诺安灵活: 诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新

诺安灵活配置混合型证券投资基金
   招募说明书（更新）
  基金管理人：诺安基金管理有限公司
 基金托管人：中国工商银行股份有限公司
                诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
                    重要提示
  （一）诺安灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监
督管理委员会 2008 年 3 月 14 日证监许可【2008】376 号文核准公开募集，本基
金的基金合同于 2008 年 5 月 20 日正式生效。
  （二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招
募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其
对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
险。
  （三）本基金的投资范围包括存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承担
境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险，详见本招
募说明书的“风险揭示”章节。本基金可根据投资策略需要，选择将部分基金资
产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资
存托凭证。
  （四）投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书、《基金
合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说
明等，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受
能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
基金管理人提醒投资者“买者自负”原则, 在投资者作出投资决策后，须承担基金
投资中出现的各类风险，包括：本基金特有风险、债券市场风险、开放式基金共
同风险等。
  （五）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
  （六）基金管理人根据投资者适当性管理办法，对投资者进行分类。投资者
应当如实提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准
确性、完整性负责。投资者应当知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响
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投资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新。
  （七）基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
  招募说明书(更新)财务数据、净值表现已经基金托管人复核。基金管理人依
据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《关于实施<公开募集证券投
资基金信息披露管理办法>有关问题的规定》对本基金招募说明书进行更新，本
招募说明书（更新）所载其他内容截止日期为 2023 年 3 月 23 日，有关财务数据
和净值表现截止日为 2022 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。
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                                                    目        录
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             第一部分       绪 言
 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、
                         《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以
下简称“《流动性风险规定》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投
资基金信息披露管理办法》等有关法律、法规及《诺安灵活配置混合型证券投资
基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
 本招募说明书的内容涵盖诺安灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本
基金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序
及费率等与投资本基金有关的所有相关事项,投资者在做出投资决策前应仔细阅
读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。
 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份
额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
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               第二部分       释义
 在《诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中，除非文意另有所指，
下列词语具有如下含义：
 基金或本基金        指依据《基金合同》拟募集的诺安灵活配置混合型
               证券投资基金
 招募说明书         指《诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明
               书》，即用于公开披露基金管理人及托管人、相关
               服务机构、基金的募集、基金合同的生效、基金份
               额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、
               基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金
               收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、
               风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容摘
               要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人
               的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查
               阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投
               资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的
               要约邀请文件，及其更新
 《基金合同》        指《诺安灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
               及对该合同的任何修订和补充
 中国            指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香
               港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
 法律法规          指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部
               门规章及规范性文件
 《基金法》         指《中华人民共和国证券投资基金法》
 《销售办法》        指《证券投资基金销售管理办法》
 《运作办法》        指《公开募集证券投资基金运作管理办法》
 《信息披露办法》      指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
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            日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办
            法》及颁布机关对其不时做出的修订
元           指中国法定货币人民币元
托管协议        指基金管理人与基金托管人签订的《诺安灵活配置
            混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订
            和补充
发售公告        指《诺安灵活配置混合型证券投资基金基金份额发
            售公告》
基金产品资料概要    指《诺安灵活配置混合型证券投资基金基金产品资
            料概要》及其更新
《业务规则》      指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》
中国证监会       指中国证券监督管理委员会
银行监管机构      指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授
            权的机构
基金管理人       指诺安基金管理有限公司
基金托管人       指中国工商银行股份有限公司
基金份额持有人     指根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基
            金份额的投资者；
基金代销机构      指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
            取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金
            销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、
            赎回和其他基金业务的代理机构
销售机构        指基金管理人及基金代销机构
基金销售网点      指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销
            网点
注册登记业务      指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包
            括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算
            及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额
            持有人名册等
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基金注册登记机构     指诺安基金管理有限公司或其委托的其他符合条
             件的办理基金注册登记业务的机构
《基金合同》当事人    指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权
             利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金
             托管人和基金份额持有人
个人投资者        指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券
             投资基金的自然人
机构投资者        指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基
             金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部
             门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会
             团体和其他组织
合格境外机构投资者    指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂
             行办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内
             合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理
             机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资者          指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
             和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投
             资基金的其他投资者的总称
基金合同生效日      基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，
             基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备
             案手续，获得中国证监会书面确认之日
募集期          指自基金份额发售之日起不超过 3 个月的期限
基金存续期        指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
日/天          指公历日
月            指公历月
工作日          指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易
             日
开放日          指销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工
             作日
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T日       指申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n 日    指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
认购       指在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额
         的行为
发售       指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基
         金份额的行为
申购       指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基
         金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购
         自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间开始办
         理
赎回       指基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基
         金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回
         自《基金合同》生效后不超过 3 个月的时间开始办
         理
巨额赎回     指在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请
         （赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总
         数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份
         额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的 10%
         时的情形
基金账户     指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投
         资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况
         的账户
交易账户     指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该
         销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动
         及结余情况的账户
转托管      指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额
         从某一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换     指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基
         金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全
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            部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何
            其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为
定期定额投资计划    指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣
            款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约
            定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款
            及基金申购申请的一种投资方式
基金收益        指基金投资所得的股票红利、股息、债券利息、票
            据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其
            他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节
            约
基金资产总值      指基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本
            息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形
            成的价值总和
基金资产净值      指基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值      指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资
            产净值的过程
指定媒介        指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性
            报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站
            （以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、
            基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
            等媒介
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不可抗力         指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
             客观事件
摆动定价机制       指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
《流动性风险规定》    指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1
             日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风
             险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
流动性受限资产      指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
             法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期
             日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
             协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、
             流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证
             券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券
             等
             额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成
             本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存
             量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的
             合法权益不受损害并得到公平对待
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                第三部分        基金管理人
一、 基金管理人概况
 公司名称：诺安基金管理有限公司
 住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层
 设立日期：2003 年 12 月 9 日
 法定代表人：李强
 办公地址：同住所
 电话：0755－83026688
 传真：0755－83026677
 注册资本：1.5 亿元人民币
 联系人：薛家萍
 股权结构：
 股东单位                           出资额(万元)   出资比例
 中国对外经济贸易信托有限公司                 6000      40％
 深圳市捷隆投资有限公司                    6000      40％
 大恒新纪元科技股份有限公司                  3000      20％
         合    计                 15000     100％
二、 证券投资基金管理情况
  截至 2023 年 3 月 23 日，本基金管理人共管理六十一只开放式基金：诺安平
衡证券投资基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化
收益债券型证券投资基金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混
合型证券投资基金、诺安成长混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基
金、诺安中证 100 指数证券投资基金、诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺
安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、诺安沪深 300 指
数增强型证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基金、诺安多策略混合型
证券投资基金、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资
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基金（LOF）、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安创业板指数增强
型证券投资基金（LOF）、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型
发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安鸿鑫混合型证券
投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期
开放债券型证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天
天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安
稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新
经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 指
数增强型证券投资基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进
制造股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵
活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫
灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺
安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基
金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配置混合型
证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合
型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期
开放债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基
金、诺安联创顺鑫债券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、
诺安积极配置混合型证券投资基金、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙
享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值混合型证券投资基金、诺
安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混合型证券投资基金、诺安新兴产业混合
型证券投资基金、诺安研究优选混合型证券投资基金、诺安均衡优选一年持有期
混合型证券投资基金等。
三、 主要人员情况
      李强先生，董事长，博士。自 1995 年 7 月加入中化集团，曾先后在中国化
工进出口总公司经办室、企业发展部规划科、战略规划部，中国对外经济贸易信
托投资公司，中国中化集团公司中化管理学院、办公厅，中国中化集团有限公司
金融事业部，中化资本有限公司等多个公司及部门任职。现任中化资本有限公司
            诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
董事、总经理、党委书记，中化资本投资管理有限责任公司董事、总经理，中国
对外经济贸易信托有限公司董事长，中化商务有限公司执行董事，诺安基金管理
有限公司董事长。
  秦文杰先生，副董事长，博士研究生学历。历任中银国际亚洲有限公司高级
分析师、诺安国际资产管理有限公司总经理、诺安资本管理有限公司总裁、诺安
基金（香港）有限公司总裁助理，诺安基金（香港）有限公司董事。
  卫濛濛女士，董事，硕士。历任中国对外经济贸易信托有限公司理财服务中
心职员、资产管理五部职员、产品管理部总经理助理（主持工作）、副总经理（主
持工作）、证券产品部总经理、证券信托事业部总经理（期间曾兼任证券信托事
业部综合部总经理）、财富管理中心总经理（期间曾兼任财富中心管理部总经理）、
总经理助理、公司党委委员、副总经理等职务。现任中国对外经济贸易信托有限
公司董事、党委副书记、总经理职务。
  王学明先生，董事，大专。历任宁波浙东集团、维科控股集团股份有限公司
资产财务部部长、宁波维科投资发展有限公司副总经理等，现任大恒新纪元科技
股份有限公司副董事长兼副总裁、中国大恒（集团）有限公司董事兼总经理、北
京大恒普信医疗技术有限公司董事长兼总经理。
