证券简称：通程控股 证券代码：000419 公告编号：2017-046
长沙通程控股股份有限公司
关于提供委托贷款的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托贷款对象：湖南中南鑫邦置业有限公司
委托贷款金额：人民币 5000 万元
委托贷款用途：项目建设
委托贷款期限：3 个月
贷款利息：年利率 15%
担保：资产抵押担保
一、概述
1、本次委托贷款基本情况
公司委托交通银行股份有限公司湖南省分行营业部（以下简称：
交行省分行营业部）向湖南中南鑫邦置业有限公司（以下简称：中南
鑫邦）贷款人民币 5000 万元。
公司拟与中南鑫邦、交行省分行营业部签署《公司客户委托贷款
合同》，公司委托交行省分行营业部贷款人民币 5000 万元给中南鑫
邦。委托贷款期限为 3 个月（自合同约定的提款日起算），委托贷款
利率为年利率 15%。
2、董事会审议情况
公司于 2017 年 12 月 21 日召开第六届董事会第六次会议，公司 9
名董事会成员全部出席会议，会议以 9 票赞成，0 票反对，0 票弃权
审议通过了《关于向湖南中南鑫邦置业有限公司提供委托贷款的议
案》。
3、本次委托贷款不构成关联交易，也不属于重大资产重组，不需
要提交股东大会审议。
二、协议主体的基本情况
1、公司名称：湖南中南鑫邦置业有限公司
2、公司类型：有限责任公司
3、注册地：长沙市望城经济技术开发区普瑞大道
4、法定代表人：汤静辉
5、注册资本：贰亿元整
6、经营范围：物流园投资活动；物流园运营服务；房地产开发经
营；货物仓储；金属材料加工；仓储管理服务。
7、股权结构：
湖南和立东升实业集团有限公司占股 51%，杭州泛荣投资管理有限
公司（湖南和立东升实业集团有限公司全资子公司）占股 49%。实际
控制人为自然人冯卫兵。
8、经营情况：
经湖南吉信联合会计师事务所有限责任公司审计（湘吉审字（2017）
S03-0068 号），截至 2016 年 12 月 31 日，中南鑫邦资产总额 97489.06
万元，负债总额 51809.86 万元，净资产 45679.20 万元，资产负债率
为 53.14%。2016 年，中南鑫邦实现业务收入 119483.03 万元,实现净
利润 19934.06 万元。
截至 2017 年 9 月 30 日，中南鑫邦资产总额 77378.36 万元，负债
总额 28082.78 万元，净资产 49295.48 万元，资产负债率为 36.29%。
（未经审计）
9、中南鑫邦与公司及公司前十名股东不存在产权、业务、资产、
债权债务、人员等方面的关系。其最近五年内没有受过行政处罚，刑
事处罚；无涉及经济纠纷有关的重大民事诉讼或者仲裁。中南鑫邦及
其实际控制人冯卫兵不属于《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3
和 10.1.5 认定的关联法人和关联自然人。
10、截止本公告日前，公司未曾向中南鑫邦提供过委托贷款。
三、委托贷款主要内容
1、委托贷款金额：人民币 5,000 万元
2、委托贷款用途：项目建设
3、委托贷款期限：3 个月（自委托贷款手续完成、委托贷款发放
之日起计算）
4、委托贷款利率：年利率 15%
5、协议生效条件和时间：合同自签订之日起生效
四、本次委托贷款对公司的意义、影响及存在的风险
1、委托贷款对公司的意义、影响：
湖南中南鑫邦置业有限公司成立于 2010 年，中南鑫邦是其控股
股东湖南和立东升实业集团有限公司旗下投资建设物流园项目的项
目开发公司。
中南鑫邦目前主要的在建项目为湖南高星物流园项目，湖南高星
物流园是经湖南省发改委批准立项的大型商贸物流项目，“省、市、
区”三级政府重点建设项目，市政府指定商贸市场外迁承接地。
项目总规划 4600 亩，总投资约 103 亿元，囊括钢材、装饰建材
五金、仓储物流三大业态，规划年实现钢材吞吐量约 1300 万吨、交
易额约 700 亿元，装饰建材五金预计年实现交易额约 200 亿元，打造
中部地区规模最大、供应链完整、交易品种齐全、仓储物流配套服务
完善、一站式购齐的全业态专业市场集群。
高星物流园目前已开发面积 2020 亩，总投资约 60 亿元。2012
