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2015 年第一季度报告

公司代码:600016 公司简称:民生银行

中国民生银行股份有限公司

2015 年第一季度报告

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2015 年第一季度报告

一、重要提示 .............................................................. 3

二、公司主要财务数据和股东变化 ............................................ 3

三、重要事项 .............................................................. 8

四、附录 ................................................................. 12

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2015 年第一季度报告一、重要提示1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。1.2

未出席董事姓名未出席董事职务

尤兰田独立董事1.3 公司负责人洪崎、主管会计工作负责人白丹及会计机构负责人(会计主管人员)白丹保证季

度报告中财务报表的真实、准确、完整。1.4 本公司第一季度报告未经审计。二、公司主要财务数据和股东变化2.1 主要财务数据

单位:百万元币种:人民币

本报告期末上年度末本报告期末比上年

2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日末增减(%)

资产总额 4,016,757 4,015,136 0.04

归属于母公司股东权益总额 254,079 240,142 5.80

归属于母公司股东的每股 7.42 7.03 5.55净资产(人民币元/股)

上年初至

年初至报告期末年初至报告期末比

上年报告期末

2015 年 1-3 月上年同期增减(%)

2014 年 1-3 月

经营活动产生的现金流量净 65,227 53,497 21.93额

每股经营活动产生的现金流 1.91 1.57 21.66量净额(人民币元/股)

上年初至

年初至报告期末年初至报告期末比

上年报告期末

2015 年 1-3 月上年同期增减(%)

2014 年 1-3 月

营业收入 36,030 31,231 15.37

归属于母公司股东的净利润 13,377 12,676 5.53

归属于母公司股东的扣除非 13,363 12,642 5.70经常性损益的净利润

基本每股收益(人民币元/ 0.39 0.37 5.41股)

稀释每股收益(人民币元/ 0.37 0.35 5.71股)

加权平均净资产收益率(%) 21.64 24.80 减少 3.16 个百分点(年化)

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2015 年第一季度报告

扣除非经常性损益后加权 21.61 24.76 减少 3.15 个百分点平均净资产收益率(%)(年化)注:本公司于 2014 年完成了 2013 年下半年利润分配方案股票股利的派发,对应的比较期间每股收益及每股经营活动产生的现金流量净额数据已按照相关规定重新计算。

非经常性损益项目如下:

单位:百万元币种:人民币

年初至报告期末

项目 2015 年 1-3 月

营业外收入 59

其中:税款返还 3

其他营业外收入 56

营业外支出 17

其中:捐赠支出 1

其他营业外支出 16

营业外收支净额 42

减:以上各项对所得税的影响额 13

非经常性损益税后影响净额 29

其中:影响母公司股东净利润的非经常性损益 14

影响少数股东净利润的非经常性损益 152.2 补充财务数据

单位:百万元币种:人民币

本报告期末上年度末

项目 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日

负债总额 3,754,979 3,767,380

吸收存款 2,449,141 2,433,810

其中:公司存款 1,852,944 1,884,081

个人存款 587,545 539,173

汇出及应解汇款 4,294 4,858

发行存款证 4,358 5,698

贷款和垫款总额 1,886,693 1,812,666

其中:公司贷款和垫款 1,207,517 1,157,985

个人贷款和垫款 679,176 654,681

不良贷款余额 23,036 21,134

贷款减值准备 41,599 38,507

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2015 年第一季度报告2.3 资本充足率与杠杆率分析

本集团根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法(试行)》(简称“新办法”)和其他相关监管规定计算资本充足率,资本充足率的计算范围包括本公司以及符合新办法规定的本公司直接或间接投资的金融机构。截至报告期末,本集团资本充足率、核心一级资本充足率、一级资本充足率均达到新办法达标要求。

本集团资本充足率情况如下:

单位:百万元币种:人民币

2015 年 3 月 31 日

项目

本集团本公司

核心一级资本净额 259,240 244,061

一级资本净额 259,688 244,061

总资本净额 318,440 299,896

核心一级资本充足率(%) 8.80 8.73

一级资本充足率(%) 8.82 8.73

资本充足率(%) 10.81 10.73

享受过渡期优惠政策的资本工具:按照新办法相关规定,商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受优惠政策,即2013年1月1日起按年递减10%。报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为176亿元。