  孙晓刚先生，董事，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安
企业管理有限公司副总经理、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上
海钟表有限公司副总经理。现任上海钟表有限公司董事长。
  齐斌先生，董事，研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书
记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处
主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副
总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公
司副总经理等。现任诺安基金管理有限公司总经理。
  汤小青先生，独立董事，博士。历任国家计委财政金融司处长，中国农业银
行市场开发部副主任，中国人民银行河南省分行副行长，中国人民银行合作司副
司长，中国银监会合作金融监管部副主任，内蒙古银监局、山西银监局局长，中
国银监会监管一部主任，招商银行副行长。
  史其禄先生，独立董事，博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长，中
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国工商银行伦敦代表处首席代表，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银
行个人金融业务部副总经理，机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。
      钱学宁先生，独立董事，博士。历任福建省华侨信托投资公司上海证券部总
经理、福建联华国际信托投资公司上海部首席代表、上海富成证券公司助理总裁、
英国渣打银行私人银行北京分行筹备组成员、《银行家》杂志社副社长、中国社
科院金融所助理研究员、全国人大常委会办公厅联络局分析组主笔、中国社科院
陆家嘴研究基地副秘书长、中国社科院经济研究所助理研究员、中国社科院上市
公司研究中心副主任。
      秦江卫先生，监事，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管
理处干部。2004 年加入中国对外经济贸易信托有限公司，历任中国对外经济贸
易信托有限公司风险法规部总经理、副总法律顾问。现任中国对外经济贸易信托
有限公司总法律顾问、首席风控官、纪委书记。
      赵星明先生，监事，金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券
管理处副处长，深圳证券交易所理事会秘书长，君安证券香港公司副总经理等职
务。
      戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证
券公司部门主管，现任诺安基金管理有限公司首席交易师（总助级）兼交易中心
总经理。
      梅律吾先生，监事，硕士。历任长城证券有限责任公司研究员，鹏华基金管
理有限公司研究员，诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、研究部副总
监、指数投资组副总监、指数组负责人，现任公司基金经理。
      齐斌先生，总经理，研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委
书记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制
处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部
副总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限
公司副总经理等。2019 年加入诺安基金管理有限公司，现任公司总经理。
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      杨谷先生，副总经理，硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员，
西北证券公司资产管理部研究员。2003 年加入诺安基金管理有限公司，历任投
资部总监、权益投资事业部总经理，现任公司副总经理、基金经理兼投资经理。
      田冲先生，副总经理兼首席信息官，硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券
营业部工程师、光大证券信息技术部高级经理。2004 年加入诺安基金管理有限
公司，历任信息技术部总监，运营保障部总监，网络金融部总监，公司总裁助理。
现任公司副总经理兼首席信息官兼财务部总经理。
      李学君女士，督察长，学士。曾任职于海关总署秦皇岛海关学校、北京海关、
海通证券（北京）投行部、中国证券监督管理委员会、金美融资租赁有限公司。
      张强先生，硕士，具有基金从业资格。曾就职于中化招标有限责任公司，
任项目经理，后就职于齐鲁证券资产管理公司、民生加银基金管理有限公司，任
研究员。2015 年 6 月加入诺安基金管理有限公司，任基金经理助理。2021 年 9
月至 2023 年 2 月任诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017
年 3 月起任诺安灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
      夏俊杰先生，曾于 2010 年 3 月至 2017 年 3 月担任本基金基金经理。
      林健标先生，曾于 2008 年 5 月至 2010 年 6 月担任本基金基金经理。
      本公司公募基金投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会、债券类基
金投资决策委员会、量化类基金投资决策委员会及 QDII 类基金投资决策委员会，
具体如下：
      股票类基金投资决策委员会主席由齐斌先生（公司总经理）担任，委员包
括杨谷先生（公司副总经理、基金经理兼投资经理）、韩冬燕女士（公司总经理
助理、权益投资事业部总经理、基金经理）、王创练先生（首席策略师、基金经
理）、邓心怡女士（研究部总经理、基金经理）。
      债券类基金投资决策委员会主席由张乐赛先生（首席投资官-固收业务、兼
固定收益事业部总经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、孔 先生
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（量化与创新投资部总经理、基金经理）。
  量化类基金投资决策委员会主席由杨谷先生（公司副总经理、基金经理兼
投资经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、韩冬燕女士（公司总经理
助理、权益投资事业部总经理、基金经理）、孔 先生（量化与创新投资部总
经理、基金经理）。
  QDII 类基金投资决策委员会主席由韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投
资事业部总经理、基金经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、宋青先
生（国际业务部总经理、基金经理）。
  上述人员之间不存在近亲属关系。
四、 基金管理人的职责
不限于：
  （1）依法募集基金，办理基金份额的发售和登记事宜；
  （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
  （4）销售基金份额；
  （5）召集基金份额持有人大会；
  （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （8）选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监
督和处理；
  （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册
登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  （12）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务规
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则》，决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方
式；
  （13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
  （14） 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
  （15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
  （16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
  （17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
但不限于：
  （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、
基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （2）办理基金备案手续；
  （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
  （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
  （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
  （6）除依据《基金法》、
             《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
  （7）依法接受基金托管人的监督；
  （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
  （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
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  （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
  （11）严格按照《基金法》、
               《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
  （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
  （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
  （15）依据《基金法》、
             《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上；
  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
  （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
  （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
  （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受
到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；
  （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
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他法律行为；
  （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基
金份额持有人名册；
  （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
五、 基金管理人的承诺
  基金管理人承诺不从事违反《证券法》、
                   《基金法》、
                        《运作办法》、
                              《销售办法》、
《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有
效措施，防止违法行为的发生。
 （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
 （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
 （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为及基
 金合同禁止的行为。
 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
 持有人谋取最大利益；
 （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
 （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的
 有关规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法
 公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
 （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
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六、 基金管理人的内部控制制度
   公司为有效防范和控制经营风险和基金资产运作风险，保证公司规范经
 营、稳健运作，确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，及时维
 护公司的良好声誉及股东合法利益，在充分考虑内外部环境因素的基础上，
 通过构建科学的组织机制、运用有效的管理方法、实施严格的操作程序与控
 制措施等，建立了运行高效、控制严密的内部控制机制，制定了科学合理、
 切实有效的内部控制制度。
   公司内部控制的总体目标是要建立一个决策科学、运营规范、管理高效
 和持续、稳定、健康发展的资产管理实体。具体来说，公司实行内部控制应
 达到以下目标：
 觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
 行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
 人的合法权益不受侵犯；
 形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；
 公司各项业务稳健运行；
 制人直接或间接干涉公司正常的经营管理活动。
   公司内部控制制度的建立严格遵循以下原则：
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支机构、各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管
理漏洞的存在；
控程序，维护内控制度的有效执行；另一方面，强化内部管理制度的高度权
威性，要求所有员工严格遵守。执行内部管理制度不能有任何例外，任何人
不得拥有超越制度或违反规章的权力；
各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性。内部控制的检查、评价部门必
须独立于内部控制的建立和执行部门，公司基金资产、自有资产、其他资产
的运作应当分离；
衡，并通过切实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点；
高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
  （1）公司设立了以下内部控制机构及职能部门：
金投资管理中的合法、合规性进行全面、重点的检查分析评价，对公司经营
和基金投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。并出具相应的工作
报告和专业意见提交董事会。
会的规定和督察长的职责进行工作。
险管理制度和政策，对风险控制部提交的《风控月报》、监察稽核部提交的
《合规月报》作出相应反馈和指示，从而使风险政策得到有力的执行。
在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作程序进行独立的再
监督工作，对公司经营的法律法规风险进行管理和监察，与公司各部门保持
相对独立的关系。
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求，制定各个风险领域（投资、运作、信用等）的风险管理和绩效评估方法，
并监督其执行对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，
组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监
测和评估，提出风险防范和控制建议；定期向管理层和合规风控委员会提交
风险监控报告。
  （2）公司以各机构及职能部门为依托，自上而下，建立了包括公司治
理结构层、公司经营管理层、职能机构层、具体操作层在内的四级合规风险
管理组织体系：
  第一层为公司治理结构层：由董事会合规审查与风险控制委员会进行合
规管理和风险控制的宏观领导，负责对公司经营管理和基金投资管理中的合
法、合规性进行全面、重点的检查分析评价，对公司经营和基金投资管理中
的风险进行合规检查和风险控制评估。
  第二层为公司经营管理层：在公司督察长领导下，公司下设公司合规风
控委员会进行中观管理。公司合规风控委员会每月召开例会，听取监察稽核
部、风险控制部汇报公司合规管理和风险控制情况，并作出相应反馈和指示。
  第三层为合规风控职能机构层：公司在合规风险控制运作模式上采用双
线独立运作模式。公司设立独立的监察稽核部和风险控制部，作为公司合规
风控管理的职能部门，开展合规管理和风险控制的具体工作。
  第四层为具体操作层：公司各业务部门及子公司，负责具体合规风控管
理职责的执行和操作，对本部门合规风控管理的有效性承担直接责任和第一
责任。
  内部控制内容包括环境控制和业务控制。
  （1）环境控制：指与内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及
其对业务、员工的影响力，环境控制构成公司内部控制的基础。公司致力于
从治理结构、组织机构、企业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控
制。
  （2）业务控制：包括投资管理业务控制、基金销售业务控制、信息披
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露控制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制及其它内部控制
等。
金交易业务控制和对关联方交易的监控。
  I) 研究业务控制主要包括：
  公司的研究工作应保持独立、客观，研究部门为公司基金投资运作（包
括投资策略、资产配置、投资组合、投资对象以及为公司的业务发展等）提
供全方位的支持；建立严密的研究工作管理流程；根据各项研究业务的不同
特点和需要，明确岗位分工及职责，并形成科学、有效的研究方法；建立投
资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备
选库；建立研究与投资的业务交流、沟通制度，保持通畅的渠道，确保研究
服务的及时性和准确性；建立研究报告质量评价体系。
  II) 投资决策业务控制主要包括：
  严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范
围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；建立健全投资决策授权制度，
实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制；投资决策应当有充分的投资
依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并保留决策记录；建
立投资风险评估与管理制度；建立科学的投资管理业绩评价体系；督察长和
监察稽核部、风险控制部对投资决策和投资执行的过程进行合规性监督检
查；相关业务人员应遵循良好的职业道德规范，严禁损害基金份额持有人利
益事件的发生。
  III)基金交易业务控制主要包括：
  实行集中交易制度；投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离制
度，建立交易执行的权限控制体系和交易操作规则；建立完善的交易监测、
预警和反馈系统；对投资指令的合法合规及完整进行审核；执行公平的交易
分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待；建立完善的交易记录
制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等文件；制定相应的特殊交易
的流程和规则；建立科学的交易绩效评价体系；建立关联方交易的监控制度。
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建立完善的基金销售制度，诚信、合法、有效开展基金销售业务；销售业务
前台的宣传推介和柜面操作岗位相互分离，销售业务后台的信息处理和资金
处理岗位相互分离、互相制约；遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建
立科学的销售决策机制；按照国家有关法律法规及销售业务的性质，对基金
销售业务执行流程进行控制；制定并完善了基金业务规则、基金销售业务账
户管理制度、资金清算流程、客户服务标准；加强对宣传推介材料制作和发
放的控制；建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度；建立异常
交易的监控、记录和报告制度；建立完善档案管理制度。
立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。按
照程序进行信息的组织、审核和发布。公司制定了严格的保密制度。公司掌
握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
实用性、可操作性原则，制定了信息系统的管理制度。公司信息技术系统硬
件及软件的设计、开发均符合国家、金融行业软件工程标准的要求并实现了
全面的业务电子化；公司实行严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、
内外网分离制度、信息数据的保存和备份制度、信息技术系统的稽核检查制
度等管理措施，确保系统安全运行。
则》等国家有关法律、法规制定了基金会计制度、公司财务制度、会计工作
操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统
控制。
设立监察稽核部，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，并保证监察稽核
部的独立性和权威性，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
构等合作方的控制、授权控制、危机处理控制、持续的控制检验等。
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               第四部分      基金托管人
一、基金托管人基本情况
  名称：中国工商银行股份有限公司
  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
  成立时间：1984 年 1 月 1 日
  法定代表人：陈四清
  注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元
  联系电话：010-66105799
  联系人：郭明
二、主要人员情况
  截至 2022 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 213 人，平均年
龄 34 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上
学历或高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
  作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家
提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的
风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务
团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构
和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响
力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基
金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、
QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券
公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产
管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内
率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托
管服务。截至 2022 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1337 只。
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自 2003 年以来，本行连续二十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、
香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内
外权威财经媒体评选的 86 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托
管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的内部控制制度
  中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在
资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务
拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加
强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和
控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程
风险管理作为重要工作来做。从 2005 年至今共十五次顺利通过评估组织内
部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及
有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方
面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制
能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402
审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”
  保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立
守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科
学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全
完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
  中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽
核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资
产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政
策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门
负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的
直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各
业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
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  （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管
要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
  （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范
程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆
盖所有的部门、岗位和人员。
  （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；
