本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證半年度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛
假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。
本行負責人牛錫明先生、主管會計工作負責人吳偉先生及會計機構負責人林至紅女士聲明：保證半年度
報告中財務報告的真實、準確、完整。
本行第八屆董事會第十次會議於2017年8月24日審議通過了2017年半年度報告和業績公告。牛錫明董
事長、侯維棟執行董事、陳志武獨立非執行董事、楊志威獨立非執行董事因身體或工作原因未能親自出
席本次會議，分別書面委託彭純副董事長、于亞利執行董事、于永順獨立非執行董事、李健獨立非執行
董事出席會議並代為行使表決權。
本半年度報告未經審計。
2017年半年度不進行利潤分配和公積金轉增股本。
本行不存在被控股股東及其關聯方非經營性佔用資金情況，不存在違反規定決策程序對外提供擔保的情
況。
本報告所涉及的未來計劃、發展戰略等前瞻性描述，不構成本行對投資者的實質承諾，敬請投資者注意
投資風險。
釋義 2 董事、監事、高級管理人員 63
和員工、機構情況
公司簡介 3
履行企業社會責任 66
財務摘要 5
重要事項 69
業務概要 8
董事、高級管理人員 73
經營情況討論與分析 9 對半年度報告的確認意見
與匯豐戰略合作情況 56 境內外行分支機構、 74
主要子公司、村鎮銀行名錄
普通股股本變動及 57
主要股東持股情況 備查文件目錄 76
優先股相關情況 60 中期財務報告及審閱報告 77
資本充足率和槓桿率 238
信息補充資料
釋義
在本報告書中，除非文義另有所指，下列詞語具有如下含義：
《標準守則》 指 香 港 上 市 規 則 附 錄 十《 上 市 發 行 人 董 事 進 行 證 券 交 易 的 標 準 守 則 》
《公司法》 指 《中華人民共和國公司法》
《 公 司 章 程 》╱ 章 程 指 經 中 國 銀 監 會 核 准 的《 交 通 銀 行 股 份 有 限 公 司 章 程 》
《證券法》 指 《中華人民共和國證券法》
《證券及期貨條例》 指 香 港 法 例 第 5 7 1 章《 證 券 及 期 貨 條 例 》
巴西BBM銀行 指 Banco BBM S.A.
（交銀BBM）
報告期 指 2017年1月1日至2017年6月30日
集團╱本集團 指 本行及附屬公司
本行╱本銀行 指 交通銀行股份有限公司
財政部 指 中華人民共和國財政部
東北 指 包括遼寧省、吉林省及黑龍江省
董事 指 本行董事會董事
董事會 指 本行董事會
海外 指 包括香港分行、紐約分行、東京分行、新加坡分行、首爾分行、法
蘭克福分行、澳門分行、胡志明市分行、舊金山分行、悉尼分行、
台北分行、倫敦分行╱英國子行、盧森堡子行╱盧森堡分行、布裡
斯 班 分 行 、 交 銀（ 盧 森 堡 ）巴 黎 分 行 、 交 銀（ 盧 森 堡 ）羅 馬 分 行 、 巴 西
B B M 銀 行（ 交 銀 B B M ）和 多 倫 多 代 表 處 及 其 他 海 外 附 屬 公 司
華北 指 包括北京市、天津市、河北省、山西省及內蒙古自治區
華東 指 包 括 上 海 市（ 除 總 部 ）、 江 蘇 省 、 浙 江 省 、 安 徽 省 、 福 建 省 、 江 西 省
及山東省
華中及華南 指 包括河南省、湖南省、湖北省、廣東省、海南省及廣西壯族自治區
匯豐銀行 指 香港上海匯豐銀行有限公司
基點 指 萬分之一
監事 指 本行監事會監事
監事會 指 本行監事會
交銀保險 指 中國交銀保險有限公司
交銀國際 指 交銀國際控股有限公司
交銀國信 指 交銀國際信託有限公司
交銀人壽 指 交銀康聯人壽保險有限公司
交銀基金 指 交銀施羅德基金管理有限公司
交銀租賃 指 交銀金融租賃有限責任公司
上交所 指 上海證券交易所
社保基金理事會 指 全國社會保障基金理事會
西部 指 包括重慶市、四川省、貴州省、雲南省、陝西省、甘肅省、青海
省，以及寧夏回族自治區、新疆維吾爾自治區和西藏自治區
香港聯交所 指 香港聯合交易所有限公司
香港上市規則 指 《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》
中國銀監會 指 中國銀行業監督管理委員會
中國證監會 指 中國證券監督管理委員會
總部 指 本集團上海總部
2 交通銀行股份有限公司
公司簡介
公司信息
中文名稱 交通銀行股份有限公司
中文簡稱 交通銀行
英文名稱 Bank of Communications Co.,Ltd.
法定代表人 牛錫明
聯繫人和聯繫方式
姓名 杜 江 龍（ 董 事 會 秘 書 、 公 司 秘 書 ）
聯繫地址 中國上海市浦東新區銀城中路188號
電話 86-21-58766688
傳真 86-21-58798398
電子信箱 investor@bankcomm.com
郵編 200120
地址和官方網站
註冊地址 中 國（ 上 海 ）自 由 貿 易 試 驗 區 銀 城 中 路 1 8 8 號
註冊地址的郵政編碼 200120
總行辦公地址 中國上海市浦東新區銀城中路188號
香港營業地點 香港中環畢打街20號
公司網址 www.bankcomm.com
信息披露及半年度報告備置地點
A股信息披露報紙名稱 《 中 國 證 券 報 》、《 上 海 證 券 報 》、《 證 券 時 報 》
A股信息披露指定網站 上 交 所 網 站（ w w w . s s e . c o m . c n ）
H股信息披露指定網站 香 港 聯 交 所 “ 披 露 易 ” 網 站（ w w w . h k e x n e w s . h k ）
半年度報告備置地點 本行總部及主要營業場所、上交所
普通股和優先股簡況
股票種類 股票上市交易所 股票簡稱 股票代碼
A股 上交所 交通銀行 601328
H股 香港聯交所 交通銀行 03328
境內優先股 上交所 交行優1 360021
境外優先股 香港聯交所 BOCOM 15USDPREF 4605
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 3
公 司 簡 介（ 續 ）
審計師
聘請的會計師事務所（境內）：普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）
聘請的會計師事務所（境外）：羅兵咸永道會計師事務所
授權代表
于亞利
杜江龍
法律顧問
中國法律顧問：金杜律師事務所
香港法律顧問：歐華律師事務所
股份過戶登記處
A股： 中國證券登記結算有限責任公司上海分公司
上海市浦東新區陸家嘴東路166號中國保險大廈3樓
H股： 香港中央證券登記有限公司
香港皇后大道東183號合和中心17樓1712至1716室
其他資料
統一社會信用代碼：9131000010000595XD
4 交通銀行股份有限公司
財務摘要
一、 主要會計數據和財務指標
截至2017年6月30日，本集團按照中國會計準則要求編製的主要會計數據和財務指標如下：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年 2016年 2015年
主要會計數據 1-6月 1-6月 增減(%) 1-6月
營業收入 103,688 103,339 0.34 96,722
利潤總額 47,355 48,497 (2.35) 48,289
淨 利 潤（ 歸 屬 於 母 公 司 股 東 ） 38,975 37,661 3.49 37,324
扣除非經常性損益後的淨利潤 1
（歸屬於母公司股東） 38,828 37,508 3.52 37,067
經營活動產生的現金流量淨額 46,150 320,494 (85.60) 355,947
基本及稀釋每股收益
（ 人 民 幣 元 ）2 0.49 0.50 (2.00) 0.50
扣除非經常性損益後的基本每股
收 益（ 人 民 幣 元 ）1 0.49 0.49 – 0.50
2017年 2016年 2015年
6月30日 12月31日 增減(%) 12月31日
資產總額 8,930,838 8,403,166 6.28 7,155,362
客戶貸款 4,370,147 4,102,959 6.51 3,722,006
其中：公司貸款及墊款 3,076,970 2,916,772 5.49 2,728,687
個人貸款及墊款 1,293,177 1,186,187 9.02 993,319
減值貸款 65,953 62,400 5.69 56,206
負債總額 8,282,430 7,770,759 6.58 6,617,270
客戶存款 4,938,694 4,728,589 4.44 4,484,814
其中：公司活期存款 1,759,908 1,725,948 1.97 1,433,773
公司定期存款 1,575,290 1,480,293 6.42 1,596,635
個人活期存款 702,365 722,225 (2.75) 594,704
個人定期存款 897,771 795,335 12.88 855,903
同業及其他金融機構存放款項 1,302,249 1,253,987 3.85 1,214,210
貸款減值準備 99,605 93,913 6.06 87,438
股 東 權 益（ 歸 屬 於 母 公 司 股 東 ） 643,250 629,142 2.24 534,885
總股本 74,263 74,263 – 74,263
每股淨資 （歸屬於母公司
股 東 ， 人 民 幣 元 ）3 7.86 7.67 2.48 7.00
資本淨額 4
759,091 723,961 4.85 627,862
其中：核心一級資本淨額 4
581,708 568,131 2.39 518,487
其他一級資本 4
59,963 59,920 0.07 14,943
二級資本 4
117,420 95,910 22.43 94,432
風險加權資產 4
5,477,993 5,163,250 6.10 4,653,723
二零一七年半年度報告 A 股 5
財 務 摘 要（ 續 ）
2017年 2016年 變化 2015年
主要財務指標(%) 1-6月 1-6月 （百分點） 1-6月
成本收入比 5
26.96 24.85 2.11 25.69
年化平均資產回報率 0.91 1.00 (0.09) 1.12
年化加權平均淨資產收益率 2
12.80 13.82 (1.02) 15.24
扣除非經常性損益後的年化
加權平均淨資產收益率1 12.75 13.77 (1.02) 15.14
2017年 2016年 變化 2015年
6月30日 12月31日 （百分點） 12月31日
存貸比6 74.99 73.98 1.01 74.08
流動性比例 6
54.95 50.92 4.03 42.90
單一最大客戶貸款比率 6，7
2.75 3.02 (0.27) 1.59
前 十 大 客 戶 貸 款 比 率 6，7 13.34 12.72 0.62 11.51
不良貸款率6 1.51 1.52 (0.01) 1.51
撥備覆蓋率 151.02 150.50 0.52 155.57
撥備率 2.28 2.29 (0.01) 2.35
資本充足率 4
13.86 14.02 (0.16) 13.49
一級資本充足率 4
11.71 12.16 (0.45) 11.46
核心一級資本充足率 4
10.62 11.00 (0.38) 11.14
註：
1. 按照中國證監會發佈的《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號－非經常性損益（2008）》要求計算。
2. 按照中國證監會發佈的《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》
（2010年修訂）要求計算。
3. 為期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司的股東權益除以期末普通股股本總數。
4. 根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算。
5. 根據業務及管理費除以營業收入扣除其他業務成本後的淨額計算。
6. 根據中國銀行業監管口徑計算。
7. 單一最大客戶貸款比率和前十大客戶貸款比率為集團口徑。
6 交通銀行股份有限公司
財 務 摘 要（ 續 ）
二、 非經常性損益項目
（人民幣百萬元）
2017年 2016年
非經常性損益項目 1-6月 1-6月
處置固定資產、無形資產產生的損益 18 12
採用公允價值模式進行後續計量的投資性
房地產公允價值變動產生的損益 56 12
其他應扣除的營業外收支淨額 135 191
非經常性損益的所得稅影響 (63) (50)
少 數 股 東 權 益 影 響 額（ 稅 後 ） 1 (12)
歸屬於公司普通股股東的非經常性損益合計 147 153
二零一七年半年度報告 A 股 7
業務概要
一、 主要業務和核心競爭力
本集團主要業務包括公司金融業務、個人金融業務、資金業務和其他業務。其中：公司金融業務
向企業、政府機關、金融機構客戶提供多種金融產品和服務，例如存貸款、供應鏈金融、現金
管理、國際結算與貿易融資、投資銀行、資產託管、理財及各類中間業務等；個人金融業務向個
人客戶提供包括存貸款、財富管理、銀行卡、私人銀行及各類中間業務等；資金業務主要是貨幣
市場交易、交易賬戶業務、銀行賬戶投資、貴金屬業務等。此外，本集團通過交銀基金、交銀國
信、交銀租賃、交銀人壽、交銀保險、交銀國際等子公司，涉足基金業務、信託業務、金融租賃
業務、保險業務和境外證券業務等業務領域。主要業務營業收入和利潤總額情況見第37頁“按業
務板塊劃分的分部經營業績”。
本集團持續推進“兩化一行”發展戰略，提升跨境跨業跨市場服務能力。國際化發展水平、綜合化
經營程度均位居國內同業前列，“交通銀行，您的財富管理銀行”品牌形象日益凸顯。本集團在經
營發展中始終恪守穩健經營原則，持續完善以“全覆蓋、全流程、責任制、風險文化”為核心的全
面風險管理體系，近年來保持穩健發展態勢。報告期內，本集團經營模式、主要業務和主要業績
驅動因素均未發生重大變化。本集團核心競爭力未發生變化。
二、 報告期內主要資產變化情況的說明
報告期內，本集團主要資產變化情況見下表：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年 2016年
主要資產 6月30日 12月31日 增幅(%) 說明
衍生金融資產 22,871 37,223 (38.56) 部分衍生合約集中到期，
衍生金融資產有所減少
買入返售金融資產 170,817 68,043 151.04 期末流動性壓力有所緩解，
增加了與金融機構的買
入返售交易
長期股權投資 3,300 714 362.18 對外投資增加和重分類
目前，本行已在16個國家和地區設立了20家分（子）行及代表處。報告期末，集團境外銀行機構
資產總額達人民幣9,949.99億元，較年初增長16.25%；報告期內，集團境外銀行機構實現淨利
潤人民幣29.73億元，同比增長10.97%，佔集團淨利潤比重同比上升0.52個百分點至7.63%。
8 交通銀行股份有限公司
經營情況討論與分析
一、 集團主要業務回顧
2017年上半年，本集團積極應對市場波動、競爭加劇等多重挑戰，以“兩化一行”發展戰略為引
領，以服務實體經濟為己任，堅持穩中求進，堅持改革創新，堅持風險防控，實現經營業績穩健
增長。報告期末，集團資產總額達人民幣89,308.38億元，較年初增長6.28%。報告期內，集團
實現淨利潤（歸屬於母公司）人民幣389.75億元，同比增長3.49%。
， 。積極跟進國家發展戰略，做大社會融資規模。報告期
末， 集 團 客 戶 貸 款 余 額（ 撥 備 前， 如 無 特 別 說 明， 下 同 ）達 人 民 幣43,701.47億 元， 較 年 初 增 加
人 民 幣2,671.88億 元， 增 幅6.51%。 加 大 存 量 資 產 盤 活 力 度， 公 司 信 貸 和 類 信 貸 收 回 移 位 再 貸
規模達人民幣3,602億元。持續優化信貸結構，支持供給側結構性改革和“三去一降一補”五大任
務。報告期末，交通運輸、水利環境和公共設施管理業、服務業等基礎設施與城市建設服務領
域貸款余額較年初增長10.66%，產能嚴重過剩行業貸款余額較年初減少人民幣51.3億元。提升
民生保障和消費升級領域信貸支持力度，信用卡透支、個人住房按揭貸款余額較年初分別增長
12.91%和8.56%。積極踐行社會責任，大力發展普惠金融，掛牌成立普惠金融事業部。境內行
小微企業貸款余額較年初增長8.17%，高於貸款平均增速。
“ ” ， 。國際化、綜合化齊頭並進，跨境跨業跨市場服務能力
持續增強，對集團利潤貢獻不斷加大。報告期內，境外銀行機構實現淨利潤同比增長10.97%，
佔集團淨利潤比重同比上升0.52個百分點至7.63%；控股子公司實現歸屬於母公司淨利潤同比增
長9.64%，佔集團淨利潤比重同比上升0.30個百分點至5.37%。財富管理體系建設日益完善，在
個人業務領域，面向中高端客戶的“沃德財富”品牌美譽度不斷提升，達標沃德客戶數較年初增長
8.97%，管理的個人金融資產（AUM）達人民幣2.8萬億元；公司業務領域，“蘊通財富”品牌建設
成效顯著，上線“蘊通賬戶”現金管理的集團客戶近2萬戶；同業業務領域，“交銀通業”同業財富
管理業務快速發展，同業理財客戶數較年初增長13.42%。
， 。按照《交通銀行深化改革方案》，“20+20+20”具體改革
項目梯次推進，積極探索有中國特色的公司治理機制，實施內部經營機制改革，推動經營模式轉
型與創新。特別是，“分行制+事業部制”雙輪驅動轉型發展新格局初步形成。報告期內，六大事
業部制利潤中心稅前撥備前利潤同比增長13.77%，“總對總”直接經營能力和專業化服務能力明
顯增強。在完善股權結構、優化公司治理機制方面，採取子公司先行先試的策略。報告期內，交
銀國際在香港聯交所主板成功上市，成為首家在港上市的中資銀行系券商，有力推動了交銀國際
自身轉型發展和本行全面深化改革。隨着改革紅利逐步釋放，集團經營實力穩步提升。報告期
內，集團實現淨利潤（歸屬於母公司）人民幣389.75億元，同比增長3.49%，增幅明顯高於前兩
年。其中，手續費及佣金淨收入人民幣212.61億元，同比增長1.42%；手續費及佣金淨收入佔
比為20.50%，同比提升0.21個百分點。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 9
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， 。進一步完善以“全覆蓋、全流程、責任制、風險文化”為
核心的全面風險管理體系。堅持總體審慎的風險偏好，深化風險管理體制改革，強化重點領域風
險管控，加強風險識別監測預警，加大風險化解處置力度，持續提高風險早識別、早預警、早處
置的能力。報告期末，集團減值貸款佔比有所下降，逾期貸款和逾期90天以上貸款實現“兩逾雙
降”： 減 值 貸 款 率 為1.51%， 較 年 初 下 降0.01個 百 分 點； 逾 期 貸 款 余 額 較 年 初 減 少 人 民 幣60.26
億元，佔比較年初下降0.30個百分點；逾期90天以上貸款余額較年初減少人民幣38.59億元，佔
比較年初下降0.22個百分點。撥備覆蓋率為151.02%，較年初提高0.52個百分點。
， 。堅持走“低資本消耗、低成本擴張”轉型發展道路，大力
發展資管類、交易類、信用卡等輕資本業務，報告期末，集團風險加權資產（RWA）較年初增長
6.10%，低於資產增幅0.18個百分點。把握金融科技和互聯網金融發展趨勢，以項目制改革推動
手機銀行、銀銀平台等重點產品創新。正式推出“手機信用卡”，在業內首創“秒批、秒用、秒貸”
模式，報告期內，手機信用卡進件累計達到142萬張，發卡量達到103萬張。2017年，集團連續
九年躋身《財富》（FORTUNE）世界500強，營業收入排名第171位；列《銀行家》（The Banker）雜
誌全球千家大銀行一級資本排名第11位，排名再創歷史新高，連續四年躋身全球銀行20強。
（ 一 ）公 司 金 融 業 務
， 205.51 ，
93.47 。
， 33,351.98 ， 4.02%；
30,769.70 ， 5.49%。
， 505.88 ， 1.64%。
本 集 團 強 化 跨 境、 跨 業 和 跨 市 場 的 資 金 要 素 聯 動， 運 用 信 貸、 債 券、 基 金、 租 賃、 信
託、 資 管、 保 險、 投 貸 聯 動 等 產 品 組 合 滿 足 客 戶 全 方 位 融 資 需 求， 着 力 提 高“商 行+投
行、 表 內+表 外、 股 權+債 權、 境 內+境 外、 線 上+線 下”的 公 司 金 融 一 體 化 綜 合 服 務 能
力，並在現金管理、供應鏈金融、投資銀行和跨境金融等方面樹立良好品牌。
10 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
發揮國際化、綜合化經營優勢，積極服務實體經濟。加快客戶分層分類分級體系建
設，探索推進客戶營銷垂直化管理，提升總分行一體化經營能力。緊扣客戶需求，
積極開展結構化綜合融資業務。加大創新力度，推出法院案款管家等創新產品。推
出對公客戶經理勝任能力模型，提升公司客戶展業水平。報告期末，境內行對公客
戶總數較年初增長4.5%。
2.
成功掛牌普惠金融事業部，通過構建完善的治理機制和組織架構，加強普惠金融業
務 整 體 規 劃， 推 進 普 惠 金 融 各 項 業 務 協 調 發 展。 完 善 小 微 客 戶 多 層 次 營 銷 服 務 體
系，聚焦產業鏈鏈屬、存量無貸戶、銀政合作及優質第三方平台等領域重點客群，
加強項目制全生命週期管理，進一步優化小微客戶結構。持續推進小微產品創新，
探 索 推 進“抵 押+”、 經 營 組 合 貸 等 組 合 服 務 方 案， 加 強 移 動 端 渠 道 建 設， 持 續 推 廣
POS貸、快捷抵押貸、優貸通等線上、線下優勢產品。報告期末，境內行符合國家
四部委標準的小微企業貸款余額達人民幣7,398.70億元，較年初增長8.17%。
3. “ ”
緊跟大型客戶向產業互聯網轉型趨勢，主動開發涵蓋支付結算與貿易融資的線上金
融產品，並與建築施工、醫療衛生和石油化工等領域重點客戶開展深度合作。加強
與財務公司的業務聯動，共同服務財務公司所屬集團成員單位的上下游企業。報告
期末，境內行累計拓展達標產業鏈網絡突破2,500個，達標鏈屬企業超過30,000戶。
4.
針 對 大 型 企 業 集 團 產 融 結 合 趨 勢， 創 新 推 出 財 務 公 司 財 資 管 理 系 統 服 務。 順 應“互
聯網+”趨勢，推出電商平台服務方案，進一步加強現金管理與產業鏈金融的業務協
同。持續豐富現金管理產品線，在成功推出“招標通”企業招投標金融服務平台的基
礎上，強化基於場景的結算類產品服務創新，成功推出“賬管家”一站式賬戶管理服
務等產品， 增強二級賬戶收支管控功能。 報告期末， 上線“蘊通賬戶”現金管理的集
團客戶近2萬戶，涉及現金管理賬戶逾28萬戶。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 11
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
5.
大力發展國際結算和跨境貿易融資業務，為企業“走出去”提供金融支持和保障。報
告 期 內， 境 內 行 辦 理 國 際 結 算 量 達 人 民 幣23,066.34億 元； 國 際 貿 易 融 資 發 生 量 達
人民幣528.92億元。依託對外擔保等融資、結算產品，支持“一帶一路”戰略和“走出
去”企業。報告期內，境內行對外擔保業務發生額達人民幣757.09億元。
6.
成功進入匯金信用債主承銷商備選庫，併入選首輪債券主承銷商。加強在扶貧債、
雙創債、綠色債等產品領域的項目儲備，積極推進債券通業務和美元債互聯互通試
點。大力支持企業跨境發債需求，境外債券發行金額折合港幣約3,000億元，較去年
同 期 大 幅 增 長。 發 揮 國 際 化 和 綜 合 化 優 勢， 為 企 業 赴 港IPO提 供 一 站 式 金 融 服 務。
榮獲《證券時報》“2017中國區全能銀行投行君鼎獎”、《國際金融報》“2017國際先鋒
投資銀行”等獎項。報告期內，集團實現投資銀行業務收入人民幣28.13億元，佔集
團全部手續費及佣金收入的12.21%。境內行累計主承銷各類債券（不含地方政府債）
108只，主承銷發行金額（不含地方政府債）達人民幣797.28億元。
7.
積極推動託管業務綜合化、多元化發展。強化對各類託管客戶的精準營銷和服務，
推進客戶服務體驗優化建設。持續加大重點環節的風險管理力度，確保託管資產安
全。大力打造託管專業人才隊伍，提高託管團隊凝聚力和戰鬥力。報告期末，全行
託管資產規模達人民幣76,421.01億元，較年初增長9.02%。
（ 二 ）個 人 金 融 業 務
， 145.09 ， 8.63%；
101.99 ， 8.06%；
4.99%。
， 16,001.36 ， 5.44%；
12,931.77 ， 9.02%。
， 153.65 ， 1.19%。
本集團秉承“以客戶為中心”經營理念，加大產品和業務模式創新力度，滿足客戶多元化金
融需求，以財富管理、消費金融、信用卡以及互聯網金融為發展引擎，全面推進個人金
融業務轉型發展。
12 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
創新個人存款業務發展模式，啟用客戶經理電話外呼系統，實現對全行網點客戶經
理銷售服務行為的科學管理，重點針對中高端代發客戶、新增客戶、新增資金開展
精準營銷，並通過優化批量開戶流程、促進廳堂雙卡交叉銷售等方式，持續推動個
人儲蓄存款業務發展。報告期內，網點客戶經理通過電話外呼系統溝通接觸個人客
戶300萬人次，銷售得利寶系列理財產品超過人民幣1,500億元，存款類產品超過人
民幣3,000億元。
2.
順應市場變化與客戶需求，推行差別化住房信貸政策，積極支持居民合理自住購房
需求。大力推進個金資產業務創新與客戶體驗升級。創新推出住房安心貸、二手房
交 易 資 金 託 管 業 務、 履 約 保 證 保 險 模 式 下 的 房 產 抵 押 類 貸 款 業 務 等 產 品， 滿 足 客
戶在消費領域的合理融資需求。通過推廣運用移動終端服務工具，簡化客戶申請操
作， 改 善 交 互 體 驗。 報 告 期 末， 集 團 個 人 住 房 按 揭 貸 款 余 額 達 人 民 幣8,361.85億
元，較年初增長8.56%。
3.
以 客 戶 為 中 心， 引 入 智 能 投 顧 系 統， 為 客 戶 制 定 個 性 化 資 產 配 置 方 案， 滿 足 不 同
客群的差異化財富管理需求。在杭州舉辦交通銀行“砥礪十年春華秋實”私人銀行論
壇， 開 展“私 銀 十 年”年 度 系 列 主 題 營 銷 活 動， 提 升 市 場 影 響 力。 發 揮 集 團 國 際 化、
綜合化優勢，不斷提升為私銀客戶提供全球資產配置的專業能力。報告期末，管理
的 個 人 金 融 資 產（AUM）達 人 民 幣28,416.54億 元， 較 年 初 增 長4.97%。 達 標 交 銀 理
財、達標沃德、私人銀行客戶數較年初分別增長2.58%、8.97%和6.31%。
4.
業內首推具有顛覆性意義的“手機信用卡”，以秒級服務引起社會媒體的廣泛關注。
成功推出愛奇藝、優酷、租租車等聯名卡。開展跨年周周刷、餐飲最紅星期五等營
銷 活 動， 提 升 線 上 線 下 消 費 額。 創 新 推 出“秒 貸”服 務， 全 面 實 施 風 險 定 價， 試 點 消
費 信 貸 產 品， 消 費 信 貸 規 模 快 速 增 長。 優 化“買 單 吧”APP， 滿 足 移 動 互 聯 網 時 代 客
戶的用卡需求、提升客戶用卡體驗，綁卡客戶數較年初增長59%，客戶活躍度同比
提高5個百分點。引入最新最熱的互聯網產品“視頻客服”，成為業內首創的客戶服務
新模式。
報 告 期 末， 境 內 行 信 用 卡 在 冊 卡 量（ 含 准 貸 記 卡 ）達5,610萬 張， 較 年 初 淨 增567萬
張；上半年累計消費額達人民幣10,195.39億元，同比增長15.18%；集團信用卡透
支余額達人民幣3,476.10億元，較年初增長12.91%；信用卡透支減值率1.98%，較
年初上升0.03個百分點。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 13
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
，
隨着互聯網時代的開啟，互聯網金融科技應用也成為傳統銀行實現戰略轉型、改變
競爭格局的重要手段。2017年4月17日，本行正式推出手機信用卡，在業內首創“秒
批、秒用、秒貸”模式，受到行業關注和好評。
提供快捷的批核服務。核卡後用手機登錄“買單吧”APP，2步開通即可用卡，而且所
有涉及信用卡的服務例如查賬、還款等均可在“買單吧”上解決。持卡人開卡時就可
綁定ApplePay、雲閃付等各類手機支付，以及開通二維碼掃碼支付，即可在線上線
下 各 類 商 戶 實 現 刷 手 機 消 費。 報 告 期 內， 手 機 信 用 卡 進 件 累 計 達 到142萬 張， 發 卡
量達到103萬張；當日批核卡量73萬張，當日批核率51%；當日首刷卡量28萬張，
當 日 首 刷 率38%。 在 客 戶 取 得 實 體 卡 前， 虛 擬 卡 累 計 交 易 金 額 人 民 幣4.5億 元， 其
中，當日交易金額人民幣0.8億元。
手機信用卡的推出，是本行在互聯網金融領域的大膽突破，是金融科技在銀行傳統
領域的深入應用，也是打造最佳服務銀行的又一次創新。本行將繼續深化手機信用
卡平台創新，不斷提升客戶申卡、開卡的效率及體驗，加快建設基於手機信用卡的
外部合作平台，形成互聯網平台的“跨邊網絡效應”，為豐富手機信用卡生態圈發揮
積極作用。
依託NFC技術，全面推廣Apple Pay、Huawei Pay、Mi Pay、Samsung Pay、魅族
Pay、錘子Pay和HCE等移動支付產品，覆蓋各大主流品牌手機設備，為客戶提供更
為安全、便利的移動支付體驗，並圍繞C2C、C2B場景佈局二維碼支付體系，作為
對移動支付服務的重要補充。本集團各渠道個人人民幣賬戶本行異地交易手續費全
部免費，對無卡支付不規範商戶交易持續加強管控，既提升了支付安全性，又提升
了客戶支付便利性和滿意度。
借記卡發行、活卡提速，消費額保持平穩。報告期末，境內行太平洋借記卡發卡量
達12,652萬張，較年初淨增635萬張；上半年累計消費額達人民幣4,360.22億元，
同比增長0.81%。
14 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 三 ）同 業 與 金 融 市 場 業 務
， 23,851.08 ， 5.89%；
3.57%， 。 ，
107.20 。
本集團積極應對錯綜複雜的國內外經濟環境，持續夯實同業客戶基礎、拓寬同業合作渠
道，深入挖掘金融市場、資產管理、貴金屬及大宗商品等業務的發展潛力，嚴格把控各
類風險，推動同業與市場業務穩健發展。
1.
大力推進與金融要素市場合作，成立同業戰略客戶部准事業部，對全國性主要金融
要素市場實行直接經營，報告期內，取得債券通境內做市商、境外全球託管行和香
港結算行資質，以及上海國際能源中心境內外客戶保證金存管銀行資格。銀銀合作
方 面， 銀 銀 平 台 合 作 客 戶 總 數 達 到337家， 銀 銀 平 台 業 務 備 付 金、 存 管 資 金 平 均 余
額較上年增長26.94%；銀銀平台網頁版線上交易平台正式上線，可實現同業定期存
款業務發起、審核、入賬、調息、開立存單等全流程電子化處理。資本市場服務方
面，着力提升證券資金結算業務服務質效，上線銀證合作第三方存管證券公司總數
達100家，業務合作覆蓋率達100%，為服務銀證客戶打下了堅實基礎；積極開展證
券 公 司PB業 務 配 套 服 務； 報 告 期 末， 期 貨 公 司 保 證 金 時 點 余 額 達 人 民 幣813.89億
元，保持市場領先地位。同業財富管理方面，同業理財業務合作客戶總數達到1,234
戶，“金 太 陽”系 列 理 財 產 品 獲 得《 證 券 時 報 》“2017年 中 國 開 放 式 銀 行 理 財 產 品 君 鼎
獎”。
2.
報告期內，境內行累計進行人民幣貨幣市場交易達人民幣9.61萬億元，其中融出人
民幣7.15萬億元，融入人民幣2.46萬億元；累計開展外幣貨幣市場交易量1,255.38
億美元。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 15
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
3.
成為首批參與國債做市支持操作的銀行之一，率先通過香港與內地債券市場互聯互
通合作機制（債券通）達成市場首單交易，報告期內，境內行人民幣債券交易量達人
民 幣1.03萬 億 元。 成 功 申 請 外 匯 交 易 中 心C-Trade交 易 過 橋 服 務 資 格， 開 展 相 關 服
務，報告期內，完成銀行間外匯市場外匯交易量6,217.96億美元。大力拓展新型業
務，積極挖掘客戶債券借貸需求，進一步推進人民幣債券借貸業務。代客交易業務
取得新進展，成功開展代客利率互換和代客貨幣互換業務。圍繞打造全球一體化交
易型銀行目標，持續推進金融市場業務中心香港分中心、倫敦分中心建設。
，
2017年5月16日，中國人民銀行與香港金融管理局發佈聯合公告，同意開展香港與
內地債券市場互聯互通合作（“債券通”）。債券通是指境內外投資者通過香港與內地
債券市場基礎設施連接，買賣兩個市場交易流通債券的機制安排。包括“北向通”和
“南向通”。“北向通”是指香港及其他國家與地區的境外投資者經由香港與中國內地基
礎設施機構之間在交易、託管、結算等方面互聯互通的機制安排，投資於內地銀行
間債券市場。未來將適時擴展至“南向通”。債券通是我國資本市場對外開放的又一
里程碑，也是中央政府支持香港發展、推動內地和香港金融合作的重要舉措。
2017年7月3日，香港與內地債券市場互聯互通機制正式上線，本行率先達成全市場
首單交易。目前，本行已全面取得債券通各項參與資質，獲準成為債券通業務首批
做市商之一。交通銀行香港分行、交銀信託、交銀國際是債券通全球託管行，其中
香港分行獲批成為14家香港結算行之一，承辦債券通境外投資者的資金匯兌和結算
業務。
本行一直以來紮實推進“兩化一行”發展戰略，以亞太為主體，歐美為兩翼的機構佈
局已初步形成。本行將充分發揮海外分行優勢，積極主動向海外機構推介債券通業
務，與海外機構建立交易關係，推動更多的境外投資者參與債券通業務，擴大債券
通業務的國際影響力。
16 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
4.
加強對宏觀經濟形勢和貨幣政策的研究，優化債券投資配置品種和久期，穩固組合
收益率水平。報告期末，本集團證券投資規模達人民幣23,851.08億元，較年初增長
5.89%；證券投資收益率為3.57%，保持基本穩定。
5.
報告期內，獲得上海黃金交易所2016年度“優秀金融類會員”、“銀行間詢價市場優秀
做市商”、“競價市場傑出貢獻獎”、“‘上海金’定價市場傑出貢獻獎”等多個獎項，成
為倫敦金定價交易集中清算模式下參與交易的3家中資行之一。報告期內，境內行代
理貴金屬交易量達人民幣920.97億元，實物貴金屬產品銷量達人民幣9.36億元。上
海黃金交易所銀行間黃金詢價業務做市排名位列市場前三，保持市場活躍交易銀行
地位。
6.
加快理財產品創新步伐，相繼推出多款新型產品，滿足投資者日益多元化的投資需
求，加快淨值型產品轉型。發行“私銀新股增強”、“私銀多元策略”等特色主題淨值型
產品，為投資者獲得較高回報。推出行內首款開放式類貨幣基金淨值型產品“現金添
利1號”，產品成立近2個月，規模迅速突破人民幣150億元，且繼續保持較快增長態
勢。報告期末，人民幣表內外理財規模近人民幣1.60萬億元，較年初增長10.28%。
（ 四 ）“ 三 位 一 體 ” 渠 道 建 設
， （ ） 85.46 ， 3.13%； ，
（ ） 18.20 ， 5.63%。
， 3,280 ， 5 ， ， 25
， 30 。
， 1.30：1；
93.78%， 2.36 。
， 23,349 ， 30.23%。
本集團積極推動人工網點、電子銀行和客戶經理“三位一體”融合發展，圍繞“模式創新、
成本壓降、效能提升、渠道協同”打造全渠道智慧化服務新模式，為客戶提供更為便捷、
優質的產品與服務。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 17
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
深入推進基層營業機構轉型提升。放緩傳統網點新設步伐，推進輕型化網點建設，
加 強 網 點 面 積 管 控， 分 流 壓 降 網 點 營 運 人 員。 報 告 期 末， 全 行 綜 合 型 網 點 數 量 達
577家，較年初增加3家。持續完善普惠金融服務體系，報告期末，全行對外營業普
惠型網點達632家，較年初增加27家。
明 確“撤 建 結 合、 有 進 有 退”原 則， 截 至 報 告 期 末， 境 內 銀 行 機 構 營 業 網 點 合 計 達
3,280家，較年初減少5家，其中，新開業25家，整合低產網點30家；覆蓋239個地
級 及 以 上 城 市， 地 市 級 城 市 機 構 覆 蓋 率 為71.56%， 較 年 初 提 升0.90個 百 分 點， 其
中，西部地區機構覆蓋率為63.06%。
2.
大 力 推 動 多 渠 道 平 台 建 設， 持 續 提 升 電 子 渠 道 綜 合 化、 協 同 化 管 理 能 力。 報 告 期
末， 境 內 行 電 子 銀 行 交 易 筆 數 達31.60億 筆， 交 易 金 額 達 人 民 幣113.57萬 億 元， 電
子銀行分流率達93.78%，較年初提高2.36個百分點。
。 持 續 提 升 自 助 銀 行 效 能。 截 至 報 告 期 末， 境 內 行 自 助 設 備 總 數 達2.89
萬 台， 離 行 式 自 助 銀 行 總 數 達3,427個， 離 行 式 自 助 銀 行 與 非 特 色 人 工 網 點 配 比 為
1.30：1。自助渠道交易筆數達2.38億筆，自助渠道交易金額逾人民幣1萬億元，同
比增長2.59%。
。 不 斷 完 善 網 上 銀 行 功 能 佈 局。 報 告 期 末， 企 業 網 銀 客 戶 數 較 年 初 增 長
6.74%，企業網銀交易筆數達5.08億筆，同比增長23.60%；個人網銀客戶數較年初
增長5.25%，個人網銀交易筆數（不含手機銀行）達22.68億筆，同比增長68.25%。
。 手 機 銀 行 業 務 快 速 發 展。 報 告 期 末， 本 行 手 機 銀 行 註 冊 客 戶 數 達
5,514.57萬戶，較年初增長9.94%。報告期內，手機銀行交易筆數達1.45億筆，同
比增長11.54%；交易金額達人民幣3.86萬億元，同比增長19.88%。完善手機銀行
功 能 點320余 項， 新 增 手 勢 登 錄、 基 金 診 斷、 年 金 保 險、 外 幣 理 財 與 大 額 存 單 在 線
質押貸款、在線預約辦卡等功能，持續提升手機銀行使用體驗和運行穩定性。
3.
繼續推進客戶經理隊伍建設，優化客戶經理管理機制，暢通客戶經理發展空間，加
強客戶經理教育培訓。報告期末，境內行客戶經理總數達23,349人，客戶經理佔比
達30.23%。其中，對公客戶經理10,558人，零售客戶經理12,791人。
18 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
4.
圍繞“建設金融業最佳服務銀行”目標， 不斷改進服務流程、 提高服務效率、 改善客
戶體驗。打造中國銀行業文明規範服務百佳示範單位及星級營業網點，提升客戶服
務水平，樹立良好品牌形象。加強消費者權益保護，積極開展各類金融知識及消費
者權益保護知識進社區、進校園、進企業等宣傳教育活動。
（ 五 ）國 際 化 與 綜 合 化 經 營
1.
， 29.73 ， 10.97%，
0.52 7.63%。
， 9,949.99 ， 16.25%，
0.95 11.14%。
， 14.45 ， 0.32%。
本集團充分發揮集團內部聯動、協同優勢，深化和推動國際化戰略落地。緊抓國家
“一帶一路”戰略發展機遇，主動對接沿線國家和地區業務需求。跟隨中資企業“走出
去”步伐，持續完善境外機構佈局，促進跨境跨業跨市場服務能力不斷提升。
境外服務網絡佈局穩步推進。報告期末，本集團在香港、紐約、東京、新加坡、首
爾、法蘭克福、澳門、胡志明市、舊金山、悉尼、台北、多倫多、布裡斯班、盧森
堡、倫敦、巴黎、羅馬、里約熱內盧共設立境外分（子）行及代表處20家，境外經營
網 點 達65個（ 不 含 代 表 處 ）。 與 全 球142個 國 家 和 地 區 的1,591家 同 業 建 立 代 理 行 關
係，為36個國家和地區的127家境外代理行開立239個跨境人民幣同業往來賬戶，在
29個國家和地區的62家銀行總分支機構開立24個主要幣種共79個外幣賬戶。
打 造“總 行+分 行、 境 內 分 行+境 外 分 行、 分 行+子 公 司”聯 動 模 式， 發 揮 集 團 協 同
效 應， 完 善 聯 動 業 務 管 理。 積 極 對 接“一 帶 一 路”、 人 民 幣 國 際 化 等 國 家 戰 略， 在
產 品、 渠 道、 營 銷、 服 務 等 方 面 加 大 投 入， 助 力“走 出 去”企 業 提 升 跨 境 跨 市 場 競
爭 力。 報 告 期 內， 共 辦 理 聯 動 業 務296.57億 美 元， 累 計 實 現 聯 動 業 務 收 入 人 民 幣
21.46億元。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 19
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
把握人民幣國際化戰略機遇，加強境內外聯動、創新區域內外聯動，做大跨境人民
幣結算規模。一季度，本行跨境人民幣業務通過人民幣跨境支付系統（簡稱CIPS）處
理率達到96.57%，業務遷移率再創新高，在CIPS運營機構公佈的28家同業直接參
與者中排名第一。報告期內，境內外銀行機構跨境人民幣結算量達人民幣11,865.96
億元，同比增長33.41%。
打造“離岸全球工資代發”、“百匯通”、“離岸通”等創新產品，多渠道吸收境外低成本
資金。加大業務結構調整力度，夯實離岸客戶基礎，持續做強、做優離岸業務。報
告 期 末， 離 岸 資 產 規 模 達181.90億 美 元， 貸 款 余 額 達125.94億 美 元， 存 款 余 額 達
112.61億美元。
2.
， （ 、 BBM ）
20.93 ， 9.64%， 0.30
5.37%。
， （ 、 BBM ）
2,908.81 ， 14.09%， 0.23
3.26%。
本集團充分發揮綜合經營優勢，不斷提升綜合服務客戶能力。各子公司緊扣市場機
遇，打造特色業務，提升行業競爭力，主動融入集團財富管理體系，有力推動集團
綜合化戰略落地。
— 交 銀 租 賃 保 持 良 好 發 展 勢 頭， 主 要 經 營 管 理 指 標 位 列 行 業 前 茅。 加 快 經 營 租
賃 業 務 發 展， 持 續 優 化 業 務 結 構， 報 告 期 內， 經 營 租 賃 業 務 淨 收 入 佔 比 達 到
40%。報告期末，租賃資產余額達人民幣1,903.16億元，較年初增長14.61%。
— 交銀國信充分發揮信託制度優勢，積極推動併購基金、棚改基金、資產證券化
等重點業務和創新業務發展，在2016年度信託行業評級中被評為A級。報告期
末，管理資產規模達人民幣7,928.51億元，較年初增長11.71%。
20 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
— 交銀基金旗下多只公募基金業績表現突出，在基金業金牛獎評選中，交銀先進
製造獲“五年期開放式混合型持續優勝金牛基金”；交銀優勢行業獲“三年期開放
式混合型持續優勝金牛基金”。報告期內，交銀穩健、交銀策略、交銀新成長等
多只基金業績排名進入行業前1/4，其中，交銀穩健以26.05%的收益率排名全
市場同類519只基金中的第5位。報告期末，管理資產規模達人民幣4,955.71億
元（含境內子公司和香港子公司）。
— 交銀人壽加快業務轉型步伐，積極提升投資能力。報告期內，實現原保費收入
人 民 幣108.85億 元， 同 比 增 長23.50%。 優 質 業 務 快 速 發 展， 銀 保 期 交 業 務 同
比增長107.36%，13個月繼續率達98.33%，均達到行業先進水平。
— 交銀國際於2017年5月19日在香港聯交所主板掛牌上市，成為首家在港上市的
中資銀行系券商。在內地大型企業赴港上市業務方面處於業內領先水平。
— 交銀保險財險主業發展良好，毛保費增長率和淨賠付率均優於香港同業平均水
平，投資業務保持穩健發展。
自2015年6月 國 務 院 批 准 同 意《 交 通 銀 行 深 化 改 革 方 案 》（ 以 下 簡 稱《 深 改 方 案 》）以
來，本行圍繞“探索大型商業銀行公司治理機制、實施內部經營機制改革、推進經營
模式轉型創新”三項重點內容，有序推動《深改方案》各改革項目落地實施。在完善股
權結構、優化公司治理機制方面，採取子公司先行先試的策略，率先推動分拆旗下
香港子公司交銀國際在港上市。
， 。交銀國際是本行在香港
的知名證券及與證券相關的金融服務綜合平台，是香港最早具中資背景的持牌證券
公 司 之 一。 交 銀 國 際 本 次 首 次 公 開 發 行 共 計 發 行 新 股 約7.34億 股， 融 資 規 模 約 為
19.68億 港 元， 於2017年5月19日 在 香 港 聯 交 所 主 板 掛 牌 上 市， 成 為 首 家 在 港 上 市
的中資銀行系券商，廣受市場關注，其品牌價值、市場影響力獲得進一步提升。
， 。通過分拆上市，交銀
國際建立了更為規範的公司治理機制和更為市場化的管理機制，進一步提高經營管
理工作的透明度，為客戶提供全方位、專業化的綜合金融產品和服務。本行作為控
股股東，在依法合規履行大股東職責、確保交銀國際獨立經營的基礎上，為交銀國
際在境內外業務的拓展提供強有力的支持。
， 。交銀國際在本行“深
改”兩週年之際掛牌上市，其作為探路者的成功，不僅對促進交銀國際自身轉型發展
和交通銀行集團股權保值增值具有顯著作用，也對本行其他子公司深化改革和資本
運作產生了良好的示範效應，有利於進一步推進本行全面深化改革。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 21
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
二、 財務報表分析
（ 一 ）利 潤 表 主 要 項 目 分 析
1.
報 告 期 內， 本 集 團 實 現 利 潤 總 額 人 民 幣473.55億 元， 同 比 減 少 人 民 幣11.42億 元，
降幅2.35%。利潤總額主要來源於利息淨收入和手續費及佣金淨收入。
下表列示了本集團在所示期間的利潤總額的部分資料：
（人民幣百萬元）
截至6月30日止6個月期間
2017年 2016年
利息淨收入 62,708 68,148
手續費及佣金淨收入 21,261 20,964
資產減值損失 (14,942) (15,168)
利潤總額 47,355 48,497
22 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
報 告 期 內， 本 集 團 實 現 利 息 淨 收 入 人 民 幣627.08億 元， 同 比 減 少 人 民 幣54.40億
元，在營業收入中的佔比為60.48%，是本集團業務收入的主要組成部分。
下表列示了本集團在所示期間的生息資產和計息負債的平均每日結余、相關利息收
入和支出以及年化平均收益率或年化平均成本率：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
截至2017年6月30日止6個月期間 截至2016年6月30日止6個月期間
年化平均 年化平均
收益（成本） 收益（成本）
平均結余 利息收支 5
率(%) 平均結余 利息收支 率(%)
存放中央銀行款項 957,404 6,685 1.40 934,971 6,969 1.49
存放、拆放同業及
其他金融機構款項 735,912 9,559 2.60 550,912 7,224 2.62
客戶貸款及應收款項 4,316,050 97,350 4.51 3,972,290 96,895 4.88
其中：公司貸款及
應收款項 2,972,984 62,645 4.21 2,803,016 65,089 4.64
個人貸款 1,207,046 32,184 5.33 1,004,577 29,099 5.79
貼現 136,020 2,521 3.71 164,697 2,707 3.29
證券投資 2,283,142 40,787 3.57 1,746,290 33,273 3.81
生息資產 7,995,137 3
150,184 3
3.76 6,919,372 3
140,225 3
4.05
非生息資產 426,098 325,501
8,421,235 3
7,244,873 3
客戶存款 4,805,978 43,849 1.82 4,626,153 44,989 1.94
其中：公司存款 3,250,046 28,168 1.73 3,141,520 28,887 1.84
個人存款 1,555,932 15,681 2.02 1,484,633 16,102 2.17
同業及其他金融機構
存放和拆入款項 6 2,390,391 37,323 3.12 1,822,177 25,843 2.84
應付債券及其他 642,298 10,501 3.27 321,852 5,381 3.34
計息負債 7,541,296 3
87,476 3
2.32 6,485,091 3
72,077 3
2.22
股東權益及非計息負債 879,939 759,782
8,421,235 3
7,244,873 3
62,708 68,148
1
1.44 3
1.83 3
2
1.57 3 1.97 3
1
1.59 4 1.95 4
2
1.72 4 2.08 4
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 23
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
註：
1. 指平均生息資產總額的年化平均收益率與平均計息負債總額的年化平均成本率間的差額。
2. 指年化利息淨收入與平均生息資產總額的比率。
3. 剔除代理客戶理財產品的影響。
4. 剔除代理客戶理財產品的影響，並考慮國債等投資利息收入免稅因素。
5. 根據《關於全面推開營業稅改征增值稅試點的通知》（財稅[2016]36號）要求，本集團本期及上年5-6
月的利息收入扣除了應繳納的增值稅。
6. 含向中央銀行借款。
報 告 期 內， 本 集 團 利 息 淨 收 入 同 比 減 少7.98%， 淨 利 差 和 淨 利 息 收 益 率 分 別 為
1.44%和1.57%，同比分別下降39個和40個基點。如還原為價稅分離前口徑，淨利
差和淨利息收益率同比均下降33個基點，其中第二季度淨利差和淨利息收益率環比
均上升1個基點。
下表列示了本集團利息收入和利息支出因規模和利率變動而引起的變化。規模和利
率變動的計算基準是所示期間內平均結余的變化以及有關生息資產和計息負債的利
率變化。
（人民幣百萬元）
2017年1-6月與2016年1-6月的比較
增 加 ╱（ 減 少 ）由 於
淨增加╱
規模 利率 注
（減少）
存放中央銀行款項 167 (451) (284)
存放、拆放同業及
其他金融機構款項 2,424 (89) 2,335
客戶貸款及應收款項 8,388 (7,933) 455
證券投資 10,227 (2,713) 7,514
利息收入變化 21,206 (11,186) 10,020
客戶存款 1,744 (2,884) (1,140)
同業及其他金融機構存放
和拆入款項 8,069 3,411 11,480
應付債券及其他 5,351 (231) 5,120
利息支出變化 15,164 296 15,460
利息淨收入變化 6,042 (11,482) (5,440)
註： 根據《關於全面推開營業稅改征增值稅試點的通知》（財稅[2016]36號）要求，本集團本期及上年5-6
月的利息收入扣除了應繳納的增值稅。
24 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
報告期內，本集團利息淨收入同比減少人民幣54.40億元，其中，各項資產負債平均
余額變動帶動利息淨收入增加人民幣60.42億元，平均收益率和平均成本率變動致使
利息淨收入減少人民幣114.82億元。
(1)
報告期內，本集團實現利息收入人民幣1,543.81億元，同比增加人民幣100.20
億元，增幅6.94%。
A. 客戶貸款及應收款項利息收入
客戶貸款及應收款項利息收入是本集團利息收入的最大組成部分。報告期
內，客戶貸款及應收款項利息收入為人民幣973.50億元，同比增加人民幣
4.55億元，增幅0.47%，主要由於客戶貸款及應收款項平均余額同比增長
8.65%。
B. 證券投資利息收入
報 告 期 內， 證 券 投 資 利 息 收 入 為 人 民 幣407.87億 元， 同 比 增 加 人 民 幣
75.14億元，增幅22.58%，主要由於證券投資平均余額同比增長30.74%。
C. 存放中央銀行款項利息收入
存 放 中 央 銀 行 款 項 主 要 包 括 法 定 存 款 準 備 金 和 超 額 存 款 準 備 金。 報 告 期
內， 存 放 中 央 銀 行 款 項 利 息 收 入 達 人 民 幣66.85億 元， 同 比 減 少 人 民 幣
2.84億元，主要由於存放央行款項的年化平均收益率同比下降9個基點。
D. 存放、拆放同業及其他金融機構款項利息收入
存 放、 拆 放 同 業 及 其 他 金 融 機 構 款 項 利 息 收 入 為 人 民 幣95.59億 元， 同 比
增加人民幣23.35億元，增幅32.32%，主要由於存放、拆放同業及其他金
融機構款項平均余額同比增長33.58%。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 25
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
(2)
報 告 期 內， 本 集 團 利 息 支 出 為 人 民 幣916.73億 元， 同 比 增 加 人 民 幣154.60億
元，增幅20.29%。
A. 客戶存款利息支出
客戶存款是本集團主要資金來源。報告期內，客戶存款利息支出為人民幣
438.49億 元， 同 比 減 少 人 民 幣11.40億 元， 降 幅2.53%， 佔 全 部 利 息 支 出
的47.83%。 客 戶 存 款 利 息 支 出 的 減 少， 主 要 是 由 於 客 戶 存 款 的 年 化 平 均
成本率同比下降12個基點。
B. 同業及其他金融機構存放和拆入款項利息支出
報告期內，同業及其他金融機構存放和拆入款項（含向中央銀行借款）利息
支出為人民幣373.23億元，同比增加人民幣114.80億元，增幅44.42%，
主要由於同業及其他金融機構存放和拆入款項（含向中央銀行借款）的年化
平均成本率同比上升28個基點，且平均余額同比增長31.18%。
C. 應付債券及其他利息支出
報告期內，應付債券及其他利息支出為人民幣105.01億元，同比增加人民
幣51.20億元，增幅95.15%，主要由於應付債券及其他平均余額同比增長
99.56%。
3.