根据《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计量的资本充足率情况如下:

项目 2015 年 3 月 31 日

本集团本公司

核心资本充足率(%) 9.30 9.18

资本充足率(%) 12.56 12.40

本集团杠杆率情况如下:

2015年 2014年 2014年 2014年

项目

3月31日 12月31日 9月30日 6月30日

杠杆率(%) 5.28 5.01 4.89 4.87

一级资本净额 259,688 245,606 239,649 227,414

调整后的表内外资产余额 4,919,301 4,900,750 4,904,772 4,667,357注:杠杆率相关指标,本报告期末及2014年末,根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计算;其他比较期期末,根据《商业银行杠杆率管理办法》计算。2.4 管理层讨论与分析

报告期内,本公司紧密围绕着战略定位,不断深化战略转型,积极应对利率市场化挑战,加快推进改革步伐,调整优化经营结构,强化风险管控力度,持续提升盈利能力。

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2015 年第一季度报告

1、盈利能力稳步提升,股东回报保持稳定

报告期内,本集团实现归属于母公司股东净利润 133.77 亿元,同比增幅 5.53%;实现营业收入 360.30 亿元,同比增加 47.99 亿元,增幅 15.37%,其中非利息净收入 128.78 亿元,同比增加28.42 亿元,增幅 28.32%;基本每股收益 0.39 元,同比增加 0.02 元,增幅 5.41%;归属于母公司股东每股净资产 7.42 元,比上年末增加 0.39 元,增幅 5.55%;加权平均净资产收益率 21.64%,同比下降 3.16 个百分点。报告期内,本公司净息差为 2.37%,受降息影响,同比下降 0.25 个百分点。

2、资产负债业务协调发展,战略业务进一步深化

截至报告期末,本集团资产总额 40,167.57 亿元,比上年末增加 16.21 亿元;发放贷款和垫款总额 18,866.93 亿元,比上年末增加 740.27 亿元,增幅 4.08%;吸收存款总额 24,491.41 亿元,比上年末增加 153.31 亿元,增幅 0.63%。

在规模稳步增长的同时,本公司战略业务不断深化。在两小战略方面,截至报告期末,本公司小微贷款余额为 4,078.28 亿元,比上年末增加 50.92 亿元,小微客户数突破 300 万户,达到302.55 万户,比上年末增长 11.36 万户;本公司持续加大小区金融产品创新力度,小区生活圈微社区、银联钱包、云 POS 等平台正式上线,进入营销推广阶段,截至报告期末投入运营的社区网点(含全功能自助银行) 4,900 家,其中经监管机构批准挂牌的社区支行达到 812 家,比上年末增加 69 家,小区金融非零客户超过 300 万户,金融资产达到 917.75 亿元。在民企战略方面,截至报告期末,有余额民企贷款客户 11,152 户,民企一般贷款余额 6,723.47 亿元,在对公业务板块中的占比分别达到 77.35%和 57.29%。在高端客户战略方面,截至报告期末,私人银行客户数量达到 14,981 户,比上年末增长 5.12%;管理金融资产规模达到 2,425.65 亿元,比上年末增长 5.28%。

3、经营结构持续优化,运营效率不断提升

本集团不断优化业务结构、收入结构和客户结构。业务结构方面,截至报告期末,本公司债券及其他投资业务余额 6,383.35 亿元,在资产总额中占比为 16.50%,比上年末提高 1.02 个百分点;个人存款 5,763.99 亿元,在吸收存款总额中占比为 23.78%,比上年末提升 1.69 个百分点;消费贷款(不含信用卡)余额 1,098.07 亿元,在个人贷款和垫款中占比为 16.41%,比上年末提升 1.96 个百分点;报告期内,零售条线的理财产品(含私银和代销)销售量达 7,031.61 亿元,同比增加 3,125.24 亿元。收入结构方面,报告期内,本公司实现非利息净收入 123.52 亿元,在营业收入中占比为 35.37%,同比提高 3.34 个百分点。客户结构方面,截至报告期末,本公司有余额对公存款客户数达 57.24 万户,比上年末增加 2.54 万户;零售非零客户超过 2,100 万户,比

