证券代码：600395 证券简称：盘江股份 编号：临 2016-026
贵州盘江精煤股份有限公司
关于公司开展短期理财产品投资的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
贵州盘江精煤股份有限公司（以下简称“公司”）董事会四届十
次会议审议通过了《关于公司开展短期理财产品投资的议案》（公告临
2016-020），本事项在董事会审批权限范围内无需提交股东大会审批。
详细情况公告如下：
一、投资概况
1、投资目的
公司利用自有资金进行低风险的银行短期理财产品投资，增加公
司收益，为公司和股东谋求较好的投资回报。
2、投资额度
根据公司目前的资金状况，投资总额不超过 5 亿元，在上述额度
内资金可以滚动使用。
3、投资品种
公司运用自有资金投资于安全性高、流动性好、满足保本要求的
短期银行理财产品。为控制风险，以上额度内资金不得用于证券及衍
生品投资，不得进行上海证券交易所认定的其他高风险投资。
4、投资期限
自董事会审议通过之日起两年内有效，单个银行短期理财产品的
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投资期限不超过一年。
5、资金来源
公司用于低风险短期理财产品投资的资金为公司自有资金。
二、投资风险分析及风险控制措施
1、投资风险
进行短期理财产品投资主要面临的风险有：
（1）市场风险：从历史交易看，各商业银行发行的同类型理财产
品到期均能按照预期收益率返还收益及本金。金融产品出现偿付风险、
不能按时足额支付本息的可能性很小。但金融市场受宏观经济的影响
较大，不排除该项投资受到市场波动的影响，因此短期投资的实际收
益不可预期。
（2）资金存放与使用风险。
（3）相关人员操作和道德风险。
2、拟采取的风险控制措施
（1）针对市场风险，拟采取措施如下：
①在投资额度范围内，公司董事会授权董事长行使该项投资决策
权并签署相关合同文件，包括但不限于：选择合格专业理财机构作为
受托方，明确投资理财产品金额、期间，选择理财产品品种，签署合
同及协议等。公司总会计师负责组织实施，公司财务部具体操作。公
司将及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进展情况，严格控制投资
风险。
②公司将严格遵守审慎投资原则，合理选择理财产品。投资理财
产品前，公司财务部会同投资部相关人员，对理财产品的收益及风险
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进行评估，控制投资风险。
③公司持有的理财产品等金融资产，不能用于质押。
（2）针对资金存放与使用风险，拟采取措施如下：
①公司财务部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全
完整的会计账目，做好资金使用的账务核算工作，并于发生投资事项
当日及时与银行核对账户余额，确保资金安全。
②公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计
与监督，每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，
并根据审慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，向
审计委员会报告。
③独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要
时可以聘请专业机构进行审计。
（3）针对相关人员操作和道德风险，拟采取措施如下：
①实行岗位分离操作。投资业务的审批人、操作人、风险监控人，
资金入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离。
②公司投资参与人员负有保密义务，不得向任何第三方透露本公
司的理财方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司理财有关的
信息。
③公司投资参与人员及其他知情人员不得与公司投资相同的理财
产品，否则将承担相应责任。
（4）公司将依据上交所的相关规定，在定期报告中披露报告期内
低风险银行短期理财产品投资情况以及相应的损益情况。
三、对公司的影响
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1、公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原
则，在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司将以保障公司日
常经营运作和建设资金需求为前提，并视公司资金情况，决定具体投
资期限，同时考虑产品赎回的灵活度，以资金适度进行低风险的投资
理财业务，因此不会影响公司主营业务的正常开展。
2、通过进行适度的低风险的短期理财，可以提高资金使用效率，
获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋
取更多的投资回报。
四、独立董事意见
根据《公司法》、《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》
以及《公司章程》的有关规定，公司独立董事认真审议了《关于公司
开展短期理财产品投资的议案》，发表了如下独立意见：公司拟使用不
超过人民币 5 亿元的自有资金，择机购买短期低风险的银行理财产品。
我们认为该交易事项公平、合理，表决程序合法有效，不损害广大股
东尤其是中小股东的利益。我们同意运用自有资金进行低风险的短期
理财产品投资事宜。
五、备查文件
1、公司董事会四届十次会议决议；
2、独立董事的独立意见。
特此公告。
贵州盘江精煤股份有限公司董事会
2016 年 4 月 20 日
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