河北建投能源投资股份有限公司
对外担保管理办法
（经2015年12月21日召开的第七届董事会第十三次临时会议审议通过）
第一章 总 则
第一条 为了维护投资者利益，规范河北建投能源投资股份
有限公司（以下简称“公司”）对外担保行为，确保公司的资
产安全和健康发展，依据《中华人民共和国担保法》、《证监
会、银监会关于规范上市公司对外担保行为的通知》、《深圳
证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司
规范运作指引》等法律法规的规定，结合《公司章程》及公司
实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称对外担保（以下简称“担保”）是指公
司以第三人身份为他人提供的担保，包括公司控股子公司对外
提供的担保。公司为参、控股子公司提供的担保，控股子公司
之间提供的担保，适用本办法。
第三条 公司对外担保遵循的原则：
（一）严格执行《中华人民共和国担保法》、《证监会、
银监会关于规范上市公司对外担保行为的通知》、《深圳证券
交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所主板上市公司规范
运作指引》等法律法规和《公司章程》的规定，实施担保行为。
（二）原则上仅为公司参、控股子公司提供担保，并按持
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股比例提供担保。
（三）被担保人及担保事项应与公司利益相关。
（四）认真调查、分析被担保人经营状况、偿债能力及信
用状况，谨慎决策担保事项。
（五）应按照法律法规的有关规定及时披露担保信息。
第四条 公司派出参、控股子公司的董事、监事应及时向公
司报告所任职公司的担保情况，履行相关职责。
第二章 对外担保审批权限
第五条 公司做出的任何对外担保行为，必须经过董事会或
股东大会审议。
第六条 应由股东大会审批的对外担保，必须经董事会审议
通过后，方可提交股东大会审批。公司下列对外担保行为，须
经股东大会审批：
（一）本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，达到
或超过最近一期经审计净资产的 50%以后提供的任何担保；
（二）公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计
总资产的 30%以后提供的任何担保；
（三）为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
（四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产 10%的担保；
（五）对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。
股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担
保议案时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该
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项表决，该项表决由出席股东大会的其他股东所持表决权的半
数以上通过。
第七条 对未达到本办法第六条规定标准的公司其他对外
担保事项，由董事会审议。董事会审批的对外担保，必须经出
席董事会的三分之二以上董事审议同意并做出决议。
第三章 对外担保业务程序及审核标准
第八条 公司投资发展部是对外担保的归口负责部门，会同
财务管理部对担保申请业务进行初审；审计与风险控制部负责
对外担保的合法性审查和法律风险评估，负责审核担保合同等
法律文件。
第九条 被担保人申请担保时至少须提交以下材料：
（一）担保申请报告（含风险分析）；
（二）被担保人基本资料（包括营业执照、企业章程复印
件、法定代表人身份 证明、反映与本公司关联关系及其他关系
的相关资料等）；
（三） 被担保人近三年及最近一期财务报表，包括资产负
债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表；被担保人为
在建项目的，还应提供其可行性研究报告和经济效益分析等材
料；
（四）被担保人保证、抵押、质押等或有负债情况；
（五）被担保人提供反担保的有关材料；
（六）被担保人能证明其偿债能力的其它材料；
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（七）主办银行出具的信用等级评定证明。
第十条 对外担保业务程序
（一）被担保人向公司提出申请；
（二）投资发展部牵头会同财务管理部进行风险分析，并
提出申请报告；审计与风险控制部对有关法律文件进行审核；
（三）总经理办公会审议；
