2016 年第一季度报告
公司代码：601328 公司简称：交通银行
交通银行股份有限公司
2016 年第一季度报告
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目录
一、 重要提示 ........................................................... 3
二、 财务摘要 ........................................................... 3
三、 股东情况 ........................................................... 5
四、 管理层讨论与分析 ................................................... 7
五、 重要事项 .......................................................... 11
六、 财务报表 .......................................................... 13
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一、 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法
律责任。
1.2 本行第七届董事会第二十次会议于 2016 年 4 月 28 日审议通过了本行及附属公司
（“本集团”）2016 年第一季度报告（“一季度报告”）。出席会议应到董事 16 名，
亲自出席董事 15 名，胡华庭董事因个人原因未能亲自出席会议，书面委托王太银董
事出席会议并代为行使表决权。部分监事及高管列席会议。
1.3 本行法定代表人（董事长）牛锡明、主管会计工作负责人（行长）彭纯及会计机
构负责人（会计主管人员）林至红保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本集团第一季度报告未经审计。
二、 财务摘要
2.1 主要财务数据
本集团按照中国会计准则编制的一季度主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 7,404,417 7,155,362 3.48
客户贷款 3,889,728 3,722,006 4.51
负债总额 6,847,508 6,617,270 3.48
客户存款 4,638,570 4,484,814 3.43
股东权益（归属于母公司股东） 553,664 534,885 3.51
每股净资产（归属于母公司股东， 7.25 7.00 3.57
1
元）
2
资本净额 640,584 627,862 2.03
2
其中：核心一级资本净额 536,995 518,487 3.57
2
其他一级资本 14,953 14,943 0.07
2
二级资本 88,636 94,432 (6.14)
2
风险加权资产 4,847,145 4,653,723 4.16
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主要会计数据 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 增减(%)
营业收入 56,033 49,405 13.42
净利润（归属于母公司股东） 19,066 18,970 0.51
扣除非经常性损益的净利润（归属 18,992 18,819 0.92
3
于母公司股东）
基本及稀释每股收益（加权平均， 0.26 0.26 -
4
元）
经营活动产生的现金流量净额 (20,314) 77,025 (126.37)
变化
主要财务指标（%） 2016年3月31日 2015年12月31日
（百分点）
不良贷款率 1.54 1.51 0.03
拨备覆盖率 151.24 155.57 (4.33)
拨备率 2.33 2.35 (0.02)
2
资本充足率 13.22 13.49 (0.27)
2
一级资本充足率 11.39 11.46 (0.07)
2
核心一级资本充足率 11.08 11.14 (0.06)
变化
主要财务指标（%） 2016年1-3月 2015 年 1-3 月
（百分点）
4
加权平均净资产收益率（年化） 14.40 15.79 (1.39)
平均资产回报率（年化） 1.06 1.18 (0.12)
5
成本收入比 23.22 24.48 (1.26)
注：
1. 为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以期末普通股股本总数。
2. 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
3. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》要求计
算。
4. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算
及披露》（2010 年修订）要求计算。
5. 根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。
2.2 非经常性损益项目
（人民币百万元）
项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月
处置固定资产、无形资产产生的损益 5 (1)
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公 7 -
允价值变动产生的损益
其他应扣除的营业外收支净额 86 206
非经常性损益的所得税影响 (24) (53)
少数股东权益影响额（税后） - (1)
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 74 151
