青岛银行股份有限公司
境内同步披露公告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏。
青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定，
已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https://www.hkexnews.hk/）披露后附
公告。
根据《深圳证券交易所股票上市规则》第15.1条关于上市公司在境内外证券
交易所同步披露公告的规定，特将该公告在深圳证券交易所网站
（http://www.szse.cn/）同步披露，供参阅。
特此公告。
青岛银行股份有限公司董事会
香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性
或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚
賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。
Bank of Qingdao Co., Ltd.*
青島銀行股份有限公司*
（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
（H股股份代號：3866）
（優先股股份代號：4611）
青島銀行股份有限公司（「本行」）根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》
（「上市規則」）第13.09條及香港法例第571章《證券及期貨條例》第XIVA部項下之
內幕消息條文（按上市規則定義）作出本公告。除特別說明外，本公告所述的金額
幣種為人民幣。
本報告以中英文編製，如中英文文本有任何不一致，以中文文本為準。
重要內容提示：
實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別
和連帶的法律責任。
應參與表決董事15名，實際參與表決董事15名，會議審議通過了關於青島銀
行股份有限公司2021年第三季度報告的議案。
度報告中財務報表的真實、準確、完整。
告準則指國際會計準則理事會頒佈的《國際財務報告準則》；《國際財務報告
準則》包括國際會計準則。
指青島銀行股份有限公司及其分支機構。如無特殊說明，本報告數據為本公
司合併口徑數據。
第一節 基本情況
一、主要財務數據
除特別註明外，金額單位為人民幣千元
比上年 比上年
項目 7-9月 增減(%) 1-9月 增減(%)
營業收入 (1) 2,858,567 22.54 8,185,617 (2.98)
歸屬於母公司股東淨利潤 620,836 30.09 2,418,426 20.45
基本每股收益（元 ╱ 股）(2) 0.03 不適用 0.43 26.47
稀釋每股收益（元 ╱ 股）(2) 0.03 不適用 0.43 26.47
經營活動產生的現金流量淨額 不適用 不適用 (7,554,913) (121.19)
加權平均淨資產收益率(%) 提高2.02個 提高1.89個
（年化）(2) 8.37 百分點 11.77 百分點
報告期末
項目 9月30日 12月31日 增減(%)
資產總額 504,154,451 459,827,605 9.64
負債總額 471,419,308 428,920,747 9.91
報告期末
項目 9月30日 12月31日 增減(%)
股本 4,509,690 4,509,690 –
歸屬於母公司股東權益 32,060,756 30,285,174 5.86
股東權益 32,735,143 30,906,858 5.92
歸屬於母公司普通股股東的每股淨資產
（元 ╱ 股）(3) 5.37 4.97 8.05
截至披露前一交易日的公司總股本（股） 4,509,690,000
支付的優先股股利（元）(4)
用最新股本計算的全面攤薄每股收益（元 ╱ 股，2021年1-9月累計） 0.43
註：
(1) 根據中華人民共和國財政部、中國證券監督管理委員會、國務院國有資產監督管理委員
會、中國銀行保險監督管理委員會於2021年1月發佈的《關於嚴格執行企業會計準則切實
加強企業2020年年報工作的通知》
（財會[2021]2號，以下簡稱「財會[2021]2號文件」）的相
關規定，本公司對2020年同期的信用卡分期收入進行了重分類，將其從手續費及佣金收入
重分類至利息收入。
(2) 每股收益和加權平均淨資產收益率根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號 －
淨資產收益率和每股收益的計算及披露》 （2010年修訂）計算。2021年1-9月，基本每股收