手 續 費 及 佣 金 淨 收 入 是 本 集 團 淨 經 營 收 入 的 重 要 組 成 部 分。 報 告 期 內， 本 集 團 不
斷 提 高 中 間 業 務 發 展 質 效， 大 力 推 動 盈 利 模 式 轉 型， 收 入 來 源 更 趨 多 元 化。 報 告
期 內， 本 集 團 實 現 手 續 費 及 佣 金 淨 收 入 人 民 幣212.61億 元， 同 比 增 加 人 民 幣2.97
億 元， 增 幅1.42%， 如 還 原 為 價 稅 分 離 前 口 徑， 同 比 增 加 人 民 幣10.29億 元， 增 幅
4.83%。銀行卡業務是本集團中間業務的主要增長點。
26 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
下表列示了本集團在所示期間的手續費及佣金淨收入的組成結構：
（人民幣百萬元）
截至6月30日止6個月期間
2017年 2016年
支付結算 1,058 980
銀行卡 7,763 5,630
投資銀行 2,813 3,392
擔保承諾 1,531 1,689
管理類 7,236 6,783
代理類 2,183 3,395
其他 461 369
23,045 22,238
： (1,784) (1,274)
21,261 20,964
銀 行 卡 手 續 費 收 入 為 人 民 幣77.63億 元， 同 比 增 加 人 民 幣21.33億 元， 增 幅
37.89%，主要得益於發卡量增長以及卡消費業務的發展。
投 資 銀 行 手 續 費 收 入 為 人 民 幣28.13億 元， 同 比 減 少 人 民 幣5.79億 元， 降 幅
17.07%，主要由於咨詢顧問類業務減少。
擔保承諾手續費收入為人民幣15.31億元，同比減少人民幣1.58億元，降幅9.35%，
主要由於銀行承兌匯票業務量略有下降。
管理類手續費收入為人民幣72.36億元，同比增加人民幣4.53億元，增幅6.68%，主
要受益於本集團資產託管手續費收入的增長。
代 理 類 手 續 費 收 入 為 人 民 幣21.83億 元， 同 比 減 少 人 民 幣12.12億 元， 降 幅
35.70%，主要由於代理保險業務收入的大幅下降。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 27
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
4.
報 告 期 內， 本 集 團 業 務 成 本 為 人 民 幣270.20億 元， 同 比 增 加 人 民 幣18.45億 元， 增
幅7.33%；本集團成本收入比為26.96%，同比上升2.11個百分點，如還原為價稅分
離前口徑，同比上升1.29個百分點。
5.
本集團資產減值損失包括發放貸款和墊款、金融投資、其他應收款和抵債資產等提
取減值準備的支出。
報告期內，本集團貸款減值損失為人民幣146.46億元，同比減少人民幣1.61億元，
降 幅1.09%。 其 中： ① 組 合 撥 備 支 出 為 人 民 幣62.68億 元， 同 比 增 加 人 民 幣1.61億
元；②逐筆撥備支出為人民幣83.78億元，同比減少人民幣3.22億元。報告期內，信
貸成本率為0.67%，同比下降0.07個百分點。
6.
報告期內，本集團所得稅支出為人民幣81.33億元，同比減少人民幣24.41億元，降
幅23.08%。主要是由於本集團持有的國債利息收入等免稅收益有所增加。
28 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 二 ）資 產 負 債 表 主 要 項 目 分 析
1.
截 至 報 告 期 末， 本 集 團 資 產 總 額 為 人 民 幣89,308.38億 元， 較 年 初 增 加 人 民 幣
5,276.72億元，增幅6.28%。
下表列示了本集團在所示日期資產總額中主要組成部分的余額（撥備後）及其佔比情
況：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年6月30日 2016年12月31日
余額 佔比(%) 余額 佔比(%)
發放貸款和墊款 4,270,542 47.82 4,009,046 47.71
持有至到期投資 1,449,859 16.23 1,407,449 16.75
現金及存放中央銀行款項 963,575 10.79 991,435 11.80
拆出資金 511,475 5.73 467,791 5.57
資產總額 8,930,838 8,403,166
(1)
報告期內，本集團合理把握信貸投放總量、投向和節奏，貸款實現均衡平穩增
長。 截 至 報 告 期 末， 本 集 團 客 戶 貸 款 余 額 為 人 民 幣43,701.47億 元， 較 年 初 增
加人民幣2,671.88億元，增幅6.51%。其中，境內銀行機構人民幣貸款較年初
增加人民幣1,997.31億元，增幅5.56%。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 29
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
行業集中度
報告期內，本集團積極支持產業結構升級和實體經濟發展，大力推動業務結構
優化。
下表列示了本集團在所示日期客戶貸款按行業分佈的情況：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年6月30日 2016年12月31日
余額 佔比(%) 余額 佔比(%)
採礦業 108,286 2.48 107,787 2.63
製造業
－石油化工 111,909 2.56 106,514 2.60
－電子 83,559 1.91 59,942 1.46
－鋼鐵 38,064 0.87 36,841 0.90
－機械 104,751 2.40 118,200 2.88
－紡織及服裝 32,544 0.74 33,714 0.82
－其他製造業 227,320 5.21 224,455 5.47
電力、燃氣及
水的生產和供應業 157,248 3.60 147,141 3.59
建築業 100,973 2.31 99,487 2.42
交通運輸、倉儲
和郵政業 518,845 11.88 495,427 12.07
電信、計算機服務
和軟件業 24,542 0.56 20,594 0.51
批發和零售業 323,526 7.40 319,579 7.79
住宿和餐飲業 35,570 0.81 34,489 0.84
金融業 111,407 2.55 94,464 2.30
房地產業 189,729 4.34 204,111 4.97
服務業 331,002 7.57 300,929 7.33
水利、環境和
公共設施管理業 240,172 5.50 188,622 4.60
科教文衛 83,482 1.91 80,597 1.96
其他 118,005 2.70 117,290 2.86
貼現 136,036 3.11 126,589 3.09
3,076,970 70.41 2,916,772 71.09
1,293,177 29.59 1,186,187 28.91
4,370,147 100.00 4,102,959 100.00
30 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
截 至 報 告 期 末， 本 集 團 公 司 貸 款 余 額 為 人 民 幣30,769.70億 元， 較 年 初 增 加
人 民 幣1,601.98億 元， 增 幅5.49%。 其 中， 貸 款 分 佈 最 多 的 四 個 行 業 是 製 造
業，交通運輸、倉儲和郵政業，服務業以及批發和零售業，佔全部公司貸款的
57.57%。
截 至 報 告 期 末， 本 集 團 個 人 貸 款 余 額 為 人 民 幣12,931.77億 元， 較 年 初 增 加 人
民幣1,069.90億元，增幅9.02%，在客戶貸款中的佔比較年初上升0.68個百分
點至29.59%。
借款人集中度
報告期末，本集團對最大單一客戶的貸款總額佔集團資本淨額的2.75%，對最
大十家客戶的貸款總額佔集團資本淨額的13.34%，均符合監管要求。
下表列示了在所示日期本集團向十大借款人提供的貸款余額：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年6月30日
佔貸款總額
行業類型 貸款余額 比例(%)
客戶A 交通運輸、倉儲和郵政業 20,870 0.49
客戶B 交通運輸、倉儲和郵政業 15,438 0.35
客戶C 交通運輸、倉儲和郵政業 12,295 0.28
客戶D 交通運輸、倉儲和郵政業 9,996 0.23
客戶E 交通運輸、倉儲和郵政業 8,080 0.18
客戶F 交通運輸、倉儲和郵政業 7,804 0.18
客戶G 製造業－其他製造業 7,500 0.17
客戶H 批發和零售業 6,740 0.15
客戶I 採礦業 6,340 0.15
客戶J 交通運輸、倉儲和郵政業 6,191 0.14
101,254 2.32
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 31
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地域集中度
本集團貸款主要集中在長江三角洲、環渤海經濟圈和珠江三角洲地區。截至報
告期末，上述三個地區貸款余額佔比分別為30.95%、17.18%和7.80%，貸款
余額較年初分別增長4.08%、2.36%、7.03%。
貸款質量
截至報告期末，本集團減值貸款率為1.51%，較年初下降0.01個百分點；撥備
覆蓋率為151.02%，較年初上升0.52個百分點；撥備率為2.28%，較年初下降
0.01個百分點。
下表列示了本集團在所示日期的減值貸款和逾期90天以上貸款的部分資料：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年 2016年
6月30日 12月31日
減值貸款 65,953 62,400
逾期90天以上的貸款 82,923 86,782
減值貸款佔貸款余額的百分比(%) 1.51 1.52
(2)
截 至 報 告 期 末， 本 集 團 證 券 投 資 淨 額 為 人 民 幣23,851.08億 元， 較 年 初 增 加 人
民幣1,327.16億元，增幅5.89%；本集團證券投資總體收益率為3.57%。
32 交通銀行股份有限公司
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證券投資結構
下表列示了在所示日期本集團按持有目的劃分和按發行主體劃分的證券投資結
構：
— 按持有目的劃分的投資結構：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年6月30日 2016年12月31日
余額 佔比(%) 余額 佔比(%)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 130,882 5.49 117,168 5.20
應收款項類投資 410,429 17.21 385,020 17.09
可供出售金融資產 393,938 16.52 342,755 15.22
持有至到期投資 1,449,859 60.78 1,407,449 62.49
合計 2,385,108 100.00 2,252,392 100.00
— 按發行主體劃分的投資結構：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年6月30日 2016年12月31日
余額 佔比(%) 余額 佔比(%)
政府及中央銀行 1,213,989 50.89 1,132,581 50.28
公共實體 38,590 1.62 33,451 1.49
同業及其他金融機構 701,601 29.42 652,835 28.98
公司法人 430,928 18.07 433,525 19.25
合計 2,385,108 100.00 2,252,392 100.00
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 33
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本集團持有的最大十隻金融債券
（除另有標明外，人民幣百萬元）
債券名稱 面值 年利率(%) 到期日 計提減值
2015年同業及非銀行
金融機構債券 5,910 4.95 19/01/2018 –
2017年同業及非銀行
金融機構債券 5,500 4.20 17/04/2020 –
2015年政策性銀行債券 5,060 3.74 10/09/2025 –
2014年同業及非銀行
金融機構債券 4,000 5.98 18/08/2029 –
2017年同業及非銀行
金融機構債券 4,000 4.00 09/03/2020 –
2017年同業及非銀行
金融機構債券 4,000 4.20 28/04/2020 –
2016年政策性銀行債券 3,850 2.79 27/07/2019 –
2016年政策性銀行債券 3,630 2.72 03/03/2019 –
2016年政策性銀行債券 3,280 3.33 22/02/2026 –
2013年同業及非銀行
金融機構債券 3,200 4.95 17/06/2023 –
2.
截 至 報 告 期 末， 本 集 團 負 債 總 額 為 人 民 幣82,824.30億 元， 較 年 初 增 加 人 民 幣
5,116.71億元，增幅6.58%。其中，客戶存款較年初增加人民幣2,101.05億元，在
負債總額中的佔比為59.63%，較年初下降1.22個百分點；同業及其他金融機構存放
款 項 較 年 初 增 加 人 民 幣482.62億 元， 在 負 債 總 額 中 的 佔 比 為15.72%， 較 年 初 下 降
0.42個百分點。
客戶存款是本集團最主要的資金來源。截至報告期末，本集團客戶存款余額為人民
幣49,386.94億 元， 較 年 初 增 加 人 民 幣2,101.05億 元， 增 幅4.44%。 從 本 集 團 客 戶
結 構 上 看， 公 司 存 款 佔 比 為67.53%， 較 年 初 下 降0.28個 百 分 點； 個 人 存 款 佔 比 為
32.40%，較年初上升0.31個百分點。從期限結構上看，活期存款佔比為49.85%，
較年初下降1.92個百分點；定期存款佔比為50.08%，較年初上升1.95個百分點。
34 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
下表列示了本集團在所示日期的公司存款和個人存款情況：
（人民幣百萬元）
2017年 2016年
6月30日 12月31日
公司存款 3,335,198 3,206,241
其中：公司活期存款 1,759,908 1,725,948
公司定期存款 1,575,290 1,480,293
個人存款 1,600,136 1,517,560
其中：個人活期存款 702,365 722,225
個人定期存款 897,771 795,335
（ 三 ）現 金 流 量 表 主 要 項 目 分 析
截至報告期末，本集團現金及現金等價物余額人民幣2,999.07億元，較年初淨減少人民
幣164.89億元。
經營活動現金流量為淨流入人民幣461.50億元，同比少流入人民幣2,743.44億元，主要
是由於賣出回購金融資產款的現金流入額同比有所減少。
投資活動現金流量為淨流出人民幣911.74億元，同比少流出人民幣2,082.33億元，主要
是證券投資相關活動導致的現金流出額同比有所減少。
籌資活動現金流量為淨流入人民幣324.46億元，同比多流入人民幣244.92億元，主要是
由於發行債券收到的現金流入額同比有所增加。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 35
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 四 ）分 部 情 況
1.
下表列示了本集團在所示期間各個地區分部的利潤總額和營業收入：
（人民幣百萬元）
截至6月30日止6個月期間
2017年 2016年
利潤總額 營業收入 1
利潤總額 營業收入1
華北 6,958 11,828 6,874 11,342
東北 1,555 3,867 1,933 3,937
華東 14,936 42,426 14,217 38,492
華中及華南 11,769 18,685 10,423 17,016
西部 5,049 8,707 5,576 8,814
海外 3,875 5,911 3,505 5,466
總部 3,213 11,437 5,969 13,783
總計2 47,355 102,861 48,497 98,850
註：
1. 包括利息淨收入、手續費及佣金淨收入、投資收益╱（損失）、公允價值變動收益╱（損失）、匯兌收
益╱（損失）、保險業務收入和其他業務收入，並扣除了營業稅、城市維護建設稅及教育費附加。下
同。
2. 含少數股東損益。下同。
2.
下表列示了本集團在所示日期按地區劃分的存款余額和貸款余額：
（人民幣百萬元）
2017年6月30日 2016年12月31日
存款余額 貸款余額 存款余額 貸款余額
華北 735,875 580,978 703,472 568,598
東北 250,317 204,260 250,716 202,216
華東 1,793,036 1,509,812 1,751,799 1,441,942
華中及華南 1,130,426 817,350 1,067,991 761,294
西部 616,077 435,658 593,674 417,904
海外 409,746 440,675 358,061 384,396
總部 3,217 381,414 2,876 326,609
總計 4,938,694 4,370,147 4,728,589 4,102,959
36 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
3.
本集團的業務主要分成四類：公司金融業務、個人金融業務、資金業務和其他業務。
下表列示了本集團在所示期間按業務板塊劃分的利息淨收入情況：
（人民幣百萬元）
截至2017年6月30日止6個月期間
公司 個人
金融業務 金融業務 資金業務 其他業務 合計
利息淨收入 31,095 21,175 9,559 879 62,708
－外部利息淨收入╱
（支出） 25,129 15,174 21,526 879 62,708
－內部利息淨收入╱
（支出） 5,966 6,001 (11,967) – –
（ 五 ）根 據 中 國 證 監 會 要 求 列 示 的 有 關 信 息
1.
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年1月1日至
6月30日止期間 同比
項目 金額 佔比(%) 增減(%)
利息淨收入 62,708 60.48 (7.98)
手續費及佣金淨收入 21,261 20.50 1.42
投 資 收 益 ╱（ 損 失 ） 3,015 2.91 237.25
公 允 價 值 變 動 收 益 ╱（ 損 失 ） 39 0.04 (103.13)
匯兌及匯率產品
淨 收 益 ╱（ 損 失 ） (103) (0.10) (105.10)
保險業務收入 10,768 10.39 22.87
其他業務收入 6,000 5.78 57.98
合計 103,688 100.00 0.34
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 37
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
（人民幣百萬元）
2017年 2016年
項目 6月30日 12月31日
以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產利息 1,060 1,920
持有至到期投資利息 19,771 21,743
發放貸款和墊款利息 15,089 13,853
可供出售金融資產利息 3,681 3,180
應收款項類投資利息 3,381 2,505
央行及同業利息 5,873 4,602
合計 48,855 47,803
3.
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年6月30日 2016年12月31日
貸款分類 余額 佔比(%) 余額 佔比(%)
信用貸款 1,340,084 30.66 1,246,423 30.38
保證貸款 888,450 20.33 828,651 20.20
附擔保物貸款 2,141,613 49.01 2,027,885 49.42
－抵押貸款 1,591,172 36.41 1,551,431 37.81
－質押貸款 550,441 12.60 476,454 11.61
合計 4,370,147 100.00 4,102,959 100.00
4.
（人民幣百萬元）
2017年 2016年
6月30日 12月31日
抵債資產原值 1,003 1,028
減：抵債資產跌價準備 (137) (136)
抵債資產淨值 866 892
38 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
5.
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年 2016年 較年初
6月30日 12月31日 增減(%)
重組貸款 13,300 15,464 (13.99)
逾期貸款 102,157 108,183 (5.57)
6.
（人民幣百萬元）
2017年1月1日至6月30日止期間
個別方式 組合方式
評估 評估 合計
期初余額 30,157 63,756 93,913
本期計提 9,356 6,268 15,624
本期轉回 (978) – (978)
本期核銷 (8,237) – (8,237)
本 期 轉 入 ╱（ 轉 出 ） 3,148 (3,728) (580)
－收回原轉銷貸款和墊款轉入 325 – 325
－貸款價值因折現價值上升轉出 (905) – (905)
－ 其 他 轉 入 ╱（ 轉 出 ） 3,728 (3,728) –
小計 33,446 66,296 99,742
匯率影響 (45) (92) (137)
期末余額 33,401 66,204 99,605
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 39
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
7.
（人民幣百萬元）
套期工具 非套期工具
名義金額 公允價值 名義金額 公允價值
2017年6月30日 資產 負債 資產 負債
外匯及商品合約 21,805 161 (459) 2,403,273 20,571 (18,870)
利率合約及其他 69,083 513 (341) 563,694 1,626 (1,757)
合計 90,888 674 (800) 2,966,967 22,197 (20,627)
套期工具 非套期工具
名義金額 公允價值 名義金額 公允價值
2016年12月31日 資產 負債 資產 負債
外匯及商品合約 17,499 131 (773) 2,084,672 34,415 (31,674)
利率合約及其他 60,608 805 (228) 643,821 1,872 (1,924)
合計 78,107 936 (1,001) 2,728,493 36,287 (33,598)
8.
（人民幣百萬元）
2017年 2016年
6月30日 12月31日
信貸承諾及財務擔保 1,327,835 1,252,469
其中：貸款承諾 67,915 86,125
信用卡承諾 678,800 528,199
信用證承諾 114,389 126,885
開出保函及擔保 275,318 279,694
承兌匯票 191,413 231,566
經營租賃承諾 13,783 13,593
資本性承諾 9,701 9,371
40 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
9.
(1) 對外股權投資總體分析。截至報告期末，本集團對外長期股權投資余額人民幣
33.00億 元， 較 年 初 增 加 人 民 幣25.86億 元， 主 要 是 對 外 投 資 增 加 和 重 分 類 所
致。本集團對外股權投資變動情況參見財務報表附註四、12。
(2) 報告期內，本集團不存在有關附屬公司、聯營公司及合營公司的重大收購及出
售。
(3) 本集團部分資產被用作同業和其他金融機構間回購業務及拆借業務有關的擔保
物。除此之外，本報告期內，本行無其他需要披露的重大資產抵押情況。
(4) 本集團控制的理財業務和未納入合併範圍的託管和信託等結構化主體情況載於
財務報表附註四、58；本集團資產證券化業務情況載於財務報表附註四、56。
(5) 截至報告期末，本集團不存在重大資產受限情況。
(6) 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相比發生
大幅度變動的警示及說明。
□適用 √不適用
三、 資本充足率信息
（ 一 ）資 本 充 足 率 計 量 方 法
本集團遵照中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》及其相關規定計量資本充足率，
並經中國銀監會批准採用實施資本管理高級方法。其中，信用風險採用內部評級法，市
場風險採用內部模型法，操作風險採用標準法計量。
（ 二 ）資 本 充 足 率 計 量 範 圍
資本充足率的計算範圍包括本集團境內外所有分支機構及金融機構類附屬子公司（不含保
險公司）。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 41
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 三 ）資 本 充 足 率 計 量 結 果
2017年6月末，按照中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算的本集團資本充足
率13.86%，一級資本充足率11.71%，核心一級資本充足率10.62%，均滿足監管要求。
（除另有註明外，人民幣百萬元）
根據中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算 註 ：
項目 本集團 本銀行
核心一級資本淨額 581,708 547,596
一級資本淨額 641,671 607,473
資本淨額 759,091 724,702
核心一級資本充足率(%) 10.62 10.44
一級資本充足率(%) 11.71 11.59
資本充足率(%) 13.86 13.82
註： 按《商業銀行資本管理辦法（試行）》的規定，交銀保險和交銀人壽兩家保險公司不納入併表範圍。
根據中國銀監會《商業銀行資本充足率管理辦法》及相關規定計算：
項目 本集團 本銀行
核心資本充足率(%) 10.52 10.47
資本充足率(%) 14.13 14.10
（ 四 ）風 險 加 權 資 產
下 表 列 示 了 本 集 團 按 照《 商 業 銀 行 資 本 管 理 辦 法（ 試 行 ）》計 量 的 風 險 加 權 資 產 情 況。 其
中，信用風險加權資產計量採用內部評級法，市場風險加權資產計量採用內部模型法，
操作風險加權資產計量採用標準法。
（人民幣百萬元）
2017年
項目 6月30日
信用風險加權資產 5,003,566
市場風險加權資產 135,632
操作風險加權資產 338,795
因應用資本底線而額外增加的風險加權資產 0
風險加權資產合計 5,477,993
42 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 五 ）信 用 風 險 暴 露
（人民幣百萬元）
《 （ ）》
2017年
項目 6月30日
公司風險暴露 3,202,845
零售風險暴露 1,537,551
合計 4,740,396
（人民幣百萬元）
《 （ ）》
2017年
項目 6月30日
表內信用風險 4,901,278
其中：資產證券化 7,937
表外信用風險 98,346
交易對手信用風險 66,433
內部評級法未覆蓋的信用風險暴露合計 5,066,057
（ 六 ）市 場 風 險 資 本 要 求
本集團市場風險資本要求採用內部模型法計量，對內部模型法未覆蓋部分的市場風險採
用標準法計量。下表列示了本集團市場風險資本要求情況。
（人民幣百萬元）
風險類型 資本要求
內部模型法覆蓋部分 9,020
內部模型法未覆蓋部分 1,831
合計 10,851
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 43
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 七 ）風 險 價 值 ( V a R ) 情 況
本集團採用歷史模擬法計量風險價值(VaR)和壓力風險價值(SVaR),歷史觀察期均為1年，
持有期為10個工作日，單尾置信區間為99%。
（人民幣百萬元）
2017年1-6月
風險價值 壓力風險價值
項目名稱 (VaR) (SVaR)
期末市場風險的風險價值 1,330 1,913
報告期內最高風險價值 1,516 1,984
報告期內最低風險價值 910 1,047
報告期內平均風險價值 1,238 1,519
關於本集團資本計量的更多信息請參見附錄“資本充足率和槓桿率信息補充資料”。
四、 槓桿率信息
本集團依據中國銀監會2015年1月頒佈的《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》計量槓桿率。2017
年6月30日，本集團槓桿率6.65%，滿足監管要求。
（除另有標明外，人民幣百萬元）
《 （ ）》 2015 1 ）
2017年 2017年 2016年
項目 6月30日 3月31日 12月31日
一級資本淨額 641,671 647,014 628,051
調整後的表內外資產余額 9,653,233 9,500,019 9,155,659
槓桿率(%) 6.65 6.81 6.86
關於本集團槓桿率的更多信息請參見附錄“資本充足率和槓桿率信息補充資料”。
44 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
五、 流動性覆蓋率信息
根據中國銀監會《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》相關規定要求，自2017年起，商業銀行
應該披露流動性覆蓋率的季度日均值。本集團2017年第二季度流動性覆蓋率日均值為109.49%
（ 季 內 日 均 值 指 季 內 每 日 數 值 的 簡 單 算 術 平 均 值， 計 算 該 平 均 值 所 依 據 的 每 日 數 值 的 個 數 為91
個），較上季度下降9.27個百分點，主要是無抵（質）押批發融資帶來的現金流出增加導致。第二
季度內流動性覆蓋率及各明細項目的平均值如下表所示：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
序號 折算前數值 折算後數值
合格優質流動性資產
1 合格優質流動性資產 1,274,827
現金流出
2 零售存款、小企業客戶存款，其中： 1,522,223 140,895
3 穩定存款 223,823 11,055
4 欠穩定存款 1,298,400 129,840
5 無 抵（ 質 ）押 批 發 融 資 ， 其 中 ： 3,596,660 1,543,197
6 業 務 關 係 存 款（ 不 包 括 代 理 行 業 務 ） 2,249,330 559,945
7 非 業 務 關 係 存 款（ 所 有 交 易 對 手 ） 1,341,417 977,339
8 無 抵（ 質 ）押 債 務 5,913 5,913
9 抵（ 質 ）押 融 資 20,032
10 其他項目，其中： 1,131,629 508,381
11 與 衍 生 產 品 及 其 他 抵（ 質 ）押 品 要 求 相 關 的 現 金 流 出 469,199 468,868
12 與 抵（ 質 ）押 債 務 工 具 融 資 流 失 相 關 的 現 金 流 出 42 42
13 信用便利和流動性便利 662,388 39,471
14 其他契約性融資義務 29,589 29,260
15 或有融資義務 1,085,754 25,344
16 預期現金流出總量 2,267,109
現金流入
17 抵（ 質 ）押 借 貸（ 包 括 逆 回 購 和 借 入 證 券 ） 47,821 43,046
18 完全正常履約付款帶來的現金流入 793,914 574,944
19 其他現金流入 495,895 483,848
20 預期現金流入總量 1,337,630 1,101,838
調整後數值
21 合格優質流動性資產 1,274,827
22 現金淨流出量 1,165,271
23 流 動 性 覆 蓋 率（ % ） 109.49
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 45
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
六、 風險管理
2017年上半年，本集團繼續以“全覆蓋、全流程、責任制、風險文化”為核心，完善風險管理體
系，優化信貸投向結構，加強重點領域管控，深化信用、市場、流動性、操作、合規、聲譽和國
別等各類風險管理，有力支撐了全行深化改革和轉型發展。
（ 一 ）風 險 偏 好
本行董事會將“穩健、平衡、合規、創新”確立為全行總體風險偏好。報告期內，本集團堅
持合規經營理念，認真落實外部監管要求，積極防控重點領域風險，守住了不發生系統
性風險的底線。2017年上半年，本集團風險容忍度和風險限額各項指標運行平穩，風險
偏好總體執行情況良好。
（ 二 ）風 險 管 理 架 構
本集團董事會承擔風險管理最終責任和最高決策職能，並通過下設的風險管理與關聯交
易 控 制 委 員 會 掌 握 全 行 風 險 狀 況。 本 集 團 高 管 層 設 立“1+3+2”風 險 管 理 委 員 會， 其 中 全
面風險管理委員會負責根據董事會制定的風險管理規劃和風險偏好，按照“橫到邊、縱到
底、全覆蓋”的要求，完善管理體系，優化工作機制，統一管理規範，評估工作有效性。
全面風險管理委員會下設信用風險、市場與流動性風險、操作風險與合規（反洗錢）三個
專業風險管理委員會，以及信貸╱非信貸審查、風險資產審查兩類業務審查委員會，各
司其職。各省直分行、海外分行和子公司參照上述框架，根據業務實際和管理需要，相
應設立簡化實用的風險管理委員會。全面風險管理委員會與其他委員會之間，以及總分
機構委員會之間建立“領導與執行、指導與報告”機制，形成整體統一、有機協調的風險管
理體系，確保全行風險管理要求的執行落實。
（ 三 ）風 險 管 理 工 具
本集團高度重視風險管理工具、信息系統和計量模型建設與應用。報告期內，本集團借
力大數據挖掘技術增強信用風險管控能力，強化中台系統對市場風險、銀行賬戶利率風
險與流動性風險的監測，加大操作風險管理工具在業務管理中的應用，利用各類信息系
統強化對營運、欺詐、洗錢等風險的實時控制，不斷提升風險管理實效。
本集團創新數據挖掘和信息整合方式，提升資產風險管控水平。將大數據在信息挖掘分
析方面的強大作用與銀行傳統風險排查有效結合，針對客戶經營範圍擴展、經營區域分
散、經營模式創新的現實，主動變革風險監控模式，全面掌握客戶顯性或隱性的股權關
聯、控制關聯、關聯擔保關係，對企業資產價值、投資活動、資金流向以及交易對手等
信息進行全方位動態監控，更精準識別、定位和預警風險。
46 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
本 集 團 已 建 成 資 本 管 理 高 級 方 法 實 施 的 完 整 體 系， 覆 蓋 政 策 流 程 建 設、 模 型 開 發 與 管
理、數據積累與規範、系統設計與實施、業務管理與考核應用、獨立驗證與審計、專業
人才培養等各個方面。經監管核准，本集團對公司風險暴露採用初級內部評級法、零售
風險暴露採用內部評級法、市場風險採用內部模型法、操作風險採用標準法計量資本要
求。
報告期內，本行持續完善覆蓋信用、市場、操作、流動性、銀行賬戶利率等風險的計量
模 型 及 管 理 體 系。 持 續 開 展 模 型 運 行 監 控 和 分 析， 穩 步 推 進 高 級 方 法 實 施 範 圍 的 擴 大
和新計量工具的研發，在客戶准入、限額管理、風險監控、績效考核中廣泛應用計量結
果。深入開展內部資本充足評估，預測資本充足水平，強化資本規劃與經濟資本管理。
本行“資本約束業務、風險收益平衡”的經營理念得到進一步鞏固。
（ 四 ）信 用 風 險 管 理
信用風險是本集團面臨的主要風險之一，主要分佈在信貸業務、資金業務、國際業務以
及 直 投 業 務 中。 本 集 團 抓 住 投 向 指 導、 調 查 和 申 報、 業 務 審 查 審 批、 資 金 發 放、 存 續
期管理和逾期及不良貸款管理等環節進行嚴格規範管理，將信用風險控制在可接受的範
圍，實現風險與收益的平衡。
持續優化信貸資產結構。制定下發並執行落實《交通銀行2017年授信與風險政策綱要》和
行業投向指引，服務“三去一降一補”供給側結構性改革，持續推進資產結構優化。今年上
半年公司類資產主要投向基礎設施與城市建設服務領域，公用事業和民生消費領域融資
保持較快增長，三農、小微貸款持續增長，產能過剩行業貸款余額持續下降。
加強重點領域風險管控。在外部環境不確定性加大背景下保持高度風險敏感性，對重點
集團客戶、重點風險行業和領域加強風險監測和排查，提高早識別、早預警、早處置的
能力。重點做好對公業務集群式風險、企業資金轉移風險、小企業增量業務風險、類信
貸業務風險、個貸業務風險、信用債違約風險等的監測和管控。深化“問題開票人”和“潛
在風險債券”兩個重點的監測結果運用，建立風險分類管理機制，開展持續跟蹤評價。
加大風險化解處置力度。一是紮實推進減退加固，上半年全行累計減退加固授信敞口人
民幣557.6億元。二是緊盯重點分行、重點領域、重點客戶，實施風險資產業務分層分級
分類管理和清單制管理，提高管理層級。三是多策並舉壓降不良貸款，上半年全行累計
壓降表內不良貸款人民幣213.44億元。
實現資產質量穩步改善。集團減值貸款佔比有所下降，逾期貸款和逾期90天以上貸款實
現“兩逾雙降”。報告期末，集團減值貸款率為1.51%，較年初下降0.01個百分點；逾期貸
款余額較年初減少人民幣60.26億元，佔比較年初下降0.30個百分點；逾期90天以上貸款
余額較年初減少人民幣38.59億元，佔比較年初下降0.22個百分點。報告期末撥備覆蓋率
為151.02%，較年初提高0.52個百分點，風險抵禦能力進一步增強。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 47
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
本集團根據中國銀監會《貸款風險分類指引》的監管要求，按照風險程度對信貸資產實行
五級分類管理，即正常、關注、次級、可疑和損失五類，其中後三類稱為不良貸款，其
實質是判斷信貸資產本息及時足額償還的可能性。對公司類信貸資產，本行以監管核心
定義為基礎，參照內部評級結果和逐筆撥備情況，詳細規定了五級分類定性風險特征與
定量評價標準，確保充分考慮影響信貸資產質量的各項因素，審慎確定風險分類。對零
售類信貸資產（含信用卡），本行以脫期法為基礎，結合貸款逾期賬齡和擔保方式進行五
級分類管理。
截 至 報 告 期 末， 本 集 團 不 良 貸 款 余 額 人 民 幣659.53億 元 ╱ 1.51%， 較 年 初 增 加 人 民 幣
35.53億元╱佔比下降0.01個百分點。截至報告期末，本集團按中國銀行業監管口徑劃分
的貸款五級分類情況如下：
（除另有標明外，人民幣百萬元）
2017年6月30日 2016年12月31日 2015年12月31日
五級分類 余額 佔比(%) 余額 佔比(%) 余額 佔比(%)
正常類貸款 4,177,762 95.60 3,916,818 95.46 3,547,697 95.32
關注類貸款 126,432 2.89 123,741 3.02 118,103 3.17
正常貸款合計 4,304,194 98.49 4,040,559 98.48 3,665,800 98.49
次級類貸款 18,788 0.43 17,513 0.42 22,953 0.62
可疑類貸款 25,328 0.58 26,950 0.66 22,521 0.61
損失類貸款 21,837 0.50 17,937 0.44 10,732 0.28
不良貸款合計 65,953 1.51 62,400 1.52 56,206 1.51
合計 4,370,147 100.00 4,102,959 100.00 3,722,006 100.00
截至報告期末，本集團按中國銀行業監管口徑計算的貸款遷徙率如下：
貸款遷徙率(%) 2017年6月 2016年 2015年
正常類貸款遷徙率 1.06 2.80 2.52
關注類貸款遷徙率 13.42 24.60 27.32
次級類貸款遷徙率 36.26 50.04 32.14
可疑類貸款遷徙率 21.51 33.72 21.78
註： 根據中國銀監會《關於印發非現場監管指標定義及計算公式的通知》的規定計算。
48 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 五 ）市 場 風 險 管 理
本集團面臨的主要市場風險是利率風險和匯率風險（包含黃金）。本集團通過建立和完善
職責分工明確、制度流程清晰、計量系統完善、監控分析及時的市場風險管理體系，控
制和防範市場風險，提高市場風險管理水平。本集團市場風險管理的目標是根據董事會
確定的風險偏好，積極主動識別、計量、監測、控制和報告市場風險，通過採用限額管
理、風險對沖和風險轉移等多種方法和手段將市場風險控制在可承受的範圍內，並在此
基礎上追求經風險調整後的收益最大化。
報 告 期 內， 本 集 團 進 一 步 完 善 市 場 風 險 管 理 制 度 體 系， 持 續 優 化 市 場 風 險 管 理 信 息 系
統，包括推進海外行資金產品管理系統建設，配置新業務新產品的估值模型、參數和市
場數據等，對新配置模型進行獨立驗證，優化市場風險管理模型和配置，定期進行數據
質量檢查。
本集團持續提升市場風險計量成果在管理實踐中的應用。每日及時採集全行資金交易頭
寸和最新市場數據進行頭寸估值和敏感性分析；每日採用歷史模擬法從不同的風險因素、
不同的投資組合和產品等多個維度分別計量市場風險的風險價值並應用於內部模型法資
本計量、限額監控、績效考核、風險監控和分析等；每日開展返回測試，驗證風險價值
模型的準確性；定期進行壓力測試，分析投資組合在壓力情景下的風險狀況。計量結果
顯示市場風險計量模型能夠及時捕捉金融市場變化，客觀反映本集團面臨的市場風險。
同時，本集團密切跟進國內外市場風險監管的新動態，積極參與銀監會的定量測算，深
入分析市場風險監管新趨勢落地實施的可行性和存在問題，及時反饋意見和建議。
（ 六 ）流 動 性 風 險 管 控
本集團流動性管理旨在充分識別、有效計量、持續監測和適當控制銀行整體及其在各產
品、各業務條線、各業務環節、各層級機構中的流動性風險，確保各項業務平穩有序開
展。
報告期內，本集團持續加強對宏觀經濟金融形勢的預判和對市場利率走勢的預測，通過
月度流動性管理工作例會和每週業務情況溝通會機制，調整優化資產負債業務結構，有
效促進資金來源與運用的協調發展。對流動性缺口滾動預測並提前佈局，提高日間各類
業務頭寸預報和臨時資金變動的溝通效率，確保流動性安全。根據監管要求完善流動性
風險管理制度。制定流動性風險偏好限額指標，靈活運用FTP工具平衡資金的流動性和盈
利性，平穩有序推進本外幣資金管理系統建設。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 49
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 七 ）操 作 風 險 管 理
本集團建立與全行業務性質、規模和產品複雜程度相適應的完整操作風險管理體系，確
定和規範操作風險與控制自我評估、損失數據收集、關鍵風險指標監控及操作風險事件
管理的工作流程。
報告期內，本集團深化操作風險管理。對全行重點業務流程操作風險與控制進行重檢識
別，強化操作風險管理工具評估監測成果運用，建立改進跟蹤機制，分類分級推動風險
化解，助力內部管理基礎的持續夯實。開展違規交易場所合作業務專項排查，嚴防社會
金融風險傳染。開展個人客戶信息、保證金業務等風險排查，基於排查進一步完善制度
流程、優化系統功能。規範業務外包管理，加強業務外包中信息科技活動風險的檢查評
估。開展海外分（子）行信息系統專項風險評估，推進同城災備切換綜合應急演練，開展
重要業務影響分析重檢，梳理完善重點業務應急預案和業務連續性計劃。
（ 八 ）法 律 合 規 與 反 洗 錢
本集團持續完善法律合規風險管理體系，健全法律合規管理制度，優化法律合規管理流
程，創新法律合規管理方式，為全集團依法合規經營提供法律合規支持和保障。
報 告 期 內， 本 集 團 不 斷 提 升 法 律 合 規 工 作 質 效。 一 是 加 強 法 律 合 規 審 查、 訴 訟 案 件 管
理、授權管理、印章管理、規章制度管理等常規工作，為業務經營提供法律合規支持。
二是推進“違法、違規、違章”行為專項治理、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦
法》、《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》等專項工作，加強法律合規管理能力
建設。三是創新主動合規方式，提升法律合規工作與業務經營的契合度。四是推進境外
合規管理，嚴控境外合規風險。五是夯實合規管理基礎，強化法律合規工作保障。
本集團不斷完善反洗錢管理制度，改進業務流程，優化業務系統和反洗錢系統，加強反
洗錢培訓，強化洗錢風險排查和客戶盡職調查，持續提升反洗錢管理水平。
（ 九 ）聲 譽 風 險 管 理
本集團持續健全聲譽風險管理體系，力求有效防範由經營管理及其他行為或外部事件導
致利益相關方對本集團進行負面評價的風險，並妥善處置各類聲譽風險事件。
報告期內，本集團通過試點聲譽風險壓力測試，探索聲譽風險資本計量工具，獲得了聲
譽風險定性評估到定量分析的階段性進展。報告期內，本集團通過密切加強聲譽風險識
別、預警、評估和監測，對負面輿情開展主動應對、積極引導，成功處置了多起聲譽風
險事件，聲譽風險態勢整體平穩向好。
50 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
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二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 51
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
零售業務方面，一是加強線上金融創新，持續優化手機銀行APP，打造集約化、場景化的金融全
服務平台。二是加強信貸產品創新，業內首家推出手機信用卡並發佈行業標準，實現客戶申請、
激活、使用信用卡和消費信貸的秒級體驗；創新推出二手房交易結算資金託管業務，實現託管資
金管理與二手房按揭流程無縫銜接，全程無紙化操作；開發住房安心貸，解決住房交易短期資金
周轉需求。三是加強財富管理創新，創新推出代發客戶專享開放式理財產品“薪金寶”、貴金屬錢
包和多款私銀客戶專享現金管理、主題策略淨值型理財產品和高端保險產品。四是創新客戶服務
模式，試點推廣網點智能化服務新模式，促進網點向智能化和輕型化方向發展；創新建立全渠道
營銷策略部署平台，整合線上、線下各渠道，為客戶提供個性化金融服務；建立貴金屬總行庫及
配送體系，加快貴金屬線上銷售到貨時間，提升客戶線上購買體驗；落實“以客戶為中心”經營理
念，實施零售客戶分類分層分級管理，持續推廣精準營銷。
同業業務方面，一是獲得多項業務資質，市場影響力不斷提升。首批取得上海國際能源中心境內
外客戶保證金存管銀行資格；取得債券通境內做市商、境外全球託管行和香港結算行資質，並
達成市場首單交易。二是交易類產品進一步豐富，交易型銀行建設取得新突破。成功開展本行首
筆代客利率互換業務、首筆代客貨幣互換業務及首筆代客大宗商品套期保值交易。三是完善理財
業務產品線，打造財富管理新優勢。全力打造多種類、多渠道的貨架式產品體系，成功發行“現
金添利”、“私銀悅享7天”等特色主題產品及外幣表外產品。推出集黃金儲蓄、轉換、投資交易等
於一體的貴金屬錢包業務。“金太陽”系列同業理財產品獲得《證券時報》“2017年中國開放式銀行
理財產品君鼎獎”。四是持續完善業務基礎設施，打造各類系統平台。成功上線中國票據交易系
統；順利配合金交所完成貴金屬代理與自營業務三代系統切換等。
八、 主要子公司情況
（ 一 ）交 銀 基 金
交銀基金成立於2005年8月，註冊資本為人民幣2億元。本行、施羅德投資管理有限公司
和中國國際海運集裝箱（集團）股份有限公司分別持有65%、30%和5%股權。經營範圍包
括基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的其他業務。
報 告 期 末， 交 銀 基 金 管 理 的 資 產 規 模 為 人 民 幣4,955.71億 元（ 公 募 基 金 管 理 規 模 為 人 民
幣882.23億 元， 非 公 募 業 務 規 模 為 人 民 幣4,073.48億 元 ）， 報 告 期 內 實 現 淨 利 潤 人 民 幣
3.08億元。
（ 二 ）交 銀 國 信
交銀國信2007年10月正式開業，註冊資本為人民幣57.65億元，本行和湖北省交通投資
集團有限公司分別持有85%和15%的股權。經營範圍包括各類資產信託業務；作為投資
基金或者基金管理公司的發起人從事投融資、購併重組、公司理財、財務顧問服務；受
托經營國務院有關部門批准的證券承銷業務；辦理居間、咨詢、資信調查等業務；代保
管及保管箱業務；存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資方式運用固有資產；以固有
資產為他人提供擔保；從事同業拆借；法律法規規定或中國銀監會批准的其他業務。
52 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
報告期末，交銀國信管理資產規模為人民幣7,928.51億元，報告期內實現淨利潤人民幣
4.99億元。
（ 三 ）交 銀 租 賃
交銀租賃是本行全資子公司，2007年12月正式營業，註冊資本人民幣75億元。經營範圍
包括融資租賃業務、接收承租人的租賃保證金、向商業銀行轉讓應收租賃款、經批准發
行金融債券、同業拆借、向金融機構借款、境外外匯借款、租賃物品殘值變賣及處理業
務、經濟咨詢、中國銀監會批准的其他業務。
報告期末，交銀租賃資產總額為人民幣1,951.99億元，報告期內實現淨利潤人民幣12.05
億元。
（ 四 ）交 銀 人 壽
交銀人壽2010年1月成立，註冊資本人民幣21億元，本行和澳大利亞康聯集團分別持股
62.5%和37.5%。 經 營 範 圍 包 括 在 上 海 行 政 區 域 以 及 已 設 立 分 公 司 的 省、 自 治 區、 直 轄
市經營（法定保險業務除外）的人壽保險、健康保險和意外傷害保險等保險業務及相應的
再保險業務。
報 告 期 末， 交 銀 人 壽 資 產 總 額 人 民 幣337.11億 元， 淨 資 產 人 民 幣22.98億 元。 報 告 期 內
累計實現原保費收入人民幣108.85億元，實現淨利潤人民幣1.94億元。
（ 五 ）交 銀 國 際
交銀國際於2007年5月在本行對原有全資子公司交通證券有限公司進行業務重組和整合
基 礎 上 成 立。 公 司 於2017年5月 在 香 港 聯 交 所 主 板 掛 牌 上 市， 截 至 報 告 期 末， 本 行 對 其
持 股 比 例 為73.14%。 交 銀 國 際 主 要 業 務 共 涉 及 四 大 板 塊， 分 別 為 證 券 經 紀 及 保 證 金 融
資、 企 業 融 資 及 承 銷、 投 資 及 貸 款 和 資 產 管 理 及 顧 問。 交 銀 國 際 的 經 營 業 績 及 相 關 情
況，請見2017年8月22日交銀國際在香港聯交所發佈的業績報告。
（ 六 ）交 銀 保 險
交銀保險是本行全資子公司，2000年11月成立，註冊資本4億港元。經營範圍包括不同
種類的一般保險業務。
報告期末，交銀保險資產總額為7.54億港元，淨資產為5.57億港元，報告期內實現淨利
潤845萬港元。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 53
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ 七 ）大 邑 交 銀 村 鎮 銀 行
大邑交銀村鎮銀行2008年9月正式開業，註冊資本人民幣6,000萬元，本行持股61%。經
營範圍包括吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌
與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付；經中國銀監會批准的
其他業務。
報告期末，大邑交銀村鎮銀行資產總額人民幣6.90億元，負債總額人民幣5.93億元，各
項貸款余額人民幣5.51億元。
（ 八 ）安 吉 交 銀 村 鎮 銀 行
安吉交銀村鎮銀行2010年4月正式開業，註冊資本人民幣1.8億元，本行持股51%。經營
範圍包括吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承兌與
貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付；經中國銀監會批准的其
他業務。
報告期末，安吉交銀村鎮銀行資產總額人民幣16.59億元，負債總額人民幣14.68億元，
客戶貸款余額人民幣13.54億元。
（ 九 ）新 疆 石 河 子 交 銀 村 鎮 銀 行
新 疆 石 河 子 交 銀 村 鎮 銀 行2011年5月 正 式 開 業， 註 冊 資 本 人 民 幣1.5億 元， 本 行 持 股
51%。經營範圍包括吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理
票據承兌與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付；經中國銀監
會批准的其他業務。
報告期末，新疆石河子交銀村鎮銀行資產總額人民幣32.21億元，負債總額人民幣28.68
億元，客戶貸款余額人民幣20.42億元。
（ 十 ）青 島 嶗 山 交 銀 村 鎮 銀 行
青島嶗山交銀村鎮銀行2012年9月正式開業，註冊資本人民幣1.5億元，本行持股51%。
經營範圍包括吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據承
兌與貼現；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理發行、代理兌付；經中國銀監會批准
的其他業務。
報告期末，青島嶗山交銀村鎮銀行資產總額人民幣24.13億元，負債總額人民幣22.25億
元，客戶貸款余額人民幣9.59億元。
54 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
九、 展望
2017年下半年，宏觀經濟金融形勢依然複雜多變。一方面，利率市場化、金融信息化趨勢下市
場競爭更加激烈，商業銀行資產負債管理面臨較大挑戰。息差趨勢性收窄、信用成本持續增加，
銀行淨利潤增長依然承壓。去產能、去庫存“陣痛期”內，銀行資產質量將經受較大考驗。國際國
內金融監管改革不斷推進，監管政策日益審慎嚴格，對銀行依法合規經營提出更高要求。但另一
方面，伴隨着供給側結構性改革的持續深化和金融改革的加快推進，商業銀行將迎來新的發展
機遇。金融科技的發展為銀行產品、業務和管理創新提供了更強動力。“一帶一路”建設、人民幣
國際化以及中國企業“走出去”，有利於我國銀行業拓展更廣泛的國際市場。經濟結構加速轉型升
級、新舊動能轉換接續，為商業銀行帶來業務結構調整和差異化經營的機遇。
下半年，本集團將繼續密切關注經濟形勢、貨幣政策、監管規則和市場環境的變化，堅定信心、
沉着應對，積極作為、穩中求進，不斷提升經營效率和競爭能力。重點從以下方面開展工作：一
是積極跟進國家重大戰略、支持供給側結構性改革，實施差異化信貸政策，深入推進普惠金融，
進一步提高服務實體經濟能力和水平。二是動態優化資產負債配置策略，通過加快轉型步伐、加
大創新力度等拓寬非利息收入來源，確保利潤平穩增長。三是持續深化改革，加快推進事業部
制、人事薪酬、考核激勵、資源配置等一系列改革措施，以改革創新增強發展後勁、培育發展新
動能。四是堅守風險底線，提高防範化解金融風險能力，保持資產質量基本穩定。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 55
與匯豐戰略合作情況
加強與匯豐的戰略合作是本行深化改革的重要內容。報告期內，雙方股權關係穩固，合作交流機制不斷
完善，技術經驗分享廣泛深入，全球業務合作持續推進，實現互惠互利、共同發展。
。今年以來，雙方開展1次最高層會晤，召開1次高峰會及1次執行主席例會，交流國
內外經濟金融形勢與銀行業發展機遇，探討共同服務國家“一帶一路”戰略，強化合作共識。與此同時，
兩行高層就加強海外與跨境業務合作進行1次非正式會晤。
。交行－匯豐戰略合作顧問牽頭梳理完善五大類日常交流機制，確保高層合作共識與
全年合作目標落地。報告期內，雙方共召開3次全球業務合作推進會，4次境內外分行業務合作專題會，
1次國際金融監管交流會（金融消費者權益保護專題），1次重點客戶銀企交流活動。
。在兩行董事長與集團主席大力推動下，雙方於2016年建立全球銀行業
監管趨勢定期交流機制。今年，雙方將圍繞金融消費者權益保護、總損失吸收能力、綠色信貸、大型銀
行流動性風險管理、有效風險數據加總和報告原則等前沿話題開展深入交流。
。報告期內，雙方繼續在信用卡、“1+1全球金融服務”、海外銀團與發債、基金
託管與代銷等領域保持良好合作。
— 信 用 卡 保 持 快 速 發 展 勢 頭。 信 用 卡 業 務 是 兩 行 合 作 時 間 最 長、 成 效 最 突 出 的 領 域。 截 至 報 告 期
末，本行信用卡在冊卡量達5,610萬張，較年初增加567萬張，市場排名第5；1-6月卡消費額人民
幣10,195億元，市場排名第4；不良率1.98%，風險總體可控。
— “1+1全球金融服務”穩步推進。兩行利用客戶、資金、牌照互補優勢，以交行－匯豐“1+1”模式，
聯合為境內外客戶提供跨境綜合金融服務。報告期內，雙方共同為5家中資企業提供海外項目銀團
及發債服務，合作金額折合人民幣約190億元。
— 海外業務合作成效顯著。報告期內，香港地區合作6筆銀團、23筆發債、2筆IPO，合作總金額約
290億美元，同比增長27%。同時，兩行在澳大利亞合作銀團4筆，總金額63億美元；在越南合作
銀團2筆，總金額7.5億美元，成為雙方海外業務合作的新增長點。
— 託管與基金代銷合作密切。報告期內，雙方通過產品互薦，託管合作規模約人民幣630億元。本
行在境內代銷18只匯豐晉信基金，同比增加2只，代銷規模人民幣23.30億元，同比增長17.7%。
本行香港分行代銷29只匯豐環球投資基金，代銷金額約人民幣1億元。
此外，雙方繼續在資本與流動性補充、人民幣與美元清算、資金及貴金屬業務、非銀金融業務等領域保
持積極溝通與良好合作。
。雙方始終秉持“共享”理念，在“技術交流與合作”框架下開展全面深入的互動交流。
一是對雙方高管與核心團隊開展戰略思維與境內外市場經驗培訓，加深對雙方發展戰略、經營管理和風
險管控等優勢特色的認識；二是對雙方工作團隊開展“1+1全球金融服務”專項培訓；三是在跨境人民幣
支付、債券承銷、供應鏈管理、風險管控等領域實施工作交流；四是匯豐繼續為本行管理培訓生提供專
項培訓，並向本行派駐風險管理專家，分享匯豐信用風險管理經驗，搭建雙方風險管理團隊交流平台。
展望未來，雙方將積極服務國家“一帶一路”戰略、中國企業走出去及人民幣國際化，持續完善合作交流
機制，及時分享市場訊息、業務機會，充分交流管理理念、發展經驗，將兩行戰略合作特色提升為共同
發展優勢，實現1+1大於2的成效。
56 交通銀行股份有限公司
普通股股本變動及主要股東持股情況
一、 股份變動情況表
截至報告期末，本行普通股股份總數為74,262,726,645股，其中：A股股份39,250,864,015股，
佔 比52.85%；H股 股 份35,011,862,630股， 佔 比47.15%。 本 行 普 通 股 股 份 均 為 無 限 售 條 件 可
流通股份。
2016 12 31 2017 6 30
（ ） (%) （ ） (%)
一、有限售條件股份 0 0 – – – – – 0 0
二、無限售條件股份 74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00
1、人民幣普通股 39,250,864,015 52.85 – – – – – 39,250,864,015 52.85
2、境內上市的外資股 – – – – – – – – –
3、境外上市的外資股 35,011,862,630 47.15 – – – – – 35,011,862,630 47.15
三、股份總數 74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00
二 、 股 東 持 股 情 況（ 以 下 數 據 來 源 於 本 行 備 置 於 本 行 股 份 過 戶 登 記 處 的 股 東 名 冊 ）
截至報告期末，本行普通股股東總數為379,036戶，其中：A股股東總數341,809戶，H股股東總
數37,227戶。
前十名普通股股東持股情況
（ ） （ ） (%) 1
財政部 – 15,148,693,829 20.40 A股 無 國家
– 4,553,999,999 6.13 H股 無
香港中央結算（代理人）
有限公司 2 3,683,284 14,948,958,007 20.13 H股 未知 境外法人
匯豐銀行 3
– 13,886,417,698 18.70 H股 無 境外法人
社會保障基金理事會 4
– 1,877,513,451 2.53 A股 無 國家
– 1,405,555,555 1.89 H股 無
中國證券金融股份有限公司 120,099,443 1,818,294,252 2.45 A股 無 國有法人
首都機場集團公司 – 1,246,591,087 1.68 A股 無 國有法人
上海海煙投資管理有限公司 – 808,145,417 1.09 A股 無 國有法人
梧桐樹投資平台有限責任公司 – 794,557,920 1.07 A股 無 國有法人
雲南合和（集團）股份有限公司 – 745,305,404 1.00 A股 無 國有法人
中國第一汽車集團公司 – 663,941,711 0.89 A股 無 國有法人
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 57
普 通 股 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
註：
1. 本行未知上述股東之間是否存在關聯關係或屬於《上市公司收購管理辦法》規定的一致行動人。
2. 香港中央結算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至報告期末，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資
者的H股股份合計數。
3. 根 據 本 行 股 東 名 冊 所 載， 截 至 報 告 期 末， 匯 豐 銀 行 持 有H股 股 份13,886,417,698股。 根 據 匯 豐 控 股(HSBC
Holdings plc)向 香 港 聯 交 所 報 備 的 披 露 權 益 表 格， 截 至 報 告 期 末， 匯 豐 銀 行 實 益 持 有 本 行H股14,135,636,613
股，佔本行已發行普通股總數的19.03%。匯豐銀行被視為實益擁有H股的股份權益情況詳見本節“主要股東及根據
香港《證券及期貨條例》第XV部第二和第三分部的規定須予披露權益或淡倉的人士”。
4. 根 椐 社 保 基 金 理 事 會 向 本 行 提 供 的 資 料， 截 至 報 告 期 末， 除 載 於 本 行 股 東 名 冊 的 持 股 情 況， 社 保 基 金 理 事
會 還 持 有 本 行H股7,653,570,777股， 其 中：7,027,777,777股 登 記 在 香 港 中 央 結 算（ 代 理 人 ）有 限 公 司 名
下，625,793,000股 通 過 若 干 資 產 管 理 人 間 接 持 有。 截 至 報 告 期 末， 社 保 基 金 理 事 會 共 持 有 本 行A股 和H股
10,936,639,783股，佔本行已發行普通股總數的14.73%。
三、 控股股東╱實際控制人情況
本行不存在控股股東，不存在實際控制人。
報告期內，本行持有5%以上股份的股東未發生變化。
四 、 主 要 股 東 及 根 據 香 港《 證 券 及 期 貨 條 例 》第 X V 部 第 二 和 第 三 分 部 的 規 定 須 予 披
露權益或淡倉的人士
截至報告期末，就本行董事、監事及最高行政人員所知，根據香港《證券及期貨條例》第336條所
備存的登記冊所記錄，主要股東及其他人士（不包括本行董事、監事及最高行政人員）擁有本行
股份及相關股份的權益及淡倉如下：
A
A （ ） 1
(%) (%)
財政部 實益擁有人 15,148,693,829 2 好倉 38.59 20.40
社保基金理事會 實益擁有人 1,877,513,451 3
好倉 4.78 2.53
58 交通銀行股份有限公司
普 通 股 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
H
H （ ） 1
(%) (%)
社保基金理事會 實益擁有人 9,059,126,332 3
好倉 25.87 12.20
財政部 實益擁有人 4,553,999,999 2 好倉 13.01 6.13
匯豐銀行 實益擁有人 14,135,636,613 好倉 40.37 19.03
受控制企業權益 2,674,232 4 好倉 0.01 0.004
合計： 14,138,310,845 40.38 19.04
HSBC Finance 受控制企業權益 14,138,310,845 5 好倉 40.38 19.04
(Netherlands)
HSBC Bank plc 實益擁有人 9,012,000 好倉 0.03 0.01
受控制企業權益 63,250 6 好倉 0.0002 0.0001
合計 9,075,250 0.03 0.01
HSBC Holdings plc 受控制企業權益 14,147,386,095 7 好倉 40.41 19.05
註：
1. 非透過股本衍生工具持有的好倉。
2. 據本行所知，截至報告期末，財政部持有本行H股股份4,553,999,999股，佔本行已發行普通股總數的6.13%；持
有本行A股股份15,148,693,829股，佔本行已發行普通股總數的20.40%。
3. 據 本 行 所 知， 截 至 報 告 期 末， 社 保 基 金 理 事 會 持 有 本 行H股 股 份9,059,126,332股， 佔 本 行 已 發 行 普 通 股 總 數 的
12.20%，持有本行A股股份1,877,513,451股，佔本行已發行普通股總數的2.53%。
4. 根據匯豐控股向香港聯交所報備的權益披露表格顯示，匯豐銀行持有恆生銀行有限公司62.14%的權益，根據香港
《證券及期貨條例》，匯豐銀行被視為擁有恆生銀行有限公司持有本行H股的權益。
恆生銀行有限公司被視為擁有其全資附屬公司持有的2,674,232股H股之權益。該2,674,232股H股為Hang Seng
Bank Trustee International Limited所直接持有的2,581,887股H股及Hang Seng Bank (Trustee) Limited所直接
持有的92,345股H股的總和。
5. 根據匯豐控股向香港聯交所報備的權益披露表格顯示，HSBC Asia Holdings BV全資持有匯豐銀行，HSBC Asia
Holdings BV為HSBC Asia Holdings (UK) Limited所全資持有，HSBC Asia Holdings (UK) Limited則為HSBC
Holdings BV所全資持有，而HSBC Holdings BV為HSBC Finance (Netherlands)所全資持有。根據香港《證券
及期貨條例》，HSBC Asia Holdings BV，HSBC Asia Holdings (UK) Limited，HSBC Holdings BV及HSBC
Finance (Netherlands)均各自被視為擁有匯豐銀行持有的14,138,310,845股H股之權益。
6. 根據匯豐控股向香港聯交所報備的權益披露表格顯示，HSBC Trustee (C.I.) Limited持有63,250股H股。HSBC
Trustee (C.I.) Limited為HSBC Private Bank(C.I.)Limited所 全 資 持 有，HSBC Private Bank(C.I.)Limited則 為
HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA所全資持有，HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA則為
HSBC Europe (Netherlands) BV所全資持有，而HSBC Bank plc持有HSBC Europe (Netherlands) BV 94.90%
的權益。根據香港《證券及期貨條例》，HSBC Private Bank(C.I.)Limited，HSBC Private Banking Holdings (Suisse)
SA，HSBC Europe (Netherlands) BV，HSBC Bank plc均各自被視為擁有HSBC Trustee (C.I.) Limited持有的
63,250股H股之權益。