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三、 股东情况
3.1 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通
股股东持股情况表 1
股东总数 475,264 户。其中：A 股 436,908 户,H
普通股股东总数
股 38,356 户。
前十名股东持股情况
期末持股 持有有限售条件 质押或
股东名称 比例(%) 股东性质
数量（股） 股份数量（股） 冻结情况
中华人民共和国财政部
19,702,693,828 26.53 0 无 国家
（财政部）
2
香港中央结算(代理人)有限公司 14,943,166,693 20.12 0 未知 境外法人
3
香港上海汇丰银行有限公司
13,886,417,698 18.70 0 无 境外法人
（汇丰银行）
4
全国社会保障基金理事会
3,283,069,006 4.42 0 无 国家
（社保基金）
中国证券金融股份有限公司 1,905,978,971 2.57 0 未知 国有法人
首都机场集团公司 1,246,591,087 1.68 0 未知 国有法人
上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 1.09 0 未知 国有法人
梧桐树投资平台有限责任公司 794,557,920 1.07 0 未知 国家
中国第一汽车集团公司 663,941,711 0.89 0 未知 国有法人
云南红塔集团有限公司 658,467,013 0.89 0 未知 国有法人
上述股东关联关系或一致行动的说明 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股数量（股） 股份种类
15,148,693,829 人民币普通股
财政部
4,553,999,999 境外上市外资股
香港中央结算(代理人)有限公司 14,943,166,693 境外上市外资股
汇丰银行 13,886,417,698 境外上市外资股
1,877,513,451 人民币普通股
社保基金理事会
1,405,555,555 境外上市外资股
中国证券金融股份有限公司 1,905,978,971 人民币普通股
首都机场集团公司 1,246,591,087 人民币普通股
上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 人民币普通股
梧桐树投资平台有限责任公司 794,557,920 人民币普通股
中国第一汽车集团公司 663,941,711 人民币普通股
云南红塔集团有限公司 658,467,013 人民币普通股
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注：
1. 普通股股东持股情况来源于本行备置于本行股份过户登记处的股东名册。
2.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表截至 2016 年 3 月 31 日，在该公司开户登记的所有机
构和个人投资者的 H 股股份合计数。
3.根据本行股东名册所载，截至 2016 年 3 月 31 日，汇丰银行持有 H 股股份 13,886,417,698 股。根据汇丰控股
（HSBC Holdings plc）向香港联交所报备的披露权益表格, 截至 2016 年 3 月 31 日，汇丰银行实益持有本行 H
股 14,135,636,613 股，占本行已发行普通股总数的 19.03%。
4.根据社保基金理事会向本行提供的资料，截至 2016 年 3 月 31 日，除载于本行股东名册的持股情况，社保基
金理事会还持有本行 H 股 7,027,777,777 股，占本行已发行普通股总数的 9.46%，该部分股份登记在香港中央结
算（代理人）有限公司名下。截至 2016 年 3 月 31 日，社保基金理事会共持有本行 A+H 股股份 10,310,846,783
股，占本行已发行普通股总数的 13.88%。
3.2 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股、前十名无限售条件优先股股
东持股情况表
经中国银监会银监复[2015]419 号文及中国证监会证监许可[2015]1646 号文核
准，本行于 2015 年 7 月 29 日在境外市场非公开发行了 24.5 亿美元优先股。本次境
外优先股的每股面值为人民币 100 元，发行价格为 20 美元╱股，全部以美元认购。
按照中国外汇交易中心公布的 2015 年 7 月 29 日的人民币兑美元汇率中间价，本次境
外优先股发行所募集资金总额约为人民币 149.8 亿元。
优先股股东总数 1户
前十名优先股股东/前十名无限售条件优先股股东持股情况
期末持股数量 质押或冻结
股东名称 比例(%) 所持股份类别
（股） 情况
DB Nominees (Hong Kong) Limited 122,500,000 100 境外优先股 未知
优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系 本行未知优先股股东与前十名普通股之间是
或属于一致行动人的说明 否存在关联关系或属于一致行动人
注：
1.优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2. DB Nominees (Hong Kong) Limited 以 托 管 人 身 份 ， 代 表 截 至 2016年 3月 31日 在 清 算 系 统 Euroclear 和
Clearstream中的所有获配售人持有122,500,000股境外优先股，占本行境外优先股总数的100%。
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四、 管理层讨论与分析
4.1 集团主要业务回顾