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2015 年第一季度报告上年末增加 121.81 万户,管理个人客户金融资产 11,345.16 亿元,比上年末增加 614.94 亿元;手机银行客户总数达 1,429.82 万户,比上年末增加 127.70 万户,报告期内累计交易金额达 1.23万亿元;直销银行客户数达 174.54 万户,如意宝申购总额为 3,540.15 亿元。在经营结构调整的同时,本集团有序推进成本管理策略,不断提升成本效率,报告期内,成本收入比为 25.33%,比上年同期下降 1.45 个百分点。

4、风险管控力度不断加大,资产质量总体可控

本集团持续推进风险管理体系建设,强化风险管理,加大资产清收处置和化解力度。截至报告期末,本集团不良贷款率为 1.22%,比上年末上升 0.05 个百分点;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为 180.58%和 2.20%。2.5 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表

单位:股

股东总数(户) 756,541

前十名股东持股情况

持有有质押或冻结情况

期末持股比例限售条

股东名称(全称) 股份状股东性质

数量 (%) 件股份数量

数量态

香港中央结算(代理 6,895,279,567 20.14 0 未知

未知人)有限公司

安邦人寿保险股份有 2,369,416,768 6.92 0 0 境内非国

限公司-稳健型投资无有法人组合

安邦财产保险股份有 1,665,225,632 4.86 0 0 境内非国

无

限公司-传统产品有法人

安邦保险集团股份有 1,639,344,938 4.79 0 0 境内非国

限公司-传统保险产无有法人品

新希望投资有限公司 1,600,304,190 4.68 0 320,000,000 境内非国

未知

有法人

中国人寿保险股份有 1,381,568,777 4.04 0 0 境内非国

限公司-传统-普通有法人

无保险产品-005L-CT001 沪

上海健特生命科技有 1,149,732,989 3.36 0 991,287,387 境内非国

未知

限公司有法人

中国船东互保协会 1,086,917,406 3.18 0 0 境内非国

无

有法人

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2015 年第一季度报告

东方集团股份有限公 1,066,764,269 3.12 0 837,086,240 境内非国

未知

司有法人

中国泛海控股集团有 838,726,939 2.45 0 838,726,939 境内非国

未知

限公司有法人

前十名无限售条件股东持股情况

股东名称持有无限售条件流通股股份种类及数量

的数量种类数量

香港中央结算(代理人)有限公司 6,895,279,567 境外上市外资 6,895,279,567

股

安邦人寿保险股份有限公司-稳健 2,369,416,768 2,369,416,768

人民币普通股型投资组合

安邦财产保险股份有限公司-传统 1,665,225,632 1,665,225,632

人民币普通股产品

安邦保险集团股份有限公司-传统 1,639,344,938 1,639,344,938

人民币普通股保险产品

新希望投资有限公司 1,600,304,190 人民币普通股 1,600,304,190

中国人寿保险股份有限公司-传统 1,381,568,777 1,381,568,777

人民币普通股-普通保险产品-005L-CT001 沪

上海健特生命科技有限公司 1,149,732,989 人民币普通股 1,149,732,989

中国船东互保协会 1,086,917,406 人民币普通股 1,086,917,406

东方集团股份有限公司 1,066,764,269 人民币普通股 1,066,764,269

中国泛海控股集团有限公司 838,726,939 人民币普通股 838,726,939

上述股东关联关系或一致行动的说安邦保险集团股份有限公司为安邦人寿保险股份有限公司和

明安邦财产保险股份有限公司的控股股东。除上述外,本公司

未知股东之间关联关系。2.6 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情

况表□适用 √不适用2.7 截至报告期期末,可转换公司债券情况

1、可转换公司债券持有人情况前十名A股可转换公司债券持有人情况

单位:元币种:人民币

债券持有人名称持有票面金额持有比例中国农业银行股份有限公司-招商可转债分级债券

型证券投资基金 1,288,489,000 6.99%

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2015 年第一季度报告中国银行股份有限公司-银华中证转债指数增强分