按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相
关的规章制度。
      （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保
证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
  （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要
适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的
例外。
  （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人
员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独
立于内控制度的制定和执行部门。
  （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立
了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规
范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、
环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
  （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务 政策
和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情
况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提
出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
  （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、
“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立
“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核
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心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使
员工树立风险防范与控制理念。
  （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种
业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源
利用和效益最大化目的。
  （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强
内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务
部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
  （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、
数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
  （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定
了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员
工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最
初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托
管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
  （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，
在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，
确保资产托管业务健康、稳定地发展。
  （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从
上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有
效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和
业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人
制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组
织结构。
  （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯
坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程
中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：
岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门
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和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地
位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就
特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为
工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不
断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风
险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
  根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人
对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与
银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自
基金合同生效之后六个月开始。
  基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有
关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金
管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限
期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国
证监会。
  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
                    诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
                第五部分        相关服务机构
一、 基金份额销售机构
  （一）、直销机构：诺安基金管理有限公司
   （1）直销柜台
   办公地址：深圳市福田区深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
   邮政编码：518048
   电话：0755-83026603 或 0755-83026620
   传真：0755-83026630
   联系人：祁冬灵
   机构投资者可通过本公司直销柜台办理开户、本基金的申购、赎回等业务，
具体交易规则详见基金管理人网站公示的业务规则。
   （2）直销网上交易系统（官网、微信公众号、APP）
   个人投资者可通过本公司直销网上交易系统办理开户、本基金的申购、赎
回等业务，具体交易规则详见基金管理人网站公示的业务规则。
 网址：www.lionfund.com.cn
 （二）、基金代销机构（排名不分先后）
   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
   法定代表人：陈四清
   客户服务热线：95588
   网址：www.icbc.com.cn
   注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
   法定代表人：谷澍
   客户服务电话：95599
   网址：www.abchina.com
                  诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼长安兴融中心
法定代表人：田国立
客户服务热线：95533
网址：www.ccb.com
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：刘连舸
客户服务热线：95566
网址：www.boc.cn
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：任德奇
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：高天
客户服务热线：95559
网址：www.bankcomm.com
注册地址：北京市西城区宣武门西大街 131 号
法定代表人：李国华
客户服务热线：95580
网址：www.psbc.com
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦
法定代表人：李民吉
客户服务热线：95577
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网址：www.hxb.com.cn
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
客户服务热线：95555
网址：www.cmbchina.com
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：高迎欣
客户服务热线：95568
网址：www.cmbc.com.cn
注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：谢永林
客户服务热线：95511-3
网址：http://bank.pingan.com
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：张东宁
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
客户服务热线：95558
网址：www.citicbank.com
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注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：李晓鹏
客户服务热线：95595
网址：www.cebbank.com
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
客户服务电话：95574
网址： www.nbcb.com.cn
注册地址：上海市中山东一路 12 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：吉晓辉
客户服务电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
注册地址：南京市玄武区中山路 288 号
办公地址：南京市中山路 288 号
法定代表人：胡升荣
客户服务电话：95302
网址：www.njcb.com.cn
注册地址：杭州市下城区庆春路 46 号
办公地址：杭州市下城区庆春路 46 号
法定代表人：陈震山
客户服务电话：95398、400-8888-508
网址：www.hzbank.com.cn
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住所及办公地址：浙江省温州市鹿城区会展路 1316 号
法定代表人：陈宏强
客户服务热线：0577-96699
网址：http://www.wzbank.cn
注册地址：南京市中华路 26 号
办公地址：南京市中华路 26 号
法定代表人：夏平
客户服务电话：95319
网址：www.jsbchina.cn
注册地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8 号中融·碧玉蓝天大厦 16 至 23 楼
法定代表人：翼光恒
客户服务电话：021-962999、4006962999
网址：www.srcb.com
注册地址：山东省淄博市张店区中心路 105 号
办公地址：山东省淄博市张店区中心路 105 号
法定代表人：杲传勇
客户服务电话：400-8696-588
网址：www.qsbank.cc
注册地址：天津市河东区海河东路 218 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
客服热线：95541
网址：www.cbhb.com.cn
注册地址：中国?烟台市芝罘海港路 25 号
                   诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号
法定代表人：叶文君
客户服务电话：4008-311-777
网址：www.yantaibank.net
注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
法定代表人：郭志文
客户服务电话：40060-96358、95537
网址：www.hrbb.com.cn
注册地址：中国·威海市宝泉路 9 号
办公地址：中国·威海市宝泉路 9 号
法定代表人：谭先国
客户服务电话：96636（省内）、4000096636(境内)
网址：www.whccb.com
注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼
法定代表人：王金山
客户服务电话：400-66-96198（全国）、96198（北京）
网址：www.bjrcb.com
注册地址： 中国郑州郑东新区商务外环路 22 号
办公地址：中国郑州郑东新区商务外环路 22 号郑银大厦
法定代表人：王天宇
客户服务电话：967585（河南地区）、4000-967585（全国）
网址： www.zzbank.com
注册地址：福州市湖东路 154 号
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办公地址：福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
公司网站：www.cib.com.cn
注册地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
办公地址：江苏省常熟市新世纪大道 58 号
法定代表人：宋建明
客户服务电话：0512-962000、4009962000
网址：www.csrcbank.com
注册地址：江苏省常州市和平中路 413 号
办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：（0519）96005
网址：www.jnbank.cc
注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
法定代表人：王继康
客户服务电话：95313
网址：www.grcbank.com
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
法定代表人：王兰凤
客户服务电话：96067
网址：www.suzhoubank.com
注册地址：绍兴市中兴南路 1 号
                 诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
办公地址：绍兴市中兴南路 1 号
法定代表人：丁国兴
客户服务电话：0575-96528（绍兴）、40008-96528（全国）
网址：www.sxccb.com
注册地址：成都市武侯区科华中路 88 号
办公地址：成都市武侯区科华中路 88 号
法定代表人：陈萍
客服电话：028-962711、4006028666
网址：www.cdrcb.com
注册地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号
办公地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号
法定代表人：陈颖
客户服务电话：95395
网址：www.hfbank.com.cn
注册地址：南京市建邺区梦都大街 136 号
办公地址：南京市建邺区梦都大街 136 号
法定代表人：张小军
客服电话：96008
公司网址：www.zjrcbank.com
注册地址：新疆克拉吗依市世纪大道 7 号
办公地址：新疆克拉吗依市世纪大道 7 号
法定代表人：蒋尚军
客户服务电话：95379
网址：www.klb.cn
注册地址：中国广东省广州市越秀区东风东路 713 号
                 诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
法定代表人：王凯
客户服务热线：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
注册地址：漳州市芗城区水仙大街 53 号信合大厦 A-B 幢
办公地址：漳州市芗城区水仙大街 53 号
法定代表人：滕秀兰
客户服务电话：96336（福建省内）、0591-96336（福建省外）
网址：www.fjnx.com.cn
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD 商务外环路 23 号中科金座大厦
法定代表人：徐诺金
客户服务电话：95186
网址：www.zybank.com.cn
注册地址：福建省福州市六一北路 158 号
办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道 358 号
法定代表人：苏素华
客户服务电话：400-893-9999
网址：www.fjhxbank.com
注册地址：贵州省贵阳市云岩区瑞金中路 41 号
办公地址：贵州省贵阳市南明区中华南路 149 号中都大厦
法定代表人：李志明
客户服务电话：96655（全省）、40006-96655（全国）
网址：www.bgzchina.com
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
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法定代表人：贺青
客户服务热线：95521
网址：www.gtja.com
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人：杨玉成
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.swhysc.com
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大
厦 20 楼 2005 室
法定代表人：王献军
客户服务电话：95523、4008895523
网址：www.swhysc.com
注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦
办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101
法定代表人：陈亮
客户服务热线：400-8888-888 或 95551
网址：www.chinastock.com.cn
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：95587、400-8888-108
网址：www.csc108.com
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注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
法定代表人：黄炎勋
客户服务热线：95517
网址：www.essence.com.cn
注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
办公地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、10、18、19、35、
法定代表人：孙树明
客户服务热线：95575
网址：http://new.gf.com.cn
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客户服务热线：95536
网址：www.guosen.com.cn
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
法定代表人：霍达
客户服务电话：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客户服务热线：95548
网址：www.cs.ecitic.com
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注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：刘秋明
客户服务热线：95525
网址：www.ebscn.com
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
客户服务热线：95553、4008888001
网址：www.htsce.com
注册地址：上海市曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“城建国际中心”26 楼
法定代表人：武晓春
客户服务热线：400-8888-128
网址：www.tebon.com.cn
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：李新华
客户服务热线：95579 或 4008-888-999
公司网址：www.95579.com
注册地址：江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号
办公地址：南京市江东中路 389 号
法定代表人：李剑锋
客户服务热线：95386
网址：www.njzq.com.cn
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号
办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号
法定代表人：张伟
客户服务热线：95597
网址：www.htsc.com.cn
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：钱俊文
客户服务热线：400-888-8588、95531
网址：www.longone.com.cn
注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
法定代表人：林俊波
客户服务热线：95351
网址：www.xcsc.com
注册地址：福州市湖东路 268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号
法定代表人：杨华辉
客户服务热线：95562
网址：www.xyzq.com.cn
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
法定代表人：王少华
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
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注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址：天津市河西区宾水道 8 号
法定代表人：安志勇
客户服务电话：400-6515-988
网址：www.ewww.com.cn
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第
法定代表人：何之江
客户服务电话：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层—29 层、32、
法定代表人：潘鑫军
客户服务热线：95503
网址：www.dfzq.com.cn
注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号
办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座
法定代表人：蔡咏
客户服务热线：95578、400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
办公地址: 广东省东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼
                诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
法定代表人：陈照星
客户服务热线: 95328
网址:www.dgzq.com.cn
注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心
办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心 A 座 26―30 层
法定代表人：侯巍
客户服务电话：95573
网址：www.i618.com.cn
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人：李俊杰
客服服务电话：4008918918、021-962518
网址：www.962518.com 、www.shzq.com
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
法人代表：张威
客户服务热线：95399
网址：www.xsdzq.cn
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层
法定代表人：张巍
客户服务电话: 400-6666-888、95514
网址：www.cgws.com
注册地址：长春市生态大街 6666 号
办公地址：长春市生态大街 6666 号
                    诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
法定代表人：李福春
客户服务热线: 95360
网址：www.nesc.cn
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
办公地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网址：www.zts.com.cn
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层
至 21 层
法定代表人：高涛
客户服务电话：400-600-8008、95532
网址：www.china-invs.cn
注册地址：广东省广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19
层、20 层
办公地址：广东省广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19
层、20 层
法定代表人：胡伏云
客户服务电话: 95548
网址：www.gzs.com.cn
注册地址：无锡市金融一街 8 号
办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦
法定代表人：姚志勇
客户服务电话: 95570
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
网址：www.glsc.com.cn
注册地址：浙江省杭州市杭大路 1 号
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区 6/7 楼
法定代表人：吴承根
客户服务电话：95345
网址：www.stocke.com
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：赵洪波
客户服务电话：956007
网址：www.jhzq.com.cn
注册地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼
办公地址：上海市世纪大道 1600 号 32 楼
法定代表人：祝健
客户服务电话：4001-962-502
网址：www.ajzq.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
法定代表人：刘加海
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
注册地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心
办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心
法定代表人：沈继宁
客户服务电话：95336、40086-96336
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
网址：www.ctsec.com
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：祝瑞敏
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川
立农村镇银行股份有限公司四楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 4 号楼 11 层国融
证券
法定代表人：张智河
客户服务电话：400-660-9839、95385
网址：www.grzq.com