2016 年一季度，面对错综复杂的宏观经济形势和日益激烈的市场竞争环境，本集
团紧紧围绕“两化一行”战略，加快推进业务结构调整和转型发展，持续深化经营机
制体制改革，着力强化风险管控，各项业务呈现良好发展局面。截至报告期末，本集
团资产总额达人民币 74,044.17 亿元，较年初增长 3.48%；负债总额达人民币
68,475.08 亿元，较年初增长 3.48%；股东权益（归属于母公司股东）达人民币 5,536.64
亿元，较年初增长 3.51%。报告期内，实现营业收入人民币 560.33 亿元，同比增长
13.42%；实现净利润人民币 190.66 亿元，同比增长 0.51%；年化平均资产回报率(ROAA)
和年化平均股东权益报酬率(ROAE)分别为 1.06%和 14.41%，较上年全年分别提高 0.06
个和 0.98 个百分点。
4.2 财务报表分析
1、利润表主要项目分析
（1）利息净收入
报告期内，本集团实现利息净收入人民币 340.28 亿元，同比减少人民币 9.74 亿
元，降幅 2.78%，在营业收入中的占比为 60.73%。
报告期内，本集团净利息收益率 2.01%，同比下降 28 个基点。
（2）手续费及佣金净收入
报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币107.72亿元，同比增加人民
币8.97亿元，增幅9.08%；在营业收入中的占比为19.22%，同比下降0.77个百分点。
（3）业务成本
报告期内，本集团业务成本为人民币 128.12 亿元，同比增加人民币 9.20 亿元，
增幅 7.74%；本集团成本收入比为 23.22%，同比下降 1.26 个百分点。
（4）贷款减值损失
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报告期内，本集团贷款减值损失为人民币 68.39 亿元，同比增加人民币 14.35 亿
元，增幅 26.55%。
2、资产负债表主要项目分析
（1）客户贷款
截至报告期末，本集团客户贷款余额为人民币 38,897.28 亿元，较年初增加人民
币 1,677.22 亿元，增幅 4.51%。其中，公司贷款余额为人民币 28,688.92 亿元，较年
初增加人民币 1,402.05 亿元，增幅 5.14%；个人贷款余额为人民币 10,208.36 亿元，
较年初增加人民币 275.17 亿元，增幅 2.77%。
（2）客户存款
截至报告期末，本集团客户存款余额为人民币46,385.70亿元，较年初增加人民
币1,537.56亿元，增幅3.43%。其中，公司存款占比为66.91%，较年初下降0.67个百
分点；个人存款占比为33.04%，较年初上升0.70个百分点。活期存款占比为46.56%，
较年初上升1.33个百分点；定期存款占比为53.39%，较年初下降1.30个百分点。
（3）证券投资
截至报告期末，本集团证券投资净额为人民币 17,488.02 亿元，较年初增加人民
币 1,182.43 亿元，增幅 7.25%。
（4）资产质量
截至报告期末，本集团减值贷款余额为人民币600.12亿元，较年初增加人民币
38.06亿元；减值贷款率为1.54%，较年初上升0.03个百分点；拨备覆盖率达到151.24%，
较年初下降4.33个百分点；拨备率2.33%，较年初下降0.02个百分点。
4.3 资本充足率
本集团遵照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量资
本充足率，并经中国银监会批准采用资本管理高级方法。截至报告期末，本集团资本
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充足率 13.22%，一级资本充足率 11.39%，核心一级资本充足率 11.08%，均满足监管
要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
注
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算 ：
项目 本集团 本银行
核心一级资本净额 536,995 511,055
一级资本净额 551,948 525,980
资本净额 640,584 614,404
核心一级资本充足率(%) 11.08 10.93
一级资本充足率(%) 11.39 11.25
资本充足率(%) 13.22 13.15
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算：
项目 本集团 本银行
核心资本充足率(%) 10.56 10.51
资本充足率(%) 13.39 13.26
注：按《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，交银保险和交银康联两家保险公司不纳入并表范围。按照监
管批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管要求的公司信用风险暴露采用初级内部评级法、零售信用风险暴
露采用内部评级法、市场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法。
4.4 杠杆率
本集团依据中国银行业监督管理委员会 2015 年 1 月颁布的《商业银行杠杆率管
理办法（修订）》计量杠杆率。截至报告期末，本集团杠杆率 6.73%，满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（2015 年第 1 号）的相关规定计算
项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2015 年 9 月 30 日
一级资本净额 551,948 533,430 517,192
调整后的表内外资产余额 8,199,075 7,956,127 7,998,687
杠杆率(%) 6.73 6.70 6.47
4.5 流动性覆盖率
