中国光大银行股份有限公司 2015 年第三季度报告
中国光大银行股份有限公司
2015 年 第 三 季 度 报 告
（A 股股票代码：601818）
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中国光大银行股份有限公司 2015 年第三季度报告
中国光大银行股份有限公司 2015 年第三季度报告
（A 股）
一、重要提示
1.1 本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本
季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行于 2015 年 10 月 30 日以书面传签形式召开第六届董事
会第三十六次会议，审议通过了《2015 年第三季度报告》。会议应出
席董事 16 名，实际出席董事 16 名。
1.3 本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。
1.4 本报告中本行、公司或本公司指中国光大银行股份有限公司；
本集团指中国光大银行股份有限公司及其子公司。
1.5 本行董事长唐双宁、行长赵欢、主管财会工作副行长卢鸿及
计财部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、
完整。
二、主要财务数据及股东变化
2.1 主要财务数据
项 目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 比上年末增减（％）
规模指标（人民币百万元）
总资产 3,086,815 2,737,010 12.78
归属于本行股东的净资产 216,361 178,975 20.89
归属于本行股东的每股净
4.21 3.83 9.92
资产（元）
项 目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月 比上年同期增减（%）
经营业绩（人民币百万元）
营业收入 70,047 57,930 20.92
归属于本行股东的净利润 23,875 23,322 2.37
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归属于本行股东的扣除非
23,841 23,285 2.39
经常性损益的净利润
每股计（人民币元）
基本及稀释每股收益 0.51 0.50 2.00
盈利能力指标（％）
年化加权平均净资产收益
16.83 18.88 -2.05 个百分点
率
项 目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月 比上年同期增减（％）
现金流量指标（人民币百万元）
经营活动产生的现金流量
194,991 74,024 163.42
净额
注：基本及稀释每股收益、年化加权平均净资产收益率以及归属于本行股东的每
股净资产在计算时剔除了发行优先股的影响。
非经常性损益项目及金额
单位：人民币百万元
项目 2015 年 7-9 月 2015 年 1-9 月
非流动资产处臵收益/（损失） -2 -4
偶发性的税收返还、减免 2 10
计入当期损益的政府补助 34 48
清理睡眠户净收入 1 -2
其他非经常性收益/（损失） 3 1
所得税影响 -12 -17
非经常性损益合计 26 36
其中：归属于上市公司股东的非经常性损益 24 34
归属于少数股东的非经常性损益 2 2
2.2 资本充足率及杠杆率指标
本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会2012
年6月7日发布）计量的截至报告期末的资本充足率指标如下：
单位：人民币百万元、％
2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本净额 194,768 190,030 177,271 172,898
一级资本净额 214,757 209,995 177,281 172,898
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资本净额 251,345 246,496 212,719 208,280
风险加权资产 2,109,975 2,072,455 1,898,231 1,874,570
核心一级资本充足率 9.23 9.17 9.34 9.22
一级资本充足率 10.18 10.13 9.34 9.22
资本充足率 11.91 11.89 11.21 11.11
本集团按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》 中国银监会2015
年1月30日发布）计量的截至报告期末的杠杆率指标如下：
单位：人民币百万元、％
项目 2015 年 9 月 30 日 2015 年 6 月 30 日
杠杆率 5.87 5.73
一级资本净额 214,757 206,309
调整后的表内外资产余额 3,656,207 3,598,192
2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务
报告准则编制的合并财务报表中列示的2015年1-9月净利润和截至
2015年9月30日的股东权益无差异。
2.4 经营情况分析
截至报告期末，本集团资产总额为30,868.15亿元，比上年末增
长12.78%；负债总额为28,699.08亿元，比上年末增长12.21%；存款
余额为19,589.35亿元，比上年末增长9.72%；贷款及垫款总额为
14,685.22亿元，比上年末增长13.01%。
年初至报告期末，本集团实现净利润239.16亿元，比上年同期增
长2.37%。实现营业收入700.47亿元，比上年同期增长20.92%，其中
实现利息净收入496.58亿元，比上年同期增长14.24%，占比为70.89%；
实现手续费及佣金净收入202.61亿元，比上年同期增长50.72%，占比
为28.92%。
年初至报告期末，本集团发生营业支出384.36亿元，比上年同期
增长40.71%，其中业务及管理费支出185.19亿元，同比增长11.71%；
资产减值损失支出145.50亿元，同比增长144.13%。
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中国光大银行股份有限公司 2015 年第三季度报告
截至报告期末，受到宏观经济增速放缓、部分行业产能过剩等因
素的影响，本集团不良贷款余额为 210.34 亿元，比上年末增加 55.09