益0.43元，同比增加0.09元；加權平均淨資產收益率（年化）11.77%，同比提高1.89個百分
點，主要是歸屬於母公司普通股股東的淨利潤增加。本行於2017年發行境外優先股，計算
本期每股收益和加權平均淨資產收益率時，「歸屬於母公司普通股股東淨利潤」扣除了本期
發放的優先股股息，「加權平均淨資產」扣除了優先股的影響，2021年1-9月基本每股收益
較上半年小幅增長。
(3) 歸屬於母公司普通股股東的每股淨資產=（歸屬於母公司股東權益 － 其他權益工具）╱ 期末
普通股股數。
(4) 支付的優先股股利包含本行代扣代繳的所得稅。
本公司按中國企業會計準則和按國際財務報告準則編製的財務報表中，截至2021
年9 月30 日止報告期歸屬於母公司股東的淨利潤和報告期末歸屬於母公司股東權
益並無差異。
上述主要會計數據和財務指標增減變動幅度超過30%的情況及主要原因如下：
除特別註明外，金額單位為人民幣千元
比上年同期
項目 2021年1-9月 增減幅度(%) 主要原因
經營活動產生的 (7,554,913) (121.19) 年初至報告期末吸收
現金流量淨額 存款淨增加額減少
比上年同期
項目 2021年7-9月 增減幅度(%) 主要原因
歸屬於母公司股東 620,836 30.09 本報告期營業收入增長
淨利潤 超過營業支出增長
基本每股收益 0.03 不適用 本報告期歸屬於母公司
（元 ╱ 股） 普通股股東的
淨利潤增加
稀釋每股收益 0.03 不適用 本報告期歸屬於母公司
（元 ╱ 股） 普通股股東的
淨利潤增加
加權平均淨資產 8.37 31.81 本報告期歸屬於母公司
收益率(%)（年化） 普通股股東的
淨利潤增加
二、主要監管指標及補充財務指標
指標 監管標準 9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
資本充足率(%)(1) ≥10.5 15.95 14.11 14.76 15.68
一級資本充足率(%)(1) ≥8.5 11.07 11.31 11.33 11.82
核心一級資本充足率(%)(1) ≥7.5 8.35 8.35 8.36 8.39
槓桿率(%) ≥4 5.96 6.14 7.46 7.92
流動性覆蓋率(%) ≥100 125.05 152.42 142.27 125.95
流動性比例(%) ≥25 61.77 65.44 68.84 60.55
不良貸款率(%) ≤5 1.47 1.51 1.65 1.68
撥備覆蓋率(%) 180.52 169.62 155.09 168.04
貸款撥備率(%) 2.65 2.56 2.56 2.82
正常類貸款遷徙率(%) 1.05 0.88 1.29 3.06
關注類貸款遷徙率(%) 50.86 31.07 52.47 44.53
次級類貸款遷徙率(%) 3.50 74.64 88.01 36.28
可疑類貸款遷徙率(%) 1.48 21.91 10.91 21.41
平均總資產回報率(%)（年化）(2) 0.68 0.59 0.68 0.66
成本佔收入比率(%)(3) 30.93 33.59 31.86 33.01
淨利差(%)（年化）(4) 1.90 2.14 2.10 1.67
淨利息收益率(%)（年化）(4) 1.82 2.13 2.13 1.63
註：
(1) 資本充足率相關指標，根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》和其他相關監管規定計算。
(2) 平均總資產回報率=淨利潤 ╱ 期初及期末總資產平均餘額，其中2018年期初總資產為採用
《國際財務報告準則第9號 － 金融工具》後餘額，2019年期初總資產為採用《國際財務報告
準則第16號 － 租賃》後餘額。2021年1-9月，平均總資產回報率(%)（年化）比上年提高0.09
個百分點，主要是本公司經濟效益進一步提升，淨利潤增長較快。
(3) 成本佔收入比率=（營業費用 － 稅金及附加）╱ 營業收入。
(4) 淨利差=生息資產平均收益率 － 付息負債平均成本率，淨利息收益率=利息淨收入 ╱ 平均
生息資產。根據財會[2021]2號文件的相關規定，本公司對2020年同期的信用卡分期收入
進行了重分類，將其從手續費及佣金收入重分類至利息收入。重分類後，2020 年1-9月淨
利差（年化）2.17%，淨利息收益率（年化）2.18%。
金額單位：人民幣千元
報告期末
項目 9月30日 12月31日 增減(%)
發放貸款和墊款：
公司類貸款 166,649,974 145,992,125 14.15
個人貸款 75,245,956 60,755,096 23.85
