047,067 100.00
（四）补充财务指标
单位：千元 币种：人民币
项目（%） 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产利润率 0.77 0.89
资本利润率 9.84 10.94
不良贷款率 0.94 0.95
拨备覆盖率 443.93 442.83
拨贷比 4.19 4.21
成本收入比 31.00 34.10
注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。
（五）资本数据
单位：千元 币种：人民币
项目 合并口径 母公司
核心一级资本净额 13,689,361 13,490,255
一级资本净额 13,692,916 13,490,255
总资本净额 16,299,014 16,080,568
核心一级资本充足率（%） 10.09 10.00
一级资本充足率（%） 10.09 10.00
资本充足率（%） 12.02 11.92
（六）母公司杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目 2023 年 3 月末 2022 年 12 月末 2022 年 9 月末 2022 年 6 月末
杠杆率（%） 6.43 6.55 6.65 6.32
一级资本净额 13,490,255 13,412,534 13,688,358 12,404,844
调整后的表内外资产余额 209,691,092 204,640,235 205,659,923 196,097,663
五、季度财务报表
（一）审计意见类型
□适用 √不适用
（二）财务报表
合并资产负债表
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 10,693,630 10,368,857
存放同业款项 2,205,917 2,323,128
拆出资金 2,575,847 2,876,740
衍生金融资产 24,847 111,556
买入返售金融资产 1,189,274 1,189,202
发放贷款和垫款 107,520,175 104,886,674
金融投资：
交易性金融资产 10,656,549 9,166,907
债权投资 14,013,569 11,562,224
其他债权投资 35,998,886 32,352,215
其他权益工具投资 633,789 633,789
长期股权投资 1,393,908 1,373,938
固定资产 1,552,092 1,568,247
在建工程 96,308 145,813
使用权资产 61,189 65,893
无形资产 359,637 311,788
递延所得税资产 1,248,969 1,214,468
其他资产 291,084 126,522
资产总计 190,515,670 180,277,961
负债：
向中央银行借款 2,811,204 2,687,940
同业及其他金融机构存放款项 589,122 1,932,074
拆入资金 4,152,186 2,902,214
交易性金融负债 2,103,888 1,236,396
衍生金融负债 28,199 93,758
卖出回购金融资产款 5,756,773 4,496,710
吸收存款 149,114,225 139,804,680
应付职工薪酬 206,807 357,551
应交税费 360,687 296,992
预计负债 459,532 394,473
应付债券 9,388,490 11,262,089
租赁负债 56,190 59,434
其他负债 661,055 425,424
负债合计 175,688,358 165,949,735
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,803,073 1,803,073
其他权益工具 152,015 152,015
资本公积 2,288,222 2,288,222
其他综合收益 515,839 375,535
盈余公积 4,572,925 4,572,925
一般风险准备 3,195,343 3,195,343
未分配利润 2,170,474 1,812,876
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 14,697,891 14,199,989
少数股东权益 129,421 128,237
所有者权益（或股东权益）合计 14,827,312 14,328,226
负债和所有者权益（或股东权益）总计 190,515,670 180,277,961
公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠
合并利润表
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、营业总收入 991,000 977,535
利息净收入 820,687 820,654
利息收入 1,681,936 1,540,223
利息支出 861,249 719,569
手续费及佣金净收入 25,338 30,959
手续费及佣金收入 56,146 64,615
手续费及佣金支出 30,808 33,656
投资收益（损失以“－”号填列） 111,671 112,439
其他收益 20,960 6,254
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 29,399 -3,168
汇兑收益（损失以“－”号填列） -17,883 9,627
其他业务收入 828 770
资产处置收益（损失以“－”号填列）
二、营业总支出 602,968 632,394
税金及附加 18,170 8,393
业务及管理费 307,186 312,060
信用减值损失 277,612 311,941
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 388,032 345,141
加：营业外收入 4,507 936
减：营业外支出 2,468 3,119
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 390,071 342,958
减：所得税费用 31,290 32,021
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 358,781 310,937
（一）按经营持续性分类
（二）按所有权归属分类
号填列）
六、其他综合收益税后净额 140,302 61,305
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 140,302 61,305
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
（二）将重分类进损益的其他综合收益 140,302 61,305
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 499,083 372,242
归属于母公司所有者的综合收益总额 497,899 369,672
归属于少数股东的综合收益总额 1,184 2,570
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.20 0.17
（二）稀释每股收益(元/股) 0.18 0.16
公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠
合并现金流量表
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年第一季度 2022 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 8,161,513 2,344,167
向中央银行借款净增加额 123,309 385,798
向其他金融机构拆入资金净增加额 1,562,506 733,683
收取利息、手续费及佣金的现金 1,365,007 1,303,989
回购业务资金净增加额 1,249,165 -917,113
收到其他与经营活动有关的现金 99,092 40,753
经营活动现金流入小计 12,560,592 3,891,277
客户贷款及垫款净增加额 2,789,003 3,368,149
存放中央银行和同业款项净增加额 515,688 -149,872
返售业务资金净增加额 4,139 -1,535,949
支付利息、手续费及佣金的现金 947,181 873,396
支付给职工及为职工支付的现金 342,510 333,403
支付的各项税费 87,393 64,607
支付其他与经营活动有关的现金 236,458 138,860
经营活动现金流出小计 4,922,372 3,092,594
经营活动产生的现金流量净额 7,638,220 798,683
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 16,813,779 27,811,789
取得投资收益收到的现金 479,257 296,116
投资活动现金流入小计 17,293,036 28,107,905
投资支付的现金 23,482,994 29,898,800
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 27,969 95,688
投资活动现金流出小计 23,510,963 29,994,488
投资活动产生的现金流量净额 -6,217,927 -1,886,583
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 2,780,000
筹资活动现金流入小计 2,780,000
偿还债务支付的现金 1,950,000 2,120,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 55,913
支付其他与筹资活动有关的现金 5,378 3,859
筹资活动现金流出小计 1,955,378 2,179,772
筹资活动产生的现金流量净额 -1,955,378 600,228
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 27,457 3,456
五、现金及现金等价物净增加额 -507,628 -484,216
加：期初现金及现金等价物余额 4,524,230 4,094,080
六、期末现金及现金等价物余额 4,016,602 3,609,864
公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠
（三）2023 年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财
务报表
□适用 √不适用
特此公告
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