慧管家货币：2020年第3季度报告

信达澳银慧管家货币市场基金

  2020 年第 3 季度报告

    2020 年 09 月 30 日

  基金管理人:信达澳银基金管理有限公司

  基金托管人:中国建设银行股份有限公司

    报告送出日期:2020 年 10 月 24 日


                              §1  重要提示

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2020年10月23
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本报告中财务资料未经审计。

  本报告期自2020年07月01日起至2020年09月30日止。

                            §2  基金产品概况

基金简称                      信达澳银慧管家货币

基金主代码                    000681

基金运作方式                  契约型开放式

基金合同生效日                2014年06月26日

报告期末基金份额总额          7,939,299,544.93份

投资目标                      在力求基金资产安全性和高流动性的基础上，追求
                              稳定的投资收益。

                              本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判，结
                              合本基金流动性需求，采用投资组合平均剩余期限
                              控制下的主动投资策略，利用定性分析和定量相结
投资策略                      合的分析方法，综合分析宏观经济指标对短期利率
                              走势进行综合判断,并根据动态预期决定和调整组
                              合的平均剩余期限。在类属配置、个券选择等投资
                              策略的层面，本基金将在力求基金资产安全性和高
                              流动性的基础上，追求稳定的投资收益。

业绩比较基准                  同期七天通知存款利率（税后）×1.3

                              本基金为货币市场基金，在所有的证券投资基金中，
风险收益特征                  是风险相对较低的基金产品类型。在一般情况下，
                              本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型
                              基金。


 基金管理人                    信达澳银基金管理有限公司

 基金托管人                    中国建设银行股份有限公司

                              信达澳  信达澳  信达澳  信达澳  信达澳
 下属分级基金的基金简称        银慧管  银慧管  银慧管  银慧管  银慧管
                              家A      家C      家E      家B      家D

 下属分级基金的交易代码        000681  000682  000683  009712  009713

 报告期末下属分级基金的份额总  115,08  349,95  13,748,  7,452,6  7,904,3
 额                            7,386.3  8,102.8  974.11  00,735.  45.82份
                              2份      1份      份      87份

                      §3  主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

                                                            单位：人民币元

                          报告期(2020年07月01日 - 2020年09月30日)

  主要财务指标    信达澳银  信达澳银  信达澳银  信达澳银  信达澳银
                    慧管家A    慧管家C    慧管家E    慧管家B    慧管家D

 1.本期已实现收益  346,399.2  1,953,72  49,340.47  9,326,94    990.11
                          2      8.01                  1.61

 2.本期利润        346,399.2  1,953,72  49,340.47  9,326,94    990.11
                          2      8.01                  1.61

 3.期末基金资产净  115,087,3  349,958,1  13,748,97  7,452,60  7,904,34
 值                    86.32      02.81      4.11  0,735.87      5.82

注：（1）本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
（2）本基金自2020年6月15日起新增B类、D类基金份额，B类份额自2020年6月16日起存续，D类份额自2020年9月22日起存续，本报告期的相关数据和指标按实际存续期计算。3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
信达澳银慧管家A净值表现

              净值收益  净值收益  业绩比较  业绩比较基

 阶段            率①    率标准差  基准收益  准收益率标  ①-③  ②-④
                            ②      率③      准差④


 过去三个月    0.4590%  0.0007%  0.4411%    0.0000%    0.017  0.000
                                                            9%      7%

 过去六个月    0.8672%  0.0010%  0.8775%    0.0000%  -0.010  0.001
                                                            3%      0%

 过去一年      1.9160%  0.0012%  1.7562%    0.0000%    0.159  0.001
                                                            8%      2%

 过去三年      7.8725%  0.0023%  5.2662%    0.0000%    2.606  0.002
                                                            3%      3%

 过去五年      15.0038%  0.0033%  8.7762%    0.0000%    6.227  0.003
                                                            6%      3%