（四）董事会做出决议，将须由股东大会审议的担保事项
提交股东大会；
（五）公司签订担保合同等文件。
第十一条 董事会根据申请资料，认真审查被担保人的情
况，对于被担保人有下列情形之一的或提供资料不充分的，不
得为其提供担保。
（一）资金投向不符合国家法律法规或国家产业政策的；
（二）已进入重组模式、被托管、被兼并的；
（三）在最近 3 年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假
资料的；
（四）公司曾为其担保，发生过银行借款逾期、拖欠利息
等情况的；
（五）经营状况已经恶化，信誉不良的；
（六）有法律纠纷未解决的；
（七）董事会认为不能提供担保的其他情形。
第十二条 公司对外担保应要求被担保人提供反担保或其
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他有效防范风险措施的，反担保或其他有效防范风险措施必须
与需担保的金额相对应。被担保人设定反担保的财产为法律、
法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。
反担保方式可在下列方式中选择:
（一） 被担保人以自有资产提供抵押、质押;
（二） 被担保人的其他股东提供保证、抵押、质押；
（三） 与被担保人相关的第三方提供保证、抵押、质押。
第十三条 反担保为抵押、质押的，要提供抵押、质押资产
的详细情况，并对反担保涉及抵押物、质物的，应对抵押物、
质物进行资产评估，按资产评估结果确定抵押物、质物价值，
属于国有资产的需向同级国有资产管理部门履行报备手续。公
司投资发展部、财务管理部对反担保人的资信和抵押物、质物
进行审核。
第十四条 公司控股子公司对外担保的，控股子公司须对担
保事项的风险进行充分分析，并按照本办法第九条规定的材料
内容向公司提交申请材料。经公司批准后，控股子公司履行自
身的审批程序。
第十五条 公司的参股公司对外担保的，参股公司须对担保
事项的风险进行充分分析，并按照本办法第九条规定的材料内
容向公司提交申请材料。公司派出的股东代表或董事按照公司
的授权行使决策表决权。
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第四章 对外担保的管理
第一节 合同管理
第十六条 对外担保经董事会或股东大会批准后，应当签署
书面合同，合同由投资发展部起草，合同事项应完整、明确，
必须符合有关法律法规。担保合同需由公司审计与风险控制部
审查，并交由公司聘请的律师事务所出具法律意见书。订立银
行出具的格式担保合同，审计与风险控制部应结合被担保人的
资信情况，严格审查各项义务性条款。
第十七条 担保合同至少应当包括以下内容：
（一）被担保的主债权种类、数额；
（二）债务人履行债务的期限；
（三）担保的方式；
（四）担保的范围；
（五）保证期间；
（六）当事人认为需要约定的其他事项；
（七）被担保人同时间多方申请担保的，应当在担保合同
中明确公司的担保数额和相应责任。
第十八条 公司为他人提供担保，应在担保合同中与被担保
人约定其必须履行以下义务：
（一）主合同的修改、变更须经担保人同意，并重新签订
担保合同；
（二）被担保人在清还债务后五个工作日内，应及时通知
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担保人；
（三）被担保人若不能按期履行主合同义务或发生影响履
约能力的重大事项时，应在五个工作日内函告担保人；
（四）被担保人应按要求定期提供财务报告，并接受担保
人对其资金使用情况、经营状况、资产状况的检查监督。
第十九条 在接受反担保抵押、反担保质押时，由审计与风
险控制部同公司聘请的律师事务所，完善有关法律手续，特别
是及时办理抵押或质押登记等手续。
在担保合同到期时，应全面清查用于担保的财产、权利凭证，
按照合同约定及时终止担保关系。合同管理部门应当妥善保管
担保合同、与担保合同相关的主合同、反担保函或反担保合同，
以及抵押、质押的权利凭证和有关原始资料，切实做到担保业
务档案完整无缺。
第二节 担保收费管理
第二十条 对外担保应按照市场化原则向被担保企业收取
担保费，担保费按以下公式确定：
年担保费=担保余额×担保取费比
担保取费比依据被担保人行业前景、偿债能力、股权结构
等因素综合确定，最低不得低于银行同期贷款利率的 30%。担保
到期申请续保的，担保费收取比例在原取费比例的基础上上浮
50%。
对子公司以发行企业债、保险债权融资计划等方式进行融
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资的，如申请公司提供担保，担保取费比例根据市场取费标准
商定。
担保期限如不满一年，则按照实际担保月份收取，不足整
月的按整月收取。
第二十一条 被担保人应在每年三月底前向担保人缴纳本
年度担保费。办理担保手续所发生的一切费用均由被担保方支