本集团根据中国银监会相关规定披露以下流动性覆盖率信息。
1、流动性覆盖率监管要求
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（中国银监会令2015年第9号）要求
商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%。在过渡期内，应当在2014年底、
2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。在过渡期内，鼓励
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有条件的商业银行提前达标；对于流动性覆盖率已达到100%的银行，鼓励其流动性覆
盖率继续保持在100%之上。
2、流动性覆盖率
本集团按照银监会《商业银行流动性风险管理办法（试行）》及相关统计制度的
规定计算流动性覆盖率。本集团2016年第一季度流动性覆盖率月度均值为111.50%，
较2015年第四季度下降4.10个百分点，主要是受调整后的合格优质流动性资产有所减
少的影响；季度内各月末指标值均符合监管要求，总体平稳。本集团合格优质流动性
资产主要包括主权国家发行及担保的风险权重为零的证券、公共部门实体发行或担保
的风险权重为20%的证券和压力条件下可动用的央行准备金等。2016年第一季度月末
流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
（除另有标明外，人民币百万元）
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 1,167,759
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 1,390,275 120,061
3 稳定存款 376,589 18,692
4 欠稳定存款 1,013,686 101,369
5 无抵（质）押批发融资，其中： 3,162,091 1,188,211
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,307,942 574,418
7 非业务关系存款（所有交易对手） 849,821 609,465
8 无抵（质）押债务 4,328 4,328
9 抵（质）押融资 6,392
10 其他项目，其中： 559,543 39,527
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 1,355 1,355
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 757 757
13 信用便利和流动性便利 557,431 37,415
14 其他契约性融资义务 12,630 12,630
15 或有融资义务 836,341 19,695
16 预期现金流出总量 1,386,516
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 56,573 53,738
18 完全正常履约付款带来的现金流入 529,463 295,693
19 其他现金流入 16,917 9,310
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20 预期现金流入总量 602,953 358,741
调整后数值
21 合格优质流动性资产 1,145,396
22 现金净流出量 1,027,775
23 流动性覆盖率（%） 111.50
五、 重要事项
5.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
（除另有标明外，人民币百万元）
资产负债表项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 增减幅（%） 变动原因分析
本期部分衍生产品集中到期，衍生金融资
衍生金融资产 19,738 34,310 (42.47)
产有所减少。
本期部分衍生产品集中到期，衍生金融负
衍生金融负债 22,210 33,164 (33.03)
债有所减少。
卖出回购金融资产 本行为满足资金需求，增加了与金融机构
112,477 49,865 125.56
款 的回购交易。
应付职工薪酬 4,438 7,271 (38.96) 本期兑付了上年计提的职工薪酬。
主要是由于本期人民币小幅升值，外币报
其他综合收益 (594) (307) (93.49)
表折算差额较上年末有所下降。
损益表项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 增减幅（%） 变动原因分析
主要是本期受汇率和利率波动影响，本行
公允价值变动收益 持有的衍生产品等交易型工具的估值有所回
329 (420) 178.33
/(损失) 升，而上年同期受当时汇率和利率影响，估
值发生下降。
主要是子公司交银康联的业务收入大幅增
保险业务收入 8,032 2,619 206.68
长。
其他业务收入 2,131 1,519 40.29 主要是贵金属特许商品销售收入的增长。
主要是子公司交银康联的保险业务收入大
保险业务支出 7,592 2,757 175.37
幅增长，所计提的准备金支出也大幅增长。
其他综合收益/ 主要是由于外币报表折算差额同比变动较
(414) (33) (1,154.55)
(损失) 大。
现金流量表项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 增减幅（%） 变动原因分析
经营活动产生的现 本期发放贷款的现金净流出超过吸收客户
(20,314) 77,025 (126.37)
金流量净额 存款的现金净流入。
筹资活动产生的现 主要是本期发行的存款证以及债券所带来
31,213 (709) 4,502.40
金流量净额 的现金流入。
