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601009 南京银行股份有限公司 2015 年半年度报告摘要

南京银行股份有限公司 2015 年半年度报告摘要

§1 重要提示

1.1 本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站

www.sse.com.cn,投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。

1.2 公司基本情况简介

股票简称南京银行

股票代码 601009

股票上市交易所上海证券交易所

董事会秘书

姓名汤哲新

联系地址江苏省南京市玄武区中山路 288 号南京银行董事会办公室

电话 025－86775055、025-86775068

传真 025－86775054

电子信箱 boardoffice@njcb.com.cn

§2 主要财务数据和股东变化

2.1 主要财务数据和指标

单位：人民币千元

项目金额

利润总额 4,633,050

归属于上市公司股东的净利润 3,567,538

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 3,555,609

营业利润 4,608,912

经营活动产生的现金流量净额 59,559,910

2.2 扣除非经常性损益项目

单位：人民币千元

非经常性损益项目金额

营业外收支净额（净收入为-） -24,138

所得税影响额 6,034

少数股东权益影响额 6,175

合计 -11,929

2.3 可比期间主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元

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主要会计数据 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月同比增减（%） 2013 年 1-6 月

经营业绩

营业收入 10,915,231 7,432,103 46.87 5,123,752

营业利润 4,608,912 3,588,462 28.44 3,006,443

利润总额 4,633,050 3,621,655 27.93 3,023,058

归属于上市公司股东净利润 3,567,538 2,866,561 24.45 2,403,551

归属于上市公司股东的扣除非经常

3,555,609 2,852,121 24.67 2,394,982

性损益后的净利润

经营活动产生的现金流量净额 59,559,910 63,046,906 -5.53 43,296,856

每股计

基本每股收益（元／股） 1.20 0.97 23.71 0.81

稀释每股收益（元／股） 1.20 0.97 23.71 0.81

扣除非经常性损益后的基本每股收

1.20 0.96 25.00 0.81

益（元／股）

每股经营活动产生的现金流量净额

20.06 21.24 -1.18 14.58

（元／股）

归属于上市公司股东的每股净资产

13.06 9.83 32.86 8.71

(元/股)

2015 年 6 月 30 2014 年 12 月 31 比期初增减 2013 年 12 月 31

规模指标

日日 (%) 日

总资产 731,301,754 573,150,181 27.59 434,057,293

总负债 686,970,582 540,366,394 27.13 407,201,159

归属于上市公司股东的所有者权益 43,975,891 32,448,913 35.52 26,589,991

存款总额 476,256,241 368,328,882 29.30 260,149,321

贷款总额 204,049,419 174,685,206 16.81 146,961,400

同业拆入 8,625,185

28,847,536 234.46 8,704,899

贷款损失准备 6,743,242 5,338,957 26.30

3,903,594

注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率

和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）》计算。

2.4 可比期间财务比率分析

2013 年 1-6

主要财务指标（%） 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月同比增减（百分点）

月

盈利能力

加权平均净资产收益率 10.42 10.04 上升0.38个百分点 9.30

扣除非经常性损益后的

10.38 9.99 上升0.39个百分点 9.27

加权平均净资产收益率

总资产收益率 1.09 1.21 下降 0.12 个百分点 1.28

净利差 2.49 2.35 上升0.14个百分点 2.14

净息差 2.65 2.54 上升0.11个百分点 2.34

占营业收入百分比

利息净收入占比 81.73 83.06 下降1.33个百分点 85.55

非利息净收入占比 18.27 16.94 上升1.33个百分点 14.45

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中间业务收入占比 16.43 11.98 上升4.45个百分点 11.33

2013 年 12

主要财务指标（%） 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日增减（百分点）

月 31 日

资本充足率指标

资本充足率 12.30 12.00 上升 0.30 个百分点 12.90

一级资本充足率 9.41 8.59 上升 0.82 个百分点 10.10

资产质量指标

不良贷款率 0.95 0.94 上升 0.01 个百分点 0.89

拨备覆盖率 347.15 325.72 上升 21.43 个百分点 298.51

拨贷比 3.30 3.06 上升 0.24 个百分点 2.66

效率分析

成本收入比 21.20 27.91 下降 6.71 个百分点 31.03

利息回收率 97.77 98.27 下降 0.50 个百分点 98.52

2.5 资本构成及变化情况

单位：人民币千元

项目并表非并表

1、总资本净额 57,663,803 56,689,852

1.1 核心一级资本 44,223,150 43,803,914

1.2 核心一级资本扣减项 115,858 426,242

1.3 核心一级资本净额 44,107,292 43,377,672

1.4 其他一级资本 14,613 -

1.5 其他一级资本扣减项 - -

1.6 一级资本净额 44,121,905 43,377,672

1.7 二级资本 13,541,898 13,312,180

1.8 二级资本扣减项 - -

2、信用风险加权资产 439,469,327 434,710,400

3、市场风险加权资产 7,278,336 7,278,336

4、操作风险加权资产 22,104,500 21,633,714

5、风险加权资产合计 468,852,163 463,622,450

6、核心一级资本充足率（%） 9.41 9.36

7、一级资本充足率（%） 9.41 9.36

8、资本充足率（%） 12.3 12.23

根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本报告期资

本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息，详见公司网站（www.njcb.com.cn）

2.6 现金流量情况

项目数额（千元）

经营活动 59,559,910

投资活动 -97,699,313

筹资活动 32,563,917

2.7 截止报告期末前三年补充财务指标

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2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日