亿元；不良贷款率为 1.43%，比上年末上升 0.24 个百分点；拨备覆
盖率 164.75%，比上年末下降 15.77 个百分点。
截至报告期末，由于优先股发行、利润增长等因素，本集团按照
银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率
为11.91％，比上年末上升0.7个百分点；核心一级资本充足率9.23％，
比上年末下降0.11个百分点；一级资本充足率10.18％，比上年末上
升0.84个百分点。截至报告期末，由于利润增长等因素，本集团按照
银监会颁布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆率为
5.87%，比6月末上升0.14个百分点。
2.5 报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持
股情况
单位：股、％
报告期末股东总数（户） A 股 382,559 名、H 股 1,051 名
前十名股东持股情况
股份 持股 持有有限售条 质押或冻结
股东名称 股东性质 股份数量
类别 比例 件股份数量 的股份数量
11,057,280,034 A 股 23.69 - -
中国光大集团股份公司 境内法人
127,035,000 H 股 0.27 - -
中央汇金投资有限责任公司 国家 10,880,609,394 A 股 23.31 - -
香港中央结算（代理人）有限
- 6,862,621,500 H 股 14.70 - 未知
公司，其中：
Ocean Fortune Investment
境外法人 1,584,273,000 H 股 3.39 - -
Limited
中国人寿再保险股份有
境内法人 1,156,133,000 H 股 2.48 - -
限公司
中国光大控股有限公司 境外法人 1,572,735,868 A 股 3.37 - -
中国证券金融股份有限公司 境内法人 1,395,707,361 A 股 2.99 - -
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中国光大银行股份有限公司 2015 年第三季度报告
中国再保险(集团)股份有限 782,913,367 A 股 1.68 - -
境内法人
公司 58,440,000 H 股 0.13 - -
申能(集团)有限公司 境内法人 766,002,403 A 股 1.64 - -
红塔烟草（集团）有限责任公
境内法人 470,297,000 A 股 1.01 - -
司
广州海运（集团）有限公司 境内法人 423,904,689 A 股 0.91 - -
中国电子信息产业集团有限
境内法人 310,746,842 A 股 0.67 - -
公司
上述股东关联关系或一致行动的说明：据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资有限责任公司分
别持有中国光大集团股份公司、中国再保险(集团)股份有限公司的股份比例为55.67%和84.91%；中
国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司，中国光大集团有限公司为中国光大集
团股份公司的全资子公司；中国人寿再保险股份有限公司是中国再保险(集团)股份有限公司的控股
子公司；广州海运（集团）有限公司和Ocean Fortune Investment Limited 均为中国海运（集团）总
公司的控股子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
公司前十名无限售条件股东与前十名股东持股情况一致。
注：香港中央结算(代理人)有限公司以代理人身份，代表截至报告期末在该公司
开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H 股股份数合计6,862,621,500
股，除本行已获悉Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险股份有限公
司、中国光大集团股份公司和中国再保险(集团)股份有限公司分别代理于香港中
央结算(代理人)有限公司的本公司H 股股数为1,584,273,000 股、
1,156,133,000 股、127,035,000股和58,440,000股以外，代理于香港中央结算
(代理人)有限公司的本行其余H 股股数为3,936,740,500 股。
2.6 报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东情况
单位：股、％
截至报告期末优先股股东总数 18
报告期内 持股 质押或冻结
股东名称 股东性质 持股数量 股份类别
增减数量 比例 的股份数量
交银施罗德基金管理有限公司 境内法人 - 37,750,000 18.88 境内优先股 -
中信银行股份有限公司 境内法人 - 17,750,000 8.88 境内优先股 -
创金合信基金管理有限公司 境内法人 - 15,510,000 7.76 境内优先股 -
中银国际证券有限责任公司 境内法人 - 15,500,000 7.75 境内优先股 -
交银国际信托有限公司 境内法人 - 15,500,000 7.75 境内优先股 -
华宝信托有限责任公司 境内法人 - 13,870,000 6.94 境内优先股 -
华润深国投信托有限公司 境内法人 - 13,870,000 6.94 境内优先股 -
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中国光大银行股份有限公司 2015 年第三季度报告
建信信托有限责任公司 境内法人 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -
中国平安财产保险股份有限公司 境内法人 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -
中国平安人寿保险股份有限公司 境内法人 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -
上述股东关联关系或一致行动的说明：中国平安财产保险股份有限公司与中国平安人寿保险
股份有限公司为一致行动人。
三、重要事项
3.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：人民币百万元、％
2015 年 9 2014 年 12
项目 增减幅 变动主要原因
