浪潮软件: 浪潮软件关于浪潮集团财务有限公司风险持续评估报告内容摘要

（原标题：浪潮软件关于浪潮集团财务有限公司风险持续评估报告）

浪潮软件股份有限公司关于浪潮集团财务有限公司风险持续评估报告

一、财务公司基本情况 财务公司成立于2019年12月27日，注册资本为人民币20.00亿元（含500万美元），其中浪潮集团有限公司出资12.00亿元，占比60%；浪潮软件股份有限公司出资4.00亿元，占比20%；浪潮通用软件有限公司出资4.00亿元，占比20%。

二、财务公司内部控制的基本情况 1. 三会一层 财务公司建立了股东会、董事会、监事会、高级管理层各负其责、规范运作、相互制衡的法人治理架构。 2. 风险的识别和评估 财务公司按照风险管理三道防线开展风险的识别和评估，各业务部门是风险管理的第一道防线；风险管理部是风险管理的第二道防线；审计稽核部是风险管理的第三道防线。 3. 内部控制活动 财务公司构建了分工合理、职责明确的前、中、后台组织架构，建立了较为健全的内部控制制度体系，覆盖财务公司各项业务活动和管理活动。

三、财务公司经营管理及风险管理情况 1. 经营情况 截至2024年9月30日，财务公司总资产101.22亿元，其中贷款60.41亿元；总负债78.81亿元，其中吸收存款77.72亿元；所有者权益22.41亿元。2024年1-9月累计实现营业总收入2.40亿元，拨备前利润总额1.01亿元。 2. 管理情况 财务公司自成立以来严格按照相关法律法规和公司章程规范经营行为，加强内部管理。截至2024年9月30日，财务公司资金管理、业务管理、风险管理、审计稽核、信息管理等方面的风险控制体系均较为完善，风险控制措施落实到位，未发生风险预警情况。 3. 监管指标 截至2024年9月30日，财务公司的各项监管指标均符合规定要求，不存在重大风险。 4. 本公司存贷款等情况 截至2024年11月30日，公司及下属子公司在财务公司存款余额为3.23亿元，在财务公司每日最高存款余额未超过8.85亿元；2024年，公司及下属子公司在财务公司共计获得综合授信服务5亿元，截至2024年11月30日，公司及下属子公司在财务公司的综合授信服务余额为826.38万元，其中保函余额为622.88万元，承兑余额为203.50万元。

四、风险评估意见 基于以上分析与判断，本公司认为： 1. 财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》； 2. 未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，财务公司的各项监管指标符合监管要求； 3. 财务公司严格按照《企业集团财务公司管理办法》的规定经营，财务公司的内部管理健全，风险管理不存在重大缺陷。本公司与财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务不存在风险问题。