主要指标（％）

期末平均期末平均期末平均

总资产收益率 1.09 1.11 1.12 1.14 1.16 1.22

资本利润率 20.84 19.92 19.00 18.28 17.56 17.46

净利差 2.49 - 2.41 - 2.09 -

净息差 2.65 - 2.59 - 2.30 -

资本充足率 12.30 12.15 12.00 12.45 12.90 13.98

一级资本充足率 9.41 9.00 8.59 9.35 10.10 10.87

核心一级资本充足率 9.41 9.00 8.59 9.35 10.10 10.87

不良贷款率 0.95 0.95 0.94 0.95 0.89 0.86

正常类贷款迁徙率 1.22 - 1.20 - 0.95 -

关注类贷款迁徙率 33.92 - 17.86 - 10.30 -

次级类贷款迁徙率 28.65 - 51.27 - 34.47 -

可疑类贷款迁徙率 39.21 - 43.21 - 10.78 -

拨备覆盖率 347.15 336.44 325.72 312.12 298.51 307.63

拨贷比 3.30 3.18 3.06 2.86 2.66 2.65

成本收入比 21.20 24.56 27.91 29.47 31.03 30.45

人民币 43.29 45.60 47.91 52.11 56.30 56.84

存贷款

外币 35.49 36.75 38.00 50.03 62.05 87.56

比例

折人民币 42.84 45.14 47.43 51.96 56.49 57.56

资产流人民币 74.93 60.37 45.81 45.60 45.39 40.73

动性比

外币 13.21 21.81 30.41 23.58 16.75 50.79

例

拆借资拆入人民币 6.06 4.20 2.34 2.85 3.35 4.70

金比例拆出人民币 2.32 2.11 1.90 1.34 0.77 2.62

利息回收率 97.77 98.02 98.27 98.40 98.52 98.34

单一最大客户贷款比例 2.61 2.65 2.68 3.07 3.46 3.92

最大十家客户贷款比例 12.57 13.44 14.31 17.39 20.47 21.22

注：1、净利差=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率； 2、净息差=净利息收入/总生息资产平

均余额； 3、成本收入比=业务及管理费用/营业收入

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2.8 前十名股东持股情况

报告期末，公司股东总户数为 136,948 户。

单位：股

前十名股东持股情况

质押或冻结情况

持有有限售

股东名称期末持股数比例股股东

报告期内增减条件股份数

（全称）量 (%) 份性质

量数量

状

态

法国巴黎银行 124,069,478 500,590,267 14.87 124,069,478 0 境外

无

法人

南京紫金投资集 39,702,234 417,700,712 12.41 39,702,234 质 73,800,000 国有

团有限责任公司押法人

南京高科股份有 -20,000,000 313,450,000 9.31 0 90,000,000 境内

限公司质非国

押有法

人

法国巴黎银行 0 103,780,304 3.08 0 0 境外

无

（QFII）法人

东方基金－民生 49,607,940 49,607,940 1.47 49,607,940 0 其他

银行－中融信托

无

－瞰金 63 号单一

资金信托

南京市国有资产 0 42,634,346 1.27 0 42,634,346 国有

投资管理控股冻法人

（集团）有限责结

任公司

南京金陵制药 0 33,800,000 1.00 0 3,716,034 国有

冻

（集团）有限公法人

结

司

上银基金－浦发 33,151,960 33,151,960 0.98 33,151,960 0 其他

银行－上银基金

无

财富 46 号资产管

理计划

南京纺织产业 0 32,256,571 0.96 0 冻 3,573,109 国有

(集团)有限公司结法人

江苏省国信资产 0 31,898,847 0.95 0 0 国有

管理集团有限公无法人

司

前十名无限售条件股东持股情况

股份种类及数量

股东名称持有无限售条件流通股的数量

种类数量

南京紫金投资集团有限责任公司 377,998,478 人民币普 377,998,478

通股

法国巴黎银行 376,520,789 人民币普 376,520,789

通股

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南京高科股份有限公司 313,450,000 人民币普 313,450,000