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
法定代表人：祁建邦
客户服务电话：95368
网址：www.hlzqgs.com
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人：黄金琳
客户服务电话：95547
网址：www.hfzq.com.cn
注册地址：北京市西城区金融大街 8 号
办公地址：北京市西城区金融大街 8 号
                诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
法定代表人：祝献忠
客户服务电话：95390、400-898-9999
网址：www.hrsec.com.cn
注册地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期
货大厦 38、39 层
办公地址：大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期
货大厦 38、39 层
法定代表人：赵玺
客户服务电话 ：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
注册地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址：长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：高利
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人：菅明军
客户服务电话：95377
网址：www.ccnew.com
注册地址：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：广西南宁市滨湖路 46 号国海大厦
法定代表人：何春梅
客户服务电话：95563、0771-95563
网址：www.ghzq.com.cn
                  诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：廖庆轩
客户服务电话：95355
网址：www.swsc.com.cn
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦）B 座 12、15 层
法定代表人：魏庆华
客户服务电话：95309
网址：www.dxzq.net
注册地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号
办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦 24 层
法定代表人：翟建强
客户服务电话：95363（河北省内）、0311-95363（河北省外）
网址：www.s10000.com
注册地址：成都市东城根上街 95 号
办公地址：成都市东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
客户服务电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号
办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法定代表人：杨炯洋
客户服务电话：400-8888-818、95584
网址：www.hx168.com.cn
                  诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东楼 5 层
法定代表人：陈佳春
客户服务电话：95548
网址：http://sd.citics.com
注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号
办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号红塔大厦 7-11 楼
法定代表人：李素明
客户服务电话：956060
网址：www.hongtastock.com
注册地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人：刘学民
客户服务电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人：章宏韬
客户服务电话：95318
网址：www.hazq.com
注册地址：山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址：山西省太原市小店区长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13
法定代表人：董祥
客户服务电话：4007121212
网址：www.dtsbc.com.cn
                 诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
注册地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 13 号楼 A 座 11-21 层
办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院北投投资大厦 A 座 18 层
法定代表人：毕劲松
联系人：刘宇
联系电话：010－81152418
传真：010－81152982
客户服务电话：95381
网址：www.sczq.com.cn
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9
楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333 号金砖大厦 8 楼；深圳市福田
区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼；北京市朝阳区安定
路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层
法定代表人：吕春卫
客户服务电话：400-620-6868
网址：www.lczq.com
注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 41-42 层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 41-42 层
法定代表人：余维佳
客服电话：400-832-3000
网站：www.csco.com.cn
注册地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲
办公地址：沈阳市和平区光荣街 23 甲
法定代表人：马功勋
客户服务电话：024-95346
网址：www.iztzq.com
                        诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
     注册地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道 2008 号中国凤凰大
厦 1 栋 20C-1 房
     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号
     法定代表人：俞洋
     客户服务电话：95323，4001099918（全国）
     网址：www.cfsc.com.cn
     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼
     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 16 楼
     法定代表人：戴彦
     客户服务电话：95357
     网址：http://www.xzsec.com/
     注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
     办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼
     法定代表人：余磊
     客户服务电话：95391、400-800-5000
     网址：https://www.tfzq.com/
     地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13
     层 1301-1305、14 层
     法定代表人：张晧
     客户服务电话：400-990-8826
     网址：www.citicsf.com
     注册地址：厦门市思明区莲前西路 2 号莲富大厦 17 楼
     办公地址：北京市丰台区凤凰嘴街 2 号中国长城资产大厦 12-16 层
     法定代表人：李鹏
     客户服务电话：400-0099-886
     网址：www.gwgsc.com
                      诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
     注册地址：陕西省西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室
     办公地址：西安市东新街 319 号人民大厦西楼 521 室
     法定代表人：徐朝晖
     电话：95582
     网址：www.west95582.com
     注册地址：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
     办公地址：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
     法定代表人：吴玉明
     客户服务电话：4008-366-366、95304
     网址：www.hxzq.cn
     注册地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道 18 号光大银行 18 楼
     办公地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道 18 号光大银行 18 楼
     法定代表人：刘强
     客户服务热线：95341
     网址：www.ytzq.com
     注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
     办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
     法定代表人：林义相
     客户服务电话：010-66045678
     天相投顾网-网址：www.txsec.com
     天相基金网-网址：www.jjm.com.cn
     注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业
园 2 栋 3401
     办公地址：北京市丰台区丽泽平安幸福中心 B 座 7 层
     法人代表人：张斌
                    诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
     客户服务电话：4001661188-2
     网址：www.xinlande.com.cn
     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
     办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
     法定代表人：张跃伟
     客户服务电话：400-820-2899
     网址：www.erichfund.com
     注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
     法定代表人：其实
     客户服务电话：400-1818-188、95021
     网址：www.1234567.com.cn
     注册地址：北京市西城区德胜门外大街德胜国际 B 座 407
     办公地址：北京市西城区德胜门外大街德胜国际 B 座 407
     法定代表人：罗细安
     客户服务电话：010-67000988
     网址：www.zcvc.com.cn
     注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号
     法定代表人：王珺
     客户服务电话：95188-8
     网址：www.fund123.cn
     注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期
四层 12-13 室
     办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路 8 号 HALO 广场一期
                      诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
四层 12-13 室
     法定代表人：薛峰
     客户服务电话：4006-788-887
     网址：www.zlfund.cn;www.jjmmw.com
     注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元
     办公地址：上海市浦东新区潍坊新村街道张杨路 500 号华润时代广场商务
楼 10、11、12 和 14 楼
     法定代表人：杨文斌
     客户服务电话：400-700-9665
     网址：www.ehowbuy.com
     注册地址：北京市朝阳区外大街 22 号 1002 室
     办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
     法定代表人：章知方
     客户服务电话：400-920-0022
     网址：licaike.hexun.com
     注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
     办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层
     法定代表人：吴强
     客户服务电话：952555
     网址：www.5ifund.com
     注册地址：北京市朝阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607
     办公地址：北京市朝阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607
     法定代表人：闫振杰
     客户服务电话：400-818-8000
     网址：www.myfund.com
                        诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
     注册地址：北京市海淀区宝盛南路 1 号院 20 号楼 9 层 101-14
     办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9 层
     法定代表人：吴雪秀
     客户服务电话：400-001-1566
     网址：www.yilucaifu.com
     注册地址：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1735
     办公地址：北京市石景山区城通街 26 号院 2 号楼 17 层 1735
     法定代表人：王利刚
     客户服务电话：400-893-6885
     网址：www.qianjing.com
     注册地址：北京市朝阳区建国路 118 号 24 层 2405、2406
     办公地址：北京市朝阳区建国路 118 号 24 层 2405、2406
     法定代表人：胡雄征
     客户服务电话：400-6099-200
     网址：www.yixinfund.com
     注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
     办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
     法定代表人：金佶
     客户服务电话：400-821-3999
     手机客户端：天天盈基金
     网址：https://tty.chinapnr.com
     注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号
     办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层
     法定代表人：李兴春
     客户服务电话：400-032-5885
                       诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
       网址：www.leadfund.com.cn
       注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层
       办公地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路 1088 号 7 层（实际楼层
       法定代表人：陈祎彬
       客户服务电话：4008219031
       网址：www.lufunds.com
       注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
       办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼
       法定代表人：汪静波
       客服电话：400-821-5399
       网站：www.noah-fund.com
       注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号
       办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座
       法定代表人：张锋
       客服电话：400-021-8850
       公司网址：www.harvestwm.cn
       注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
       办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
       法定代表人：陈继武
       客户服务电话：400-643-3389
       网址：www.vstonewealth.com
       注册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1502 室
       办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号第一广场 1501-1502 室
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
法定代表人：林劲
客服电话：400-918-0808
公司网址：www.xds.com.cn
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网址：www.hcfunds.com
注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室
办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 8 层
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号
法人代表：尹彬彬
客户服务电话：400-118-1188
公司网址：www.66liantai.com
询有限公司）
注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
法定代表人：吴志坚
客户服务电话：4008-909-998
公司网址：www.jnlc.com
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市
                   诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
前海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1703-04 室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法人代表：肖伟
客户服务电话：400-080-5828
网址：www.igesafe.com
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层
法定代表人：齐剑辉
客户服务电话：4006236060
网址：www.niuniufund.com
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2
地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2
地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
法定代表人：穆飞虎
客户服务电话：010-62675369
网址：https://fund.sina.com.cn
注册地址：海南省海口市滨海大道 32 号复兴城互联网创新创业园 E 区 4
层
办公地址：海南省海口市滨海大道 32 号复兴城互联网创新创业园 E 区 4
层
                 诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
法定代表人：张旭
客户服务电话：4008105919
网址：www.fengfd.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦
法定代表人：简梦雯
客户服务电话：400-799-1888
网址：www.520fund.com.cn
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务电话：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
注册地址：北京市石景山区金府路 32 号院 3 号楼 9 层 940 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号院 3 号安联大厦 901 室
法定代表人：赵劲松
客户服务电话：010-85965200
网址：www.lanmao.com
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
法定代表人：毛淮平
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 88 号金茂大厦 6 楼
法定代表人：何达德
                       诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
    客户服务电话：95383
    网址：www.manulife-sinochem.com
    注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2
    办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院
    法定代表人：邹保威
    客户服务电话：400-098-8511（个人业务）、400-088-8816（企业业务）
    网址：https://kenterui.jd.com/
    注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
    办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 10 层
    法定代表人：沈丹义
    客户服务电话：400-101-9301 或 95193 转 5
    网址：www.tonghuafund.com
    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元
    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 A1502-A1503
室
    法定代表人：王翔
    联系人：骆睆
    电话：021-65370077
    传真：021-55085991
    客户服务电话：400-820-5369
    网址：www.jiyufund.com.cn
    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公
    寓 2-2413 室
    办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层
    法定代表人：李修辞
    客户服务电话：010-59013895
                    诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
网址： www.wanjiawealth.com
注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人：李楠
客户服务电话：400-159-9288
网址：http://danjuanfunds.com
注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1 栋 20
层 1.2 号
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法定代表人：王荻
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                  诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
法定代表人：吕柳霞
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法定代表人：林柏均
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法定代表人：李科
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                诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
法定代表人：盛超
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法定代表人：杨新章
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法定代表人：梁蓉
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法定代表人：温丽燕
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                诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
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法定代表人：樊怀东
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注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
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法定代表人：巩巧丽
客户服务电话：400-808-1016
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注册地址：北京市西城区金融大街 16 号
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法定代表人：王滨
客户服务电话：95519
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注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼
法定代表人：林海峰
客户服务电话：4000-890-555
网址：www.txfund.com
注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B
座 12 层
法定代表人：杨远芬
客户服务电话：400-080-3388
                       诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
     网址：www.puyifund.com
     注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 1
幢 1 区 14032 室
     办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 01、
     法定代表人：粟旭
     客户服务电话：4001681235
     网址：www.luxxfund.com
     注册地址：北京市朝阳区建国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012
     办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 10 层 1206
     法定代表人：彭浩
     客服电话：4000048821
     网址：www.taixincf.com
     基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销
售基金，并及时在基金管理人网站公示。
二、 注册登记机构
     名称：诺安基金管理有限公司