 自基金合同生  21.3100%  0.0067%  10.9976%    0.0000%  10.312  0.006
 效起至今                                                    4%      7%

信达澳银慧管家C净值表现

              净值收益  净值收益  业绩比较  业绩比较基

 阶段            率①    率标准差  基准收益  准收益率标  ①-③  ②-④
                            ②      率③      准差④

 过去三个月    0.4931%  0.0006%  0.4411%    0.0000%    0.052  0.000
                                                            0%      6%

 过去六个月    0.9465%  0.0010%  0.8775%    0.0000%    0.069  0.001
                                                            0%      0%

 过去一年      2.0706%  0.0012%  1.7562%    0.0000%    0.314  0.001
                                                            4%      2%

 过去三年      8.5124%  0.0024%  5.2662%    0.0000%    3.246  0.002
                                                            2%      4%

 过去五年      16.2294%  0.0033%  8.7762%    0.0000%    7.453  0.003
                                                            2%      3%

 自基金合同生  22.9635%  0.0067%  10.9976%    0.0000%  11.965  0.006
 效起至今                                                    9%      7%

信达澳银慧管家E净值表现

              净值收益  净值收益  业绩比较  业绩比较基

 阶段            率①    率标准差  基准收益  准收益率标  ①-③  ②-④
                            ②      率③      准差④

 过去三个月    0.4031%  0.0008%  0.4411%    0.0000%  -0.038  0.000
                                                            0%      8%

 过去六个月    0.7463%  0.0011%  0.8775%    0.0000%  -0.131  0.001


                                                            2%      1%

 过去一年      1.7165%  0.0013%  1.7562%    0.0000%  -0.039  0.001
                                                            7%      3%

 过去三年      7.1460%  0.0023%  5.2662%    0.0000%    1.879  0.002
                                                            8%      3%

 过去五年      13.5695%  0.0033%  8.7762%    0.0000%    4.793  0.003
                                                            3%      3%

 自基金合同生  19.3502%  0.0066%  10.9976%    0.0000%    8.352  0.006
 效起至今                                                    6%      6%

信达澳银慧管家B净值表现

              净值收益  净值收益  业绩比较  业绩比较基

 阶段            率①    率标准差  基准收益  准收益率标  ①-③  ②-④
                            ②      率③      准差④

 过去三个月    0.4716%  0.0008%  0.4411%    0.0000%    0.030  0.000
                                                            5%      8%

 自基金合同生  0.5384%  0.0008%  0.5131%    0.0000%    0.025  0.000
 效起至今                                                    3%      8%

注：本基金自2020年6月15日起新增B类、D类基金份额，B类份额自2020年6月16日起存续，至报告期末不满六个月。
信达澳银慧管家D净值表现

              净值收益  净值收益  业绩比较  业绩比较基

 阶段            率①    率标准差  基准收益  准收益率标  ①-③  ②-④
                            ②      率③      准差④

 过去三个月    0.0481%  0.0015%  0.0432%    0.0000%    0.004  0.001
                                                            9%      5%

 自基金合同生  0.0481%  0.0015%  0.0432%    0.0000%    0.004  0.001
 效起至今                                                    9%      5%

注：本基金自2020年6月15日起新增B类、D类基金份额，D类份额自2020年9月22日起存续，至报告期末不满六个月。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较




注：1、本基金基金合同于 2014 年 6 月 26 日生效，2014 年 7 月 28 日开始办理申购、赎
回业务。
2、本基金投资于以下金融工具：现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。

3、本基金自 2020 年 6 月 15 日起新增 B 类、D 类基金份额，B 类份额自 2020 年 6 月 16
日起存续，D 类份额自 2020 年 9 月 22 日起存续，本报告期的相关数据和指标按实际存
续期计算。

