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2017年第三季度报告

（股票代码：601318）

二〇一七年十月二十七日

2017 年第三季度报告

§1 重要提示 ...................................................................................................................................................... 2

§2 公司基本情况 .............................................................................................................................................. 2

§3 季度经营分析 .............................................................................................................................................. 4

§4 重要事项 .................................................................................................................................................... 10

§5 附录 ............................................................................................................................................................ 15

2017 年第三季度报告

§1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性

陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

1.2 本公司第十届董事会第十五次会议于 2017 年 10 月 27 日审议通过了《2017 年第三季度报告》，会议应

出席董事 17 人，实到董事 16 人，委托 1 人（董事谢吉人先生委托董事杨小平先生出席会议并行使表决权）。

1.3 本公司第三季度财务报告未经审计。

1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲，首席财务官兼总精算师姚波及财务总监李锐保证本季度报告中财务

报告的真实、准确、完整。

§2 公司基本情况

2.1 主要会计数据及财务指标

2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日变动(%)

总资产(人民币百万元) 6,168,516 5,576,903 10.6

归属于母公司股东权益(人民币百万元) 448,280 383,449 16.9

归属于母公司股东的每股净资产(人民币元) 24.52 20.98 16.9

2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月变动(%)

经营活动产生的现金流量净额(人民币百万元) 7,821 (17,025) 不适用

每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) 0.44 (0.95) 不适用

2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月变动(%)

营业收入(人民币百万元) 663,006 546,118 21.4

归属于母公司股东的净利润(人民币百万元) 66,318 56,508 17.4

归属于母公司股东扣除非经常性损益后的净利润

66,309 56,073 18.3

(人民币百万元)

基本每股收益(人民币元) 3.72 3.17 17.4

稀释每股收益(人民币元) 3.71 3.16 17.4

加权平均净资产收益率(非年化，%) 15.7 15.7 -

扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(非年 15.7 15.6 上升

化，%) 0.1 个百分点

非经常性损益项目(人民币百万元) 2017 年 7－9 月 2017 年 1－9 月

非流动资产处置损益 - (4)

计入营业外收入的政府补助 - 23

捐赠支出 (21) (29)

除上述各项之外的其他营业外收支净额 5 36

所得税影响数 (8) (36)

少数股东应承担的部分 8 19

合计 (16) 9

注：本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告【2008】43 号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号－非经常性损益》

的规定执行。本公司作为综合性金融集团，投资业务是本公司的主营业务之一，持有或处置金融资产及股权投资而产生的投资收益均属

于本公司的经常性损益。

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2.2 子公司偿付能力情况

2017 年 9 月 30 日平安寿险平安产险

核心资本(人民币百万元) 645,333 71,267

实际资本(人民币百万元) 668,333 79,267

最低资本(人民币百万元) 280,156 32,834

核心偿付能力充足率(%) 230.3 217.0

综合偿付能力充足率(%) 238.6 241.4

注：（1）有关子公司偿付能力情况的更详细信息，请查阅公司网站（www.pingan.cn）。

（2）因四舍五入，指标直接计算未必相等。

2.3 中国会计准则与国际财务报告准则会计报表差异说明

本公司按照中国会计准则编制的合并财务报表中列示的净利润以及股东权益，与按照国际财务报告准则编

制的合并财务报表中列示的并无差异。

2.4 报告期末股东总数及前十名股东持股情况

截至 2017 年 9 月 30 日，本公司总股本为 18,280,241,410 股，其中 A 股为 10,832,664,498 股，H 股为

7,447,576,912 股。

报告期末股东总数 307,286户，其中A股股东302,731户，H股股东4,555户

前十名股东持股情况

持股持有有限售条质押或冻结

股东（2）

股份

股东名称（1）

比例持股总数（股）件股份数量股份数量

性质种类

(%) （股）（股）

香港中央结算(代理人)有

（3）

境外法人 33.85 6,187,541,770 H股 - 未知

限公司

深圳市投资控股有限公司国家 5.27 962,719,102 A股 - 质押 341,740,000

商发控股有限公司境外法人 4.66 852,445,642 H股 - 质押 607,533,422

华夏人寿保险股份有限公

其他 3.77 688,319,315 A股 - -

司－万能保险产品

中国证券金融股份有限公

其他 2.79 509,910,495 A股 - -

司

中央汇金资产管理有限责

其他 2.65 483,801,600 A股 - -

任公司

（4）

香港中央结算有限公司其他 2.19 400,478,059 A股 - -

New Orient Ventures

境外法人 2.10 384,451,709 H股 - 质押 384,451,709

Limited

深业集团有限公司国有法人 1.41 257,728,008 A股 - -

华夏基金－农业银行－华

其他 0.93 170,782,998 A股 - -

夏中证金融资产管理计划

注：（1）A 股股东性质为股东在中国证券登记结算有限公司上海分公司登记的账户性质。

（2）因本公司股票为融资融券标的证券，股东持股数量按照其通过普通证券账户、信用证券账户持有的股票及权益数量合并计算。

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（3）香港中央结算（代理人）有限公司为本公司 H 股非登记股东所持股份的名义持有人。商发控股有限公司及 New Orient Ventures Limited

持有的本公司股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。为避免重复计算，香港中央结算（代理人）有限公司持股数量

已经除去上述两家公司的持股数据。

（4）香港中央结算有限公司名下股票为沪股通的非登记股东所持股份。

上述股东关联关系或一致行动关系的说明：

商发控股有限公司及New Orient Ventures Limited均属于卜蜂集团有限公司间接全资持股子公司，二者因具有

同一控制人构成一致行动关系。截至2017年9月30日，卜蜂集团有限公司通过上述两家及其他下属子公司合

计间接持有本公司H股1,778,486,936股，占本公司已发行股份的9.73%。

除上述情况外，本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

§3 季度经营分析

3.1 概览

中国平安持续推进“一个定位，两个聚焦，五个生态服务”战略，在“一个客户、多种产品、一站式服务”