年，一期项目开盘售完，实现销售收入约 12 亿元，近 1000 家商户进
驻，并于 2013 年隆重开市；2014 年，二期项目装饰建材五金城，招
商销售率 99%，并于 2016 年 12 月 28 日开业；目前正在进行第三期
仓储开发，三期总面积 126279 平米，主体已经封顶，2017 年底可取
得预售证进行销售。
鉴于中南鑫邦在物流园开发和运营的经验及公司在物流领域的
拓展需要，公司董事会认为可以借助、整合中南鑫邦的资源，充分、
有效发挥双方优势，有利于提升公司物流园区的项目运作及经营能
力。同时考虑到中南鑫邦的项目建设情况及实际财务、经营状况，公
司同意在做好必要、充分的风险前置的基础上向中南鑫邦提供委托贷
款，以加快其相关项目的建设及运营。
公司本次提供委托贷款也能提高公司资金的运营效率，提升公司
当期的经营业绩。公司本次向中南鑫邦提供委托贷款的资金全部为公
司自有资金，该项委托贷款不会影响公司的正常经营。
2、存在的风险及规避措施：
公司此次委托贷款存在资金到期不能收回风险。为规避风险，公司
要求中南鑫邦提供必要的、对应的、足值的资产抵押担保。中南鑫邦
同意以其拥有的位于长沙市望城经开区白沙洲街道普瑞大道 1888 号
一宗总面积为 51168.90 平方米的商业用地（批发零售）的国有土地
使用权进行抵押担保。中南鑫邦用于本次委托贷款的抵押物权证号为
湘（2017）望城区不动产权第 0033424 号，经湖南长城房地产土地估
价有限公司出具的湘长城（2017）（估）字第 0027 号评估报告，该宗
土地的市场评估价值为 16067.03 万元（评估基准日为 2017 年 12 月
14 日），相对公司本次提供的委托贷款，抵押率为 31.12%。中南鑫邦
关联公司湖南和立东升实业集团有限公司、湖南和立东升置业投资有
限公司、湖南九泰置业有限公司、湖南九纬置业有限公司提供连带责
任保证担保；湖南和立东升实业集团有限公司法人代表冯杨辉、湖南
中南鑫邦置业有限公司法人代表汤静辉、实际控制人冯卫兵及配偶提
供连带责任保证担保。中南鑫邦为本次委托贷款提供的抵押资产相对
应公司本次委托贷款金额，其资产足值。
公司对中南鑫邦的基本情况、在建项目建设进展情况、财务状况、
金融机构负债情况、现金流动性、税务缴纳情况、应收款项情况及还
款来源等项目进行了尽职调查，并针对可能存在的风险制定了详细的
风控方案。公司董事会认为：中南鑫邦目前资产状况良好，经营状况
健康，现金流转正常，银行及市场信誉良好，抵押物足值，其履约能
力不存在重大风险。
五、独立董事意见
公司独立董事就本次委托贷款事项发表了如下独立意见：
1、本次对湖南中南鑫邦置业有限公司提供委托贷款是基于公司对
湖南中南鑫邦置业有限公司的经营情况、资产状况、财务状况、信用
状况、债务偿还能力进行了全面评估后确定的。同时湖南中南鑫邦置
业有限公司也提供了相应的、足值的抵押担保资产。我们认为公司向
其提供委托贷款的整体风险可控。公司本次提供委托贷款的资金为公
司自有资金，不会影响公司的正常经营和发展，能提高公司资金使用
效率，增加公司的当期投资收益。
2、公司第六届董事会第六次会议审议通过了《关于向湖南中南
鑫邦置业有限公司提供委托贷款的议案》，会议的召集、召开和表决
程序符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等相关法律、
法规和《公司章程》的规定，不存在损害公司和全体股东利益的行为。
六、公司承诺：在提供本次委托贷款后的十二个月内不使用闲置
募集资金暂时补充流动资金、将募集资金投向变更为永久性补充流动
资金、将超募资金永久性用于补充流动资金或者归还银行贷款。
七、截止本公告日，公司累计对外提供的委托贷款额为 19,000
万元。公司无逾期未收回的委托贷款。
八、备查文件目录
1、公司第六届董事会第六次会议决议
2、公司独立董事意见
3、中南鑫邦 2016 年度财务审计报告及 2017 年 9 月财务报表
4、中南鑫邦抵押资产评估报告书
长沙通程控股股份有限公司
董事会
2017 年 12 月 23 日
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