月 30 日 月 31 日
存放同业及其他金融机构 根据资金头寸及市场利率变化情况，
121,414 40,316 201.16
款项 增加存放同业业务规模
以公允价值计量且其变动
8,604 4,377 96.57 交易性债券规模增加
计入当期损益的金融资产
根据资金头寸及市场利率变化情况，
买入返售金融资产 141,722 286,682 -50.56
减少买入返售金融资产规模
应收利息 19,111 14,621 30.71 随生息业务规模增长而增加
加大可供出售债券和保证收益理财债
可供出售金融资产 208,062 138,559 50.16
券投资规模
加大国债、地方债等持有到期投资规
持有至到期投资 153,682 111,697 37.59
模
应收款项类投资 465,143 333,911 39.30 受益权投资和持有他行理财规模增加
计提的贷款减值损失增加，导致确认
递延所得税资产 4,178 3,034 37.71
的递延所得税资产增加
金融租赁业务规模扩张，应收融资租
其他资产 50,343 29,137 72.78
赁款增加
向中央银行借款 14,040 30,040 -53.26 借入中央银行款项规模减少
受人民币汇率变动影响，部分外汇掉
衍生金融负债 1,124 781 43.92
期业务重估损失增加
应交税费 6,291 3,829 64.30 应交所得税增加
应付债券 197,067 89,676 119.75 同业存单规模增加
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中国光大银行股份有限公司 2015 年第三季度报告
其他负债 22,318 12,119 84.16 待清算款项增加
本期市场利率下行，可供出售金融资
其他综合收益 2,450 222 1,003.60
产产生估值收益
其他权益工具 19,965 - 不适用 发行优先股
2015 年 2014 年 1-9
项目 增减幅 变动主要原因
1-9 月 月
银行卡、理财服务等中间业务手续费
手续费及佣金净收入 20,261 13,443 50.72
收入增加
投资收益/（损失） 177 (79) 不适用 择机出售部分债券，处臵收益增加
受人民币远期汇率变动及部分外汇掉
公允价值变动净收益 61 892 -93.16 期业务到期后估值损益转出影响，公
允价值变动净收益减少
受人民币即期汇率及我行外汇敞口变
汇兑净收益/（损失） (192) 95 -302.11
动影响，汇兑净损失增加
资产减值损失 14,550 5,960 144.13 计提的贷款减值损失增加
本期市场利率降幅小于上年同期，产
其他综合收益合计 2,228 3,490 -36.16
生的估值收益减少
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行于 2015 年 9 月 25 日召开第六届董事会第三十五次会议，同
意向中国光大集团股份公司非公开发行 H 股股票 40 亿股。本次非公
开发行 H 股所募集资金在扣除相关发行费用后将全部用于补充本行
核心资本。该事项尚待提交股东大会审议批准。
3.3 公司及持股 5％以上股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
报告期内，本行及持股 5％以上股东无新的承诺事项。截至报告
期末，本行及持股 5％以上股东所作的持续性承诺均得到履行。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与
上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
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中国光大银行股份有限公司 2015 年第三季度报告
3.5 会计政策变更情况
□适用 √不适用
3.6 其他重要事项
本行于 2015 年 9 月 25 日召开第六届董事会第三十五次会议，同
意选聘安永华明会计师事务所/安永会计师事务所为本行 2016 年度
境内外审计会计师事务所。该事项尚待提交股东大会审议批准。
四、发布季度报告
按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度报告同
时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所
网站(www.hkex.com.hk)及本行网站(www.cebbank.com)。
五、附录
资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制，附
后）。
法定代表人签名：唐双宁
中国光大银行股份有限公司董事会
2015 年 10 月 30 日
8
附录一
中国光大银行股份有限公司
2015 年三季度财务报表主表
(中国会计准则)
9
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表
2015 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
资产
现金及存放中央银行款项 351,074 354,185 350,952 354,035
存放同业及其他金融机构款项 121,414 40,316 120,501 40,063
拆出资金 113,495 132,733 114,995 132,333
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 8,604 4,377 8,604 4,377
衍生金融资产 1,347 1,082 1,347 1,082
买入返售金融资产 141,722 286,682 141,722 286,682
应收利息 19,111 14,621 18,874 14,474
发放贷款和垫款 1,433,869 1,271,430 1,433,008 1,270,668
可供出售金融资产 208,062 138,559 207,725 138,559
持有至到期投资 153,682 111,697 153,583 111,697
应收款项类投资 465,143 333,911 465,143 333,911
长期股权投资 - - 2,875 2,875
固定资产 12,626 13,043 12,612 13,028
无形资产 864 922 859 917
商誉 1,281 1,281 1,281 1,281
递延所得税资产 4,178 3,034 4,085 2,942