的经营理念下，不断优化产品和服务体验，保证各项业务稳健增长。回顾2017年前三季度的经营情况，平

安取得了以下成绩：

利润显著增长，前三季度累计归属于母公司股东净利润同比增长17.4%，如果剔除2016年上半年普惠

重组利润94.97亿元影响，同比增长为41.1%。

客用户规模快速提升，个人客户数同比增长22.5%至1.53亿，互联网用户数同比增长27.4%至4.30亿。

寿险及健康险新业务价值同比增长35.5%，已超上年全年规模。

平安产险保费收入同比增长23.6%；综合成本率96.1%，持续优于行业。

银行零售业务转型成效显著，零售收入占比42.1%（去年同期：29.7%）、净利润占比65.3%（去年同

期：34.4%），零售客户资产破万亿。

持续推动科技创新和应用，第三季度专利申请数新增707项至2,165项，主要集中在大数据、人工智能、

云等领域，其中人工智能技术已在人脸识别、声纹识别等方面得到显著应用。

归属于母公司股东的净利润

(人民币百万元) 2017年1-9月 2016年1-9月变动(%)

寿险及健康险业务 36,926 23,518 57.0

财产保险业务 10,359 10,456 (0.9)

银行业务 11,109 10,857 2.3

资产管理业务（1）

10,105 7,385 36.8

金融科技业务（2）

675 7,569 (91.1)

其他业务及合并抵消 (2,856) (3,277) (12.8)

集团合并 66,318 56,508 17.4

（1）资产管理业务为信托业务、证券业务、平安资产管理、平安融资租赁等经营资产管理业务的公司经营成果的汇总。

（2）金融科技业务包括对陆金所控股的权益分享、平安好医生以及金融壹账通等经营互联网及金融科技业务的公司经营成果的汇总。金融

科技业务利润同比下降，主要原因是公司2016年上半年确认了普惠金融重组交易（即平安海外控股转让锦联有限100%股权给陆金所控股的股

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权交易）的净利润94.97亿元。

3.2 客户经营分析

平安客户及用户规模持续增长。

截至2017年9月30日，平安集团个人客户总量1.53亿，同比增长22.5%，其中27.1%的客户同时持有多家子公

司合同，前三季度累计新增客户3,089万。集团互联网业务持续深化发展，截至2017年9月30日，平安互联网

用户量约4.30亿，同比增长27.4%，其中APP用户量3.12亿，月活跃用户量6,363万。

2017 年 2016 年

(万) 9 月 30 日 9 月 30 日变动(%)

个人客户数 15,296 12,487 22.5

其中：

同时持有多家子公司合同 4,152 2,876 44.4

互联网用户数 42,978 33,744 27.4

其中：

APP 用户 31,205 22,225 40.4

月活跃用户(1) 6,363 5,254 21.1

（1）月活跃用户数为截至统计期末 12 个月内的平均月活跃用户数。

3.3 寿险及健康险业务

寿险及健康险新业务价值和业务规模保持快速发展。2017 年前三季度，寿险及健康险新业务价值同比增长

35.5%至 537.38 亿元，主要由于代理人数量快速增长和产能的持续提升。

(人民币百万元) 2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月变动(%)

寿险及健康险业务

新业务价值(1) 53,738 39,668 35.5

规模保费

个人业务 366,876 280,765 30.7

新业务 134,123 99,803 34.4

代理人渠道 114,678 82,830 38.4

银保渠道 7,512 10,578 (29.0)

其中：期缴保费 4,540 2,559 77.4

电销、互联网及其他 11,933 6,395 86.6

续期业务 232,753 180,962 28.6

团体业务 15,118 14,787 2.2

合计 381,994 295,552 29.2

（1）新业务价值为偿二代口径。2016 年 11 月，中国精算师协会发布了《精算实践标准：人身保险内含价值评估标准》的通知，正式实施偿

二代内含价值评估。本公司基于上述评估标准和 2016 年末评估假设，回溯计算了 2016 年前三季度的新业务价值。

平安寿险净利润高速增长，各渠道业务发展齐头并进。平安寿险以客户经营为核心，聚焦平台经营，打造

产品、科技两大核心竞争力，推动内含价值及规模的持续、健康、稳定成长。2017 年前三季度，平安寿险

实现净利润 356.82 亿元，同比提升 55.3%；各渠道业务保持较好增长态势，其中代理人渠道队伍实现量质

齐升，代理人数量同比增长 27.9%至 143.4 万，代理人产能同比增长 9.9%。

2017 年第三季度报告

平安寿险于 2017 年 10 月上市一批符合监管要求的升级产品，第四季度将做好新旧产品切换，重点推动长

期保障型产品，保证内含价值及规模稳健增长；同时，公司将持续夯实队伍基础，加强潜在客户储备，并

在队伍 E 化、“金管家”APP 用户体验优化、产品附加价值升级等方面不断探索创新，为 2018 年业务发展

打下坚实基础。

2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月变动(%)

平安寿险

净利润（人民币百万元） 35,682 22,983 55.3

代理人产能

人均每月首年规模保费（元） 9,702 8,828 9.9

2017 年 2016 年

9 月 30 日 9 月 30 日变动(%)

代理人数量（万人） 143.4 112.1 27.9

3.4 产险业务

平安产险保费收入同比增长 23.6%，综合成本率 96.1%，持续优于行业。

第三季度行业商车费改深化，平安产险业务仍继续保持稳定增长，2017年前三季度，平安产险保费收入

1,575.07亿元，同比增长23.6%。凭借良好的公司管理及风险筛选能力，整体业务品质保持优良，前三季度

平安产险综合成本率96.1%，优于行业。

（人民币百万元） 2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月变动(%)

平安产险

净利润 10,410 10,507 (0.9)