通股

法国巴黎银行（QFII） 103,780,304 人民币普 103,780,304

通股

南京市国有资产投资管理控股（集 42,634,346 人民币普 42,634,346

团）有限责任公司通股

南京金陵制药（集团）有限公司 33,800,000 人民币普 33,800,000

通股

南京纺织产业(集团)有限公司 32,256,571 人民币普 32,256,571

通股

江苏省国信资产管理集团有限公司 31,898,847 人民币普 31,898,847

通股

中国建设银行股份有限公司－鹏华 26,061,559 人民币普 26,061,559

中证银行指数分级证券投资基金通股

全国社保基金四一三组合 24,000,000 人民币普 24,000,000

通股

前十名有限售条件股东持股数量及限售条件

单位：股

有限售条件股份可上市

交易情况

持有的有限售条

序号有限售条件股东名称新增可上限售条件

件股份数量可上市交

市交易股

易时间

份数量

1 法国巴黎银行 124,069,478 2018 年 6 月 124,069,4 36

19 日 78

2 南京紫金投资集团有限责任公司 39,702,234 2018 年 6 月 39,702,23 36

19 日 4

3 东方基金－民生银行－中融信托－ 49,607,940 2016 年 6 月 49,607,94 12

瞰金 63 号单一资金信托 19 日 0

4 上银基金－浦发银行－上银基金财 33,151,960 2016 年 6 月 33,151,96 12

富 46 号资产管理计划 19 日 0

5 江苏国泰国际集团有限公司 29,871,960 2016 年 6 月 29,871,96 12

19 日 0

6 招商财富－招商银行－重庆中新 1 29,810,000 2016 年 6 月 29,810,00 12

号专项资产管理计划 19 日 0

7 上银基金－浦发银行－上银基金财 11,010,322 2016 年 6 月 11,010,32 12

富 45 号资产管理计划 19 日 2

8 招商财富－招商银行－天迪 1 号专 9,280,000 2016 年 6 月 9,280,000 12

项资产管理计划 19 日

9 兴证证券资管－招商证券－兴证资 7,474,938 2016 年 6 月 7,474,938 12

管鑫三板 1 号集合资产管理计划 19 日

10 招商财富－招商银行－弘唯基石 2 4,910,000 2016 年 6 月 4,910,000 12

号专项资产管理计划 19 日

上述股东关联关系或一致行动的说明无

战略投资者或一般法人因配售新股成为前 10 名股东

战略投资者或一般法人的名称约定持股起始日期约定持股终止日期

东方基金－民生银行－中融信 2015 年 6 月 19 日

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托－瞰金 63 号单一资金信托

上银基金－浦发银行－上银基 2015 年 6 月 19 日

金财富 46 号资产管理计划

战略投资者或一般法人参与配非公开发行的股份于 2016 年 6 月 19 日上市流通。

售新股约定持股期限的说明

§3 管理层讨论与分析

3.1 主营业务范围

公司经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债

券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务

及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会

批准的其他业务。

3.2 报告期经营思想

充分认识公司所处阶段和目标，通过全面实施五年发展战略规划，坚持在发展中推动

创新转型，在创新转型中提升质量和效益，不断做强做精做出特色，实现“中小银行中一

流综合金融服务商”的战略愿景。

3.3 报告期经营业绩

业务保持较快增长。截至报告期末，资产总额 7313.02 亿元，较年初增加 1581.52

亿元，增幅 27.59%；存款总额 4762.56 亿元，较年初增加 1079.27 亿元，增幅 29.30%；

贷款总额 2040.49 亿元，较年初增加 293.64 亿元，增幅 16.81%。

经营效益实现良好。报告期内，利润总额 46.33 亿元，同比增加 10.11 亿元，增幅

27.93%；实现归属于母公司股东的净利润 35.68 亿元，同比增加 7.01 亿元，增幅 24.45%；

基本每股收益 1.20 元，同比增幅 23.71%。

监管指标总体良好。截止报告期末，资本充足率 12.30%，成本收入比 21.20%，拨贷

比 3.30%，拨备覆盖率 347.15%，保持了较高的风险抵御能力。

3.4 按业务类型划分的收入情况

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

业务种类占比（%）占比（%）同比增长(%)

金额金额

贷款 6,800,674 32.98 5,442,816 35.74 24.96

拆出资金 145,132 0.70 71,713 0.47 102.38

存放中央银行 568,136 2.75 433,121 2.84 31.17

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存放同业款项 915,268 4.44 644,985 4.24 41.91

资金业务 10,141,159 49.16 7,314,144 48.02 38.65

其中：债券投资 3,267,590 15.84 2,138,329 14.04 52.81

手续费及佣金 1,856,456 9.00 954,230 6.27 94.55

其他项目 200,981 0.97 369,046 2.42 -45.54

3.5 营业收入按地区分布情况

单位：人民币千元

地区营业收入占比（%）比去年增减营业利润占比（%）比去年增减

南京 8,330,837 76.32 3,790,441 3,376,191 73.26 1,484,522

泰州 274,057 2.51 28,180 189,550 4.11 15,153

上海 429,337 3.94 -734 121,792 2.64 -86,748

无锡 280,791 2.57 -179,612 129,473 2.81 -185,752

北京 214,708 1.97 -219,330 29,911 0.65 -215,320

南通 225,511 2.07 -148,040 76,410 1.66 -165,982

杭州 205,694 1.88 -40,097 81,448 1.77 -61,469

扬州 131,131 1.20 10,004 75,169 1.63 3,832

苏州 637,579 5.84 267,824 476,564 10.34 322,201

常州 80,251 0.74 -103,493 35,272 0.77 -107,610

盐城 64,892 0.59 38,359 30,562 0.66 27,848

镇江 11,948 0.11 11,131 -14,572 -0.32 -11,367

宿迁 26,487 0.24 26,487 7,856 0.17 7,856

连云港 2,008 0.02 2,008 -6,714 -0.15 -6,714

合计 10,915,231 100.00 3,483,128 4,608,912 100.00 1,020,450

注：营业收入按地区分布情况包含归属于该地区的子公司的营业收入。

3.6 主要财务指标增减变动幅度及原因

单位：人民币千元

较上年度

主要财务指标 2015 年 6 月 30 日主要原因

期末（%）

总资产 731,301,754 27.59 同业及债券资产增加

总负债 686,970,582 27.13 客户存款及同业负债增加

归属于母公司股东的所有者权资本公积及未分配利润增

益 43,975,891 35.52 加

较上年

主要财务指标 2015 年 1 月至 6 月主要原因

同期（%）

营业收入 10,915,231 46.87 利息净收入增加

营业利润 4,608,912 28.44 营业收入增加

净利润 3,601,024 24.54 营业利润增加

3.7 比较式会计报表中变化幅度超过 30%以上项目的情况

单位：人民币千元

增减幅度

主要会计项目报告期末或报告期主要原因

（%）

存放同业款项 42,934,470 113.50 存放境内同业款项增加

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拆出资金 11,037,145 57.65 拆放境内同业资金增加