级证券投资基金 904,902,000 4.91%招商银行股份有限公司-华安可转换债券债券型证

券投资基金 535,000,000 2.90%中国银行股份有限公司-宝盈核心优势灵活配置混

合型证券投资基金 455,000,000 2.47%

全国社保基金二零七组合 412,750,000 2.24%

博时价值增长证券投资基金 394,164,000 2.14%中国光大银行股份有限公司-博时转债增强债券型

证券投资基金 374,495,000 2.03%工银瑞信基金公司-工行-中国工商银行股份有限

公司 324,006,000 1.76%中国建设银行-工银瑞信信用添利债券型证券投资

基金 323,269,000 1.75%中国工商银行股份有限公司-易方达安心回报债券

型证券投资基金 318,434,000 1.73%注:根据上海证券交易所《关于可转换公司债券参与质押式回购交易业务的通知》等相关规定,本公司可转换公司债券自 2013 年 3 月 29 日起参与质押式回购交易。本公司根据中国证券登记结算有限责任公司提供的可转换公司债券持有人名册和各结算参与人债券回购质押专用账户具体持有人信息,进行了合并加总。

2、报告期内可转换公司债券变动情况

单位:元币种:人民币

变动前本次变动增减变动后

可转换公司债券名称 (2014 年 12 月 31 日) 转股 (2015 年 3 月 31 日)民生银行 A 股可转换公

19,064,116,000 -628,730,000 18,435,386,000司债券

3、报告期内可转换公司债券累计转股情况

报告期转股额(人民币元) 628,730,000

报告期转股数(股) 77,573,007

累计转股数(股) 191,820,397

累计转股数占转股前本公司已发行股份总数比例 0.67624%

尚未转股额(人民币元) 18,435,386,000

未转股可转换公司债券占可转换公司债券发行总量比例 92.17693%

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2015 年第一季度报告

4、可转换公司债券转股价格历次调整情况

调整后转股价格

转股价格调整说披露媒

转股价格调整日 (人民币元/股) 披露时间明体

派发 2012 年下半

2013 年 6 月 27 日 10.08 2013 年 6 月 20 日

年现金股利

派发 2013 年中期中国证

2013 年 9 月 10 日 9.92 2013 年 9 月 3 日

现金股利券报、上

派发 2013 年下半海证券

2014 年 6 月 25 日 8.18 2014 年 6 月 17 日年股票及现金股报、证券

利时报

派发 2014 年中期

2015 年 1 月 9 日 8.105 2014 年 12 月 30 日

现金股利

截至本报告期末最新转股价格(人民币元

8.105

/股)

5、可转换公司债券信用评级情况

本公司委托信用评级机构大公国际资信评估有限公司(简称“大公”)对本公司 2013 年 3

月 15 日发行的“民生转债”进行了跟踪信用评级。大公对本公司 2013 年以来的经营和财务状况

以及债务履行情况进行了信息收集和分析,于 2014 年 5 月 16 日出具了《中国民生银行股份有限

公司 2013 年度 A 股可转换公司债券跟踪评级报告》(大公报 SD【2014】064 号),评级报告对民

生转债信用等级维持 AA+,主体信用等级维持 AAA,评级展望维持稳定。详见 2014 年 5 月 16 日的

《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》。

6、可转换公司债券担保人情况

无

三、重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位:百万元币种:人民币

与上年末相

2015年 2014年

项目比增减幅度主要原因

3月31日 12月31日

(%)

存放同业及其他金融机构款 128,414 75,462 70.17 存放同业款项增长

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2015 年第一季度报告项

向中央银行借款 106,679 50,745 110.23 向央行借款增长以公允价值计量且其变动计

0 21 -100.00 基金公司产品到期入当期损益的金融负债

与上年同期

2015年 2014年

项目相比增减幅主要原因

1-3月 1-3月

度(%)

手续费及佣金收入银行卡服务、托管及其他受

12,831 9,408 36.38 托业务、代理业务等手续费

及佣金收入增长较快

投资(损失)/收益市场价格波动对票据买卖

-54 966 -105.59

价差的影响

公允价值变动收益 517 99 422.22 衍生产品估值收益增长

汇兑(损失)/收益市场汇率波动对汇兑损益

-275 125 -320.00

的影响

其他业务收入贵金属租赁业务收入增长

664 132 403.03

及租赁公司业务收入增长

资产减值损失 6,376 3,663 74.06 增提贷款减值准备的影响

其他业务成本租赁公司经营租赁业务增

242 110 120.00

长带来经营租赁成本增长

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

3.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况

□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警

示及原因说明

□适用 √不适用

公司名称中国民生银行股份有限公司

法定代表人洪崎

日期 2015 年 4 月 21 日

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2015 年第一季度报告四、附录4.1 财务报表

合并资产负债表

2015 年 3 月 31 日编制单位:中国民生银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型:未经审计