保费收入

车险 122,418 105,409 16.1

非机动车辆保险 30,285 18,201 66.4

意外与健康保险 4,804 3,817 25.9

合计 157,507 127,427 23.6

综合成本率(%) 96.1 94.9 上升 1.2 个百分点

平安产险通过不断深化互联网战略布局，持续升级便捷的一站式车生活服务，依托自行开发的“智能网格

模型”、“智能调度引擎”等技术，首推“510 城市极速现场查勘”，旨在实现日间车险现场报案案件 5 至

10 分钟内快速完成现场处理。该项服务已于 2017 年 5 月在全国 334 个中心城市上线，截至 2017 年 9 月末，

85%的现场案件实现 10 分钟极速处理，极大提升客户满意度。

2017 年第四季度，平安产险将持续推动创新风险因子的研究及人工智能技术应用，大力优化成本结构，提

升客户体验。

3.5 保险资金投资组合

保险资金管理持续优化资产配置，投资收益率稳步提升。

公司在坚守风险底线的前提下，坚持价值投资，结合利率走势加大力度配置国债等优质固收品种，把握权

益市场波动机会开展权益资产投资，通过资产配置多样化分散投资组合风险。截至 2017 年 9 月 30 日，本

2017 年第三季度报告

公司保险资金投资组合规模达 2.30 万亿元，较年初增长 16.9%。2017 年前三季度，保险资金投资组合年化

净投资收益率 5.5%，年化总投资收益率 5.4%。

3.6 银行业务

银行业务转型步伐加快，资产质量保持稳定。

平安银行全面推进以“互联网、智能化”为导向的零售银行转型，高度重视金融科技与银行经营管理的紧

密结合，坚守合规经营和风险防控底线，各项业务稳健发展，战略转型成效显现。

零售业务大幅增长。2017 年前三季度，零售营业收入 335.99 亿元，同比增长 38.0%，营业收入占比为 42.1%，

占比同比提升 12.4 个百分点；零售净利润 125.06 亿元，同比增长 94.2%，净利润占比 65.3%，占比同比提

升 30.9 个百分点。

平安银行积极应对外部风险，关注贷款占比下降0.22个百分点至3.89%。

（人民币百万元） 2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月变动(%)

平安银行

净利润 19,153 18,719 2.3

营业收入(1) 79,833 81,968 (2.6)

利息净收入(2) 55,482 56,792 (2.3)

非利息净收入 24,351 25,176 (3.3)

贷款减值损失 31,588 31,070 1.7

经营效率

年化净息差(%) 2.41 2.77 下降

0.36 个百分点

成本收入比(%) 26.64 27.70 下降

1.06 个百分点

（1）平安银行还原营改增前的营业收入同比增长 0.9%。

（2）平安银行于 2016 年对贵金属租赁净收益进行了重分类，将其从非利息净收入重分类至利息净收入。

2017 年 2016 年

(人民币百万元) 9 月 30 日 12 月 31 日变动(%)

存贷款业务

发放贷款和垫款 1,646,824 1,475,801 11.6

其中：个人贷款(含信用卡) 747,138 540,944 38.1

企业贷款 899,686 934,857 (3.8)

吸收存款 1,911,741 1,921,835 (0.5)

其中：个人存款 326,011 269,022 21.2

资产质量

关注贷款占比(%) 下降

3.89 4.11

0.22 个百分点

不良贷款率(%) 上升

1.75 1.74

0.01 个百分点

下降

拨备覆盖率(%) 152.11 155.37

3.26 个百分点

2017 年第三季度报告

上升

逾期 90 天以上贷款拨备覆盖率(%) 101.89 98.51

3.38 个百分点

2017 年 2016 年

(人民币百万元) 9 月 30 日 12 月 31 日变动(%)

零售业务

零售客户数(万) (1) 6,574 5,239 25.5

管理个人客户资产(AUM) 1,021,503 797,600 28.1

信用卡流通卡量(万张) 3,389 2,561 32.3

（1）零售客户数量，包含借记卡和信用卡客户数量，并进行了除重；2016 年末的零售客户数量按此口径进行了重述。

2017 年 2016 年

（人民币百万元） 9 月 30 日 12 月 31 日变动(%)

资本充足率

风险加权资产 2,197,329 2,033,715 8.0

下降

资本充足率(%) 11.28 11.53 0.25 个百分点

下降

一级资本充足率(%) 9.23 9.34 0.11 个百分点

下降

核心一级资本充足率(%) 8.32 8.36 0.04 个百分点

3.7 资产管理业务

信托业务持续推动转型，业绩保持稳健。平安信托继续深化“财富+基金”模式，力争实现个人顶级财富管

理、机构另类资产管理与精品私募投行业务的无缝对接。截至 2017 年 9 月 30 日，活跃财富客户数 70,697

人，同比增长 33.9%。

证券战略转型持续深化，差异化竞争优势逐渐体现。平安证券经纪互联网客户活跃度持续提升，2017 年前

三季度日均活跃客户数为 137 万，同比大幅增长 72.9%。机构业务持续推进投行转型和交易创新模式探索，

债券主承销家数行业排名第五；ABS 业务发力，行业规模排名提升至第六名；利率互换做市业务排名保持

券商第一。

3.8 金融科技业务

金融科技战略持续深化，各项业务保持快速增长。

陆金所控股作为中国领先的互联网金融交易信息服务一站式平台，依托领先的科技创新和丰富的金融行业

经验，帮大众借钱、帮中产理财、帮政府管财。2017年第三季度，财富管理业务通过获客策略调整、产品

改造、资源及渠道优化等措施，资产管理规模同比稳健增长21.8%至4,762.25亿元；消费金融业务持续发挥

产品和渠道优势，信贷质量不断优化，管理贷款余额同比强劲增长141.1%至2,691.93亿元；机构间业务经营

稳健，2017年前三季度的交易规模近4.2万亿元，同比增长29.4%；创新项目取得突破，公共资产负债管理智

能云平台南宁一期顺利交付。

2017 年 2016 年

陆金所控股 9 月 30 日 9 月 30 日变动(%)

用户数量(万)

陆金所平台注册用户数 3,236 2,550 26.9

活跃投资用户数 769 655 17.4

2017 年第三季度报告

资产管理规模(人民币百万元)

资产管理规模 476,225 390,921 21.8

管理贷款余额 269,193 111,650 141.1

2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月变动(%)

交易规模(人民币百万元)