7. 根據匯豐控股向香港聯交所報備的權益披露表格顯示，HSBC Holdings plc全資持有HSBC Finance (Netherlands)
及HSBC Bank plc。根據註3、註4、註5及香港《證券及期貨條例》，HSBC Holdings plc被視為擁有匯豐銀行持
有的14,138,310,845股H股之權益及HSBC Bank plc持有的9,075,250股H股之權益。
除上述披露外，於2017年6月30日，在根據香港《證券及期貨條例》第336條備存的登記冊中，並
無任何其他人士（不包括本行董事、監事及最高行政人員）或公司在本行的股份或相關股份中持
有根據香港《證券及期貨條例》第XV部第二、三分部須向本行及香港聯交所作出披露的權益或淡
倉。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 59
優先股相關情況
一、 截至報告期末優先股的發行與上市情況
(%) （ ） （ ）
4605 BOCOM 2015/7/29 20 5.00 122,500,000 2015/7/30 122,500,000 –
15USDPREF 美元╱股
360021 交行優1 2016/9/2 人民幣 3.90 450,000,000 2016/9/29 450,000,000 –
100元╱股
二、 優先股股東情況
（ 一 ）優 先 股 股 東 總 數
截至報告期末，本行境外優先股股東總數為1戶，境內優先股股東總數為43戶。
（ 二 ）截 至 報 告 期 末 境 外 優 先 股 股 東 情 況 表
截至報告期末，境外優先股股東及持股情況如下：
（ ） （ ） (%)
1 DB Nominees – 122,500,000 100.00 境外優先股 未知 – 境外法人
(Hong Kong) Limited
註：
1. 境外優先股股東持股情況根據本行境外優先股股東名冊中所列的信息統計。
2. DB Nominees (Hong Kong) Limited以 託 管 人 身 份， 代 表 截 至 報 告 期 末 在 清 算 系 統Euroclear和
Clearstream中的所有獲配售人持有122,500,000股境外優先股，佔本行境外優先股總數的100%。
3. “持股比例”指境外優先股股東持有境外優先股的股份數量占境外優先股的股份總數的比例。
4. 本行未知境外優先股股東與前十名普通股股東之間是否存在關聯關係或屬於一致行動人。
60 交通銀行股份有限公司
優 先 股 相 關 情 況（ 續 ）
（ 三 ）截 至 報 告 期 末 前 十 名 境 內 優 先 股 股 東 情 況 表
截至報告期末，前十名境內優先股股東及持股情況如下：
（ ） （ ） (%)
1 中國移動通信集團公司 – 100,000,000 22.22 境內優先股 無 – 國有法人
2 浦銀安盛基金公司－浦發－ – 20,000,000 4.44 境內優先股 無 – 其他
上海浦東發展銀行上海分行
一資金信託
3 建信信託有限責任公司－ – 20,000,000 4.44 境內優先股 無 – 其他
"乾元－日新月異"開放式
理財產品單一資金信託
4 創金合信基金－招商銀行 – 20,000,000 4.44 境內優先股 無 – 其他
－招商銀行股份有限公司
5 博時基金－工商銀行－博時 – 20,000,000 4.44 境內優先股 無 – 其他
－工行－靈活配置5號
特定多個客戶資產管理計劃
6 興全睿眾資產－平安銀行 – 20,000,000 4.44 境內優先股 無 – 其他
－平安銀行股份有限公司
7 中國平安人壽保險股份 – 18,000,000 4.00 境內優先股 無 – 其他
有限公司－自有資金
8 中國煙草總公司河南省公司 – 15,000,000 3.33 境內優先股 無 – 國有法人
9 中國人壽財產保險股份有限 – 15,000,000 3.33 境內優先股 無 – 其他
公司－傳統－普通保險產品
10 中信銀行股份有限公司 – 14,000,000 3.11 境內優先股 無 – 其他
－中信理財之樂贏系列
註：
1. 境內優先股股東持股情況根據本行境內優先股股東名冊中所列的信息統計。
2. “持股比例”指境內優先股股東持有境內優先股的股份數量占境內優先股的股份總數的比例。
3. 本行未知前十名境內優先股股東之間，上述股東與前十名普通股股東之間是否存在關聯關係或屬於一致
行動人。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 61
優 先 股 相 關 情 況（ 續 ）
三、 優先股利潤分配的情況
根據股東大會決議及授權，本行2017年4月28日召開的第八屆董事會第八次會議審議通過了境
外優先股股息分配方案和境內優先股股息分配方案，批准本行於2017年7月31日派發境外優先
股股息，於2017年9月7日派發境內優先股股息。
境外優先股股息總額為136,111,111美元，其中：按照境外優先股發行條款的5.00%（稅後）股息
率，向優先股股東實際支付122,500,000美元；按照有關法律規定，按10%的稅率代扣代繳所得
稅13,611,111美元，由本行承擔。本行實施派發境外優先股股息的情況請參見本行於上海證券
交易所網站、 香港聯交所網站及本行網站發佈的公告。 上述股息已於2017年7月31日以現金方
式支付。
按照票面股息率3.90%計算，境內優先股股息總額為人民幣1,755,000,000元，將於2017年9月
7日派發。
四、 報告期內進行優先股的回購、轉換事項
報告期內，本行未發生優先股回購或轉換事項。
五、 報告期內存在優先股表決權恢復的，應當披露相關表決權的恢復、行使情況
報告期內，本行未發生優先股表決權恢復事項。
六、 對優先股採取的會計政策及理由
根據財政部頒發的《企業會計準則第22號－金融工具確認和計量》、《企業會計準則第37號－金融
工具列報》和《金融負債與權益工具的區分及相關會計處理規定》等規定，以及本行優先股的主要
條款，本行發行的優先股符合作為權益工具核算的要求，因此本行發行的優先股作為權益工具核
算。
62 交通銀行股份有限公司
董事、監事、高級管理人員和員工、機構情況
一、 董事會成員
牛錫明 董事長、執行董事 羅明德 非執行董事
彭 純 副董事長、執行董事、行長 劉浩洋 非執行董事
王冬勝 副董事長、非執行董事 彼得 諾蘭 獨立非執行董事
於亞利 執行董事、副行長 陳志武 獨立非執行董事
侯維棟 執行董事、副行長 於永順 獨立非執行董事
王太銀 非執行董事 李 健 獨立非執行董事
劉長順 非執行董事 劉 力 獨立非執行董事
宋國斌 非 執 行 董 事（ 候 任 ） 楊志威 獨立非執行董事
何兆斌 非 執 行 董 事（ 候 任 ） 胡展雲 獨 立 非 執 行 董 事（ 候 任 ）
黃碧娟 非執行董事 蔡洪平 獨 立 非 執 行 董 事（ 候 任 ）
劉寒星 非執行董事
註：
1. 候任董事的任職資格尚待中國銀監會核准。
2. 根據2016年度股東大會決議，何兆斌先生的非執行董事任職資格獲銀監會核准後，劉長順先生不再擔任非執行董
事；獨立非執行董事彼得 諾蘭、陳志武將分別繼續任職至胡展雲、蔡洪平的董事任職資格獲得中國銀監會核准
之日為止。
二、 監事會成員
宋曙光 監事長 唐新宇 外部監事
顧惠忠 股東代表監事 夏智華 外部監事
趙玉國 股東代表監事 陳 青 職工監事
劉明星 股東代表監事 杜亞榮 職工監事
張麗麗 股東代表監事 樊 軍 職工監事
王學慶 股東代表監事 徐 明 職工監事
三、 高級管理人員
彭 純 行長 吳 偉 副行長（候任）、首席財務官
於亞利 副行長 杜江龍 董事會秘書
壽梅生 紀委書記 郭 莽 公司業務總監
侯維棟 副行長 伍兆安 交行－匯豐戰略合作顧問
沈如軍 副行長
註： 根據本行第八屆董事會第九次會議決議，聘任吳偉先生為本行副行長、首席財務官，其中副行長任職資格尚待中
國銀監會核准。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 63
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 員 工 、 機 構 情 況（ 續 ）
四、 董事、監事、高級管理人員變動情況
宋國斌 非 執 行 董 事（ 候 任 ） 股東大會選舉
何兆斌 非 執 行 董 事（ 候 任 ） 股東大會選舉
胡展雲 獨 立 非 執 行 董 事（ 候 任 ） 股東大會選舉
蔡洪平 獨 立 非 執 行 董 事（ 候 任 ） 股東大會選舉
王學慶 股東代表監事 股東大會選舉
吳 偉 副 行 長（ 候 任 ）、 首 席 財 務 官 董事會聘任
胡華庭 非執行董事 離 任（ 年 齡 原 因 ）
閆 宏 股東代表監事 離 任（ 工 作 變 動 ）
王 江 副行長 離 任（ 工 作 調 動 ）
楊東平 首席風險官 離 任（ 個 人 原 因 ）
五、 董事、監事和高級管理人員持股情況
（ ） （ ） （ ）
牛錫明 董事長、執行董事 A股 210,000 – 210,000 –
H股 180,000 – 180,000 –
彭 純 副董事長、執行董事、行長 A股 150,000 – 150,000 –
H股 50,000 – 50,000 –
宋曙光 監事長 A股 130,000 – 130,000 –
H股 50,000 – 50,000 –
於亞利 執行董事、副行長 A股 80,000 – 80,000 –
H股 20,000 – 20,000 –
侯維棟 執行董事、副行長 A股 80,000 – 80,000 –
H股 20,000 – 20,000 –
王太銀 非執行董事 A股 80,000 – 80,000 –
H股 30,000 – 30,000 –
劉長順 非執行董事 A股 50,000 – 50,000 –
H股 30,000 – 30,000 –
陳 青 職工監事 A股 40,000 – 40,000 –
H股 20,000 – 20,000 –
杜亞榮 職工監事 A股 60,000 – 60,000 –
H股 20,000 – 20,000 –
樊 軍 職工監事 A股 40,000 – 40,000 –
H股 20,000 – 20,000 –
徐 明 職工監事 A股 40,000 – 40,000 –
H股 0 – 0 –
壽梅生 紀委書記 A股 79,100 – 79,100 –
H股 20,000 – 20,000 –
沈如軍 副行長 A股 0 – 0 –
H股 20,000 – 20,000 –
64 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 員 工 、 機 構 情 況（ 續 ）
（ ） （ ） （ ）
吳 偉 副行長（候任）、首席財務官 A股 46,000 – 46,000 –
H股 20,000 – 20,000 –
杜江龍 董事會秘書 A股 80,000 – 80,000 –
H股 0 – 0 –
郭 莽 公司業務總監 A股 50,000 – 50,000 –
H股 0 – 0 –
伍兆安 交行－匯豐戰略合作顧問 A股 0 – 0 –
H股 30,000 – 30,000 –
、 、
胡華庭 原非執行董事 A股 80,000 – 80,000 –
H股 30,000 – 30,000 –
王 江 原副行長 A股 0 – 0 –
H股 30,000 – 30,000 –
楊東平 原首席風險官 A股 150,000 – 150,000 –
H股 20,000 20,000 0 二級市場
賣出
除上述披露外，截至報告期末，本行董事、監事、最高行政人員概無在本行或其相聯法團（定義
見 香 港《 證 券 及 期 貨 條 例 》第XV部 ）的 任 何 股 份 或 相 關 股 份 及 債 券 中 擁 有 或 被 視 為 擁 有 根 據 香 港
《證券及期貨條例》第XV部第七及第八分部須知會本行及香港聯交所，或須記入根據香港《證券及
期貨條例》第352條規定須予備存的登記冊，或根據《標準守則》須另行知會本行及香港聯交所的
權益或淡倉。
六、 員工和機構情況
截至報告期末，本行境內外行人員共計91,213人，其中境內銀行機構從業人員88,960人，海外
行當地員工2,253人。本行主要子公司從業人員2,786人，其中派駐人員35人。
2017 6 30
（ ） (%) （ ） (%) （ ） (%)
華北 1,235,865 13.84 493 14.74 11,243 12.33
東北 365,153 4.09 394 11.78 9,235 10.12
華東 2,663,306 29.82 1,203 35.96 38,069 41.74
華中及華南 1,556,279 17.43 705 21.08 17,815 19.53
西部 721,419 8.08 484 14.47 9,963 10.92
海外 931,917 10.43 65 1.94 2,253 2.47
總部 3,987,204 44.64 1 0.03 2,635 2.89
抵銷及未分配資產 (2,530,305) (28.33)
合計 8,930,838 100.00 3,345 100.00 91,213 100.00
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 65
履行企業社會責任
報告期內，本行繼續秉持“以和諧誠信為基石，不斷追求自身的超越，與社會共同發展”的理念，將社會
責任理念融入經營管理實踐，積極履行企業經濟、環境和社會責任，實現股東、客戶、員工等利益相關
方利益的最大化。報告期內，本行再度榮獲中國銀行業協會評選頒發的“年度最具社會責任金融機構獎”
和“年度公益慈善優秀項目獎”。
一、 精準扶貧
報告期內，本行深入貫徹落實中央關於精準扶貧的決策部署，推進精準扶貧各項工作，取得顯
著成效。截至報告期末，全行金融精準扶貧貸款余額為人民幣71.83億元，較上年末增加人民幣
9.61億元，增幅15.45%；批復扶貧捐贈項目18個，捐贈總金額人民幣1,030.73萬元。
（一） 加強組織領導，建立扶貧長效機制。今年以來，牛錫明董事長、宋曙光監事長、於亞利
副行長等分別帶隊到甘肅省天祝縣、四川省理塘縣、山西省渾源縣進行扶貧慰問調研，
聽取精準扶貧工作推進情況介紹，實地慰問當地貧困戶，對扶貧工作做出實地指導。同
時，召開扶貧工作專題會議，制定年度工作計劃，建立健全各項扶貧工作制度；制定印
發了《扶貧捐贈管理辦法》、《精準扶貧檔案管理辦法（暫行）》等文件，有效規範了扶貧管
理工作。嚴格把關、優中選優，精選扶貧掛職幹部，切實做好掛職扶貧幹部的管理和服
務。
（二） 推進項目實施，提升精準扶貧實效。本行選取最能幫助當地貧困群眾脫貧致富的項目進
行幫扶。在山西省渾源縣駝峰鄉投入人民幣121.95萬元幫助打深機井一眼，便利農戶種
養殖和生活用水；投入資金人民幣15萬元用於電商平台建設，帶動本地特色農副產品銷
售。 在 四 川 省 理 塘 縣 投 入 人 民 幣150萬 元， 用 於 三 個 村 的 集 體 牧 場 建 設 和 旅 遊 接 待 點 項
目。在甘肅省天祝縣華藏寺鎮投入資金人民幣200萬元安裝道路兩側路燈、鋪設透水磚等
基礎設施項目建設，減輕群眾生產生活成本。
（三） 創新金融產品，擴大脫貧攻堅成效。在本年度資產業務發展的綱領性文件中，明確將“精
準扶貧”作為重點發展領域。深入甘肅、貴州、安徽、新疆等分行開展實地培訓、調研，
推動實現金融扶貧貸款發放落地。創新金融產品，紮實推進扶貧基金各項工作。截至報
告期末，全行共發起並審批通過扶貧基金32筆，涵蓋集中連片貧困地區、革命老區、中
央蘇區與少數民族地區，規模突破人民幣1,000億元，提款金額逾人民幣120億元，有效
幫扶貧困地區經濟發展。
66 交通銀行股份有限公司
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
二、 經濟責任
報告期內，本行貫徹落實國家宏觀政策，主動作為、綜合施策，優化信貸結構，着力提升支持實
體經濟質效，協調區域經濟平衡發展。
（一） 服務國家重大戰略，緊跟國家政策導向，動態完善投向政策。明確將“一帶一路”、雄安新
區、普惠金融、“三農”、製造強國建設、消費升級支持實體經濟等列入全集團資產發展重
點。加大城市基礎設施建設項目的支持力度，抓好政府購買服務的棚戶區改造等具有較
大社會影響的重大項目。積極支持水務、燃氣等民生保障與改善領域，積極支持消費熱
點轉換、消費模式創新的相關產業發展。截至報告期末，農林牧漁、燃氣和水、科教文
衛等民生保障和消費升級領域貸款保持較快增長，增速超過全行平均水平。
（二） 以推動普惠金融事業部制改革為契機，持續加大對小微企業的金融扶持力度。截至報告
期末，境內行小微企業貸款余額人民幣7,398.70億元，較同期增長人民幣850.79億元，
增幅12.99%，高出全部貸款5.08個百分點；小微企業貸款客戶數149,159戶，較同期增
加7,517戶；小微企業貸款申貸獲得率90.32%，較同期提升1.61個百分點，達成“三個不
低於”目標。出台差異化的小微授信政策和投向指引，形成自上而下的客群規劃、篩選和
推進機制。推進展業模式創新，通過建立數據挖掘與應用體系，持續提升客戶服務精準
度，深化小微客戶綜合金融服務。持續推廣“一貸一通”（優貸通+稅融通），創新推出“抵
押+”，優化在線自助提款功能，打造小微企業手持移動終端，持續提升客戶體驗。
三、 環境責任
報告期內，本行積極創新綠色金融產品和服務，“綠色信貸”工程持續推進，管理體制不斷完善。
同時，大力發展電子銀行渠道業務，豐富電子銀行產品和服務，降低客戶時間成本，節約社會資
源，減少對環境的負面影響。
（一） 本行持續加大低碳、循環、生態領域綠色信貸投放。報告期內，全行綠色類客戶數及授
信余額佔比繼續維持99%的高水平，節能環保領域業務穩健增長。截至報告期末，以低
碳經濟、環境保護、資源綜合利用等為顯著特征的綠色一類授信余額人民幣2,633.70億
元，較上年末增長9.19%。進一步貫徹落實國家“去產能”政策要求，持續加強產能嚴重過
剩行業風險管控，信貸結構優化成果顯著。截至報告期末，船舶、有色金屬、多晶硅、
風電設備、鋼鐵、煤化工、平板玻璃、水泥、煤炭等八個“兩高一剩”行業貸款類余額人民
幣1,715.70億元，較年初減少人民幣52.10億元。
（二） 積極倡導“綠色金融”，大力發展電子銀行業務。積極推進線上線下渠道互聯互通和線上渠
道遠程服務，滿足客戶個性化需求。報告期末，境內行電子銀行分流率、替代率較年初
分別提升2.36和2.1個百分點，達到93.78%和84.95%。積極探索和推廣網點新型服務模
式創新，316家網點啟動服務模式創新試點，在降低客戶平均等候時長、實現線上線下渠
道協同等方面取得顯著成效。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 67
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
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68 交通銀行股份有限公司
重要事項
一、 公司治理
本行嚴格遵守《公司法》、《證券法》、《商業銀行法》等法律法規和監管規則，持續提升公司治理
水平，充分保障和維護境內外股東及其他利益相關者的合法權益。
本 行 董 事 確 認， 報 告 期 內 本 行 嚴 格 遵 守 香 港 上 市 規 則 附 錄 十 四 之《 企 業 管 治 守 則 》所 載 守 則 條
文，並符合其中絕大多數建議最佳常規。
二、 股東大會情況
本 行 於2017年6月22日 召 開 了2016年 度 股 東 大 會， 審 議 批 准 了《2016年 度 董 事 會 工 作 報 告 》、
《2016年 度 監 事 會 報 告 》、《2016年 度 財 務 決 算 報 告 》等13項 議 案。 股 東 大 會 的 決 議 公 告 已 分 別
在上交所網站、香港聯交所“披露易”網站和本行網站披露，並同時在《中國證券報》、《上海證券
報》、《證券時報》刊載。
三、 利潤分配情況
（ 一 ）報 告 期 內 普 通 股 利 潤 分 配 方 案 執 行 情 況
2017年6月22日， 本 行2016年 度 股 東 大 會 審 議 通 過 了2016年 度 利 潤 分 配 方 案， 以 截 至
2016年12月31日 的 普 通 股 總 股 本742.63億 股 為 基 數， 每 股 分 配 現 金 股 利 人 民 幣0.2715
元（ 稅 前 ）， 共 分 配 現 金 股 利 人 民 幣201.62億 元。 上 述 股 息 已 分 別 於2017年7月7日 及
2017年7月26日向本行A股股東和H股股東派發。
（ 二 ）半 年 度 利 潤 分 配 預 案 、 公 積 金 轉 增 股 本 預 案
本行2017年半年度不進行利潤分配或資本公積轉增股本。
（ 三 ）報 告 期 內 現 金 分 紅 政 策 的 執 行 情 況
本行嚴格執行《公司章程》規定的現金分紅政策。
四、 重大訴訟、仲裁事項
報告期內，本集團未發生重大訴訟、仲裁事項。報告期末，本集團作為被告或第三人的未結訴
訟╱仲裁涉及的訴訟╱仲裁金額約為人民幣15.22億元 1 。本集團預計上述未結訴訟╱仲裁不會對
本行的業務、財務狀況或經營業績造成任何重大不利影響。
1
上述統計數據不含海外分支機構
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 69
重 要 事 項（ 續 ）
五、 重大合同及其履行情況
（ 一 ）重 大 託 管 、 承 包 、 租 賃 事 項
報告期內，本集團未發生重大託管、承包、租賃其他公司資產或其他公司託管、承包、
租賃本集團資產事項。
（ 二 ）重 大 擔 保 事 項
擔保業務屬於本集團日常經營活動過程中常規的表外業務之一。報告期內，除監管機構
批准經營範圍內的金融擔保業務外，本集團無其他需要披露的重大擔保事項。
（ 三 ）其 他 重 大 合 同
報告期內本集團無其他重大合同。
六、 承諾事項履行情況
2016年6月27日，本行2015年度股東大會議審議通過了《關於修訂<交通銀行股份有限公司發行
優先股攤薄即期回報及填補措施>的議案》，承諾為填補非公開發行優先股可能導致的普通股股
東即期回報的攤薄，本行將加強募集資金管理，充分發揮募集資金效益，完善資本約束機制，提
升資本配置效率，優化資產結構，推動業務發展模式轉變，注重股東回報，實行持續穩定的利潤
分配政策。同時，根據中國證監會相關規定，本行董事、高級管理人員關於填補回報措施能夠得
到切實履行也作出了承諾。在承諾期間，本行和本行董事、高級管理人員均嚴格履行了承諾。
七、 關聯交易
報告期內，本集團與關聯方之間的交易均為正常經營性資金往來，未發生重大關聯交易事項。本
行於2017年4月28日經董事會批准與匯豐銀行續簽了《銀行間交易主協議》，有關公告已分別在
上交所網站、香港聯交所“披露易”網站和本行網站披露。
截至報告期末，本集團日常關聯交易情況見本報告財務報表附註五。截至報告期末，本行董事、
監事、高級管理人員在本行貸款余額為人民幣70.18萬元。
八、 審計委員會
本行已根據香港上市規則成立董事會審計委員會。審計委員會的主要職責為提議聘用、更換或解
聘為本行審計的會計師事務所，監督本行的內部審計制度及其實施、內部審計與外部審計之間
的溝通，審核本行的財務信息及其披露，檢查會計政策、財務狀況和財務報告程序，檢查本行內
部控制制度執行狀況等。截至報告期末，審計委員會成員包括劉力先生、王太銀先生、劉長順先
生、羅明德先生、於永順先生、李健女士以及楊志威先生7位委員，其中獨立非執行董事劉力先
生為主任委員。審計委員會已與高級管理層一起審閱了本行採納的會計準則及慣例，並探討內部
監控及財務報告事宜，包括審閱半年度報告。
70 交通銀行股份有限公司
重 要 事 項（ 續 ）
九、 購買、出售或贖回本行股份
報告期內，本行及任何附屬公司概無買賣或贖回本行任何股份。
十、 董事、監事及高級管理人員之證券交易
本行要求董事、監事及高級管理人員證券交易活動嚴格遵守中國證監會《上市公司董事、監事和
高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規則》，以及香港聯交所證券上市規則附錄十《標準
守則》。同時，本行已採納《標準守則》作為其本身董事、監事及高級管理人員證券交易的守則。
截至報告期末，本行現任董事、監事和高級管理人員持有的本行股份權益沒有變化。本行董事、
監事和高級管理人員確認其進行的證券交易遵守了上述規則。
十一、 聘 任 會 計 師 事 務 所 情 況
經2016年度股東大會審議通過，本行續聘普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）負責本集
團按中國會計準則編製的財務報表的審計工作及其他相關專業服務，續聘羅兵咸永道會計師事務
所負責本集團按國際財務報告準則編製的財務報表的審計工作及其他相關專業服務。聘期自本
行2016年度股東大會通過之時起，至本行2017年度股東大會結束之時止。全部報酬合計人民幣
2,947萬元。
十二、 股 權 激 勵 和 員 工 持 股 情 況
本行目前未實行股權激勵和員工持股。
十三、 上 市 公 司 及 其 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 、 持 有 5 % 以 上 股 份 的 股 東 處 罰 及 整
改情況
報告期內，本行及董事、監事、高級管理人員沒有被司法機關採取強制措施，被移送司法機關或
追究刑事責任，被中國證監會立案調查或行政處罰、被市場禁入、被認定為不適當人選，被環
保、安監、稅務等其他行政管理部門給予重大行政處罰，以及被證券交易所公開譴責的情形。
十四、 上 市 公 司 、 控 股 股 東 、 實 際 控 制 人 誠 信 情 況 的 說 明
報告期內，本集團不存在拒絕履行法院生效判決、所負數額較大的債務到期未清償等情況。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 71
重 要 事 項（ 續 ）
十五、 期 後 事 項
本行擬以79億港元投資發起設立交通銀行（香港）有限公司（簡稱“交銀香港”），出資總金額將占
交 銀 香 港 股 本 的100%， 該 投 資 已 經 本 行 董 事 會 審 議 批 准， 無 需 提 交 股 東 大 會 審 議。 本 行 擬 通
過《交通銀行（香港）有限公司（合併）條例》，將由本行香港分行經營、構成本行在香港的零售銀
行業務和私人銀行業務之業務、資產和法律責任，轉移予交銀香港。《交通銀行（香港）有限公司
（合併）條例》於2017年7月14日經香港行政長官頒佈後生效，業務轉移將於交銀香港董事局指定
之日起生效，業務轉移涉及的資產負債規模以業務轉移之指定生效日為準。指定日期將於適當日
期在香港政府憲報公佈。業務轉移生效後，本行香港分行仍保留其現有的其他業務，並會繼續持
有在香港營業的銀行牌照。
除上述事項外，本集團無重大的報告期後事項。
十六、 其 他 披 露 事 項
董事會、監事會對會計師事務所“非標準審計報告”的說明。
□適用 √不適用
與上一會計期間相比，會計政策、會計估計和核算方法發生變化的情況、原因及其影響。
□適用 √不適用
報告期內發生重大會計差錯更正需追溯重述的情況、更正金額、原因及其影響。
□適用 √不適用
72 交通銀行股份有限公司
董事、高級管理人員對半年度報告的確認意見
根據《證券法》、中國證監會發佈的《公開發行證券的公司信息披露內容與格式準則第3號－半年度報告
的內容和格式》（2016年修訂）、上交所《股票上市規則》以及《公開發行證券的公司信息披露編報規則第
26號－商業銀行信息披露特別規定》（2014年修訂）等相關規定和要求，作為交通銀行股份有限公司（“本
行”）的董事、高級管理人員，我們在全面瞭解和審核了本集團2017年半年度報告及其摘要後，出具意
見如下：
一、 本集團嚴格按照境內外會計準則規範運作，2017年半年度報告公允地反映了2017年半年度的財
務狀況和經營成果。
二、 本集團按照中國企業會計準則編製的2017年半年度財務報告已經普華永道中天會計師事務所（特
殊普通合伙）審閱，按照國際財務報告準則編製的2017年中期財務報告已經羅兵咸永道會計師事
務所審閱。
我們認為，本集團2017年半年度報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對
內容的真實性、準確性承擔個別及連帶責任。
牛錫明 董事長、執行董事 陳志武 獨立非執行董事
彭 純 副董事長、執行董事、行長 於永順 獨立非執行董事
王冬勝 副董事長、非執行董事 李 健 獨立非執行董事
於亞利 執行董事、副行長 劉 力 獨立非執行董事
侯維棟 執行董事、副行長 楊志威 獨立非執行董事
王太銀 非執行董事 壽梅生 紀委書記
劉長順 非執行董事 沈如軍 副行長
黃碧娟 非執行董事 吳 偉 副 行 長（ 候 任 ）、 首 席 財 務 官
劉寒星 非執行董事 杜江龍 董事會秘書
羅明德 非執行董事 郭 莽 公司業務總監
劉浩洋 非執行董事 伍兆安 交行－匯豐戰略合作顧問
彼得 諾蘭 獨立非執行董事
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 73
境內外行分支機構、主要子公司、村鎮銀行名錄
境內省分行、直屬分行名錄
1 交通銀行北京市分行 北京市西城區金融大街22號
2 交通銀行天津市分行 天津市河西區友誼路7號
3 交通銀行河北省分行 河北省石家莊市橋西區自強路26號
4 交通銀行山西省分行 山西省太原市迎澤區青年路5號
5 交通銀行內蒙古自治區分行 內蒙古自治區呼和浩特市賽罕區新華東街18號
6 交通銀行遼寧省分行 遼寧省瀋陽市沈河區市府大路258-1號
7 交通銀行大連分行 遼寧省大連市中山區中山廣場6號
8 交通銀行吉林省分行 吉林省長春市朝陽區人民大街3515號
9 交通銀行黑龍江省分行 黑龍江省哈爾濱市道裡區友誼路428號
10 交通銀行上海市分行 上海市黃浦區江西中路200號
11 交通銀行江蘇省分行 江蘇省南京市建鄴區廬山路218號
12 交通銀行蘇州分行 江蘇省蘇州市蘇州工業園區蘇惠路28號
13 交通銀行無錫分行 江蘇省無錫市濱湖區金融二街8號
14 交通銀行浙江省分行 浙江省杭州市江干區劇院路1-39號
15 交通銀行寧波分行 浙江省寧波市海曙區中山東路55號
16 交通銀行安徽省分行 安徽省合肥市廬陽區花園街38號
17 交通銀行福建省分行 福建省福州市鼓樓區湖東路116號
18 交通銀行廈門分行 福建省廈門市思明區湖濱中路9號交通銀行大廈
19 交通銀行江西省分行 江西省南昌市紅谷灘新區會展路199號
20 交通銀行山東省分行 山東省濟南市市中區共青團路98號
21 交通銀行青島分行 山東省青島市市南區中山路6號
22 交通銀行河南省分行 河南省鄭州市金水區鄭花路11號
23 交通銀行湖北省分行 湖北省武漢市江漢區建設大道847號
24 交通銀行湖南省分行 湖南省長沙市雨花區韶山中路37號
25 交通銀行廣東省分行 廣東省廣州市天河區冼村路11號
26 交通銀行深圳分行 廣東省深圳市福田區深南中路3018號
世紀匯廣場交通銀行大廈
27 交通銀行廣西壯族自治區分行 廣西壯族自治區南寧市興寧區人民東路228號
28 交通銀行海南省分行 海南省海口市龍華區銀通國際中心
29 交通銀行重慶市分行 重慶市渝中區中山三路158號
30 交通銀行四川省分行 四川省成都市青羊區西玉龍街211號交銀大廈
31 交通銀行貴州省分行 貴州省貴陽市雲巖區省府路4號
32 交通銀行雲南省分行 雲南省昆明市盤龍區白塔路397號交銀大廈
33 交通銀行陝西省分行 陝西省西安市新城區西新街88號
34 交通銀行甘肅省分行 甘肅省蘭州市城關區慶陽路129號
35 交通銀行寧夏回族自治區分行 寧夏回族自治區銀川市興慶區民族北街296號
36 交通銀行新疆維吾爾自治區分行 新疆維吾爾自治區烏魯木齊市天山區東風路16號
37 交通銀行青海省分行 青海省西寧市城西區五四西路29號
74 交通銀行股份有限公司
境 內 外 行 分 支 機 構 、 主 要 子 公 司 、 村 鎮 銀 行 名 錄（ 續 ）
境外銀行機構名錄
1 交通銀行香港分行 香港中環畢打街20號
2 交通銀行紐約分行 ONE EXCHANGE PLAZA 55 BROADWAY, 31ST & 32ND FLOOR,
NEW YORK NY 10006-3008, U.S.A.
交通銀行舊金山分行 575 MARKET STREET, 38th FLOOR, SAN FRANCISCO, CA 94105,
U.S.A.
3 交通銀行東京分行 日本國東京都中央區日本橋1-3-5日本橋三洋GROUP大廈
4 交通銀行新加坡分行 50 Raffles Place #18-01 Singapore Land Tower
5 交通銀行首爾分行 6th Floor Samsung Fire & Marine Bldg. #87, Euljiro 1-Ga, Jung-Gu,
Seoul 100-782, Korea
6 交通銀行法蘭克福分行 Neue Mainzer Strasse 75, 60311 Frankfurt am Main, Germany
7 交通銀行澳門分行 澳門商業大馬路251A-301號友邦廣場16樓
8 交通銀行胡志明市分行 17th floor, Vincom Center, 72 Le Thanh Ton, Dist.1, HCMC, VN
9 交通銀行悉尼分行 Level 27, 363 George Street Sydney NSW 2000 Australia
交通銀行布裡斯班分行 Level 35, 71 Eagle Street, Brisbane, Australia
10 交通銀行台北分行 台灣台北市信義路5段7號（101大樓）29樓A
11 交通銀行倫敦分行╱ 4th Floor, 1 Bartholomew Lane, London EC2N 2AX UK
交通銀行（英國）有限公司
12 交通銀行（盧森堡）有限公司╱ 7 Ruede la Chapelle, Luxembourg，L-325
交通銀行盧森堡分行
13 交通銀行多倫多代表處 Suite 2460, 22 Adelaide Street West, Toronto, ON M5H 4E3, Canada
14 交通銀行（盧森堡）有限公司巴黎分行 90, Avenue des Champs-Elysees, 75008, Paris, France
15 交通銀行（盧森堡）有限公司羅馬分行 3rd floor, Piazza Barberini 52, Rome. 00187, Italy
16 Banco BBM S.A. Praca Pio X, 98. 7 andar 20091 040 Rio de Janeiro RJ, Brazil
主要子公司和村鎮銀行名錄
1 交銀國際控股有限公司 香港中環德輔道中68號
2 中國交銀保險有限公司 香港中環紅棉路8號
3 交銀施羅德基金管理有限公司 上海市浦東新區世紀大道8號
4 交銀國際信託有限公司 上海市浦東新區陸家嘴環路333號╱
武漢市建設大道847
5 交銀金融租賃有限責任公司 上海市浦東新區陸家嘴環路333號
6 交銀康聯人壽保險有限公司 上海市浦東新區陸家嘴環路333號
7 大邑交銀興民村鎮銀行有限責任公司 四川省成都市大邑縣富民路中段168-170號
8 浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司 浙江省湖州市安吉縣昌碩街道昌碩廣場1幢
9 新疆石河子交銀村鎮銀行股份有限公司 新疆維吾爾自治區石河子市東一路127號
10 青島嶗山交銀村鎮銀行股份有限公司 山東省青島市嶗山區香港東路458號
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 75
備查文件目錄
載有本行法定代表人、主管會計工作負責人及會計機構負責人蓋章的財務報告。
載有會計師事務所蓋章、註冊會計師簽名的審閱報告文本。
報告期內本行在中國證監會指定網站上公開披露過的所有文件正本及公告原件。
在香港證券市場公佈的半年度報告文本。
董事長：牛錫明
董事會批准報送日期：2017年8月24日
76 交通銀行股份有限公司
審閱報告
普華永道中天閱字(2017)第021號
：
我們審閱了後附的交通銀行股份有限公司（以下簡稱“交通銀行”）的中期財務報表，包括2017年6月30日的中期合併及銀
行資產負債表，2017年1月1日至6月30日止期間的中期合併及銀行利潤表、合併及銀行股東權益變動表和合併及銀行現
金流量表以及中期財務報表附註。按照《企業會計準則第32號－中期財務報告》的規定編製財務報表是交通銀行管理層的
責任，我們的責任是在實施審閱工作的基礎上對中期財務報表出具審閱報告。
我們按照《中國註冊會計師審閱準則第2101號－財務報表審閱》的規定執行了審閱業務。該準則要求我們計劃和實施審閱
工作，以對中期財務報表是否不存在重大錯報獲取有限保證。審閱主要限於詢問公司有關人員和對財務數據實施分析程
序，提供的保證程度低於審計。我們沒有實施審計，因而不發表審計意見。
根據我們的審閱，我們沒有注意到任何事項使我們相信上述中期財務報表沒有在所有重大方面按照《企業會計準則第32
號－中期財務報告》的規定編製。
註冊會計師
會計師事務所（特殊普通合伙）
註冊會計師
中國 上海
2017年8月24日
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 77
合併資產負債表
2017年6月30日
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本集團 附註 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
現金及存放中央銀行款項 四、1 963,575 991,435
存放同業款項 四、2 172,483 179,953
拆出資金 四、3 511,475 467,791
以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產 四、4 196,932 179,221
衍生金融資產 四、5 22,871 37,223
買入返售金融資產 四、6 170,817 68,043
應收利息 四、7 48,855 47,803
發放貸款和墊款 四、8 4,270,542 4,009,046
可供出售金融資產 四、9 393,938 342,755
持有至到期投資 四、10 1,449,859 1,407,449
應收款項類投資 四、11 410,429 385,020
長期股權投資 四、12 3,300 714
投資性房地產 四、13 8,758 8,762
固定資產 四、14 116,311 107,321
在建工程 四、15 5,355 7,104
無形資產 四、16 2,378 2,188
遞延所得稅資產 四、17 16,331 12,567
其他資產 四、18 166,629 148,771
8,930,838 8,403,166
向中央銀行借款 508,304 443,597
同業及其他金融機構存放款項 四、20 1,302,249 1,253,987
拆入資金 四、21 410,395 354,267
以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融負債 四、22 33,427 49,700
衍生金融負債 四、5 21,427 34,599
賣出回購金融資產款 四、23 128,418 179,209
客戶存款 四、24 4,938,694 4,728,589
已發行存款證 四、25 443,126 318,950
應付職工薪酬 四、26 4,660 7,814
應交稅費 四、27 14,580 9,693
應付利息 四、28 88,757 79,635
預計負債 四、29 342 448
應付債券 四、30 260,945 229,515
遞延所得稅負債 四、17 175 145
其他負債 四、31 126,931 80,611
8,282,430 7,770,759
78 交通銀行股份有限公司
合 併 資 產 負 債 表（ 續 ）
2017年6月30日
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本集團 附註 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
股本 四、32 74,263 74,263
其他權益工具 四、33 59,876 59,876
資本公積 四、34 113,683 113,392
其他綜合收益 四、51 464 2,767
盈余公積 四、35 190,506 190,414
一般風險準備 四、36 103,902 87,732
未分配利潤 四、37 100,556 100,698
歸屬於母公司股東權益合計 643,250 629,142
少數股東權益 5,158 3,265
648,408 632,407
8,930,838 8,403,166
後附財務報表附註為本財務報表的組成部分。
財務報表由以下人士簽署：
法定代表人： 主管會計工作負責人： 會計機構負責人：
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 79
銀行資產負債表
2017年6月30日
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本銀行 附註 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
現金及存放中央銀行款項 四、1 962,823 990,656
存放同業款項 四、2 165,358 170,979
拆出資金 四、3 536,987 494,911
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 四、4 194,957 176,177
衍生金融資產 四、5 22,818 37,115
買入返售金融資產 四、6 168,604 66,445
應收利息 四、7 47,562 46,489
發放貸款和墊款 四、8 4,268,606 4,010,249
可供出售金融資產 四、9 364,895 323,024
持有至到期投資 四、10 1,449,311 1,408,124
應收款項類投資 四、11 399,834 377,815
長期股權投資 四、12 22,185 17,297
投資性房地產 四、13 3,037 3,025
固定資產 四、14 47,152 47,014
在建工程 四、15 5,325 7,073
無形資產 四、16 2,328 2,131
遞延所得稅資產 四、17 15,246 11,722
其他資產 四、18 28,304 20,250
8,705,332 8,210,496
向中央銀行借款 508,254 443,547
同業及其他金融機構存放款項 四、20 1,308,154 1,259,010
拆入資金 四、21 312,976 258,374
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 四、22 33,416 49,691
衍生金融負債 四、5 21,336 34,575
賣出回購金融資產款 四、23 123,805 175,589
客戶存款 四、24 4,933,866 4,723,700
已發行存款證 四、25 438,113 317,013
應付職工薪酬 四、26 3,871 6,928
應交稅費 四、27 13,742 8,850
應付利息 四、28 87,083 78,239
預計負債 四、29 322 429
應付債券 四、30 208,569 190,186
遞延所得稅負債 四、17 104 84
其他負債 四、31 83,991 48,461
8,077,602 7,594,676
股本 四、32 74,263 74,263
其他權益工具 四、33 59,876 59,876
資本公積 四、34 113,433 113,433
其他綜合收益 四、51 882 3,048
盈余公積 四、35 189,382 189,382
一般風險準備 四、36 100,012 83,896
未分配利潤 四、37 89,882 91,922
627,730 615,820
8,705,332 8,210,496
後附財務報表附註為本財務報表的組成部分。
80 交通銀行股份有限公司
合併利潤表
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本集團 附註 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
、 103,688 103,339
利息收入 四、38 154,381 144,361
利息支出 四、38 (91,673) (76,213)
四、38 62,708 68,148
手續費及佣金收入 四、39 23,045 22,238
手續費及佣金支出 四、39 (1,784) (1,274)
手續費及佣金淨收入 四、39 21,261 20,964
投資收益╱（損失） 四、40 3,015 894
對聯營及合營企業的投資收益 51 38
公允價值變動收益╱（損失） 四、41 39 (1,248)
匯兌及匯率產品淨收益╱（損失） 四、42 (103) 2,019
保險業務收入 10,768 8,764
其他業務收入 四、43 6,000 3,798
、 (56,491) (55,035)
稅金及附加 四、44 (1,198) (4,489)
業務及管理費 四、45 (27,020) (25,175)
資產減值損失 四、46 (14,942) (15,168)
保險業務支出 (9,862) (8,161)
其他業務成本 四、47 (3,469) (2,042)
、 47,197 48,304
加：營業外收入 四、48 252 270
減：營業外支出 四、49 (94) (77)
、 47,355 48,497
減：所得稅費用 四、50 (8,133) (10,574)
、 39,222 37,923
歸屬於母公司股東的淨利潤 38,975 37,661
少數股東損益 247 262
、 （ ） 四、51 (2,321) 860
（ ） (2,303) 948
以後會計期間不能重分類進損益的項目 20 (24)
重新計量設定受益計劃淨負債或淨資產導致的變動 20 (24)
以後會計期間在滿足規定條件時將重分類進損益的項目 (2,323) 972
可供出售金融資產公允價值變動形成的利得╱（損失） (1,827) 227
現金流量套期損益的有效部分 70 (9)
外幣財務報表折算差額 (566) 754
其他 – –
（ ） (18) (88)
、 36,901 38,783
歸屬於母公司股東的綜合收益 36,672 38,609
歸屬於少數股東的綜合收益 229 174
、
基本每股收益（人民幣元） 四、52 0.49 0.50
稀釋每股收益（人民幣元） 四、52 0.49 0.50
後附財務報表附註為本財務報表的組成部分。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 81
銀行利潤表
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本銀行 附註 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
、 87,352 90,230
利息收入 四、38 150,880 141,911
利息支出 四、38 (89,130) (74,730)
四、38 61,750 67,181
手續費及佣金收入 四、39 21,794 20,853
手續費及佣金支出 四、39 (1,552) (1,159)
手續費及佣金淨收入 四、39 20,242 19,694
投資收益╱（損失） 四、40 2,804 707
對聯營及合營企業的投資收益 57 38
（損失） 四、41 60 (1,274)
（損失） 四、42 (80) 1,979
其他業務收入 四、43 2,576 1,943
、 (43,145) (44,568)
稅金及附加 四、44 (1,127) (4,378)
業務及管理費 四、45 (25,614) (24,073)
資產減值損失 四、46 (14,666) (14,844)
其他業務成本 四、47 (1,738) (1,273)
、 44,207 45,662
加：營業外收入 四、48 240 231
減：營業外支出 四、49 (77) (77)
、 44,370 45,816
減：所得稅費用 四、50 (7,439) (9,974)
、 36,931 35,842
、 （ ） 四、51 (2,166) 1,014
以後會計期間不能重分類進損益的項目 20 (24)
重新計量設定受益計劃淨負債或淨資產導致的變動 20 (24)
以後會計期間在滿足規定條件時將重分類進損益的項目 (2,186) 1,038
可供出售金融資產公允價值變動形成的利得╱（損失） (1,764) 379
現金流量套期損益的有效部分 120 28
外幣財務報表折算差額 (542) 631
、 34,765 36,856
後附財務報表附註為本財務報表的組成部分。
82 交通銀行股份有限公司
合併現金流量表
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本集團 附註 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
、
存放中央銀行和存放同業款項淨減少額 18,842 –
同業存放款項及客戶存款淨增加額 387,999 372,975
向中央銀行借款淨增加額 64,707 96,282
拆入資金淨增加額 56,128 52,925
賣出回購金融資產款淨增加額 – 206,548
收取的利息、手續費及佣金 142,609 137,513
收到其他與經營活動有關的現金 四、53 (1) 38,264 43,171
經營活動現金流入小計 708,549 909,414
客戶貸款和墊款淨增加額 275,237 270,715
存放中央銀行和存放同業款項淨增加額 – 72,420
拆出資金淨增加額 43,684 51,899
買入返售金融資產淨增加額 102,774 5,095
賣出回購金融資產款淨減少額 50,791 –
支付的利息、手續費及佣金 83,141 72,571
支付給職工以及為職工支付的現金 15,618 14,126
支付的各項稅費 14,950 18,234
支付其他與經營活動有關的現金 四、53 (2) 76,204 83,860
經營活動現金流出小計 662,399 588,920
經營活動產生的現金流量淨額 四、54 (1) 46,150 320,494
、
收回投資收到的現金 176,973 408,715
取得投資收益收到的現金 42,403 32,075
處置固定資產和其他資產收回的現金淨額 432 82
投資活動現金流入小計 219,808 440,872
投資支付的現金 298,774 728,018
購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金 12,208 11,850
取得子公司非控制性權益支付的現金淨額 – 411
投資活動現金流出小計 310,982 740,279
投資活動產生的現金流量淨額 (91,174) (299,407)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 83
合 併 現 金 流 量 表（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本集團 附註 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
、
吸收投資收到的現金 1,969 –
其中：子公司吸收少數股東投資收到的現金 1,969 –
發行債券收到的現金 56,096 9,960
籌資活動現金流入小計 58,065 9,960
償還應付債券支付的現金 24,056 1,623
分配股利、利潤或償付利息支付的現金 1,563 383
其中：子公司支付給少數股東的股利、利潤 14 35
籌資活動現金流出小計 25,619 2,006
籌資活動產生的現金流量淨額 32,446 7,954
、 (3,911) 1,927
、 （ ） (16,489) 30,968
加：本期初現金及現金等價物余額 四、54 (2) 316,396 330,435
、 四、54 (2) 299,907 361,403
後附財務報表附註為本財務報表的組成部分。
84 交通銀行股份有限公司
銀行現金流量表
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本銀行 附註 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
、
存放中央銀行和存放同業款項淨減少額 19,785 –
客戶存款和同業存放款項淨增加額 385,866 372,451
向中央銀行借款淨增加額 64,707 96,372
拆入資金淨增加額 54,602 52,082
賣出回購金融資產款淨增加額 – 205,901
收取的利息、手續費和佣金 138,437 133,422
收到其他與經營活動有關的現金 四、53 (1) 21,879 32,747
經營活動現金流入小計 685,276 892,975
客戶貸款和墊款淨增加額 271,982 273,742
存放中央銀行和存放同業款項淨增加額 – 72,446
拆出資金淨增加額 42,076 58,870
買入返售金融資產淨增加額 102,159 4,762
賣出回購金融資產款淨減少額 51,784 –
支付的利息、手續費及佣金 81,005 71,189
支付給職工以及為職工支付的現金 14,625 13,249
支付的各項稅費 13,968 17,193
支付其他與經營活動有關的現金 四、53 (2) 67,471 72,251
經營活動現金流出小計 645,070 583,702
經營活動產生的現金流量淨額 四、54 (1) 40,206 309,273
、
收回投資收到的現金 176,292 409,266
取得投資收益收到的現金 41,643 31,529
處置固定資產、無形資產收回的現金淨額 83 61
投資活動現金流入小計 218,018 440,856
投資支付的現金 284,125 719,562
其中：增資子公司所支付的現金淨額 1,803 –
購建固定資產、無形資產和其他長期資產支付的現金 1,352 1,554
投資活動現金流出小計 285,477 721,116
投資活動產生的現金流量淨額 (67,459) (280,260)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 85
銀 行 現 金 流 量 表（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本銀行 附註 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
、
發行債券收到的現金 42,531 3,231
籌資活動現金流入小計 42,531 3,231
償還應付債券支付的現金 23,906 1,500
分配股利、利潤或償付利息支付的現金 1,217 376
籌資活動現金流出小計 25,123 1,876
籌資活動產生的現金流量淨額 17,408 1,355
、 (3,824) 1,886
、 （ ） (13,669) 32,254
加：本期初現金及現金等價物余額 四、54 (2) 307,692 325,560
、 四、54 (2) 294,023 357,814
後附財務報表附註為本財務報表的組成部分。
86 交通銀行股份有限公司
合併股東權益變動表
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本集團 歸屬於母公司股東權益
（未經審計） 其他 其他 一般 未分配 少數 股東
股本 權益工具 資本公積 綜合收益 盈余公積 風險準備 利潤 股東權益 權益合計
附註四、32 附註四、33 附註四、34 附註四、51 附註四、35 附註四、36 附註四、37
、 2017 1 1 74,263 59,876 113,392 2,767 190,414 87,732 100,698 3,265 632,407
、 – – 291 (2,303) 92 16,170 (142) 1,893 16,001
（一）綜合收益總額 – – – (2,303) – – 38,975 229 36,901
淨利潤 – – – – – – 38,975 247 39,222
其他綜合收益 – – – (2,303) – – (18) (2,321)
（二）所有者投入和減少資本 – – 291 – – – – 1,678 1,969
少數股東投入資本 – – 291 – – – – 1,678 1,969
（三）利潤分配 – – – – 92 16,170 (39,117) (14) (22,869)
提取盈余公積 – – – – 92 – (92) – –
提取一般風險準備 – – – – – 16,170 (16,170) – –
對普通股股東的分配 – – – – – – (20,162) (14) (20,176)
對優先股股東的分配 – – – – – – (2,693) – (2,693)
、 2017 6 30 74,263 59,876 113,683 464 190,506 103,902 100,556 5,158 648,408
、 2016 1 1 74,263 14,924 113,392 (307) 183,862 75,653 73,098 3,207 538,092
、 – – – 948 61 11,625 4,996 (228) 17,402
（一）綜合收益總額 – – – 948 – – 37,661 174 38,783
淨利潤 – – – – – – 37,661 262 37,923
其他綜合收益 – – – 948 – – – (88) 860
（二）所有者投入和減少資本 – – – – – – (44) (367) (411)
購買少數股東權益 – – – – – – (44) (367) (411)
（三）利潤分配 – – – – 61 11,625 (32,621) (35) (20,970)
提取盈余公積 – – – – 61 – (61) – –
提取一般風險準備 – – – – – 11,625 (11,625) – –
對普通股股東的分配 – – – – – – (20,051) (35) (20,086)
對優先股股東的分配 – – – – – – (884) – (884)
、 2016 6 30 74,263 14,924 113,392 641 183,923 87,278 78,094 2,979 555,494
後附財務報表附註為本財務報表的組成部分。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 87
銀行股東權益變動表
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
本銀行 其他 其他 一般 未分配 股東
（未經審計） 股本 權益工具 資本公積 綜合收益 盈余公積 風險準備 利潤 權益合計
附註四、32 附註四、33 附註四、34 附註四、51 附註四、35 附註四、36 附註四、37
、 2017 1 1 74,263 59,876 113,433 3,048 189,382 83,896 91,922 615,820
、 – – – (2,166) – 16,116 (2,040) 11,910
（一）綜合收益總額 – – – (2,166) – – 36,931 34,765
淨利潤 – – – – – – 36,931 36,931
其他綜合收益 – – – (2,166) – – – (2,166)
（二）利潤分配 – – – – – 16,116 (38,971) (22,855)
提取盈余公積 – – – – – – – –
提取一般風險準備 – – – – – 16,116 (16,116) –
對普通股股東的分配 – – – – – – (20,162) (20,162)
對優先股股東的分配 – – – – – – (2,693) (2,693)
、 2017 6 30 74,263 59,876 113,433 882 189,382 100,012 89,882 627,730
、 2016 1 1 74,263 14,924 113,433 (416) 183,022 72,299 67,217 524,742
、 – – – 1,014 – 11,597 3,310 15,921
（一）綜合收益總額 – – – 1,014 – – 35,842 36,856
淨利潤 – – – – – – 35,842 35,842
其他綜合收益 – – – 1,014 – – – 1,014
（二）利潤分配 – – – – – 11,597 (32,532) (20,935)
提取盈余公積 – – – – – – – –
提取一般風險準備 – – – – – 11,597 (11,597) –
對普通股股東的分配 – – – – – – (20,051) (20,051)
對優先股股東的分配 – – – – – – (884) (884)
、 2016 6 30 74,263 14,924 113,433 598 183,022 83,896 70,527 540,663
後附財務報表附註為本財務報表的組成部分。
88 交通銀行股份有限公司
財務報表附註
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
一、 基本情況
交通銀行股份有限公司（以下簡稱“本銀行”）系經國務院國發(1986)81號《國務院關於重新組建交通銀行的通知》和
中國人民銀行銀髮(1987)40號《關於貫徹執行國務院〈關於重新組建交通銀行的通知〉的通知》批准，於1987年4月
重新組建成立的股份制商業銀行，總部設在上海。
本銀行持有中國銀行業監督管理委員會頒發的B0005H131000001號《金融許可證》，本銀行統一社會信用代碼為
9131000010000595XD，註冊資本人民幣742.63億元，法定代表人為牛錫明。
2005年6月及2007年4月，本銀行分別發行境外上市外資股（H股）和境內上市人民幣普通股（A股），並分別於2005
年7月6日及2007年5月15日在香港聯合證券交易所、上海證券交易所上市，股份代號分別為03328及601328。
2015年7月，本銀行發行境外優先股，並於2015年7月29日在香港聯交所上市，股份代碼為4605。2016年9月，
本銀行發行境內優先股，並於2016年9月29日起在上海證券交易所綜合平台掛牌轉讓，證券代碼為360021。
於2017年6月30日，本銀行設有235家市級及以上分行，另設有20家分(子)行及代表處，包括香港分行、紐約分
行、東京分行、新加坡分行、首爾分行、法蘭克福分行、澳門分行、胡志明市分行、舊金山分行、悉尼分行、台
北分行、倫敦分行╱英國子行、盧森堡子行╱盧森堡分行、布裡斯班分行、交銀（盧森堡）巴黎分行、交銀（盧森
堡）羅馬分行、巴西BBM銀行（交銀BBM）和多倫多代表處。本銀行對境內分支機構實行以省為界進行管理，總體
架構為：總行－省分行（直屬分行）－省轄分（支）行三級。
本銀行主要經營範圍包括：吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；
發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業拆借；買賣、代理買
賣外匯；從事銀行卡業務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項業務；提供保管箱服務；經各監督管理部門或
機構批准的其他業務（以許可批復文件為準）；經營結匯、售匯業務及境外機構所在有關監管機構所批准經營的業
務。
本銀行境內外子公司主要經營範圍包括：銀行業務、證券業務、保險業務、基金管理業務、信託業務及金融租賃
業務等。
本財務報表已於2017年8月24日由本銀行董事會批准報出。
二、 重要會計政策和會計估計
本未經審計的中期財務報告按照財政部於2006年2月15日及以後期間頒佈的《企業會計準則－基本準則》和各項具
體會計準則及相關規定（以下合稱“企業會計準則”）編製。本未經審計的中期財務報告根據財政部頒佈的《企業會計
準則第32號－中期財務報告》和中國證券監督委員會《公開發行證券的公司信息披露與格式準則第3號－半年度報
告的內容與格式》（2016年修訂）的要求進行列報和披露，本未經審計的中期財務報告應與本集團2016年度財務報
告一併閱讀。
根據《企業會計準則－基本準則》，財政部於2017年4月頒佈了修訂後的《企業會計準則第42號－持有待售的非流動
資產、處置組和終止經營》(財會[2017]13號)，自2017年5月28日起施行；於2017年5月頒佈了修訂後的《企業會計
準則第16號－政府補助》(財會[2017]15號) ，自2017年6月12日起施行。上述準則的採用對本集團和本銀行的財務
狀況、經營成果及現金流量未產生重大影響。
根據《企業會計準則－基本準則》，財政部於2017年3月對《企業會計準則第22號－金融工具確認計量》（財會
[2017]7號）、《企業會計準則第23號－金融資產轉移》（財會[2017]8號）和《企業會計準則第24號－套期會計》（財會
[2017]9號）進行了修訂，自2018年1月1日起施行。截止2017年6月30日，本集團初步完成對相關業務模式、貸款
及其他金融工具的合同條款的分析，並正在對現有金融資產信用風險的變化情況進行分析，本集團正在評估應用
《企業會計準則》第22號、第23號及第24號對財務報表將產生的潛在影響及對監管規定資本水平的影響。鑒於本集
團業務的性質，該準則預期會對本集團的金融工具的分類、金融資產減值的計算方法、結果及確認時間有影響。
同時，實施該準則對本集團的管理組織架構、職能及流程、預算與經營業績考核、信息系統的應用亦有影響，本
集團正在著手開展預期信用損失模型相關信息系統的開發、金融工具減值流程與制度的更新及對員工的培訓。由
於本集團尚未完成對採用《企業會計準則》第22號、第23號及第24號的整體影響的評估，因此無法量化其對本集團
經營業績及財務狀況的潛在影響。
除此之外，本未經審計的中期財務報告所採用的會計政策與本集團編製2016年度財務報告所採用的會計政策一
致。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 89
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
三、 主要稅項
1 主要稅種及稅率
稅種 計稅依據 稅率
營業稅 應稅收入 3% - 5%
增值稅 應納稅增值額（應納稅額按應納稅收入乘以適用稅率扣除當期 6% - 17%
允許抵扣的進項稅後的余額計算）
應納稅增值額（簡易計稅方法的應納稅額按應納稅銷售額乘以 3%
征收率計算）
城市維護建設稅 計稅基礎 1% - 7%
企業所得稅 應納稅所得額 25%
2 其他說明
根據《中華人民共和國企業所得稅法》，本銀行境內分支機構及子公司繳納企業所得稅，本銀行的稅率為
25%。本銀行境外分支機構及子公司分別按照當地稅率在當地繳納企業所得稅，分支機構的境外與境內稅
率差異部分由總行統一補繳。
根據《跨省市總分機構企業所得稅分配及預算管理辦法》 財預[2012]40號）及《跨地區經營匯總納稅企業所得
稅征收管理辦法》（國家稅務總局公告2012年第57號）的規定，本銀行境內分支機構實行“統一計算、分級管
理、就地預繳、匯總清算、財政調庫”的企業所得稅征收管理辦法。
企業所得稅的稅前扣除項目按照國家有關規定執行。
本銀行境內分支機構及子公司按應稅營業額繳納營業稅。營業稅實行就地繳納的辦法，由境內分支機構及
子公司向當地稅務部門申報繳納。自2016年5月1日起，金融業由營業稅改征增值稅。
根據財政部、國家稅務總局頒佈的《關於全面推開營業稅改征增值稅試點的通知》 財稅[2016]36號）中的《營
業稅改征增值稅試點實施辦法》及相關規定，自2016年5月1日起，本集團金融服務業務收入適用增值稅。
2016年5月1日前上述業務適用營業稅。增值稅屬於價外稅，增值稅額獨立於收入、支出和成本之外單獨核
算，不作為價格的組成部分計入利潤表中。
90 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四、 財務報表主要項目附註
1 現金及存放中央銀行款項
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
庫存現金 15,301 17,612
存放中央銀行法定準備金 787,144 782,821
存放中央銀行超額存款準備金 149,274 181,487
存放中央銀行的其他款項 11,856 9,515
合計 963,575 991,435
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
庫存現金 15,254 17,568
存放中央銀行法定準備金 786,568 782,301
存放中央銀行超額存款準備金 149,146 181,274
存放中央銀行的其他款項 11,855 9,513
合計 962,823 990,656
存放中央銀行法定準備金系指本集團按規定向中國人民銀行及海外監管機構繳存的存款準備金。向中國人
民銀行繳存的法定準備金包括人民幣存款準備金和外匯存款準備金，該準備金不能用於日常業務，未經中
國人民銀行批准不得動用。2017年6月30日本銀行適用的人民幣存款準備金繳存比率為16.5%（2016年12
月31日：17.0%），外幣存款準備金繳存比率為5%（2016年12月31日：5%）。中國人民銀行對繳存的外匯
存款準備金不計付利息。
存放中央銀行超額存款準備金系本集團存放於中國人民銀行超出法定準備金的款項，主要用於資金清算、
頭寸調撥等。中國人民銀行對超額存款準備金按照公佈的基準利率計付利息。
存放中央銀行的其他款項主要系繳存央行財政性存款和海外行在當地央行的定期存單。財政性存款指本銀
行按規定向中國人民銀行繳存的財政存款，包括本銀行代辦的中央預算收入、地方金庫存款等。中國人民
銀行對境內機構繳存的財政性存款不計付利息。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 91
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
2 存放同業款項
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
存放境內同業款項 127,732 132,556
存放境外同業款項 44,751 47,397
合計 172,483 179,953
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