客戶貸款總額 241,895,930 206,747,221 17.00
加：應計利息 845,711 899,064 (5.93)
減：以攤餘成本計量的發放貸款和
墊款減值準備 (6,402,646) (5,287,801) 21.08
發放貸款和墊款 236,338,995 202,358,484 16.79
貸款減值準備 (6,418,177) (5,302,582) 21.04
其中：以公允價值計量且其變動
計入其他綜合收益的發放
貸款和墊款的減值準備 (15,531) (14,781) 5.07
吸收存款：
公司存款 191,589,498 183,447,242 4.44
個人存款 101,149,303 88,339,315 14.50
其他存款（註） 366,438 444,927 (17.64)
客戶存款總額 293,105,239 272,231,484 7.67
加：應計利息 4,090,218 3,519,226 16.22
吸收存款 297,195,457 275,750,710 7.78
註： 其他存款包括匯出及應解匯款、待劃轉財政性存款。
金額單位：人民幣千元
項目 本公司 本行 本公司 本行
核心一級資本淨額 24,264,257 21,940,300 22,384,998 20,229,932
一級資本淨額 32,170,544 29,794,264 30,294,290 28,083,896
總資本淨額 46,343,246 43,656,999 37,806,580 35,260,365
風險加權資產合計 290,617,543 279,484,107 267,941,143 256,336,451
核心一級資本充足率(%) 8.35 7.85 8.35 7.89
一級資本充足率(%) 11.07 10.66 11.31 10.96
資本充足率(%) 15.95 15.62 14.11 13.76
金額單位：人民幣千元
項目 9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
槓桿率(%) 5.96 5.89 6.17 6.14
一級資本淨額 32,170,544 31,629,657 31,120,547 30,294,290
調整後的表內外資產餘額 539,915,346 536,964,780 504,257,463 493,361,724
金額單位：人民幣千元
項目 9月30日 12月31日
流動性覆蓋率(%) 125.05 152.42
合格優質流動性資產 80,390,406 84,342,175
未來30天現金淨流出量 64,288,536 55,334,625
金額單位：人民幣千元
報告期末比
五級分類 金額 佔比(%) 金額 佔比(%) 增減(%)
正常 235,792,438 97.48 200,577,540 97.02 17.56
關注 2,548,050 1.05 3,043,568 1.47 (16.28)
次級 2,248,463 0.93 1,427,636 0.69 57.50
可疑 940,993 0.39 1,338,977 0.65 (29.72)
損失 365,986 0.15 359,500 0.17 1.80
客戶貸款總額 241,895,930 100.00 206,747,221 100.00 17.00
三、經營情況分析
度基本經營指導思想，貫徹國家政策導向和行業監管要求，並結合自身實際，克
服疫情影響，穩固發展基礎，推進結構調整，加大支持實體經濟力度，加強資產
質量管控，經營質效持續提升。
資產負債穩步增長，結構調整持續推進。截至 2021 年 9 月末，本公司資產總額
比上年末增加424.99 億元，增長9.91%。在資產負債總量穩步增長的同時，持續
推進結構調整。客戶貸款總額 2,418.96 億元，比上年末增加 351.49 億元，增長
經營質效持續提升。2021 年前三季度，本公司實現歸屬於母公司股東的淨利潤
管控和不良資產及已核銷貸款清收力度，當年計提信用減值準備相應減少。營業
收入方面，前三季度同比略有下降，主要是本公司上年同期營業收入增長基數
較高，今年前三季度淨利息收益率有所回落，利息淨收入有所下降，而非利息淨
收入總體有所增長，第三季度營業收入實現同比增長，部份抵消了上半年同比
下降影響。2021 年前三季度，利息淨收入57.75 億元，同比減少4.31 億元，下降
費及佣金淨收入12.00 億元，同比減少1.27 億元，下降9.59%；投資淨收益12.48
億元，同比增加1.57億元，增長14.34%；交易淨損益-0.51億元，同比增加1.66億
元，增長76.60%。信用減值損失27.52億元，同比減少9.60億元，下降25.86%。