                              §4  管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

                                任本基金的基  证

                                  金经理期限  券

 姓名          职务                          从          说明

                                任职  离任  业

                                日期  日期  年

                                                限

 尹华  本基金基金经理，信达澳  2020-        8  中山大学经济学硕士。

 龙    银鑫安债券基金（LOF）、 07-25    -    年  2012 年 7 月至 2015 年 7
        信达澳银信用债债券基                      月任信达澳银基金管理有


      金、信达澳银安益纯债基                    限公司债券研究员；2015
      金、信达澳银安盛纯债基                    年 10 月至 2017 年 5 月任
      金、信达澳银稳定价值债                    华润元大基金管理有限公
      券基金、信达澳银慧理财                    司高级研究员、基金经理；
      货币基金的基金经理                        2017 年 5 月加入信达澳银
                                                  基金管理有限公司。信达
                                                  澳银信用债债券基金基金
                                                  经理（2018 年 5 月 4 日起
                                                  至今）、信达澳银鑫安债
                                                  券基金（LOF）基金经理
                                                  （2018 年 5 月 4 日起至

                                                  今）、信达澳银安益纯债
                                                  债券型基金基金经理

                                                  （2018 年 5 月 4 日起至

                                                  今）、信达澳银安和纯债
                                                  债券型基金基金经理

                                                  （2019 年 3 月 11 日起至
                                                  2019 年 9 月 17 日）、信
                                                  达澳银安盛纯债债券型基
                                                  金基金经理（2019 年 12
                                                  月 26 日起至今）、信达澳
                                                  银慧管家货币基金基金经
                                                  理（2020 年 7 月 25 日起
                                                  至今）、信达澳银慧理财
                                                  货币基金基金经理（2020
                                                  年 7 月 25 日起至今）、信
                                                  达澳银稳定价值债券基金
                                                  基金经理（2020 年 7 月 25
                                                  日起至今）。

                                                  中央财经大学金融学硕

                                                  士。历任金元证券股份有
孔学                          2014-  2020-  16  限公司研究员、固定收益
峰    原本基金的基金经理      06-26  09-30  年  总部副总经理；2011年8
                                                  月加入信达澳银基金公

                                                  司，历任投资研究部下固
                                                  定收益部总经理、固定收


                                                    益副总监、固定收益总监、
                                                    公募投资总部副总监、现
                                                    任固定收益总部副总监，
                                                    信达澳银稳定价值债券基
                                                    金基金经理（2011年9月2
                                                    9日起至今）、 信达澳银
                                                    鑫安债券基金（LOF）基金
                                                    经理（2012年5月7日起至2
                                                    018年5月22日）、信达澳
                                                    银信用债债券基金基金经
                                                    理（2013年5月14日起至2
                                                    018年5月22日）、信达澳
                                                    银慧管家货币基金基金经
                                                    理（2014年6月26日起至2
                                                    020年9月30日）、信达澳
                                                    银纯债债券基金基金经理
                                                    （2016年8月4日起至2019
                                                    年7月23日）、信达澳银慧
                                                    理财货币基金基金经理（2
                                                    016年9月30日起至2020年
                                                    9月30日）、信达澳银新目
                                                    标混合基金基金经理（20
                                                    16年10月25日起至2020年
                                                    9月30日）、信达澳银安益
                                                    纯债债券型证券投资基金
                                                    基金经理（2018年3月6日
                                                    起至2020年9月30日）。

注：1、基金经理的任职日期、离任日期为根据公司决定确定的任职或离任日期。
2、证券从业的含义遵从行业协会从业人员资格管理办法的相关规定等。
4.2 报告期内本基金运作遵规守信情况说明

  本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同和其他有关法律法规、监管部门的相关规定，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，在严格控制投资风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益，没有发生损害基金持有人利益的行为。
4.3 公平交易专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况