存放境內同業款項 122,992 126,790
存放境外同業款項 42,366 44,189
合計 165,358 170,979
3 拆出資金
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
拆放同業
拆放境內銀行 176,523 117,207
拆放境外銀行 55,258 83,436
拆放非銀行金融機構 279,694 267,148
合計 511,475 467,791
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
拆放同業
拆放境內銀行 176,523 117,207
拆放境外銀行 61,890 87,911
拆放非銀行金融機構 298,574 289,793
合計 536,987 494,911
於2017年6月30日，本集團及本銀行向發起的未合併理財產品拆出資金余額和買入返售債券余額為人民幣
（2016年12月31日：人民幣90,085百萬元），該類交易並非本集團及本銀行合同義務，其最
大損失敞口與賬面價值相近。截至2017年6月30日止期間上述拆放和買入返售債券款項平均敞口為人民
（2016年平均敞口為人民幣20,790百萬元，平均加權期限為1.38
。截至本財務報表批准之日，上述拆出和買入返售債券資金皆已到期全額收回。
92 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
4 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
交易性金融資產
政府債券及央行票據 8,320 10,314
公共實體債券 2,588 474
同業及其他金融機構債券 34,034 32,085
公司債券 30,695 56,205
權益投資 158 34
基金投資 55,087 18,056
貴金屬合同 48,798 40,819
小計 179,680 157,987
指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產
拆出資金 17,252 21,234
小計 17,252 21,234
合計 196,932 179,221
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
交易性金融資產
政府債券及央行票據 7,371 7,851
公共實體債券 2,588 474
同業及其他金融機構債券 33,857 32,235
公司債券 30,581 55,839
基金投資 54,510 17,725
貴金屬合同 48,798 40,819
小計 177,705 154,943
指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產
拆出資金 17,252 21,234
小計 17,252 21,234
合計 194,957 176,177
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 93
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
5 衍生金融工具
本集團 套期工具 非套期工具 合計
公允價值 公允價值 公允價值
名義金額 資產 負債 名義金額 資產 負債 名義金額 資產 負債
2017年6月30日（未經審計）
外匯及商品合約 21,805 161 (459) 2,403,273 20,571 (18,870) 2,425,078 20,732 (19,329)
利率合約及其他 69,083 513 (341) 563,694 1,626 (1,757) 632,777 2,139 (2,098)
合計 90,888 674 (800) 2,966,967 22,197 (20,627) 3,057,855 22,871 (21,427)
2016年12月31日
外匯及商品合約 17,499 131 (773) 2,084,672 34,415 (31,674) 2,102,171 34,546 (32,447)
利率合約及其他 60,608 805 (228) 643,821 1,872 (1,924) 704,429 2,677 (2,152)
合計 78,107 936 (1,001) 2,728,493 36,287 (33,598) 2,806,600 37,223 (34,599)
本銀行 套期工具 非套期工具 合計
公允價值 公允價值 公允價值
名義金額 資產 負債 名義金額 資產 負債 名義金額 資產 負債
（未經審計）
外匯及商品合約 21,392 161 (457) 2,402,878 20,559 (18,863) 2,424,270 20,720 (19,320)
利率合約及其他 62,551 507 (268) 560,163 1,591 (1,748) 622,714 2,098 (2,016)
合計 83,943 668 (725) 2,963,041 22,150 (20,611) 3,046,984 22,818 (21,336)
2016年12月31日
外匯及商品合約 16,849 131 (769) 2,083,909 34,407 (31,674) 2,100,758 34,538 (32,443)
利率合約及其他 56,235 781 (208) 639,276 1,796 (1,924) 695,511 2,577 (2,132)
合計 73,084 912 (977) 2,723,185 36,203 (33,598) 2,796,269 37,115 (34,575)
94 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
5 衍 生 金 融 工 具（ 續 ）
(1)
本集團利用利率掉期對利率變動導致的公允價值變動進行套期保值。本集團將部分購入的利率掉期
合同指定為套期工具，該等利率掉期合同與相應被套期項目的利率、期限、幣種等主要條款相同，
本集團採用回歸分析法評價套期有效性。經測試，本集團管理層認為本年度套期關係為高度有效。
被套期項目包括可供出售金融資產、發放貸款及墊款。
通過套期工具的公允價值變化和被套期項目因套期風險形成的淨損益反映套期活動在本期的有效性
如下：
2017年1月1日 2016年1月1日
本集團 至6月30日止期間 至6月30日止期間
（未經審計） （未經審計）
公允價值套期淨收益╱（損失）
套期工具 (359) (1,159)
套期風險對應的被套期項目 296 1,102
合計 (63) (57)
2017年1月1日 2016年1月1日
本銀行 至6月30日止期間 至6月30日止期間
（未經審計） （未經審計）
公允價值套期淨收益╱（損失）
套期工具 (342) (1,144)
套期風險對應的被套期項目 319 1,088
合計 (23) (56)
(2)
本集團利用外匯掉期對匯率風險導致的現金流量波動進行套期保值，利用利率掉期對利率風險導致
的現金流量波動進行套期保值。被套期項目為同業拆借、發放貸款及墊款和已發行存款證。本集團
主要採用回歸分析法評價套期有效性。
截至2017年6月30日止6個月期間，本集團及本銀行現金流量套期產生的收益人民幣2百萬元及人民
幣52百萬元計入其他綜合收益（截至2016年6月30日止6個月期間本集團及本銀行產生的損失及收益
人民幣12百萬元及人民幣38百萬元），現金流量套期中確認的套期無效部分產生的損益不重大，且
不存在由於很可能發生的預期現金流不再預計會發生而導致的終止使用套期會計的情況。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 95
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
6 買入返售金融資產
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
證券 166,965 58,043
票據 3,852 10,000
合計 170,817 68,043
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
證券 164,752 56,445
票據 3,852 10,000
合計 168,604 66,445
7 應收利息
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產利息 1,060 1,920
持有至到期投資利息 19,771 21,743
發放貸款和墊款利息 15,089 13,853
可供出售金融資產利息 3,681 3,180
應收款項類投資利息 3,381 2,505
央行及同業利息 5,873 4,602
合計 48,855 47,803
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產利息 1,043 1,848
持有至到期投資利息 19,764 21,742
發放貸款和墊款利息 13,439 12,453
可供出售金融資產利息 3,201 2,792
應收款項類投資利息 3,340 2,485
央行及同業利息 6,775 5,169
合計 47,562 46,489
96 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發放貸款和墊款
8.1
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
個人貸款和墊款
按揭 836,185 770,280
信用卡 347,610 307,857
其他 109,382 108,050
小計 1,293,177 1,186,187
企業貸款和墊款
貸款 2,647,063 2,508,596
貼現 136,036 126,589
貿易融資 293,871 281,587
小計 3,076,970 2,916,772
貸款和墊款總額 4,370,147 4,102,959
減：貸款減值準備 (99,605) (93,913)
其中：個別方式評估 (33,401) (30,157)
組合方式評估 (66,204) (63,756)
貸款和墊款賬面價值 4,270,542 4,009,046
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
個人貸款和墊款
按揭 836,074 770,235
信用卡 347,610 307,857
其他 105,314 103,776
小計 1,288,998 1,181,868
企業貸款和墊款
貸款 2,650,097 2,513,901
貼現 136,036 126,589
貿易融資 292,426 281,201
小計 3,078,559 2,921,691
貸款和墊款總額 4,367,557 4,103,559
減：貸款減值準備 (98,951) (93,310)
其中：個別方式評估 (32,876) (29,691)
組合方式評估 (66,075) (63,619)
貸款和墊款賬面價值 4,268,606 4,010,249
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 97
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.2
2017年 2016年
本集團 6月30日 比例% 12月31日 比例%
（未經審計）
採礦業 108,286 2.48 107,787 2.63
製造業 598,147 13.69 579,666 14.13
－石油化工 111,909 2.56 106,514 2.60
－電子 83,559 1.91 59,942 1.46
－鋼鐵 38,064 0.87 36,841 0.90
－機械 104,751 2.40 118,200 2.88
－紡織及服裝 32,544 0.74 33,714 0.82
－其他製造業 227,320 5.21 224,455 5.47
電力、燃氣及水的生產和供應業 157,248 3.60 147,141 3.59
建築業 100,973 2.31 99,487 2.42
交通運輸、倉儲和郵政業 518,845 11.88 495,427 12.07
電信、計算機服務和軟件業 24,542 0.56 20,594 0.51
批發和零售業 323,526 7.40 319,579 7.79
住宿和餐飲業 35,570 0.81 34,489 0.84
金融業 111,407 2.55 94,464 2.30
房地產業 189,729 4.34 204,111 4.97
服務業 331,002 7.57 300,929 7.33
水利、環境和公共設施管理業 240,172 5.50 188,622 4.60
科教文衛 83,482 1.91 80,597 1.96
其他 118,005 2.70 117,290 2.86
貼現 136,036 3.11 126,589 3.09
按揭 836,185 19.14 770,280 18.78
信用卡 347,610 7.95 307,857 7.50
其他 109,382 2.50 108,050 2.63
4,370,147 100.00 4,102,959 100.00
98 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.2 （ ）
2017年 2016年
本銀行 6月30日 比例% 12月31日 比例%
（未經審計）
採礦業 108,286 2.48 107,787 2.63
製造業 595,467 13.63 577,342 14.08
－石油化工 111,657 2.55 106,212 2.59
－電子 83,546 1.91 59,930 1.46
－鋼鐵 37,998 0.87 36,832 0.90
－機械 104,511 2.39 118,004 2.88
－紡織及服裝 32,428 0.74 33,630 0.82
－其他製造業 225,327 5.17 222,734 5.43
電力、燃氣及水的生產和供應業 156,783 3.59 146,930 3.58
建築業 100,279 2.29 98,987 2.41
交通運輸、倉儲和郵政業 517,924 11.87 496,105 12.09
電信、計算機服務和軟件業 24,514 0.56 20,556 0.50
批發和零售業 322,201 7.39 317,675 7.74
住宿和餐飲業 35,469 0.81 34,434 0.84
金融業 121,953 2.79 104,370 2.54
房地產業 193,790 4.43 208,982 5.09
服務業 330,614 7.59 300,509 7.32
水利、環境和公共設施管理業 240,064 5.51 188,530 4.59
科教文衛 83,215 1.90 80,410 1.96
其他 111,964 2.56 112,485 2.74
貼現 136,036 3.11 126,589 3.08
按揭 836,074 19.13 770,235 18.78
信用卡 347,610 7.95 307,857 7.50
其他 105,314 2.41 103,776 2.53
4,367,557 100.00 4,103,559 100.00
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 99
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.3
2017年 2016年
本集團 6月30日 比例% 12月31日 比例%
（未經審計）
華北（註1） 580,978 13.29 568,598 13.86
東北（註2） 204,260 4.67 202,216 4.93
華東（註3） 1,891,226 43.29 1,768,551 43.10
華中及華南（註4） 817,350 18.70 761,294 18.55
西部（註5） 435,658 9.97 417,904 10.19
海外（註6） 440,675 10.08 384,396 9.37
貸款和墊款總額 4,370,147 100.00 4,102,959 100.00
2017年 2016年
本銀行 6月30日 比例% 12月31日 比例%
（未經審計）
華北（註1） 580,978 13.30 568,598 13.86
東北（註2） 204,260 4.68 202,216 4.93
華東（註3） 1,887,697 43.22 1,765,107 43.01
華中及華南（註4） 817,350 18.71 761,294 18.55
西部（註5） 433,065 9.92 414,797 10.11
海外（註6） 444,207 10.17 391,547 9.54
貸款和墊款總額 4,367,557 100.00 4,103,559 100.00
註：
(1) 包括北京市、天津市、河北省、山西省及內蒙古自治區
(2) 包括遼寧省、吉林省及黑龍江省
(3) 包括上海市、江蘇省、浙江省、安徽省、福建省、江西省及山東省
(4) 包括河南省、湖南省、湖北省、廣東省、廣西自治區及海南省
(5) 包括重慶市、四川省、貴州省、雲南省、陝西省、甘肅省、青海省、新疆自治區及寧夏自治區
(6) 包括香港、紐約、東京、新加坡、首爾、法蘭克福、澳門、胡志明市、悉尼、英國、舊金山、盧森堡、
台灣、多倫多、布裡斯班、巴黎、羅馬及巴西
1 0 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.4
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
信用貸款 1,340,084 1,246,423
保證貸款 888,450 828,651
附擔保物貸款 2,141,613 2,027,885
其中：抵押貸款 1,591,172 1,551,431
質押貸款 550,441 476,454
貸款和墊款總額 4,370,147 4,102,959
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
信用貸款 1,339,603 1,246,306
保證貸款 889,457 831,043
附擔保物貸款 2,138,497 2,026,210
其中：抵押貸款 1,592,578 1,552,805
質押貸款 545,919 473,405
貸款和墊款總額 4,367,557 4,103,559
8.5
本集團 2017年6月30日（未經審計）
逾期1天 逾期90天 逾期360天
至90天（含） 至360天（含） 至3年（含） 逾期3年以上 合計
信用貸款 6,589 7,055 2,570 1,041 17,255
保證貸款 5,355 11,679 22,085 4,149 43,268
附擔保物貸款 7,290 10,908 18,430 5,006 41,634
其中：抵押貸款 6,849 8,948 15,351 4,141 35,289
質押貸款 441 1,960 3,079 865 6,345
合計 19,234 29,642 43,085 10,196 102,157
本集團 2016年12月31日
逾期1天 逾期90天 逾期360天
至90天（含） 至360天（含） 至3年（含） 逾期3年以上 合計
信用貸款 4,512 6,725 3,523 987 15,747
保證貸款 6,982 12,323 21,915 2,404 43,624
附擔保物貸款 9,907 15,971 19,334 3,600 48,812
其中：抵押貸款 8,913 14,020 16,673 3,105 42,711
質押貸款 994 1,951 2,661 495 6,101
合計 21,401 35,019 44,772 6,991 108,183
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 101
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.5 （ ）
本銀行 2017年6月30日（未經審計）
逾期1天 逾期90天 逾期360天
至90天（含） 至360天（含） 至3年（含） 逾期3年以上 合計
信用貸款 6,586 7,047 2,570 1,041 17,244
保證貸款 5,228 11,501 21,805 4,144 42,678
附擔保物貸款 7,156 10,871 18,377 5,006 41,410
其中：抵押貸款 6,776 8,911 15,300 4,141 35,128
質押貸款 380 1,960 3,077 865 6,282
合計 18,970 29,419 42,752 10,191 101,332
本銀行 2016年12月31日
逾期1天 逾期90天 逾期360天
（含） （含） （含） 逾期3年以上 合計
信用貸款 4,485 6,720 3,523 987 15,715
保證貸款 6,767 12,254 21,629 2,400 43,050
附擔保物貸款 9,840 15,917 19,290 3,600 48,647
其中：抵押貸款 8,846 13,966 16,631 3,105 42,548
質押貸款 994 1,951 2,659 495 6,099
合計 21,092 34,891 44,442 6,987 107,412
1 0 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.6
本集團 2017年1月1日至6月30日止期間（未經審計）
個別方式評估 組合方式評估 合計
期初余額 30,157 63,756 93,913
本期計提 9,356 6,268 15,624
本期轉回 (978) – (978)
本期核銷 (8,237) – (8,237)
本期轉入╱（轉出） 3,148 (3,728) (580)
收回原轉銷貸款和墊款轉入 325 – 325
貸款價值因折現價值上升轉出 (905) – (905)
其他轉入╱（轉出） 3,728 (3,728) –
小計 33,446 66,296 99,742
匯率影響 (45) (92) (137)
期末余額 33,401 66,204 99,605
本集團 2016年度
個別方式評估 組合方式評估 合計
年初余額 23,434 64,004 87,438
本年計提 20,830 9,439 30,269
本年轉回 (1,789) – (1,789)
本年核銷 (21,225) – (21,225)
本年轉入╱（轉出） 8,827 (9,858) (1,031)
收回原轉銷貸款和墊款轉入 808 – 808
貸款價值因折現價值上升轉出 (1,959) – (1,959)
收購子公司 76 44 120
其他轉入╱（轉出） 9,902 (9,902) –
小計 30,077 63,585 93,662
匯率影響 80 171 251
年末余額 30,157 63,756 93,913
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 103
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.6 （ ）
本銀行 2017年1月1日至6月30日止期間（未經審計）
個別方式評估 組合方式評估 合計
期初余額 29,691 63,619 93,310
本期計提 9,139 6,275 15,414
本期轉回 (891) – (891)
本期核銷 (8,173) – (8,173)
本期轉入╱（轉出） 3,155 (3,728) (573)
收回原轉銷貸款和墊款轉入 325 – 325
貸款價值因折現價值上升轉出 (898) – (898)
其他轉入╱（轉出） 3,728 (3,728) –
小計 32,921 66,166 99,087
匯率影響 (45) (91) (136)
期末余額 32,876 66,075 98,951
本銀行 2016年度
個別方式評估 組合方式評估 合計
年初余額 23,114 63,786 86,900
本年計提 20,628 9,579 30,207
本年轉回 (1,789) – (1,789)
本年核銷 (21,095) – (21,095)
本年轉入╱（轉出） 8,760 (9,902) (1,142)
收回原轉銷貸款和墊款轉入 807 – 807
貸款價值因折現價值上升轉出 (1,949) – (1,949)
其他轉入╱（轉出） 9,902 (9,902) –
小計 29,618 63,463 93,081
匯率影響 73 156 229
年末余額 29,691 63,619 93,310
1 0 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.6 （ ）
本集團 2017年1月1日至6月30日止期間（未經審計）
對公貸款 對私貸款 合計
期初余額 75,044 18,869 93,913
計提客戶貸款減值撥備淨額 12,896 1,750 14,646
－計提客戶貸款減值撥備 13,684 1,940 15,624
－衝回客戶貸款減值撥備 (788) (190) (978)
收回原轉銷貸款和墊款轉入 124 201 325
本期釋放的減值撥備折現利息 (794) (111) (905)
期內核銷的貸款 (7,616) (621) (8,237)
匯率影響 (109) (28) (137)
期末余額 79,545 20,060 99,605
本集團 2016年度
對公貸款 對私貸款 合計
年初余額 70,540 16,898 87,438
計提客戶貸款減值撥備淨額 23,857 4,623 28,480
－計提客戶貸款減值撥備 25,487 4,782 30,269
－衝回客戶貸款減值撥備 (1,630) (159) (1,789)
收回原轉銷貸款和墊款轉入 344 464 808
本年釋放的減值撥備折現利息 (1,756) (203) (1,959)
年內核銷的貸款 (18,258) (2,967) (21,225)
併購子公司 116 4 120
匯率影響 201 50 251
年末余額 75,044 18,869 93,913
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 105
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.6 （ ）
本銀行 2017年1月1日至6月30日止期間（未經審計）
對公貸款 對私貸款 合計
期初余額 74,476 18,834 93,310
計提客戶貸款減值撥備淨額 12,782 1,741 14,523
－計提客戶貸款減值撥備 13,486 1,928 15,414
－衝回客戶貸款減值撥備 (704) (187) (891)
收回原轉銷貸款和墊款轉入 124 201 325
本期釋放的減值撥備折現利息 (788) (110) (898)
期內核銷的貸款 (7,570) (603) (8,173)
匯率影響 (108) (28) (136)
期末余額 78,916 20,035 98,951
本銀行 2016年度
對公貸款 對私貸款 合計
年初余額 70,068 16,832 86,900
計提客戶貸款減值撥備淨額 23,857 4,561 28,418
－計提客戶貸款減值撥備 25,487 4,720 30,207
－衝回客戶貸款減值撥備 (1,630) (159) (1,789)
收回原轉銷貸款和墊款轉入 343 464 807
本年釋放的減值撥備折現利息 (1,747) (202) (1,949)
年內核銷的貸款 (18,228) (2,867) (21,095)
匯率影響 183 46 229
年末余額 74,476 18,834 93,310
1 0 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
8 發 放 貸 款 和 墊 款（ 續 ）
8.7
本集團 未減值貸款 已識別的減值貸款及墊款
及墊款組合 已識別的減值
方式評估計提 組合方式 個別方式 貸款及墊款佔
損失準備的 評估計提 評估計提 貸款及墊款總
貸款和墊款 減值損失準備 減值損失準備 小計 合計 額的百分比(%)
2017年6月30日（未經審計）
貸款及墊款總額 4,304,194 7,749 58,204 65,953 4,370,147 1.51
貸款減值準備 (58,890) (7,314) (33,401) (40,715) (99,605)
客戶貸款及墊款淨額 4,245,304 435 24,803 25,238 4,270,542
2016年12月31日
貸款及墊款總額 4,040,559 7,151 55,249 62,400 4,102,959 1.52
貸款減值準備 (57,211) (6,545) (30,157) (36,702) (93,913)
客戶貸款及墊款淨額 3,983,348 606 25,092 25,698 4,009,046
本銀行 未減值貸款 已識別的減值貸款及墊款
及墊款組合 已識別的減值
方式評估計提 組合方式 個別方式 貸款及墊款佔
損失準備的 評估計提 評估計提 貸款及墊款總
貸款和墊款 減值損失準備 減值損失準備 小計 合計 額的百分比(%)
2017年6月30日（未經審計）
貸款及墊款總額 4,302,233 7,749 57,575 65,324 4,367,557 1.50
貸款減值準備 (58,761) (7,314) (32,876) (40,190) (98,951)
客戶貸款及墊款淨額 4,243,472 435 24,699 25,134 4,268,606
2016年12月31日
貸款及墊款總額 4,041,640 7,151 54,768 61,919 4,103,559 1.51
貸款減值準備 (57,074) (6,545) (29,691) (36,236) (93,310)
客戶貸款及墊款淨額 3,984,566 606 25,077 25,683 4,010,249
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 107
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
9 可供出售金融資產
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
政府債券及央行票據 40,139 37,735
公共實體債券 6,016 4,472
同業及其他金融機構債券 280,892 225,462
公司債券 60,357 66,380
權益投資 4,871 6,804
基金投資及其他 1,663 1,902
合計 393,938 342,755
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
政府債券及央行票據 36,233 36,376
公共實體債券 4,930 4,287
同業及其他金融機構債券 269,251 215,603
公司債券 52,556 62,313
權益投資 1,925 4,445
合計 364,895 323,024
於2017年6月30日，本集團及本銀行作為被套期項目的可供出售債券賬面價值為人民幣51,485百萬元
（2016年12月31日：人民幣51,569百萬元）。
對可供出售金融資產的說明如下：
本集團 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
可供出售 可供出售 可供出售 可供出售
債務工具 權益工具 合計 債務工具 權益工具 合計
成本╱攤余成本 388,504 7,402 395,906 334,615 7,722 342,337
公允價值 387,404 6,534 393,938 334,049 8,706 342,755
累計計入其他綜合收益的
公允價值變動金額 (224) 68 (156) 582 1,689 2,271
已計提減值金額 (464) (936) (1,400) (470) (705) (1,175)
本銀行 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
可供出售 可供出售 可供出售 可供出售
債務工具 權益工具 合計 債務工具 權益工具 合計
成本╱攤余成本 363,790 2,898 366,688 318,872 3,602 322,474
公允價值 362,970 1,925 364,895 318,579 4,445 323,024
累計計入其他綜合收益的
公允價值變動金額 56 (43) 13 854 1,504 2,358
已計提減值金額 (464) (930) (1,394) (469) (661) (1,130)
1 0 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
9 可 供 出 售 金 融 資 產（ 續 ）
對可供出售金融資產的減值準備變動如下：
本集團 2017年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 可供出售債務工具 可供出售權益工具 合計
期初已計提減值金額 470 705 1,175
本期計提 – 273 273
其中：從其他綜合收益轉入 – – –
本期轉入 – – –
本期轉回 (17) – (17)
本期處置 (1) (38) (39)
本期核銷 – – –
核銷後收回 17 – 17
匯率影響 (5) (4) (9)
期末已計提減值金額 464 936 1,400
本集團 2016年度
可供出售債務工具 可供出售權益工具 合計
年初已計提減值金額 1,083 149 1,232
本年計提 19 603 622
其中：從其他綜合收益轉入 – – –
本年轉入 – 1 1
本年轉回 (1) – (1)
本年處置 (8) (49) (57)
本年核銷 (656) – (656)
核銷後收回 – – –
匯率影響 33 1 34
年末已計提減值金額 470 705 1,175
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 109
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
9 可 供 出 售 金 融 資 產（ 續 ）
本銀行 2017年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 可供出售債務工具 可供出售權益工具 合計
期初已計提減值金額 469 661 1,130
本期計提 – 273 273
其中：從其他綜合收益轉入 – – –
本期轉入 – – –
本期轉回 (17) – (17)
本期處置 – – –
本期核銷 – – –
核銷後收回 17 – 17
匯率影響 (5) (4) (9)
期末已計提減值金額 464 930 1,394
本銀行 2016年度
可供出售債務工具 可供出售權益工具 合計
年初已計提減值金額 1,083 81 1,164
本年計提 19 598 617
其中：從其他綜合收益轉入 – – –
本年轉入 – – –
本年轉回 (1) – (1)
本年處置 (8) (19) (27)
本年核銷 (656) – (656)
核銷後收回 – – –
匯率影響 32 1 33
年末已計提減值金額 469 661 1,130
1 1 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
10 持有至到期投資
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
政府債券及央行票據 1,067,011 1,003,962
公共實體債券 29,989 28,505
同業及其他金融機構債券 292,027 306,591
公司債券 61,183 68,741
減：個別方式評估減值準備 (351) (350)
合計 1,449,859 1,407,449
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
政府債券及央行票據 1,067,011 1,003,962
公共實體債券 29,750 28,452
同業及其他金融機構債券 292,674 307,950
公司債券 60,227 68,110
減：個別方式評估減值準備 (351) (350)
合計 1,449,311 1,408,124
持有至到期投資的減值準備變動如下：
2017年1月1日 2016年1月1日
本集團及本銀行 至6月30日止期間 至12月31日止年度
（未經審計）
期╱年初已計提減值金額 350 339
本期╱年計提 – 9
本期╱年轉入 – –
本期╱年轉回 – –
匯率影響 1 2
期╱年末已計提減值金額 351 350
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 111
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
11 應收款項類投資
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
政府債券及央行票據 98,519 80,572
同業及其他金融機構債券 15,049 20,455
金融機構理財產品 20,800 44,300
資金信託及資產管理計劃 278,716 242,496
減：應收款項類投資減值準備 (2,655) (2,803)
合計 410,429 385,020
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
政府債券及央行票據 98,519 80,572
同業及其他金融機構債券 15,049 20,455
金融機構理財產品 20,800 44,300
資金信託及資產管理計劃 268,068 235,233
減：應收款項類投資減值準備 (2,602) (2,745)
合計 399,834 377,815
應收款項類投資的減值準備變動如下：
2017年1月1日 2016年1月1日
本集團 至6月30日止期間 至12月31日止年度
（未經審計）
期╱年初已計提減值金額 2,803 2,791
本期╱年計提 94 90
本期╱年轉回 (243) (77)
本期╱年處置 – (4)
匯率影響 1 3
期╱年末已計提減值金額 2,655 2,803
1 1 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
11 應 收 款 項 類 投 資（ 續 ）
2017年1月1日 2016年1月1日
本銀行 至6月30日止期間 至12月31日止年度
（未經審計）
期╱年初已計提減值金額 2,745 2,705
本期╱年計提 93 37
本期╱年轉回 (236) –
匯率影響 – 3
期╱年末已計提減值金額 2,602 2,745
12 長期股權投資
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
聯營企業(12.2) 3,299 714
合營企業 1 –
合計 3,300 714
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
子公司(12.1) 18,986 16,687
聯營企業(12.2) 3,199 610
合計 22,185 17,297
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 113
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
12 長 期 股 權 投 資（ 續 ）
12.1
2017年 計提 2017年 本期
1月1日 增加投資 減少投資 減值準備 其他 6月30日 減值準備 現金紅利
（未經審計）
交銀金融租賃有限責任公司 7,000 500 – – – 7,500 – –
交銀國際信託有限公司 3,400 1,700 – – – 5,100 – 31
交銀施羅德基金管理有限公司 130 – – – – 130 – –
交銀康聯人壽保險有限公司 1,428 – – – – 1,428 – –
交銀國際控股有限公司 1,759 – – – – 1,759 – –
中國交銀保險有限公司 342 – – – – 342 – –
大邑交銀興民村鎮銀行有限
責任公司 37 – – – – 37 – –
浙江安吉交銀村鎮銀行股份
有限公司 77 – – – – 77 – –
新疆石河子交銀村鎮
銀行股份有限公司 57 – – – – 57 – –
青島嶗山交銀村鎮銀行股份
有限公司 77 – – – – 77 – –
交通銀行（英國）有限公司 644 – – – – 644 – –
（盧森堡）有限公司 695 – – – – 695 – –
Bocom Brazil Holding
Company Ltda 859 103 – – – 962 – –
其他 182 – – – (4) 178 – –
合計 16,687 2,303 – – (4) 18,986 – 31
2016年 計提 2016年 上年
1月1日 增加投資 減少投資 減值準備 匯率影響 12月31日 減值準備 現金紅利
交銀金融租賃有限責任公司 7,000 – – – – 7,000 – –
交銀國際信託有限公司 3,400 – – – – 3,400 – –
交銀施羅德基金管理有限公司 130 – – – – 130 – 65
交銀康聯人壽保險有限公司 1,428 – – – – 1,428 – –
交銀國際控股有限公司 1,759 – – – – 1,759 – –
中國交銀保險有限公司 342 – – – – 342 – –
大邑交銀興民村鎮銀行有限
責任公司 37 – – – – 37 – –
浙江安吉交銀村鎮銀行股份
有限公司 77 – – – – 77 – –
新疆石河子交銀村鎮銀行股份
有限公司 57 – – – – 57 – 8
青島嶗山交銀村鎮銀行股份
有限公司 77 – – – – 77 – 6
交通銀行（英國）有限公司 644 – – – – 644 – –
交通銀行（盧森堡）有限公司 695 – – – – 695 – –
Bocom Brazil Holding
Company Ltda – 859 – – – 859 – –
其他 174 – – – 8 182 – –
合計 15,820 859 – – 8 16,687 – 79
1 1 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
12 長 期 股 權 投 資（ 續 ）
12.1 （ ）
12.1.1 主要子公司
持股比例(%)
子公司名稱 主要經營地 註冊地 業務性質 直接 間接 取得方式
交銀金融租賃有限責任公司 上海市浦東新區陸家嘴環路333號 中國大陸 金融業 100.00 – 設立
交銀國際信託有限公司 上海市浦東新區陸家嘴環路333號 中國大陸 金融業 85.00 – 投資
武漢市建設大道847號
交銀施羅德基金管理有限公司 上海市浦東新區世紀大道8號 中國大陸 金融業 65.00 – 設立
交銀康聯人壽保險有限公司 上海市浦東新區陸家嘴環路333號 中國大陸 金融業 62.50 – 投資
交銀國際控股有限公司 香港中環德輔道中68號 中國香港 金融業 73.14 – 設立
中國交銀保險有限公司 香港中環紅棉路8號 中國香港 金融業 100.00 – 設立
大邑交銀興民村鎮銀行有限責任公司 四川省成都市大邑縣富民路中段168-170號 中國大陸 金融業 61.00 – 設立
浙江安吉交銀村鎮銀行股份有限公司 浙江省湖州市安吉縣昌碩街道 中國大陸 金融業 51.00 – 設立
新疆石河子交銀村鎮銀行股份有限公司 新疆維吾爾自治區石河子市東一路127號 中國大陸 金融業 51.00 – 設立
青島嶗山交銀村鎮銀行股份有限公司 山東省青島市嶗山區香港東路458號 中國大陸 金融業 51.00 – 設立
交通銀行（英國）有限公司 4th Floor,1 Bartholomew Lane, 英國 金融業 100.00 – 設立
London EC2N 2AX UK
交通銀行（盧森堡）有限公司 7 Ruede la Chapelle,Lexembourg,L-1325 盧森堡 金融業 100.00 – 設立
Bocom Brazil Holding Company Ltda Rua Voluntarios daPatria, 89 - 1st floor - 巴西 非金融業 100.00 – 設立
room 103 and 104, Botafogo,
Rio de Janeiro, Brazil
交銀BBM Praca Pio X, 98. 7 andar 20091 040 Rio 巴西 金融業 – 80.00 投資
de Janeiro RJ, Brazil
12.1.2 存在重要少數股東權益的子公司
於2017年6月30日，本集團子公司的非控制性權益均不重大。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 115
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
12 長 期 股 權 投 資（ 續 ）
12.2
持股比例(%)
主要公司名稱 主要經營地 註冊地 業務性質 直接 間接
江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司(1) 江蘇省 中國大陸 金融業 9.00 –
西藏銀行股份有限公司(2) 西藏拉薩市城關區 中國大陸 金融業 10.60 –
(1) 江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司第六屆董事會共15名董事，其中由本集團提名並已獲得股東大會批
准的董事增至3名，從而本集團能夠對該公司施加重大影響，故將其從可供出售金融資產轉為聯營企業
核算。
(2) 西藏銀行股份有限公司董事會11名董事中的3名由本集團任命，從而本集團能夠對該公司施加重大影
響，故將其作為聯營企業核算。
按權益法 其他
2017年 調整的 綜合收 本期 計提 2017年
1月1日 增加投資 減少投資 本期轉入 淨利潤 益調整 現金紅利 減值準備 6月30日 減值準備
（未經審計）
江蘇常熟農村商業銀行 – – – 2,532 – – – – 2,532 –
股份有限公司
西藏銀行股份有限公司 610 – – – 57 – – – 667 –
按權益法 其他
2016年 調整的 綜合收 其他 上年 計提 2016年
1月1日 增加投資 減少投資 淨利潤 益調整 權益變動 現金紅利 減值準備 12月31日 減值準備
（未經審計）
西藏銀行股份有限公司 523 – – 87 – – – – 610 –
本集團及本銀行於2017年6月30日持有的長期股權投資之被投資單位向本集團及本銀行轉移資金的
能力未受到限制。
1 1 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
13 投資性房地產
本集團 房屋及建築物
成本 公允價值變動 賬面價值
2017年1月1日 8,288 474 8,762
購置 – – –
自用房地產轉入 – – –
公允價值變動損益 – 56 56
匯率影響 – (60) (60)
本期增加額 – (4) (4)
處置 – – –
轉為自用房地產 – – –
匯率影響 – – –
本期減少額 – – –
2017年6月30日（未經審計） 8,288 470 8,758
本銀行 房屋及建築物
成本 公允價值變動 賬面價值
2017年1月1日 2,763 262 3,025
購置 – – –
自用房地產轉入 – – –
公允價值變動損益 – 21 21
匯率影響 – (9) (9)
本期增加額 – 12 12
處置 – – –
轉為自用房地產 – – –
匯率影響 – – –
本期減少額 – – –
2017年6月30日（未經審計） 2,763 274 3,037
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 117
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
13 投 資 性 房 地 產（ 續 ）
本集團的投資性房地產均為房屋建築物，採用公允價值核算，公允價值是以活躍市價為基準，並按特定資
產性質、地點或狀況的差異作出必要的調整。本集團投資性房地產均未用於抵押。
投資性房地產公允價值計量的層次分析如下：
本集團 2017年6月30日（未經審計）
第一層次 第二層次 第三層次 合計
房屋建築物 – – 8,758 8,758
本銀行 2017年6月30日（未經審計）
第一層次 第二層次 第三層次 合計
房屋建築物 – – 3,037 3,037
對於投資性房地產，本集團委託外部評估師對其公允價值進行評估。所採用的方法主要包括租金收益模型
和可比市場法等。所使用的輸入值主要包括租金增長率、資本化率和單位價格等。
1 1 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
14 固定資產
房屋及 器具 固定
本集團 建築物 電子設備 交通工具 及設備 資產裝修 合計
賬面原值
2017年1月1日 53,391 18,422 61,627 6,752 7,122 147,314
本期增加 58 398 10,767 72 82 11,377
轉為投資性房地產 – – – – – –
在建工程轉入 1,904 – – – 297 2,201
其他轉入╱（轉出） – – – – – –
本期減少 (148) (459) (353) (87) (14) (1,061)
2017年6月30日（未經審計） 55,205 18,361 72,041 6,737 7,487 159,831
累計折舊
2017年1月1日 13,288 14,474 4,072 4,592 3,562 39,988
本期計提 886 977 1,605 371 342 4,181
轉為投資性房地產 – – – – – –
本期轉入 – – – – – –
本期減少 (35) (441) (92) (81) (5) (654)
2017年6月30日（未經審計） 14,139 15,010 5,585 4,882 3,899 43,515
減值準備
2017年1月1日 – – 5 – – 5
本期計提 – – – – – –
本期減少 – – – – – –
2017年6月30日（未經審計） – – 5 – – 5
賬面價值
2017年1月1日 40,103 3,948 57,550 2,160 3,560 107,321
2017年6月30日（未經審計） 41,066 3,351 66,451 1,855 3,588 116,311
本期折舊額為人民幣4,181百萬元。
本期由在建工程轉入固定資產原價為人民幣2,201百萬元。
於2017年6月30日，本集團開展經營租賃業務租出的飛行設備及船舶賬面淨值為人民幣66,269百萬元
（2016年12月31日：人民幣57,483百萬元）。
截至2017年6月30日，重新登記手續尚未完成的固定資產為人民幣210百萬元（2016年12月31日：人民幣
211百萬元）。然而，該重新登記程序並不影響本集團對該固定資產的權利。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 119
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
14 固 定 資 產（ 續 ）
房屋及 器具 固定
本集團 建築物 電子設備 交通工具 及設備 資產裝修 合計
賬面原值
2016年1月1日 49,275 17,729 32,850 6,422 6,299 112,575
上年增加 254 1,634 30,741 565 276 33,470
轉為投資性房地產 (1,509) – – – (21) (1,530)
在建工程轉入 5,674 – – – 617 6,291
其他轉入╱（轉出） 7 5 – 10 – 22
上年減少 (310) (946) (1,964) (245) (49) (3,514)
2016年12月31日 53,391 18,422 61,627 6,752 7,122 147,314
累計折舊
2016年1月1日 11,984 13,139 2,190 4,014 2,904 34,231
上年計提 1,673 2,229 1,922 769 680 7,273
轉為投資性房地產 (314) – – – (9) (323)
上年轉入 2 5 – 9 – 16
上年減少 (57) (899) (40) (200) (13) (1,209)
2016年12月31日 13,288 14,474 4,072 4,592 3,562 39,988
減值準備
2016年1月1日 – – 2 – – 2
上年計提 – – 3 – – 3
上年減少 – – – – – –
2016年12月31日 – – 5 – – 5
賬面價值
2016年1月1日 37,291 4,590 30,658 2,408 3,395 78,342
2016年12月31日 40,103 3,948 57,550 2,160 3,560 107,321
上年折舊額為人民幣7,273百萬元。
上年由在建工程轉入固定資產原價為人民幣6,291百萬元。
1 2 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
14 固 定 資 產（ 續 ）
房屋及 器具 固定
本銀行 建築物 電子設備 交通工具 及設備 資產裝修 合計
賬面原值
2017年1月1日 50,355 18,183 726 6,663 7,087 83,014
本期增加 6 389 2 66 79 542
轉為投資性房地產 – – – – – –
在建工程轉入 1,904 – – – 297 2,201
其他轉入╱（轉出） – – – – – –
本期減少 (63) (451) (4) (85) (13) (616)
2017年6月30日（未經審計） 52,202 18,121 724 6,644 7,450 85,141
累計折舊
2017年1月1日 12,955 14,315 663 4,531 3,536 36,000
本期計提 855 961 29 359 341 2,545
轉為投資性房地產 – – – – – –
本期轉入 – – – – – –
本期減少 (33) (434) (4) (80) (5) (556)
2017年6月30日（未經審計） 13,777 14,842 688 4,810 3,872 37,989
賬面價值
2017年1月1日 37,400 3,868 63 2,132 3,551 47,014
2017年6月30日（未經審計） 38,425 3,279 36 1,834 3,578 47,152
本期折舊額為人民幣2,545百萬元。
本期由在建工程轉入固定資產原價為人民幣2,201百萬元。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 121
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
14 固 定 資 產（ 續 ）
房屋及 器具 固定
本銀行 建築物 電子設備 交通工具 及設備 資產裝修 合計
賬面原值
2016年1月1日 45,936 17,587 762 6,394 6,218 76,897
上年增加 254 1,531 3 512 276 2,576
轉為投資性房地產 (1,266) – – – (21) (1,287)
在建工程轉入 5,674 – – – 617 6,291
其他轉入╱（轉出） – 2 – 1 8 11
上年減少 (243) (937) (39) (244) (11) (1,474)
2016年12月31日 50,355 18,183 726 6,663 7,087 83,014
累計折舊
2016年1月1日 11,655 13,045 635 4,000 2,894 32,229
上年計提 1,659 2,156 67 721 654 5,257
轉為投資性房地產 (314) – – – (9) (323)
上年轉入 – 1 – 1 8 10
上年減少 (45) (887) (39) (191) (11) (1,173)
2016年12月31日 12,955 14,315 663 4,531 3,536 36,000
賬面價值
2016年1月1日 34,281 4,542 127 2,394 3,324 44,668
2016年12月31日 37,400 3,868 63 2,132 3,551 47,014
上年折舊額為人民幣5,257百萬元。
上年由在建工程轉入固定資產原價為人民幣6,291百萬元。
1 2 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
15 在建工程
15.1
本集團 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
賬面余額 減值準備 賬面淨值 賬面余額 減值準備 賬面淨值
遼寧省分行新檔案中心與
撫順分行營業用房 84 – 84 67 – 67
義烏分行營業用房 67 – 67 67 – 67
臨汾分行營業用房 85 – 85 85 – 85
寧波分行本部新營業用房 266 – 266 255 – 255
貴州省分行本部新營業用房 481 – 481 473 – 473
揚州金融服務中心（一期）工程 672 – 672 595 – 595
湖南省分行本部新營業辦公用房 641 – 641 641 – 641
無錫分行本部新營業用房 720 – 720 674 – 674
合肥金融服務中心（一期）工程 760 – 760 679 – 679
重慶分行新辦公大樓 – – – 863 – 863
其他 1,595 (16) 1,579 2,721 (16) 2,705
合計 5,371 (16) 5,355 7,120 (16) 7,104
本銀行 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
賬面余額 減值準備 賬面淨值 賬面余額 減值準備 賬面淨值
遼寧省分行新檔案中心與
撫順分行營業用房 84 – 84 67 – 67
義烏分行營業用房 67 – 67 67 – 67
臨汾分行營業用房 85 – 85 85 – 85
寧波分行本部新營業用房 266 – 266 255 – 255
貴州省分行本部新營業用房 481 – 481 473 – 473
揚州金融服務中心（一期）工程 672 – 672 595 – 595
湖南省分行本部新營業辦公用房 641 – 641 641 – 641
無錫分行本部新營業用房 720 – 720 674 – 674
合肥金融服務中心（一期）工程 760 – 760 679 – 679
重慶分行新辦公大樓 – – – 863 – 863
其他 1,565 (16) 1,549 2,690 (16) 2,674
合計 5,341 (16) 5,325 7,089 (16) 7,073
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 123
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
15 在 建 工 程（ 續 ）
15.2
2016年 本期 轉入 工程投入 2017年
本集團 預算數 12月31日 增加額 固定資產 其他減少 占預算比例 資金來源 6月30日
(%) （未經審計）
遼寧省分行新檔案中心與
撫順分行營業用房 213 67 17 – – 39.00 自有 84
義烏分行營業用房 98 67 – – – 68.00 自有 67
臨汾分行營業用房 134 85 – – – 63.00 自有 85
寧波分行本部新營業用房 737 255 11 – – 36.00 自有 266
貴州省分行本部新營業用房 637 473 8 – – 76.00 自有 481
揚州金融服務中心（一期）工程 1,168 595 77 – – 58.00 自有 672
湖南省分行本部新營業辦公用房 786 641 – – – 82.00 自有 641
無錫分行本部新營業用房 792 674 46 – – 91.00 自有 720
合肥金融服務中心（一期）工程 1,506 679 81 – – 50.00 自有 760
重慶分行新辦公大樓 912 863 4 (867) – – 自有 –
其他 – 2,721 414 (1,334) (206) – 自有 1,595
合計 7,120 658 (2,201) (206) 5,371
2016年 本期 轉入 工程投入 2017年
本銀行 預算數 12月31日 增加額 固定資產 其他減少 占預算比例 資金來源 6月30日
(%) （未經審計）
遼寧省分行新檔案中心與
撫順分行營業用房 213 67 17 – – 39.00 自有 84
義烏分行營業用房 98 67 – – – 68.00 自有 67
臨汾分行營業用房 134 85 – – – 63.00 自有 85
寧波分行本部新營業用房 737 255 11 – – 36.00 自有 266
貴州省分行本部新營業用房 637 473 8 – – 76.00 自有 481
揚州金融服務中心（一期）工程 1,168 595 77 – – 58.00 自有 672
湖南省分行本部新營業辦公用房 786 641 – – – 82.00 自有 641
無錫分行本部新營業用房 792 674 46 – – 91.00 自有 720
合肥金融服務中心（一期）工程 1,506 679 81 – – 50.00 自有 760
重慶分行新辦公大樓 912 863 4 (867) – – 自有 –
其他 – 2,690 414 (1,334) (205) – 自有 1,565
合計 7,089 658 (2,201) (205) 5,341
在建工程減值準備變動如下：
2016年 2017年
本集團 12月31日 本期增加 本期減少 6月30日 計提原因
（未經審計）
太原分行府東街96號 16 – – 16 長時間停建
1 2 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
16 無形資產
本集團 計算機軟件 土地使用權及其他 合計
賬面原值
2017年1月1日 2,380 1,442 3,822
本期增加 148 195 343
本期轉入 – – –
本期減少 (6) (6) (12)
2017年6月30日（未經審計） 2,522 1,631 4,153
累計攤銷
2017年1月1日 1,208 426 1,634
本期計提 122 25 147
本期轉入 – – –
本期減少 (3) (3) (6)
2017年6月30日（未經審計） 1,327 448 1,775
賬面價值
2017年1月1日 1,172 1,016 2,188
2017年6月30日（未經審計） 1,195 1,183 2,378
本期攤銷額為人民幣147百萬元。
本集團 計算機軟件 土地使用權及其他 合計
賬面原值
2016年1月1日 2,133 1,283 3,416
上年增加 299 160 459
上年轉入 7 – 7
上年減少 (59) (1) (60)
2016年12月31日 2,380 1,442 3,822
累計攤銷
2016年1月1日 974 383 1,357
上年計提 229 43 272
上年轉入 5 – 5
上年減少 – – –
2016年12月31日 1,208 426 1,634
賬面價值
2016年1月1日 1,159 900 2,059
2016年12月31日 1,172 1,016 2,188
上年攤銷額為人民幣272百萬元。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 125
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
16 無 形 資 產（ 續 ）
本銀行 計算機軟件 土地使用權及其他 合計
賬面原值
2017年1月1日 2,238 1,442 3,680
本期增加 143 195 338
本期減少 (4) (6) (10)
2017年6月30日（未經審計） 2,377 1,631 4,008
累計攤銷
2017年1月1日 1,123 426 1,549
本期計提 112 25 137
本期減少 (3) (3) (6)
2017年6月30日（未經審計） 1,232 448 1,680
賬面價值
2017年1月1日 1,115 1,016 2,131
2017年6月30日（未經審計） 1,145 1,183 2,328
本期攤銷額為人民幣137百萬元。
本銀行 計算機軟件 土地使用權及其他 合計
賬面原值
2016年1月1日 2,029 1,283 3,312
上年增加 268 160 428
上年減少 (59) (1) (60)
2016年12月31日 2,238 1,442 3,680
累計攤銷
2016年1月1日 908 383 1,291
上年計提 215 43 258
上年減少 – – –
2016年12月31日 1,123 426 1,549
賬面價值
2016年1月1日 1,121 900 2,021
2016年12月31日 1,115 1,016 2,131
上年攤銷額為人民幣258百萬元。
1 2 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
17 遞延所得稅資產和遞延所得稅負債
17.1
可供出售 投資性
金融資產 衍生金融 應付退休 房地產
資產 公允價值 工具公允 人員補充 公允價值
本集團 減值準備 變動 價值變動 預計負債 養老保險 變動 其他 合計
2017年1月1日 12,401 (628) (644) 109 107 (509) 1,586 12,422
計入利潤表 2,650 – 284 (22) (10) (6) 261 3,157
計入其他綜合收益 – 599 (22) – – – – 577
2017年6月30日（未經審計） 15,051 (29) (382) 87 97 (515) 1,847 16,156
可供出售 投資性
金融資產 衍生金融 應付退休 房地產
資產 公允價值 工具公允 人員補充 公允價值
本集團 減值準備 變動 價值變動 預計負債 養老保險 變動 其他 合計
2016年1月1日 16,389 (555) (273) 116 111 (77) 854 16,565
計入利潤表 (3,988) – (391) (7) (4) 13 732 (3,645)
計入其他綜合收益 – (73) 20 – – (445) – (498)
2016年12月31日 12,401 (628) (644) 109 107 (509) 1,586 12,422
可供出售 投資性
金融資產 衍生金融 應付退休 房地產
資產 公允價值 工具公允 人員補充 公允價值
本銀行 減值準備 變動 價值變動 預計負債 養老保險 變動 其他 合計
2017年1月1日 12,048 (592) (634) 107 107 (503) 1,105 11,638
計入利潤表 2,074 – 301 (26) (10) (6) 628 2,961
計入其他綜合收益 – 581 (38) – – – – 543
2017年6月30日（未經審計） 14,122 (11) (371) 81 97 (509) 1,733 15,142
可供出售 投資性
金融資產 衍生金融 應付退休 房地產
資產 公允價值 工具公允 人員補充 公允價值
本銀行 減值準備 變動 價值變動 預計負債 養老保險 變動 其他 合計
2016年1月1日 16,003 (368) (257) 116 111 (50) 722 16,277
計入利潤表 (3,955) – (397) (9) (4) (8) 383 (3,990)
計入其他綜合收益 – (224) 20 – – (445) – (649)
2016年12月31日 12,048 (592) (634) 107 107 (503) 1,105 11,638
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 127
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
17 遞 延 所 得 稅 資 產 和 遞 延 所 得 稅 負 債（ 續 ）
17.2
本集團 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
可抵扣╱ 可抵扣╱
（應納稅） 遞延所得稅 （應納稅） 遞延所得稅
暫時性差異 資產╱（負債） 暫時性差異 資產╱（負債）
資產減值準備 60,094 15,051 49,489 12,401
可供出售金融資產公允價值變動 1,117 240 58 8
衍生金融負債公允價值變動 21,427 5,334 34,599 8,650
預計負債 342 87 448 109
應付退休人員補充養老保險 388 97 427 107
其他 7,358 1,867 7,016 1,758
小計 90,726 22,676 92,037 23,033
可供出售金融資產公允價值變動 (961) (269) (2,329) (636)
投資性房地產公允價值變動 (2,251) (515) (2,255) (509)
衍生金融資產公允價值變動 (22,871) (5,716) (37,223) (9,294)
其他 (84) (20) (694) (172)
小計 (26,167) (6,520) (42,501) (10,611)
淨額 64,559 16,156 49,536 12,422
本銀行 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
可抵扣╱ 可抵扣╱
（應納稅） 遞延所得稅 （應納稅） 遞延所得稅
暫時性差異 資產╱（負債） 暫時性差異 資產╱（負債）
資產減值準備 56,486 14,122 48,179 12,048
可供出售金融資產公允價值變動 975 236 2 1
衍生金融負債公允價值變動 21,336 5,334 34,575 8,644
預計負債 322 81 429 107