财富管理 1,608,582 1,077,220 49.3

新增贷款 257,459 111,901 130.1

机构间交易 4,167,032 3,220,583 29.4

平安好医生致力于打造中国最大的一站式医疗健康生态系统，构建健康医疗内容入口、多元化医疗服务及

医药电商完整闭环。截至2017年9月30日，平安好医生累计为超过1.7亿用户提供服务，月活跃用户数峰值超

2,000万，日咨询量峰值46.2万。

2017 年 2016 年

平安好医生 9 月 30 日 9 月 30 日变动(%)

用户数(万) 17,571 11,066 58.8

金融壹账通致力于为个人和机构用户提供全方位服务，进一步搭建金融机构服务生态圈。截至2017年9月30

日，累计与446家银行和1,782家非银金融及准金融机构合作；新增同业交易规模6.64万亿元，征信业务查询

量达6.44亿次。同时，金融壹账通已面向保险行业打造“智能保险云”，首次推出“智能认证”、“智能闪

赔”两大产品，面向全行业开放。该产品将保险与人工智能相结合，帮助中小保险公司以较低的成本与最

先进的保险科技并轨，推动行业在效率、风控、成本和客户体验等方面的提升，目前金融壹账通已与11家

公司签订合作意向书。

金融壹账通 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月变动(%)

新增同业交易规模(人民币万亿元) 6.64 0.61 988.5

征信业务查询量(亿次) 6.44 1.56 312.8

平安医疗健康管理公司业务覆盖全国70%城市和8亿人口，为20多个省、250多个城市提供控费服务、精算服

务、医保账户服务、医疗资源管理、健康档案应用等全方位医保、商保管理服务。

3.9 科技引领业务变革

平安坚持科技驱动业务发展，多项技术成果位居全球领先地位。

平安坚持“用户体验至上”的服务理念，持续加大对创新科技的研发与投入，为用户提供智能化服务和极

致化体验。截至 2017 年 9 月 30 日，平安专利申请数 2,165 项，超 70%集中在大数据、人工智能、云等领域，

其中第三季度新增 707 项专利申请。

大数据

平安拥有中国金融机构中规模领先的大数据平台，数据规模高达9PB。在疾病预测、图像定损等方面得到显

著应用。

疾病预测：平安已构建多种疾病风险预测模型，疾病数据覆盖亿级人群，联合重庆疾控中心研发全球首个

人工智能+大数据流感预测模型，精确预测流感趋势，助力公共卫生部门及时监控疫情，指导民众进行疾病

预防，有效提升公共医疗效率，降低公共医疗成本。

图像定损：平安产险依托机器学习及大数据模型，通过对智能规则和图像识别的深度应用，实现简单高效

2017 年第三季度报告

的自动定损，极大缩短客户理赔周期，有效帮助公司降低理赔运营成本。

人工智能

人工智能是目前平安集团研发的核心，人脸识别、声纹识别等技术已成功服务于集团内外部客户。

人脸识别：目前已开发200多个应用场景，已成功拓展机场、高铁、人社局、房管局等外部客户，人脸识别

准确率高达99.8%，累计调用超6亿人次。

声纹识别：平安渠道优势明显，电话中心每天接入和呼出逾百万通话量，拥有累计数千万小时声纹库；声

纹识别技术支持APP登录、身份核查、黑名单识别等多个应用场景。

平安在业内首创AI客服、AI医生。AI客服以平安自主研发的AI技术为内核，在线核实客户身份，精准识别

业务风险，远程连接空中柜员，实现100%业务线上办理；AI医生将AI技术融入到中医诊疗、健康护理等过

程中，立志于推动传统中医行业走向标准化、信息化。

平安云

平安云已申请80项专利，实现核心技术自主可控，80%的生产系统已部署在云端；复杂应用场景快速部署迁

移，底层环境分钟级一键部署，针对金融等行业进行深度架构优化，实现1天上线一家银行/保险机构；可用

性极高，拥有73万+监控点，实现秒级故障报警，分钟级定位与排障。

平安云承载万亿级资产规模的集团核心业务，并获得外部市场的青睐，覆盖金融、医疗、政府和企业等领

域，快速满足客户多样化需求。

3.10 展望

展望全年，中国经济仍将保持较快增长，特别是在十九大后，随着中国特色社会主义进入新时代，金融业

回归本源，服务实体经济，防范风险的方向和目标愈加清晰。未来五年，是决胜全面建成小康社会，进而

全面建设社会主义现代化强国的时代。在新的历史方位指引下，中国平安将以“金融+科技”双轮驱动，打

造增长的新引擎，不忘初心、砥砺奋进，不断提升服务实体经济的水平和成效，在回馈客户、投资者的同

时，也为中华民族的伟大复兴贡献自己的力量。

§4 重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用 □不适用

（1）主要财务指标增减变动幅度及原因

单位：人民币百万元

2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

主要财务指标变动(%) 主要变动原因

/2017 年 1-9 月 /2016 年 1-9 月

总资产 6,168,516 5,576,903 10.6 业务增长

总负债 5,609,576 5,090,442 10.2 业务增长

归属于母公司股东权益 448,280 383,449 16.9 经营业绩贡献

归属于母公司股东的净利润 66,318 56,508 17.4 公司整体盈利能力稳定

（2）财务报表主要项目变动分析

2017 年第三季度报告

单位：人民币百万元

资产负债表项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日变动(%) 主要变动原因

结算备付金因受时间及客户交易行为影响，

结算备付金 6,668 9,738 (31.5)

