恒生电子股份有限公司
证券代码：600570 证券简称： 恒生电子 编号：2021-052
恒生电子股份有限公司
关于 2021 年第三季度委托理财的汇总公告
本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏负连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：招商银行、平安信托以及其他金融机构或相关主体。
? 本次委托理财金额：最近 12 个月单日最高余额为 228,750 万元人民币。
? 委托理财产品：投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动性较好
的金融资产和金融工具等。
? 委托理财期限：最短期限随时可赎回，最长期限 243 天。
? 履行的审议程序：经公司第七届董事会第六次会议、公司 2019 年年度
股东大会审议通过。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财的目的。公司日常经营稳健，现金流较为充裕。为实现公司
资金的有效利用，增加资金收益，将部分阶段性闲置资金开展投资理财业务，投
资于安全性高、流动性好、低风险的稳健型理财产品。
（二）委托理财的资金来源。本次公司用于委托理财的资金来源均为闲置自
有资金。
（三）2021 年第三季度委托理财产品的基本情况：
产品类型 受托方名称 产品名称 金额（万元） 产品期限 预计年化收益率 资金投向
本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较
高、流动性较好的金融资产和金融工具，包括但不限
银行理财
招商银行 聚益生金 1750 35-63 天 3.15% 于债券、资产支持证券、资金拆借、逆回购、银行存
产品
款，并可投资信托计划、资产管理计划等其他金融资
产。
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本理财计划投资于 A+级（含）以上信用级别高、流动
招商银行 步步生金 4005 随时可赎回 性好的银行间市场流通债券，以及资金拆借、信托计
划、银行存款等其他金融资产。
投资范围：货币市场工具、存款工具，包括但不限于
平安信托丰泽 1 号集
平安信托 19500 90-95 天 4.80% 现金、银行存款、大额可转让存单、货币市场基金、
合资金信托计划
同业存单及债券逆回购等。
（1） 货币市场工具及存款工具：包括但不限于现
金、银行存款、货币基金、债券逆回购等。 （2）
银行间、交易所债券：交易所及银行间债券，包括但
不限于国债、金融债、次级债、混合资本债、央票、
企业债、公司债、可转债及可交换债、中期票据、标
准化票据、短期及超短期融资券、非公开定向债务融
平安信托周周成长债
平安信托 11950 14-27 天 3.50%-3.55% 资工具、非公开发行公司债、资产支持证券、同业存
券投资集合资金
单等。（3） 投资范围限定在上述（1）、（2）的基
金管理公司特定资产管理计划、证券公司定向资产管
信托类理
理计划、信托计划等。 （4） 中国信托业保障基
财
金。 （5） 监管机构认可的其他投资品种：未来如
法律法规或监管机构允许投资其他品种，受托人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
直接或间接投资于沪深证券交易所及银行间市场的债
券（包括但不仅限于国债、中央银行票据、金融债、
企业债、公司债、中期票据、短期融资券、非公开定
向债务融资工具，中小企业私募债，资产支持证券
平安财富-汇锦债券
平安信托 53200 105-243 天 4.30%-5.0% 等）、债券逆回购、货币市场基金、债券投资基金、
投资基金 3 号
银行存款，以及仅限投资于前述范围的基金管理公司
特定客户资产管理计划、证券公司定向资产管理计划
等金融工具以及法律法规允许信托投资的其他固定收
益类品种。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同的主要条款（单位：人民币元）
产品类型 发行主体 产品名称 认购金额 始息日 到期日 预期年化收益率
招商银行步步生金 8699 8,000,000.00 2021-07-27 2021-09-24
招商银行股份有限公司
招商银行步步生金 8699 1,350,000.00 2021-07-13
招商银行股份有限公司
招商银行步步生金 8699 300,000.00 2021-07-13 2021-09-14
银行理财 招商银行股份有限公司
产品
招商银行步步生金 8699 400,000.00 2021-07-13 2021-08-27
招商银行股份有限公司
招商银行步步生金 8699 25,000,000.00 2021-07-13 2021-07-20
招商银行股份有限公司
招商银行聚益生金-98045 5,000,000.00 2021-08-03 2021-09-17 3.15%
招商银行股份有限公司
恒生电子股份有限公司
招商银行步步生金 8699 500,000.00 2021-07-21
招商银行股份有限公司
招商银行步步生金 8699 1,500,000.00 2021-07-21 2021-08-03
招商银行股份有限公司
招商银行聚益生金 99035 4,000,000.00 2021-09-16 2021-10-21 3.15%
招商银行股份有限公司
招商银行聚益生金 98063 4,000,000.00 2021-09-17 2021-11-19 3.15%
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招商银行聚益生金 98063 3,000,000.00 2021-08-31 2021-11-02 3.10%
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招商银行步步生金 8699 1,000,000.00 2021-07-01
招商银行股份有限公司
招商银行步步生金 8699 500,000.00 2021-07-01 2021-07-23
招商银行股份有限公司
招商银行步步生金 8699 500,000.00 2021-08-10
招商银行股份有限公司
招商银行步步生金 8699 1,000,000.00 2021-08-10 2021-08-24
招商银行股份有限公司
招商银行聚益生金 99035 1,500,000.00 2021-08-05 2021-09-09 3.15%
招商银行股份有限公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 60,000,000.00 2021-07-02 2022-01-04 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 60,000,000.00 2021-07-09 2022-01-10 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 100,000,000.00 2021-07-14 2022-01-14 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 60,000,000.00 2021-07-22 2022-01-24 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 30,000,000.00 2021-09-16 2021-12-30 4.30%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 27,000,000.00 2021-07-30 2021-11-01 4.80%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 5,000,000.00 2021-07-07 2022-01-07 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 10,000,000.00 2021-07-13 2022-01-13 4.70%
平安信托有限责任公司
平安信托周周成长债券投资集合资金 19,500,000.00 2021-07-14 2021-07-28 3.50%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 10,000,000.00 2021-07-30 2021-11-01 4.80%