應付退休人員補充養老保險 388 97 427 107
其他 6,981 1,745 5,085 1,271
小計 86,488 21,615 88,697 22,178
可供出售金融資產公允價值變動 (988) (247) (2,360) (593)
投資性房地產公允價值變動 (2,055) (509) (2,043) (503)
衍生金融資產公允價值變動 (22,818) (5,705) (37,115) (9,278)
其他 (49) (12) (662) (166)
小計 (25,910) (6,473) (42,180) (10,540)
淨額 60,578 15,142 46,517 11,638
1 2 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
17 遞 延 所 得 稅 資 產 和 遞 延 所 得 稅 負 債（ 續 ）
17.2 （ ）
本銀行境內分支機構匯總納稅，相關遞延所得稅資產與遞延所得稅負債進行了抵銷，以淨額列示；
境外分行亦分別作為納稅主體，將其同一分行的相關遞延所得稅資產與遞延所得稅負債進行抵銷，
以淨額列示。當某一境外分行出現遞延所得稅淨資產╱淨負債時，不與境內分行和其他境外分行遞
延所得稅淨負債╱淨資產進行抵銷。本銀行境內外子公司分別作為納稅主體，將其同一公司的相關
遞延所得稅資產與遞延所得稅負債進行抵銷，以淨額列示。
2017年1月1日 2016年1月1日
本集團 至6月30日止期間 至12月31日止期間
（未經審計）
期初╱年初淨額 12,422 16,565
其中：遞延所得稅資產 23,033 26,120
遞延所得稅負債 (10,611) (9,555)
本期╱上年計入所得稅費用的遞延所得稅淨變動數（附註50） 3,157 (3,645)
本期╱上年計入其他綜合收益的遞延所得稅淨變動數（附註51） 577 (498)
期末╱年末淨額 16,156 12,422
其中：遞延所得稅資產 22,676 23,033
遞延所得稅負債 (6,520) (10,611)
2017年1月1日 2016年1月1日
本銀行 至6月30日止期間 至12月31日止期間
（未經審計）
期初╱年初淨額 11,638 16,277
其中：遞延所得稅資產 22,178 25,612
遞延所得稅負債 (10,540) (9,335)
本期╱上年計入所得稅費用的遞延所得稅淨變動數（附註50） 2,961 (3,990)
本期╱上年計入其他綜合收益的遞延所得稅淨變動數（附註51） 543 (649)
期末╱年末淨額 15,142 11,638
其中：遞延所得稅資產 21,615 22,178
遞延所得稅負債 (6,473) (10,540)
17.3
2017年6月30日，本集團抵銷的遞延所得稅資產╱負債為人民幣6,345百萬元（2016年12月31日：
人民幣10,466百萬元）；本銀行抵銷的遞延所得稅資產╱負債為人民幣6,369百萬元（2016年12月31
日：人民幣10,456百萬元）。
根據對未來經營的預期，本集團認為在未來期間很可能獲得足夠的應納稅所得額用來抵扣可抵扣暫
時性差異，因此確認相關遞延所得稅資產。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 129
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
18 其他資產
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
其他應收款 (1) 28,457 21,131
預付賬款 10,164 9,139
長期待攤費用 810 945
存出保證金 4,585 436
抵債資產 (2) 866 892
商譽 (3) 457 471
應收融資租賃款 (4) 120,502 114,457
待處理資產 (5) 33 32
貴金屬 755 1,268
合計 166,629 148,771
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
其他應收款 (1) 21,084 16,179
預付賬款 463 752
長期待攤費用 735 875
存出保證金 4,418 277
抵債資產 (2) 816 867
待處理資產 (5) 33 32
貴金屬 755 1,268
合計 28,304 20,250
18.1
按賬齡列示如下：
本集團 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
金額 比例(%) 壞賬準備 賬面價值 金額 比例(%) 壞賬準備 賬面價值
1年以內 25,807 88.54 (54) 25,753 19,953 91.51 (58) 19,895
1-2年 2,526 8.67 (89) 2,437 1,061 4.87 (75) 986
2-3年 85 0.29 (37) 48 127 0.58 (84) 43
3年以上 728 2.50 (509) 219 663 3.04 (456) 207
合計 29,146 100.00 (689) 28,457 21,804 100.00 (673) 21,131
1 3 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
18 其 他 資 產（ 續 ）
18.1 （ ）
本銀行 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
金額 比例(%) 壞賬準備 賬面價值 金額 比例(%) 壞賬準備 賬面價值
1年以內 20,889 95.96 (54) 20,835 16,044 95.24 (58) 15,986
1-2年 239 1.10 (89) 150 183 1.09 (75) 108
2-3年 80 0.37 (37) 43 125 0.74 (84) 41
3年以上 559 2.57 (503) 56 494 2.93 (450) 44
合計 21,767 100.00 (683) 21,084 16,846 100.00 (667) 16,179
賬齡為3年以上的其他應收款主要為以前年度形成、至今尚未收回的各類非業務性掛賬款項，如對
外暫付款項、已支付但尚未結案處理的訴訟費以及在結案前掛賬的本集團涉案資金等。壞賬準備變
動情況參見附註四、19。
按性質列示如下：
本集團 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
金額 壞賬準備 賬面價值 金額 壞賬準備 賬面價值
暫付款項 11,207 – 11,207 6,495 – 6,495
墊付款項 2,017 (689) 1,328 2,388 (673) 1,715
應收金融交易結算款 1,937 – 1,937 1,746 – 1,746
其他 13,985 – 13,985 11,175 – 11,175
合計 29,146 (689) 28,457 21,804 (673) 21,131
本銀行 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
金額 壞賬準備 賬面價值 金額 壞賬準備 賬面價值
暫付款項 10,094 – 10,094 5,612 – 5,612
墊付款項 1,517 (683) 834 1,964 (667) 1,297
應收金融交易結算款 1,938 – 1,938 1,746 – 1,746
其他 8,218 – 8,218 7,524 – 7,524
合計 21,767 (683) 21,084 16,846 (667) 16,179
暫付款項主要用於核算本集團辦理業務過程中發生的應收未收款項。墊付款項主要為各類非業務性
墊款，如對外暫借款項、已支付但尚未結案處理的訴訟費以及在結案前掛賬的涉案資金等。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 131
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
18 其 他 資 產（ 續 ）
18.2
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
房屋及建築物 950 857
土地使用權 29 156
其他 24 15
抵債資產原值合計 1,003 1,028
減：抵債資產跌價準備 (137) (136)
抵債資產淨值 866 892
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
房屋及建築物 896 828
土地使用權 29 156
其他 24 15
抵債資產原值合計 949 999
減：抵債資產跌價準備 (133) (132)
抵債資產淨值 816 867
本集團及本銀行本期累計處置抵債資產原值合計人民幣137百萬元，上期累計處置抵債資產原值合
計人民幣120百萬元。本銀行將按《銀行抵債資產管理辦法》（財金[2005]53號）的規定繼續處置抵債
資產。抵債資產跌價準備變動情況參見附註四、19。
1 3 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
18 其 他 資 產（ 續 ）
18.3
2016年 2017年
本集團 12月31日 本期增加 本期減少 匯率影響 6月30日
（未經審計）
交銀國際信託有限公司 200 – – – 200
交銀康聯人壽保險有限公司 122 – – – 122
其他 149 – – (14) 135
合計 471 – – (14) 457
2016年 2016年
本集團 1月1日 本期增加 本期減少 匯率影響 12月31日
（未經審計）
交銀國際信託有限公司 200 – – – 200
交銀康聯人壽保險有限公司 122 – – – 122
其他 29 149 (29) – 149
合計 351 149 (29) – 471
本集團於2007年9月收購湖北省國際信託投資有限公司（收購後該公司更名為交銀國際信託有限公
司），出資人民幣1,220百萬元取得其85%的股權。購買日，本集團將合併成本與本集團按股權比例
享有該公司可辨認淨資產之公允價值的差額確認為商譽，計人民幣200百萬元。
本集團於2010年1月收購中保康聯人壽保險有限公司（收購後該公司更名為交銀康聯人壽保險有限公
司），出資人民幣196百萬元取得其51%的股權。購買日，本集團將合併成本與本集團按股權比例享
有該公司可辨認淨資產之公允價值的差額確認為商譽，計人民幣122百萬元。
本集團於2016年11月通過Bocom Brazil Holding Company Ltda收購巴西BBM銀行，取得其80%的
股權。購買日，本集團將合併成本與本集團按股權比例享有該公司可辨認淨資產之公允價值的差額
確認為商譽，折人民幣149百萬元。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 133
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
18 其 他 資 產（ 續 ）
18.4
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
應收融資租賃款 123,878 117,676
減：壞賬準備 (3,376) (3,219)
應收融資租賃款淨值 120,502 114,457
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
資產負債表日後第1年 38,665 36,778
資產負債表日後第2年 30,349 29,301
資產負債表日後第3年 21,070 20,786
以後年度 50,294 45,935
最低租賃收款額合計 140,378 132,800
未實現融資收益 (16,500) (15,124)
應收融資租賃款 123,878 117,676
其中：1年內到期的應收融資租賃款 34,057 32,451
1年後到期的應收融資租賃款 89,821 85,225
壞賬準備變動情況參見附註四、19。
18.5
本集團及本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
待處理資產原值 38 37
減：待處理資產減值準備 (5) (5)
待處理資產淨值 33 32
待處理資產減值準備變動情況參見附註四、19。
1 3 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
19 資產減值準備
本集團 2017年1月1日至6月30日止期間（未經審計）
本期轉入╱ 核銷後
期初數 本期計提 （轉出） 本期轉回 本期核銷 收回 匯率影響 期末數
貸款減值準備－發放貸款和墊款 93,913 15,624 (905) (978) (8,237) 325 (137) 99,605
可供出售金融資產減值準備 1,175 273 (39) (17) – 17 (9) 1,400
應收款項類投資減值準備 2,803 94 – (243) – – 1 2,655
持有至到期投資減值準備 350 – – – – – 1 351
固定資產減值準備 5 – – – – – – 5
在建工程減值準備 16 – – – – – – 16
壞賬準備－其他應收款 629 63 – (44) (1) 2 – 649
壞賬準備－應收融資租賃款 3,219 159 – – – – (2) 3,376
壞賬準備－其他應收款－應收利息 44 10 – – (14) – – 40
抵債資產跌價準備 136 2 – (1) – – – 137
待處理資產減值準備 5 – – – – – – 5
合計 102,295 16,225 (944) (1,283) (8,252) 344 (146) 108,239
本集團 2016年度
本年轉入╱ 核銷後
年初數 本年計提 （轉出） 本年轉回 本年核銷 收回 匯率影響 年末數
貸款減值準備－發放貸款和墊款 87,438 30,269 (1,839) (1,789) (21,225) 808 251 93,913
可供出售金融資產減值準備 1,232 622 (56) (1) (656) – 34 1,175
應收款項類投資減值準備 2,791 90 (4) (77) – – 3 2,803
持有至到期投資減值準備 339 9 – – – – 2 350
固定資產減值準備 2 3 – – – – – 5
在建工程減值準備 16 – – – – – – 16
壞賬準備－其他應收款 573 177 – (92) (41) 7 5 629
壞賬準備－應收融資租賃款 2,241 973 – – – – 5 3,219
壞賬準備－其他應收款－應收利息 59 6 – – (26) – 5 44
抵債資產跌價準備 138 26 (14) (4) (10) – – 136
待處理資產減值準備 5 – – – – – – 5
合計 94,834 32,175 (1,913) (1,963) (21,958) 815 305 102,295
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 135
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
19 資 產 減 值 準 備（ 續 ）
本銀行 2017年1月1日至6月30日止期間（未經審計）
本期轉入╱ 核銷後
期初數 本期計提 （轉出） 本期轉回 本期核銷 收回 匯率影響 期末數
貸款減值準備－發放貸款和墊款 93,310 15,414 (898) (891) (8,173) 325 (136) 98,951
可供出售金融資產減值準備 1,130 273 – (17) – 17 (9) 1,394
應收款項類投資減值準備 2,745 93 – (236) – – – 2,602
持有至到期投資減值準備 350 – – – – – 1 351
在建工程減值準備 16 – – – – – – 16
壞賬準備－其他應收款 623 63 – (44) (1) 2 – 643
壞賬準備－其他應收款－應收利息 44 10 – – (14) – – 40
抵債資產跌價準備 132 2 – (1) – – – 133
待處理資產減值準備 5 – – – – – – 5
合計 98,355 15,855 (898) (1,189) (8,188) 344 (144) 104,135
本集團 2016年度
本年轉入╱ 核銷後
年初數 本年計提 （轉出） 本年轉回 本年核銷 收回 匯率影響 年末數
貸款減值準備－發放貸款和墊款 86,900 30,207 (1,949) (1,789) (21,095) 807 229 93,310
可供出售金融資產減值準備 1,164 617 (27) (1) (656) – 33 1,130
應收款項類投資減值準備 2,705 37 – – – – 3 2,745
持有至到期投資減值準備 339 9 – – – – 2 350
在建工程減值準備 16 – – – – – – 16
壞賬準備－其他應收款 573 161 – (91) (27) 7 – 623
壞賬準備－其他應收款－應收利息 59 6 – – (26) – 5 44
抵債資產跌價準備 138 26 (18) (4) (10) – – 132
待處理資產減值準備 5 – – – – – – 5
合計 91,899 31,063 (1,994) (1,885) (21,814) 814 272 98,355
1 3 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
20 同業及其他金融機構存放款項
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
同業存放款項
－境內同業存放款項 269,543 375,400
－境外同業存放款項 13,904 12,066
其他金融機構存放款項
－境內其他金融機構存放款項 1,001,184 844,836
－境外其他金融機構存放款項 17,618 21,685
合計 1,302,249 1,253,987
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
同業存放款項
－境內同業存放款項 270,330 376,190
－境外同業存放款項 14,877 12,028
其他金融機構存放款項
－境內其他金融機構存放款項 1,005,329 848,934
－境外其他金融機構存放款項 17,618 21,858
合計 1,308,154 1,259,010
21 拆入資金
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
同業拆入款項
－境內同業拆入款項 191,311 170,002
－境外同業拆入款項 219,084 184,265
合計 410,395 354,267
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
同業拆入款項
－境內同業拆入款項 109,577 89,295
－境外同業拆入款項 203,399 169,079
合計 312,976 258,374
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 137
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
22 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債
－可轉讓存款證 20,541 15,135
交易性金融負債
－沽空交易用證券頭寸 443 1,206
－與貴金屬相關的金融負債 12,432 33,350
其他 11 9
合計 33,427 49,700
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債
－可轉讓存款證 20,541 15,135
交易性金融負債
－沽空交易用證券頭寸 443 1,206
－與貴金屬相關的金融負債 12,432 33,350
其他 – –
合計 33,416 49,691
：
本集團及本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
賬面價值與到期償付金額的差額
公允價值 20,541 15,135
到期償付金額 20,505 15,142
差額 36 (7)
截至2017年6月30日止期間及2016年12月31日止年度，本集團及本銀行指定為以公允價值計量且其變動計
入當期損益的金融負債的公允價值並未發生由本集團及本銀行信用風險變化導致的重大變動。
1 3 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
23 賣出回購金融資產款
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
證券 106,518 175,920
票據 21,900 3,289
合計 128,418 179,209
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
證券 101,905 172,300
票據 21,900 3,289
合計 123,805 175,589
24 客戶存款
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
活期存款
公司 1,759,908 1,725,948
個人 702,365 722,225
定期存款（含通知存款）
公司 1,575,290 1,480,293
個人 897,771 795,335
其他存款 3,360 4,788
合計 4,938,694 4,728,589
包括：保證金存款 371,685 389,771
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
活期存款
公司 1,759,156 1,725,881
個人 701,911 721,736
定期存款（含通知存款）
公司 1,574,007 1,479,734
個人 895,434 791,606
其他存款 3,358 4,743
合計 4,933,866 4,723,700
包括：保證金存款 371,524 389,596
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 139
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
25 已發行存款證
已發行存款證由境內行、香港分行、紐約分行、東京分行、新加坡分行、首爾分行、悉尼分行、倫敦分
行、巴西BBM銀行發行，按攤余成本計量。
26 應付職工薪酬
2016年 本期增加╱ 2017年
本集團 12月31日 （轉回） 本期減少 6月30日
（未經審計）
一、短期薪酬
工資、獎金、津貼和補貼 6,415 8,862 (11,920) 3,357
職工福利費 – 350 (350) –
住房補貼 658 20 (121) 557
工會經費和職工教育經費 155 201 (185) 171
社會保險費 14 736 (720) 30
其中：醫療保險 14 681 (666) 29
生育、工傷保險 – 55 (54) 1
住房公積金 9 714 (700) 23
其他 13 11 (15) 9
二、內退福利
內退福利 29 (1) (2) 26
三、離職後福利
設定提存計劃（附註57(1)） 94 1,581 (1,576) 99
其中：養老保險 24 1,155 (1,142) 37
失業保險 2 45 (44) 3
企業年金 68 381 (390) 59
設定受益計劃（附註57(2)） 427 (10) (29) 388
其中：補充養老 427 (10) (29) 388
合計 7,814 12,464 (15,618) 4,660
1 4 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
26 應 付 職 工 薪 酬（ 續 ）
2016年 本期增加╱ 2017年
本銀行 12月31日 （轉回） 本期減少 6月30日
（未經審計）
一、短期薪酬
工資、獎金、津貼和補貼 5,633 8,090 (11,048) 2,675
職工福利費 – 316 (316) –
住房補貼 658 18 (119) 557
工會經費和職工教育經費 139 187 (177) 149
社會保險費 12 710 (700) 22
其中：醫療保險 12 658 (649) 21
生育、工傷保險 – 52 (51) 1
住房公積金 8 695 (681) 22
其他 2 65 (66) 1
二、內退福利
內退福利 29 (1) (2) 26
三、離職後福利
設定提存計劃（附註57(1)） 20 1,498 (1,487) 31
其中：養老保險 18 1,108 (1,098) 28
失業保險 2 44 (43) 3
企業年金 – 346 (346) –
設定受益計劃（附註57(2)） 427 (10) (29) 388
其中：補充養老 427 (10) (29) 388
合計 6,928 11,568 (14,625) 3,871
上述應付職工薪酬中工資、獎金、津貼和補貼及住房補貼、退休福利及其他社會保障等根據相關法律法規
及本集團制度規定的時限安排發放或繳納。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 141
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
27 應交稅費
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
企業所得稅 10,155 5,164
未交增值稅 3,345 3,399
城市維護建設稅及其他 1,080 1,130
合計 14,580 9,693
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
企業所得稅 9,596 4,559
未交增值稅 3,220 3,303
城市維護建設稅及其他 926 988
合計 13,742 8,850
28 應付利息
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
應付存款利息 53,778 52,968
應付同業往來利息 22,001 20,310
應付發行債券及存款證利息 12,978 6,357
合計 88,757 79,635
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
應付存款利息 53,615 52,789
應付同業往來利息 21,362 19,600
應付發行債券及存款證利息 12,106 5,850
合計 87,083 78,239
1 4 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
29 預計負債
2016年 2017年
本集團 12月31日 本期計提 本期支付 本期轉回 匯率影響 6月30日
（未經審計）
未決訴訟損失 348 31 (1) (36) – 342
其他 100 – (100) – – –
合計 448 31 (101) (36) – 342
2015年 2016年
本集團 12月31日 本年轉入 本年計提 本年轉回 匯率影響 12月31日
未決訴訟損失 369 19 81 (121) – 348
其他 94 – – – 6 100
合計 463 19 81 (121) 6 448
2016年 2017年
本銀行 12月31日 本期計提 本期支付 本期轉回 匯率影響 6月30日
（未經審計）
未決訴訟損失 329 28 (1) (34) – 322
其他 100 – (100) – – –
合計 429 28 (101) (34) – 322
2015年 2016年
本銀行 12月31日 本年轉入 本年計提 本年轉回 匯率影響 12月31日
未決訴訟損失 369 – 81 (121) – 329
其他 94 – – – 6 100
合計 463 – 81 (121) 6 429
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 143
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
30 應付債券
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
以攤余成本計量：
次級債券 30.1 39,450 55,450
二級資本債券 30.2 69,835 39,839
普通債券
本銀行 30.3 79,991 74,212
子公司 30.3 52,426 39,379
以公允價值計量：
普通債券 30.3 19,243 20,635
合計 260,945 229,515
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
以攤余成本計量：
次級債券 30.1 39,500 55,500
二級資本債券 30.2 69,835 39,839
普通債券 79,991 74,212
以公允價值計量：
普通債券 30.3 19,243 20,635
合計 208,569 190,186
註： 以公允價值計量的應付債券是本銀行香港分行為消除由於該應付債券和與之相關的交易性金融資產的計量基礎
不同所導致的相關利得或損失在確認或計量方面不一致的情況，將該應付債券指定為以公允價值計量且其變動
計入當期損益的應付債券。
1 4 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
30 應 付 債 券（ 續 ）
30.1
次級債券詳細信息列示如下：
本集團 2017年6月30日應計利息
（未經審計） 幣種 發行地 利率(%) 面值（原幣） 發行日期 債券期限 註釋 發行金額 期初數 本期計提 本期支付 期末數 期末余額 期初余額
07交行01 人民幣 中國 4.13 16,000 2007/03/06 15年 (a) 16,000 541 120 (661) – – 16,000
09交行02 人民幣 中國 4.00 13,500 2009/07/01 15年 (b) 13,500 269 268 – 537 13,500 13,500
11交行01 人民幣 中國 5.75 26,000 2011/10/21 15年 (c) 26,000 283 741 – 1,024 25,950 25,950
合計 55,500 1,093 1,129 (661) 1,561 39,450 55,450
(a) 本集團已於2017年3月8日贖回該債券。
(b) 本集團可選擇於2019年7月3日贖回這些債券，如果不行使贖回權，則自2019年7月3日起的5年期間，債
券的票面利率增加至7.00%。
(c) 本集團可選擇於2021年10月24日贖回這些債券，本債券為固定利率債券，利率為5.75%。
30.2
二級資本債券詳細信息列示如下：
本集團 2017年6月30日應計利息
（未經審計） 幣種 發行地 利率(%) 面值（原幣） 發行日期 債券期限 註釋 發行金額 期初數 本期計提 本期支付 期末數 期末余額 期初余額
14交行01 人民幣 中國 5.80 28,000 2014/08/18 10年 (a) 28,000 601 805 – 1,406 27,966 27,959
14交行美元 美元 香港 4.50 1,200 2014/10/03 10年 (b) 8,129 92 183 (186) 89 8,068 8,259
14交行歐元 歐元 香港 3.625 500 2014/10/03 12年 (c) 3,875 32 68 (66) 34 3,842 3,621
17交通銀行 人民幣 中國 4.50 30,000 2017/04/11 10年 (d) 30,000 – 292 – 292 29,959 –
二級
合計 70,004 725 1,348 (252) 1,821 69,835 39,839
(a) 在行使贖回權後本集團的資本水平仍滿足中國銀監會規定的監管資本要求情況下，經中國銀監會事先批
准，本集團可以選擇在該債券第5個計息年度結束後第一日，即2019年8月19日，按面值一次性部分或
全部贖回該債券。
(b) 本集團可選擇於2019年10月3日一次性全部贖回該債券。如果不行使發行人贖回權，則自2019年10月3
日按當時5年期美國國債利率加上初始息差285基點後重新調整利率。
(c) 本集團可選擇於2021年10月3日一次性全部贖回該債券。如果不行使發行人贖回權，則自2021年10月3
日按當時5年期歐元掉期中值加上初始息差300基點後重新調整利率。
(d) 在行使贖回權後本集團的資本水平仍滿足中國銀監會規定的監管資本要求情況下，經中國銀監會事先批
准，本集團可以選擇在該債券第5個計息年度結束後第一日，即2022年4月13日，按面值一次性部分或
全部贖回該債券。
上述債券具有二級資本工具的減記特征，當發生發行文件中約定的監管觸發事件時，本集團有權對該債券的本
金進行全額減記，任何尚未支付的累積應付利息亦將不再支付。上述次級債按規定計入二級資本，不設立任何
擔保，不用於彌補本集團日常經營損失。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 145
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
30 應 付 債 券（ 續 ）
30.3
以攤余成本計量的普通債券詳細信息列示如下：
本集團 2017年6月30日應計利息
（未經審計） 幣種 發行地 利率(%) 面值（原幣） 發行日期 債券期限 發行金額 期初數 本期計提 本期支付 期末數 期末余額 期初余額
本銀行
13交行01 人民幣 中國 4.37 10,000 2013/07/26 5年 10,000 187 216 – 403 10,000 10,000
15交通銀行債 人民幣 中國 3.45 30,000 2015/12/17 5年 30,000 28 514 – 542 30,000 30,000
16交行綠色金融債01 人民幣 台灣 2.94 10,000 2016/11/18 3年 10,000 32 146 – 178 10,000 10,000
16交行綠色金融債02 人民幣 台灣 3.25 20,000 2016/11/18 5年 20,000 71 323 – 394 20,000 20,000
13台灣債B部分 人民幣 台灣 3.70 400 2013/12/10 5年 400 1 7 (7) 1 400 400
14寶島債A部分 人民幣 台灣 3.45 1,000 2014/06/23 3年 1,000 1 16 (17) – – 1,000
14寶島債B部分 人民幣 台灣 3.85 500 2014/06/23 5年 500 – 10 (10) – 500 500
14寶島債C部分 人民幣 台灣 4.15 500 2014/06/23 7年 500 1 10 (10) 1 500 500
17中期票據01 美元 香港 3M Libor 700 2017/05/15 3年 4,742 – 12 – 12 4,743 –
+0.78
17中期票據02 美元 香港 3M Libor 300 2017/05/15 5年 2,032 – 5 – 5 2,032 –
+0.88
P14JHTP1B 人民幣 台灣 3.75 900 2014/12/04 5年 900 3 17 (18) 2 908 906
P14JHTP1C 人民幣 台灣 3.90 700 2014/12/04 7年 700 2 14 (14) 2 706 705
P14JHTP1D 人民幣 台灣 4.00 200 2014/12/04 10年 200 1 4 (4) 1 202 201
小計 80,974 327 1,294 (80) 1,541 79,991 74,212
子公司
13蔚藍星軌債 美元 香港 3.75 500 2013/03/06 10年 3,387 41 63 (83) 21 3,387 3,464
14蔚藍星軌債 美元 香港 3.375 500 2014/04/25 5年 3,387 21 57 (38) 40 3,387 3,464
5年期中期票據 美元 香港 3.125 385 2015/08/18 5年 2,608 30 40 (40) 30 2,608 2,667
3年期中期票據 歐元 盧森堡 3M Euribor 100 2015/08/18 3年 752 2 2 (1) 3 752 731
+1.15
3年期美元債 美元 香港 2.23 400 2016/03/15 3年 2,710 24 30 (37) 17 2,710 2,772
5年期美元債 美元 香港 2.748 600 2016/03/15 5年 4,065 35 55 (59) 31 4,040 4,157
14交銀租賃01 人民幣 中國 6.10 200 2014/01/17 3年 200 11 1 (12) – – 150
14交銀租賃02 人民幣 中國 5.20 3,800 2014/07/17 3年 3,800 69 92 – 161 3,040 2,850
15交銀租賃債 人民幣 中國 3.80 4,000 2015/10/16 3年 4,000 26 67 – 93 3,200 3,200
16交銀租賃債01 人民幣 中國 3.17 4,000 2016/07/21 3年 4,000 50 67 – 117 3,900 3,900
16交銀租賃債02 人民幣 中國 3.05 1,500 2016/09/07 3年 1,500 14 18 – 32 1,200 1,200
16交銀租賃債03 人民幣 中國 3.25 500 2016/09/07 5年 500 4 8 – 12 450 450
Azure Nova 美元 香港 2.25 500 2016/10/25 3年 3,465 14 39 (39) 14 3,402 3,465
Azure Nova 美元 香港 2.625 1,000 2016/10/25 5年 6,908 30 92 (90) 32 6,785 6,909
Azure Nova 美元 香港 3.00 700 2017/03/21 3年 4,806 – 40 – 40 4,757 –
Azure Nova 美元 香港 3.50 1,050 2017/03/21 5年 7,186 – 70 – 70 7,114 –
Azure Nova 美元 香港 4.25 250 2017/03/21 10年 1,711 – 20 – 20 1,694 –
小計 54,985 371 761 (399) 733 52,426 39,379
合計 135,959 698 2,055 (479) 2,274 132,417 113,591
1 4 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
30 應 付 債 券（ 續 ）
30.3 （ ）
以公允價值計量的普通債券詳細信息列示如下：
本集團 2017年6月30日應計利息
期末公 期初公
（未經審計） 幣種 發行地 利率(%) 面值（原幣） 發行日期 債券期限 發行金額 期初數 本期計提 本期支付 期末數 攤余成本 允價值 允價值
14香港中期票據 美元 香港 2.125 700 2014/01/15 3年 4,742 48 4 (52) – – – 4,856
14香港私募債 港幣 香港 4.00 500 2014/02/14 7年 434 6 9 (9) 6 431 447 451
14香港私募債02 港幣 香港 3.20 350 2014/04/02 5年 304 2 5 (5) 2 304 309 316
14瑞郎債 瑞士法郎 香港 0.875 300 2014/06/26 3年 2,127 9 9 (18) – – – 2,050
14新元債 新加坡元 香港 2.10 100 2014/07/24 3年 491 4 2 (2) 4 492 492 481
15香港中期票據 美元 香港 2.50 750 2015/01/16 3年 5,081 60 63 (65) 58 5,078 5,084 5,206
16香港中期票據 美元 香港 2.25 500 2016/01/25 3年 3,387 34 38 (39) 33 3,387 3,372 3,450
16香港中期票據 美元 香港 3M Libor 550 2016/08/16 3年 3,726 9 38 (37) 10 3,726 3,742 3,825
+0.88
17香港中期票據 美元 香港 3M Libor 850 2017/02/21 3年 5,758 – 55 (43) 12 5,759 5,797 –
+0.775
合計 26,050 172 223 (270) 125 19,177 19,243 20,635
31 其他負債
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
其他應付款 (1) 60,292 52,393
轉貸款資金 2,927 2,895
保險合同準備金 19,407 12,512
應付股利 (2) 22,941 71
其他 21,364 12,740
合計 126,931 80,611
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
其他應付款 (1) 45,373 37,494
轉貸款資金 2,927 2,895
應付股利 (2) 22,906 65
其他 12,785 8,007
合計 83,991 48,461
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 147
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
31 其 他 負 債（ 續 ）
(1)
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
暫收款項 30,492 22,741
融資租賃保證金 8,707 8,934
預收款項 2,726 2,260
應付金融交易結算款 2,306 2,360
其他 16,061 16,098
合計 60,292 52,393
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
暫收款項 30,379 22,680
應付金融交易結算款 2,306 2,207
其他 12,688 12,607
合計 45,373 37,494
暫收款項用於核算本集團在辦理業務過程中發生的應付、暫收的款項。
其他主要包括本集團應付工程款、代收電子匯劃費等其他應付的款項。
(2)
應付股利為股東尚未領取的以前年度部分股利。
32 股本
本銀行實收股本為人民幣74,263百萬元，每股面值人民幣1元，股份種類及其結構如下：
本集團及本銀行 本期變動數
2016年12月31日 股份轉換 非公開發行 2017年6月30日
（未經審計）
無限售條件的股份
人民幣普通股（A股） 39,251 – – 39,251
境外上市外資股（H股） 35,012 – – 35,012
合計 74,263 – – 74,263
1 4 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
33 其他權益工具
33.1
原幣 折合人民幣
發行時間 會計分類 初始股息率 發行價格 數量（股） （百萬元） （百萬元） 到期日 轉股條件 轉換情況
境外優先股
美元優先股 2015-07-29 權益工具 5.00% 20美元╱股 122,500,000 2,450 14,982 無 強制轉股 未發生轉換
境內優先股
人民幣優先股 2016-09-02 權益工具 3.90% 100元╱股 450,000,000 45,000 45,000 無 強制轉股 未發生轉換
合計 59,982
減：發行費用 (106)
賬面價值 59,876
33.2
境外優先股
(1) 股息
本次境外優先股將以其發行價格，按下述相關股息率計息：
(i) 自發行日起（含該日）至第一個重置日止（不含該日），按年息率5.00%計息；以及
(ii) 此後，股息率每5年調整一次，調整參考待償期為5年的美國國債到期收益率，加上
3.344%的固定溢價。本銀行宣派和支付境外優先股股息由本銀行董事會根據股東大
會授權決定。
本次境外優先股採取非累積股息支付方式，在本銀行決議取消部分或全部境外優先股股息的
情形下，當期未向境外優先股股東足額派發股息的差額部分不累積至之後的計息期。境外優
先股的股東按照約定的股息率分配股息後，不再與普通股股東一起參加剩余利潤分配。本銀
行發行的境內優先股與境外優先股具有同等的股息分配順序。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 149
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
33 其 他 權 益 工 具（ 續 ）
33.2 （ ）
境外優先股（續）
(2) 股息發放條件
在確保資本充足率滿足監管法規要求的前提下，本銀行在依法彌補虧損、提取法定公積金和
一般準備後，有可分配稅後利潤的情況下，可以向境外優先股股東分配股息，且優先於普通
股股東分配股息。
任何情況下，經股東大會審議通過後，本銀行有權取消全部或部分優先股派息。如本銀行全
部或部分取消本次優先股的派息，自股東大會決議通過之日起，直至恢復全額支付股息前，
本銀行將不會向普通股股東分配利潤。
(3) 強制轉股條件
當發生本次境外優先股發行文件中所規定的觸發事件時，並經監管機構批准，本次境外優先
股將全部或部分（按照1.00美元兌港幣7.7555元的固定匯率兌換為港幣）強制轉換為H股普通
股，其中，初始強制轉股價格為港幣6.51元╱股。根據發行文件中約定的轉股價格調整方式
及計算公式，當發生送紅股、轉增股本、低於市價增發新股（不包括因本銀行發行的帶有可
轉為普通股條款的融資工具轉股而增加的股本）、配股等情況時，本銀行將按上述條件出現
的先後順序，依次對強制轉股價格進行累積調整，以維護優先股和普通股股東之間的相對利
益平衡，但本行派發普通股現金股利的行為不會導致強制轉股價格的調整。
(4) 清償順序及清算方法
當發生清盤時，境外優先股股東的償還順序將如下：在本銀行所有債務（包括次級性債務）以
及本銀行發行或擔保的、在明文規定在境外優先股之前的義務的償還順序之後；所有境外優
先股股東償還順序相同，彼此之間不存在優先性，並與具有同等償還順序的義務持有人的償
還順序相同；以及在普通股股東之前。
當發生清盤時，在按照條件的規定進行分配後，本銀行的任何剩余資產應用於償還境外優
先股股東主張的索償，境外優先股股東應在所有方面與具有同等償還順序的義務（為明確起
見，具有同等償還順序的義務包括境內優先股以及其他本銀行不時向中國境外投資者發行的
境外優先股）的持有人平等分享，且分配順序在普通股股東之前。
本次境外優先股股東應獲得的清償金額為屆時已發行且存續的境外優先股票面總金額和當期
已宣告但尚未支付的股息，不足以支付的，境內外優先股股東按均等比例獲得清償。
(5) 贖回條款
境外優先股為永久存續，不設到期日。在取得中國銀監會批准並滿足贖回前提條件的前提
下，本銀行有權在2020年7月29日以及後續任何一個股息支付日贖回全部或部分境外優先
股，贖回期至全部轉股或者全部贖回之日止。
1 5 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
33 其 他 權 益 工 具（ 續 ）
33.2 （ ）
境內優先股
(1) 股息
本次境內優先股將以其發行價格，按下述相關股息率計息：
(i) 自發行日起（含該日）至第一個重置日止（不含該日），按年息率3.90%計息；以及
(ii) 此後，股息率每5年調整一次，調整參考重置日前20個交易日（不含該日）待償期為5
年的中國國債收益率算術平均值（四捨五入計算到0.01%），加上1.37%的固定溢價。
本銀行宣派和支付境內優先股股息由本銀行董事會根據股東大會授權決定。
本次境內優先股採取非累積股息支付方式，即在本銀行決議取消部分或全部境內優先股股息
的情形下，當期未向境內優先股股東足額派發股息的差額部分不累積至之後的計息期。本
次境內優先股的股東按照約定的股息率分配股息後，不再與普通股股東一起參與剩余利潤分
配。本銀行發行的本次境內優先股與境外優先股具有同等的股息分配順序。
(2) 股息發放條件
在確保資本充足率滿足監管法規要求的前提下，本銀行在依法彌補虧損、提取法定公積金和
一般準備後，有可分配稅後利潤的情況下，可以向境內優先股股東分配股息，且優先於普通
股股東分配股息。
任何情況下，經股東大會審議批准後，本銀行有權取消全部或部分優先股派息。如本銀行全
部或部分取消本次優先股的派息，自股東大會決議通過次日起，直至恢復全額支付股息前，
本銀行將不會向普通股股東分配利潤。
(3) 強制轉股條件
當發生本次境內優先股發行文件中所規定的觸發事件時，經監管機構批准，本次境內優先股
將全部或部分強制轉換為A股普通股，其中，初始強制轉股價格為人民幣6.25元╱股。根據
發行文件中約定的轉股價格調整方式及計算公式，當發生送紅股、轉增股本、低於市價增發
新股（不包括因本銀行發行的帶有可轉為普通股條款的融資工具轉股而增加的股本）、配股等
情況時，本銀行將按上述條件出現的先後順序，依次對強制轉股價格進行累積調整，以維護
優先股和普通股股東之間的相對利益平衡，但本銀行派發普通股現金股利的行為不會導致強
制轉股價格的調整。
(4) 清償順序及清算方法
當發生清盤時，境內優先股股東的償還順序將如下：在本銀行所有債務（包括次級性債務）以
及本銀行發行或擔保的、在明文規定在境內優先股之前的義務的償還順序之後；所有境內優
先股股東償還順序相同，彼此之間不存在優先性，並與具有同等償還順序的義務持有人的償
還順序相同；以及在普通股股東之前。
當發生清盤時，在按照條件的規定進行分配後，本銀行的任何剩余資產應用於償還境內優
先股股東主張的索償，境內優先股股東應在所有方面與具有同等償還順序的義務（為明確起
見，具有同等償還順序的義務包括境內優先股以及其他本銀行不時向中國境外投資者發行的
境外優先股）的持有人平等分享，且分配順序在普通股股東之前。
本次境內優先股股東應獲得的清償金額為屆時已發行且存續的境內優先股票面總金額和當期
已宣告但尚未支付的股息，不足以支付的，境內外優先股股東按均等比例獲得清償。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 151
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
33 其 他 權 益 工 具（ 續 ）
33.2 （ ）
境內優先股（續）
(5) 贖回條款
境內優先股為永久存續，不設到期日。在取得中國銀監會批准並滿足贖回前提條件的前提
下，本銀行有權在2021年9月2日以及後續任何一個優先股派息日贖回全部或部分境內優先
股，贖回期至全部轉股或者全部贖回之日止。
33.3
本集團 本年變動數
2016年12月31日 本年增加 本年減少 2017年6月30日
（未經審計）
境外優先股
數量（股） 122,500,000 – – 122,500,000
折合人民幣（百萬元） 14,924 – – 14,924
境內優先股
數量（股） 450,000,000 – – 450,000,000
折合人民幣（百萬元） 44,952 – – 44,952
33.4
2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
歸屬於母公司股東的權益 643,250 629,142
歸屬於母公司普通股持有者的權益 583,374 569,266
歸屬於母公司其他權益持有者的權益 59,876 59,876
其中：淨利潤 2,693 884
綜合收益總額 – –
當期已分配股利 2,693 884
累計未分配股利 – –
歸屬於少數股東的權益 5,158 3,265
歸屬於普通股少數股東的權益 5,158 3,265
歸屬於少數股東其他權益工具持有者的權益 – –
1 5 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
34 資本公積
本集團 2016年12月31日 本期增加 本期減少 2017年6月30日
（未經審計）
股本溢價 112,769 291 – 113,060
財政部批准資產重估增值 472 – – 472
接受非現金資產捐贈 148 – – 148
購買非控制性權益 (41) – – (41)
聯營企業增資 16 – – 16
其他 28 – – 28
合計 113,392 291 – 113,683
本銀行 2016年12月31日 本期增加 本期減少 2017年6月30日
（未經審計）
股本溢價 112,769 – – 112,769
財政部批准資產重估增值 472 – – 472
接受非現金資產捐贈 148 – – 148
聯營企業增資 16 – – 16
其他 28 – – 28
合計 113,433 – – 113,433
35 盈余公積
本集團 2016年12月31日 本期計提 本期減少 2017年6月30日
（未經審計）
法定盈余公積 50,650 88 – 50,738
任意盈余公積 139,764 4 – 139,768
合計 190,414 92 – 190,506
本銀行 2016年12月31日 本期計提 本期減少 2017年6月30日
（未經審計）
法定盈余公積 49,618 – – 49,618
任意盈余公積 139,764 – – 139,764
合計 189,382 – – 189,382
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 153
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
36 一般風險準備
本集團 2016年12月31日 本期計提 本期減少 2017年6月30日
（未經審計）
一般風險準備 87,732 16,170 – 103,902
本銀行 2016年12月31日 本期計提 本期減少 2017年6月30日
（未經審計）
一般風險準備 83,896 16,116 – 100,012
本銀行根據《金融企業準備金計提管理辦法》（財金[2012]20號）的規定對承擔風險和損失的資產計提一般風
險準備；本銀行部分子公司和境外分行亦根據當地監管要求計提相應的一般風險準備。
37 未分配利潤
2017年1月1日
本集團 至6月30日止期間
（未經審計）
期初未分配利潤 100,698
加：本期歸屬於母公司股東的淨利潤 38,975
減：提取法定盈余公積 (88)
提取任意盈余公積 (4)
提取一般風險準備 (16,170)
應付普通股股利 (20,162)
應付優先股股利 (2,693)
期末未分配利潤 100,556
2017年1月1日
本銀行 至6月30日止期間
（未經審計）
期初未分配利潤 91,922
加：本期歸屬於母公司股東的淨利潤 36,931
減：提取法定盈余公積 –
提取任意盈余公積 –
提取一般風險準備 (16,116)
應付普通股股利 (20,162)
應付優先股股利 (2,693)
期末未分配利潤 89,882
1 5 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
37 未 分 配 利 潤（ 續 ）
(1)
經2017年4月28日召開的董事會會議批准，根據境外優先股條款規定，本銀行本次境外優先股股息
派發日為2017年7月31日，股息率5%（即為優先股股東實際取得的股息率），派息總額為1.36億美
元；根據境內優先股條款規定，本銀行本次境內優先股股息派發日為2017年9月7日，股息率3.9%
（即為優先股股東實際取得的股息率），派息總額為人民幣1,755百萬元。
經2017年6月22日召開的2016年度股東大會批准，本銀行提取一般風險準備人民幣16,116百萬元；
以於2016年12月31日的總股本74,263百萬股為基數，向本銀行登記在冊的A股股東和H股股東每股
派發現金紅利人民幣0.2715元（稅前），向全體股東派發現金紅利共計人民幣20,162百萬元。
38 利息淨收入
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
利息收入
存放同業 1,334 1,418
存放中央銀行 6,685 6,969
拆出資金及買入返售金融資產 8,225 5,806
貸款和應收款項
其中：個人貸款 32,184 29,099
企業貸款和應收款項 62,645 65,089
票據貼現 2,521 2,707
金融投資 40,787 33,273
利息收入小計 154,381 144,361
利息支出
同業存放 (24,745) (19,782)
向中央銀行借款 (7,213) (2,841)
拆入資金及賣出回購金融資產 (5,365) (3,220)
客戶存款 (43,849) (44,989)
發行債券 (4,735) (3,718)
存款證及其他 (5,766) (1,663)
利息支出小計 (91,673) (76,213)
利息淨收入 62,708 68,148
其中：已減值金融資產利息收入 905 955
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 155
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
38 利 息 淨 收 入（ 續 ）
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
利息收入
存放同業 1,272 1,371
存放中央銀行 6,681 6,965
拆出資金及買入返售金融資產 8,534 6,315
貸款和應收款項
其中：個人貸款 32,029 28,923
企業貸款和應收款項 59,825 62,698
票據貼現 2,521 2,707
金融投資 40,018 32,932
利息收入小計 150,880 141,911
利息支出
同業存放 (24,775) (19,794)
向中央銀行借款 (7,212) (2,839)
拆入資金及賣出回購金融資產 (3,850) (2,087)
客戶存款 (43,805) (44,941)
發行債券 (3,991) (3,411)
存款證及其他 (5,497) (1,658)
利息支出小計 (89,130) (74,730)
利息淨收入 61,750 67,181
其中：已減值金融資產利息收入 898 947
1 5 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
39 手續費及佣金淨收入
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
手續費及佣金收入
支付結算 1,058 980
銀行卡 7,763 5,630
投資銀行 2,813 3,392
擔保承諾 1,531 1,689
管理類 7,236 6,783
代理類 2,183 3,395
其他 461 369
手續費及佣金收入小計 23,045 22,238
手續費及佣金支出
支付結算 (370) (295)
銀行卡 (1,193) (920)
其他 (221) (59)
手續費及佣金支出小計 (1,784) (1,274)
手續費及佣金淨收入 21,261 20,964
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
手續費及佣金收入
支付結算 1,058 979
銀行卡 7,762 5,630
投資銀行 2,081 2,617
擔保承諾 1,552 1,715
管理類 6,153 5,825
代理類 2,798 3,771
其他 390 316
手續費及佣金收入小計 21,794 20,853
手續費及佣金支出
支付結算 (167) (161)
銀行卡 (1,193) (919)
其他 (192) (79)
手續費及佣金支出小計 (1,552) (1,159)
手續費及佣金淨收入 20,242 19,694
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 157
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
40 投 資 收 益 ╱（ 損 失 ）
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產及負債 (592) 321
可供出售債權工具投資 185 310
可供出售權益工具投資 2,470 209
權益法核算的長期股權投資 51 38
非匯率類衍生金融工具 901 16
合計 3,015 894
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產及負債 (640) 383
可供出售債權工具投資 182 144
可供出售權益工具投資 2,277 50
成本法核算的長期股權投資 31 65
權益法核算的長期股權投資 57 38
非匯率類衍生金融工具 897 27
合計 2,804 707
41 公 允 價 值 變 動 收 益 ╱（ 損 失 ）
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融資產及負債 44 (810)
非匯率類衍生金融工具 1,082 (5,457)
貴金屬 (1,439) 3,905
投資性房地產 56 12
被套期項目 296 1,102
合計 39 (1,248)
1 5 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
41 公 允 價 值 變 動 收 益 ╱（ 損 失 ） 續 ）
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融資產及負債 23 (894)
非匯率類衍生金融工具 1,135 (5,383)
貴金屬 (1,439) 3,905
投資性房地產 21 10
被套期項目 320 1,088
合計 60 (1,274)
42 匯 兌 及 匯 率 產 品 淨 收 益 ╱（ 損 失 ）
匯兌及匯率產品淨收益╱（損失）包括與外匯業務相關的匯差收入、外匯衍生金融工具產生的已實現損益和
未實現的公允價值變動損益以及外幣貨幣性資產和負債折算產生的匯兌損益。
43 其他業務收入
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
銷售貴金屬收入 1,583 1,150
租賃收入 3,549 1,984
其他 868 664
合計 6,000 3,798
本銀行 （未經審計）
2017年 2016年
銷售貴金屬收入 1,583 1,150
租賃收入 101 107
其他 892 686
合計 2,576 1,943
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 159
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
44 稅金及附加
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
營業稅(1) – 3,790
城市維護建設稅 468 403
教育費附加 344 296
其他(2) 386 –
合計 1,198 4,489
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
營業稅(1) – 3,719
城市維護建設稅 452 383
教育費附加 322 276
其他(2) 353 –
合計 1,127 4,378
(1) 自2016年5月1日起，金融業由營業稅改征增值稅。在此之前，本集團按照相關規定繳納營業稅。
(2) 根據財政部《增值稅會計處理規定》（財會[2016]22號）要求，本集團及本銀行利潤表“營業稅金及附加”調整為“稅
金及附加”，並將車船稅、印花稅、房產稅等納入該科目核算，比較年度數據不予以重述。
1 6 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
45 業務及管理費
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
職工薪酬(1) 12,484 12,106
業務費用 11,614 9,756
折舊和攤銷 2,922 2,995
稅金(2) – 318
合計 27,020 25,175
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
職工薪酬(1) 11,588 11,344
業務費用 11,184 9,528
折舊和攤銷 2,842 2,893
稅金(2) – 308
合計 25,614 24,073
(1) 本期職工薪酬的變動情況請詳見附註26。
(2) 根據財政部《增值稅會計處理規定》（財會[2016]22號）要求，本集團及本銀行利潤表“營業稅金及附加”調整為“稅
金及附加”，並將車船稅、印花稅、房產稅等納入該科目核算，比較年度數據不予以重述。
46 資產減值損失
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
貸款減值損失－發放貸款和墊款 14,646 14,807
可供出售金融資產減值損失 256 –
應收款項類投資減值損失 (149) (5)
持有至到期投資減值損失 – –
固定資產減值損失 – –
壞賬損失－其他應收款 19 30
壞賬損失－應收融資租賃款 159 320
抵債資產減值損失 1 16
其他應收款－應收利息減值損失 10 –
合計 14,942 15,168
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 161
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
46 資 產 減 值 損 失（ 續 ）
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
貸款減值損失－發放貸款和墊款 14,523 14,798
可供出售金融資產減值損失 256 –
應收款項類投資減值損失 (143) –
壞賬損失－其他應收款 19 30
抵債資產減值損失 1 16
其他應收款－應收利息減值損失 10 –
合計 14,666 14,844
47 其他業務成本
本集團及本銀行的其他業務成本主要包括經營租賃成本和貴金屬銷售成本。
48 營業外收入
計入本期非經常性
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計） 損益的金額
2017年 2016年
固定資產處置利得 32 18 32
抵債資產處置利得 2 1 2
其他 218 251 218
合計 252 270 252
計入本期非經常性
本銀行 （未經審計） 損益的金額
2017年 2016年
固定資產處置利得 32 18 32
抵債資產處置利得 2 1 2
其他 206 212 206
合計 240 231 240
1 6 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
49 營業外支出
計入本年非經常性
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計） 損益的金額
2017年 2016年
預計訴訟支出╱（轉回） (5) 10 –
固定資產處置損失 14 6 14
捐贈支出 6 1 6
其他 79 60 79
合計 94 77 99
計入本年非經常性
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計） 損益的金額
2017年 2016年
預計訴訟支出╱（轉回） (6) 10 –
固定資產處置損失 14 6 14
捐贈支出 6 1 6
其他 63 60 63
合計 77 77 83
50 所得稅費用
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
當期所得稅費用
－中國企業所得稅 10,620 8,874
－香港利得稅 492 402
－海外稅項 178 219
小計 11,290 9,495
遞延所得稅費用 (3,157) 1,079
合計 8,133 10,574
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 163
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
50 所 得 稅 費 用（ 續 ）
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
當期所得稅費用
－中國企業所得稅 9,800 8,413
－香港利得稅 440 352
－海外稅項 160 201
小計 10,400 8,966
遞延所得稅費用 (2,961) 1,008
合計 7,439 9,974
所得稅費用與會計利潤的調節表如下：
本集團 （未經審計）
2017年 2016年
利潤總額 47,355 48,497
按25%的稅率計算的所得稅費用 11,839 12,124
加：其他國家（或地區）不同稅率影響 33 66
加：不可作納稅抵扣的支出稅負 954 84
減：非納稅項目收益的稅負(1) (4,798) (1,738)
以前年度匯算清繳差異調整 105 38
所得稅費用 8,133 10,574
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
利潤總額 44,370 45,816
按25%的稅率計算的所得稅費用 11,093 11,454
加：其他國家（或地區）不同稅率影響 38 102
加：不可作納稅抵扣的支出稅負 917 70
減：非納稅項目收益的稅負(1) (4,714) (1,690)
以前年度匯算清繳差異調整 105 38
所得稅費用 7,439 9,974
(1) 免稅收入主要為中國政府債券利息收入。
1 6 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
51 其他綜合收益
本集團 資產負債表中其他綜合收益 2017年1月1日至6月30日止期間利潤表中其他綜合收益（未經審計）
減：前期計入
2016年 稅後歸屬於 2017年 本期所得稅 其他綜合收益 減：所得 稅後歸屬於 稅後歸屬於