付。费用包括但不限于资产评估费、抵押登记费、公证费、律
师咨询费等。
第三节 日常管理
第二十二条 公司投资发展部负责公司对外担保的日常管
理，负责担保事项的登记与注销，指定专人对担保文件及相关
资料进行确认备案，并登记备查台账，定期对担保业务进行整
理归档和统计分析，并注意相应担保时效期限。
第二十三条 公司提供对外担保，公司投资发展部应及时跟
踪、掌握被担保人及其相关情况，特别是被担保人的债务偿还
情况，对可能出现的风险加以分析，并根据情况及时报告公司。
第二十四条 公司财务管理部应建立对外担保台账，逐笔登
记，详细记录担保对象、金额、期限、抵押物、质物和其他相
关事项。
第二十五条 投资发展部、公司财务管理部应注意担保的时
效期限，持续关注被担保人的经营状况和债务清偿情况，会同
相关部门做好项目跟踪和监督工作，包括：
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（一） 及时了解被担保人的经营情况及资金使用和回笼情
况；
（二） 定期收集被担保人的财务资料和审计报告，准确掌
握其财务状况；
（三） 定期向被担保人及债权人了解债务清偿情况；
（四） 如果被担保人经营、财务状况出现恶化或发生合并、
分立、解散等重大事项，应及时预警，并提供对策建议；
（五） 提前 2 个月通知被担保人做好债务清偿工作（担保
期限短于 3 个月的，应提前 1 个月通知）。
第二十六条 公司担保的债务到期需要展期且继续提供担
保的，应视同新的担保项目，重新履行担保审批程序。
第二十七条 公司应当加强对反担保财产的管理，由公司行
政管理部妥善保管被担保人用于反担保的权利凭证，定期核实
财产的存续状况和价值，发现问题及时处理，确保反担保财产
安全完整。
第四节 风险管理
第二十八条 公司为他人提供担保，当出现被担保人在债务
到期后十五个工作日未履行还款义务，或是被担保人破产、清
算、债权人主张担保人履行担保义务等情况时，公司应及时了
解被担保人债务偿还情况，并在知悉后及时披露相关信息，准
备启动相应的追偿程序。
第二十九条 被担保人不能履约，担保债权人对公司主张债
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权时，公司应立即启动追偿程序，同时向董事会报告，并予以
公告。董事会应当采取有效措施，将损失降低到最小程度。
第三十条 公司发现有证据证明被担保人丧失或可能丧失
履行债务能力时，应及时采取必要措施，有效控制风险；若发
现债权人与债务人恶意串通，损害公司利益的，应立即采取请
求确认担保合同无效等措施；由于被担保人违约而造成经济损
失的，应及时向被担保人进行追偿。
第三十一条 公司作为保证人，同一债权有物的担保的，若
债权人放弃物的担保，应当在债权人放弃权利的范围内拒绝承
担保证责任。
第三十二条 公司作为保证人，同一债务有两个以上保证人
且约定按份额承担保证责任的，应当拒绝承担超出公司约定份
额外的保证责任。
第三十三条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申
报债权，公司审计与风险控制部及相关责任部门应提请公司参
加破产财产分配，预先行使追偿权。
第五章 对外担保信息披露
第三十四条 公司董事会办公室负责公司担保有关信息的
披露管理工作，具体按中国证监会、深圳证券交易所的有关规
定执行。
第三十五条 对于已披露的担保事项，如出现下列情形之一
时应及时披露：
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（一）被担保人于债务到期后十五个交易日内未履行还款
义务的；
（二）被担保人出现破产、清算及其他严重影响还款能力
情形的。
第三十六条 公司有关部门应采取必要措施，在担保信息未
依法公开披露前，将信息知情者控制在最小范围内。任何依法
或非法知悉公司担保信息的人员，均负有当然的保密义务，直
至该信息依法公开披露之日，否则将自行承担由此招致的法律
责任。
第六章 责 任
第三十七条 公司董事、总经理及其他管理人员未按本办法
规定程序擅自越权签订担保合同，应当追究当事人责任。
第三十八条 相关人员违反法律规定或本办法规定，无视风
险擅自担保，给公司造成损失的，应承担赔偿责任。
第三十九条 相关人员未能正确行使其职责，给公司造成损
失的，视情节轻重给予处罚或处分。
第七章 附 则
第四十条 本办法自董事会审议通过后实施，若本办法与国
家日后颁布的法律、法规及文件相抵触时，以新颁布的法律、
法规及文件为准。
第四十一条 本办法所称“以上”、“内”,含本数；“过”、
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“低于”、“多于”,不含本数。
第四十二条 本办法由董事会负责解释。
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