潍柴重机股份有限公司与山东重工集团财务有限公司
发生存款业务风险应急处置预案
为有效防范、及时控制和化解潍柴重机股份有限公司（以下简称
“公司”）在山东重工集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）存
款的资金风险，维护资金安全，特制定本风险处置预案。
第一章 组织机构及职责
第一条 成立存款风险预防处置领导小组，由公司董事长任组长，
为领导小组风险预防处置第一责任人，由公司总经理任副组长，领导
小组成员包括财务总监、董事会秘书等。领导小组负责组织开展存款
风险的防范和处置工作，对存款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓
报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
第二条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则办理：
（一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导小
组统一领导，对董事会负责，全面负责存款风险的防范和处置工作。
（二）各司其职，协调合作。按照职责分工，积极筹划、落实各
项防范化解风险的措施，相互协调，共同控制和化解风险。
（三）收集信息，重在防范。公司财务部应督促财务公司及时提
供相关信息，关注财务公司经营情况，测试财务公司资金流动性，并
从集团、集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，
风险防范有效。
（四）定时预警，及时处置。加强对风险的监测，一旦发现问题，
及时向领导小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，
将存款风险降到最低。
第二章 信息报告与披露
第三条 定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、
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现金流量表等在内的定期财务报告，评估财务公司的业务与财务风
险。发生存款业务期间，定期取得并审阅财务公司的月报，经具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，评估财务公司的
业务与财务风险，由领导小组根据信息资料分析每半年出具一份存款
风险评估报告，报董事会审议通过在中期报告、年报中披露。
第四条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规
对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。
第三章 应急预案启动
第五条 当财务公司出现下列任何一种情形，应于两个工作日内
书面通知本公司，并采取措施避免损失发生或者扩大。
（一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第
31 条、第 32 条、或第 33 条规定的情形；
（二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管
理办法》第 34 条规定的要求；
（三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾
期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理
人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（四）财务公司发生可能影响其正常经营的重大机构变动、股权
交易或者经营风险等事项；
（五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本
金 50%或该股东对财务公司的出资额；
（六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；
（七）财务公司出现严重支付危机；
（八）财务公司于任何财政年度亏损超过注册资本金的 30%或连
续 3 年亏损超过注册资本金的 10%；
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（九）财务公司因违法违规受到中国银监会等监管部门的行政处
罚；
（十）财务公司被中国银监会责令进行整顿；
（十一）其他可能对上市公司存放资金和提供其他金融服务带来
安全隐患的任何事项，财务公司需尽力保证上市公司的资金安全。
第六条 当财务公司出现第五条所述任何一种情形，领导小组应
立即启动应急处置程序。
（一）组织人员督促财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解
情况，必要时可进驻现场调查发生存款风险原因，分析风险的动态；
（二）根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项
化解风险措施和责任，并制定风险应急处理方案。
第七条 根据情况制定应急处理方案
（一）建立应急处理小组；
（二）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任
务以及应达到的目标；
（三）各项化解风险措施的组织实施；
（四）化解风险措施落实情况的督查和指导。
第四章 后续事项处理
第八条 突发性风险处置完毕后，领导小组应采取切实措施，保
障公司存放在财务公司存款的安全。
（一）要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力；
（二）重新对财务公司存款风险进行评估，调整存款比例；
（三）如果引起风险因素不能够在规定时间内消除，应撤出全部
存款。
第五章 附则
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第九条 本预案的解释权归公司董事会。
第十条 本预案从董事会通过之日起实施。
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