兴业证券股份有限公司关于厦门象屿股份有限公司
预计 2020 年与商业银行发生日常关联交易的核查意见
兴业证券股份有限公司（以下简称“兴业证券”或“保荐机构”）作为厦
门象屿股份有限公司（以下简称“厦门象屿”或“公司”）配股的保荐机构，
根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》、《上
海证券交易所上市公司持续督导工作指引》等有关规定，对厦门象屿 2020 年与
哈尔滨农村商业银行股份有限公司（以下简称“哈农商行”）、厦门农村商业银
行股份有限公司（以下简称“厦门农商行”）发生日常关联交易进行了审慎核查，
核查情况如下：
一、关联交易概述
为满足公司的流动资金周转需要，提高公司资金使用效率，公司及控股子
公司拟向哈农商行、厦门农商行申请开展存款、贷款等综合业务。
1、2020 年公司与哈农商行拟发生存、贷款业务，相关业务任意时点的最高
余额情况如下：
单位：亿元
关联交易类别 关联交易内容 金额
活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及
存款业务 6
其他存款类业务
贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、
贷款业务 进口押汇/代付、福费廷、出口押汇、国内信用证及其他 10
贸易融资等
2、2020 年公司与厦门农商行拟发生存、贷款业务，相关业务任意时点的最
高余额情况如下：
单位：亿元
关联交易类别 关联交易内容 金额
活期存款、定期存款、通知存款、结构性存款、理财及
存款业务 20
其他存款类业务
贷款、票据贴现、保函、进口信用证及项下押汇/代付、
贷款业务 进口押汇/代付、福费廷、出口押汇、国内信用证及其他 15
贸易融资等
二、关联方基本情况
1、哈尔滨农村商业银行股份有限公司
法定代表人：郭俊秋
注册资本：200,000 万元
成立时间：2015 年 10 月 8 日
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办
理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融
债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；从事外汇业务；从事银行
卡业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。吸收公众存款；发放短
期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑
付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及
代理保险业务；从事外汇业务；从事银行卡业务；从事开办实物黄金和黄金租借
及代理买卖业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法需经批
准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2019 年第三季度主要财务数据（未经审计）：
单位：亿元
项目 2019 年 9 月 30 日
总资产 489.14
归属于母公司所有者权益 28.78
2019 年 1-9 月
营业收入 10.42
归属于母公司所有者的净利润 1.28
关联关系：公司持有哈农商行 9.9%的股份，公司董事长张水利担任哈农商行
董事，因此哈农商行是公司的关联方。
2、厦门农村商业银行股份有限公司
法定代表人：王晓健
注册资本：373,432.05 万元
成立时间：2006 年 6 月 7 日
经营范围：货币银行服务（吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；
办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及
代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务）；从
事保险兼业代理业务（兼业代理险种:机动车辆保险、企业财产保险、家庭财产
保险、货物运输保险、船舶保险、工程保险、特殊风险保险、农业保险、责任
保险、信用保险、保证保险、人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险）；
开办外汇业务（外汇存款，外汇贷款，外汇汇款，外币兑换，国际结算，同业
外汇拆借，资信调查、咨询、见证业务，外汇担保，外汇借款，外汇票据的承
兑与贴现，自营外汇买卖和代客外汇买卖）。
2019 年第三季度主要财务数据（未经审计）：
单位：亿元
项目 2019 年 9 月 30 日
总资产 1,313.81
归属于母公司所有者权益 98.76
2019 年 1-9 月
营业收入 27.28
归属于母公司所有者的净利润 9.37
关联关系：公司控股股东象屿集团的下属全资子公司厦门象屿资产管理运
营有限公司持有厦门农商行 8.01%股份，公司控股股东高管廖世泽担任厦门农
商行董事，因此厦门农商行是公司的关联方。
三、关联交易的定价政策
厦门象屿拟与前述企业发生的关联交易将以市场化定价为原则，相关存款
利率不低于同期存款基准利率，相关贷款利率不高于同期贷款基准利率或同等
条件下市场化利率水平。公司向哈农商行、厦门农商行支付的其他费用，将依
据中国人民银行相关规定确定。
四、关联交易的审议程序
本次关联交易事项已获得厦门象屿全体独立董事的事前认可，同意将该事
项提交公司第八届董事会第五次会议审议；厦门象屿第八届董事会第五次会议
审议通过了本次关联交易事项，关联董事回避表决。
厦门象屿独立董事对本次关联交易事项发表了明确同意意见。
根据上海证券交易所的有关规定，此次关联交易尚需提交公司股东大会审
议通过。
五、关联交易的目的及对公司的影响
上述关联交易为满足公司正常经营需要而发生，公司与关联方之间的交易
遵循了市场经济规律和市场公允原则，交易采用的原则是平等自愿、互惠互利，
维护了交易双方的利益，不会损害公司利益，有利于公司提高资金使用效率，
补充流动资金，扩展融资渠道。
六、保荐机构意见
经核查，保荐机构认为：厦门象屿 2020 年拟与哈农商行、厦门农商行发生
的关联交易事项，系基于公司日常经营发生，并遵循市场化定价原则，上述关联
交易事项已经公司董事会审议通过，关联董事予以回避表决，独立董事发表了事
前认可和同意意见，尚需提交股东大会审议，兴业证券对厦门象屿本次审议的
2020 年与商业银行发生的关联交易事项无异议。
（以下无正文）
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