資產質量持續改善，主要監管指標達標。截至2021年9月末，本公司不良貸款率
平；資本充足率15.95%，比上年末提高1.84個百分點；撥備覆蓋率180.52%，比
上年末提高10.90個百分點；貸款撥備率2.65%，比上年末提高0.09個百分點。主
要監管指標均符合監管要求。
不斷加強對民營企業和小微企業的支持力度。本行通過供應鏈金融業務，積極拓
展民營企業和小微企業供應商和採購商客戶，豐富民營企業和小微企業融資途
徑。按照授信業務專業化審批的原則，優化審批流程和權限設置，提高對民營企
業和小微企業客戶的授信審批效率。在確保小微企業「兩項工具」政策有序執行的
基礎上，加快產品創新，豐富服務小微企業的手段和模式，推出「科信貸」「創業
擔保貸款」等普惠金融產品。
第二節 股東信息
一、普通股股東總數和表決權恢復的優先股股東數量及前十名股東持股情況
表
單位：股
報告期末普通股股東總數（戶） 69,605 報告期末表決權恢復的優先股股東總數（如有） –
前10名普通股股東持股情況
持有有限售條件 質押、標記或凍結情況
股東名稱 股東性質 持股比例 持股數量 的股份數量 股份狀態 數量
香港中央結算（代理人） 境外法人 25.23% 1,137,893,780 – 未知 未知
有限公司
意大利聯合聖保羅銀行 境外法人 13.85% 624,753,980 – – –
青島國信實業有限公司 國有法人 11.17% 503,556,341 503,556,341 – –
青島海爾產業發展有限公司 境內非國有法人 9.08% 409,693,339 409,693,339 – –
青島海爾空調電子有限公司 境內非國有法人 4.85% 218,692,010 218,692,010 – –
山東三利源經貿有限公司 境內非國有法人 3.37% 152,170,000 152,170,000 質押 151,600,000
海爾智家股份有限公司 境內非國有法人 3.22% 145,297,405 145,297,405 – –
青島海仁投資有限責任公司 境內非國有法人 2.97% 133,910,000 133,910,000 – –
青島華通國有資本運營 國有法人 2.11% 94,967,581 94,967,581 – –
（集團）有限責任公司
青島即發集團股份有限公司 境內非國有法人 2.02% 90,936,164 90,936,164 – –
前10名無限售條件普通股股東持股情況
持有無限售
股東名稱 條件股份數量 股份種類 數量
香港中央結算（代理人） 1,137,893,780 境外上市外資股 1,137,893,780
有限公司
意大利聯合聖保羅銀行 624,753,980 境外上市外資股 624,753,980
中國工商銀行 － 11,000,092 人民幣普通股 11,000,092
南方寶元債券型基金
青島碧灣海產有限公司 7,481,316 人民幣普通股 7,481,316
香港中央結算有限公司 7,414,411 人民幣普通股 7,414,411
上海龐增投資管理中心 6,398,800 人民幣普通股 6,398,800
（有限合夥）－ 龐增匯聚21號
私募證券投資基金
上海龐增投資管理中心 6,351,978 人民幣普通股 6,351,978
（有限合夥）－ 龐增匯聚25號
私募證券投資基金
中國農業銀行股份有限公司 － 5,643,970 人民幣普通股 5,643,970
中證500交易型開放式指數
證券投資基金
興業銀行股份有限公司 － 5,611,700 人民幣普通股 5,611,700
南方金融主題靈活配置混合型
證券投資基金
青島泰諾投資集團有限公司 5,115,146 人民幣普通股 5,115,146
上述股東關聯關係或 1. 青島海爾產業發展有限公司、青島海爾空調
一致行動的說明 電子有限公司及海爾智家股份有限公司同屬
海爾集團，且青島海爾產業發展有限公司、
青島海爾空調電子有限公司已將其所持股份
所對應的股東表決權委託海爾智家股份有限
公司代為行使；
結算有限公司的全資子公司；
銀行股份有限公司 － 南方金融主題靈活配置
混合型證券投資基金同屬於南方基金管理股
份有限公司；
聚21號私募證券投資基金與上海龐增投資管
理中心（有限合夥）－ 龐增匯聚25號私募證券
投資基金同屬於上海龐增投資管理中心（有
限合夥）；
一致行動關係。
前10名普通股股東參與 本行未知香港中央結算（代理人）有限公司所代理
融資融券業務情況說明 股份的持有人參與融資融券、轉融通業務情況。
報告期末，前10名普通股股東中，其餘股東未參
與融資融券、轉融通業務。
備註 1. 報告期末普通股股東總數中，A股股東
其代理的在香港中央結算（代理人）有限公司
交易平台上交易的本行H股股東賬戶的股份
總和；香港中央結算有限公司是以名義持有