其他资产 50,343 29,137 13,730 7,357
资产总计 3,086,815 2,737,010 3,051,896 2,716,281
10
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表 (续)
2015 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 14,040 30,040 14,000 30,000
同业及其他金融机构存放款项 536,558 507,187 537,697 508,445
拆入资金 45,932 36,744 21,043 21,592
衍生金融负债 1,124 781 1,124 781
卖出回购金融资产款 44,825 51,772 44,825 51,767
吸收存款 1,958,935 1,785,337 1,957,828 1,784,273
应付职工薪酬 11,699 9,668 11,651 9,601
应交税费 6,291 3,829 6,229 3,742
应付利息 30,668 29,950 30,530 29,747
预计负债 451 424 451 424
应付债券 197,067 89,676 193,567 89,676
其他负债 22,318 12,119 18,055 8,380
负债总计 2,869,908 2,557,527 2,837,000 2,538,428
----------------------------- ----------------------------- ----------------------------- -----------------------------
11
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表 (续)
2015 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 46,679 46,679 46,679 46,679
其他权益工具 19,965 - 19,965 -
资本公积 33,365 33,365 33,365 33,365
其他综合收益 2,450 222 2,450 222
盈余公积 12,050 12,050 12,050 12,050
一般准备 33,903 33,903 33,903 33,903
未分配利润 67,949 52,756 66,484 51,634
归属于本行股东权益合计 216,361 178,975 214,896 177,853
少数股东权益 546 508 - -
股东权益合计 216,907 179,483 214,896 177,853
---------------------------- ---------------------------- ---------------------------- ----------------------------
负债和股东权益总计 3,086,815 2,737,010 3,051,896 2,716,281
本财务报表已于二○一五年十月三十日获本行董事会批准。
唐双宁 赵欢
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司
主管财会工作副行长 计划财务部总经理 (公章)
12
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表
截至 2015 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
营业收入
利息收入 106,875 100,103 105,832 99,132
利息支出 (57,217) (56,634) (56,553) (56,010)
利息净收入 49,658 43,469 49,279 43,122
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
手续费及佣金收入 21,262 14,391 20,722 14,153
手续费及佣金支出 (1,001) (948) (983) (943)
手续费及佣金净收入 20,261 13,443 19,739 13,210
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
投资收益 / (损失) 177 (79) 184 (80)
公允价值变动净收益 61 892 61 892
汇兑净 (损失) / 收益 (192) 95 (192) 95
其他业务收入 82 110 81 109
营业收入合计 70,047 57,930 69,152 57,348
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
营业支出
营业税金及附加 (5,293) (4,679) (5,271) (4,662)
业务及管理费 (18,519) (16,578) (18,443) (16,513)
资产减值损失 (14,550) (5,960) (14,239) (5,944)
其他业务成本 (74) (98) (73) (98)
营业支出合计 (38,436) (27,315) (38,026) (27,217)
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
营业利润 31,611 30,615 31,126 30,131
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
加：营业外收入 109 133 79 99
减：营业外支出 (56) (71) (56) (71)
利润总额 31,664 30,677 31,149 30,159
减：所得税费用 (7,748) (7,314) (7,617) (7,184)
净利润 23,916 23,363 23,532 22,975
归属于本行股东的净利润 23,875 23,322 23,532 22,975
少数股东损益 41 41 - -
基本和稀释每股收益 (人民币元) 0.51 0.50
13
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表 (续)
截至 2015 年 9 月 30 日止九个月
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