以公允价值计量且其变动计增持交易性金融、企业债券及同业

18,595,152 124.86

入当期损益的金融资产存单

衍生金融资产 1,786,065 133.84 衍生业务规模增加

增持金融债券、政府债券及同业存

可供出售金融资产 79,362,467 43.35

单

应收款项类投资 207,010,821 42.32 信托及资管计划受益权投资增加

贷款减值准备可抵扣暂时性差异增

递延所得税资产 1,438,755 31.77

加

拆入资金 28,847,536 234.46 向境内同业拆入资金增加

衍生金融负债 2,045,069 202.28 衍生业务规模增加

卖出回购金融资产款 11,043,367 -64.27 政府债券持有减少

应付债券 59,433,041 75.54 发行同业存单、金融债

其他负债 3,897,372 58.97 理财认购资金及其他应付款增加

资本公积 17,879,226 72.68 非公开发行股票股本溢价

利息收入 18,570,369 33.53 生息资产规模和利息收入增长

收入结构优化，手续费及佣金收入

手续费及佣金收入 1,856,456 94.55

增加

投资收益 493,747 65.70 交易差价增加

公允价值变动收益 -289,906 -558.00 衍生金融工具市值下降

汇兑收益 -167,791 -711.53 衍生业务汇率变动

其他业务收入 164,931 479.72 子公司收入增加

营业税金及附加 835,881 31.96 应税营业收入增加

资产减值损失 3,122,863 168.35 贷款拨备及同业资产拨备计提增加

所得税费用 1,032,026 41.32 应税收入增加

3.8 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况

单位：人民币千元

项目 2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

信用承诺 164,422,579 135,356,722

其中:不可撤消的贷款承诺 22,268,444 24,608,086

银行承兑汇票 82,365,397 68,443,662

开出保函 9,519,714 10,286,895

开出信用证 47,716,544 29,741,645

未使用的信用卡额度 2,552,480 2,276,434

经营租赁承诺 1,114,933 1,239,374

质押资产 18,096,656 32,462,233

资本性支出承诺 327,968 537,508

衍生金融工具 591,229,757 234,907,895

3.9 按产品类型划分的贷款结构

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

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账面余额占比% 账面余额占比%

公司贷款 166,511,880 81.60 142,478,318 81.56

个人贷款 37,537,539 18.40 32,206,888 18.44

合计 204,049,419 100.00 174,685,206 100.00

3.10 贷款投放前十位的行业及相应比例情况

截至报告期末，贷款总额 2040.49 亿元，其中公司类前十大行业贷款投放为 1547.21

亿元，占比 75.83%；2014 年末，贷款总额 1746.85 亿元，其中公司类前十大行业贷款投

放为 1326.55 亿元，占比 75.93%。

对公贷款主要集中在制造业、批发和零售业、租赁和商务服务业等。其中，制造业比

年初下降 1.98 个百分点，批发和零售业比年初上升 1.64 个百分点，租赁和商务服务业占

比比年初下降 3.78 个百分点。

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

行业

贷款金额比例（%）贷款金额比例（%）

制造业 35,588,500 17.44 33,935,711 19.42

批发和零售业 35,410,797 17.35 27,447,325 15.71

租赁和商务服务业 30,009,497 14.71 32,301,844 18.49

房地产业 15,663,550 7.68 11,391,087 6.52

水利、环境和公共设施管理业 10,774,604 5.28 4,873,988 2.79

建筑业 9,979,356 4.89 8,028,281 4.60

农、林、牧、渔业 6,259,909 3.07 4,785,276 2.74

交通运输、仓储和邮政业 4,797,973 2.35 3,949,740 2.26

信息传输、软件和信息技术服务

3,305,893 1.62 3,376,265 1.93

业

教育 2,931,059 1.44 2,565,879 1.47

合计 154,721,138 75.83 132,655,396 75.93

3.11 贷款主要地区分布情况

截至报告期末，公司在南京地区贷款余额为 790.68 亿元，比年初增加 102.03 亿元，

占全部贷款余额的 38.75%，比年初下降 0.67 个百分点；公司在南京以外地区贷款余额为

1249.81 亿元，较年初增加 191.61 亿元，其中江苏地区（除南京外）、上海、北京、浙

江地区贷款余额占比分别为 40.08%、7.72%、7.32%、6.13%。

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

地区分布

余额比例（%）余额比例（%）

江苏地区 160,837,971 78.83 138,396,019 79.22

其中：南京地区 79,068,265 38.75 68,864,822 39.42

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上海地区 15,761,748 7.72 13,731,247 7.86