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5.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
5.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
□适用 √不适用
5.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生
重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 交通银行股份有限公司
法定代表人 牛锡明
日期 2016 年 4 月 28 日
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六、 财务报表
合并资产负债表
2016 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 883,002 920,228
存放同业款项 153,554 178,087
拆出资金 368,977 356,812
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产 151,025 138,999
衍生金融资产 19,738 34,310
买入返售金融资产 58,308 76,292
应收利息 43,156 41,533
发放贷款和垫款 3,798,965 3,634,568
可供出售金融资产 282,779 264,739
持有至到期投资 1,015,120 933,683
应收款项类投资 338,975 323,679
长期股权投资 589 577
投资性房地产 5,878 5,634
固定资产 82,075 78,342
在建工程 11,927 12,051
无形资产 2,100 2,059
递延所得税资产 16,976 16,684
其他资产 171,273 137,085
资产总计 7,404,417 7,155,362
负债：
向中央银行借款 170,768 135,320
同业及其他金融机构存放款项 1,113,813 1,214,210
拆入资金 271,836 241,844
以公允价值计量且其变动计入当期损益 30,702 29,297
的金融负债
衍生金融负债 22,210 33,164
卖出回购金融资产款 112,477 49,865
客户存款 4,638,570 4,484,814
已发行存款证 115,945 89,265
应付职工薪酬 4,438 7,271
应交税费 15,154 12,784
应付利息 76,633 74,409
预计负债 488 463
13 / 20
2016 年第一季度报告
应付债券 178,258 170,106
递延所得税负债 97 119
其他负债 96,119 74,339
负债合计 6,847,508 6,617,270
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 14,924 14,924
资本公积 113,392 113,392
其他综合收益 (594) (307)
盈余公积 183,923 183,862
一般风险准备 75,671 75,653
未分配利润 92,085 73,098
归属于母公司股东权益合计 553,664 534,885
少数股东权益 3,245 3,207
股东权益合计 556,909 538,092
负债和股东权益总计 7,404,417 7,155,362
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
母公司资产负债表
2016 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 882,397 919,643
存放同业款项 149,842 172,592
拆出资金 404,662 391,194
以公允价值计量且其变动计入当期损益 147,821 138,141
的金融资产
衍生金融资产 19,697 34,240
买入返售金融资产 57,740 75,548
应收利息 42,626 40,431
发放贷款和垫款 3,797,942 3,628,265
可供出售金融资产 272,968 255,968
持有至到期投资 1,013,776 932,422
应收款项类投资 333,228 319,762
长期股权投资 16,362 16,343
投资性房地产 237 233
固定资产 44,034 44,668
在建工程 11,914 12,039
无形资产 2,065 2,021
递延所得税资产 16,528 16,290
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2016 年第一季度报告
其他资产 45,646 14,671
资产总计 7,259,485 7,014,471
负债：
向中央银行借款 170,548 135,100
同业及其他金融机构存放款项 1,117,543 1,217,920
拆入资金 189,744 160,034
以公允价值计量且其变动计入当期损益 30,702 29,297
的金融负债
衍生金融负债 22,075 33,154
卖出回购金融资产款 111,414 48,030
客户存款 4,640,870 4,479,852
已发行存款证 115,945 89,265
应付职工薪酬 3,955 6,504
应交税费 14,106 11,870
应付利息 75,928 73,779
预计负债 488 463
应付债券 155,884 154,055
递延所得税负债 20 13
其他负债 67,420 50,393
负债合计 6,716,642 6,489,729
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 14,924 14,924