变化较大

应收账款 43,454 22,353 94.4 银行保理业务增长

长期应收账款 110,271 78,056 41.3 租赁业务的增长

可供出售金融资产 733,438 537,241 36.5 该类投资业务规模增长

递延所得税资产 37,061 28,292 31.0 可抵扣暂时性差异增加

短期借款 75,897 56,904 33.4 短期融资增加

向中央银行借款 115,607 19,137 504.1 向央行借入款项增加

以公允价值计量且变动计入

13,867 25,883 (46.4) 交易性黄金租赁应付款减少

当期损益的金融负债

卖出回购金融资产款 137,613 89,166 54.3 债券回购交易增加

应付账款 5,134 8,565 (40.1) 应付款项减少

预收款项 9,219 6,582 40.1 预收款项增加

预收保费 16,719 52,239 (68.0) 部分预收保费已转实收

长期借款 101,895 71,258 43.0 长期借款增加

递延所得税负债 19,209 11,274 70.4 应纳税差异增加

利润表项目 2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月变动(%) 主要变动原因

保险业务收入 471,772 359,346 31.3 保险业务增长

提取未到期责任准备金 13,796 5,517 150.1 产险业务增长

公允价值变动损益 1,443 3,303 (56.3) 交易性金融资产公允价值波动

汇兑损益 (45) 606 不适用汇率及外币资产规模变动

退保金 16,884 12,777 32.1 部分保险产品退保金增加

提取保险责任准备金 174,525 118,032 47.9 保险业务增长

保险业务手续费及佣金支出 84,539 58,785 43.8 保险业务增长

税金及附加 2,747 8,349 (67.1) 营改增影响

所得税 25,339 17,765 42.6 应税利润增长

可供出售金融资产出售、减值准备计提及公

其他综合收益 17,846 (5,917) 不适用

允价值变动的综合影响

4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

核心人员持股计划的实施情况

经本公司 2014 年 10 月 28 日召开的第九届董事会第十六次会议审议，2015 年 2 月 5 日召开的 2015 年第一

次临时股东大会批准，本公司核心人员持股计划正式实施。此项计划实施以来公司经营稳健，股东、公司

和员工利益共享、风险共担，为进一步完善公司的治理结构、建立健全公司长期激励和约束机制，促进公

司长期、持续、健康发展提供了有力的保障。

截至本报告期末，持股计划共实施三期：

2017 年第三季度报告

（1）2015年持股计划

参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的 839 名核心关

键人员，资金来源为员工的合法薪酬及业绩奖金额度。

本公司委托持股计划管理人招商证券股份有限公司（后于 2015 年 9 月 9 日因设立子公司变更为“招商证券

资产管理有限公司”）于 2015 年 3 月 20 日至 2015 年 3 月 26 日通过二级市场完成购股，共购得中国平安 A

股股票 4,050,253 股，总金额合计人民币 312,047,645 元（含费用），占当时公司总股本的 0.044%，购股详情

参见公司 2015 年 3 月 27 日及 2015 年 3 月 30 日披露于联交所、上交所网站的《关于 2015 年度核心人员持

股计划完成股票购买的公告》。

由于本公司 2014 年年度利润分配涉及以资本公积金转增股本，每十股转增十股，导致本期持股计划的总股

数变更为 8,100,506 股。

于本报告期内本期持股计划解禁三分之一并分批归属，可归属员工 701 人，另有 64 名员工不符合归属条件，

收回股票 299,622 股。

（2）2016年持股计划

参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的 773 名核心关

键人员，资金来源为员工的合法薪酬及业绩奖金额度。

公司委托持股计划管理人招商证券资产管理有限公司于 2016 年 3 月 17 日至 2016 年 3 月 21 日通过二级市

场完成购股，共购得中国平安 A 股股票 14,803,850 股，成交金额合计人民币 481,578,936.53 元（含费用），

占当时公司总股本的 0.081%，成交均价为人民币 32.53 元／股。本次所购买的股票锁定期为 2016 年 3 月 23

日至 2017 年 3 月 22 日，购股详情参见公司 2016 年 3 月 22 日及 2016 年 3 月 23 日披露于联交所、上交所

网站的《关于 2016 年度核心人员持股计划完成股票购买的公告》。

于本报告期内本期持股计划解禁三分之一并分批归属，可归属员工 721 人，另有 52 名员工不符合归属条件，

收回股票 582,029 股。

（3）2017年持股计划

参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的 1,157 名核心关

键人员，资金来源为员工的合法收入及业绩奖金额度。

公司委托持股计划管理人招商证券资产管理有限公司于 2017 年 3 月 23 日至 2017 年 3 月 27 日通过二级市

场完成购股，共购得中国平安 A 股股票 16,419,990 股，成交金额合计人民币 603,498,822.25 元（含费用），

占当时公司总股本的 0.090%，成交均价为人民币 36.74 元／股。本次所购买的股票锁定期为 2017 年 3 月 29

日至 2018 年 3 月 28 日，购股详情参见公司 2017 年 3 月 28 日及 2017 年 3 月 29 日披露于联交所、上交所

网站的《关于 2017 年度核心人员持股计划完成股票购买的公告》。本报告期内不存在因持股计划持有人处

分权利而引起的股份权益变动。

本公司持股计划的管理机构为招商证券资产管理有限公司，报告期内管理机构未发生变更。

4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√ 适用 □不适用

2017 年第三季度报告

（）

与深发展 1 重大资产重组所作出的承诺

（1）本公司承诺，与深发展重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，针对本公司以及本

公司控制的其他企业未来拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会，且该等业务或商业机会所形

成的资产和业务与深发展可能构成潜在同业竞争的情况，本公司以及本公司控制的其他企业将不从事与

深发展相同或相近的业务，以避免与深发展的业务经营构成直接或间接的竞争。

（2）本公司承诺，在与深发展重大资产重组完成后，就本公司及本公司控制的其他企业与深发展之间发生的

构成深发展关联交易的事项，本公司及本公司控制的其他企业将遵循市场交易的公开、公平、公正的原

则，按照公允、合理的市场价格与深发展进行交易，并依据有关法律、法规及规范性文件的规定履行决

策程序，依法履行信息披露义务。本公司保证本公司及本公司控制的其他企业将不通过与深发展的交易

取得任何不正当的利益或使深发展承担任何不正当的义务。

（3）本公司承诺，本次重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，将维护深发展的独立性，

保证深发展在人员、资产、财务、机构、业务等方面与本公司以及本公司控制的其他企业彼此间独立。

截至2017年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。

发行平安转债所作出的承诺

本公司在发行平安转债期间，就部分下属公司涉及自用物业建设项目及养老社区建设项目，本公司承诺，

目前及未来都将严格遵守保险资金投资不动产的相关规定，遵守专地专用原则，不变相炒地卖地，不利用

投资养老和自用性不动产的名义开发和销售商品住房。