北京地区 14,935,506 7.32 12,834,850 7.35

浙江地区 12,514,194 6.13 9,723,090 5.57

合计 204,049,419 100 174,685,206 100

3.12 贷款按担保方式分布情况

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

账面余额占比% 账面余额占比%

信用贷款 25,457,028 12.48 22,059,140 12.63

保证贷款 93,625,467 45.88 81,421,005 46.61

附担保物贷款

其中：抵押贷款 67,042,890 32.86 58,543,398 33.51

质押贷款 17,924,034 8.78 12,661,663 7.25

合计 204,049,419 100 174,685,206 100

3.13 前十名客户贷款

报告期末，公司前十大客户贷款余额为 72.46 亿元，占期末贷款总额的 3.55%，占期

末资本净额的 12.57%。

单位：人民币千元

客户名称贷款金额占贷款总额比例（%）占资本净额比例（%）

XX 客户 1,506,843 0.74 2.61

XX 客户 1,220,000 0.60 2.12

XX 客户 613,000 0.30 1.06

XX 客户 600,000 0.29 1.04

XX 客户 580,000 0.28 1.01

XX 客户 576,500 0.28 1.00

XX 客户 558,000 0.27 0.97

XX 客户 556,195 0.27 0.97

XX 客户 520,000 0.25 0.90

XX 客户 515,000 0.25 0.89

合计 7,245,538 3.55 12.57

3.14 个人贷款结构

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

账面余额占比% 账面余额占比%

信用卡透支 1,816,031 4.84 1,518,157 4.71

住房抵押 21,194,323 56.46 19,492,506 60.52

消费信用贷款 11,101,629 29.57 8,125,940 25.23

经营性贷款 2,357,438 6.28 2,335,165 7.25

其他 1,068,118 2.85 735,120 2.28

合计 37,537,539 100.00 32,206,888 100.00

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3.15 贷款资产质量情况

（1）信贷资产五级分类情况

单位：人民币千元

与上年同期相比增占比与上年同期相比

项目贷款金额占比（%）

减（%）增减（百分点）

正常类 197,407,087 96.75 26.16 -0.25

关注类 4,699,901 2.30 40.92 0.23

次级类 1,522,350 0.75 39.63 0.07

可疑类 310,538 0.15 -7.66 -0.06

损失类 109,542 0.05 53.94 0.01

贷款总额 204,049,419 100 26.50 0.00

截至报告期末，公司不良贷款余额 19.42 亿元，较年初增长 3.03 亿元，不良率 0.95%，

较年初上升 0.01 个百分点。

截至报告期末，母公司不良贷款按照贷款投放的行业分布情况：

行业分布不良率（%）

采矿业 0.00

电力、热力、燃气及水生产和供应业 0.00

房地产业 0.47

建筑业 2.26

交通运输、仓储和邮政业 0.19

教育 0.00

金融业 0.00

居民服务、修理和其他服务业 0.02

科学研究和技术服务业 0.00

农、林、牧、渔业 0.11

批发和零售业 1.50

水利、环境和公共设施管理业 0.07

卫生和社会工作 0.00

文化、体育和娱乐业 0.12

信息传输、软件和信息技术服务业 0.06

制造业 1.78

住宿和餐饮业 0.39

租赁和商务服务业 0.33

个人贷款 0.98

截至报告期末，母公司不良贷款按照贷款投放的地区分布情况：

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项目不良率（%）

江苏地区 0.81

上海地区 1.63

北京地区 0.34

浙江地区 2.67

公司为稳定资产质量，主要采取如下措施：

一是加大风险事项的前移管理。为了遏制不良贷款的反弹，公司进一步加大对风险事

项的前移管理，提前介入风险事项的处置化解，提前防控增量不良。

二是加强不良处置的组织推动。通过定期或不定期的条线会议，研判处置形势，明确

管控目标，提高总分行联动，进一步推进不良资产处置工作的具体落实。

三是深化名单制不良管理制度。重点不良大户始终是不良资产处置工作中的重中之

重，公司以名单制不良的处置化解为重要抓手，不断加大管理力度和深度，加快推进名单

