（原标题：五矿新能源材料（湖南）股份有限公司关于对五矿集团财务有限责任公司风险评估报告）
五矿新能源材料（湖南）股份有限公司关于对五矿集团财务有限责任公司风险评估报告
一、五矿集团财务有限责任公司基本情况 五矿集团财务有限责任公司是中国五矿集团有限公司下属金融机构，成立于1992年，注册资本为人民币350,000万元。注册地址：北京市海淀区三里河路5号A247-A267(单)A226-A236(双)C106。法定代表人：董甦。经营范围：企业集团财务公司服务。
二、五矿财务公司风险管理的基本情况 （一）控制环境 五矿财务公司设立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理人员在风险管理中的责任进行了明确规定。董事会下设风险管理委员会，负责全面风险管理的调研和决策。 （二）风险的识别与评估 五矿财务公司编制了《内部控制管理制度》，建立了完善的授权管理制度，各部门在其职责范围内对本部门相关风险进行识别与评估，并采取相应的风险应对措施。 （三）控制活动 1. 结算及资金管理 五矿财务公司制定了《人民币结算办法》、《人民币日常结算资金头寸管理办法》等结算管理与业务制度，通过五矿司库系统进行系统控制，支持客户多级授权审批，防范操作风险。 2. 信贷管理 五矿财务公司制定了《客户信用评定管理办法》、《授信管理办法》等管理办法，严格执行授信管理，信贷业务实行三查制度，确保风险控制。 3. 信息系统控制 五矿财务公司实施了五矿资金管理与结算系统建设，2023年更名为五矿司库系统，信息化水平较高，确保网络安全和数据安全。 4. 稽核监督 审计部负责内部稽核业务，对内部控制执行情况、业务和财务活动的合法合规性、安全性、准确性、效益性进行监督检查。
三、五矿财务公司经营管理及风险管理情况 （一）经营情况 截至2024年9月30日，五矿财务公司资产总额389.02亿元，负债总额328.03亿元，所有者权益总额60.99亿元，资产负债率84.32%，2024年前三季度实现营业收入3.60亿元，利润总额2.79亿元，净利润2.25亿元。 （二）管理情况 五矿财务公司坚持稳健经营原则，各项风险指标均符合监管要求。 （三）监管指标 截至2024年9月30日，五矿财务公司的各项监管指标均在合理范围内。 （四）公司存贷款情况 截至2024年9月30日，公司在五矿财务公司的存款余额约为23.36亿元人民币，贷款余额为0亿元人民币，开立五矿财务公司承兑汇票的余额为0亿元人民币。
四、风险评估意见 基于以上分析与判断，本公司认为： （一）五矿财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》，建立了较为完善合理的内部控制制度，能够较好地控制风险； （二）未发现五矿财务公司存在违反中国银行保险监督管理委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，五矿财务公司的资产负债比例符合该办法的要求规定； （三）五矿财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》规定经营，五矿财务公司的风险管理不存在重大缺陷。本公司与五矿财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务目前风险可控。
五矿新能源材料（湖南）股份有限公司董事会 2024年12月10日
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