12月31日 母公司 6月30日 前發生額 本期轉入損益 稅費用 母公司 少數股東
（未經審計）
一、以後會計期間不能重分類進損益的項目 4 20 24 20 – – 20 –
補充退休福利計劃精算利得╱（損失） 4 20 24 20 – – 20 –
二、以後會計期間在滿足規定條件時
將重分類進損益的項目 2,763 (2,323) 440 (633) (2,285) 577 (2,323) (18)
可供出售金融資產產生的利得金額 1,832 (1,827) 5 (52) (2,375) 599 (1,827) (1)
現金流量套期損益的有效部分 (114) 70 (44) 2 90 (22) 70 –
外幣財務報表折算差額 (291) (566) (857) (583) – – (566) (17)
其他 1,336 – 1,336 – – – – –
合計 2,767 (2,303) 464 (613) (2,285) 577 (2,303) (18)
本銀行 資產負債表中其他綜合收益 2017年1月1日至6月30日止期間利潤表中其他綜合收益（未經審計）
減：前期計入
2016年 稅後歸屬於 2017年 本期所得稅 其他綜合收益 減：所得 其他綜合
12月31日 本銀行 6月30日 前發生額 本期轉入損益 稅費用 收益稅後淨額
（未經審計）
一、以後會計期間不能重分類進損益的項目 4 20 24 20 – – 20
（損失） 4 20 24 20 – – 20
二、以後會計期間在滿足規定條件時
將重分類進損益的項目 3,044 (2,186) 858 (489) (2,240) 543 (2,186)
可供出售金融資產產生的利得金額 1,766 (1,764) 2 1 (2,346) 581 (1,764)
現金流量套期損益的有效部分 (119) 120 1 52 106 (38) 120
外幣財務報表折算差額 61 (542) (481) (542) – – (542)
其他 1,336 – 1,336 – – – –
合計 3,048 (2,166) 882 (469) (2,240) 543 (2,166)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 165
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
52 每股收益
計算基本每股收益時，歸屬於普通股股東的當期淨利潤為：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
歸屬於母公司股東的淨利潤 38,975 37,661
減：歸屬於母公司其他權益持有者的當期淨利潤 (2,693) (884)
歸屬於母公司普通股股東的當期淨利潤 36,282 36,777
其中：歸屬於持續經營的淨利潤 36,282 36,777
歸屬於終止經營的淨利潤 – –
計算基本每股收益時，分母為發行在外普通股加權平均數，計算過程如下：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
期初發行在外的普通股股數 74,263 74,263
加：本期發行的普通股加權數 – –
期末發行在外的普通股加權平均數 74,263 74,263
每股收益：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
按歸屬於母公司普通股股東的淨利潤計算：
基本每股收益 0.49 0.50
稀釋每股收益 0.49 0.50
2015年7月29日及2016年9月2日，本銀行發行了非累積型優先股，其具體條款於附註四、33其他權益工具
中予以披露。計算普通股基本每股收益時，已在歸屬於母公司股東的淨利潤中扣除當期宣告發放的優先股
股息折合人民幣2,693百萬元。優先股的轉股特征使得本銀行存在或有可發行普通股。截至2017年6月30日
止期間，轉股的觸發事件並未發生，因此優先股的轉股特征對2017年6月30日基本及稀釋每股收益的計算
沒有影響。
1 6 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
53 現金流量表項目註釋
(1)
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債的淨增加額 – 20,004
經營性其他應付款淨增加額 7,899 2,232
收到其他與經營活動有關的現金 30,365 20,935
合計 38,264 43,171
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債的淨增加額 – 20,004
經營性其他應收款淨減少額 7,879 –
經營性其他應付款淨增加額 – 2,816
收到其他與經營活動有關的現金 14,000 9,927
合計 21,879 32,747
(2)
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融資產的淨增加額 17,685 34,690
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債的淨減少額 20,832 –
應收融資租賃款淨增加額 6,202 6,644
經營性其他應收款淨增加額 7,342 29,215
支付其他與經營活動有關的現金 24,143 13,311
合計 76,204 83,860
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融資產的淨增加額 18,452 34,572
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債的淨減少額 20,834 –
經營性其他應收款淨增加額 4,921 27,374
支付其他與經營活動有關的現金 23,264 10,305
合計 67,471 72,251
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 167
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
54 現金流量表補充資料
(1)
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
一、將淨利潤調節為經營活動的現金流量
淨利潤 39,222 37,923
加：資產減值準備 14,942 15,168
保險合同準備金 6,895 5,555
折舊與攤銷 4,498 3,786
計提╱（轉回）未決訴訟及未決賠償準備金 (4) 10
處置固定資產和其他資產的收益 (19) (12)
金融投資利息收入 (38,983) (31,162)
已減值金融資產利息收入 (905) (955)
公允價值變動損失╱（收益） (39) 1,248
投資收益 (2,706) (558)
發行債券利息支出 4,735 3,718
遞延所得稅資產減少╱（增加） (3,764) 1,120
遞延所得稅負債增加╱（減少） 30 11
經營性應收項目的減少╱（增加） (351,336) (510,189)
經營性應付項目的增加╱（減少） 373,584 794,831
經營活動產生的現金流量淨額 46,150 320,494
二、不涉及現金收支的重大投資和籌資活動 – –
三、現金及現金等價物淨變動情況
現金及現金等價物的期末余額 299,907 361,403
減：現金及現金等價物的期初余額 316,396 330,435
現金及現金等價物的淨變動額 (16,489) 30,968
1 6 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
54 現 金 流 量 表 補 充 資 料（ 續 ）
(1) （ ）
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
一、將淨利潤調節為經營活動的現金流量
淨利潤 36,931 35,842
加：資產減值準備 14,666 14,844
折舊與攤銷 2,843 2,893
計提╱（轉回）未決訴訟及未決賠償準備金 (7) 10
處置固定資產和其他資產的收益 (19) (12)
金融投資利息收入 (38,269) (30,837)
已減值金融資產利息收入 (898) (947)
公允價值變動損失╱（收益） (60) 1,274
投資收益 (2,546) (297)
發行債券利息支出 3,991 3,411
遞延所得稅資產減少╱（增加） (3,524) 1,140
遞延所得稅負債增加╱（減少） 20 32
經營性應收項目的減少╱（增加） (460,241) (509,619)
經營性應付項目的增加╱（減少） 487,319 791,539
經營活動產生的現金流量淨額 40,206 309,273
二、不涉及現金收支的重大投資和籌資活動 – –
三、現金及現金等價物淨變動情況
現金及現金等價物的期末余額 294,023 357,814
減：現金及現金等價物的期初余額 307,692 325,560
現金及現金等價物的淨變動額 (13,669) 32,254
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 169
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
54 現 金 流 量 表 補 充 資 料（ 續 ）
(2)
本集團 2017年6月30日 2016年6月30日
（未經審計） （未經審計）
現金
其中：庫存現金 15,301 16,347
可用於隨時支付的存放中央銀行款項 149,274 239,692
存放同業款項（原到期日三個月以內） 135,332 105,364
期末現金及現金等價物余額 299,907 361,403
本銀行 2017年6月30日 2016年6月30日
（未經審計） （未經審計）
現金
其中：庫存現金 15,254 16,306
可用於隨時支付的存放中央銀行款項 149,146 239,598
存放同業款項（原到期日三個月以內） 129,623 101,910
期末現金及現金等價物余額 294,023 357,814
55 擔保物
(1)
本集團部分資產被用作同業間賣出回購及拆借業務有關的質押的擔保物。所有該等協議均在協議生
效起12個月內到期，該等協議對應的擔保物賬面價值及相關業務的負債余額如下：
本集團 擔保物 相關負債
2017年 2016年 2017年 2016年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
（未經審計） （未經審計）
證券投資 706,427 732,928 603,115 609,683
票據 23,559 4,331 23,506 4,331
合計 729,986 737,259 626,621 614,014
本銀行 擔保物 相關負債
2017年 2016年 2017年 2016年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
（未經審計） （未經審計）
證券投資 701,765 729,752 598,502 606,665
票據 23,559 4,331 23,506 4,331
合計 725,324 734,083 622,008 610,996
1 7 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
55 擔 保 物（ 續 ）
(1) （ ）
賣出回購交易中，部分屬於賣斷式交易，相關擔保物權利已轉移給交易對手，參見金融資產的轉移
（附註四、56）。
(2)
於2017年6月30日，本集團及本銀行進行買斷式買入返售交易時收到的，在擔保物所有人沒有違約
時就可以出售或再用於擔保的擔保物公允價值為人民幣18,565百萬元（2016年12月31日：人民幣
25,934百萬元），本集團及本銀行有義務在約定的返售日返還擔保物。於2017年6月30日及2016年
12月31日，本集團及本銀行並無將該等擔保物再次出售或再作為擔保物。
56 金融資產的轉移
(1)
賣出回購協議是指本集團在賣出一項金融資產的同時，與交易對手約定在未來指定日期以固定價格
回購該資產（或與其實質上相同的金融資產）的交易。由於回購價格是固定的，本集團仍然承擔與賣
出資產相關的幾乎所有信用及市場風險和報酬。賣出的金融資產（在賣出回購期內本集團無法使用）
未在財務報表中予以終止確認，而是被視為相關擔保借款的擔保物，因為本集團保留了該等金融資
產幾乎所有的風險和報酬。此外，本集團就所收到的對價確認一項金融負債。
於2017年6月30日及2016年12月31日，本集團及本銀行與交易對手進行了債券賣出回購交易，出
售此類金融資產收到的對價作為“賣出回購金融資產款”列報（參見附註四、23）。
於賣出回購交易中，本集團及本銀行未終止確認的被轉讓金融資產及與之相關負債的賬面價值匯總
如下：
本集團 擔保物 相關負債
2017年 2016年 2017年 2016年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
（未經審計） （未經審計）
證券投資 403 745 403 738
本銀行 擔保物 相關負債
2017年 2016年 2017年 2016年
6月30日 12月31日 6月30日 12月31日
（未經審計） （未經審計）
證券投資 403 137 403 135
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 171
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
56 金 融 資 產 的 轉 移（ 續 ）
(2)
完全未終止確認的已轉讓金融資產主要為證券借出交易中借出的證券，此種交易下交易對手在本集
團無任何違約的情況下，可以將上述證券出售或再次用於擔保，但同時需承擔在協議規定的到期日
將上述證券歸還於本集團的義務。對於上述交易，本集團認為本集團保留了相關證券的絕大部分風
險和報酬，故未對相關證券進行終止確認。截至2017年6月30日，本集團及本銀行在證券借出交易
中轉讓資產的賬面價值為人民幣70,774百萬元（2016年12月31日：人民幣3,610百萬元）。
(3)
在日常交易中，本集團及本銀行將信貸資產出售給特殊目的信託，再由特殊目的信託向投資者發行
資產支持證券。
本集團及本銀行在該等業務中可能會持有部分次級檔的信貸資產支持證券，從而可能對所轉讓信貸
資產保留了繼續涉入。本集團及本銀行在資產負債表上會按照繼續涉入程度確認該項資產，其余部
分終止確認。繼續涉入所轉讓金融資產的程度，是指該金融資產價值變動使本集團及本銀行面臨的
風險水平。
於2016年12月31日，本集團及本銀行通過持有次級檔證券對已證券化信貸資產保留了繼續涉入，
已證券化的信貸資產於轉讓日的賬面價值為人民幣8,000百萬元。於2017年6月30日，該信託計劃
已滿足提前清償條件，本集團及本銀行已完成提前清償。
於2017年6月30日，本集團及本銀行已證券化並完全終止確認的信貸資產於轉讓日的原值和賬面價
值分別為人民幣4,893百萬元和人民幣1,580百萬元（2016年12月31日分別為人民幣4,893百萬元和
人民幣1,580百萬元）。
(4)
在日常交易中，本集團通過向第三方轉讓的方式處置不良貸款。截至2017年6月30日止6個月期
間，本集團通過上述方式轉讓不良貸款原值人民幣15,150百萬元（2016年度：人民幣28,101百萬
元），清收金額人民幣7,845百萬元（2016年度：人民幣17,991百萬元），剩余金額已核銷。本集團對
於轉讓的不良貸款進行了終止確認。
57 離職後福利
(1)
本集團按規定參加由政府機構設立的退休福利計劃及失業保險計劃，根據該等計劃，本集團按員工
基本工資的一定比例每月向該等計劃繳存費用。除上述每月繳存費用外，本集團不再承擔進一步支
付義務。相應的支出於發生時計入當期損益。
本集團境內分支機構2009年1月1日以後退休的員工參加本集團設立的年金計劃，本集團按員工工資
總額的一定比例向年金計劃繳款，相應支出於發生時計入當期損益。計入當期損益的費用如下：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
基本養老保險及失業保險費（附註26） 1,200 1,158
企業年金計劃（附註26） 381 346
合計 1,581 1,504
1 7 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
57 離 職 後 福 利（ 續 ）
(1) （ ）
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
基本養老保險及失業保險費（附註26） 1,152 1,133
企業年金計劃（附註26） 346 332
合計 1,498 1,465
期末應付未付金額如下：
本集團 2017年6月30日 2016年6月30日
（未經審計）
基本養老保險及失業保險費（附註26） 40 26
企業年金計劃（附註26） 59 68
合計 99 94
本銀行 2017年6月30日 2016年6月30日
（未經審計）
基本養老保險及失業保險費（附註26） 31 20
企業年金計劃（附註26） – –
合計 31 20
(2)
本集團為境內分支機構2008年12月31日前離退休的員工支付補充退休福利，本集團以精算方式估
計對員工承諾支付其退休後的福利金額，並以此為基礎計算補充退休福利所承擔的責任。這項福利
以通貨膨脹率和死亡率假設預計未來現金流出，以貼現率釐定其折現現值。貼現率為參考到期日與
本集團所承擔責任的期間相若的政府債券於報告日的收益率。本集團根據精算結果確認本集團的負
債，相關精算利得或損失計入其他綜合收益，並且在後續會計期間不轉回至損益。過去服務成本會
在對計劃作出修訂的期間計入損益。淨利息是通過將期初的折現率應用於設定受益計劃淨負債來計
算淨利息，並計入當期損益。
本集團在中國大陸以外地區的退休福利負債對本集團無重大影響，乃根據當地的有關政策和制度作
出。
在資產負債表中確認的金額列示如下：
本集團及本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
設定受益計劃義務現值（附註26） 388 427
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 173
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
57 離 職 後 福 利（ 續 ）
(2) （ ）
在利潤表中確認的金額列示如下：
本集團及本銀行 2017年6月30日 2016年6月30日
（未經審計） （未經審計）
計入當期損益的設定受益計劃成本 10 11
計入其他綜合收益的設定受益計劃成本 (20) 24
合計 (10) 35
過去服務成本以及利息費用已計入利潤表中的業務及管理費。
於2017年6月30日，本集團及本銀行設定受益計劃平均受益義務期間為12.19年（2016年12月31日：
12.62年）。
補充退休福利設定受益計劃使本集團面臨精算風險，這些風險包括利率風險、長壽風險和通貨膨脹
風險。政府債券收益率的降低將導致設定受益計劃義務現值增加。設定受益計劃義務現值通過參考
參與計劃的成員的死亡率的最佳估計來計算，計劃成員預期壽命的增加將導致計劃負債的增加。此
外，設定受益計劃義務現值與計劃未來的支付標準相關，而支付標準根據通貨膨脹率確定，因此，
通貨膨脹率的上升亦將導致計劃負債的增加。
在確定設定受益計劃義務現值時所使用的重大精算假設為折現率、通貨膨脹率及死亡率。折現率與
通貨膨脹率分別為3.83%以及1.50%（2016年12月31日：3.49%以及1.97%）。死亡率的假設是以中
國保險監督管理委員會發佈的統計資料為依據。60歲退休的男性職工和55歲退休的女性職工的平均
預期剩余生命年限分別為19.70年以及28.70年（2016年12月31日：19.70年以及28.70年）。
58 結構化主體
(1)
納入本集團合併範圍的結構化主體主要為部分理財產品。本集團作為理財產品管理人考慮對該等結
構化主體是否存在控制，並基於本集團作為資產管理人的決策範圍、理財產品持有人的權力、提供
管理服務而獲得的報酬和面臨的可變動收益風險敞口等因素來判斷本集團作為理財產品管理人是主
要責任人還是代理人。對於本集團提供保本的理財產品，儘管本集團不在其中持有任何權益，當其
發生損失時，本集團有義務根據相關理財產品擔保協議承擔損失，因此也將其納入合併範圍。
於2017年6月30日，本集團管理及合併的理財產品規模共計人民幣952,319百萬元，單支理財產品
對集團的財務影響均不重大（2016年12月31日：人民幣761,239百萬元）。
理財產品投資者享有的權益在客戶存款中列示。
(2)
本集團投資或發起設立提供特定投資機會的結構化主體。該類結構化主體通過發行產品份額進行融
資，從而購買資產進行投資，本集團對該類結構化主體不具有控制，因此未合併該類結構化主體。
於2017年6月30日，本集團發起的該類結構化主體主要包括基金、信託、資產管理計劃及非保本理
財產品，並主要通過向該類結構化主體的投資者提供管理服務獲取手續費收入，該等收入對本集團
而言並不顯著。同時，本集團亦投資於部分由本集團或第三方獨立機構發起的該類結構化主體。該
類投資在集團報表中體現為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產、可供出售金融資產
以及應收款項類投資。
1 7 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
四 、 財 務 報 表 主 要 項 目 附 註（ 續 ）
58 結 構 化 主 體（ 續 ）
於2017年6月30日，本集團發起的未合併結構化主體規模以及通過投資而持有的未合併結構化主體
中的權益在合併資產負債表中的賬面價值（即對應的最大風險敞口金額），總計人民幣2,029,224百
萬元（2016年12月31日：人民幣2,009,829百萬元）。
下表列示了截至2017年6月30日和2016年12月31日，本集團發起的未合併結構化主體規模。
本集團 發起規模 主要收益類型
2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
基金 78,986 86,760 手續費收入
信託及資產管理計劃 731,515 700,839 手續費收入
理財產品 865,112 918,279 手續費收入
合計 1,675,613 1,705,878
截至2017年6月30日止期間，本集團通過向其管理的結構化主體的投資者提供管理服務獲取的手續
費收入為人民幣1,721百萬元（截至2016年6月30日止期間：人民幣1,183百萬元），以及本集團與非
保本理財產品資金拆借及回購交易產生的利息淨收入計人民幣674百萬元（截至2016年6月30日止期
間：人民幣75百萬元）。
下表列示了截至2017年6月30日和2016年12月31日，本集團通過投資而持有的未合併結構化主體
中的權益的賬面價值：
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 賬面價值
以公允價值計量且
其變動計入當期 可供出售 應收 最大損失
損益的金融資產 金融資產 款項類投資 風險敞口 主要收益類型
基金 55,087 1,298 – 56,385 投資收益
信託及資產管理計劃 – 365 276,061 276,426 利息收入
理財產品 – – 20,800 20,800 利息收入
合計 55,087 1,663 296,861 353,611
本集團無法從公開市場信息獲取上述未納入合併範圍的結構化主體的總體規模。
本集團 2016年12月31日
賬面價值
以公允價值計量且
其變動計入當期 可供出售 應收 最大損失
損益的金融資產 金融資產 款項類投資 風險敞口 主要收益類型
基金 18,056 1,479 – 19,535 投資收益
信託及資產管理計劃 – 423 239,693 240,116 利息收入
理財產品 – – 44,300 44,300 利息收入
合計 18,056 1,902 283,993 303,951
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 175
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
五、 關聯方關係及交易
（ 一 ）與 財 政 部 的 關 聯 方 交 易
於2017年6月30日，財政部持有交通銀行股份有限公司197.03億股（2016年12月31日：197.03億股），占
總股份的26.53%（2016年12月31日：26.53%）。
財政部是國務院的組成部門，主要負責財政收支和稅收政策等。本集團於日常業務過程中與財政部進行銀
行業務交易，按正常商業條款進行。該類交易包括購入和贖回財政部發行的投資類證券以及財政部在本集
團的存款。
主要余額及交易的詳細情況如下：
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
財政部發行債券 390,776 379,228
應收利息 4,633 5,458
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
利息收入 6,438 5,489
利息支出 – 403
本集團與財政部進行交易的利率區間如下：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
% %
財政部發行債券 1.94~5.05 2.22~6.15
客戶存款 – 2.75~3.20
（ 二 ）與 全 國 社 會 保 障 基 金 理 事 會 的 關 聯 方 交 易
於2017年6月30日，全國社會保障基金理事會持有交通銀行股份有限公司109.37億股（2016年12月31日：
109.20億股），占總股份的14.73%（2016年12月31日：14.70%）。本集團與全國社會保障基金理事會的交
易主要是存款業務，並按銀行支付第三方客戶利率進行。
主要余額及交易的詳細情況如下：
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
客戶存款 52,000 58,000
應付利息 1,642 964
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
利息支出 1,429 1,430
1 7 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
五 、 關 聯 方 關 係 及 交 易（ 續 ）
（ 二 ）與 全 國 社 會 保 障 基 金 理 事 會 的 關 聯 方 交 易（ 續 ）
本集團與全國社會保障基金理事會進行交易的利率區間如下：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
% %
客戶存款 3.85~6.10 3.85~6.10
（ 三 ）與 香 港 上 海 匯 豐 銀 行 有 限 公 司 及 其 旗 下 公 司（ 以 下 簡 稱 “ 匯 豐 銀 行 ” ) 的 關 聯
方交易
於2017年6月30日，匯豐銀行持有交通銀行股份有限公司138.86億股（2016年12月31日：138.86億股），
占總股份的18.70%（2016年12月31日：18.70%）。本集團與匯豐銀行之間的交易主要是符合商業條款及市
場利率的銀行業務。
主要余額及交易的詳細情況如下：
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
表內項目
存放同業款項 833 2,348
拆出資金 1,278 2,770
衍生金融資產 1,641 2,554
應收利息 28 53
可供出售金融資產 2,197 2,067
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 1,501 917
同業及其他金融機構存放款項 2,818 3,128
拆入資金 10,113 11,394
衍生金融負債 1,276 1,091
賣出回購金融資產 – 1,960
應付利息 49 27
表內項目
衍生金融工具名義本金 239,015 160,413
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
投資收益╱（損失） 83 (128)
公允價值變動收益╱（損失） 110 (135)
利息收入 72 32
利息支出 97 62
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 177
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
五 、 關 聯 方 關 係 及 交 易（ 續 ）
（ 三 ）與 香 港 上 海 匯 豐 銀 行 有 限 公 司 及 其 旗 下 公 司（ 以 下 簡 稱 “ 匯 豐 銀 行 ” ) 的 關 聯
方 交 易（ 續 ）
本集團與匯豐銀行進行交易的利率區間如下：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
% %
存放同業款項 0.01~0.25 0.01~0.125
拆出資金 0.20~3.55 1.00~1.80
可供出售金融資產 1.50~3.50 1.33~3.50
同業及其他金融機構存放款項 0.01~5.75 0.05~5.75
拆入資金 (0.28)~4.30 0.10~2.85
買入返售金融資產 2.60~2.87 2.02~2.87
賣出回購金融資產 2.45~4.95 2.28~4.95
（ 四 ）與 子 公 司 的 關 聯 方 交 易
本銀行與其子公司的交易以一般交易價格為定價基礎，按正常商業條款進行。
主要余額及交易的詳細情況如下：
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
存放同業款項 – 195
拆出資金 25,517 27,125
金融投資 2,010 2,050
應收利息 387 428
發放貸款及墊款 18,011 18,083
其他資產 2,011 105
同業及其他金融機構存放款項 6,515 6,329
拆入資金 440 –
客戶存款 1,948 2,409
應付債券 51 51
應付利息 72 18
其他負債 19 25
1 7 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
五 、 關 聯 方 關 係 及 交 易（ 續 ）
（ 四 ）與 子 公 司 的 關 聯 方 交 易（ 續 ）
本銀行 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
利息收入 674 779
利息支出 47 25
手續費及佣金收入 648 404
手續費及佣金支出 28 16
其他業務收入 57 41
業務及管理費 103 58
本集團與子公司進行交易的利率區間如下：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
% %
存放同業款項 0.72~4.60 3.50~3.53
拆出資金 (0.03)~5.55 1.85~3.71
金融投資 3.05~6.10 3.80~6.10
發放貸款及墊款 0.96~4.18 2.23~3.67
同業及其他金融機構存放款項 0.01~5.50 0.01~3.50
拆入資金 0.04~4.95 0.85~3.00
客戶存款 0.01~1.65 0.35~4.75
應付債券 5.75 5.75
（ 五 ）與 董 事 及 高 級 管 理 人 員 的 關 聯 方 交 易
（董事、監事及高級管理人員）以及關鍵管理人員或與其關係密切的家庭成員控制、
共同控制或施加重大影響的企業的關聯交易合併於本附註披露。本集團在日常業務過程中與關鍵管理人員
以及關鍵管理人員或與其關係密切的家庭成員控制、共同控制或施加重大影響的企業訂立的交易包括貸款
及存款，乃按銀行收取第三方客戶的利率進行。
主要余額及交易的詳細情況如下：
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
客戶存款 36 34
客戶貸款 1 1
關鍵管理人員的薪酬總額列示如下：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
薪金及酌情獎金 4 4
其他福利 1 1
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 179
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
五 、 關 聯 方 關 係 及 交 易（ 續 ）
（ 六 ）與 主 要 的 聯 營 公 司 的 關 聯 方 交 易
於2017年6月30日，本集團分別持有江蘇常熟農村商業銀行股份有限公司9.00%的股份（2016年12月31
日：9.00%）和西藏銀行股份有限公司10.60%的股份（2016年12月31日：10.60%），本集團與主要的聯營
公司之間的交易主要是符合商業條款及市場利率的銀行業務。
主要余額及交易的詳細情況如下：
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
同業及其他金融機構存放款項 2,172 2,064
應付利息 6 4
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
利息收入 2 –
利息支出 11 7
本集團與主要的聯營公司進行交易的利率區間如下：
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
% %
同業及其他金融機構存放款項 1.35~4.95 1.35~2.85
拆出資金 2.31~2.88 –
買入返售金融資產 2.075~2.95 –
六、 或有事項
未決訴訟
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
本集團作為被起訴方的案件相應標的金額 1,522 1,669
就該等訴訟事項已計提的預計負債 342 348
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
本集團作為被起訴方的案件相應標的金額 1,522 1,669
就該等訴訟事項已計提的預計負債 322 329
1 8 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
七、 承諾事項
1 信貸承諾及財務擔保
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
合同金額 合同金額
（未經審計）
貸款承諾 67,915 86,125
其中：(1)原到期日在1年以內 19,624 21,590
(2)原到期日在1年或以上 48,291 64,535
信用卡承諾 678,800 528,199
信用證承諾 114,389 126,885
開出保函及擔保 275,318 279,694
承兌匯票 191,413 231,566
合計 1,327,835 1,252,469
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
合同金額 合同金額
（未經審計）
貸款承諾 67,915 86,125
其中：(1)原到期日在1年以內 19,624 21,590
(2)原到期日在1年或以上 48,291 64,535
信用卡承諾 678,800 528,199
信用證承諾 114,380 126,850
開出保函及擔保 274,787 279,405
承兌匯票 191,332 231,165
合計 1,327,214 1,251,744
本集團及本銀行貸款承諾包括已批准但尚未使用的貸款額度和信用卡信用額度。
2 資本性承諾
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
已經簽訂合同但尚未支付 9,701 9,371
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
已經簽訂合同但尚未支付 9,698 9,368
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 181
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
七 、 承 諾 事 項（ 續 ）
3 經營租賃承諾
本集團作為承租方，根據不可撤銷的租賃合同，本集團所需支付的最低租賃款如下：
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
一年以內 4,184 3,962
一年至兩年 3,065 3,005
兩年至三年 2,260 2,286
三年至五年 2,478 2,548
五年以上 1,796 1,792
合計 13,783 13,593
本銀行作為承租方，根據不可撤銷的租賃合同，本銀行所需支付的最低租賃款如下：
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
一年以內 4,151 3,928
一年至兩年 3,032 2,972
兩年至三年 2,227 2,254
三年至五年 2,468 2,522
五年以上 1,796 1,792
合計 13,674 13,468
本集團作為出租方，在經營租賃中主要通過子公司從事飛行設備及船舶租賃業務，根據不可撤銷的租賃合
同，本集團所應收取的最低租賃款如下：
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
一年以內 8,482 6,295
一年至兩年 8,448 6,291
兩年至三年 8,306 6,287
三年至五年 15,266 11,958
五年以上 34,982 36,525
合計 75,484 67,356
1 8 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
七 、 承 諾 事 項（ 續 ）
4 證券承銷及債券承兌承諾
本銀行受財政部委託作為其代理人承銷部分憑證式國債和儲蓄式國債。國債持有人可以要求提前兌付持
有的國債，而本銀行亦有義務履行兌付責任，兌付金額為國債本金及至兌付日的應付利息。於2017年6月
30日，本集團及本銀行具有提前兌付義務的國債本金為人民幣72,151百萬元（2016年12月31日：人民幣
70,725百萬元）。
財政部對提前兌付的憑證式國債和儲蓄式國債不會實時兌付，但會在該等憑證式國債和儲蓄式國債到期時
兌付本金和利息。本銀行認為在該等國債到期前，本銀行所需兌付的國債金額並不重大。
於2017年6月30日，本集團無未履行的已公告未發行、不可撤銷的證券承銷承諾（2016年12月31日：無）。
八、 資產負債表日後事項中的非調整事項
《交通銀行(香港)有限公司（合併）條例》於2017年7月14日經香港行政長官頒佈後生效，本銀行擬以79億港元投資
發起設立交通銀行（香港）有限公司（簡稱“交銀香港”），出資總金額將占交銀香港股本的100%。該投資已經本銀行
董事會審議批准，無需提交本銀行股東大會審議。
九、 其他重要事項
1 年金計劃主要內容及重大變化
本銀行於2010年設立了設定提存計劃模式的年金計劃，2009年1月1日以後退休的境內員工納入該年金計
劃，本銀行按上年員工工資總額的一定比例向年金計劃繳款，本年無重大變化。
2 分部報告
本集團高級管理層按照所屬分行及子公司所處的不同經濟地區評價本集團的經營情況，各地分行主要服務
於當地客戶和極少數其他地區客戶，根據本集團的內部組織結構、管理要求及內部報告制度，本集團將總
行本部、235家境內機構及包括香港、澳門在內的海外分支機構和子公司劃分為七個報告分部，這些報告
分部是以經營所在地為基礎確定的。集團的管理層定期評價這些報告分部的經營成果，以決定向其分配資
源及評價其業績。本集團各個報告分部提供的主要產品及勞務分別為公司金融業務、個人金融業務、資金
業務及其他業務。
分部報告信息根據各分部向管理層報告時採用的會計政策及計量標準披露。分部間轉移交易以內部資金成
本為基礎計量。資金通常在分部之間進行分配，資金的使用成本按集團的資本成本為基礎進行計算並披
露。除此以外，經營分部間無其他重大收入或費用項目。
本集團不存在對單一主要外部客戶存在較大依賴程度的情況。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 183
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
2 分 部 報 告（ 續 ）
2.1
本集團 2017年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 華中 分部間
華北 東北 華東 及華南 西部 海外 總部 相互抵減 合計
11,932 3,902 42,721 18,853 8,788 5,923 11,569 – 103,688
8,728 2,903 20,512 13,532 6,749 3,022 7,262 – 62,708
外部利息收入 13,170 4,625 35,217 18,934 10,005 9,839 62,591 – 154,381
外部利息支出 (16,039) (4,396) (28,308) (16,417) (7,250) (6,606) (12,657) – (91,673)
分部間利息淨收入 11,597 2,674 13,603 11,015 3,994 (211) (42,672) – –
2,362 875 6,806 4,586 1,724 1,503 3,405 – 21,261
投資收益╱（損失） – – 420 9 – 18 2,568 – 3,015
對聯營企業和合營企業的投資收益 – – – – – (6) 57 – 51
公允價值變動收益╱（損失） – – 2 – – (99) 136 – 39
匯兌及匯率產品淨收益╱（損失） 136 29 507 260 50 848 (1,933) – (103)
保險業務收入 – – 10,748 – – 20 – – 10,768
其他業務收入 706 95 3,726 466 265 611 131 – 6,000
(4,961) (2,374) (27,840) (7,121) (3,750) (2,071) (8,374) – (56,491)
稅金及附加 (190) (59) (405) (216) (118) (54) (156) – (1,198)
業務及管理費 (2,864) (1,467) (8,084) (4,321) (2,058) (1,700) (6,526) – (27,020)
資產減值損失 (1,565) (744) (7,348) (2,170) (1,364) (123) (1,628) – (14,942)
保險業務支出 – – (9,856) – – (6) – – (9,862)
其他業務成本 (342) (104) (2,147) (414) (210) (188) (64) – (3,469)
6,971 1,528 14,881 11,732 5,038 3,852 3,195 – 47,197
加：營業外收入 10 29 78 43 17 41 34 – 252
減：營業外支出 (23) (2) (23) (6) (6) (18) (16) – (94)
6,958 1,555 14,936 11,769 5,049 3,875 3,213 – 47,355
所得稅費用 (8,133)
39,222
：
折舊和攤銷費用 (392) (194) (892) (557) (320) (83) (484) – (2,922)
資本性支出 (70) (54) (11,150) (239) (157) (185) (558) – (12,413)
1 8 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
2 分 部 報 告（ 續 ）
2.1 （ ）
本集團 2016年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 華中 分部間
華北 東北 華東 及華南 西部 海外 總部 相互抵減 合計
11,939 4,164 40,067 17,932 9,311 5,476 14,450 – 103,339
8,923 3,102 21,109 13,072 7,159 2,746 12,037 – 68,148
外部利息收入 13,400 4,848 34,619 18,866 10,360 7,168 55,100 – 144,361
外部利息支出 (15,021) (4,324) (25,055) (14,400) (6,515) (4,555) (6,343) – (76,213)
分部間利息淨收入 10,544 2,578 11,545 8,606 3,314 133 (36,720) – –
2,458 918 7,449 4,306 1,870 1,040 2,923 – 20,964
投資收益╱（損失） – – 265 34 – (26) 621 – 894
對聯營企業和合營企業的投資收益 – – – – – – 38 – 38
公允價值變動收益╱（損失） – – 72 – – (47) (1,273) – (1,248)
匯兌及匯率產品淨收益╱（損失） 176 55 493 150 49 1,056 40 – 2,019
保險業務收入 – – 8,741 – – 23 – – 8,764
其他業務收入 382 89 1,938 370 233 684 102 – 3,798
(5,066) (2,214) (25,892) (7,631) (3,773) (1,970) (8,489) – (55,035)
營業稅金及附加 (597) (227) (1,575) (916) (497) (10) (667) – (4,489)
業務及管理費 (2,746) (1,371) (7,253) (3,985) (1,981) (1,756) (6,083) – (25,175)
資產減值損失 (1,451) (552) (7,766) (2,467) (1,135) (197) (1,600) – (15,168)
保險業務支出 – – (8,154) – – (7) – – (8,161)
其他業務成本 (272) (64) (1,144) (263) (160) – (139) – (2,042)
6,873 1,950 14,175 10,301 5,538 3,506 5,961 – 48,304
加：營業外收入 9 13 69 111 43 11 14 – 270
減：營業外支出 (8) (30) (27) 11 (5) (12) (6) – (77)
6,874 1,933 14,217 10,423 5,576 3,505 5,969 – 48,497
所得稅費用 (10,574)
37,923
：
折舊和攤銷費用 (406) (222) (673) (514) (334) (338) (508) – (2,995)
資本性支出 (180) (53) (10,538) (337) (91) (91) (561) – (11,851)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 185
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
2 分 部 報 告（ 續 ）
2.1 （ ）
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 華中 分部間
華北 東北 華東 及華南 西部 海外 總部 相互抵減 合計
1,235,865 365,153 2,663,306 1,556,279 721,419 931,917 3,987,204 (2,546,636) 8,914,507
其中：
對聯營及合營企業的投資 – – 8 8 – 85 3,199 – 3,300
未分配資產 16,331
8,930,838
(1,228,446) (363,632) (2,594,747) (1,536,928) (718,447) (918,878) (3,467,813) 2,546,636 (8,282,255)
未分配負債 (175)
(8,282,430)
2016年12月31日
華中 分部間
華北 東北 華東 及華南 西部 海外 總部 相互抵減 合計
1,194,097 362,425 2,570,737 1,396,181 704,971 849,999 3,662,649 (2,350,460) 8,390,599
其中：
對聯營及合營企業的投資 – – 4 9 – 92 609 – 714
未分配資產 12,567
8,403,166
(1,183,712) (358,149) (2,502,201) (1,375,817) (697,787) (833,067) (3,170,341) 2,350,460 (7,770,614)
未分配負債 (145)
(7,770,759)
1 8 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
2 分 部 報 告（ 續 ）
2.2
本集團 2017年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 公司 個人
金融業務 金融業務 資金業務 其他業務 合計
45,711 33,049 12,130 12,798 103,688
31,095 21,175 9,559 879 62,708
其中：外部利息淨收入╱（支出） 25,129 15,174 21,526 879 62,708
分部間利息淨收入╱（支出） 5,966 6,001 (11,967) – –
手續費及佣金淨收入 9,347 10,199 1,097 618 21,261
投資收益╱（損失） 185 – 2,628 202 3,015
其中：對聯營企業和合營企業
的投資收益 – – – 51 51
公允價值變動收益╱（損失） (20) – 25 34 39
匯兌及匯率產品淨收益╱（損失） 1,012 64 (1,179) – (103)
保險業務收入 – – – 10,768 10,768
其他業務收入 4,092 1,611 – 297 6,000
(25,162) (18,541) (1,410) (11,378) (56,491)
稅金及附加 (710) (348) (113) (27) (1,198)
業務及管理費 (9,644) (15,003) (1,150) (1,223) (27,020)
資產減值損失 (13,065) (1,749) (146) 18 (14,942)
保險業務支出 – – – (9,862) (9,862)
其他業務成本 (1,743) (1,441) (1) (284) (3,469)
20,549 14,508 10,720 1,420 47,197
加：營業外收入 3 1 – 248 252
減：營業外支出 (1) – – (93) (94)
20,551 14,509 10,720 1,575 47,355
所得稅費用 (8,133)
39,222
：
折舊和攤銷費用 (880) (1,843) (64) (135) (2,922)
資本性支出 (3,734) (7,831) (273) (575) (12,413)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 187
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
2 分 部 報 告（ 續 ）
2.2 （ ）
本集團 2016年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 公司 個人
金融業務 金融業務 資金業務 其他業務 合計
48,894 31,674 12,331 10,440 103,339
36,006 20,848 10,717 577 68,148
其中：外部利息淨收入╱（支出） 31,294 9,906 26,371 577 68,148
分部間利息淨收入╱（支出） 4,712 10,942 (15,654) – –
手續費及佣金淨收入 9,691 9,438 1,136 699 20,964
投資收益╱（損失） – 5 617 272 894
其中：對聯營企業和合營企業
的投資收益 – – – 38 38
公允價值變動收益╱（損失） (26) – (1,318) 96 (1,248)
匯兌及匯率產品淨收益╱（損失） 905 4 1,098 12 2,019
保險業務收入 – – – 8,764 8,764
其他業務收入 2,318 1,379 81 20 3,798
(26,131) (18,318) (1,144) (9,442) (55,035)
稅金及附加 (2,835) (1,547) (46) (61) (4,489)
業務及管理費 (9,620) (13,367) (1,031) (1,157) (25,175)
資產減值損失 (12,739) (2,388) 5 (46) (15,168)
保險業務支出 – – – (8,161) (8,161)
其他業務成本 (937) (1,016) (72) (17) (2,042)
22,763 13,356 11,187 998 48,304
加：營業外收入 2 1 – 267 270
減：營業外支出 – (1) – (76) (77)
22,765 13,356 11,187 1,189 48,497
所得稅費用 (10,574)
37,923
：
折舊和攤銷費用 (902) (1,889) (66) (138) (2,995)
資本性支出 (3,566) (7,476) (260) (549) (11,851)
1 8 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
2 分 部 報 告（ 續 ）
2.2 （ ）
本集團 2017年6月30日（未經審計）
公司 個人
金融業務 金融業務 資金業務 其他業務 合計
3,176,181 1,360,829 4,313,567 63,930 8,914,507
其中：
對聯營企業和合營企業的投資 3,300 3,300
未分配資產 16,331
8,930,838
(3,606,292) (1,631,120) (3,002,066) (42,777) (8,282,255)
未分配負債 (175)
(8,282,430)
本集團 2016年12月31日
公司 個人
金融業務 金融業務 資金業務 其他業務 合計
3,013,048 1,250,572 4,079,056 47,923 8,390,599
其中：
對聯營企業和合營企業的投資 – – – 714 714
未分配資產 12,567
8,403,166
(3,330,263) (1,544,633) (2,882,687) (13,031) (7,770,614)
未分配負債 (145)
(7,770,759)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 189
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金融工具及風險管理
3.1
3.1.1 風險概述
本集團從事的銀行等金融業務使本集團面臨各種類型的風險。本集團通過持續的風險識別、
評估、監控各類風險。本集團業務經營中主要面臨信用風險、流動性風險、市場風險和操作
風險。其中市場風險包括匯率風險、利率風險和其他價格風險。
本集團從事風險管理的目標是在風險和收益之間取得適當的平衡，在合理的風險水平下安
全、穩健經營。
3.1.2 風險管理框架
本銀行董事會承擔風險管理最終責任和最高決策職能，通過其下設風險管理委員會掌握全行
風險狀況。高管層設立“1+3+2”風險管理委員會，一個全面風險管理委員會，根據董事會制
定的風險管理規劃和風險偏好，按照“橫到邊、縱到底、全覆蓋”的要求，完善管理體系，優
化工作機制，統一管理規範，評估工作有效性。信用風險、市場與流動性風險、操作風險與
合規（反洗錢）三個專業風險管理委員會，以及貸款╱非信貸審查、風險資產審查兩類業務
審查委員會，各司其職。各級分支機構和子公司則參照總行簡化設立委員會體系。全面風險
管理委員會與其他委員會之間，以及總分機構委員會之間建立“領導與執行、指導與報告”機
制，形成整體統一、有機協調的風險管理體系，確保全行風險管理要求的執行落實。
本集團建立了較為完善的“風險管理大小中台”執行體系和雙線報告機制。成立風險管理板
塊，組織協調全行風險管理工作並統一報告，凝聚風險管控合力。各類風險、各級機構、各
項業務的風險管理小中台帶動全行具體執行風險管理要求。通過雙線報告機制、大小中台溝
通協作，形成穩固風險防線。
3.2
市場風險是指因市場價格的不利變動而使本集團表內和表外業務發生損失的風險。本集團面臨的市
場風險主要包括利率風險和匯率風險。
本集團建立了完整的市場風險“大小中台”管理體系。在全行管理層面建立了由董事會、監事會和高
級管理層組成的市場風險管理的領導機構。在職能履行層面實施條線集中管理。資產負債管理部是
全行市場風險管理牽頭部門，金融市場中心、貴金屬中心、境內外分行和各子公司是市場風險管理
的執行機構，風險管理部、審計局分別對市場風險管理進行獨立驗證和內部審查。
對匯率風險和交易賬戶利率風險，本集團基於風險價值(VaR)計量進行監測和限額管理，建立了制約
有效的限額管控機制。對銀行賬戶利率風險，本集團採用缺口分析、淨利息收入模擬等手段進行監
測，並通過定價管理和資產調配等手段進行管控，以實現風險可控下的收益最大化。
本集團持續完善市場風險管理政策制度，本集團根據業務實際情況確立主要市場風險因子，開展歷
史壓力情景和假設壓力情景的壓力測試。本集團實現交易數據和市場數據的每日系統自動採集，實
施風險資本與風險價值限額管理，並制定了限額分配方案。
本集團亦採用敏感性分析對交易賬戶及銀行賬戶市場風險進行評估與計量。敏感性分析是假定只有
單一變量發生變化時對相關市場風險的影響。由於任何風險變量很少孤立的發生變化，而變量之間
存在的相關性對某一風險變量的變化的最終影響金額將產生重大作用，因此敏感性分析的結果只能
提供有限的市場風險的信息。
1 9 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.1 風險價值(VaR)
風險價值(VaR)指在給定置信水平和持有期內，某一投資組合由於利率、匯率等市場價格因
素變動引起的預期可能發生的最大損失。本集團採用歷史模擬法，每日計算風險價值（置信
區間99%，持有期為1天）。
本集團按照風險類別分類的匯率風險和交易賬戶利率風險的風險價值分析概括如下：
本集團 2017年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 期末值 平均值 最大值 最小值
風險價值 682 563 811 348
其中：利率風險 159 141 187 89
匯率風險 706 529 858 288
本集團 2016年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 期末值 平均值 最大值 最小值
風險價值 518 385 632 158
其中：利率風險 165 143 173 111
匯率風險 562 355 580 147
3.2.2 外匯風險
本集團主要以人民幣進行業務，記賬本位幣為人民幣。部分業務則以美元或其他幣種進行。
境內人民幣兌換美元或其他幣種的匯率按照中國外匯交易中心的交易規則執行。匯率風險主
要源自於本集團自營及代客外匯交易的交易性風險及為保持一定外幣頭寸與境外經營的結構
性風險。本集團制定匯率風險管理辦法，明確了匯率風險管理部門職能劃分、工作範圍、風
險識別、計量和控制方法、具體措施，根據自身風險承受能力和經營水平，通過不斷完善交
易系統和管理信息系統的管理支持，設立和控制相關限額在政策許可範圍內壓縮和限制外匯
敞口，主動調整外幣資產結構以強化資產負債幣種結構的匹配，適當運用匯率金融衍生工具
進行轉移和對沖等方式控制匯率風險。
於2017年6月30日 本 集 團 用 於 計 量 外 匯 風 險 的 外 幣 折 算 匯 率 為1美 元 兌 換 人 民 幣6.7744
（2016年12月31日：6.9370）和1港幣兌換人民幣0.86792（2016年12月31日：0.89451）。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 191
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.2 外匯風險（續）
下表為本集團資產負債表日資產與負債分幣種的結構分析。
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 美元 港幣 其他幣種
人民幣 折人民幣 折人民幣 折人民幣 合計
現金及存放中央銀行款項 858,913 68,490 3,890 32,282 963,575
存放同業款項 62,661 84,719 7,103 18,000 172,483
拆出資金 289,749 209,020 8,532 4,174 511,475
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 175,244 18,133 971 2,584 196,932
衍生金融資產 17,947 2,347 219 2,358 22,871
買入返售金融資產 169,326 – – 1,491 170,817
發放貸款和墊款 3,710,525 367,814 143,447 48,756 4,270,542
可供出售金融資產 164,923 152,923 38,205 37,887 393,938
持有至到期投資 1,438,824 8,331 – 2,704 1,449,859
應收款項類投資 409,097 1,332 – – 410,429
其他資產 263,795 97,038 4,995 2,089 367,917
7,561,004 1,010,147 207,362 152,325 8,930,838
向中央銀行借款 (498,656) – (3,758) (5,890) (508,304)
同業及其他金融機構存放款項 (1,223,566) (73,244) (3,253) (2,186) (1,302,249)
拆入資金 (85,571) (305,862) (3,074) (15,888) (410,395)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (5,850) (10,147) (6,024) (11,406) (33,427)
衍生金融負債 (15,968) (4,467) (541) (451) (21,427)
賣出回購金融資產款 (91,062) (23,165) – (14,191) (128,418)
客戶存款 (4,258,639) (429,683) (206,695) (43,677) (4,938,694)
已發行存款證 (374,704) (45,956) (8,429) (14,037) (443,126)
應付債券 (182,364) (72,700) (756) (5,125) (260,945)
其他負債 (207,008) (17,668) (9,650) (1,119) (235,445)
(6,943,388) (982,892) (242,180) (113,970) (8,282,430)
617,616 27,255 (34,818) 38,355 648,408
1,084,431 200,475 20,919 22,010 1,327,835
1 9 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.2 外匯風險（續）
本集團 2016年12月31日
美元 港幣 其他幣種
人民幣 折人民幣 折人民幣 折人民幣 合計
現金及存放中央銀行款項 884,619 74,999 3,122 28,695 991,435
存放同業款項 63,607 106,040 1,480 8,826 179,953
拆出資金 303,106 146,001 11,358 7,326 467,791
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 154,720 19,239 1,613 3,649 179,221
衍生金融資產 25,735 10,454 418 616 37,223
買入返售金融資產 67,624 – – 419 68,043
發放貸款和墊款 3,520,718 333,171 121,028 34,129 4,009,046
可供出售金融資產 154,547 116,354 41,102 30,752 342,755
持有至到期投資 1,398,212 6,951 89 2,197 1,407,449
應收款項類投資 383,608 1,412 – – 385,020
其他資產 234,978 94,794 3,705 1,753 335,230
7,191,474 909,415 183,915 118,362 8,403,166
向中央銀行借款 (438,069) – (3,873) (1,655) (443,597)
同業及其他金融機構存放款項 (1,179,956) (66,851) (4,194) (2,986) (1,253,987)
拆入資金 (77,853) (248,699) (9,249) (18,466) (354,267)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (8,183) (34,535) (6,972) (10) (49,700)
衍生金融負債 (31,119) (2,620) (238) (622) (34,599)
賣出回購金融資產款 (153,864) (10,112) – (15,233) (179,209)
客戶存款 (4,100,595) (419,608) (168,312) (40,074) (4,728,589)
已發行存款證 (271,081) (34,637) (4,208) (9,024) (318,950)
應付債券 (169,359) (52,494) (767) (6,895) (229,515)
其他負債 (156,881) (13,153) (2,220) (6,092) (178,346)
(6,586,960) (882,709) (200,033) (101,057) (7,770,759)
604,514 26,706 (16,118) 17,305 632,407
987,558 218,233 21,291 25,387 1,252,469
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 193
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.2 外匯風險（續）
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 美元 港幣 其他幣種
人民幣 折人民幣 折人民幣 折人民幣 合計
現金及存放中央銀行款項 858,211 68,490 3,890 32,232 962,823
存放同業款項 59,475 80,877 7,050 17,956 165,358
拆出資金 307,749 214,041 8,657 6,540 536,987
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 174,605 17,855 856 1,641 194,957
衍生金融資產 17,947 2,304 219 2,348 22,818
買入返售金融資產 168,604 – – – 168,604
發放貸款和墊款 3,704,654 380,442 140,853 42,657 4,268,606
可供出售金融資產 144,694 147,569 37,731 34,901 364,895
持有至到期投資 1,438,357 8,249 – 2,705 1,449,311
應收款項類投資 398,502 1,332 – – 399,834
其他資產 156,456 6,847 5,347 2,489 171,139
7,429,254 928,006 204,603 143,469 8,705,332
向中央銀行借款 (498,606) – (3,758) (5,890) (508,254)
同業及其他金融機構存放款項 (1,228,058) (74,408) (3,424) (2,264) (1,308,154)
拆入資金 (30,240) (264,543) (1,858) (16,335) (312,976)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (5,850) (10,147) (6,024) (11,395) (33,416)
衍生金融負債 (15,968) (4,385) (541) (442) (21,336)
賣出回購金融資產款 (87,992) (23,165) – (12,648) (123,805)
客戶存款 (4,252,387) (430,453) (207,633) (43,393) (4,933,866)
已發行存款證 (374,704) (45,956) (8,429) (9,024) (438,113)
應付債券 (170,625) (32,839) (756) (4,349) (208,569)
其他負債 (168,349) (11,942) (8,410) (412) (189,113)
(6,832,779) (897,838) (240,833) (106,152) (8,077,602)
596,475 30,168 (36,230) 37,317 627,730
1,084,350 200,475 20,919 21,470 1,327,214
1 9 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.2 外匯風險（續）
本銀行 2016年12月31日
美元 港幣 其他幣種