人身份，受他人指定並代表他人持有股票的
機構，其中包括香港及海外投資者持有的深
股通股票；
H股登記股東持有622,306,980 股H股，其餘
人）有限公司名下，在本表中，該等代理股
份已從香港中央結算（代理人）有限公司持股
數中減除；
件普通股股東在報告期內未進行約定購回交
易。
二、本行優先股股東總數及優先股股東持股情況表
單位：股
報告期末優先股股東總數 1
優先股股東持股情況
持有有限
售條件的 質押、標記或凍結情況
股東名稱 股東性質 持股比例 持股數量 股份數量 股份狀態 數量
The Bank of New York Depository 境外法人 100% 60,150,000 – 未知 未知
(Nominees) Limited
註： 報告期內，本行無表決權恢復的優先股股東。
第三節 其他重要事項
一、實際控制人、股東、關聯方、收購人以及本行等承諾相關方作出的承諾
及其履行情況
本行不存在實際控制人和收購人。報告期內，本行及本行股東、關聯方等承諾相
關方能夠正常履行所作承諾，承諾具體內容請參見本行2020年度報告。
二、金融資產投資
報告期末，本公司證券投資分佈情況如下：
金額單位：人民幣千元
證券品種 證券投資金額 證券投資佔比
政府債券 58,277,786 48.63%
政策性銀行債券 12,866,597 10.73%
同業及其他金融機構債券 22,442,435 18.72%
企業實體債券 26,272,153 21.92%
合計 119,858,971 100.00%
報告期末，本公司持有的金額重大的前十隻證券情況如下：
金額單位：人民幣千元
證券名稱 面值 年利率(%) 到期日 減值準備
債券1 5,170,000 3.39 2050-03 151.43
債券2 4,270,000 3.80 2036-01 433.82
債券3 2,780,000 2.43 2022-01 84.84
債券4 2,740,000 3.18 2026-09 271.24
債券5 2,650,000 3.07 2030-03 270.34
債券6 2,250,000 3.55 2040-05 410.27
債券7 2,230,000 3.12 2026-12 70.60
債券8 2,200,000 2.84 2024-04 67.15
債券9 2,180,000 2.68 2030-05 65.33
債券10 2,000,000 3.23 2030-03 205.70
金額單位：人民幣千元
資產 負債 資產 負債
項目 名義金額 公允價值 公允價值 名義金額 公允價值 公允價值
利率互換及其他 50,949,437 166,273 (164,959) 76,567,494 286,400 (288,347)
註：
(1) 本公司在董事會確立的風險偏好和自身衍生品市場風險框架內，遵循限額要求，積極開展
各類衍生品交易。截至2021年9月30日，本公司持有的衍生金融工具包括利率互換等。
(2) 報告期內，本公司衍生品的會計政策及核算具體原則與上一報告期相比未發生重大變化。
報告期內，本行未發生銀行正常業務範圍之外的委託理財事項。
三、報告期內接待調研、溝通、採訪等活動登記表
接待 接待 接待 談論的主要內容及 調研的基本情況
接待時間 地點 方式 對象類型 接待對象 提供的資料 索引
鋒，南方基金金 交流，本行未提 cninfo.com.cn/）
嵐楓，華泰證券 供相關資料。 發佈的日期為
沈娟、安娜，光 2021年9月7日的
大證券王一峰， 投資者關係活動
平安證券袁喆 記錄表。
奇，長城證券鄒
恒超，中銀證券
林媛媛，天風證
券郭其偉，滙豐
前海證券孫怡，
廣發証券伍嘉
慧，興業證券陳
紹興，國泰君安
蔣中煜等。
第四節 發佈季度報告
本報告同時刊載於香港聯合交易所有限公司披露易網站（http://www.hkexnews.hk/）
及本行網站（http://www.qdccb.com/）。根據中國企業會計準則編製的季度報告亦同
時刊載於深圳證券交易所網站（http://www.szse.cn/）及本行網站。
第五節 財務報表
青島銀行股份有限公司
未經審計的合併損益表
自2021年1月1日至2021年9月30日止期間
（除特別註明外，金額單位為人民幣千元）
自1月1日至9月30日止期間
（未經審計） （未經審計）
利息收入 13,530,480 12,897,228
利息支出 (7,755,772) (6,691,126)
利息淨收入 5,774,708 6,206,102
手續費及佣金收入 1,335,937 1,439,906
手續費及佣金支出 (135,839) (112,525)
手續費及佣金淨收入 1,200,098 1,327,381