     住所：深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层
     法定代表人：李强
     电话：0755-83026688
     传真：0755-83026677
三、 出具法律意见书的律师事务所和经办律师
     名称：国浩律师集团（北京）事务所
     地址：北京市朝阳区东三环北路 38 号泰康金融大厦 9 层
     法定代表人/负责人：王卫东
     电话：010-65890699
                    诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
  传真：010-65176800
  联系人：黄伟民
  联系电话：010-65890699
  经办律师：黄伟民、曾 
四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
  执行事务合伙人：毛鞍宁
  电话：（010）58153000
  传真：（010）85188298
  联系人：高鹤
  经办注册会计师：高鹤、黄伟煌
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
        第六部分      基金份额的申购与赎回
一、 申购与赎回场所
 本基金的申购和赎回将通过基金管理人的直销机构及基金代销机构的代销网
点进行，具体信息详见本招募说明书“第五部分        相关服务机构”或在基金管理
人网站公示。投资者也可以通过本基金管理人的基金网上交易系统进行申购赎
回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示。
二、 申购与赎回的开放日及时间
  本基金将上海证券交易所、深圳证券交易所的每一个交易日设为开放日，为
投资者办理申购、赎回业务，办理时间为上午 9：30—下午 3：00。
  本基金已于 2008 年 7 月 22 日正式开始办理包括基金的日常申购、赎回等业
务。
人可对申购/赎回的时间进行调整，但此项调整应根据《信息披露办法》的规定
在指定媒介公告。
期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开
放日的相应价格。
三、 申购与赎回的限制
元人民币（含申购费），追加申购的最低金额为人民币1,000元（含申购费）。通
过本公司网上交易系统（目前仅对个人投资者开通）申购本基金，每个基金账户
首次申购的最低金额为100元人民币（含申购费），追加申购的最低金额为人民币
              诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
额不作限制。基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致
该基金份额持有人在单个渠道的基金份额余额少于相应的最低赎回限额时，余额
部分的基金份额必须一同赎回。
以各代销机构的业务规定为准。
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具
体请参见相关公告。
购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披
露办法》的有关规定至少在一家指定媒介及基金管理人网站公告并报中国证监会
备案。
四、 申购与赎回的程序
（一）申购和赎回的申请方式
  基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间
向基金销售机构提出申购或赎回的申请。
  投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在
提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无
效而不予成交。
（二）申购和赎回申请的确认与通知
  T日规定时间受理的申请，正常情况下，本基金注册与过户登记人在T+1日
内为投资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销
售机构或以销售机构规定的其它方式查询申购与赎回的成交情况。
  基金管理人及代销机构不承担对确认结果的通知义务,投资人本人应主动查
询申请的确认结果。
（三）申购和赎回的款项支付的方式与时间
                   诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
  申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。
  投资者赎回申请成功后，赎回款项将在 T＋3 日从基金托管专户中划出，通
过各基金代销机构划往基金份额持有人指定的银行账户。在发生巨额赎回的情形
时，款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。
五、 申购与赎回的费用
（一）申购费用
  本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减，具体费
率如下：
       申购金额（M）              申购费率
       M<50 万元              1.8%
（二）赎回费用
  赎回费用由赎回人承担，本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
资者收取不高于 0.5%的赎回费，其中 25%的部分归基金资产所有，其余部分可
用于注册登记等相关费用。本基金的赎回费率随持有期递减，最高不超过赎回总
金额的 1.5%。具体费率如下：
       持有年限（N）          赎回费率
       N<7 天            1.5%
       N≥3 年            0
  当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
             诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
六、 申购和赎回金额的数额和价格
（一）申购份额及余额、赎回金额的处理方式
除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点后2
位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产；
额净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以
后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
（二）申购份额
 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中，
    净申购金额＝申购金额 / （1＋申购费率）
    申购费用=申购金额－净申购金额
    申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值
    基金份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五
 入，由此产生的误差计入基金财产。
（三）赎回金额
 基金赎回金额的计算
    赎回费 = 赎回当日基金份额净值 × 赎回份额 × 赎回费率
    赎回金额 = 赎回当日基金份额净值 × 赎回份额 – 赎回费
  本基金每个工作日公告基金份额净值，当日基金份额净值在当日收市后计
算，并在下一工作日公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告。
（四）基金份额资产净值的计算公式
  T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留到
小数点后三位，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。具体
计算公式为：
  基金份额净值 = 基金资产净值 / 基金份额总份数
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七、 拒绝或暂停接受申购的情况及处理方式
  除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请：
  （1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
  （2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计
算；
  （3）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
  （4）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；
  （5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请；
  （6）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益或对存量基金份额
持有人利益构成潜在重大不利影响的某笔申购。
  （7）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基
金份额的比例达到或者超过 50%的情形时。出现上述情形时，基金管理人有权将
上述申购申请全部或部分确认失败。
  发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（1）到（5）
项暂停申购情形时，基金管理人应当在指定媒介及基金管理人网站刊登暂停申购
公告。
八、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情况及处理方式
  除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回
申请或者延缓支付赎回款项：
  （1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；
  （2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值；
  （3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2 个或 2 个以上开放日巨额赎
回，导致本基金的现金支付出现困难；
  （4）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
              诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请；
  （5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
 发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受
的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分
赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比
例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理
办法在后续开放日予以支付。
  同时，在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎
回款项，最长不超过正常支付时间 20 个工作日，并在指定的媒介公告。投资者
在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
  暂停基金的赎回，基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。
  在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照
《信息披露办法》有关规定在指定媒介及基金管理人网站上公告。
九、 巨额赎回的情形及处理方式
  本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申
请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过
上一日基金总份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。
  当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分顺延赎回。
  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
  （2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认
为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人
在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回申请
延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额
占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份
             诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分
予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照
上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎
回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。部分延期赎回不受单笔赎
回最低份额的限制。
  （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开
放日基金总份额的 30%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 30%
的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 30%以内（含 30%）的
赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申请，基金管理人可以根据基金当时的资
产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。所有延期的
赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额
净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见相关公告。
  （4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2
日内通过指定媒介及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公
开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构
备案。同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人，
并说明有关处理方法。
  本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂
停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常
支付时间 20 个工作日，并应当在指定媒介公告。
十、 重新开放申购或赎回的公告
 如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在指定介刊登基金
重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。
  如发生暂停的时间超过 1 日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金
管理人应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎
回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
十一、 基金的转换
  基金转换是指投资者在持有基金管理人发行的任一已开通基金转换业务的
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成基金管理人管理的其它已开通
基金转换业务的开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再
申购目标基金的一种业务模式。
  基金管理人已在直销机构及部分代销机构开通了本基金与基金管理人旗下
其他已开通转换业务基金间的转换业务。本公司旗下各基金转换业务的开通情况
详见各基金招募说明书或相关临时公告。除特殊说明外，同一基金不同基金份额
之间不得相互转换。
  （一）基金转换费用
  基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收
取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费
用由基金持有人承担。
  转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用，收取该基金的赎回费用。
  当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费
补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费
率”；当转入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收
取申购费补差。
  （二）转换份额计算公式
  计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
  其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出
基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E
为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F 为货币市场基金转出的基金份额按
比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额
以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两
位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
  例 1：诺安优化收益债券 50000 份转换为诺安灵活配置混合
  假设某投资者在某代销机构购买了 5 万份诺安优化收益债券，至 T 日其持有
期不少于 7 日但未满 31 个自然日，希望在 T 日全部转换为诺安灵活配置混合。
  T 日，诺安优化收益债券的净值为 1.1000，赎回费率为 0.50%，适用申购费
率为 0；诺安灵活配置混合的净值为 1.2000，T 日该代销机构的适用申购费率为
                      诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
   转入诺安灵活配置混合的基金份额＝转出诺安优化收益债券的基金份额×T
日诺安优化收益债券的净值×（1－诺安优化收益债券的赎回费率）÷（1+申购费
补差费率）÷T 日诺安灵活配置混合的净值=50000×1.1000×（1－0.50%）÷（1＋
   例 2：诺安灵活配置混合 50000 份转换为诺安货币
   假设某投资者在某代销机构购买了 5 万份诺安灵活配置混合，至 T 日其持有
期不少于 7 日但未满两年，希望在 T 日全部转换为诺安货币。
   T 日，诺安灵活配置混合的净值为 1.2000，赎回费率为 0.50%，T 日该代销
机构的适用申购费率为 1.80%。则计算如下：
   因诺安货币的申购费率为 0，低于 1.80%，故本次转换不收取申购费补差（即
申购费补差费率为 0）；而诺安货币的面值（即净值）为 1.0000。
   转入诺安货币的基金份额＝转出诺安灵活配置混合的基金份额×T 日诺安灵
活配置混合的净值×
        （1－诺安灵活配置混合的赎回费率）÷
                         （1＋申购费补差费率）
÷T 日诺安货币的净值＝50000×1.20×（1－0.50%）÷（1＋0）÷1＝59700.00 份
   （三）、基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销
售人销售的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。基金管理
人有权根据市场情况对基金转换的业务规则、转换费率的设定等做出调整，但最
迟应在调整生效前根据《信息披露办法》的规定在指定的信息披露媒介公告。
十二、 转托管
   本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个
交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的有关
规定以及基金代销机构的业务规则。
十三、 定期定额投资计划
   基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，扣款的金额及业务规则遵
循各销售机构的规定，具体内容投资者可查阅相关销售机构定期定额投资业务的
公告。
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十四、 基金的非交易过户
  非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额
按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
  基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可
的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基
金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份
额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法执行”是指司法机构依据生
效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社
会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法
规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须
提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。
  基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该
项业务。
  对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。
十五、 基金的冻结与解冻
  基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求或者基金份额持有人本人
自愿要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结
与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额
仍然参与收益分配与支付。
十六、 其他
  投资者申购基金成功后，注册与过户登记人在 T+1 日为投资者登记权益并
办理注册与过户登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金
份额。
  投资者赎回基金成功后，注册与过户登记人在 T+1 日为投资者办理扣除权
益的注册与过户登记手续。
  基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册与过户登记办理时间
进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前根据《信息
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披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
 （1） “未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以申请当日的基金份额净
    值为基准进行计算；
 （2） 本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以
    份额申请；
 （3） 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
 （4） 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响投资者实质利益的
    前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信
    息披露办法》的有关规定在指定的媒介刊登公告。
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             第七部分     基金的投资
一、投资目标
  积极调整，稳健投资，力图在将风险控制在一定水平的基础上获得超过比
较基准的投资收益。
二、投资范围
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股
票、存托凭证、债券、短期金融工具、权证、现金及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，
基金管理人在履行相应的程序后，可以将其纳入投资范围。
  本基金为灵活配置混合型基金，基金的资产配置比例范围为：股票、存托凭
证资产占基金资产的 30%-80%；现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基
金投资的其他证券品种占基金资产的 20%-70%。
三、投资理念
  灵活资产配置以控制投资风险，关注优势企业以挖掘投资价值，积极策略
组合以提高投资回报。
四、投资策略
  本基金实施积极主动的投资策略，具体由资产配置策略，股票投资策略，
存托凭证投资策略，债券投资策略和权证投资策略五部分组成。
产配置组成：
  类别资产配置决定了基金资产组合整体的风险收益状况，本基金配置的股
票、存托凭证资产占基金资产的 30%-80%，从而本基金便可以通过资产的灵活
配置在规避市场波动风险的同时优化资产组合的收益水平。
  本基金将运用长期资产配置（SAA）和短期资产配置（TAA）相结合的方法，
根据市场环境的变化，在长期资产配置保持稳定的前提下，积极进行短期资产灵
活配置，力图通过时机选择构建在承受一定风险的前提下可获取较高收益的资产
组合。
  在具体的类别资产配置过程中，本基金关注市场资金在各个资本市场间的流
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动，并采用在市场中验证有效的 LEPV 模型，根据市场流动性、经济发展状况、
国家政策倾向以及市场整体估值水平的状况，判断类别资产的配置比例和时机，
从而动态优化资产组合；
  在行业资产配置层面，本基金在中国经济及产业结构变迁的历史进程中寻
找投资机会，关注行业的周期性特征，并积极调整以实现行业优化配置。
略、景气回归上升策略这三种策略构建股票组合：
  具体构建过程中本基金着重运用优势企业增长策略，以三大优势（区位、行
业、产品）为基本着眼点考察企业的核心竞争力，并从资源和成本层面考察企业
在国际竞争中的比较优势，力图在关注企业估值水平的同时遴选出具备高增长潜
质的优势企业；基金管理人亦辅助运用内在价值低估策略，通过研究宏观经济，
行业前景，上市公司的经营业绩和财务状况，利用绝对估值和相对估植模型，判
定股票的内在价值以寻找到价值低估的投资机会；对于周期性行业中的企业，基
金管理人还运用景气回归上升策略，通过定量指标对历史和现实数据进行分析，
判断出行业景气回归的转折点，从而把握住景气回归行业中企业的投资机会。
基础证券投资价值的研究判断，进行存托凭证的投资。
率溢价策略、个券估值策略以及无风险套利策略等投资策略，力求获取高于市场
平均水平的投资回报。
略、对敲策略、卖出有担保的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。作
为辅助性投资工具，本基金会结合自身资产状况审慎投资，力图获得最佳风险调
整收益。
五、业绩比较基准
  本基金业绩比较基准是沪深 300 指数以及上证国债指数的复合指数即：
 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数
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时，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
六、风险收益特征
  较高风险，较高收益
七、投资决策
（一）决策依据
   资的前提；
   资决策的基础；
（二）决策程序
  构的研究报告，向投资决策委员会提出宏观经济分析报告和投资策略报告
  等决策支持。
  的有关规定的前提下，根据研究人员和基金经理的有关报告，决定基金投
  资的主要原则，对基金投资组合的资产配置比例等提出指导性意见。
  类分析报告和投资建议；也可根据基金经理的要求进行有关的研究。
  分析人员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。
  经理、风险控制人员对基金投资组合进行的风险评估，并提出风险控制意
  见。
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       内对组合进行调整，超出其权限的调整，需报投资决策委员会审批。
八、投资限制
（一）投资禁止
  为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
       的股票或债券；
       基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