人民幣 折人民幣 折人民幣 折人民幣 合計
現金及存放中央銀行款項 883,867 74,999 3,122 28,668 990,656
存放同業款項 59,493 101,344 1,425 8,717 170,979
拆出資金 322,105 153,265 11,675 7,866 494,911
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 154,210 18,884 1,585 1,498 176,177
衍生金融資產 25,735 10,371 418 591 37,115
買入返售金融資產 66,445 – – – 66,445
發放貸款和墊款 3,514,385 346,425 117,916 31,523 4,010,249
可供出售金融資產 142,263 111,621 40,759 28,381 323,024
持有至到期投資 1,398,971 6,867 89 2,197 1,408,124
應收款項類投資 376,403 1,412 – – 377,815
其他資產 132,465 15,656 4,286 2,594 155,001
7,076,342 840,844 181,275 112,035 8,210,496
向中央銀行借款 (438,019) – (3,873) (1,655) (443,547)
同業及其他金融機構存放款項 (1,184,388) (68,041) (4,368) (2,213) (1,259,010)
拆入資金 (27,663) (205,199) (6,566) (18,946) (258,374)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (8,184) (34,534) (6,972) (1) (49,691)
衍生金融負債 (31,119) (2,600) (238) (618) (34,575)
賣出回購金融資產款 (150,935) (10,112) – (14,542) (175,589)
客戶存款 (4,095,015) (420,814) (169,216) (38,655) (4,723,700)
已發行存款證 (271,082) (34,637) (4,208) (7,086) (317,013)
應付債券 (157,659) (25,595) (767) (6,165) (190,186)
其他負債 (127,608) (9,248) (772) (5,363) (142,991)
(6,491,672) (810,780) (196,980) (95,244) (7,594,676)
584,670 30,064 (15,705) 16,791 615,820
987,154 218,198 21,291 25,101 1,251,744
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 195
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.2 外匯風險（續）
下表顯示了人民幣對美元和港幣的即期與遠期匯率同時升值5%或貶值5%的情況下，對本集
團及本銀行淨利潤及其他綜合收益的影響。
本集團 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
其他 其他
淨利潤 綜合收益 淨利潤 綜合收益
升值5% (2,948) (688) (2,286) (681)
貶值5% 2,948 688 2,286 681
本銀行 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
其他 其他
淨利潤 綜合收益 淨利潤 綜合收益
升值5% (2,918) (584) (2,366) (559)
貶值5% 2,918 584 2,366 559
對淨利潤的影響來自於外幣貨幣性資產（不包括可供出售貨幣性資產中攤余成本之外的其他
賬面余額部分）與負債淨頭寸、以公允價值計量的外幣非貨幣性金融資產（不包括可供出售外
幣非貨幣性項目）與負債的淨頭寸及涉及人民幣的貨幣衍生工具的公允價值受人民幣匯率變
動的影響。
對其他綜合收益的影響來自於境外經營機構外幣報表的折算差異、外幣貨幣性資產中實質上
構成境外投資部分及可供出售外幣非貨幣性項目（如股票）和可供出售貨幣性項目中除攤余成
本之外的其他賬面余額受人民幣匯率變動的影響。
上述對淨利潤的影響是基於本集團年末匯率敏感性頭寸及涉及人民幣的貨幣衍生工具在全年
保持不變的假設。在實際操作中，本集團會根據對匯率走勢的判斷，主動調整外幣頭寸及運
用適當的衍生工具來減輕外匯風險的影響，因此上述影響可能與實際情況存在差異。
3.2.3 利率風險
利率風險主要源自於本集團資產負債利率重定價期限錯配及市場利率變動，亦產生於因中國
人民銀行利率政策調整。於2013年7月20日，中國人民銀行取消了人民幣貸款的基準利率下
限，允許金融機構根據商業原則自主確定貸款利率水平。於2015年10月24日，中國人民銀
行取消了存款的基準利率上限。本集團已初步建成較為完善的銀行賬戶利率風險監測體系。
本集團通過利用缺口分析系統，對全行利率敏感資產負債的重定價期限缺口實施定期監控，
主動調整浮動利率與固定利率生息資產的比重，修訂貸款合同中的利率重設條款及適當運用
利率掉期等衍生工具對利率風險進行管理。
於報告期間，本集團密切監測本外幣利率走勢，細化風險限額，加強組合化運作和限額監
控。通過合理調整貸款定價策略，強化貸款議價的精細化管理，實現風險可控下的收益最大
化。
1 9 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.3 利率風險（續）
於各資產負債表日，本集團資產和負債的重新定價日或到期日（較早者）的情況如下：
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 不計息 合計
現金及存放中央銀行款項 909,237 112 157 45 – 54,024 963,575
存放同業款項 134,785 7,234 29,787 677 – – 172,483
拆出資金 176,616 91,928 207,633 35,298 – – 511,475
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 11,108 21,423 56,997 40,732 7,682 58,990 196,932
衍生金融資產 – – – – – 22,871 22,871
買入返售金融資產 170,817 – – – – – 170,817
發放貸款和墊款 2,118,978 445,575 1,490,718 149,702 65,569 – 4,270,542
可供出售金融資產 51,057 86,802 46,203 154,545 48,797 6,534 393,938
持有至到期投資 19,907 36,485 131,291 809,852 452,324 – 1,449,859
應收款項類投資 6,698 26,568 67,313 194,316 115,534 – 410,429
其他資產 7,321 6,961 23,435 65,707 21,661 242,832 367,917
3,606,524 723,088 2,053,534 1,450,874 711,567 385,251 8,930,838
向中央銀行借款 (48,560) (58,714) (401,030) – – – (508,304)
同業及其他金融機構存放款項 (600,219) (256,457) (218,630) (226,943) – – (1,302,249)
拆入資金 (131,873) (146,847) (108,570) (9,236) (13,869) – (410,395)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (7,210) (9,001) (13,298) (3,307) – (611) (33,427)
衍生金融負債 – – – – – (21,427) (21,427)
賣出回購金融資產款 (84,402) (34,294) (9,722) – – – (128,418)
客戶存款 (3,032,403) (661,784) (798,687) (420,284) (70) (25,466) (4,938,694)
已發行存款證 (27,747) (59,795) (160,636) (194,948) – – (443,126)
應付債券 (4,292) (7,528) (5,084) (129,422) (114,619) – (260,945)
其他負債 (177) (236) (1,802) (5,526) (23,301) (204,403) (235,445)
(3,936,883) (1,234,656) (1,717,459) (989,666) (151,859) (251,907) (8,282,430)
(330,359) (511,568) 336,075 461,208 559,708 133,344 648,408
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 197
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.3 利率風險（續）
本集團 2016年12月31日
1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 不計息 合計
現金及存放中央銀行款項 958,845 – 240 152 – 32,198 991,435
存放同業款項 106,814 13,951 58,617 571 – – 179,953
拆出資金 148,820 109,994 186,972 22,005 – – 467,791
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 16,496 26,797 71,370 23,679 18,813 22,066 179,221
衍生金融資產 – – – – – 37,223 37,223
買入返售金融資產 67,489 135 419 – – – 68,043
發放貸款和墊款 2,004,850 437,561 1,389,292 139,055 38,288 – 4,009,046
可供出售金融資產 45,385 73,837 43,837 124,633 46,357 8,706 342,755
持有至到期投資 8,969 58,758 100,237 778,530 460,955 – 1,407,449
應收款項類投資 3,102 22,167 90,876 180,658 88,217 – 385,020
其他資產 2,863 6,023 23,157 63,304 19,545 220,338 335,230
3,363,633 749,223 1,965,017 1,332,587 672,175 320,531 8,403,166
向中央銀行借款 (55,056) (31,911) (356,630) – – – (443,597)
同業及其他金融機構存放款項 (506,638) (206,295) (302,595) (237,777) (682) – (1,253,987)
拆入資金 (156,998) (78,888) (95,257) (9,827) (13,297) – (354,267)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (5,634) (9,388) (28,943) (5,235) – (500) (49,700)
衍生金融負債 – – – – – (34,599) (34,599)
賣出回購金融資產款 (146,354) (32,193) (662) – – – (179,209)
客戶存款 (2,920,663) (522,833) (813,426) (447,620) (139) (23,908) (4,728,589)
已發行存款證 (18,081) (44,811) (97,661) (158,397) – – (318,950)
應付債券 (5,056) – (7,331) (118,123) (99,005) – (229,515)
其他負債 (210) (277) (1,510) (6,519) (15,825) (154,005) (178,346)
(3,814,690) (926,596) (1,704,015) (983,498) (128,948) (213,012) (7,770,759)
(451,057) (177,373) 261,002 349,089 543,227 107,519 632,407
1 9 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.3 利率風險（續）
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 不計息 合計
現金及存放中央銀行款項 908,532 112 157 45 – 53,977 962,823
存放同業款項 129,073 6,894 29,391 – – – 165,358
拆出資金 181,991 104,572 215,130 35,294 – – 536,987
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 10,274 21,419 56,997 40,441 7,572 58,254 194,957
衍生金融資產 – – – – – 22,818 22,818
買入返售金融資產 168,604 – – – – – 168,604
發放貸款和墊款 2,116,313 443,657 1,487,655 147,615 73,366 – 4,268,606
可供出售金融資產 50,762 86,635 45,000 147,572 33,001 1,925 364,895
持有至到期投資 19,907 36,485 131,291 811,277 450,351 – 1,449,311
應收款項類投資 6,311 26,326 65,606 187,594 113,997 – 399,834
其他資產 4,418 – – – – 166,721 171,139
3,596,185 726,100 2,031,227 1,369,838 678,287 303,695 8,705,332
向中央銀行借款 (48,560) (58,714) (400,980) – – – (508,254)
同業及其他金融機構存放款項 (606,087) (256,377) (218,747) (226,943) – – (1,308,154)
拆入資金 (120,279) (123,426) (69,271) – – – (312,976)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (7,210) (9,001) (13,298) (3,307) – (600) (33,416)
衍生金融負債 – – – – – (21,336) (21,336)
賣出回購金融資產款 (79,862) (34,251) (9,692) – – – (123,805)
客戶存款 (3,030,366) (661,346) (796,916) (419,705) (70) (25,463) (4,933,866)
已發行存款證 (27,575) (59,464) (158,639) (192,435) – – (438,113)
應付債券 (492) (6,775) (5,084) (86,680) (109,538) – (208,569)
其他負債 – – (12) (101) (2,815) (186,185) (189,113)
(3,920,431) (1,209,354) (1,672,639) (929,171) (112,423) (233,584) (8,077,602)
(324,246) (483,254) 358,588 440,667 565,864 70,111 627,730
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 199
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.3 利率風險（續）
本銀行 2016年12月31日
1個月內 1–3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 不計息 合計
現金及存放中央銀行款項 958,112 – 240 152 – 32,152 990,656
存放同業款項 98,366 13,851 58,762 – – – 170,979
拆出資金 150,149 115,325 207,437 22,000 – – 494,911
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 15,304 26,797 70,518 23,516 18,340 21,702 176,177
衍生金融資產 – – – – – 37,115 37,115
買入返售金融資產 66,310 135 – – – – 66,445
發放貸款和墊款 2,002,941 436,726 1,385,825 138,118 46,639 – 4,010,249
可供出售金融資產 45,225 73,644 43,589 119,740 36,381 4,445 323,024
持有至到期投資 8,969 58,758 100,237 780,380 459,780 – 1,408,124
應收款項類投資 3,084 21,776 90,242 175,309 87,404 – 377,815
其他資產 277 – – – – 154,724 155,001
3,348,737 747,012 1,956,850 1,259,215 648,544 250,138 8,210,496
向中央銀行借款 (55,056) (31,911) (356,580) – – – (443,547)
同業及其他金融機構存放款項 (512,104) (206,329) (302,706) (237,189) (682) – (1,259,010)
拆入資金 (148,923) (50,635) (58,697) (119) – – (258,374)
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (5,634) (9,388) (28,942) (5,235) – (492) (49,691)
衍生金融負債 – – – – – (34,575) (34,575)
賣出回購金融資產款 (143,416) (32,173) – – – – (175,589)
客戶存款 (2,919,215) (522,122) (811,473) (446,849) (139) (23,902) (4,723,700)
已發行存款證 (17,858) (44,476) (96,786) (157,893) – – (317,013)
應付債券 (4,856) – (3,531) (86,258) (95,541) – (190,186)
其他負債 (3) (2) (8) (99) (2,784) (140,095) (142,991)
(3,807,065) (897,036) (1,658,723) (933,642) (99,146) (199,064) (7,594,676)
(458,328) (150,024) 298,127 325,573 549,398 51,074 615,820
2 0 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.2 （ ）
3.2.3 利率風險（續）
下表顯示了在人民幣、美元與港幣收益率曲線同時平行上升或下降100個基點的情況下，基
於資產負債表日的金融資產與金融負債的結構，對本集團及本銀行未來一年利息淨收入及其
他綜合收益的影響。
本集團 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
其他 其他
淨利潤 綜合收益 淨利潤 綜合收益
收益率上升100個基點 13,304 (6,156) 14,198 (5,364)
收益率下降100個基點 (13,304) 5,980 (14,198) 5,280
本銀行 2017年6月30日（未經審計） 2016年12月31日
其他 其他
淨利潤 綜合收益 淨利潤 綜合收益
收益率上升100個基點 13,597 (5,101) 14,451 (4,642)
收益率下降100個基點 (13,597) 4,805 (14,451) 4,493
上述對其他綜合收益的影響源自固定利率可供出售債券公允價值變動的影響。
上表列示的利率敏感性分析是基於簡化假設並僅用於舉例。數據表示基於當前利率風險結構
收益率曲線預計變動對預計利息淨收入和權益的影響。這種影響未考慮集團為了規避這一利
率風險而可能採取的必要措施。上述預測假設各期限資產和負債（除活期存款）的利率都移動
相同數量，因此，不反映僅某些利率變動而剩余利率不變所可能帶來的影響。這種預測還基
於其他簡化的假設，包括所有頭寸將持有到期。
上述預測假設各期限資產和負債（除活期存款）的利率同時平行上移或下移，因此，不反映僅
某些利率變動而剩余利率不變所可能帶來的影響。這種預測還基於其他簡化的假設，包括所
有頭寸將持有到期。本集團預期在頭寸沒有持有至到期的情況下敏感性分析的金額變化不重
大。
本集團認為該假設並不代表本集團的資金使用及利率風險管理的政策，因此上述影響可能與
實際情況存在差異。
3.2.4 其他價格風險
主要源自於本集團持有的權益性投資及其他與商品價格掛鈎的衍生工具等金融資產。權益性
投資大多由於歷史原因及取得抵債資產過程中形成，亦來自於本集團有證券投資資格的控股
子公司的自營交易。對於該等自營交易敞口，本集團實施嚴格風險限額管理，余額佔本集團
金融資產比重極小。本集團認為本集團面臨的其他價格風險並不重大。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 201
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3
信用風險是指因借款人或交易對手未能或不願意履行償債義務而引致損失的風險。
3.3.1 信用風險管理
本集團公司機構業務部、小企業金融部、個人金融業務部、授信管理部、風險管理部（資產
保全部）等共同構成信用風險管理的主要職能部門，對包括授信投向指導、授信調查和申
報、授信審查審批、貸款發放、貸後監控和不良貸款管理等環節的公司、零售信貸業務實行
規範化管理。
(a)
對於公司貸款，本集團客戶經理負責接收授信申請人的申請文件，對申請人進行貸前
調查，評估申請人和申請業務的信用風險，提出建議評級。本集團根據授信審批權
限，實行分行和總行分級審批制度。本集團在綜合考慮申請人信用狀況、財務狀況、
抵質押物和保證情況、信貸組合總體信用風險、宏觀調控政策以及法律法規限制等各
種因素基礎上，確定授信額度。本集團密切跟蹤經濟金融形勢發展及行業信用風險狀
況，加強信貸投向指導，制訂分行業的授信投向指引；加強日常風險預警、監控與專
項風險排查，準確定位重點風險客戶和重大潛在風險點；推動貸後管理提升，切實提
升貸後管理精細化水平。由獨立的放款中心根據授信額度提用申請，在放款之前審查
相關授信文件的合規性、完整性和有效性。本集團客戶經理是貸後管理的第一責任
人。本集團運用風險過濾、名單管理、風險提示、風險排查等一系列工具和方法，對
公司貸款實施日常風險監控。對不良貸款，本集團主要通過(1)催收；(2)重組；(3)執行
處置抵質押物或向擔保方追索；(4)訴訟或仲裁；(5)按監管規定核銷等方式，對不良貸
款進行管理，盡可能降低本集團遭受的信用風險損失程度。
本集團運用現金流貼現方法，逐筆評估預計損失，確定減值類信貸資產。對減值類信
貸資產，逐戶制定行動計劃，指定專人進行清收處置，並根據預計損失金額，逐筆計
提損失準備金。對非減值類信貸資產，根據遷徙模型計提組合撥備。
對於零售信貸資產，本集團通過現場檢查和實施重大報告制度，整體把握零貸業務風
險情況；通過完善管理系統，加強日常風險監控和預警；通過制定個貸及小企業業務
手冊，規範零貸業務操作流程；通過加強風險輿情監控和預警提示，及時識別和揭示
重大潛在風險；通過運用壓力測試及質量遷徙分析，及早掌握並預判個貸質量走勢，
提前採取針對性的風險控制措施。此外，本集團繼續實施快速反應機制，妥善應對突
發事件；對重點風險項目開展名單式管理，重點監控督導清收化解。
本集團以逾期賬齡和擔保方式為標準，分類管理零售信貸資產。對未發生貸款逾期的
零貸客戶，通過定期回訪增強管理力度，並將潛在風險較大的客戶列入監察名單進行
專項管理；對已發生逾期的零貸客戶，按照逾期時間長短採用不同方式進行催收；對
逾期超過一定時間的零貸業務，列入減值資產管理，計提相應減值撥備。
信用卡業務的運行管理由本集團獨立核算的信用卡中心負責。本集團信用卡中心採取
監督與防控並舉的措施，通過加強數據的交叉驗證，增強審批環節的風險防控能力；
通過二次征信對高風險客戶收緊額度，實行提前入催；通過合理分配催收力量，有效
提升催收業務產能；通過進一步完善數據分析系統，推進信用卡業務的精細化管理。
2 0 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.1 信用風險管理（續）
(a) （續）
本集團根據銀監會制定的《貸款風險分類指引》（簡稱“指引”）計量並管理企業及個人貸
款和墊款的質量。指引要求銀行將企業及個人貸款劃分為以下五級：正常、關注、次
級、可疑和損失，其中次級、可疑和損失類貸款被視為不良貸款。本集團通過個別評
估和組合評估的方式來計提貸款損失準備。
發放貸款和墊款五級分類的主要定義列示如下：
正常： 借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時足額償還。
關注： 儘管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產生不利影響的
因素。
次級： 借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業收入無法足額償還貸款
本息，即使執行擔保，也可能會造成一定損失。
可疑： 借款人無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也肯定要造成較大損失。
損失： 在採取所有可能的措施或一切必要的法律程序之後，本息仍然無法收回，或只
能收回極少部分。
(b)
對資金業務（包括債權性投資），本集團通過謹慎選擇同業、平衡信用風險與投資收益
率、綜合參考內外部信用評級信息、分級授信，並運用適時的額度管理系統審查調整
授信額度等方式，對資金業務的信用風險進行管理。
對債券投資，本集團採用外部可獲得的評級（如標準普爾）來管理債券投資和票據的信
用風險，投資此類債券和票據是為了獲得更好的信用質量並為滿足同一時間的資金需
要提供穩定的來源。本集團對涉及的債券發行主體實行總行統一授信審查審批，並實
行額度管理。
分類為貸款和應收款類投資的其他金融資產包括銀行金融機構設立的資金信託計劃及
資產管理計劃。本集團對合作的信託公司、證券公司和基金公司實行評級准入制度，
對信託收益權回購方、定向資產管理計劃最終融資方設定授信額度，並定期進行後續
風險管理。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 203
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.1 信用風險管理（續）
(b) （續）
對衍生產品，本集團嚴格控制未平倉衍生合約淨頭寸（即買賣合約的差額）的金額及期
限。於任何時間，本集團承受的信用風險金額按有利於本集團之工具的現實公允價值
為限（即公允價值為正數的工具）。就衍生工具而言此金額僅佔合約名義金額之一小部
分。衍生工具信用風險敞口作為客戶整體信用限額中的一部分與市場波動引起的潛在
敞口一起進行管理。衍生工具一般不要求獲取抵押物，只有本集團要求對手提供保證
金的情況除外。本集團與其他金融機構及客戶進行外匯及利率合約交易。管理層已按
交易對手設定該等合約的限額，並定期監察及控制實際信用風險。
對於存放及拆放同業以及與同業所進行的貴金屬業務，本集團主要考慮同業規模、財
務狀況及外部信用風險評級結果確定交易對手的信用情況，對手方信用風險按對手方
由總行定期統一審查，實行額度管理。
(c)
財務擔保與貸款的信用風險相同。而商業信用證通常以與之相關的已發運貨物作為擔
保物，因此與直接貸款相比，其風險要低。與信用相關的承諾均納入申請人總體信用
額度管理，對於超過額度的或交易不頻繁的，本集團要求申請人提供相應的保證金以
降低信用風險敞口。
3.3.2 風險資產減值
、
減值準備是根據客觀的減值證據而在資產負債表日確定的損失。
期末資產負債表中列報的減值準備是從本集團根據發放貸款和墊款、應收同業款項及分類為
貸款和應收款項類投資的其他金融資產的預計可回收性獲取的。
本集團確定金融資產減值時的政策詳見附註二。
本集團在每個資產負債表日採用個別識別減值的方式評估債權性投資的減值情況。對於按公
允價值計量的債權性投資，本集團僅確認與非暫時性減值相關部分的公允價值變動為減值準
備。
3.3.3 最大信用風險敞口信息
在不考慮可利用的擔保物或其他信用增級時，最大信用風險敞口信息反映了資產負債表日信
用風險敞口的最壞情況。
2 0 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.3 最大信用風險敞口信息（續）
下表列示本集團及本銀行最大信用風險敞口的信息：
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
表內項目
存放中央銀行款項 948,274 973,823
發放貸款和墊款 4,270,542 4,009,046
應收同業款項 854,775 715,787
其中：存放同業款項 172,483 179,953
拆出資金 511,475 467,791
買入返售金融資產 170,817 68,043
債權性投資 2,323,329 2,225,596
其中：以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 75,637 99,078
可供出售金融資產 387,404 334,049
持有至到期投資 1,449,859 1,407,449
應收款項類投資 410,429 385,020
衍生金融資產 22,871 37,223
其他金融資產 （註） 197,814 183,391
表內項目合計 8,617,605 8,144,866
表外項目合計 1,327,835 1,252,469
合計 9,945,440 9,397,335
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 205
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.3 最大信用風險敞口信息（續）
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
表內項目
存放中央銀行款項 947,569 973,088
發放貸款和墊款 4,268,606 4,010,249
應收同業款項 870,949 732,335
其中：存放同業款項 165,358 170,979
拆出資金 536,987 494,911
買入返售金融資產 168,604 66,445
債權性投資 2,286,512 2,200,917
其中：以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 74,397 96,399
可供出售金融資產 362,970 318,579
持有至到期投資 1,449,311 1,408,124
應收款項類投資 399,834 377,815
衍生金融資產 22,818 37,115
其他金融資產 （註） 68,646 62,668
表內項目合計 8,465,100 8,016,372
表外項目合計 1,327,214 1,251,744
合計 9,792,314 9,268,116
註： 其他金融資產中包括應收利息、其他應收款等。
除了信用貸款之外，本集團對擔保及抵押貸款、表外項目、衍生金融工具等還會採取一定的
信用增強措施來降低信用風險敞口至可接受水平：
本集團制定了關於抵、質押物與貸款本金的比率及擔保如下：
擔保及抵押類型 最大比率
存單質押 90%
國債 90%
金融機構債券 90%
公共實體債券 60%
收費權質押 60%
房產抵押 70%
土地使用權質押 70%
運輸工具抵押 50%
一般本集團對客戶的長期融資要求提供擔保。此外，為了最小化信用風險，本集團在發現相
關的貸款存在減值跡象時，一般會要求借款人提供額外擔保。
2 0 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
發放貸款 應收 發放貸款 應收
和墊款 同業款項 和墊款 同業款項
（未經審計） （未經審計）
尚未逾期且未發生減值 (1) 4,267,068 854,775 3,994,254 715,787
已逾期尚未發生減值 (2) 37,126 – 46,305 –
已減值 (3) 65,953 – 62,400 –
合計 4,370,147 854,775 4,102,959 715,787
減：貸款減值準備 (99,605) – (93,913) –
淨額 4,270,542 854,775 4,009,046 715,787
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
發放貸款 應收 發放貸款 應收
和墊款 同業款項 和墊款 同業款項
（未經審計） （未經審計）
尚未逾期且未發生減值 (1) 4,265,537 870,949 3,995,746 732,335
已逾期尚未發生減值 (2) 36,696 – 45,894 –
已減值 (3) 65,324 – 61,919 –
合計 4,367,557 870,949 4,103,559 732,335
減：貸款減值準備 (98,951) – (93,310) –
淨額 4,268,606 870,949 4,010,249 732,335
註： 應收同業款項包括存放同業款項、拆出資金和買入返售金融資產。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 207
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項（續）
（續）
(1) 尚未逾期且未發生減值的發放貸款和墊款按五級分類的分析如下：
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 正常類 關注類 合計
對公貸款和墊款 2,905,703 93,026 2,998,729
個人貸款和墊款 1,268,051 288 1,268,339
合計 4,173,754 93,314 4,267,068
本集團 2016年12月31日
正常類 關注類 合計
對公貸款和墊款 2,750,060 81,912 2,831,972
個人貸款和墊款 1,161,972 310 1,162,282
合計 3,912,032 82,222 3,994,254
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 正常類 關注類 合計
對公貸款和墊款 2,908,039 92,985 3,001,024
個人貸款和墊款 1,264,241 272 1,264,513
合計 4,172,280 93,257 4,265,537
本銀行 2016年12月31日
正常類 關注類 合計
對公貸款和墊款 2,755,778 81,906 2,837,684
個人貸款和墊款 1,157,792 270 1,158,062
合計 3,913,570 82,176 3,995,746
2 0 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項（續）
（續）
(2) 已逾期尚未發生減值的發放貸款和墊款及應收同業款項
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 逾期 逾期 逾期 逾期 擔保物
少於30天 30-60天 60-90天 90天以上 合計 公允價值
發放貸款和墊款
企業貸款和墊款 6,018 2,451 1,667 17,769 27,905 22,542
個人貸款和墊款 6,738 1,282 921 280 9,221 4,501
發放貸款和墊款合計 12,756 3,733 2,588 18,049 37,126 27,043
應收同業款項 – – – – – –
本集團 2016年12月31日
逾期 逾期 逾期 逾期 擔保物
少於30天 30-60天 60-90天 90天以上 合計 公允價值
發放貸款和墊款
企業貸款和墊款 7,493 3,316 2,632 24,736 38,177 27,846
個人貸款和墊款 5,046 1,482 1,116 484 8,128 5,040
發放貸款和墊款合計 12,539 4,798 3,748 25,220 46,305 32,886
應收同業款項 – – – – – –
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 逾期 逾期 逾期 逾期 擔保物
少於30天 30-60天 60-90天 90天以上 合計 公允價值
發放貸款和墊款
企業貸款和墊款 5,908 2,377 1,658 17,596 27,539 22,247
個人貸款和墊款 6,700 1,272 918 267 9,157 4,470
發放貸款和墊款合計 12,608 3,649 2,576 17,863 36,696 26,717
應收同業款項 – – – – – –
本銀行 2016年12月31日
逾期 逾期 逾期 逾期 擔保物
少於30天 30-60天 60-90天 90天以上 合計 公允價值
發放貸款和墊款
企業貸款和墊款 7,359 3,259 2,567 24,631 37,816 27,583
個人貸款和墊款 5,034 1,478 1,102 464 8,078 5,009
發放貸款和墊款合計 12,393 4,737 3,669 25,095 45,894 32,592
應收同業款項 – – – – – –
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2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項（續）
（續）
(3) 已減值的發放貸款和墊款及應收同業款項
本集團 2017年6月30日（未經審計）
企業貸款 個人貸款 應收
和墊款 和墊款 合計 同業款項
減值資產 50,588 15,365 65,953 –
減值資產佔比(%) 1.16 0.35 1.51 –
擔保物公允價值 17,370 9,583 26,953 –
本集團 2016年12月31日
企業貸款 個人貸款 應收
和墊款 和墊款 合計 同業款項
減值資產 48,097 14,303 62,400 –
減值資產佔比(%) 1.17 0.35 1.52 –
擔保物公允價值 16,032 9,461 25,493 –
本銀行 2017年6月30日（未經審計）
企業貸款 個人貸款 應收
和墊款 和墊款 合計 同業款項
減值資產 50,031 15,293 65,324 –
減值資產佔比(%) 1.15 0.35 1.50 –
擔保物公允價值 17,179 9,538 26,717 –
本銀行 2016年12月31日
企業貸款 個人貸款 應收
和墊款 和墊款 合計 同業款項
減值資產 47,667 14,252 61,919 –
減值資產佔比(%) 1.16 0.35 1.51 –
擔保物公允價值 15,888 9,427 25,315 –
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財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.4 發放貸款和墊款及應收同業款項（續）
重組包括延長還款時間、批准外部管理計劃以及修改及延長支付。重組後，原先逾期的客戶
恢復至正常狀態與其他相似客戶一同管理。重組政策是基於管理層的判斷標準認定支付極有
可能繼續下去而制定的，這些政策需不斷檢查其適用性。於2017年6月30日，本集團及本銀
行重組貸款及墊款余額為人民幣13,300百萬元（2016年12月31日：人民幣15,464百萬元）。
因債務人違約而接收擔保物或其他信用增級對應資產而取得的資產，該等資產已作為抵債資
產在本集團其他資產中反映，見附註四、18。
3.3.5 債權性投資
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
尚未逾期且未發生減值 (1) 2,325,784 2,228,199
已逾期尚未發生減值 – –
已減值 (2) 1,015 1,020
合計 2,326,799 2,229,219
減：減值準備 (3,470) (3,623)
債權性投資淨額 2,323,329 2,225,596
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
尚未逾期且未發生減值 (1) 2,288,914 2,203,462
已逾期尚未發生減值 – –
已減值 (2) 1,015 1,019
合計 2,289,929 2,204,481
減：減值準備 (3,417) (3,564)
債權性投資淨額 2,286,512 2,200,917
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 211
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.5 債權性投資（續）
（續）
(1) 尚未逾期且未發生減值的債權性投資按市場普遍認可信用評級機構的信用評級
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 以公允價值
計量且其
變動計入
應收款 可供出售 持有至 當期損益的
項類投資 金融資產 到期投資 金融資產 合計
人民幣證券
AAA 9,450 66,778 822,672 36,649 935,549
AA–至AA+ 4,999 11,415 8,677 7,944 33,035
A–至A+ – 5,711 832 2,589 9,132
低於A– – 698 – 270 968
未評級（註） 397,103 75,690 606,652 6,788 1,086,233
小計 411,552 160,292 1,438,833 54,240 2,064,917
外幣證券
AAA – 10,396 384 2,036 12,816
AA–至AA+ – 49,250 3,663 4,507 57,420
A–至A+ – 71,489 3,927 11,894 87,310
低於A– – 42,893 1,533 1,907 46,333
未評級（註） 1,332 53,084 1,519 1,053 56,988
小計 1,332 227,112 11,026 21,397 260,867
合計 412,884 387,404 1,449,859 75,637 2,325,784
2 1 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.5 債權性投資（續）
（續）
(1) 尚未逾期且未發生減值的債權性投資按市場普遍認可信用評級機構的信用評級（續）
本集團 2016年12月31日
以公允價值
計量且其
變動計入
應收款 可供出售 持有至 當期損益的
項類投資 金融資產 到期投資 金融資產 合計
人民幣證券
AAA 14,450 43,169 768,807 51,890 878,316
AA–至AA+ 4,999 11,752 5,268 15,580 37,599
A–至A+ – 4,330 630 2,234 7,194
低於A– – 1,215 – 286 1,501
未評級（註） 366,762 87,165 623,511 9,914 1,087,352
小計 386,211 147,631 1,398,216 79,904 2,011,962
外幣證券
AAA – 6,473 296 2,028 8,797
AA–至AA+ – 43,603 2,190 2,765 48,558
A–至A+ – 50,755 3,286 6,947 60,988
低於A– – 27,257 1,005 2,845 31,107
未評級（註） 1,412 58,330 2,456 4,589 66,787
小計 1,412 186,418 9,233 19,174 216,237
合計 387,623 334,049 1,407,449 99,078 2,228,199
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 213
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.5 債權性投資（續）
（續）
(1) 尚未逾期且未發生減值的債權性投資按市場普遍認可信用評級機構的信用評級（續）
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 以公允價值
計量且其
變動計入
貸款及 可供出售 持有至 當期損益的
應收款項 金融資產 到期投資 金融資產 合計
人民幣證券
AAA 9,450 61,344 823,514 36,639 930,947
AA–至AA+ 4,999 10,009 8,607 7,944 31,559
A–至A+ – 5,707 832 2,589 9,128
低於A– – 691 – 270 961
未評級（註） 386,455 65,173 605,414 6,676 1,063,718
小計 400,904 142,924 1,438,367 54,118 2,036,313
外幣證券
AAA – 9,748 384 2,036 12,168
AA–至AA+ – 48,620 3,663 4,507 56,790
A–至A+ – 70,738 3,845 11,893 86,476
低於A– – 39,135 1,533 1,069 41,737
未評級（註） 1,332 51,805 1,519 774 55,430
小計 1,332 220,046 10,944 20,279 252,601
合計 402,236 362,970 1,449,311 74,397 2,288,914
2 1 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.5 債權性投資（續）
（續）
(1) 尚未逾期且未發生減值的債權性投資按市場普遍認可信用評級機構的信用評級（續）
本銀行 2016年12月31日
以公允價值
計量且其
變動計入
貸款及 可供出售 持有至 當期損益的
應收款項 金融資產 到期投資 金融資產 合計
人民幣證券
AAA 14,450 41,338 770,201 52,080 878,069
AA–至AA+ 4,999 11,190 5,197 15,580 36,966
A–至A+ – 4,330 630 2,234 7,194
低於A– – 1,215 – 286 1,501
未評級（註） 359,499 80,001 622,947 9,452 1,071,899
小計 378,948 138,074 1,398,975 79,632 1,995,629
外幣證券
AAA – 6,024 296 2,028 8,348
AA–至AA+ – 43,087 2,190 2,765 48,042
A–至A+ – 50,077 3,202 6,945 60,224
低於A– – 24,459 1,005 795 26,259
未評級（註） 1,412 56,858 2,456 4,234 64,960
小計 1,412 180,505 9,149 16,767 207,833
合計 380,360 318,579 1,408,124 96,399 2,203,462
註： 未評級債券性投資主要為本集團所持有的國債及政策性銀行債券及信託及資產管理計
劃。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 215
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.5 債權性投資（續）
（續）
(2) 已減值的債權性投資
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 交易性 可供出售 持有至 應收款
金融資產 金融資產 到期投資 項類投資 合計
A–到A+ – – – – –
低於A– – 30 351 – 381
未評級（註） – 434 – 200 634
合計 – 464 351 200 1,015
本集團 2016年12月31日
交易性 可供出售 持有至 應收款
金融資產 金融資產 到期投資 項類投資 合計
A–到A+ – – – – –
低於A– – 30 350 – 380
未評級（註） – 440 – 200 640
合計 – 470 350 200 1,020
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 交易性 可供出售 持有至 應收款
金融資產 金融資產 到期投資 項類投資 合計
A–到A+ – – – – –
低於A– – 30 351 – 381
未評級（註） – 434 – 200 634
合計 – 464 351 200 1,015
本銀行 2016年12月31日
交易性 可供出售 持有至 應收款
金融資產 金融資產 到期投資 項類投資 合計
A–到A+ – – – – –
低於A– – 30 350 – 380
（註） – 439 – 200 639
合計 – 469 350 200 1,019
註： 已減值的未評級債權性投資主要為本集團及本銀行持有的境外機構發行的外幣債券及應
收款項類投資。
2 1 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.3 （ ）
3.3.6 債權性投資損失準備
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
組合減值撥備 2,535 2,703
個別減值撥備 935 920
3,470 3,623
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
（未經審計）
組合減值撥備 2,482 2,645
個別減值撥備 935 919
3,417 3,564
於2017年6月30日，本集團及本銀行個別確認減值的債券投資的金額為人民幣1,015百萬元
和人民幣1,015百萬元（2016年12月31日：人民幣1,020百萬元和人民幣1,019百萬元）。於
2017年6月30日，本集團未持有抵押物，減值準備為人民幣935百萬元（2016年12月31日：
人民幣920百萬元）。個別確認減值的債券投資為逾期債券及應收款項類投資。
3.3.7 金融資產信用風險集中度分析
本集團主要採取行業分類管理發放貸款和墊款信用風險集中度，相關分析參見附註四、8.2，
此外，本集團也通過區域性管理金融資產信用風險集中度，相關分析參見附註九、3及附註
四、8.3。
3.4
流動性風險是指沒有足夠資金以滿足到期債務支付和資產增長的風險。本集團流動性風險主要來自
存款人提前或集中提款、借款人延期償還貸款、資產負債的金額與到期日錯配等。
3.4.1 流動性風險管理
本集團對流動性風險實施總行集中管理。資產負債管理部負責對全行人民幣和外幣資金運作
進行管理，對日常流動性風險進行監控。
本集團在預測流動性需求的基礎上，制定相應的流動性管理方案，定期進行宏觀經濟形勢、
央行貨幣政策、資金市場動態的分析研究，積極管理全行流動性。具體措施主要包括：
(1) 提高核心存款在負債中的比重，保持負債穩定性；
(2) 應用一系列指標及限額，監控和管理全行流動性頭寸；
(3) 總行集中管理資金，統一運用全行流動性頭寸；
(4) 保持適當比例的央行備付金、隔夜同業往來、流動性高的債權性投資，積極參與公開
市場、貨幣市場和債券市場運作，保持良好的市場融資能力；
(5) 合理匹配資產到期日結構，通過多層次的流動性組合降低流動性風險。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 217
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.2 非衍生金融資產與金融負債流動風險分析
下表為本集團資產負債表日非衍生金融資產與金融負債按合同規定到期日的結構分析。列入
各時間段內的金融資產和金融負債金額為未經折現的合同現金流量。
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 已逾期 無期限 即時償還 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
非衍生金融資產
現金及存放中央銀行款項 – 798,685 164,576 – 112 158 45 – 963,576
存放同業款項 – – 120,381 14,416 7,269 30,401 677 – 173,144
拆出資金 – – – 176,765 92,297 211,178 37,410 – 517,650
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融資產 – 55,245 3,744 4,234 13,517 55,705 61,368 10,414 204,227
買入返售金融資產 – – – 170,887 – – – – 170,887
發放貸款和墊款 70,068 – – 441,734 293,527 1,132,233 1,342,154 2,279,330 5,559,046
可供出售金融資產 – 6,534 – 5,867 10,225 71,768 265,470 62,863 422,727
持有至到期投資 – – – 17,956 22,201 135,711 892,486 503,010 1,571,364
應收款項類投資 80 – – 6,711 27,118 69,558 217,518 133,974 454,959
其他非衍生金融資產 328 – 28,457 3,099 7,725 26,918 74,466 24,465 165,458
非衍生金融資產總額 70,476 860,464 317,158 841,669 473,991 1,733,630 2,891,594 3,014,056 10,203,038
非衍生金融負債
向中央銀行借款 – – – (49,379) (58,253) (408,786) – – (516,418)
同業存放款項 – – (353,871) (246,860) (258,420) (222,943) (251,076) – (1,333,170)
拆入資金 – – – (131,940) (147,280) (109,447) (9,608) (15,490) (413,765)
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融負債 – – (600) (6,302) (5,517) (17,959) (3,569) – (33,947)
賣出回購金融資產款 – – – (84,477) (34,435) (9,790) – – (128,702)
客戶存款 – – (2,474,983) (683,149) (669,972) (819,562) (439,408) (70) (5,087,144)
已發行存款證 – – (881) (27,971) (60,416) (162,006) (216,053) – (467,327)
應付債券 – – – (4,495) – (5,148) (149,768) (137,545) (296,956)
其他非衍生金融負債 – – (32,798) (177) (236) (1,802) (5,526) (23,301) (63,840)
非衍生金融負債總額 – – (2,863,133) (1,234,750) (1,234,529) (1,757,443) (1,075,008) (176,406) (8,341,269)
淨頭寸 70,476 860,464 (2,545,975) (393,081) (760,538) (23,813) 1,816,586 2,837,650 1,861,769
2 1 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.2 非衍生金融資產與金融負債流動風險分析（續）
本集團 2016年12月31日
已逾期 無期限 即時償還 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
非衍生金融資產
現金及存放中央銀行款項 – 790,293 200,358 392 – 240 152 – 991,435
存放同業款項 – – 102,099 4,716 14,030 59,280 608 – 180,733
拆出資金 – – – 148,996 110,328 192,046 22,015 – 473,385
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融資產 – 18,090 2,411 8,775 14,106 83,333 39,412 20,228 186,355
買入返售金融資產 – – – 67,519 137 434 – – 68,090
發放貸款和墊款 58,829 – – 441,195 275,488 1,115,381 1,265,701 2,042,411 5,199,005
可供出售金融資產 – 8,706 – 7,736 10,356 48,323 232,665 58,750 366,536
持有至到期投資 – – – 2,685 44,220 100,479 867,205 513,882 1,528,471
應收款項類投資 100 – – 2,650 23,104 93,641 204,350 100,949 424,794
其他非衍生金融資產 306 – 21,131 2,760 6,846 26,329 71,329 22,011 150,712
非衍生金融資產總額 59,235 817,089 325,999 687,424 498,615 1,719,486 2,703,437 2,758,231 9,569,516
非衍生金融負債
向中央銀行借款 – – – (56,160) (32,459) (364,909) – – (453,528)
同業存放款項 – – (363,679) (147,192) (209,507) (317,519) (288,723) (704) (1,327,324)
拆入資金 – – – (157,161) (79,290) (96,280) (12,989) (13,976) (359,696)
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融負債 – – (492) (5,635) (9,412) (29,127) (5,544) – (50,210)
賣出回購金融資產款 – – – (146,449) (32,300) (740) – – (179,489)
客戶存款 – – (2,451,037) (498,104) (529,964) (831,500) (468,320) (149) (4,779,074)
已發行存款證 – – – (18,218) (45,494) (99,181) (175,589) – (338,482)
應付債券 – – – (5,120) – (7,557) (116,749) (112,644) (242,070)
其他非衍生金融負債 – – (25,101) (210) (277) (1,510) (6,519) (15,825) (49,442)
非衍生金融負債總額 – – (2,840,309) (1,034,249) (938,703) (1,748,323) (1,074,433) (143,298) (7,779,315)
淨頭寸 59,235 817,089 (2,514,310) (346,825) (440,088) (28,837) 1,629,004 2,614,933 1,790,201
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 219
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.2 非衍生金融資產與金融負債流動風險分析（續）
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 已逾期 無期限 即時償還 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
非衍生金融資產
現金及存放中央銀行款項 – 798,109 164,400 – 112 158 45 – 962,824
存放同業款項 – – 115,333 13,752 6,926 30,004 – – 166,015
拆出資金 – – – 182,145 104,995 218,854 37,405 – 543,399
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融資產 – 54,510 3,744 3,388 13,517 55,705 61,063 10,201 202,128
買入返售金融資產 – – – 168,660 – – – – 168,660
發放貸款和墊款 68,671 – – 442,019 292,703 1,127,072 1,338,785 2,288,162 5,557,412
可供出售金融資產 – 1,925 – 5,643 10,135 70,797 257,788 41,977 388,265
持有至到期投資 – – – 17,956 22,201 135,711 891,785 500,149 1,567,802
應收款項類投資 80 – – 6,364 27,078 67,785 209,793 132,339 443,439
其他非衍生金融資產 – – 21,084 – – – – – 21,084
非衍生金融資產總額 68,751 854,544 304,561 839,927 477,667 1,706,086 2,796,664 2,972,828 10,021,028
非衍生金融負債
向中央銀行借款 – – – (49,328) (58,253) (408,786) – – (516,367)
同業存放款項 – – (359,601) (246,999) (258,339) (223,062) (251,076) – (1,339,077)
拆入資金 – – – (120,345) (123,855) (70,025) – – (314,225)
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融負債 – – (600) (6,302) (5,517) (17,959) (3,569) – (33,947)
賣出回購金融資產款 – – – (79,931) (34,384) (9,749) – – (124,064)
客戶存款 – – (2,474,144) (681,942) (669,526) (817,761) (438,806) (70) (5,082,249)
已發行存款證 – – (881) (27,799) (60,085) (159,974) (213,494) – (462,233)
應付債券 – – – (497) – (5,148) (101,246) (131,990) (238,881)
其他非衍生金融負債 – – (32,684) – – (12) (101) (2,815) (35,612)
非衍生金融負債總額 – – (2,867,910) (1,213,143) (1,209,959) (1,712,476) (1,008,292) (134,875) (8,146,655)
淨頭寸 68,751 854,544 (2,563,349) (373,216) (732,292) (6,390) 1,788,372 2,837,953 1,874,373
2 2 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.2 非衍生金融資產與金融負債流動風險分析（續）
本銀行 2016年12月31日
已逾期 無期限 即時償還 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
非衍生金融資產
現金及存放中央銀行款項 – 789,771 200,101 392 – 240 152 – 990,656
存放同業款項 – – 94,222 4,145 13,919 59,413 – – 171,699
拆出資金 – – – 150,326 115,677 212,821 22,009 – 500,833
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融資產 – 17,725 2,411 7,534 14,106 83,333 38,101 19,701 182,911
買入返售金融資產 – – – 66,328 137 – – – 66,465
發放貸款和墊款 54,522 – – 440,081 274,734 1,112,242 1,264,687 2,055,298 5,201,564
可供出售金融資產 – 4,445 – 7,655 10,229 48,089 227,090 45,636 343,144
持有至到期投資 – – – 2,685 44,220 100,479 866,923 512,215 1,526,522
應收款項類投資 100 – – 2,631 22,804 92,973 198,277 100,076 416,861
其他非衍生金融資產 – – 16,179 – – – – – 16,179
非衍生金融資產總額 54,622 811,941 312,913 681,777 495,826 1,709,590 2,617,239 2,732,926 9,416,834
非衍生金融負債
向中央銀行借款 – – – (56,160) (32,459) (364,858) – – (453,477)
同業存放款項 – – (368,737) (147,601) (209,533) (317,555) (288,036) (704) (1,332,166)
拆入資金 – – – (148,990) (50,753) (59,148) (120) – (259,011)
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融負債 – – (492) (5,635) (9,412) (29,127) (5,544) – (50,210)
賣出回購金融資產款 – – – (143,509) (32,280) – – – (175,789)
客戶存款 – – (2,450,476) (497,202) (529,245) (829,525) (467,525) (149) (4,774,122)
已發行存款證 – – – (17,995) (45,159) (98,305) (175,085) – (336,544)
應付債券 – – – (4,907) – (3,560) (93,673) (112,116) (214,256)
其他非衍生金融負債 – – (24,887) (3) (2) (8) (99) (2,784) (27,783)
非衍生金融負債總額 – – (2,844,592) (1,022,002) (908,843) (1,702,086) (1,030,082) (115,753) (7,623,358)
淨頭寸 54,622 811,941 (2,531,679) (340,225) (413,017) 7,504 1,587,157 2,617,173 1,793,476
可用於償還所有負債及用於履行貸款承諾的資產包括現金及存放中央銀行款項、存放同業款
項、拆出資金、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產等。在正常經營過程中，
大部分到期存款金額並不會在到期日立即提取而是繼續留在本集團，另外可供出售金融資產
也可以在需要時處置取得資金用於償還到期債務。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 221
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.3 衍生金融工具流動風險分析
本銀行按照淨額清算的衍生金融工具包括：外匯合約、商品合約、利率合約及其他。下表分
析了資產負債表日至合同規定的到期日按照剩余期限分類的按照淨額清算的衍生金融工具未
折現現金流：
本集團 一至 三至
2017年6月30日（未經審計） 一個月內 三個月 十二個月 一至五年 五年以上 合計
交易性衍生金融工具
－外匯及商品合約 43 55 202 – – 300
－利率合約及其他 32 121 365 808 82 1,408
75 176 567 808 82 1,708
交易性衍生金融工具
－外匯及商品合約 (30) (58) (128) – – (216)