资本公积 113,433 113,433
其他综合收益 (416) (416)
盈余公积 183,022 183,022
一般风险准备 72,299 72,299
未分配利润 85,318 67,217
股东权益合计 542,843 524,742
负债和股东权益总计 7,259,485 7,014,471
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
合并利润表
2016 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 56,033 49,405
利息净收入 34,028 35,002
利息收入 72,481 75,094
利息支出 (38,453) (40,092)
手续费及佣金净收入 10,772 9,875
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2016 年第一季度报告
手续费及佣金收入 11,406 10,595
手续费及佣金支出 (634) (720)
投资收益/(损失) 72 248
其中：对联营企业投资收益 19 24
公允价值变动收益/(损失) 329 (420)
汇兑收益 669 562
保险业务收入 8,032 2,619
其他业务收入 2,131 1,519
二、营业支出 (31,393) (24,933)
营业税金及附加 (3,242) (3,526)
业务及管理费 (12,812) (11,892)
资产减值损失 (6,901) (5,923)
保险业务支出 (7,592) (2,757)
其他业务成本 (846) (835)
三、营业利润 24,640 24,472
加：营业外收入 131 236
减：营业外支出 (64) (97)
四、利润总额 24,707 24,611
减：所得税费用 (5,476) (5,558)
五、净利润 19,231 19,053
归属于母公司股东的净利润 19,066 18,970
少数股东损益 165 83
六、其他综合收益/ (损失) (414) (33)
归属于母公司股东的其他综合收益/(损失) (287) (54)
的税后净额
以后会计期间不能重分类进损益的项目 (25) 19
重新计量设定受益计划净负债或净资 (25) 19
产导致的变动
以后会计期间在满足规定条件时将重分 (262) (73)
类进损益的项目
可供出售金融资产公允价值变动形成 (89) (274)
的利得/（损失）
现金流量套期损益的有效部分 (17) -
外币财务报表折算差额 (156) 201
归属于少数股东的其他综合 (127) 21
收益/(损失)的税后净额
七、综合收益总额 18,817 19,020
归属于母公司股东的综合收益 18,779 18,916
归属于少数股东的综合收益 38 104
八、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股） 0.26 0.26
（二）稀释每股收益（元/股） 0.26 0.26
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
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2016 年第一季度报告
母公司利润表
2016 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 45,996 44,707
利息净收入 33,556 34,516
利息收入 71,245 73,586
利息支出 (37,689) (39,070)
手续费及佣金净收入 10,368 9,098
手续费及佣金收入 10,949 9,894
手续费及佣金支出 (581) (796)
投资收益/ (损失) (148) (118)
其中：对联营企业投资收益 19 24
公允价值变动收益/ (损失) 286 (443)
汇兑收益 654 570
其他业务收入 1,280 1,084
二、营业支出 (22,790) (21,379)
营业税金及附加 (3,168) (3,431)
业务及管理费 (11,952) (11,346)
资产减值损失 (6,825) (5,823)
其他业务成本 (845) (779)
三、营业利润 23,206 23,328
加：营业外收入 131 234
减：营业外支出 (64) (99)
四、利润总额 23,273 23,463
减：所得税费用 (5,172) (5,287)
五、净利润 18,101 18,176
六、其他综合收益/(损失) - (73)
以后会计期间不能重分类进损益的项目 (25) 19
重新计量设定受益计划净负债或净资 (25) 19
产导致的变动
以后会计期间在满足规定条件时将重分类 25 (92)
进损益的项目
可供出售金融资产公允价值变动形成 158 (293)
的利得/(损失)
现金流量套期损益的有效部分 12 -
外币财务报表折算差额 (145) 201
七、综合收益总额 18,101 18,103
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
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2016 年第一季度报告
合并现金流量表
2016 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和存放同业款项净减少额 - 5,118
同业存放款项及客户存款净增加额 53,359 253,954
向中央银行借款净增加额 35,448 40,222
拆入资金净增加额 29,992 53,087
卖出回购金融资产净增加额 62,612 -
买入返售金融资产净减少额 17,984 14,819
收取的利息、手续费及佣金 68,393 78,856
收到其他与经营活动有关的现金 30,267 47,419