期末余额年初余额

项目

(未经审计) (经审计)资产:

现金及存放中央银行款项 434,614 471,632

存放同业及其他金融机构款项 128,414 75,462

贵金属 31,022 25,639

拆出资金 217,542 176,416

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金 32,717 27,213融资产

衍生金融资产 3,232 3,231

买入返售金融资产 508,290 675,878

应收利息 17,859 16,593

发放贷款和垫款 1,845,094 1,774,159

可供出售金融资产 154,653 159,724

持有至到期投资 186,296 176,834

应收款项类投资 263,226 234,393

长期应收款 90,495 88,824

固定资产 34,149 33,375

无形资产 5,238 5,273

递延所得税资产 12,542 11,764

其他资产 51,374 58,726

资产总计 4,016,757 4,015,136负债:

向中央银行借款 106,679 50,745

同业及其他金融机构存放款项 757,983 848,671

拆入资金 38,232 43,048

向其他金融机构借款 99,500 98,847

以公允价值计量且其变动计入当期损益的金 0 21融负债

衍生金融负债 2,055 2,558

卖出回购金融资产款 74,129 83,291

吸收存款 2,449,141 2,433,810

应付职工薪酬 8,018 7,996

应交税费 7,598 6,078

应付利息 34,277 33,805

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2015 年第一季度报告

预计负债 1,727 1,931

应付债券 147,984 129,279

其他负债 27,656 27,300

负债合计 3,754,979 3,767,380股东权益:

股本 34,231 34,153

资本公积 50,433 49,949

其他综合收益 -402 -400

盈余公积 17,077 17,077

一般风险准备 49,349 49,344

未分配利润 103,391 90,019

归属于母公司股东权益合计 254,079 240,142

少数股东权益 7,699 7,614

股东权益合计 261,778 247,756

负债和股东权益总计 4,016,757 4,015,136

法定代表人:洪崎主管会计工作负责人:白丹会计机构负责人:白丹

母公司资产负债表

2015 年 3 月 31 日编制单位:中国民生银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型:未经审计

期末余额年初余额

项目

(未经审计) (经审计)资产:

现金及存放中央银行款项 431,256 468,023

存放同业款项 122,508 69,027

贵金属 31,022 25,639

拆出资金 218,919 179,011

以公允价值计量且其变动计入当期损益 32,587 27,156的金融资产

衍生金融资产 3,232 3,231

买入返售金融资产 508,290 675,868

应收利息 17,584 16,380

发放贷款和垫款 1,829,976 1,759,094

可供出售金融资产 153,063 158,335

持有至到期投资 186,296 176,834

应收款项类投资 257,818 228,946

长期股权投资 5,339 3,725

固定资产 19,301 19,161

无形资产 3,875 3,901

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2015 年第一季度报告

递延所得税资产 11,837 11,060

其他资产 35,000 39,691

资产总计 3,867,903 3,865,082负债:

向中央银行借款 106,000 50,000

同业及其他金融机构存放款项 761,788 853,206

拆入资金 38,232 43,048

衍生金融负债 2,055 2,558

卖出回购金融资产款 71,090 80,075

吸收存款 2,424,106 2,406,308

应付职工薪酬 7,844 7,707

应交税费 7,093 5,524

应付利息 33,614 33,199

预计负债 1,727 1,931

应付债券 147,984 129,279

其他负债 16,139 15,917

负债合计 3,617,672 3,628,752股东权益:

股本 34,231 34,153

资本公积 50,136 49,652

其他综合收益 -370 -397

盈余公积 17,077 17,077

一般风险准备 48,445 48,445

未分配利润 100,712 87,400

股东权益合计 250,231 236,330

负债和股东权益总计 3,867,903 3,865,082

法定代表人:洪崎主管会计工作负责人:白丹会计机构负责人:白丹

合并利润表

2015 年 1—3 月编制单位:中国民生银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型:未经审计

