平安银行: 内部控制自我评价报告内容摘要_股票频道

（原标题：内部控制自我评价报告）

平安银行股份有限公司发布2024年度内部控制评价报告。董事会负责建立健全和有效实施内部控制，监事会对内部控制进行监督，高级管理层负责日常运行。报告基准日为2024年12月31日，评价依据为企业内部控制规范体系及相关法规。

报告结论显示，不存在财务报告和非财务报告内部控制的重大缺陷，内部控制有效。评价工作涵盖全行各机构和业务条线，重点业务包括零售贷款、对公贷款、贸易结算等，覆盖资产总额和营业收入100%。

内部控制评价分为管理层自评和稽核独立评价两阶段，分别由法律合规部和稽核监察部负责。评价范围包括26个一级流程、1,287个风险点及1,510个关键控制活动。2024年内控评价发现51个一般缺陷，均已整改完成。银行内控缺陷44个，理财子内控缺陷7个，主要涉及零售、普惠客户授信管理、信息安全等领域。

2025年，平安银行将深化合规风险治理，优化风险管理体系，加强数字化审计建设，提升整改质效，确保内控体系健全有效。