       证券；
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
（二） 投资组合限制
       本基金的投资组合将遵循以下限制：
不得超过该证券的 10%；
金资产净值的 40%；
以上，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；
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的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可
流通股票的 15%；
票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
净值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理
人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证
监会另有规定的，遵从其规定；
总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资；
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
内上市交易的股票合并计算；
   如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不
受上述规定的限制。
  除上述第 4、11、12 项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变
动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之
内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规
定的从其规定。
九、基金管理人代表基金份额持有人利益行使股东权利的处理原则及方法
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      者的利益。
      资者的利益。
十、基金投资组合报告
     本投资组合报告所载数据截止日为 2022 年 12 月 31 日，本报告中所列财务
数据未经审计。
（一）报告期末基金资产组合情况
序号            项目                 金额（元）              占基金总资产的比例（%）
      其中：股票                        647,966,536.09            76.61
      其中：债券                        116,502,473.97            13.77
           资产支持证券                              -                   -
      其中：买断式回购的买入返售
                                               -                   -
      金融资产
（二）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码            行业类别               公允价值（元）            占基金资产净值比例(%)
 A    农、林、牧、渔业                                  -                -
 B    采矿业                           84,326,650.32            10.10
 C    制造业                          472,762,834.06            56.62
      电力、热力、燃气及水生产和
 D                                              -                -
      供应业
 E    建筑业                                       -                -
 F    批发和零售业                        25,340,379.04             3.04
 G    交通运输、仓储和邮政业                               -                -
 H    住宿和餐饮业                                    -                -
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      信息传输、软件和信息技术服
  I                                  30,545,536.51                  3.66
      务业
  J   金融业                                          -                    -
  K   房地产业                                         -                    -
  L   租赁和商务服务业                       34,564,800.00                  4.14
 M    科学研究和技术服务业                           333,342.68               0.04
  N   水利、环境和公共设施管理业                         46,477.38               0.01
  O   居民服务、修理和其他服务业                                -                    -
  P   教育                                           -                    -
  Q   卫生和社会工作                               40,911.60               0.00
  R   文化、体育和娱乐业                              5,604.50               0.00
  S   综合                                           -                    -
      合计                            647,966,536.09                 77.61
（三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
                                                              占基金资产净值
 序号    股票代码     股票名称       数量（股）             公允价值（元）
                                                               比例（％）
（四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号           债券品种                公允价值（元）                占基金资产净值比例（％）
      其中：政策性金融债                                     -                   -
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（五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细
                                                   占基金资产净值比
序号    债券代码     债券名称   数量（张）       公允价值（元）
                                                     例（％）
（六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
     本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
     本基金本报告期末未持有贵金属。
（八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
     本基金本报告期末未持有权证。
（九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
     本基金本报告期末未投资股指期货。
     本基金本报告期未投资股指期货。
（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
     本基金本报告期未投资国债期货。
     本基金本报告期末未投资国债期货。
     本基金本报告期未投资国债期货。
（十一）投资组合报告附注
                     诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
日前一年内受到公开谴责、处罚说明
     本基金投资的前十名证券的发行主体，本报告期没有出现被监管部门立案调
查的情形，也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
     本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定备选库之外的股票。
 序号                 名称                       金额（元）
序号         债券代码    债券名称     公允价值           占基金资产净值比例（%）
     本基金本报告期期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
     由于四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计项之间可能存在尾差。
                           诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
                        第八部分             基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    一、本基金基金合同生效以来各阶段基金份额净值增长率与同期业绩基准
收益率比较如下表所示：
                                          业绩比       业绩比较
                                 净值增
                       净值增                较基准       基准收益
         阶段                      长率标                         ①-③       ②-④
                       长率①                收益率       率标准差
                                 准差②
                                           ③         ④
    二、本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
              诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
              第九部分    基金的财产
一、基金资产总值
  基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
  其构成主要有：
二、基金资产净值
  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
  本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金
结算业务，并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的
名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基
金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金注册登记人自有的财产账户以及其
他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产，并由基
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金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金
管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，
归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记人和基金代销机构以其
自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、
扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被
处分。
  基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务
相互抵消；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互
抵消。
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            第十部分    基金资产的估值
  一、估值目的
  基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购
与赎回价格的基础。
  二、估值日
  本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非营业日。
  三、估值方法
  本基金按以下方式进行估值：
  （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交
易市价，确定公允价格。
  （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
  （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允
价格；
  （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
              诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）
估值；
  （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
  （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，
则估值为零。
估值技术确定公允价值。
值。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
确保基金估值的公平性。
按国家最新规定估值。
  根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值信息，基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金净值信息。因此，就与本基金有关的会计问题，如经
相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对
             诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
基金净值信息的计算结果对外予以公布。
  四、估值对象
  基金所拥有的股票、存托凭证、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。
  五、估值程序
  基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果加盖
业务公章以书面形式加密传真至基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合
同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后在基金管理人传真的书
面估值结果上加盖业务公章返回给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基
金会计账目的核对同时进行。
  六、基金份额净值的确认和估值错误的处理
  基金份额净值的计算保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入。当基
金估值出现影响基金份额净值的错误时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理
的措施防止损失进一步扩大；当错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时，基金
管理人应报中国证监会备案；估值错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金
管理人应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，
应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
  关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：
  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处
理原则”给予赔偿承担赔偿责任。
  上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计
算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同
行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规
定执行。
  由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
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  （1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各
方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方
未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任
方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则
其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，
确保差错已得到更正。
  （2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失
负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
  （3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方
的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付
不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损
方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超
过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
  （4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
  （5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损
失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造
成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理
人负责向差错方追偿。
  （6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、
行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁
决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，
并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
  （7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
  差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
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  （1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确
定差错的责任方；
  （2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
  （3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失；
  （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由
基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；
  （5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净
值的 0.25%时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金
份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报
中国证监会备案。
     七、暂停估值的情形
时；
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一
致的，基金管理人应当暂停基金估值；
     八、特殊情形的处理
资产估值错误处理；
力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金
托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施
消除由此造成的影响。
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          第十一部分     基金的收益与分配
一、基金收益的构成
  基金收益包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖
证券差价、银行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节
约计入收益。
二、基金净收益
  基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后
的余额。
三、基金收益分配原则
次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的 90%，若基金合同生效不满 3
个月可不进行收益分配；
金红利或将现金红利按除权日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若
投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
四、收益分配方案
  基金收益分配方案中应载明基金净收益、基金收益分配对象、分配时间、分
配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
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  本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，根据《信息
披露办法》的规定在指定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
  红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者
的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登
记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自
动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
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          第十二部分         基金的费用与税收
一、基金的费用的种类
费用。
  本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
二、与基金运作有关的费用
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
  H＝E×1.5%÷当年天数
  H 为每日应计提的基金管理费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺
延。
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 2.5‰的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
                    诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
  H＝E×2.5‰÷当年天数
  H 为每日应计提的基金托管费
  E 为前一日的基金资产净值
  基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
  上述一、基金费用的种类中第 3－7 项费用，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、与基金销售有关的费用
  本基金的申购费率随申购金额的增加而递减，如下表所示：
        申购金额（M）             申购费率
        M<50 万元             1.8%
  申购份额的计算方法如下：
    净申购金额＝申购金额 / （1＋申购费率）
    申购费用=申购金额－净申购金额
    申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值
  本基金的申购费用由申购人承担，用于市场推广、销售、注册登记等各项费
用，由基金管理人支配使用，不列入基金财产。
  本基金的赎回费率随持有年限的增加而递减，如下表所示：
        持有年限（N）          赎回费率
        N<7 天            1.5%
                诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
        N≥3 年     0
   赎回金额的计算方法如下：
        赎回总额＝赎回份额 ×T 日基金份额净值
        赎回费用＝赎回总额 × 赎回费率
        赎回金额＝赎回总额－赎回费用
  投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投资人
赎回基金份额时收取。赎回费用由赎回人承担，对持续持有期少于 7 日的投资者
收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。对持有期大于
等于 7 日的投资者收取不高于 0.5%的赎回费，其中 25%的部分归基金资产所有，
其余部分可用于注册登记等相关费用。
（1）、基金转换费用
  基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成，具体收
取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。基金转换费
用由基金持有人承担。
  转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用，收取该基金的赎回费用。
  当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费
补差，即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费
率”；当转入基金的适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收
取申购费补差。
（2）、转换份额计算公式
  计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
  其中，A 为转入的基金份额；B 为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出
基金的基金份额净值；D 为转出基金的对应赎回费率；G 为申购费补差费率；E
为转换申请当日转入基金的基金份额净值；F 为货币市场基金转出的基金份额按