项目本期金额上期金额

一、营业收入 36,030 31,231

利息净收入 23,152 21,195

利息收入 52,237 46,819

利息支出 29,085 25,624

手续费及佣金净收入 12,026 8,714

手续费及佣金收入 12,831 9,408

手续费及佣金支出 805 694

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2015 年第一季度报告

投资收益(损失)/收益 -54 966

公允价值变动收益 517 99

汇兑(损失)/收益 -275 125

其他业务收入 664 132

二、营业支出 18,190 14,258

营业税金及附加 2,446 2,121

业务及管理费 9,126 8,364

资产减值损失 6,376 3,663

其他业务成本 242 110

三、营业利润 17,840 16,973

加:营业外收入 59 81

减:营业外支出 17 4

四、利润总额 17,882 17,050

减:所得税费用 4,315 4,121

五、净利润 13,567 12,929

归属于母公司股东的净利润 13,377 12,676

归属于少数股东损益 190 253

六、其他综合收益 -2 665

归属于母公司股东的其他综和收益的税后 -2 656净额

以后将重分类进损益的其他综合收益 24 639

-可供出售金融资产公允价值变动形成

的利得

外币报表折算差额 -26 17

归属于少数股东的其他综合收益的税后净 0 9额

七、综合收益总额 13,565 13,594

归属于母公司股东的综合收益总额 13,375 13,332

归属于少数股东的综合收益总额 190 262八、每股收益:

(一)基本每股收益 0.39 0.37

(二)稀释每股收益 0.37 0.35

法定代表人:洪崎主管会计工作负责人:白丹会计机构负责人:白丹

母公司利润表

2015 年 1—3 月编制单位:中国民生银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型:未经审计

项目本期金额上期金额

一、营业收入 34,927 30,026

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2015 年第一季度报告

利息净收入 22,575 20,410

利息收入 50,182 44,720

利息支出 27,607 24,310

手续费及佣金净收入 11,757 8,310

手续费及佣金收入 12,496 8,970

手续费及佣金支出 739 660

投资(损失)/收益 -55 964

公允价值变动收益 512 99

汇兑(损失)/收益 -275 194

其他业务收入 413 49

二、营业支出 17,462 13,596

营业税金及附加 2,374 2,054

业务及管理费 8,834 8,107

资产减值损失 6,248 3,423

其他业务成本 6 12

三、营业利润 17,465 16,430

加:营业外收入 20 15

减:营业外支出 17 3

四、利润总额 17,468 16,442

减:所得税费用 4,156 3,992

五、净利润 13,312 12,450

六、其他综合收益 27 649

归属于母公司股东的其他综和收益的税后 27 649净额

以后将重分类进损益的其他综合收益 24 639

-可供出售金融资产公允价值变动形成

的利得

外币报表折算差额 3 10

七、综合收益总额 13,339 13,099

法定代表人:洪崎主管会计工作负责人:白丹会计机构负责人:白丹

合并现金流量表

2015 年 1—3 月编制单位:中国民生银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型:未经审计

项目本期金额上期金额一、经营活动产生的现金流量:

吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 0 22,308净增加额

存放中央银行和同业及其他金融机构款项 423 1,577净减少额

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2015 年第一季度报告

收取利息、手续费及佣金的现金 54,543 52,894

向中央银行借款净增加额 55,934 5

拆出资金净减少额 0 10,402

买入返售金融资产净减少额 167,830 81,923

卖出回购金融资产净增加额 0 4,179

收到其他与经营活动有关的现金 17,856 10,714

经营活动现金流入小计 296,586 184,002

发放贷款和垫款净增加额 77,373 65,603

吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 75,357 0净减少额

拆入资金净减少额 4,816 13,423

拆出资金净增加额 6,224 0

卖出回购金融资产款净减少额 9,181 0

支付利息、手续费及佣金的现金 25,322 23,614

支付给职工以及为职工支付的现金 4,994 5,144

支付的各项税费 6,070 6,541

支付其他与经营活动有关的现金 22,022 16,180

经营活动现金流出小计 231,359 130,505

经营活动产生的现金流量净额 65,227 53,497二、投资活动产生的现金流量:

收回投资收到的现金 84,592 54,494

取得投资收益收到的现金 8,324 2,922

处置固定资产、无形资产和其他长期资产 0 0收回的现金净额

投资活动现金流入小计 92,916 57,416

投资支付的现金 118,657 125,080

取得或增资子公司及其他营业单位支付的 0 0现金净额

购建固定资产、无形资产和其他长期资产 2,063 5,320支付的现金

投资活动现金流出小计 120,720 130,400

投资活动产生的现金流量净额 -27,804 -72,984三、筹资活动产生的现金流量:

吸收投资收到的现金 0 0

其中:子公司吸收少数股东投资收到的 0 0现金

发行债券收到的现金 21,389 19,968

筹资活动现金流入小计 21,389 19,968

偿还债务支付的现金 2,596 0

分配股利、利润或偿付应付债券利息支付 6,165 2,257的现金

筹资活动现金流出小计 8,761 2,257

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2015 年第一季度报告

筹资活动产生的现金流量净额 12,628 17,711

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 117 305

五、现金及现金等价物净变动额 50,168 -1,471

加:期初现金及现金等价物余额 132,132 157,001

六、期末现金及现金等价物余额 182,300 155,530

法定代表人:洪崎主管会计工作负责人:白丹会计机构负责人:白丹

母公司现金流量表

2015 年 1—3 月编制单位:中国民生银行股份有限公司

单位:百万元币种:人民币审计类型:未经审计

项目本期金额上期金额一、经营活动产生的现金流量:

吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 0 20,327净增加额

收取利息、手续费及佣金的现金 52,546 50,838

向中央银行借款净增加额 56,000 0

拆出资金净减少额 0 10,402

买入返售金融资产净减少额 167,820 81,923

卖出回购金融资产款净增加额 0 5,823

收到其他与经营活动有关的现金 11,217 7,317

经营活动现金流入小计 287,583 176,630

发放贷款和垫款净增加额 77,239 65,811

吸收存款和同业及其他金融机构存放款项 73,620 0净减少额

存放中央银行和同业及其他金融机构款项 2,624 3,267净增加额

拆入资金净减少额 4,816 13,423

拆出资金净增加额 5,006 0

卖出回购金融资产款净减少额 9,004 0

支付利息、手续费及佣金的现金 23,835 22,428

支付给职工以及为职工支付的现金 4,737 4,959

支付的各项税费 5,790 6,097

支付其他与经营活动有关的现金 17,168 14,480

经营活动现金流出小计 223,839 130,465

经营活动产生的现金流量净额 63,744 46,165二、投资活动产生的现金流量:

收回投资收到的现金 84,552 54,494

取得投资收益收到的现金 8,161 2,921

处置固定资产、无形资产和其他长期资产 0 0

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2015 年第一季度报告收到的现金

投资活动现金流入小计 92,713 57,415

投资支付的现金 118,455 125,038

取得或增资子公司及其他营业单位支付的 1,614 0现金

购建固定资产、无形资产和其他长期资产 1,232 2,202支付的现金

投资活动现金流出小计 121,301 127,240

投资活动产生的现金流量净额 -28,588 -69,825三、筹资活动产生的现金流量:

吸收投资收到的现金 0 0

其中:子公司吸收少数股东投资收到的现 0 0金

发行债券收到的现金 21,389 19,968

筹资活动现金流入小计 21,389 19,968

偿还债务支付的现金 2,596 0

分配股利、利润或偿付应付债券利息支付 6,165 2,257的现金

筹资活动现金流出小计 8,761 2,257

筹资活动产生的现金流量净额 12,628 17,711

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 117 305

五、现金及现金等价物净变动额 47,901 -5,644

加:期初现金及现金等价物余额 125,649 155,483

六、期末现金及现金等价物余额 173,550 149,839

法定代表人:洪崎主管会计工作负责人:白丹会计机构负责人:白丹4.2 审计报告若公司季度报告被注册会计师出具带强调事项段或其他事项段的无保留意见的,公司还应当披露审计报告正文。本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制且未经审计。

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