关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的公告
证券代码：002632 证券简称：道明光学 公告编号：2016-001
道明光学股份有限公司
关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没
有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
道明光学股份有限公司（以下简称“公司”）于2015年8月21日
召开第三届董事会第十七次会议，审议通过了《关于使用自有资金投
资保本型理财产品的议案》，同意公司使用最高额度不超过10,000
万元的自有资金进行现金管理，适时购买保本型银行理财产品，并授
权公司总经理行使该项投资决策权并签署相关合同。上述额度自董事
会审议通过之日起一年之内有效。（详见2015年8月22日刊登在《上
海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网
（www.cninfo.com.cn）的 2015-069《关于使用自有资金投资保本型
理财产品的公告》。
2015年11月2日，公司与中国银行股份有限公司永康支行签订了
购买保本型银行理财产品协议，使用公司自有资金5000万元人民币，
购买该行保本型理财产品，期限为63天的中银保本理财-人民币按期
开放理财产品，具体内容详见2015年11月4日刊登在《上海证券报》、
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《证券时报》、《证券日报》和巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）
的 2015-084《关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公
告》。2016年01月04日，该理财产品已到期，购买该理财产品的本金
50,000,000元和收益276,164.38元已如期到账。上述款项到账后，公
司与招商银行股份有限公司永康支行（以下简称“招商银行”）签订
了购买保本型银行理财产品协议，详细情况披露如下：
一、 理财产品的主要情况
2016年1月6日，公司与招商银行签署了购买银行理财产品的协
议。公司出资5000万元人民币购买理财产品，具体情况如下：
1、产品名称：招商银行点金公司理财之步步生金8688号保本理
财计划
2、理财产品认购金额：5000万元人民币
3、理财产品期限：181天。
4、理财产品成立日：2016年01月05日。
5、理财产品到期日：2016年07月05日。
6、产品类型：保本浮动收益类
7、预期年化收益率：2.7%
8、收益计算方法：理财产品收益＝理财本金×当期实际年化收
益率×实际理财天数/365
9、产品投资范围：本理财计划资金投资于我国银行间市场信用
级别较高、流动性较好的金融资产，包括但不限于国债、金融债、央
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行票据、债券回购、资金拆借、银行存款以及高信用级别的企业债、
公司债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债等其他金融
资产，并可投资于可转换债券、可分离债、新股申购、交易所债券等
其他金融资产。
10、理财计划提前终止：本理财计划成立后，如出现包括但不限
于如下情形，招商银行有权但无义务提前终止该理财计划，且理财计
划本金及收益将以资产组合提前终止时实际出让或处分情况来计算：
（1） 如遇国家金融政策出现重大调整并影响到本理财计划的正
常运作时，招商银行有权提前终止本理财计划；
（2） 在理财计划存续期内，如果连续10个交易日本理财计划余
额低于1亿份，则招商银行有权宣布终止本理财计划。
一旦招商银行终止本理财计划，将提前2个交易日以公告形式通
知投资者，并在终止日后3个交易日内向客户返还理财本金（如有）
和收益（如有）。
11、资金来源：公司自有资金
12、关联关系说明：公司与招商银行无关联关系
13、产品风险提示：
（1） 本金及理财收益风险：本理财计划有投资风险，只保障理
财资金本金，不保证理财收益，投资者应充分认识投资风险，谨慎投
资。如果投资组合内的资产发生包括但不限于违约风险、市场风险、
流动性风险等各种风险导致投资组合无收益，则由此产生的风险由投
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资者自行承担。
（2）管理人风险：因管理人（包括本理财计划的投资管理人、
所投资的信托计划/资管计划的受托人（如有）、相关投资顾问（如
有）等，下同）受经验、技能等因素的限制，可能导致本理财计划项
下的理财资金遭受损失。如因信托计划/资管计划的受托人和相关投
资顾问违背相关协议约定、处理事务不当，可能导致本理财计划项下
的理财资金遭受损失。
（3）政策风险：本理财计划是针对当前的相关法规和政策设计
的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财
计划的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致本理财计划收益降
低甚至全部损失。
（4）延期风险：如因理财计划项下资产组合变现等原因造成理
财计划不能按时还本付息，理财期限将相应延长。
（5）流动性风险：本理财计划存续期间，投资者只能在本产品
说明书规定的时间内办理申购与赎回，这可能影响投资者的资金安
排，带来流动性风险。理财计划存续期内任一交易日，若理财计划净
赎回额超过本理财计划上一交易日余额10%时，即为发生大额赎回，
此时招商银行有权拒绝赎回申请，可能影响投资者的资金安排，带来
流动性风险。
（6）再投资风险：由于招商银行在特定情况下提前终止理财，
则本理财计划的实际理财期可能小于预定期限。如果理财计划提前终
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止,则投资者将无法实现期初预期的全部收益。
（7）信息传递风险：本理财计划存续期内不提供估值，投资者
应根据本理财计划说明书所载明的公告方式及时查询本理财计划的
相关信息。招商银行按照本说明书有关“信息公告”的约定，发布理
财计划的清算信息公告。投资者应根据“信息公告”的约定及时登录
招商银行网站或致电招商银行全国统一客户服务热线（95555）或到
招商银行营业网点查询。如果投资者未及时查询，或由于通讯故障、
系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解
理财计划信息，并由此影响投资者的投资决策，因此而产生的责任和
风险由投资者自行承担。另外，投资者预留在招商银行的有效联系方
式变更的，应及时通知招商银行。如投资者未及时告知招商银行联系
方式变更的，或因投资者其他原因导致招商银行在需要联系投资者时
无法及时联系上，可能会由此影响投资者的投资决策，由此而产生的
责任和风险由投资者自行承担。本理财计划不提供账单，投资者应根
据本产品说明书所载明的公告方式及时查询本理财计划的相关信息，
若因投资者未及时通过前述方式查询相关信息，可能不能及时了解理
财计划的盈亏状况，并可能将丧失提前退出及再投资的机会，由此导
致的风险和责任由投资者自行承担。
（8）理财计划不成立风险：如自本理财计划开始认购至理财计
划原定成立日之前，若理财计划认购总金额未达到规模下限（如有约
定），或国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，或市场发生
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剧烈波动，或发生其他经招商银行合理判断难以按照本产品说明书规
定向客户提供本理财计划的情形，招商银行有权宣布本理财计划不成
立。
（9）不可抗力风险：指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的
出现，将严重影响金融市场的正常运行，可能影响理财计划的受理、
投资、偿还等的正常进行，甚至导致本理财计划收益降低甚至本金损
失。
二、采取的风险控制措施
1、公司董事会授权董事长在上述额度内签署相关合同文件，公司
财务负责人负责组织实施，财务部具体操作。公司财务部会同审计部
的相关人员及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，一旦
发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险,
若出现产品发行主体财务状况恶化等重大不利因素时，公司将及时予
以披露；
2、公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审
计与监督，每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检
查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，
并向审计委员会报告；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必
要时可以聘请专业机构进行审计。
三、对公司的影响
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1、公司本次使用5,000万元自有资金购买银行保本理财产品是在
确保公司日常经营和资金安全的前提下，以自有资金适度进行低风险
理财产品的投资，不会影响公司主营业务的正常开展。
2、通过进行适度的低风险短期理财，能获得相对银行存款利息
更高的投资效益，为公司股东谋取更多的投资回报。
四、备查文件
1、公司与招商银行股份有限公司永康支行签订的《招商银行公
司理财产品销售协议书》
特此公告。
道明光学股份有限公司董事会
2016 年 1 月 6 日
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