交易淨損失 (50,592) (216,231)
投資淨收益 1,248,070 1,091,513
其他經營淨收益 13,333 28,213
營業收入 8,185,617 8,436,978
營業費用 (2,636,095) (2,339,266)
信用減值損失 (2,752,431) (3,712,446)
稅前利潤 2,797,091 2,385,266
所得稅費用 (325,962) (337,634)
淨利潤 2,471,129 2,047,632
淨利潤歸屬於：
母公司股東 2,418,426 2,007,746
非控制性權益 52,703 39,886
基本及稀釋每股收益（人民幣元） 0.43 0.34
青島銀行股份有限公司
未經審計的合併綜合收益表
自2021年1月1日至2021年9月30日止期間
（除特別註明外，金額單位為人民幣千元）
自1月1日至9月30日止期間
（未經審計） （未經審計）
本期淨利潤 2,471,129 2,047,632
其他綜合收益：
不能重分類至損益的項目
－ 重新計量設定受益計劃變動額 – 1,253
以後將重分類至損益的項目
－ 以公允價值計量且其變動計入
其他綜合收益的金融資產公允價值變動 346,495 (696,286)
－ 以公允價值計量且其變動計入
其他綜合收益的金融資產信用減值準備 296,786 14,487
其他綜合收益的稅後淨額 643,281 (680,546)
綜合收益總額 3,114,410 1,367,086
綜合收益總額歸屬於：
母公司股東 3,061,707 1,327,200
非控制性權益 52,703 39,886
青島銀行股份有限公司
未經審計的合併財務狀況表
（除特別註明外，金額單位為人民幣千元）
（未經審計） （經審計）
資產
現金及存放中央銀行款項 47,884,584 47,219,397
存放同業及其他金融機構款項 1,990,713 2,568,919
拆出資金 3,176,569 –
衍生金融資產 166,273 286,400
買入返售金融資產 6,193,246 9,726,476
發放貸款和墊款 236,338,995 202,358,484
金融投資：
－ 以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融投資 51,448,655 37,250,405
－ 以公允價值計量且其變動計入
其他綜合收益的金融投資 72,642,949 66,828,002
－ 以攤餘成本計量的金融投資 64,975,981 74,157,602
長期應收款 10,475,184 11,001,178
物業及設備 3,263,162 3,247,768
使用權資產 833,607 826,821
遞延所得稅資產 2,512,018 2,468,017
其他資產 2,252,515 1,888,136
資產總計 504,154,451 459,827,605
負債
向中央銀行借款 23,709,584 11,207,069
同業及其他金融機構存放款項 6,310,127 17,024,732
拆入資金 14,619,455 12,947,575
衍生金融負債 164,959 288,347
賣出回購金融資產款 34,009,956 33,099,349
吸收存款 297,195,457 275,750,710
應交所得稅 189,506 431,921
已發行債券 90,701,415 72,834,508
租賃負債 490,878 453,671
其他負債 4,027,971 4,882,865
負債合計 471,419,308 428,920,747
青島銀行股份有限公司
未經審計的合併財務狀況表（續）
（除特別註明外，金額單位為人民幣千元）
（未經審計） （經審計）
股東權益
股本 4,509,690 4,509,690
其他權益工具
其中：優先股 7,853,964 7,853,964
資本公積 8,337,869 8,337,869
盈餘公積 1,859,737 1,859,737
一般準備 5,072,217 5,072,217
其他綜合收益 675,998 32,717
未分配利潤 3,751,281 2,618,980
歸屬於母公司股東權益合計 32,060,756 30,285,174
非控制性權益 674,387 621,684
股東權益合計 32,735,143 30,906,858
負債和股東權益總計 504,154,451 459,827,605
由董事會於2021年10月29日核准並授權發佈。
郭少泉 王麟
法定代表人 行長
（董事長）
孟大耿 （公司蓋章）
財務總監
青島銀行股份有限公司
未經審計的合併現金流量表
自2021年1月1日至2021年9月30日止期間