其他综合收益：
归属本行股东的其他综合收益
的税后净额 2,228 3,490 2,228 3,490
(一) 以后将重分类进损益的其
他综合收益
1.可供出售金融资产公允
价值变动损益 2,228 3,490 2,228 3,490
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 - - - -
其他综合收益合计 2,228 3,490 2,228 3,490
----------------------------- ----------------------------- ----------------------------- -----------------------------
综合收益总额 26,144 26,853 25,760 26,465
归属于本行股东的综合收益总额 26,103 26,812 25,760 26,465
归属于少数股东的综合收益总额 41 41 - -
14
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表 (续)
自 2015 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
自7月1日 自7月1日
至 9 月 30 日止三个月 至 9 月 30 日止三个月
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
营业收入
利息收入 35,726 33,961 35,341 33,631
利息支出 (18,173) (18,330) (17,927) (18,115)
利息净收入 17,553 15,631 17,414 15,516
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
手续费及佣金收入 7,051 5,133 6,849 5,060
手续费及佣金支出 (348) (322) (346) (319)
手续费及佣金净收入 6,703 4,811 6,503 4,741
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
投资 (损失) / 收益 (11) 35 (11) 34
公允价值变动净收益 / (损失) 577 (350) 577 (350)
汇兑净 (损失) / 收益 (352) 328 (352) 328
其他业务收入 39 15 38 14
营业收入合计 24,509 20,470 24,169 20,283
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
营业支出
营业税金及附加 (1,750) (1,677) (1,747) (1,669)
业务及管理费 (6,438) (6,031) (6,409) (6,008)
资产减值损失 (6,163) (2,832) (6,017) (2,861)
其他业务成本 (22) (26) (21) (26)
营业支出合计 (14,373) (10,566) (14,194) (10,564)
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
营业利润 10,136 9,904 9,975 9,719
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
加：营业外收入 60 33 30 34
减：营业外支出 (22) (31) (22) (31)
利润总额 10,174 9,906 9,983 9,722
减：所得税费用 (2,525) (2,415) (2,478) (2,369)
净利润 7,649 7,491 7,505 7,353
归属于本行股东的净利润 7,634 7,477 7,505 7,353
少数股东损益 15 14 - -
基本和稀释每股收益 (人民币元) 0.16 0.16
15
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表 (续)
自 2015 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止三个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
自7月1日 自7月1日
至 9 月 30 日止三个月 至 9 月 30 日止三个月
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
其他综合收益：
归属本行股东的其他综合收益
的税后净额 802 414 802 414
(一) 以后将重分类进损益的其
他综合收益
1.可供出售金融资产公允
价值变动损益 802 414 802 414
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 - - - -
其他综合收益合计 802 414 802 414
----------------------------- ----------------------------- ----------------------------- -----------------------------
综合收益总额 8,451 7,905 8,307 7,767
归属于本行股东的综合收益总额 8,436 7,891 8,307 7,767
归属于少数股东的综合收益总额 15 14 - -
本财务报表已于二○一五年十月三十日获本行董事会批准。
唐双宁 赵欢
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司
主管财会工作副行长 计划财务部总经理 (公章)
16
中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表
截至 2015 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
经营活动产生的现金流量
客户存款净增加额 173,598 123,001 173,555 122,930
同业及其他金融机构存放
款项净增加额 29,371 55,631 29,252 54,175
拆入资金净增加额 9,188 - - -
存放中央银行存款准备金净减少额 4,874 - 4,732 -
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 - 6,535 - 7,631