  本基金管理人已经建立了投资决策及交易内控制度，确保在投资管理活动中公平对待不同投资组合，维护投资者的利益。本基金管理人建立了严谨的公平交易机制，确保不同基金在买卖同一证券时，按照比例分配的原则在各基金间公平分配交易量。公司对报告期内公司所管理的不同投资组合的整体收益率差异、分投资类别（股票、债券）的收益率差异进行了分析；利用数据统计和重点审查价差原因相结合的方法，对连续四个季度内、不同时间窗口（日内、3日内、5日内）公司管理的不同投资组合同向交易价差进行了分析；对部分债券一级市场申购、非公开发行股票申购等以公司名义进行的交易进行了审核和监控，未发现公司所管理的投资组合存在违反公平交易原则的情形。
4.3.2 异常交易行为的专项说明

  本基金本报告期内未出现异常交易的情况。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未出现超过该证券当日成交量的5%的情况。投资组合经理因投资组合的投资策略而发生同日反向交易，未导致不公平交易和利益输送。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析

  回顾2020年三季度，国内疫情防控取得显著成效，经济基本面在二季度“V”型反弹基础上继续稳步复苏。总体来看，在两个大循环持续利好的作用下，外需向好、内需回暖，但也存在结构分化，地产投资、净出口支撑较强，基建投资相对偏弱，制造业投资、消费数据加速改善。海外疫情持续反复，美国，欧洲等地疫情虽然依然面临较大挑战，但整体压力在边际缓解。货币市场方面，短端收益率在2020年三季度持续上行。以股份制银行为例，3M~1Y存单收益平均上行80bp以上，资金面则继续维持紧平衡的局面。基金管理人预计2020年四季度或将维持现阶段货币政策，以“保持流动性合理充裕”为方向进行流动性管理。资金价格大幅上行的可能性不大，存单价格会随着短端曲线小幅震荡。货币基金再投资压力或将得到缓和，整体货币基金市场收益有望继续提升。

  报告期内，本基金以流动性管理为重点，结合对市场的判断，持续优化组合结构，把握货币市场价格波动节奏，提升组合收益。
4.5 报告期内基金的业绩表现

  截至报告期末，A类基金份额：本报告期份额净值收益率为0.4590%，同期业绩比较基准收益率为0.4411%。

  截至报告期末，C类基金份额：本报告期份额净值收益率为0.4931%，同期业绩比较基准收益率为0.4411%。

  截至报告期末，E类基金份额：本报告期份额净值收益率为0.4031%，同期业绩比较基准收益率为0.4411%。


  截至报告期末，B类基金份额：本报告期份额净值收益率为0.4716%，同期业绩比较基准收益率为0.4411%。

  截至报告期末，D类基金份额：本报告期份额净值收益率为0.0481%，同期业绩比较基准收益率为0.0432%。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

  无。

                            §5  投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

  序号              项目                  金额(元)        占基金总资产的
                                                              比例（%）

  1    固定收益投资                    5,047,123,311.18            63.55

        其中：债券                      5,047,123,311.18            63.55

              资产支持证券                            -                -

  2    买入返售金融资产                2,411,902,667.86            30.37

        其中：买断式回购的买入返售金                  -                -
        融资产

  3    银行存款和结算备付金合计          471,647,466.66            5.94

  4    其他资产                          10,729,963.71            0.14

  5                合计                7,941,403,409.41          100.00

5.2 报告期债券回购融资情况

 序            项目                金额(元)        占基金资产净值比例

 号                                                        （％）

  1  报告期内债券回购融资余额                  -                  3.94

      其中：买断式回购融资                      -                  0.00

  2  报告期末债券回购融资余额                  -                  0.00

      其中：买断式回购融资                      -                  0.00

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。

5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

                      项目                                天数

 报告期末投资组合平均剩余期限                                          55

 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                    60

 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                    36

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

  序号        平均剩余期限        各期限资产占基金资  各期限负债占基金资
                                    产净值的比例（%）  产净值的比例（%）