截至2017年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。

认购平安银行非公开发行1,323,384,991股新股所作出的承诺

本公司就认购平安银行非公开发行1,323,384,991股新股承诺，自新增股份上市之日（2014年1月9日）起，三

十六个月内不得转让。但是，在适用法律许可的前提下，在本公司关联机构（即在任何直接或间接控制本

公司、直接或间接受本公司控制、与本公司共同受他人控制的人）之间进行转让不受此限。锁定期满之后，

本公司可以按中国证监会和深圳证券交易所的有关规定处置本次发行的股份。

截至2017年9月30日，上述承诺已经履行完毕。

认购平安银行非公开发行210,206,652股新股所作出的承诺

本公司就认购平安银行非公开发行210,206,652股新股承诺，自新增股份上市之日（2015年5月21日）起，三

十六个月内不得转让。该等股份，在限售期内既不在非关联企业间出售转让，也不在关联企业间转让处分，

也不就该限售股份作出其他任何权益处分的安排。

截至2017年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。

4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原

因说明

□ 适用 √ 不适用

4.5 报告期内现金分红政策的执行情况

本公司2016年度利润分配方案已于2017年6月16日召开的2016年年度股东大会上审议通过，即以总股本

（1）

深发展，指原深圳发展银行股份有限公司，2010 年 5 月开始是本公司的联营公司，2011 年 7 月转为本公司的子公司，于

2012 年 7 月 27 日更名为“平安银行股份有限公司”。

2017 年第三季度报告

18,280,241,410股为基数，向全体股东派发公司2016年年度末期股息，每股派发现金红利人民币0.55元（含

税），共计人民币10,054,132,775.50元，其余未分配利润结转至2017年度。该分配方案已经实施完毕。

本公司2017年中期利润分配方案已于2017年8月17日召开的第十届董事会第十四次会议上审议通过，即以总

股本18,280,241,410股为基数，向全体股东派发公司2017年中期股息，每股派发现金红利人民币0.50元（含

税），共计人民币9,140,120,705.00元。截至本报告披露之日，该利润分配方案已经实施完毕。

4.6 担保情况

单位: 人民币百万元

公司和子公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）

报告期内对外担保发生额合计 -

报告期末对外担保余额合计 -

公司及其子公司对子公司的担保情况

报告期内对子公司担保发生额合计 (2) (2,147)

报告期末对子公司担保余额合计 35,342

公司担保总额情况（包括对子公司的担保）

担保总额 35,342

担保总额占公司净资产的比例(%) 7.9

其中：直接或间接为资产负债率超过 70%（于 2017 年 9 月 30 日）的被

33,089

担保对象提供的担保余额

公司及其子公司担保总额超过公司净资产 50%部分的金额 -

注：(1)上表中的数据未包含本公司的控股子公司平安银行等按照监管部门批准的经营范围开展的金融担保业务的数据。

(2)报告期内担保发生额为担保提款额 138.40 亿元扣除还款额 159.87 亿元后的净值。

中国平安保险（集团）股份有限公司

董事长兼首席执行官马明哲

二〇一七年十月二十七日

2017 年第三季度报告

§5 附录

中国平安保险（集团）股份有限公司

合并资产负债表

2017 年 9 月 30 日

单位：人民币百万元审计类型：未经审计

2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

（未经审计）（经审计）

资产

货币资金 539,611 569,683

结算备付金 6,668 9,738

拆出资金 82,592 97,450

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 143,506 153,963

衍生金融资产 6,376 8,836

买入返售金融资产 53,831 65,657

应收利息 52,328 44,950

应收保费 43,632 35,325

应收账款 43,454 22,353

应收分保账款 9,425 12,348

应收分保合同准备金 16,806 15,269

长期应收款 110,271 78,056

保户质押贷款 77,705 64,634

发放贷款及垫款 1,598,770 1,458,291

定期存款 155,361 189,950

可供出售金融资产 733,438 537,241

持有至到期投资 1,196,306 1,009,714

应收款项类投资 830,013 751,990

长期股权投资 60,146 48,955

商誉 20,267 20,639

存出资本保证金 12,131 12,098

投资性房地产 47,235 42,396

固定资产 39,700 36,147

无形资产 33,084 36,550

递延所得税资产 37,061 28,292

其他资产 175,634 182,588

独立账户资产 43,165 43,790

资产总计 6,168,516 5,576,903

负债及股东权益

2017 年第三季度报告

负债

短期借款 75,897 56,904

向中央银行借款 115,607 19,137

银行同业及其他金融机构存放款项 408,323 384,909

拆入资金 47,456 52,586

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 13,867 25,883

衍生金融负债 6,928 8,715

卖出回购金融资产款 137,613 89,166

吸收存款 1,839,896 1,868,294

代理买卖证券款 22,441 26,083

应付账款 5,134 8,565

预收款项 9,219 6,582

预收保费 16,719 52,239

应付手续费及佣金 10,939 9,283

应付分保账款 10,566 14,177

应付职工薪酬 31,388 30,892

应交税费 31,444 28,848

应付利息 26,719 24,582

应付赔付款 42,125 37,688

应付保单红利 44,368 39,216

保户储金及投资款 534,852 472,557

保险合同准备金 1,346,594 1,154,056

长期借款 101,895 71,258

应付债券 438,402 349,825

递延所得税负债 19,209 11,274

其他负债 228,810 203,933

独立账户负债 43,165 43,790

负债合计 5,609,576 5,090,442

股东权益

股本 18,280 18,280

资本公积 122,836 122,510

其他综合收益 35,943 18,562

盈余公积 12,164 11,366

一般风险准备 36,857 36,799

未分配利润 222,200 175,932

归属于母公司股东权益合计 448,280 383,449

少数股东权益 110,660 103,012

股东权益合计 558,940 486,461

负债和股东权益合计 6,168,516 5,576,903

公司法定代表人: 马明哲主管会计工作负责人: 姚波会计机构负责人: 李锐

2017 年第三季度报告

中国平安保险（集团）股份有限公司

合并利润表

2017 年 1－9 月

单位：人民币百万元审计类型：未经审计

2017 年 2016 年

7－9 月 1－9 月 7－9 月 1－9 月

（未经审计）（未经审计）（未经审计）（未经审计）

一、营业收入

保险业务收入 130,382 471,772 102,473 359,346

其中：分保费收入 29 123 18 72

减：分出保费 (4,098) (13,540) (3,889) (13,178)