制不良处置进程，通过对名单制大额不良的有效管控从而保障公司整体资产质量的稳定。

四是严格按照监管政策实施核销。公司严格按照国家税务总局和财政部核销政策要

求，按照应核尽核原则推进不良资产核销处置，维护资产质量整体稳定。

五是强化问责管理，加强考核指引。公司加大对不良资产的问责管理，提高问责震慑

力，提高员工履职意识和责任约束，同时，公司加大考核力度，加强对资产质量的管控要

求。

（2）重组贷款和逾期贷款情况

单位：人民币千元

期初金额占比（%）期末金额占比（%）

重组贷款 127,224 0.07 55,481 0.03

逾期贷款 2,492,889 1.43 3,242,470 1.59

3.16 贷款减值准备计提和核销情况

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

计提方法：未来现金流量折现法

期初余额 5,338,957 3,903,594

本期计提 2,900,765 2,561,016

本期核销及转出 -1,504,215 -1,080,344

本期收回以前年度核销 40,723 12,508

折现转回 -32,988 -57,817

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期末余额 6,743,242 5,338,957

3.17 买入返售金融资产情况

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

账面余额占比% 账面余额占比%

债券 882,992 4.90 2,882,450 19.88

其中：金融债券 420,000 2.33 770,000 5.31

企业债券 462,992 2.57 1,985,200 13.69

同业存单 - - 127,250 0.88

票据 13,836,635 76.88 7,835,528 54.05

信托及资产管理

3,280,000 18.22 3,780,000 26.07

计划受益权

合计 17,999,627 100.00 14,497,978 100.00

3.18 对外投资情况

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

账面余额占比% 账面余额占比%

联营企业—无公开报价 2,608,688 100.00 2,429,971 100.00

合计 2,608,688 100.00 2,429,971 100.00

联营企业情况

对集团是否持股比例(直业务

被投资单位名称主要经营地注册地

具有战略性接)（%）性质

银行

日照银行股份有限公司山东日照山东日照是 18.01

业

金融

江苏金融租赁有限公司江苏南京江苏南京是 26.86 租赁

业

芜湖津盛农村商业银行银行

安徽芜湖安徽芜湖是 30.03

股份有限公司业

金融

苏宁消费金融有限公司江苏南京江苏南京是 20.00

业

子公司情况

主要经营持股比例（%）业务性

单位名称注册地取得方式

地直接间接质

昆山鹿城村镇银行股份江苏昆山江苏昆山直接出资 49.58 - 银行

有限公司

宜兴阳羡村镇银行有限江苏宜兴江苏宜兴直接出资 50.00 - 银行

责任公司

上海上海直接出资 80.00 - 基金

鑫元基金管理有限公司

资产管

上海上海间接取得 - 80.00

鑫沅资产管理有限公司理

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上海鑫沅股权投资管理股权投

有限公司上海上海间接取得 - 80.00

资

3.19 应收利息及其他应收款情况

单位：人民币千元

项目期初余额本期增加数额本期收回数额期末余额

应收利息 5,090,628 18,570,369 17,471,512 6,189,485

项目金额损失准备金计提方法

其他应收款 493,527 23,236 可收回金额低于其账面价值

3.20 抵债资产情况

单位：人民币千元

2015-6-30 2014-12-31

类别

金额减值准备金额金额减值准备金额

房产 34,041 69 27,497 69

其他 41,187 7,214 41,187 7,214

合计 75,228 7,283 68,684 7,283

3.21 母公司杠杆率

单位：人民币千元

2015 年 2015 年 2014 年 2014 年

项目

6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日

杠杆率% 4.90 4.10 4.62 4.51

一级资本净额 43,377,672 33,378,046 31,887,884 30,127,128

调整后的表内外资产余额 884,825,829 815,010,879 690,869,537 668,199,889

注：杠杠率相关指标，本报告期末及 2014 年末，根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杠率管

