证券简称：现代投资 证券代码：000900 公告编号：2016-009
现代投资股份有限公司
关于投资参股农村商业银行股份有限公司的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、对外投资概况
乡乡通金融是金融改革的大势。农村商业银行改革是本次金融改
革的重点。农村商业银行的改革，为公司金融平台的构建带来了较好
的市场机遇。为抓住湖南省农村商业银行改革的最后一轮机遇，公司
与湖南省内市场占有率较高的农村商业银行进行深入沟通、调研，对
在当地具有影响力的农村商业银行进行了认真、细致的筛选。2016
年 3 月 21 日，公司召开了第七届董事会第八次会议，审议通过了《关
于投资参股长沙农村商业银行股份有限公司的议案》、《关于投资
参股湘潭天易农村商业银行股份有限公司的议案》、《关于投资参
股澧县农村商业银行股份有限公司的议案》。
按照《深圳证券交易所股票上市规则》的相关规定，本次投资事
项不需要提交公司股东大会审议。
上述农村商业银行股份有限公司以面向社会定向征集发起人的
方式设立，尚需政府有关部门批准。
上述农村商业银行的其他股东与公司之间不存在关联关系，本次
投资事项不构成关联交易和重大资产重组。
二、投资标的的主要情况
（一）长沙农村商业银行股份有限公司（简称“长沙农商行”）
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长沙农商行是在望城农商银行、雨花农合行、天心农合行、芙蓉
农合行和开福农合行（合称“五家农合机构”）的基础上以新设合并
方式发起设立，并面向社会定向征集发起人的股份制地方性金融机
构。
经中介机构全面清产核资，截至 2015 年 9 月 30 日（清产核资确
认值），五家农合机构合并报表后资产总额 6,874,125.51 万元，负债
总额 6,433,550.33 万元，所有者权益 440,575.18 万元；不良贷款余
额 206,544.09 万元，不良贷款率 5.69%，资本充足率为 9.89%。
（二）湘潭天易农村商业银行股份有限公司（简称“湘潭天易农
商行”）
湘潭县农村信用合作联社（“简称湘潭县联社”）拟进行股份制改
造，组建为湘潭天易农村商业银行股份有限公司，并面向社会定向征
集发起人。
经中介机构全面清产核资，截至 2015 年 9 月 30 日（清产核资确
认 值 ）， 湘 潭 县 联 社 资 产 总 额 1,244,286.57 万 元 ， 负 债 总 额
1,284,040.24 万元，所有者权益-39,753.67 万元；不良贷款余额
129,797.14 万元，不良贷款占比 20%；资本充足率及核心一级资本充
足率均为-13.75%。
（三）澧县农村商业银行股份有限公司（简称“澧县农商行”）
澧县农商行是对澧县农村信用合作联社进行股份制改造，并面向
社会定向征集发起人，拟组建为湖南澧县农村商业银行股份有限公
司。
经中介机构全面清产核资，截至 2015 年 6 月 30 日（清产核资确
认值），澧县联社资产总额 688,670 万元，负债总额 709,129 万元，
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所有者权益-20,459 万元；不良贷款余额 38,109 万元，不良贷款占
比 11.15%；资本充足率及核心一级资本充足率均为-5.28%。
三、认购股份的定价及出资方式
（一）长沙农村商业银行认购股份的定价
长沙农商行总股本设置为 500,000 万股，全部为普通股。每股面
值人民币 1 元。新募股采取溢价和附加条件发行。每股溢价 0.536 元。
溢价部分用于补充长沙农商行的资本公积。全部发起人在认购股份
前，须每股另行出资 0.464 元用于协助处置不良资产和平衡老股东权
益。每股另行出资款项中，0.371 元用于购买不良资产， 0.093 元用
于平衡老股东权益。发起人全权委托长沙农商行对出资购买的不良资
产进行管理、清收与处置，收回的本金在扣除合理成本后，计入长沙
农商行资本公积，收回的利息计入长沙农商行当期经营损益。
公司以自有资金 30,000 万元，认购长沙农商行 15,000 万股，占
其股份总数的 3%。
（二）湘潭天易农村商业银行认购股份的定价
湘潭天易农商行拟募集股本 80,000 万股，股本划分为等额股份，
每股面值人民币 1 元。本次募集实行附加条件发行，全部发起人须每
股另行出资 1 元用于消化湘潭县联社不良贷款及补充一般风险准备。
发起人另行出资购买的不良资产全权委托湘潭天易农商行进行
清收与处置，每年收回的购买不良贷款本金和购买之日后产生的利息
收入在扣除合理成本后，按持股比例返回给湘潭天易农商行股东，收
回已购买不良资产在购买日之前产生的贷款利息收入作为湘潭天易
农商行当期经营收益。
公司以自有资金 32,000 万元，认购湘潭天易农商行 16,000 万股，
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占其股份总数的 20%。
（三）澧县农村商业银行认购股份的定价
澧县农商行拟募集股本 40,000 万股（含澧县联社原社员股金转
入部分），全部为普通股，每股面值为人民币 1 元。澧县联社原社员
股金转入和附加条件发行。对符合发起人条件，自愿入股拟组建的澧
县农商行且符合发起人条件的澧县联社原社员，按新的发起人条件和
标准优先入股，其老股金按 1:1 的比例转入新股，并按转入新股的股
份每股另行出资人民币 0.8 元用于购买原澧县联社的不良资产。发起
人购买的不良资产全权委托澧县农商行清收、处置，收回已购买的不
良贷款本金在扣除合理成本后，分年度全部返还给出资购买不良贷款
的发起人，收回购买的不良贷款利息作为澧县农村商业银行当期经营
收益。
公司以自有资金 20,160 万元，认购澧县农商行股份 11,200 万股，
占其股份总数的 28%，为其第一大股东。
四、对外投资存在的风险及对公司的影响
（一）可能存在的风险
1.同业竞争风险
受地区经济发展的制约，随着金融市场对外开放和金融体制改革
的深入，同业竞争将进一步加剧，影响市场占有率。
2.市场风险
受利率市场化逐步放开的影响，未来存、贷款利差空间可能会逐
步缩小，将影响组建后农村商业银行的获利能力。
（二）对公司的影响：公司投资参股农村商业银行，有利于公司
“一主三翼”中金融平台的构建，是公司新的利润增长点。
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五、其他事项
授权公司董事长全权办理投资参股上述农村商业银行的相关事
项，签署必要的文件及协议。
公司将及时披露上述投资事项的进展情况。
六、备查文件
《现代投资股份有限公司第七届董事会第八次会议决议》
特此公告。
现代投资股份有限公司
董事会
2016 年 3 月 23 日
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