（除特別註明外，金額單位為人民幣千元）
自1月1日至9月30日止期間
（未經審計） （未經審計）
經營活動現金流量
稅前利潤 2,797,091 2,385,266
調整項目：
信用減值損失 2,752,431 3,712,446
折舊及攤銷 362,205 324,493
未實現匯兌損失 54,706 216,744
處置物業及設備、無形資產及其他資產的淨損失 404 1,632
股利收入 (2,600) –
公允價值變動（收益）╱ 損失 (521,505) 92,827
投資淨收益 (727,030) (1,182,227)
已發行債券利息支出 2,157,092 1,967,846
金融投資利息收入 (3,967,245) (4,152,344)
其他 (17,355) (30,707)
經營資產的變動
存放中央銀行款項淨增加 (1,419,039) (2,131,569)
存放同業及其他金融機構款項淨增加 (820,000) –
拆出資金淨減少 – 2,800,000
發放貸款和墊款淨增加 (36,150,677) (36,968,772)
買入返售金融資產淨減少 3,532,995 928,415
長期應收款淨減少 ╱（增加） 441,842 (3,007,098)
其他經營資產淨減少 ╱（增加） 175,774 (220,816)
(34,239,105) (38,599,840)
青島銀行股份有限公司
未經審計的合併現金流量表（續）
自2021年1月1日至2021年9月30日止期間
（除特別註明外，金額單位為人民幣千元）
自1月1日至9月30日止期間
（未經審計） （未經審計）
經營活動現金流量（續）
經營負債的變動
向中央銀行借款淨增加 12,461,655 3,421,879
同業及其他金融機構存放款項淨減少 (10,690,851) (8,710,515)
拆入資金淨增加 1,671,069 4,510,600
賣出回購金融資產款淨增加 914,980 13,568,936
吸收存款淨增加 20,873,755 57,748,081
其他經營負債淨（減少）╱ 增加 (606,808) 1,066,056
支付所得稅 (827,802) (696,302)
經營活動（所用）╱ 產生的現金流量淨額 (7,554,913) 35,644,871
投資活動現金流量
處置及收回投資收到的現金 40,934,015 48,386,598
取得投資收益及利息收到的現金 5,156,430 5,486,191
處置物業及設備、無形資產及其他資產
收到的現金 1,345 3,674
投資支付的現金 (53,024,704) (79,399,784)
購入物業及設備、無形資產及其他資產
支付的現金 (351,168) (478,803)
投資活動所用的現金流量淨額 (7,284,082) (26,002,124)
青島銀行股份有限公司
未經審計的合併現金流量表（續）
自2021年1月1日至2021年9月30日止期間
（除特別註明外，金額單位為人民幣千元）
自1月1日至9月30日止期間
（未經審計） （未經審計）
籌資活動現金流量
發行債券收到的現金 65,026,273 45,166,923
償還已發行債券支付的現金 (47,682,163) (44,609,357)
償付已發行債券利息支付的現金 (1,634,294) (1,870,723)
分配股利所支付的現金 (1,285,377) (1,397,623)
償還租賃負債支付的現金 (99,119) (92,515)
籌資活動產生 ╱（所用）的現金流量淨額 14,325,320 (2,803,295)
匯率變動對現金及現金等價物的影響 (14,126) (18,362)
現金及現金等價物淨（減少）╱ 增加額 (527,801) 6,821,090
經營活動產生的現金流量淨額包括：
收取的利息 10,314,649 9,215,679
支付的利息 (5,041,017) (4,176,977)
承董事會命
青島銀行股份有限公司*
郭少泉
董事長
中國山東省青島市
於本公告日期，董事會包括執行董事郭少泉先生、王麟先生、劉鵬先生及呂嵐女
士；非執行董事周雲傑先生、Rosario Strano先生、譚麗霞女士、Marco Mussita
先生、鄧友成先生及蔡志堅先生；獨立非執行董事張思明先生、房巧玲女士、
Tingjie Zhang先生、邢樂成先生及張旭先生。
* 青島銀行股份有限公司並非一家根據銀行業條例（香港法例第155章）之認可機構，並不受
限於香港金融管理局的監督，亦不獲授權在香港經營銀行及 ╱ 或接受存款業務。
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