理办法（修订）》（中国银监会令第 1 号）计算；其他比较期期末，根据《商业银行杠杠率管理办法》

计算。公司将根据《商业银行杠杠率管理办法（修订）》（中国银监会令第 1 号）进一步披露相关附

表信息，详见公司网站（www.njcb.com.cn）。

3.22 客户存款构成

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

项目账面余额占比% 账面余额占比%

活期存款 142,802,190 29.98 131,474,529 35.69

其中：公司存款 126,049,633 26.46 117,819,553 31.99

个人存款 16,752,557 3.52 13,654,976 3.70

定期存款 333,454,051 70.02 236,854,353 64.31

其中：公司存款 282,671,808 59.35 196,050,938 53.23

个人存款 50,782,243 10.67 40,803,415 11.08

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3.23 同业及其他金融机构存放款项

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

项目账面余额占比% 账面余额占比%

银行同业 26,886,920 28.93 52,787,249 62.42

非银行同业 66,035,490 71.07 31,786,216 37.58

合计 92,922,410 100.00 84,573,465 100.00

3.24 卖出回购金融资产情况

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日

项目账面余额占比% 账面余额占比%

债券 10,704,200 96.93 30,084,234 97.34

票据 339,167 3.07 823,039 2.66

合计 11,043,367 100.00 30,907,273 100.00

3.25 股东权益分析

单位：人民币千元

2015 年 6 月 30 日 2014 年 12 月 31 日变动%

股本 3,365,955 2,968,933 13.37

资本公积 17,879,226 10,354,248 72.68

其他综合收益 319,328 281,888 13.28

盈余公积 2,582,176 2,025,517 27.48

一般风险准备 6,351,318 6,348,380 0.05

未分配利润 13,477,888 10,469,947 28.73

归属于母公司股东权益合计 43,975,891 32,448,913 35.52

少数股东权益 355,281 334,874 6.09

3.26 利润表分析

单位：人民币千元

项目 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

营业收入 10,915,231 7,432,103

其中：净利息收入 8,921,379 6,172,933

非利息净收入 1,993,852 1,259,170

营业税金及附加 835,881 633,425

业务及管理费 2,314,533 2,044,231

资产减值损失 3,122,863 1,163,747

其他业务成本 33,042 2,238

营业外收支净额 24,138 33,193

税前利润 4,633,050 3,621,655

所得税 1,032,026 730,277

净利润 3,601,024 2,891,378

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少数股东损益 33,486 24,817

归属于母公司股东的净利润 3,567,538 2,866,561

3.27 利息收入

报告期内，公司利息收入 185.70 亿元，同比增加 46.64 亿元，增长 33.53%。

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

项目金额占比% 金额占比%

存放中央银行 568,136 3.06 433,121 3.11

存放同业款项 915,268 4.93 644,985 4.64

拆出资金 145,132 0.78 71,713 0.52

买入返售金融资产 540,940 2.91 1,818,311 13.07

发放贷款及垫款 6,800,674 36.62 5,442,816 39.14

其中：公司贷款及垫款 4,789,487 25.79 4,011,106 28.84

个人贷款 1,242,182 6.69 969,966 6.97

贴现票据 639,625 3.44 338,752 2.44

贸易融资 129,380 0.70 122,992 0.88

理财产品和信托及资管计划

受益权 6,332,629 34.10 3,357,504 24.14

债券投资 3,267,590 17.60 2,138,329 15.38

合计 18,570,369 100.00 13,906,779 100.00

3.28 利息支出

报告期内，公司利息支出 96.49 亿元，同比增加 19.15 亿元，增长 24.76%。

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

项目金额占比% 金额占比%

向中央银行借款 46,917 0.49 4,370 0.06

同业及其他金融机构存放款项 2,165,006 22.44 3,097,976 40.06

拆入资金 120,356 1.25 183,899 2.38

卖出回购金融资产款 547,219 5.67 570,081 7.37

吸收存款 5,623,217 58.28 3,619,155 46.80

应付债券 1,145,963 11.88 258,177 3.34

其他 312 0.00 188 0.00

合计 9,648,990 100.00 7,733,846 100.00

3.29 非利息净收入

报告期内，公司非利息净收入 19.94 亿元，同比增加 7.35 亿元，增长 58.35%。

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

金额占比% 金额占比%

手续费及佣金净收入 1,792,871 89.93 890,124 70.69

投资收益 493,747 24.76 297,974 23.66

公允价值变动损益 -289,906 -14.54 63,298 5.03

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601009 南京银行股份有限公司 2015 年半年度报告摘要

汇兑损益 -167,791 -8.42 -20,676 -1.64

其他业务收入 164,931 8.27 28,450 2.26

合计 1,993,852 100.00 1,259,170 100.00

（1）手续费及佣金收入

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

金额占比% 金额占比%

代理业务 386,370 20.81 284,539 29.81

顾问及咨询 849,073 45.74 233,481 24.47

结算业务 161,911 8.72 118,539 12.42

银行卡 51,278 2.76 34,699 3.64

托管及受托业务 78,606 4.23 84,671 8.87

信用承诺 187,598 10.11 79,919 8.38

债券承销 101,513 5.47 89,953 9.43

其他 40,107 2.16 28,429 2.98

合计 1,856,456 100.00 954,230 100.00

（2）投资收益

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

金额占比% 金额占比%

以公允价值计量且其变动计

入当期损益的金融资产 45,248 9.16 13,301 4.46

可供出售金融资产 196,651 39.83 86,106 28.90

权益法核算的长期股权 172,949 35.03 199,996 67.12

成本法核算的长期股权 - - - -

其他 78,899 15.98 -1,429 -0.48

合计 493,747 100.00 297,974 100.00

（3）公允价值变动损益

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

金额占比% 金额占比%

以公允价值计量且其变动

计入当期损益的金融资产 56,366 -19.44 34,420 54.38

衍生金融工具 -346,272 119.44 28,878 45.62

1. 合计 -289,906 100.00 63,298 100.00

3.30 业务及管理费

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

金额占比% 金额占比%

员工薪酬 1,504,504 65.00 1,341,499 65.62

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601009 南京银行股份有限公司 2015 年半年度报告摘要

