亨通股份: 浙江亨通控股股份有限公司关于亨通财务有限公司的风险评估报告内容摘要

（原标题：浙江亨通控股股份有限公司关于亨通财务有限公司的风险评估报告）

浙江亨通控股股份有限公司关于亨通财务有限公司的风险评估报告

一、财务公司基本情况 亨通财务有限公司是经国务院银行业监督管理机构批准开业的非银行金融机构，具有独立的法人资格。公司控股股东亨通集团有限公司持有财务公司52%的股权，为其控股股东；亨通集团控股子公司江苏亨通光电股份有限公司持有财务公司48%的股权。

二、财务公司内部控制情况 （一）控制环境 财务公司已建立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定。财务公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、责任明确、报告关系清晰的组织架构。

（二）风险的识别与评估 财务公司按照全覆盖、分级授权、严防风险的理念，全面制定了财务公司管理、业务制度，对各种风险进行预测、评估和控制。总体上，财务公司在风险控制上符合监管机构的合规要求，合规风险和操作风险处在可控范围之内。

（三）控制活动 1、结算业务控制情况 财务公司根据国家有关部门及人民银行的各项规章制度，制订了《结算业务管理办法》等业务管理办法、业务操作流程，有效控制了业务风险。 2、信贷业务控制 财务公司建立了审贷分离、分级审批的贷款管理制度，确保贷款业务的风险得到有效控制。 3、投资业务控制 财务公司建立了投审分离、分级审批的投资管理制度，确保投资业务的风险得到有效控制。 4、内部稽核控制 财务公司实行内部审计监督制度，对财务公司的各项经营和管理活动进行内部审计和监督。 5、信息系统控制 财务公司加强了信息系统安全管理，构建了流动性风险管理信息系统。

三、财务公司经营管理及风险管理情况 （一）经营情况 截至2023年末，公司总资产66.43亿元，负债总额50.22亿元，所有者权益16.21亿元；全年实现营业收入15,977.46万元，净利润9,585.01万元。截至2024年9月末，财务公司总资产62.34亿元，负债总额45.96亿元，所有者权益16.38亿元；2024年前三季度累计实现营业收入7,663.94万元，净利润4,465.18万元。 （二）管理情况 财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照相关法律法规和公司章程规范经营行为，加强内部管理。 （三）监管指标 根据《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司的各项监管指标均符合规定要求。 （四）反洗钱情况 财务公司设立了反洗钱工作领导小组，制定了反洗钱管理制度，并根据监管要求不断完善。评级期内公司客户均为低风险客户，未发生异常交易，反洗钱风险总体可控。 （五）其他事项 自财务公司成立至今未发生重大事项，未发现财务公司发生可能影响其正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项。

四、对正常生产经营的影响 2024年前三季度，公司在财务公司存贷款不影响公司正常生产经营。截至2024年9月30日，公司在财务公司存款余额为19,376.65万元，在财务公司存款比例为36.74%；贷款余额为0.00万元。公司在其他银行贷款余额为38,807.92万元，存款余额为33,368.98万元。2024年前三季度本公司购买银行结构性存款49,900.00万元，截至2024年9月30日，公司对外投资理财余额为28,049.00万元。

五、风险评估意见 基于以上分析与判断，本公司认为： （一）财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》； （二）未发现财务公司存在违反国务院银行业监督管理机构颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，财务公司的资产负债比例符合该办法的要求规定； （三）财务公司成立至今按照《企业集团财务公司管理办法》规定经营，财务公司的风险管理不存在重大缺陷。本公司与财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务符合金融服务框架协议约定，不存在重大风险。