(原标题:上海贝岭:中国电子财务责任有限公司2024年度风险评估专项审计报告【大信专审字[2025]第1-00169号】)
中国电子财务有限责任公司专项审计报告(大信专审字2025第1-00169号)显示,大信会计师事务所审核了中国电子财务公司截至2024年12月31日的风险评估专项说明。审核认为该说明公允反映了公司与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险管理体系的制定及实施情况。
中国电子财务公司前身为1988年成立的中国信息信托投资公司,2000年改组为企业财务公司并更名为现名。2024年6月,公司注册资本增至25亿元。2024年末,公司银行存款334.68亿元,存放中央银行款项87.46亿元,实现税后净利润4.27亿元。公司严格执行《企业集团财务公司管理办法》,各项监管指标均符合规定要求,如资本充足率12.59%,流动性比例57.76%,贷款余额占比60.60%等。
公司内部控制制度完善,涵盖资金管理、信贷业务、投资业务、中间业务、内部稽核、信息系统等方面。公司建立了健全的内部审计组织体系,确保经营活动和内部控制执行情况得到审查。公司管理信息系统包括新核心业务系统、统一数据平台等,核心业务系统数据实现异地实时备份,强化了数据安全保障。公司与财务报表相关风险管理体系不存在重大缺陷。