（原标题：平安银行获国信证券增持评级，息差拖累营收，加大不良处置）
4月21日，平安银行获国信证券增持评级，近一个月平安银行获得2份研报关注。
研报预计平安银行2024-2026年归母净利润470/484/518亿元，同比增速1.1%/3.0%/7.0%。研报认为，净息差下降拖累营收增速是平安银行近期营收增速放缓的主要原因，资产减值损失同比少提支撑净利润。同时，公司加大了不良资产处置力度，一季度核销贷款177亿元，同比增长12.1%。此外，公司手续费净收入同比下降19.1%，受银保渠道降费、权益类基金销量下滑等影响，财富管理收入同比下降较多。公司一季度末AUM4.08万亿元，同比增长8.2%，较上年末增长1.3%。研报还提及，净息差下降受多方面因素影响，包括LPR下调导致贷款利率降低，公司调整资产结构、做大中低风险客群、压降高收益零售贷款等导致贷款收益率下降，以及加大重点领域信贷支持力度、让利实体经济等因素。
风险提示：宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。
本文源自：金融界
作者：研报君
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