提取未到期责任准备金 (3,019) (13,796) (1,556) (5,517)

已赚保费 123,265 444,436 97,028 340,651

银行业务利息收入 36,970 108,444 32,866 98,037

银行业务利息支出 (18,806) (52,263) (13,277) (40,002)

银行业务利息净收入 18,164 56,181 19,589 58,035

非保险业务手续费及佣金收入 11,188 32,855 10,105 31,126

非保险业务手续费及佣金支出 (1,733) (4,468) (1,218) (3,296)

非保险业务手续费及佣金净收入 9,455 28,387 8,887 27,830

投资收益 35,247 99,267 29,276 83,747

公允价值变动损益 568 1,443 2,627 3,303

汇兑损益 211 (45) 290 606

其他业务收入 12,139 32,662 11,764 31,946

其他收益 192 675 - -

营业收入合计 199,241 663,006 169,461 546,118

二、营业支出

退保金 (3,642) (16,884) (2,702) (12,777)

保险合同赔付支出 (37,883) (115,990) (33,400) (103,246)

减：摊回保险合同赔付支出 2,443 6,449 2,395 8,510

提取保险责任准备金 (38,633) (174,525) (28,718) (118,032)

减：摊回保险责任准备金 389 1,290 (512) (1,063)

保单红利支出 (2,197) (10,600) (1,953) (9,024)

分保费用 (6) (28) (1) (7)

保险业务手续费及佣金支出 (26,759) (84,539) (20,046) (58,785)

税金及附加 (920) (2,747) (755) (8,349)

2017 年第三季度报告

业务及管理费 (33,176) (95,556) (31,118) (92,862)

减：摊回分保费用 1,577 5,286 1,248 4,165

财务费用 (3,142) (8,340) (3,050) (9,368)

其他业务成本 (11,832) (31,281) (12,515) (29,892)

资产减值损失 (10,434) (35,009) (12,090) (33,358)

营业支出合计 (164,215) (562,474) (143,217) (464,088)

三、营业利润 35,026 100,532 26,244 82,030

加：营业外收入 122 322 383 777

减：营业外支出 (138) (296) (111) (229)

四、利润总额 35,010 100,558 26,516 82,578

减：所得税 (8,884) (25,339) (8,011) (17,765)

五、净利润 26,126 75,219 18,505 64,813

归属于母公司股东的净利润 22,891 66,318 15,732 56,508

少数股东损益 3,235 8,901 2,773 8,305

六、每股收益 (人民币元)

基本每股收益 1.29 3.72 0.88 3.17

稀释每股收益 1.28 3.71 0.88 3.16

七、其他综合收益

归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额

以后将重分类进损益的其他综合收益项目

可供出售金融资产变动 9,161 22,605 6,598 (6,812)

影子会计调整 (1,896) (4,935) (3,584) 288

外币财务报表折算差额 289 (300) (20) 460

权益法下在被投资单位以后将重分类进

101 11 98 59

损益的其他综合收益中享有的份额

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 264 465 120 88

其他综合收益合计 7,919 17,846 3,212 (5,917)

八、综合收益总额 34,045 93,065 21,717 58,896

归属于母公司股东的综合收益总额 30,546 83,699 18,824 50,503

归属于少数股东的综合收益总额 3,499 9,366 2,893 8,393

公司法定代表人: 马明哲主管会计工作负责人: 姚波会计机构负责人: 李锐

2017 年第三季度报告

中国平安保险（集团）股份有限公司

合并现金流量表

2017 年 1－9 月

单位：人民币百万元审计类型：未经审计

2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月

（未经审计）（未经审计）

一、经营活动产生的现金流量

收到原保险合同保费取得的现金 427,884 335,483

客户存款和银行同业存放款项净增加额 - 116,988

向中央银行借款净增加额 96,421 7,553

保户储金及投资款净增加额 42,326 36,271

收取利息、手续费及佣金的现金 123,465 109,402

银行业务及证券业务买入返售资金净减少额 5,778 28,263

银行业务及证券业务卖出回购资金净增加额 3,481 -

银行业务应收账款净减少额 - 920

融资租赁业务借款净增加额 21,851 18,574

收到的其他与经营活动有关的现金 74,173 43,766

经营活动现金流入小计 795,379 697,220

支付原保险合同赔付款项的现金 (111,334) (99,326)

再保业务产生的现金净额 (2,505) (610)

支付保单红利的现金 (6,485) (4,981)

发放贷款及垫款净增加额 (194,478) (237,502)

客户存款和银行同业存放款项净减少额 (5,120) -

存放中央银行和银行同业款项净增加额 (53,754) (59,220)

支付利息、手续费及佣金的现金 (125,765) (92,454)

支付给职工以及为职工支付的现金 (47,638) (42,561)

支付的各项税费 (51,017) (33,956)

银行业务及证券业务拆借资金净减少额 (28,030) (14,608)

银行业务及证券业务卖出回购资金净减少额 - (12,658)

银行业务应付账款净减少额 - (44)

银行业务应收账款净增加额 (19,740) -

融资租赁业务长期应收款净增加额 (26,775) (18,987)

支付的其他与经营活动有关的现金 (114,917) (97,338)

经营活动现金流出小计 (787,558) (714,245)

2017 年第三季度报告

经营活动产生的现金流量净额 7,821 (17,025)

二、投资活动产生的现金流量

收回投资所收到的现金 1,427,556 2,382,484

取得投资收益收到的现金 132,210 117,080

处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 554 292

收到的其他与投资活动有关的现金 1,026 950

投资活动现金流入小计 1,561,346 2,500,806

投资支付的现金 (1,815,405) (2,653,306)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (11,747) (12,612)