经营活动现金流入小计 298,055 493,475
客户贷款和垫款净增加额 170,733 161,834
存放中央银行和存放同业款项净增加额 34,102 -
拆出资金净增加额 12,165 108,701
卖出回购金融资产款净减少额 - 26,283
支付的利息、手续费及佣金 35,430 36,323
支付给职工以及为职工支付的现金 9,523 9,290
支付的各项税费 6,737 8,107
支付其他与经营活动有关的现金 49,679 65,912
经营活动现金流出小计 318,369 416,450
经营活动产生的现金流量净额 (20,314) 77,025
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 113,385 46,042
取得投资收益收到的现金 13,771 10,467
处置固定资产和其他资产收回的现金净额 65 245
投资活动现金流入小计 127,221 56,754
投资支付的现金 227,800 135,032
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 5,767 4,816
支付的现金
投资活动现金流出小计 233,567 139,848
投资活动产生的现金流量净额 (106,346) (83,094)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - 267
其中：子公司吸收少数股东投资收到的 - 267
现金
发行债券及存款证收到的现金 84,959 31,244
筹资活动现金流入小计 84,959 31,511
偿还应付债券及存款证支付的现金 52,469 30,456
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,277 1,764
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2016 年第一季度报告
其中：子公司支付给少数股东的股利、 - -
利润
筹资活动现金流出小计 53,746 32,220
筹资活动产生的现金流量净额 31,213 (709)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (414) 210
五、现金及现金等价物净增加额 (95,861) (6,568)
加：期初现金及现金等价物余额 330,435 313,626
六、期末现金及现金等价物余额 234,574 307,058
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
母公司现金流量表
2016 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和存放同业款项净减少额 - 4,759
客户存款和同业存放款项净增加额 60,641 254,763
向中央银行借款净增加额 35,448 40,222
拆入资金净增加额 29,710 39,486
卖出回购金融资产净增加额 63,384 -
买入返售金融资产净减少额 17,808 15,797
收取利息、手续费及佣金 66,315 76,564
收到其他与经营活动有关的现金 21,381 40,819
经营活动现金流入小计 294,687 472,410
客户贷款和垫款净增加额 176,003 156,667
存放中央银行和存放同业款项净增加额 34,141 -
拆出资金净增加额 13,468 108,922
卖出回购金融资产款净减少额 - 25,748
支付的利息、手续费及佣金 34,734 35,943
支付给职工以及为职工支付的现金 8,866 9,047
支付的各项税费 6,507 8,156
支付其他与经营活动有关的现金 42,020 52,633
经营活动现金流出小计 315,739 397,116
经营活动产生的现金流量净额 (21,052) 75,294
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 113,508 44,904
取得投资收益收到的现金 13,325 10,640
处置固定资产、无形资产收回的现金净额 34 333
投资活动现金流入小计 126,867 55,877
投资支付的现金 223,812 134,628
其中:增资子公司所支付的现金净额 - 381
19 / 20
2016 年第一季度报告
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 671 2,163
支付的现金
投资活动现金流出小计 224,483 136,791
投资活动产生的现金流量净额 (97,616) (80,914)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券及存款证收到的现金 78,498 31,244
筹资活动现金流入小计 78,498 31,244
偿还应付债券及存款证支付的现金 52,346 30,339
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,216 1,267
筹资活动现金流出小计 53,562 31,606
筹资活动产生的现金流量净额 24,936 (362)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (405) 196
五、现金及现金等价物净增加额 (94,137) (5,786)
加：期初现金及现金等价物余额 325,560 307,215
六、期末现金及现金等价物余额 231,423 301,429
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
审计报告
□适用 √不适用
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