  1    30天以内                                55.31                0.00

        其中：剩余存续期超过397天                0.00                  -
        的浮动利率债

  2    30天(含)―60天                          14.83                0.00

        其中：剩余存续期超过397天                0.00                  -
        的浮动利率债

  3    60天（含）―90天                        12.54                0.00

        其中：剩余存续期超过397天                0.00                  -
        的浮动利率债

  4    90天(含)―120天                          1.88                0.00

        其中：剩余存续期超过397天                0.00                  -
        的浮动利率债

  5    120天(含)―397天（含）                  15.33                0.00

        其中：剩余存续期超过397天                0.00                  -
        的浮动利率债

              合计                              99.89                0.00

5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
注：报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过240天的情况
5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

 序号          债券品种              摊余成本(元)      占基金资产净值比例


                                                            （％）

  1  国家债券                        119,535,896.76                1.51

  2  央行票据                                    -                    -

  3  金融债券                        300,181,005.89                3.78

      其中：政策性金融债              300,181,005.89                3.78

  4  企业债券                                    -                    -

  5  企业短期融资券                  489,859,790.21                6.17

  6  中期票据                                    -                    -

  7  同业存单                      4,137,546,618.32                52.11

  8  其他                                        -                    -

  9              合计              5,047,123,311.18                63.57

 10  剩余存续期超过397天的浮动                    -                    -
      利率债券

5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

  序号  债券代    债券名称    债券数量    摊余成本    占基金资产净值比
          码                    (张)        (元)          例(%)

  1    1120182  20华夏银行CD  1,500,000  149,688,73              1.89
        28      228                              8.06

  2    1120102  20兴业银行CD  1,300,000  129,732,76              1.63
        90      290                              5.10

  3    1120040  20中国银行CD  1,300,000  129,727,41              1.63
        42      042                              2.99

  4    108902  农发1802      1,200,000  120,097,20              1.51
                                                    9.12

  5    1119120  19北京银行CD  1,000,000  99,917,645.              1.26
        95      095                                19

  6    1120181  20华夏银行CD  1,000,000  99,911,578.              1.26
        99      199                                88

  7    1119154  19民生银行CD  1,000,000  99,888,924.              1.26
        88      488                                37

  8    1119093  19浦发银行CD  1,000,000  99,888,924.              1.26
        63      363                                37

  9    1120040  20中国银行CD  1,000,000  99,799,916.              1.26
        40      040                                29


  10    1120061  20交通银行CD  1,000,000  99,710,867.              1.26
        59      159                                59

5.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

                      项目                              偏离情况

 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数                          0

 报告期内偏离度的最高值                                            0.0231%

 报告期内偏离度的最低值                                          -0.0327%

 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                      0.0147%

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
注：报告期内未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
注：报告期内未出现正偏离度的绝对值达到0.5%的情况
5.8 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.9 投资组合报告附注
5.9.1 基金计价方法说明

  本基金采用"摊余成本法"计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。
5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。

  （1）19民生银行CD488（111915488）

  民生银行于2020年9月30日披露收到山西银监局 、外管局泉州市中心支局、外管局及各分局、信阳银保监分局、人民银行等处罚决定，处罚的内容主要包括1、违反规定从事未经批准或者备案的业务活动；2、贷前调查、贷后管理不尽职，发放流动资金贷款实际购买信托计划；3、代销理财产品使用公司理财业务申请书，严重误导客户；4、未按规定进行尽职调查和审核等等。

  基金管理人分析认为，在调查期间，该公司积极配合监管部门的调查工作并进行整改落实，以上处罚对该公司经营和价值应不会构成重大影响。

  （2）19浦发银行CD363（111909363）


  浦发银行于2020年1月13日披露收到湖南证监局的处罚决定。在开展基金销售业务中存在以下问题:1.负责基金销售业务的部门管理人员未取得基金从业资格，不符合《证券投资基金销售管理办法》第十条第四项的规定。2.投资者适当性执行不到位，客户投资风险评估工作存在漏洞，不符合《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条的规定。