业务费用 628,669 27.16 544,951 26.66

投资性房地产及固定资产折旧 119,379 5.16 106,508 5.21

长期待摊费用摊销 27,179 1.17 22,884 1.12

无形资产摊销 19,191 0.83 18,710 0.92

其他税费 15,611 0.68 9,679 0.47

合计 2,314,533 100.00 2,044,231 100.00

3.31 资产减值损失

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

金额占比% 金额占比%

发放贷款及垫款 2,900,765 92.89 1,040,084 89.38

应收款项类投资 216,101 6.92 122,933 10.56

其他应收款 6,590 0.21 730 0.06

其他 -593 -0.02 - -

合计 3,122,863 100.00 1,163,747 100.00

3.32 所得税费用

单位：人民币千元

2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月

金额占比% 金额占比%

当期所得税 1,389,482 134.64 850,630 116.48

递延所得税 -357,456 -34.64 -120,353 -16.48

合计 1,032,026 100.00 730,277 100.00

3.33 计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况

平均余额平均利率（%）

计息负债： 639,029,331 3.02

存款 441,556,932 2.55

其中：按存款类型

企业活期存款 127,558,857 0.78

企业定期存款 249,657,544 3.27

储蓄活期存款 16,749,302 0.92

储蓄定期存款 47,591,229 4.03

同业拆入 18,885,764 1.27

已发行债券 47,640,982 4.81

同业存放 96,439,658 4.51

央行再贷款 2,500,939 3.75

卖出回购 32,005,055 3.42

生息资产： 674,393,761 5.51

贷款 198,191,627 6.86

其中：按贷款类型

企业贷款 163,303,747 6.81

零售贷款 34,887,880 7.12

按贷款期限

一般性短期贷款 121,648,142 6.81

中长期贷款 76,543,484 6.94

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存放中央银行款项 73,931,500 1.54

存放同业 36,756,801 4.70

债券投资 336,286,482 5.74

买入返售 21,014,726 5.15

拆放同业 8,212,625 3.53

3.34 报告期末所持金融债券情况

单位：人民币千元

类别面值

交易性金融资产 4,465,842

可供出售金融资产 23,814,864

持有至到期投资 11,371,640

报告期所持面值最大的十只金融债券情况单位：人民币千元

面值排序债券种类面值到期日利率（%）

1 13 国开 09 1000000 2023-01-17 4.2000

15 国开 08 980000 2020-04-13 4.1300

15 进出 03 980000 2020-01-26 3.8500

4 15 国开 07 910000 2018-04-03 4.1800

5 13 国开 04 840000 2020-01-10 4.3251

6 15 国开 01 800000 2018-01-08 3.8500

7 12 国开 07 580000 2019-02-16 3.9400

8 08 国开 09 570000 2028-06-10 5.2500

9 13 国开 09 510000 2023-01-17 4.2000

11 国开 35 500000 2018-06-08 4.3700

12 国开 17 500000 2017-04-16 4.1100

12 杭州银行债 500000 2017-03-26 4.5500

13 国开 25 500000 2020-04-18 3.5200

13 进出 12 500000 2018-06-19 4.0000

13 进出 17 500000 2015-08-06 4.1960

13 农发 15 500000 2018-07-26 4.3000

13 农发 16 500000 2016-08-16 4.2200

14 进出 37 500000 2016-06-23 4.4500

14 农发 31 500000 2016-04-24 4.9400

15 国开 01 500000 2018-01-08 3.8500

15 兴业银行 01 500000 2018-01-19 4.9500

合计 - 13170000 - -

3.35 持有的衍生金融工具情况

单位：人民币千元

公允价值

类别合约/名义金额

资产负债

汇率衍生金融工具

其中：货币远期 7,549,896 25,350 35,304

货币掉期 270,482,661 881,927 1,125,869

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601009 南京银行股份有限公司 2015 年半年度报告摘要

利率衍生金融工具

其中：利率掉期 296,734,000 870,212 883,896

利率期权 16,463,200 8,576 -

合计 591,229,757 1,786,065 2,045,069

3.36 报告期委托理财、各项代理、托管等业务的开展和损益情况

截至报告期末，公司共发行理财产品 143 期，1851 款，累计发行金额 1832.82 亿元，

同比增长超 51%。其中 2009-2015 年发行的 2015 年兑付的理财产品均实现正收益，并给

予理财产品投资人预期最高收益率的回报；共向个人客户发行理财产品（不含日日聚金）

1027 期，累计销售 1084 亿元。

报告期内，代理承销 4 期储蓄国债，共计 9 亿元；代理 23 款集合信托计划和资产管

理计划，代理资金总规模 22.5 亿元；代理销售基金产品 399 支，销售各类开放式基金及

基金一对多专户产品共计 115.97 亿元；代理销售保险产品 70 支，代理销售保险金额 2.72

亿元；贵金属延期交易金额 4.51 亿元，销售实物贵金属 82.23 公斤；三方存管累计开户

数达 8.34 万户。

报告期内，资产托管业务发展良好，托管产品种类不断丰富，截至报告期末，资产托

管业务时点规模人民币 6000 亿以上。

3.37 与公允价值计量相关的项目

公司制定了董事会层面的《南京银行股份有限公司金融工具公允价值估值管理政策》

以及经营层面的《南京银行金融工具公允价值估值管理办法（试行）》，明确了公司公允

价值计量的组织职责、估值依据、原则、方法以及估值工作流程进行了明确的规定，规范

了公司公允价值计量的内部控制体系。

公司在进行公允价值估值时，前台交易、后台估值、风险管理等部门相互独立，互相

制衡。风险管理部门负责拟定金融工具公允价值估值管理相关制度与程序，建立和使用金

融工具公允价值计量和相关估值方法、模型，组织实施金融工具估值工作，并定期向董事

会风险管理委员会及高级管理层报告工作；财务部门负责审核估值方法的选择和调整，并

在估值模型投入使用前或进行重大调整时进行验证，进行估值确认、计量和列报；内部审

计部门负责定期对公允价值估值的内控制度、估值方法、估值模型、参数及信息披露进行

内部审计；外部审计机构就公司金融工具公允价值估值的内部控制设计和运行、相关估值

方法与结果中可能存在的问题，向董事会审计委员会和管理层提交管理建议书。公司在选

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601009 南京银行股份有限公司 2015 年半年度报告摘要

择金融工具公允价值估值方法与参数时，遵循先场内后场外、先当前后历史、先相同后相

似的原则，尽可能使用市场可观察的参数。

报告期末，持续的以公允价值计量的金融资产和金融负债按上述三个层次列示如下：

单位：人民币千元

第一层次第二层次第三层次合计

以公允价值计量且其变动计入 - 18,595,152 - 18,595,152

当期损益的金融资产

衍生金融资产 - 1,786,065 - 1,786,065

可供出售金融资产 - 74,663,312 4,689,251 79,352,563

金融资产小计 - 95,044,529 4,689,251 99,733,780

衍生金融负债 - -2,045,069 - -2,045,069

§4 涉及财务报告的相关事项

4.1 本报告期无会计政策、会计估计和核算方法变更。

4.2 本报告期无会计差错更正。

4.3 报告期内，公司财务报表合并范围未发生重大变化。

南京银行股份有限公司董事会

董事长：林复

2015 年 7 月 28 日

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