保户质押贷款净增加额 (13,063) (9,543)

购买子公司部分少数股权支付的现金净额 (1,528) (4,733)

收购和处置子公司支付的现金净额 (145) (14,873)

投资活动现金流出小计 (1,841,888) (2,695,067)

投资活动产生的现金流量净额 (280,542) (194,261)

三、筹资活动产生的现金流量

吸收投资收到的现金 701 14,720

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 701 14,720

取得借款收到的现金 262,479 137,833

发行债券收到的现金 761,559 646,517

保险业务卖出回购业务资金净增加额 31,660 -

收到的其他与筹资活动有关的现金 3,997 24,257

筹资活动现金流入小计 1,060,396 823,327

偿还债务所支付的现金 (875,517) (613,000)

分配股利及偿付利息支付的现金 (32,420) (24,179)

其中：子公司支付给少数股东的股利 (1,664) (1,480)

保险业务卖出回购业务资金净减少额 - (43,368)

支付的其他与筹资活动有关的现金 (1,318) (13,640)

筹资活动现金流出小计 (909,255) (694,187)

筹资活动产生的现金流量净额 151,141 129,140

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (2,941) 1,846

五、现金及现金等价物净增加额 (124,521) (80,300)

加：期初现金及现金等价物余额 367,552 333,325

六、期末现金及现金等价物余额 243,031 253,025

公司法定代表人: 马明哲主管会计工作负责人: 姚波会计机构负责人: 李锐

2017 年第三季度报告

中国平安保险（集团）股份有限公司

母公司资产负债表

2017 年 9 月 30 日

单位：人民币百万元审计类型：未经审计

2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日

（未经审计）（经审计）

资产

货币资金 11,133 10,028

拆出资金 500 -

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 1,991 2,927

买入返售金融资产 2,350 2,947

应收利息 323 344

定期存款 1,500 1,500

可供出售金融资产 9,092 12,772

持有至到期投资 5,749 6,103

长期股权投资 190,321 183,256

固定资产 13 14

其他资产 3,485 440

资产总计 226,457 220,331

负债及股东权益

负债

短期借款 11,800 7,300

卖出回购金融资产款 3,000 950

应付职工薪酬 700 715

应交税费 31 4

应付利息 58 55

其他负债 3,495 181

负债合计 19,084 9,205

股东权益

股本 18,280 18,280

资本公积 131,129 130,168

其他综合收益 264 223

盈余公积 12,164 11,366

一般风险准备 395 395

未分配利润 45,141 50,694

股东权益合计 207,373 211,126

负债和股东权益总计 226,457 220,331

公司法定代表人: 马明哲主管会计工作负责人: 姚波会计机构负责人: 李锐

2017 年第三季度报告

中国平安保险（集团）股份有限公司

母公司利润表

2017 年 1－9 月

单位：人民币百万元审计类型：未经审计

2017 年 2016 年

7－9 月 1－9 月 7－9 月 1－9 月

（未经审计）（未经审计）（未经审计）（未经审计）

一、营业收入

投资收益 2,674 15,305 206 14,172

公允价值变动损益 - (4) 40 40

汇兑损益 (95) (239) (28) 20

其他业务收入 105 339 112 349

营业收入合计 2,684 15,401 330 14,581

二、营业支出

税金及附加 (1) (3) - (7)

业务及管理费 (230) (742) (360) (613)

财务费用 (88) (221) (76) (201)

其他业务成本 (1) (2) - (1)

营业支出合计 (320) (968) (436) (822)

三、营业利润 2,364 14,433 (106) 13,759

加：营业外收入 8 8 - 3

减：营业外支出 (1) (2) - (1)

四、利润总额 2,371 14,439 (106) 13,761

减：所得税 - - 3 (14)

五、净利润 2,371 14,439 (103) 13,747

六、其他综合收益

以后将重分类进损益的其他综合收益项目：

可供出售金融资产变动 34 41 55 7

其他综合收益合计 34 41 55 7

七、综合收益总额 2,405 14,480 (48) 13,754

公司法定代表人: 马明哲主管会计工作负责人: 姚波会计机构负责人: 李锐

2017 年第三季度报告

中国平安保险（集团）股份有限公司

母公司现金流量表

2017 年 1－9 月

单位：人民币百万元审计类型：未经审计

2017 年 1－9 月 2016 年 1－9 月

（未经审计）（未经审计）

一、经营活动产生的现金流量

收到的其他与经营活动有关的现金 504 862

经营活动现金流入小计 504 862

支付给职工以及为职工支付的现金 (285) (282)

支付的各项税费 (10) (149)

支付的其他与经营活动有关的现金 (856) (849)

经营活动现金流出小计 (1,151) (1,280)

经营活动产生的现金流量净额 (647) (418)

二、投资活动产生的现金流量

收回投资所收到的现金 24,837 25,524

取得投资收益收到的现金 16,664 15,408

投资活动现金流入小计 41,501 40,932

投资支付的现金 (27,712) (30,025)

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 (5) (10)

支付的其他与投资活动有关的现金 - (2)

投资活动现金流出小计 (27,717) (30,037)

投资活动产生的现金流量净额 13,784 10,895

三、筹资活动产生的现金流量

取得借款收到的现金 14,300 7,600

保险业务卖出回购业务资金净增加额 2,050 -

筹资活动现金流入小计 16,350 7,600

偿还债务支付的现金 (10,300) (4,800)

分配股利及偿付利息支付的现金 (18,440) (8,778)

保险业务卖出回购业务资金净减少额 - (4,412)

筹资活动现金流出小计 (28,740) (17,990)

筹资活动产生的现金流量净额 (12,390) (10,390)

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (239) 67

五、现金及现金等价物净增加额 508 154

加：期初现金及现金等价物余额 12,975 10,299

六、期末现金及现金等价物余额 13,483 10,453

公司法定代表人: 马明哲主管会计工作负责人: 姚波会计机构负责人: 李锐

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