信托理财 平安信托有限责任公司
产品
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 10,000,000.00 2021-07-01 2022-03-01 5.00%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 15,000,000.00 2021-07-08 2022-01-10 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 10,000,000.00 2021-07-07 2022-01-07 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 20,000,000.00 2021-07-08 2022-01-10 4.70%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 5,000,000.00 2021-07-30 2021-11-01 4.80%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 27,000,000.00 2021-07-05 2022-01-05 4.70%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 13,000,000.00 2021-07-30 2021-11-01 4.80%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 15,000,000.00 2021-07-01 2021-11-18 5.00%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 23,000,000.00 2021-07-09 2022-01-10 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 13,000,000.00 2021-07-14 2022-01-27 4.70%
平安信托有限责任公司
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平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 10,000,000.00 2021-07-20 2022-01-27 4.70%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 17,000,000.00 2021-07-30 2021-11-01 4.80%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 13,000,000.00 2021-07-30 2021-10-30 4.80%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 6,000,000.00 2021-07-31 2022-01-30 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 9,000,000.00 2021-07-31 2022-01-30 4.70%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 9,000,000.00 2021-08-03 2022-02-01 4.70%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 5,000,000.00 2021-07-30 2021-10-28 4.80%
平安信托有限责任公司
平安财富-汇锦债券投资基金 3 号 40,000,000.00 2021-07-01 2021-12-30 4.70%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 5,000,000.00 2021-07-29 2021-11-01 4.80%
平安信托有限责任公司
平安信托周周成长债券投资集合资金 100,000,000.00 2021-07-02 2021-07-29 3.55%
平安信托有限责任公司
平安信托丰泽 1 号集合资金信托计划 100,000,000.00 2021-07-30 2021-11-01 4.80%
平安信托有限责任公司
（二）公司对委托理财相关风险的内部控制与风险控制分析。
公司建立了理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和规范理财产品购买
行为，确保理财资金安全。严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用部分闲
置自有资金购买安全性高的理财产品，风险可控。
在购买的理财产品存续期间，公司财务部门与相关金融机构保持密切联系，
跟踪理财资金的运作情况，加强风险控制和监督，确保资金的安全性。如发现或
判断有不利因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险，保证资金安全。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方均为上市金融机构或其子公司，相关财务指标按
要求披露于相应的证券交易所官方网站。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务情况如下：
项目（单位：人民币元） 2021 年三季度（未经审计） 2020 年度（经审计）
资产总额 10,168,558,068.99 9,971,144,688.34
负债总额 5,153,094,072.78 4,933,383,876.61
归属于上市公司股东的净资产 4,469,474,591.80 4,554,029,323.59
经营活动产生的现金流量净额 -600,363,889.32 1,397,902,270.41
公司使用部分闲置自有资金进行现金管理是在确保日常运营和资金安全的
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前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的
正常发展。通过对暂时闲置自有资金进行适度、适时的现金管理，有利于获得
一定的投资收益，有利于进一步提升公司整体业绩水平，为公司和股东谋取更
多的投资回报。
五、风险提示
公司及控股子公司购买的委托理财产品均为安全性较高、流动性较强的理
财产品，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较
大，不排除公司投资的委托理财产品可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行
公司于 2020 年 4 月 10 日召开了第七届董事会第六次会议，并于 2020 年 5
月 15 日召开了 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于公司 2020-2022 三年
投资理财总体规划的议案》。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
合计 449,635.00 466,982.00 6,015.42 118,333.00
最近 12 个月内单日最高投入金额 228,750.00
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 50.23
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 4.55
目前已使用的理财额度 118,333.00
尚未使用的理财额度 181,667.00
总理财额度 300,000.00
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特此公告。
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