比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。具体份额
以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两
位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
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式。如调整费率或收费方式，基金管理人应最迟于新的费率或收费方式实施前根
据《信息披露办法》的规定在指定的信息披露媒介公告。调整后的费率或收费方
式还将在最新的更新的招募说明书中列示。
况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以
特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等定期或不定期地开展基金促销活动。
四、不列入基金费用的项目
  下列费用不列入基金费用：
基金财产的损失；
信息披露费用等费用；
目。
五、费用调整
  基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率等相关费率。
  调高基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；
调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
  基金管理人应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介公告费用调整的事宜。
六、基金税收
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
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         第十三部分      基金的会计与审计
一、基金会计政策
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计
年度；
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
人同意。
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
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           第十四部分        基金的信息披露
     一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，
本基金从其最新规定。
     二、信息披露义务人
  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
  本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会的指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
     三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
字；
     四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以
中文文本为准。
     本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
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     五、公开披露的基金信息
  公开披露的基金信息包括：
  （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
  基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。本基金合同生效后，基金招募说明书的信息发
生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在
指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一
次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
  （二）基金份额发售公告
  基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
  （三）基金合同生效公告
  基金管理人应当在本基金合同生效的次日在指定媒介登载基金合同生效公
告。
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  （四）基金净值信息
  本基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当
至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
  在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过其指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份
额净值和基金份额累计净值。
  基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年
度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
  （五）基金份额申购、赎回价格
  基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
  （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
  基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在指定网站上，将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度
报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审
计。
  基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
  基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
  《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
  本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露
基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
  报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
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  （七）临时报告
  本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。
  前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
务所；
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
人变更；
负责人发生变动；
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十；
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
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生变更；
事项时；
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
  （八）澄清公告
  在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。
  （九）清算报告
  基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
  （十）基金份额持有人大会决议
  基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准
或者备案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 40
日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决
方式等事项。
  基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，本基金管理人、本基金
托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应
当履行相关信息披露义务。
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  （十一）投资于存托凭证的信息披露
  本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
  （十二）中国证监会规定的其他信息。
  六、信息披露事务管理
  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
  基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
  基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
  基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定报刊和网站披露信
息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。
  七、信息披露文件的存放与查阅
  依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
             诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
            第十五部分         风险揭示
  本基金的主要风险在于以下几方面：
一、市场系统性风险
  本基金投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易
制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金资产产生潜在风险，导致基金
收益水平发生波动。证券市场中这种不能通过分散化投资而消除的风险，称为市
场系统性风险。
二、上市公司风险
  市场中可能存在公司质量迅速恶化的上市公司，针对可能投资此类股票而
产生的风险，本基金首先在构建股票备选库时剔除此类股票，其次采取分散化投
资策略，降低少数出现问题的上市公司对基金资产的影响。
三、利率风险
  金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响
着债券的价格和收益率，同时也影响着企业的融资成本和利润。本基金投资于债
券和股票，因此基金的收益水平会受到利率变化的影响。而本基金将应用久期、
VAR 等指标规避利率风险。
四、流动性风险
  指基金资产不能迅速转变成现金，或者不能应付可能出现的投资者大额赎
回的风险。在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可
能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。
五、信用风险
  基金所投资企业债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息，或由于企
业债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损失。本基金的
主要部分债券投资于国债和金融债，其信用风险极低。基金投资的企业债都限定
是 AAA 级以上的债券，控制一定的信用风险。
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六、管理风险
会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收
益水平；
金收益水平。
七、产品特有风险
  由于本基金依据每股经营现金流量、PEG 等指标进行数量化初选股票，由
于上市公司会计制度变更、财务数据的真实性等因素可能给基金选股带来不确定
性，从而影响基金投资收益。
八、资产配置风险
  虽然资产配置将会对本基金资产的增值带来超额回报，但由于信息来源的
不足、滞后或错误，可能导致基金管理人对宏观市场、行业周期的判断偏差以及
证券品种的选择失误，从而造成基金资产的配置未能达到预期的目标，投资者将
蒙受一定的损失。
九、投资存托凭证的风险
  本基金的投资范围包括存托凭证，存托凭证是由存托人签发、以境外证券
为基础在中国境内发行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权
益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境外基
础证券。投资存托凭证除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险
外，还面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发
行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地
位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行
使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人
的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权
益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持
续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差
              诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
异可能导致的其他风险等。
十、其他风险
善而产生的风险；
十一、声明
 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下一般同类型
基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)
根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法可能
不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能
存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产
品风险之间的匹配检验。
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
        第十六部分        基金的终止与清算
一、 本基金终止的情形及处理方式
  有下列情形之一的，基金合同应当终止。基金合同终止的，本基金亦告终止：
基金托管人承接的；
  本基金因上述情形终止的，应立即进行清算。
二、基金财产清算
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）基金合同终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
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  （7）对基金财产进行分配；
三、清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
四、基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
五、基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案
后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报
告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
六、基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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          第十七部分     基金合同内容摘要
一、基金合同当事人的权利和义务
（一）基金份额持有人的权利和义务
  基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基
金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为本基金份额持有人和基金
合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同
当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。
  每份基金份额具有同等的合法权益。
 包括但不限于：
  （1） 分享基金财产收益；
  （2） 参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3） 依法申请赎回其持有的基金份额；
  （4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会；
  （5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大
会审议事项行使表决权；
  （6） 查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  （7） 监督基金管理人的投资运作；
  （8） 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼；
  （9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
 包括但不限于：
  （1） 遵守《基金合同》；
  （2） 缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定
的费用；
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  （3） 在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止
的有限责任；
  （4） 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
  （5） 返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及
代销机构处获得的不当得利；
  （6） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （7） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金管理人的权利与义务
 但不限于：
  （1） 依法募集基金；
  （2） 自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运
用并管理基金财产；
  （3） 依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会
批准的其他费用；
  （4） 销售基金份额；
  （5） 召集基金份额持有人大会；
  （6） 依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托
管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （7） 在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （8） 选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行
监督和处理；
  （9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注
册登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
  （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
  （11） 在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
  （12） 在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务
规则》，决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费
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方式；
  （13） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
  （14） 在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
  （15） 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
  （16） 选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金
提供服务的外部机构；
  （17） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
 但不限于：
  （1） 依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合
同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他
监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （2） 办理基金备案手续；
  （3） 自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
  （4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业
化的经营方式管理和运作基金财产；
  （5） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
  （6） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
  （7） 依法接受基金托管人的监督；
  （8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格
的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信
息，确定基金份额申购、赎回的价格；
  （9） 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
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  （10） 编制季度报告、中期报告和年度报告；
  （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
  （12） 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、
  《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露；
  （13） 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
  （14） 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
  （15） 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料 15 年以上；
  （17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关
的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
  （18） 组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
  （19） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
  （20） 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
  （22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益
受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追
偿；
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  （23） 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
  （24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，
                            《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
  （25） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （26） 建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供
基金份额持有人名册；
  （27） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三） 基金托管人的权利与义务
 但不限于：
  （1） 自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安
全保管基金财产；
  （2） 依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门
批准的其他收入；
  （3） 监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
  （4） 以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海
分公司和深圳分公司开设证券账户；
  （5） 以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；
  （6） 以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账
户，负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算；
  （7） 提议召开或召集基金份额持有人大会；
  （8） 在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
  （9） 法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
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 但不限于：
  （1） 以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
  （2） 设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
  （3） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
  （4） 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
  （5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证；
  （6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
  （7） 保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
  （8） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金
份额累计净值、基金份额申购、赎回价格；
  （9） 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  （10） 对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如
果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采
取了适当的措施；
  （11） 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
  （12） 建立并保存基金份额持有人名册；
  （13） 按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
  （14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
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  （15） 按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行
召集基金份额持有人大会；
  （16） 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