－利率合約及其他 (46) (123) (381) (699) (55) (1,304)
(76) (181) (509) (699) (55) (1,520)
本集團 一至 三至
2016年12月31日 一個月內 三個月 十二個月 一至五年 五年以上 合計
交易性衍生金融工具
－外匯及商品合約 – 13 538 – – 551
－利率合約及其他 374 179 437 1,641 270 2,901
374 192 975 1,641 270 3,452
交易性衍生金融工具
－外匯及商品合約 (185) (17) (434) – – (636)
－利率合約及其他 (246) (236) (549) (1,202) (29) (2,262)
(431) (253) (983) (1,202) (29) (2,898)
2 2 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.3 衍生金融工具流動風險分析（續）
（續）
本銀行 一至 三至
2017年6月30日（未經審計） 一個月內 三個月 十二個月 一至五年 五年以上 合計
交易性衍生金融工具
－外匯及商品合約 43 55 202 – – 300
－利率合約及其他 29 116 358 784 75 1,362
72 171 560 784 75 1,662
交易性衍生金融工具
－外匯及商品合約 (30) (58) (128) – – (216)
－利率合約及其他 (44) (118) (362) (664) (33) (1,221)
(74) (176) (490) (664) (33) (1,437)
本銀行 一至 三至
2016年12月31日 一個月內 三個月 十二個月 一至五年 五年以上 合計
交易性衍生金融工具
－外匯及商品合約 – 13 538 – – 551
－利率合約及其他 358 173 422 1,595 251 2,799
358 186 960 1,595 251 3,350
交易性衍生金融工具
－外匯及商品合約 (185) (17) (434) – – (636)
－利率合約及其他 (244) (235) (546) (1,194) (22) (2,241)
(429) (252) (980) (1,194) (22) (2,877)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 223
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.3 衍生金融工具流動風險分析（續）
本銀行按照總額清算的衍生金融工具為外匯及商品合約。下表分析了資產負債表日至合同規
定的到期日按照剩余期限分類的按照總額清算的衍生金融工具未折現現金流：
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
外匯及商品合約
現金流入 522,353 554,732 1,102,667 94,796 – 2,274,548
現金流出 (520,856) (567,336) (1,103,586) (98,971) – (2,290,749)
合計 1,497 (12,604) (919) (4,175) – (16,201)
本集團 2016年12月31日
1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
外匯及商品合約
現金流入 546,486 429,092 893,733 80,531 – 1,949,842
現金流出 (545,115) (428,459) (891,908) (80,432) – (1,945,914)
合計 1,371 633 1,825 99 – 3,928
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
外匯及商品合約
現金流入 522,299 554,025 1,102,633 94,796 – 2,273,753
現金流出 (520,802) (566,615) (1,103,553) (98,971) – (2,289,941)
合計 1,497 (12,590) (920) (4,175) – (16,188)
本銀行 2016年12月31日
1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
外匯及商品合約
現金流入 546,485 427,701 893,713 80,531 – 1,948,430
現金流出 (545,114) (427,072) (891,889) (80,432) – (1,944,507)
合計 1,371 629 1,824 99 – 3,923
2 2 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.4 到期分析
下面的表格分析了本集團的資產和負債淨值按自報告日至合約到期日分類的不同到期日的類
別。
本集團
2017年6月30日
（未經審計） 已逾期 無期限 即時償還 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
現金及存放中央銀行款項 – 798,685 164,576 – 112 157 45 – 963,575
存放同業款項 – – 120,382 14,403 7,234 29,787 677 – 172,483
拆出資金 – – – 176,616 91,928 207,633 35,298 – 511,475
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融資產 – 55,245 3,744 4,183 13,209 54,468 56,672 9,411 196,932
衍生金融資產 – – – 3,964 5,204 10,876 2,597 230 22,871
買入返售金融資產 – – – 170,817 – – – – 170,817
發放貸款和墊款 70,047 – – 441,561 286,596 1,071,804 1,080,136 1,320,398 4,270,542
可供出售金融資產 – 6,534 – 5,742 10,023 70,469 249,337 51,833 393,938
持有至到期投資 – – – 17,475 21,520 130,941 824,721 455,202 1,449,859
應收款項類投資 80 – – 6,567 26,366 67,313 194,567 115,536 410,429
其他資產 1,656 148,344 28,674 10,495 19,380 30,297 98,940 30,131 367,917
71,783 1,008,808 317,376 851,823 481,572 1,673,745 2,542,990 1,982,741 8,930,838
向中央銀行借款 – – – (48,560) (58,714) (401,030) – – (508,304)
同業及其他金融機構
存放款項 – – (353,871) (246,348) (256,457) (218,630) (226,943) – (1,302,249)
拆入資金 – – – (131,873) (146,847) (108,570) (9,236) (13,869) (410,395)
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融負債 – – (600) (6,270) (5,441) (17,710) (3,406) – (33,427)
衍生金融負債 – – – (3,858) (4,361) (10,412) (2,528) (268) (21,427)
賣出回購金融資產款 – – – (84,402) (34,294) (9,722) – – (128,418)
客戶存款 – – (2,464,917) (592,952) (661,784) (798,687) (420,284) (70) (4,938,694)
已發行存款證 – – (881) (27,747) (59,795) (159,755) (194,948) – (443,126)
應付債券 – – – (4,292) – (5,084) (136,950) (114,619) (260,945)
其他負債 – – (75,910) (11,894) (32,303) (33,876) (54,094) (27,368) (235,445)
– – (2,896,179) (1,158,196) (1,259,996) (1,763,476) (1,048,389) (156,194) (8,282,430)
資產負債淨頭寸 71,783 1,008,808 (2,578,803) (306,373) (778,424) (89,731) 1,494,601 1,826,547 648,408
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 225
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.4 到期分析（續）
本集團
2016年12月31日 已逾期 無期限 即時償還 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
現金及存放中央銀行款項 – 790,293 200,358 392 – 240 152 – 991,435
存放同業款項 – – 102,099 4,715 13,951 58,617 571 – 179,953
拆出資金 – – – 148,820 109,994 186,972 22,005 – 467,791
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融資產 – 18,089 3,976 11,250 22,267 71,434 32,715 19,490 179,221
衍生金融資產 – – – 8,244 7,945 16,688 3,931 415 37,223
買入返售金融資產 – – – 67,489 135 419 – – 68,043
發放貸款和墊款 58,803 – – 440,981 269,132 1,057,967 1,009,786 1,172,377 4,009,046
可供出售金融資產 – 8,706 – 7,559 10,158 47,116 219,857 49,359 342,755
持有至到期投資 – – – 2,520 42,785 96,907 802,058 463,179 1,407,449
應收款項類投資 100 – – 2,595 22,482 90,276 181,348 88,219 385,020
其他資產 2,021 138,433 19,088 9,900 17,159 31,075 89,264 28,290 335,230
60,924 955,521 325,521 704,465 516,008 1,657,711 2,361,687 1,821,329 8,403,166
向中央銀行借款 – – – (55,056) (31,911) (356,630) – – (443,597)
同業及其他金融機構
存放款項 – – (363,679) (142,959) (206,295) (302,595) (237,777) (682) (1,253,987)
拆入資金 – – – (156,998) (78,888) (95,257) (9,827) (13,297) (354,267)
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融負債 – – (492) (5,634) (9,388) (28,943) (5,235) (8) (49,700)
衍生金融負債 – – – (7,634) (7,280) (15,385) (4,139) (161) (34,599)
賣出回購金融資產款 – – – (146,354) (32,193) (662) – – (179,209)
客戶存款 – – (2,451,037) (493,534) (522,833) (813,426) (447,620) (139) (4,728,589)
已發行存款證 – – – (18,081) (44,811) (97,661) (158,397) – (318,950)
應付債券 – – – (5,056) – (7,331) (118,123) (99,005) (229,515)
其他負債 – – (44,750) (20,848) (17,228) (31,445) (45,838) (18,237) (178,346)
– – (2,859,958) (1,052,154) (950,827) (1,749,335) (1,026,956) (131,529) (7,770,759)
資產負債淨頭寸 60,924 955,521 (2,534,437) (347,689) (434,819) (91,624) 1,334,731 1,689,800 632,407
2 2 6 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.4 到期分析（續）
本銀行
2017年6月30日
（未經審計） 已逾期 無期限 即時償還 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
現金及存放中央銀行款項 – 798,109 164,400 – 112 157 45 – 962,823
存放同業款項 – – 115,333 13,740 6,894 29,391 – – 165,358
拆出資金 – – – 181,991 104,572 215,130 35,294 – 536,987
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融資產 – 54,510 3,744 3,349 13,209 54,467 56,381 9,297 194,957
衍生金融資產 – – – 3,962 5,197 10,871 2,581 207 22,818
買入返售金融資產 – – – 168,604 – – – – 168,604
發放貸款和墊款 68,650 – – 441,833 285,926 1,066,954 1,076,627 1,328,616 4,268,606
可供出售金融資產 – 1,925 – 5,519 9,935 69,533 242,210 35,773 364,895
持有至到期投資 – – – 17,475 21,520 130,941 826,147 453,228 1,449,311
應收款項類投資 80 – – 6,231 26,326 65,606 187,594 113,997 399,834
其他資產 834 85,969 17,694 6,967 11,450 7,035 32,773 8,417 171,139
69,564 940,513 301,171 849,671 485,141 1,650,085 2,459,652 1,949,535 8,705,332
向中央銀行借款 – – – (48,560) (58,714) (400,980) – – (508,254)
同業及其他金融機構
存放款項 – – (359,601) (246,486) (256,377) (218,747) (226,943) – (1,308,154)
拆入資金 – – – (120,279) (123,426) (69,271) – – (312,976)
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融負債 – – (600) (6,270) (5,441) (17,711) (3,394) – (33,416)
衍生金融負債 – – – (3,857) (4,355) (10,407) (2,505) (212) (21,336)
賣出回購金融資產款 – – – (79,862) (34,251) (9,692) – – (123,805)
客戶存款 – – (2,464,111) (591,718) (661,346) (796,916) (419,705) (70) (4,933,866)
已發行存款證 – – (881) (27,575) (59,464) (157,758) (192,435) – (438,113)
應付債券 – – – (492) – (5,084) (93,455) (109,538) (208,569)
其他負債 – – (72,301) (11,342) (30,502) (28,992) (39,430) (6,546) (189,113)
– – (2,897,494) (1,136,441) (1,233,876) (1,715,558) (977,867) (116,366) (8,077,602)
流動性缺口淨值 69,564 940,513 (2,596,323) (286,770) (748,735) (65,473) 1,481,785 1,833,169 627,730
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 227
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.4 到期分析（續）
本銀行
2016年12月31日 已逾期 無期限 即時償還 1個月內 1-3個月 3個月-1年 1-5年 5年以上 合計
現金及存放中央銀行款項 – 789,771 200,101 392 – 240 152 – 990,656
存放同業款項 – – 94,222 4,144 13,851 58,762 – – 170,979
拆出資金 – – – 150,149 115,325 207,437 22,000 – 494,911
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融資產 – 17,725 3,976 10,059 22,267 71,434 31,699 19,017 176,177
衍生金融資產 – – – 8,230 7,938 16,678 3,909 360 37,115
買入返售金融資產 – – – 66,310 135 – – – 66,445
發放貸款和墊款 54,496 – – 439,858 268,442 1,054,895 1,008,111 1,184,447 4,010,249
可供出售金融資產 – 4,445 – 7,478 10,031 46,881 214,807 39,382 323,024
持有至到期投資 – – – 2,520 42,785 96,907 803,908 462,004 1,408,124
應收款項類投資 100 – – 2,578 22,182 89,642 175,909 87,404 377,815
其他資產 1,297 84,722 9,660 7,347 10,860 6,094 26,503 8,518 155,001
55,893 896,663 307,959 699,065 513,816 1,648,970 2,286,998 1,801,132 8,210,496
向中央銀行借款 – – – (55,056) (31,911) (356,580) – – (443,547)
同業及其他金融機構
存放款項 – – (368,738) (143,366) (206,329) (302,706) (237,189) (682) (1,259,010)
拆入資金 – – – (148,923) (50,635) (58,697) (119) – (258,374)
以公允價值計量且
其變動計入當期
損益的金融負債 – – (492) (5,634) (9,388) (28,943) (5,234) – (49,691)
衍生金融負債 – – – (7,632) (7,276) (15,383) (4,139) (145) (34,575)
賣出回購金融資產款 – – – (143,416) (32,173) – – – (175,589)
客戶存款 – – (2,450,476) (492,641) (522,122) (811,473) (446,849) (139) (4,723,700)
已發行存款證 – – – (17,858) (44,476) (96,786) (157,893) – (317,013)
應付債券 – – – (4,856) – (3,531) (86,259) (95,540) (190,186)
其他負債 – – (41,421) (19,543) (15,168) (27,232) (34,472) (5,155) (142,991)
– – (2,861,127) (1,038,925) (919,478) (1,701,331) (972,154) (101,661) (7,594,676)
流動性缺口淨值 55,893 896,663 (2,553,168) (339,860) (405,662) (52,361) 1,314,844 1,699,471 615,820
2 2 8 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.4 （ ）
3.4.5 表外項目流動風險分析
本集團的表外項目主要有貸款承諾、信用卡承諾、信用證承諾、開出保函及擔保和承兌匯票
等。下表列示了本集團表外項目流動性分析：
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 一年以內 一至五年 五年以上 合計
貸款承諾 23,409 42,103 2,403 67,915
信用卡承諾 678,800 – – 678,800
信用證承諾 112,234 2,016 139 114,389
開出保函及擔保 147,002 108,282 20,034 275,318
承兌匯票 191,413 – – 191,413
合計 1,152,858 152,401 22,576 1,327,835
本集團 2016年12月31日
一年以內 一至五年 五年以上 合計
貸款承諾 33,028 50,276 2,821 86,125
信用卡承諾 528,199 – – 528,199
信用證承諾 124,846 1,740 299 126,885
開出保函及擔保 150,223 109,125 20,346 279,694
承兌匯票 231,566 – – 231,566
合計 1,067,862 161,141 23,466 1,252,469
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 一年以內 一至五年 五年以上 合計
貸款承諾 23,409 42,103 2,403 67,915
信用卡承諾 678,800 – – 678,800
信用證承諾 112,225 2,016 139 114,380
開出保函及擔保 146,588 108,164 20,035 274,787
承兌匯票 191,332 – – 191,332
合計 1,152,354 152,283 22,577 1,327,214
本銀行 2016年12月31日
一年以內 一至五年 五年以上 合計
貸款承諾 33,028 50,276 2,821 86,125
信用卡承諾 528,199 – – 528,199
信用證承諾 124,811 1,740 299 126,850
開出保函及擔保 150,053 109,006 20,346 279,405
承兌匯票 231,165 – – 231,165
合計 1,067,256 161,022 23,466 1,251,744
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 229
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.5
3.5.1 確定公允價值的方法
本集團部分金融資產和金融負債以公允價值計量。公允價值通過恰當的估值方法和參數進行
計量，並由董事會定期复核並保證適用性。
公允價值計量應基於公允價值計量的輸入值的可觀察程度以及該等輸入值對公允價值計量整
體的重要性，被歸入第一層次、第二層次或第三層次的公允價值級次，具體如下所述：
(1) 第一層次輸入值是指主體在計量日能獲得的相同資產或負債在活躍市場中未經調整的
報價；
(2) 第二層次輸入值是指除了第一層級輸入值所包含的報價以外的，資產或負債的其他直
接或間接可觀察的輸入值；以及
(3) 第三層次輸入值是指資產或負債的不可觀察輸入值。
確定金融工具公允價值時，對於能夠取得的相同資產或負債在活躍市場上未經調整的報價的
金融工具，本集團按照活躍市場價格確認其公允價值並將其劃分為公允價值計量的第一層
次。
當無法從活躍市場上獲取報價時，本集團通過估值技術來確定金融工具的公允價值。
若金融工具（包括債權工具和衍生金融工具）估值中使用的主要參數為可觀察到的且可從活躍
公開市場獲取的，這些金融工具被劃分至第二層次。本集團持有的第二層次金融工具包括場
外交易的衍生工具、無法從活躍市場上獲取報價的存款證、貴金屬及發行債券及在銀行間市
場交易的債券投資。人民幣債券的公允價值按照中央國債登記結算有限責任公司的估值結果
確定，外幣債券的公允價值按照彭博的估值結果確定。外匯遠期及掉期，利率掉期，外匯期
權等採用現金流折現法和布萊爾－斯科爾斯期權定價模型等方法對其進行估值，貴金屬合同
的公允價值主要按照上海黃金交易所的收盤價格或上海期貨交易所的結算價格確定。現金流
貼現模型使用的主要參數包括最近交易價格、相關收益率曲線、匯率、早償率及交易對手信
用差價；布萊爾－斯科爾斯期權定價模型使用的主要參數包括相關收益率曲線、匯率、波動
水平、及交易對手信用差價等。所有重大估值參數均採用可觀察市場信息。
對於發放貸款和墊款以及部分應收款項類投資，其公允價值以現金流貼現模型為基礎，使用
反映信用風險的不可觀察的折現率來確定。這些金融工具被劃分至第三層次。
對於本集團持有的可轉債及未上市股權，其公允價值的計量採用了對估值產生重大影響的不
可觀察輸入值，因此本集團將這些金融工具劃分至第三層次。管理層採用一系列估值技術對
第三層次的金融工具公允價值進行評估，使用的估值模型包含並考慮了市場流動性的折扣率
等不可觀察的參數。本集團已建立相關內部控制程序監控集團對此類金融工具的敞口。
2 3 0 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.5 （ ）
3.5.2 持續以公允價值計量的金融資產和金融負債
持續以公允價值計量的金融資產及金融負債，其公允價值計量的三個層次分析如下：
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 9,193 187,739 – 196,932
衍生金融資產 – 22,871 – 22,871
可供出售金融資產 153,691 234,270 5,977 393,938
合計 162,884 444,880 5,977 613,741
金融負債
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (5,252) (28,175) – (33,427)
衍生金融負債 – (21,427) – (21,427)
應付債券 – (19,243) – (19,243)
合計 (5,252) (68,845) – (74,097)
本集團 2016年12月31日
第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 9,608 169,613 – 179,221
衍生金融資產 – 37,223 – 37,223
可供出售金融資產 179,156 157,674 5,925 342,755
合計 188,764 364,510 5,925 559,199
金融負債
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (3,184) (46,516) – (49,700)
衍生金融負債 – (34,599) – (34,599)
應付債券 – (20,635) – (20,635)
合計 (3,184) (101,750) – (104,934)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 231
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.5 （ ）
3.5.2 持續以公允價值計量的金融資產和金融負債（續）
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 8,284 186,673 – 194,957
衍生金融資產 – 22,818 – 22,818
可供出售金融資產 145,477 214,153 5,265 364,895
合計 153,761 423,644 5,265 582,670
金融負債
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (5,252) (28,164) – (33,416)
衍生金融負債 – (21,336) – (21,336)
應付債券 – (19,243) – (19,243)
合計 (5,252) (68,743) – (73,995)
本銀行 2016年12月31日
第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融資產 9,180 166,997 – 176,177
衍生金融資產 – 37,115 – 37,115
可供出售金融資產 172,575 144,892 5,557 323,024
合計 181,755 349,004 5,557 536,316
金融負債
以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 (3,184) (46,507) – (49,691)
衍生金融負債 – (34,575) – (34,575)
應付債券 – (20,635) – (20,635)
合計 (3,184) (101,717) – (104,901)
2 3 2 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.5 （ ）
3.5.2 持續以公允價值計量的金融資產和金融負債（續）
本期及上年度本集團及本銀行金融資產及金融負債的公允價值計量未發生第一層次和第二層
次之間的轉換。
公允價值計量第三層次的調節如下：
可供出售
本集團 金融資產
2016年12月31日 5,925
利得和損失總額 (300)
計入當期損益 (300)
計入其他綜合收益 –
增加 364
發行 –
出售 (12)
結算 –
從其他層次轉入至本層次 –
從本層次轉出至其他層次 –
2017年6月30日（未經審計） 5,977
2017年6月30日持有的金融資產╱負債的損益
已實現利得╱（損失） (300)
未實現利得╱（損失） –
可供出售
本銀行 金融資產
2016年12月31日 5,557
利得和損失總額 (283)
計入當期損益 (283)
計入其他綜合收益 –
增加 3
發行 –
出售 (12)
結算 –
從其他層次轉入至本層次 –
從本層次轉出至其他層次 –
2017年6月30日（未經審計） 5,265
2017年6月30日持有的金融資產╱負債的損益
已實現利得╱（損失） (283)
未實現利得╱（損失） –
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 233
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.5 （ ）
3.5.2 持續以公允價值計量的金融資產和金融負債（續）
上述採用包括不可觀察市場數據的估值技術進行估值的可供出售金融工具主要為可轉債及未
上市的權益性證券。所採用的估值方法為市場可比公司法及未來現金流折現法等，該估值方
法中涉及的不可觀察假設包括市淨率和流動性折扣。
於2017年6月30日及2016年12月31日，採用包括不可觀察市場數據的估值技術進行估值的
金融工具賬面價值不重大，且採用其他合理的不可觀察假設替換模型中原有的不可觀察假設
對公允價值計量結果的影響也不重大。
3.5.3 不以公允價值計量的金融資產和金融負債
下表列示了於資產負債表日未按公允價值列示的金融資產和金融負債的賬面價值以及相應的
公允價值。賬面價值和公允價值相近的金融資產和金融負債，例如現金及存放中央銀行款
項、存放同業款項、拆出資金、買入返售金融資產、向中央銀行借款、拆入資金、賣出回購
金融資產款等未包括於下表中。
本集團 2017年6月30日 2016年12月31日
賬面價值 公允價值 賬面價值 公允價值
（未經審計） （未經審計）
金融資產
持有至到期投資 1,449,859 1,419,607 1,407,449 1,409,564
應收款項類投資 410,429 408,146 385,020 385,014
金融資產合計 1,860,288 1,827,753 1,792,469 1,794,578
金融負債
應付債券 (241,702) (241,062) (208,880) (207,882)
金融負債合計 (241,702) (241,062) (208,880) (207,882)
本銀行 2017年6月30日 2016年12月31日
賬面價值 公允價值 賬面價值 公允價值
（未經審計） （未經審計）
金融資產
持有至到期投資 1,449,311 1,419,039 1,408,124 1,410,442
應收款項類投資 399,834 397,514 377,815 377,767
金融資產合計 1,849,145 1,816,553 1,785,939 1,788,209
金融負債
應付債券 (189,326) (188,742) (169,551) (168,859)
金融負債合計 (189,326) (188,742) (169,551) (168,859)
2 3 4 交通銀行股份有限公司
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.5 （ ）
3.5.3 不以公允價值計量的金融資產和金融負債（續）
下表列示了於資產負債表日未按公允價值列示的金融資產和金融負債的公允價值層次：
本集團 2017年6月30日
（未經審計） 第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產
持有至到期投資 12,195 1,407,412 – 1,419,607
應收款項類投資 – 97,882 310,264 408,146
合計 12,195 1,505,294 310,264 1,827,753
金融負債
應付債券 – (241,062) – (241,062)
合計 – (241,062) – (241,062)
本集團 2016年12月31日
第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產
持有至到期投資 9,979 1,399,585 – 1,409,564
應收款項類投資 – 99,751 285,263 385,014
合計 9,979 1,499,336 285,263 1,794,578
金融負債
應付債券 – (207,882) – (207,882)
合計 – (207,882) – (207,882)
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 235
財 務 報 表 附 註（ 續 ）
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
九 、 其 他 重 要 事 項（ 續 ）
3 金 融 工 具 及 風 險 管 理（ 續 ）
3.5 （ ）
3.5.3 不以公允價值計量的金融資產和金融負債（續）
本銀行 2017年6月30日
（未經審計） 第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產
持有至到期投資 12,114 1,406,925 – 1,419,039
應收款項類投資 – 97,882 299,632 397,514
合計 12,114 1,504,807 299,632 1,816,553
金融負債
應付債券 – (188,742) – (188,742)
合計 – (188,742) – (188,742)
本銀行 2016年12月31日
第一層次 第二層次 第三層次 合計
金融資產
持有至到期投資 9,895 1,400,547 – 1,410,442
應收款項類投資 – 99,751 278,016 377,767
合計 9,895 1,500,298 278,016 1,788,209
金融負債
應付債券 – (168,859) – (168,859)
合計 – (168,859) – (168,859)
3.6
本集團部分金融資產與金融負債遵循可執行的淨額結算安排或類似協議。本集團與其交易對手之間
的該類協議通常允許在雙方同意的情況下以淨額結算。如果雙方沒有達成一致，則以總額結算。但
在一方違約前提下，另一方可以選擇以淨額結算。根據企業會計準則的要求，本集團未對這部分金
融資產與金融負債進行抵銷。
於2017年6月30日，本集團上述遵循可執行的淨額結算安排或類似協議的金融資產與金融負債的金
額不重大。
十、 比較數字
因財務報表項目列報方式的變化，本財務報表比較數據已按照當期列報方式進行了重述。
十一、 財 務 報 表 之 批 准
本銀行的銀行及合併財務報表於2017年8月24日已經由本銀行董事會批准。
2 3 6 交通銀行股份有限公司
補充資料
2017年1月1日至6月30日止期間
（除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示）
1 非經常性損益
本集團 1月1日至6月30日止6個月期間（未經審計）
2017年 2016年
處置固定資產、無形資產產生的損益 18 12
採用公允價值模式進行後續計量的投資性房地產
公允價值變動產生的損益 56 12
其他應扣除的營業外收支淨額 135 191
非經常性損益的所得稅影響 (63) (50)
少數股東權益影響額（稅後） 1 (12)
歸屬於公司普通股股東的非經常性損益合計 147 153
根據中國證券監督管理委員會頒佈的《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號－非經常性損益(2008)》，非
經常性損益是指與公司正常經營業務無直接關係，以及雖與正常經營業務相關，但由於其性質特殊和偶發性，影
響報表使用人對公司經營業績和盈利能力做出正常判斷的各項交易和事項產生的損益。本集團結合自身正常經營
業務的性質和特點，將“單獨進行減值測試的應收款項減值準備轉回”、“持有交易性金融資產、交易性金融負債產
生的公允價值變動損益，以及處置交易性金融資產、交易性金融負債和可供出售金融資產取得的投資收益”、“委
託他人投資或管理資產的損益”以及“受托經營取得的託管費收入”列入經常性損益項目。
2 按中國會計準則編製的財務報表與按國際財務報告準則編製的財務報表的差異
按照中國證券監督管理委員會頒佈的《公開發行證券的公司信息披露編報規則第15號－財務報告的一般規定》
（2014年修訂） 證監會公告[2014]54號）的有關規定，本集團對境內外財務報表進行比較。
本集團按照國際財務報告準則編製的2017年1月1日至6月30日止期間財務報表經羅兵咸永道會計師事務所審閱。
本集團按照中國會計準則編製的合併財務報表及按照國際財務報告準則編製的合併財務報表中列示的2017年1月1
日至6月30日止期間淨利潤和於2017年6月30日的股東權益並無差異。
3 淨資產收益率及每股收益
本淨資產收益率和每股收益計算表是本集團按照中國證券監督管理委員會頒佈的《公開發行證券公司的信息披露編
報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》 2010年修訂）的有關規定而編製的。
本集團 2017年1月1日至6月30日止期間
（未經審計） 加權平均 每股收益
淨資產收益率 基本每股收益 稀釋每股收益
% （人民幣元） （人民幣元）
歸屬於公司普通股股東的淨利潤 12.80 0.49 0.49
扣除非經常性損益後歸屬於公司
普通股股東的淨利潤 12.75 0.49 0.49
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 237
資本充足率和槓桿率信息補充資料
附表1至附表4依據中國銀監會《關於商業銀行資本構成信息披露的監管要求》進行披露。
附 表 1 ： 集 團 口 徑 的 資 產 負 債 表（ 財 務 併 表 和 監 管 併 表 ）
（人民幣百萬元）
：
現金及存放中央銀行款項 963,575 963,575
存放同業款項 172,483 171,480
拆出資金 511,475 530,269
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 196,932 196,325
衍生金融資產 22,871 22,856
買入返售金融資產 170,817 170,553
應收利息 48,855 49,252
發放貸款和墊款 4,270,542 4,274,470
可供出售金融資產 393,938 374,721
持有至到期投資 1,449,859 1,447,396
應收款項類投資 410,429 403,155
長期股權投資 3,300 5,164
固定資產 116,311 113,755
土地使用權 957 957
遞延所得稅資產 16,331 16,276
商譽 457 335
無形資產 1,421 1,398
其他資產 180,285 172,838
8,930,838 8,914,775
2 3 8 交通銀行股份有限公司
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 1 ： 集 團 口 徑 的 資 產 負 債 表（ 財 務 併 表 和 監 管 併 表 ）（ 續 ）
（人民幣百萬元）
：
向中央銀行借款 508,304 508,304
同業及其他金融機構存放款項 1,302,249 1,304,666
拆入資金 410,395 420,145
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 33,427 33,427
衍生金融負債 21,427 21,427
賣出回購金融資產款 128,418 125,349
客戶存款 4,938,694 4,939,884
已發行債務證券 260,945 260,996
應付職工薪酬 4,660 4,452
應交稅費 14,580 14,488
應付利息 88,757 89,423
遞延所得稅負債 175 156
預計負債 342 342
其他負債 570,057 543,018
8,282,430 8,266,077
：
實收資本 74,263 74,263
其他權益工具 59,876 59,876
資本公積 113,683 113,712
其他綜合收益 464 1,045
盈余公積 190,506 190,493
一般風險準備 103,902 103,889
未分配利潤 100,556 101,123
少數股東權益 5,158 4,297
648,408 648,698
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 239
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附表2：監管併表口徑資產負債表展開說明
（人民幣百萬元）
：
現金及存放中央銀行款項 963,575
存放同業款項 171,480
拆出資金 530,269
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 196,325
衍生金融資產 22,856
買入返售金融資產 170,553
應收利息 49,252
發放貸款和墊款 4,274,470
可供出售金融資產 374,721
其中：對未併表金融機構小額少數資本投資中的
核心一級資本 196 a
其中：對未併表金融機構大額少數資本投資中的
核心一級資本 628 b
持有至到期投資 1,447,396
應收款項類投資 403,155
長期股權投資 5,164
其中：對有控制權但不併表的金融機構的
核心一級資本投資 1,779 c
其中：對未併表金融機構小額少數資本投資中的
核心一級資本 2,537 d
其中：對未併表金融機構大額少數資本投資中的
核心一級資本 670 e
固定資產 113,755
土地使用權 957 f
遞延所得稅資產 16,276 g
其中：依賴未來盈利的由經營虧損引起的淨遞延稅資產 0 h
其中：其他依賴於銀行未來盈利的淨遞延稅資產 16,276
無形資產 1,398 i
商譽 335 j
其他資產 172,838
8,914,775
2 4 0 交通銀行股份有限公司
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 2 ： 監 管 併 表 口 徑 資 產 負 債 表 展 開 說 明（ 續 ）
（人民幣百萬元）
：
向中央銀行借款 508,304
同業及其他金融機構存放款項 1,304,666
拆入資金 420,145
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 33,427
衍生金融負債 21,427
賣出回購金融資產款 125,349
客戶存款 4,939,884
已發行債務證券 260,996
其中：可計入二級資本的數額 103,336 k
應付職工薪酬 4,452
應交稅費 14,488
應付利息 89,423
遞延所得稅負債 156 l
其中：與商譽相關的遞延稅負債 0 m
其中：與其他無形資產相關的遞延稅負債 0 n
預計負債 342
其他負債 543,018
8,266,077
：
實收資本 74,263
其中：可計入核心一級資本的數額 74,263 o
其中：可計入其他一級資本的數額 0 p
其他權益工具 59,876 q
資本公積 113,712 r
其他綜合收益 1,045 s
其中：現金流量套期損益的有效部分 -45 t
其中：外幣報表折算差額 -301 u
盈余公積 190,493 v
一般風險準備 103,889 w
未分配利潤 101,123 x
少數股東權益 4,297
其中：可計入核心一級資本的數額 650 y
其中：可計入其他一級資本的數額 87 z
其中：可計入二級資本的數額 166 aa
648,698
註：表中“代碼”用來說明該表與集團資本構成明細表項目之間的對應關係。
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 241
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附表3：集團資本構成明細表
（人民幣百萬元）
核心一級資本：
1 實收資本 74,263 o
2 留存收益 395,505
2a 盈余公積 190,493 v
2b 一般風險準備 103,889 w
2c 未分配利潤 101,123 x
3 累計其他綜合收益和公開儲備 114,757
3a 資本公積 115,058 r+s-u
3b 其他 -301 u
4 過 渡 期 內 可 計 入 核 心 一 級 資 本 數 額（ 僅 適 用 於 非 股 份 公 司 ， 0
股份制公司的銀行填0即可）
5 少數股東資本可計入部分 650 y
6 監管調整前的核心一級資本 585,175
核心一級資本：監管調整
7 審慎估值調整 0
8 商 譽（ 扣 除 遞 延 稅 負 債 ） 335 j-m
9 其 他 無 形 資 產（ 土 地 使 用 權 除 外 ）（ 扣 除 遞 延 稅 負 債 ） 1,398 i-n
10 依賴未來盈利的由經營虧損引起的淨遞延稅資產 0 h
11 對未按公允價值計量的項目進行現金流套期形成的儲備 -45 t
12 貸款損失準備缺口 0
13 資產證券化銷售利得 0
14 自身信用風險變化導致其負債公允價值變化帶來的未實現損益 0
15 確 定 受 益 類 的 養 老 金 資 產 淨 額（ 扣 除 遞 延 稅 負 債 ） 0
16 直接或間接持有本銀行的普通股 0
17 銀行間或銀行與其他金融機構間通過協議相互持有的 0
核心一級資本
18 對未併表金融機構小額少數資本投資中的核心一級資本中 0
應扣除金額
19 對未併表金融機構大額少數資本投資中的核心一級資本中 0
應扣除金額
20 抵押貸款服務權 0
21 其他依賴於銀行未來盈利的淨遞延稅資產中應扣除金額 0
2 4 2 交通銀行股份有限公司
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 3 ： 集 團 資 本 構 成 明 細 表（ 續 ）
（人民幣百萬元）
22 對未併表金融機構大額少數資本投資中的核心一級資本和 0
其他依賴於銀行未來盈利的淨遞延稅資產的未扣除部分
超過核心一級資本15%的應扣除金額
23 其中：應在對金融機構大額少數資本投資中扣除的金額 0
24 其中：抵押貸款服務權應扣除的金額 0
25 其中：應在其他依賴於銀行未來盈利的淨遞延稅資產中 0
扣除的金額
26a 對有控制權但不併表的金融機構的核心一級資本投資 1,779 c
26b 有控制權但不併表的金融機構的核心一級資本缺口 0
26c 其他應在核心一級資本中扣除的項目合計 0
27 應從其他一級資本和二級資本中扣除的未扣缺口 0
28 核心一級資本監管調整總和 3,467
29 核心一級資本 581,708
其他一級資本：
30 其他一級資本工具及其溢價 59,876
31 其中：權益部分 59,876 q
32 其中：負債部分 0
33 過渡期後不可計入其他一級資本的工具 0
34 少數股東資本可計入部分 87 z
35 其中：過渡期後不可計入其他一級資本的部分 0
36 在監管調整前的其他一級資本 59,963
其他一級資本：監管調整
37 直接或間接持有的本銀行其他一級資本 0
38 銀行間或銀行與其他金融機構間通過協議相互持有的 0
其他一級資本
39 對未併表金融機構小額少數資本投資中的其他一級資本 0
應扣除部分
40 對未併表金融機構大額少數資本投資中的其他一級資本 0
41a 對有控制權但不併表的金融機構的其他一級資本投資 0
41b 有控制權但不併表的金融機構的其他一級資本缺口 0
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 243
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 3 ： 集 團 資 本 構 成 明 細 表（ 續 ）
（人民幣百萬元）
41c 其他應在其他一級資本中扣除的項目 0
42 應從二級資本中扣除的未扣缺口 0
43 其他一級資本監管調整總和 0
44 其他一級資本 59,963
45 一 級 資 本（ 核 心 一 級 資 本 + 其 他 一 級 資 本 ） 641,671
二級資本：
46 二級資本工具及其溢價 103,336 k
47 過渡期後不可計入二級資本的部分 0
48 少數股東資本可計入部分 166 aa
49 其中：過渡期結束後不可計入的部分 0
50 超額貸款損失準備可計入部分 13,918
51 監管調整前的二級資本 117,420
二級資本：監管調整
52 直接或間接持有的本銀行的二級資本 0
53 銀行間或銀行與其他金融機構間通過協議相互持有的二級資本 0
54 對未併表金融機構小額少數資本投資中的二級資本應扣除部分 0
55 對未併表金融機構大額少數資本投資中的二級資本 0
56a 對有控制權但不併表的金融機構的二級資本投資有 0
56b 控制權但不併表的金融機構的二級資本缺口 0
56c 其他應在二級資本中扣除的項目 0
57 二級資本監管調整總和 0
58 二級資本 117,420
59 總 資 本（ 一 級 資 本 + 二 級 資 本 ） 759,091
60 總風險加權資產 5,477,993
資本充足率和儲備資本要求
61 核心一級資本充足率(%) 10.62
62 一級資本充足率(%) 11.71
63 資本充足率(%) 13.86
64 機構特定的資本要求(%) 4
65 其中：儲備資本要求(%) 3
66 其中：逆週期資本要求(%) 0
67 其中：全球系統重要性銀行附加資本要求(%) 1
2 4 4 交通銀行股份有限公司
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 3 ： 集 團 資 本 構 成 明 細 表（ 續 ）
（人民幣百萬元）
68 滿足緩衝區的核心一級資本佔風險加權資產的比例(%) 5.62
國內最低監管資本要求
69 核心一級資本充足率(%) 5
70 一級資本充足率(%) 6
71 資本充足率(%) 8
門檻扣除項中未扣除部分
72 對未併表金融機構的小額少數核心一級資本投資未扣除部分 2,733 a+d
73 對未併表金融機構的大額少數資本投資未扣除部分 1,298 b+e
74 抵 押 貸 款 服 務 權（ 扣 除 遞 延 稅 負 債 ） 0
75 其 他 依 賴 於 銀 行 未 來 盈 利 的 遞 延 稅 資 產（ 扣 除 遞 延 稅 負 債 ） 16,120 g-h-l
可計入二級資本的超額貸款損失準備的限額
76 權重法下，實際計提的貸款損失準備金額 14,027
77 權重法下，可計入二級資本超額貸款損失準備的數額 11,909
78 內部評級法下，實際計提的貸款損失準備金額 85,578
79 內部評級法下，可計入二級資本超額貸款損失準備的數額 2,009
符合退出安排的資本工具
80 因過渡期安排造成的當期可計入核心一級資本的數額 0
81 因過渡期安排造成的不可計入核心一級資本的數額 0
82 因過渡期安排造成的當期可計入其他一級資本的數額 0
83 因過渡期安排造成的不可計入其他一級資本的數額 0
84 因過渡期安排造成的當期可計入二級資本的數額 33,500
85 因過渡期安排造成的當期不可計入二級資本的數額 6,000
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 245
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附表4：合格資本工具主要特征情況表
1 發行機構 交通銀行股份 交通銀行股份 交通銀行股份 交通銀行股份 交通銀行股份 交通銀行股份 交通銀行股份 交通銀行股份
有限公司 有限公司 有限公司 有限公司 有限公司 有限公司 有限公司 有限公司
2 標識碼 3328 601328 1428013 XS1113240268 XS1115459528 4605 360021 1728007
3 適用法律 中國香港╱香港 中國╱《中華人 中國╱《中華人 除債券條款中有 除債券條款中有 境外優先股及境 中國╱《中華人 中國╱《中華人
《證券及期貨條 民共和國證券 民共和國證券 關債券次級地位 關債券次級地位 外優先股附帶的 民共和國公司 民共和國證券
例》 法》 法》、《商業銀 的規定受中國法 的規定受中國法 權利和義務均適 法》、《中華人 法》、《商業銀
行資本管理辦法 管轄並據其解釋 管轄並據其解釋 用中國法律並按 民共和國證券 行資本管理辦法
（試行）》等 外，債券及因債 外，債券及因債 中國法律解釋 法》、《商業銀 （試行）》等
券而起或與債券 券而起或與債券 行資本管理辦法
相關的任何非合 相關的任何非合 （試行）》、《國務
同義務應受英國 同義務應受英國 院關於開展優先
法管轄並據其解 法管轄並據其解 股試點的指導意
釋 釋 見》、《優先股試
點管理辦法》等
監管處理
4 其中：適用《商 核心一級資本 核心一級資本 二級資本 二級資本 二級資本 其他一級資本 其他一級資本 二級資本
業銀行資本管理
辦法（試行）》過
渡期規則
5 其中：適用《商 核心一級資本 核心一級資本 二級資本 二級資本 二級資本 其他一級資本 其他一級資本 二級資本
業銀行資本管理
辦法（試行）》過
渡期結束後規則
6 其中：適用法 法人╱集團 法人╱集團 法人╱集團 法人╱集團 法人╱集團 法人╱集團 法人╱集團 法人╱集團
人╱集團層面
7 工具類型 普通股 普通股 二級資本債券 二級資本債券 二級資本債券 優先股 優先股 二級資本債券
8 可計入監管資本 人民幣89,498 人民幣97,534 人民幣27,985 折人民幣8,073 折人民幣3,844 折人民幣14,924 折人民幣44,952 折人民幣29,968
的數額（單位為
百萬，最近一期
報告日）
9 工具面值（單位 人民幣35,012 人民幣39,251 人民幣28,000 美元1,200 歐元500 美元2,450 人民幣45,000 人民幣30,000
為百萬）
10 會計處理 股本及資本公積 股本及資本公積 應付債券 應付債券 應付債券 其他權益工具 其他權益工具 應付債券
11 初始發行日 2005/6/23 2007/4/24 2014/8/19 2014/10/3 2014/10/3 2015/7/29 2016/9/2 2017/4/13
12 是否存在期限 永續 永續 存在期限 存在期限 存在期限 永續 永續 存在期限
（存在期限或永
續）
13 其中：原到期日 無到期日 無到期日 2024年8月19日 2024年10月3日 2026年10月3日 無到期日 無到期日 2027年4月13日
14 發行人贖回（須 否 否 是 是 是 是 是 是
經監管審批）
2 4 6 交通銀行股份有限公司
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 4 ： 合 格 資 本 工 具 主 要 特 征 情 況 表（ 續 ）
15 其中：贖回日期 不適用 不適用 2019/8/19；全 2019/10/3；全 2021/10/3；全 第一個贖回日為 第一個贖回日 2022/4/13；全
（或有時間贖回 部或部分贖回。 部贖回。 部贖回。 2020年7月29 為2021年9月7 部或部分贖回。
日期）及額度 日，全部贖回或 日，全部贖回或
部分贖回 部分贖回
16 其中：後續贖回 不適用 不適用 無 無 無 第一個贖回日後 第一個贖回日後 無
日期（如果有） 的每年7月29日 的每年9月7日
分紅或派息
17 其中：固定或浮 浮動 浮動 固定 浮動（前5年票面 浮動（前7年票面 浮動，在一個股 浮動，在一個股 固定
動派息╱分紅 利率固定，如發 利率固定，如發 息率調整週期內 息率調整週期內
行人第5年末不 行人第7年末不 （5年）股息率是 （5年）股息率是
行使贖回權，將 行使贖回權，將 固定的，每隔5 固定的，每隔5
對票面利率進行 對票面利率進行 年對股息率進行 年對股息率進行
重置） 重置） 一次重置 一次重置
18 其中：票面利率 不適用 不適用 5.80% 前5年為4.5%， 前7年為 前5年為5%，每 前5年為3.9%， 4.50%
及相關指標 如發行人第5年 3.625%，如 隔5年對股息率 每隔5年對股息
末（2019年10月 發行人第7年末 重置一次，按重 率重置一次，按
3日）不行使贖回 （2021年10月3 置日的5年期美 重置日的基準利
權，將按當時5 日）不行使贖回 國國債收益率加 率加上137基點
年期美國國債利 權，將按當時7 上334.4基點對 對股息率進行重
率加上285基點 年期歐元掉期中 股息率進行重置 置。
對票面利率進行 值加上300基點 註：重置日的基
重置 對票面利率進行 準利率為重置日
重置 （即發行首日起
每滿五年的當
日，9月2日）前
20個交易日（不
含當日）公佈的
中債銀行間固定
利率國債收益率
曲線中，待償期
為5年的中國國
債收益率算術平
均值（四捨五入
計算到0.01%)
19 其中：是否存在 不適用 不適用 否 否 否 是 是 否
股息制動機制
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 247
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 4 ： 合 格 資 本 工 具 主 要 特 征 情 況 表（ 續 ）
20 其中：是否可自 完全自由裁量 完全自由裁量 無自由裁量權 無自由裁量權 無自由裁量權 完全自由裁量 完全自由裁量 無自由裁量權
主取消分紅或派
息
21 其中：是否有贖 否 否 否 否 否 否 否 否
回激勵機制
22 其中：累計或非 非累計 非累計 非累計 非累計 非累計 非累計 非累計 非累計
累計
23 是否可轉股 否 否 否 否 否 是 是 否
24 其中：若可轉 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 當其他一級資本 當其他一級資本 不適用
股，則說明轉換 工具觸發事件發 工具觸發事件發
觸發條件 生時，即核心一 生時，即核心一
級資本充足率降 級資本充足率降
至5.125%（或以 至5.125%（或以
下）時；或當二 下）時；或當二
級資本工具觸發 級資本工具觸發
事件發生時，即 事件發生時，即
指以下兩種情形 指以下兩種情形
的較早發生者： 的較早發生者：
(1)中國銀監會認 (1)中國銀監會認
定若不進行轉股 定若不進行轉股
或減記，本行將 或減記，本行將
無法生存；(2)相 無法生存；(2)相
關部門認定若不 關部門認定若不
進行公共部門注 進行公共部門注
資或提供同等效 資或提供同等效
力的支持，本行 力的支持，本行
將無法生存 將無法生存
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資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 4 ： 合 格 資 本 工 具 主 要 特 征 情 況 表（ 續 ）
25 其中：若可轉 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 當其他一級資本 當其他一級資本 不適用
股，則說明全部 工具觸發事件發 工具觸發事件發
轉股還是部分轉 生時，本行有權 生時，本行有權
股 在無需獲得優先 在無需獲得優先
股股東同意的情 股股東同意的情
況下將屆時已發 況下將屆時已發
行且存續的本次 行且存續的本次
境外優先股按照 境內優先股按照
總金額全部或部 票面總金額全部
分轉為H股普通 或部分轉為A股
股；當二級資本 普通股；當二級
工具觸發事件發 資本工具觸發事
生時，本行有權 件發生時，本行
在無需獲得優先 有權在無需獲得
股股東同意的情 優先股股東同意
況下將屆時已發 的情況下將屆時
行且存續的本次 已發行且存續的
境外優先股按照 本次境內優先股
總金額全部轉為 按照票面總金額
H股普通股 全部轉為A股普
通股
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 249
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 4 ： 合 格 資 本 工 具 主 要 特 征 情 況 表（ 續 ）
26 其中：若可轉 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 以審議通過本次 以審議通過本次 不適用
股，則說明轉換 境外優先股發行 境內優先股發行
價格確定方式 方案的董事會決 方案的董事會決
議日前二十個交 議日前二十個交
易日本行H股普 易日本行A股普
通股股票交易均 通股股票交易均
價作為初始轉股 價作為初始轉股
價格，並根據 價格（即每股人
《交通銀行股份 民幣6.25元），
有限公司境外非 並根據《交通銀
公開發行優先股 行股份有限公司
方案》第九條第 非公開發行優先
（五）款“強制轉 股募集說明書》
股價格調整方式” 第四節“本次發行
執行強制轉股價 方案的主要條款”
格調整 的第5款“強制轉
股價格調整方式”
執行強制轉股價
格調整
27 其中：若可轉 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 強制的 強制的 不適用
股，則說明是否
為強制性轉換
28 其中：若可轉 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 H股普通股 A股普通股 不適用
股，則說明轉換
後工具類型
29 其中：若可轉 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 交通銀行股份有 交通銀行股份有 不適用
股，則說明轉換 限公司 限公司
後工具的發行人
30 是否減記 否 否 是 是 是 否 否 是
31 其中：若減記， 不適用 不適用 以下兩者中的較 以下兩者中的較 以下兩者中的較 不適用 不適用 以下兩者中的較
則說明減記觸發 早者：(1)銀監會 早者：(1)銀監會 早者：(1)銀監會 早者：(1)銀監會
點 認定若不進行減 認定若不進行減 認定若不進行減 認定若不進行減
記發行人將無法 記發行人將無法 記發行人將無法 記發行人將無法
生存；(2)相關部 生存；(2)相關部 生存；(2)相關部 生存；(2)相關部
門認定若不進行 門認定若不進行 門認定若不進行 門認定若不進行
公共部門注資或 公共部門注資或 公共部門注資或 公共部門注資或
提供同等效力的 提供同等效力的 提供同等效力的 提供同等效力的
支持發行人將無 支持發行人將無 支持發行人將無 支持發行人將無
法生存。 法生存。 法生存。 法生存。
2 5 0 交通銀行股份有限公司
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附 表 4 ： 合 格 資 本 工 具 主 要 特 征 情 況 表（ 續 ）
32 其中：若減記， 不適用 不適用 全部減記 全部減記 全部減記 不適用 不適用 全部減記
則說明部分減記
還是全部減記
33 其中：若減記， 不適用 不適用 永久減記 永久減記 永久減記 不適用 不適用 永久減記
則說明永久減記
還是暫時減記
34 其中：若暫時減 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用
記，則說明賬面
價值恢復機制
35 清算時清償順序 受償順序在存款 受償順序在存款 受償順序在存款 受償順序在存款 受償順序在存款 受償順序在本行 受償順序在存款 受償順序在存款
（說明清償順序 人、一般債權人 人、一般債權人 人和一般債權人 人和一般債權人 人和一般債權人 所有債務（包括 人、一般債權 人和一般債權人
更高級的工具類 及次級債、二級 及次級債、二級 之後，股權資 之後，股權資 之後，股權資 次級性債務）以 人、次級債和二 之後，股權資
型） 資本債和其他一 資本債和其他一 本、其他一級資 本、其他一級資 本、其他一級資 及本行發行或擔 級資本工具持有 本、其他一級資
級資本工具持有 級資本工具持有 本工具和混合資 本工具和混合資 本工具和混合資 保、在或明文規 人之後 本工具和混合資
人之後 人之後 本債券之前，與 本債券之前，將 本債券之前，將 定在境外優先股 本債券之前，與
發行人已發行的 至少與發行人目 至少與發行人目 之前的義務的償 發行人已發行的
與本期債券償還 前和未來發行的 前和未來發行的 還順序之後，在 與本期債券償還
順序相同的其他 所有其他次級債 所有其他次級債 普通股持有人之 順序相同的其他
次級債務處於同 務（包括未來可 務（包括未來可 前；所有境外優 次級債務處於同
一清償順序，與 能發行的與本期 能發行的與本期 先股持有人償還 一清償順序，與
已發行的二級資 債券償還順序相 債券償還順序相 順序相同，彼此 已發行的二級資
本債券及未來可 同的其他二級資 同的其他二級資 之間不存在優先 本債券及未來可
能發行的與本期 本工具）處於同 本工具）處於同 性，並與具有同 能發行的與本期
債券償還順序相 一清償順序 一清償順序 等償還順序的義 債券償還順序相
同的其他二級資 務持有人的償還 同的其他二級資
本工具同順位受 順序相同 本工具同順位受
償 償
36 是否含有暫時的 否 否 否 否 否 否 否 否
不合格特征
其中：若有，則 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用 不適用
說明該特征
二 零 一 七 年 半 年 度 報 告 A股 251
資 本 充 足 率 和 槓 桿 率 信 息 補 充 資 料（ 續 ）
附表5至附表6依據中國銀監會《商業銀行槓桿率管理辦法》要求進行披露。
附表5：監管併表與會計併表項目的差異
（人民幣百萬元）
1 併表總資產 8,930,838
2 併表調整項 -16,063
3 客戶資產調整項 0
4 衍生產品調整項 41,553
5 證券融資交易調整項 2,009
6 表外項目調整項 698,363
7 其他調整項 -3,467
8 調整後的表內外資產余額 9,653,233
附表6：槓桿率相關項目信息
（除另有標明外，人民幣百萬元）
1 表 內 資 產（ 除 衍 生 產 品 和 證 券 融 資 交 易 外 ） 8,136,702
2 減：一級資本扣減項 -3,467
3 （ ） 8,133,235
4 各 類 衍 生 產 品 的 重 置 成 本（ 扣 除 合 格 保 證 金 ） 22,871
5 各類衍生產品的潛在風險暴露 41,553
6 已從資產負債表中扣除的抵質押品總和 0
7 減：因提供合格保證金形成的應收資產 0
8 減：為客戶提供清算服務時與中央交易對手交易形成的 0
衍生產品資產余額
9 賣出信用衍生產品的名義本金 0
10 減：可扣除的賣出信用衍生產品資產余額 0
11 64,424
12 證券融資交易的會計資產余額 755,202
13 減：可以扣除的證券融資交易資產余額 0
14 證券融資交易的交易對手信用風險暴露 2,009
15 代理證券融資交易形成的證券融資交易資產余額 0
16 757,211
17 表外項目余額 1,576,218
18 減：因信用轉換減少的表外項目余額 -877,855
19 698,363
20 一級資本淨額 641,671
21 調整後的表內外資產余額 9,653,233
22 (%) 6.65
2 5 2 交通銀行股份有限公司
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