  基金管理人分析认为，违规事项属于基金销售流程失责，以上处罚对该公司经营和价值应不会构成重大影响。

  （3）20交通银行CD159（112006159）

  交通银行于2019年12月24日披露收到江苏证监局的处罚决定；于2019年12月31日披露收到湖北证监局的处罚。主要内容为客户经理向投资者就不确定事项提供确定性的判断、向投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品。上述行为违反了《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条第二项、第三项的规定。

  基金管理人分析认为，违规事项属于基金销售流程失责，以上处罚对该公司经营和价值应不会构成重大影响。

  （4）20华夏银行CD199（112018199）

  华夏银行于2019年12月26日披露收到深圳证监局的处罚决定。主要内容：华夏银行济南分行作为“潍坊北大科技园建设开发有限公司商业物业租金合同债权资产支持专项计划”（以下简称潍北ABS）资产证券化项目的托管人，在出具的2017年季度及年度托管报告中均表述：“计划管理人严格遵守《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》等法律法规，在各重要方面的运作严格按照《计划说明书》及《潍坊北大科技园建设开发有限公司商业物业租金合同债权资产支持专项计划托管协议》的约定执行，未发现其存在任何损害资产支持证券持有人利益的行为”。潍北ABS专项计划账户2017年未收到按照约定正常归集的基础资产租金收入，你单位未严格履行信息披露义务。

  基金管理人分析认为，违规事项属于托管业务未做及时披露，以上处罚对该公司经营和价值应不会构成重大影响。

  除19民生银行CD488（111915488）、19浦发银行CD363（111909363）、20交通银行CD159（112006159）、20华夏银行CD199（112018199）外，其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内未被监管部门立案调查，亦未于报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
5.9.3 其他资产构成

  序号                名称                          金额(元)

  1    存出保证金                                                206.83

  2    应收证券清算款                                        135,736.98


  3    应收利息                                            10,226,229.57

  4    应收申购款                                            367,790.33

  5    其他应收款                                                      -

  6    其他                                                            -

  7    合计                                                10,729,963.71

5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

                          §6  开放式基金份额变动

                                                                  单位：份

                  信达澳银  信达澳银  信达澳银  信达澳银  信达澳银
                    慧管家A    慧管家C    慧管家E    慧管家B    慧管家D

 报告期期初基金份  77,240,85  396,273,3  12,608,57  280,127,4          -
 额总额                0.30      07.71      4.71      07.93

 报告期期间基金总  102,018,2  440,006,8  8,947,70  8,327,71  9,149,71
 申购份额              54.64      54.41      8.47  6,811.51      5.23

 报告期期间基金总  64,171,71  486,322,0  7,807,30  1,155,24  1,245,36
 赎回份额              8.62      59.31      9.07  3,483.57      9.41

 报告期期末基金份  115,087,3  349,958,1  13,748,97  7,452,60  7,904,34
 额总额                86.32      02.81      4.11  0,735.87      5.82

              §7  基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

注：基金管理人未运用固有资金投资本基金。

                    §8  影响投资者决策的其他重要信息

8.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
注：报告期内无单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
8.2 影响投资者决策的其他重要信息

  无。

                            §9  备查文件目录

9.1 备查文件目录


  1、中国证监会核准基金募集的文件；

  2、《信达澳银慧管家货币市场基金基金合同》；

  3、《信达澳银慧管家货币市场基金托管协议》；

  4、法律意见书；

  5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

  6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

  7、本报告期内公开披露的基金资产净值、基金份额净值及其他临时公告。
9.2 存放地点

  备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人的住所。
9.3 查阅方式

  投资者可到基金管理人和/或基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅备查文件。在支付工本费后，投资者可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。
                                                  信达澳银基金管理有限公司
                                                            2020年10月24日

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