拆出资金净减少额 32,216 - 30,716 -
收取的利息、手续费及佣金 121,649 111,654 120,156 110,485
收回的已于以前年度核销的贷款 206 197 206 197
买入返售金融资产净减少额 147,426 31,385 147,426 31,385
收到的其他与经营活动有关的现金 1,593 46,967 420 44,589
经营活动现金流入小计 520,121 375,370 506,463 371,392
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
向中央银行借款 (16,000) - (16,000) -
客户贷款和垫款净增加额 (175,838) (109,288) (175,735) (109,071)
存放中央银行存款准备金净增加额 - (17,920) - (17,906)
存放同业及其他金融机构
款项净增加额 (32,385) - (33,534) -
拆出资金净增加额 - (29,592) - (29,515)
拆入资金净减少额 - (7,137) (549) (8,471)
支付的利息、手续费及佣金 (52,300) (48,210) (51,553) (47,559)
支付给职工以及为职工支付的现金 (9,581) (9,334) (9,514) (9,280)
支付的各项税费 (12,570) (11,628) (12,388) (11,509)
卖出回购金融资产款净减少额 (6,935) (43,741) (6,930) (43,742)
购买融资租赁资产支付的现金 (15,239) (3,431) - -
支付的其他与经营活动有关的现金 (4,282) (21,065) (3,752) (21,051)
经营活动现金流出小计 (325,130) (301,346) (309,955) (298,104)
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
经营活动产生的现金流量净额 194,991 74,024 196,508 73,288
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- --------------------------------
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中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表 (续)
截至 2015 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 129,683 152,911 129,683 152,911
收取的现金股利 4 3 11 3
处置固定资产和其他资产
收到的现金净额 4 47 4 47
投资活动现金流入小计 129,691 152,961 129,698 152,961
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
投资支付的现金 (374,300) (230,738) (373,864) (230,738)
设立子公司支付的现金 - - - (70)
购建固定资产、无形资产和
其他资产所支付的现金 (968) (1,719) (956) (1,711)
投资活动现金流出小计 (375,268) (232,457) (374,820) (232,519)
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
投资活动使用的现金流量净额 (245,577) (79,496) (245,122) (79,558)
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
筹资活动产生的现金流量
发行上市收到的现金 - 1,230 - 1,230
发行优先股收到的现金 19,965 - 19,965 -
子公司吸收少数股东投资
收到的现金 - 30 - -
发行债券收到的现金净额 107,391 25,637 103,891 25,637
筹资活动现金流入小计 127,356 26,897 123,856 26,867
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
偿付次级债本金所支付的现金 - (3,000) - (3,000)
偿付应付债券利息所支付的现金 (5,211) (1,836) (5,211) (1,836)
分配股利所支付的现金 (8,691) (8,028) (8,688) (8,028)
筹资活动现金流出小计 (13,902) (12,864) (13,899) (12,864)
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
筹资活动产生的现金流量净额 113,454 14,033 109,957 14,003
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
18
中国光大银行股份有限公司
未经审计现金流量表 (续)
截至 2015 年 9 月 30 日止九个月
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止九个月 截至 9 月 30 日止九个月
2015 年 2014 年 2015 年 2014 年
汇率变动对现金及现金等价物的影响 593 79 593 79
------------------------------- ------------------------------- ------------------------------- -------------------------------
现金及现金等价物净增加额 63,461 8,640 61,936 7,812
加：期初现金及现金等价物余额 98,001 116,821 97,299 116,642
期末现金及现金等价物余额 161,462 125,461 159,235 124,454
本财务报表已于二○一五年十月三十日获本行董事会批准。
唐双宁 赵欢
董事长 行长
卢鸿 陈昱 中国光大银行股份有限公司
主管财会工作副行长 计划财务部总经理 (公章)
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