（原标题：国海证券上调农业银行评级）
2025年4月2日，国海证券发布研报，上调农业银行（601288）评级，评级由“增持”调整为“买入”。本次评级报告研究员为林加力。
该研报摘要表示：
盈利预测和投资评级：农业银行2024年末归母净利润与营收同比增速保持较高位，且较2023年末均有所提升，较可比同业领先。虽受LPR降息、债市波动等因素影响，但公司坚持“服务乡村振兴领军银行”的目标定位、重点发展县域金融业务，具有较明显优势；聚焦零售业务客群信贷需求，重点发力热点领域信贷投放，在个人经营贷打造零售增长极；资产质量总体稳健，抵御风险能力较好。息差降幅有望维稳，盈利能力有望进一步提升。首次覆盖，给予“买入”评级。我们预测2025-2027年营收为7156亿元、7619亿元、8185亿元，同比增速为0.71%、6.47%、7.43%；归母净利润为2858亿元、2988亿元、3167亿元，同比增速为1.33%、4.55%、5.97%；EPS为0.77元、0.81元、0.86元；P/E为6.73倍、6.42倍、6.04倍，P/B为0.64倍、0.60倍、0.56倍。
（数据来源：同花顺（300033）iFinD）
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