上海石油化工股份(00338.HK)：与中国石化财务有限责任公司关联交易的风险评估报告内容摘要

（原标题：与中国石化财务有限责任公司关联交易的风险评估报告）

中国石化上海石油化工股份有限公司与中国石化财务有限责任公司（简称“中石化财务公司”）开展贷款、代收代付、贴现、结算、委托贷款及其他金融业务，相关业务已纳入公司与中国石油化工集团有限公司的持续关联交易。

中石化财务公司为经中国人民银行批准设立的非银行金融机构，成立于1988年7月8日，注册资本180亿元，股东为中国石油化工集团有限公司（持股51%）和中国石油化工股份有限公司（持股49%），经营范围涵盖财务顾问、信用鉴证、担保、委托贷款、票据承兑与贴现、吸收成员单位存款、贷款及融资租赁、同业拆借、债券承销、有价证券投资等。

截至2025年9月30日，中石化财务公司存放央行款项98.09亿元，存放同业245.48亿元，吸收存款1,694.45亿元；实现利息收入33.17亿元，利润总额21.57亿元，税后净利润16.18亿元。各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求，风险管理制度健全，内部控制有效，未发现重大风险控制缺陷。

截至2025年9月30日，公司货币资金余额96.34亿元，均存放于外部银行；付息债务余额5.41亿元，均为外部银行借款。公司在中石化财务公司资金主要用于流动性保障，可全额提取，利率不低于主要商业银行水平。中石化财务公司为公司提供资金结算、商业汇票等服务，交易价格公允，额度使用正常。

公司认为中石化财务公司资质合法，关联交易合规，风险管理无重大缺陷，在中石化财务公司的资金安全、独立，不存在被占用或损害股东权益的情形。