  （17）复核、审查基金清算报告，参加基金财产清算小组，参与基金财产的
保管、清理、估价、变现和分配；
  （18）复核、审查基金管理人更新的基金产品资料概要、招募说明书；
  （19） 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
  （20） 因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
  （21） 按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基
金管理人追偿；
  （22） 执行生效的基金份额持有人大会的决定；
  （23） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
  基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表
共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
  （一） 召开事由
  （1）终止《基金合同》；
  （2）更换基金管理人；
  （3）更换基金托管人；
  （4）转换基金运作方式；
  （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
  （6）变更基金类别；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金投资目标、范围或策略；
  （9）变更基金份额持有人大会程序；
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  （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
  （11）单独或合计持有本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
  （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
  （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
持有人大会：
  （1）调低基金管理费、基金托管费；
  （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内本基金的调整申购费率、调
低赎回费率；
  （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
  （6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的
以外的其他情形。
  （二） 会议召集人及召集方式
金管理人召集；
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
由基金托管人自行召集。
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
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持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开。
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
益登记日。
  （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
  （1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式；
  （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式；
  （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
  （4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点;
  （5）会务常设联系人姓名及联系电话。
书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯
方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和
收取方式。
面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管
理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，
              诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票
进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督
的， 不影响表决意见的计票结果。
     （四）基金份额持有人出席会议方式
  基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
  会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以
现场开会方式召开。
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
  （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、
                             《基金合同》
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符；
  （2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
  在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
  （1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
  （2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理
人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表
决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表
决效力；
     （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；
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  （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合
法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符，
并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定；
  （5）会议通知公布前报中国证监会备案。
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额总数。
  （五）议事内容与程序
  议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
  基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含
交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召
集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少 35 天前提交召集人并由召
集人公告。
  基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开日 30 天前公告。
  基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行
审核，符合条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集人应当按照以下原
则对提案进行审核：
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  （1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超
出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会
审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决
定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进
行解释和说明。
  （2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提
案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主
持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有
人大会决定的程序进行审议。
  单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持
有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同
一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规
另有规定除外。
  基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案
进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30 日公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
  （1）现场开会
  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人所
持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份
额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人
大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
  会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委
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托人姓名（或单位名称）等事项。
  （2）通讯开会
  在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决并统计
全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
  （六）表决
  基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
  基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、提前终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
  基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
  采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合
会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议
通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃
权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
  基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
  （七）计票
  （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基
金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在
出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管
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理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
  （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
  （3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以
在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
  （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。
  在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
  （八） 生效与公告
  基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
核准或者备案。
  基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。
  基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
  基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。
  基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
均有约束力。
三、   基金合同解除和终止的事由、程序
  （一）基金合同的变更
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  （1）更换基金管理人；
  （2）更换基金托管人；
  （3）转换基金运作方式；
  （4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
  （5）变更基金类别；
  （6）变更基金投资目标或投资范围（法律法规和中国证监会另有规定的
除外）；
  （7）本基金与其他基金的合并；
  （8）变更基金份额持有人大会召开程序；
  （9）终止《基金合同》；
  （10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。
  但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案：
  （1）调低基金管理费、基金托管费；
  （2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
  （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、
调低赎回费率；
  （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或
修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
  （6）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会
的以外的其他情形。
效后方可执行，自《基金合同》生效之日起根据《信息披露办法》的有关规定在
在指定媒介公告。
  （二）基金合同的终止
  有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
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基金托管人承接的；
  （三）基金财产的清算
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
  （1）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金；
  （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
  （3）对基金财产进行估值和变现；
  （4）制作清算报告；
  （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
  （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
  （7）对基金财产进行分配；
  （四） 清算费用
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
  （五） 基金财产清算剩余资产的分配
  依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
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  （六） 基金财产清算的公告
  清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案
后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报
告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
  （七） 基金财产清算账册及文件的保存
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议的处理和适用的法律
  各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当
时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当
事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
  《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构
的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复
印件，但内容应以《基金合同》正本为准。
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            第十八部分          基金托管协议摘要
一、基金托管协议当事人
  （一）基金管理人
  名称：诺安基金管理有限公司
  住所： 广东省深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
  法定代表人：李强
  成立时间：2003 年 12 月 9 日
  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]132 号
  注册资本：人民币壹亿伍千万元
  组织形式：有限责任公司
  经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
  存续期间：持续经营
  电话：0755-83026688
  传真：0755-83026677
  （二）基金托管人
  名称：中国工商银行股份有限公司
  住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）
  法定代表人：姜建清
  电话：（010）66105799
  传真：（010）66106904
  联系人：赵会军
  成立时间：1984 年 1 月 1 日
  组织形式：股份有限公司
  注册资本：349,018,545,827 元人民币
  批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》
    （国发[1983]146 号）
  存续期间：持续经营
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  经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；
代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理
证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务；保险箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融
债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管
理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见
证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
金投资范围、投资对象进行监督。
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的股
票、存托凭证、债券、短期金融工具、权证、现金及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种，
基金管理人在履行相应的程序后，可以将其纳入投资范围。
  本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
投融资比例进行监督：
  （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的资产配置比例范
围为：股票、存托凭证资产占基金资产的 30%-80%；现金、债券资产、权证以
及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 20%-70%。
 因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人
应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规
定时，从其规定。
 如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调
整投资范围。
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  （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制：
     ①持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%；
     ②本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证
券，不得超过该证券的 10%；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资
金余额不得超过基金资产净值的 40%；
     ③本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净
值的 0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金管理人
管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%。法律法规或中国证监
会另有规定的，遵从其规定；
     ④现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金
资产净值的 5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款；
     ⑤本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开
放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；
     ⑥本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家
上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
     ⑦本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资
产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
     ⑧本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资；
     ⑨本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
     ⑩本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内
上市交易的股票合并计算；
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   ?本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；
   ?相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
   《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程
序后，基金不受上述限制。
  （3）法规允许的基金投资比例调整期限
  除上述第④、⑧、⑨项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变
动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制之
内，但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例限制要
求。法律法规另有规定的从其规定。
  基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实
施交易监督。
  （4）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。
  （5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
 除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督和检查自《基
金合同》生效之日起开始。
投资禁止行为进行监督：
  根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
  （1）承销证券；
  （2）向他人贷款或提供担保；
  （3）从事可能使基金承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
  （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或债券；
  （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、
基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
  （7）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
  （8）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其
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他行为。
  如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。
联投资限制进行监督。
  根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名
单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基
金托管人于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作
中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失
的，由基金管理人承担责任。
  若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必
要措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交
易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关
联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中
国证监会报告。
人参与银行间债券市场进行监督。
  （1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
  基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出书面申请，基金托管人
于 2 个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人
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书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对
手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
  如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中
国证监会。
  （2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
  基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单
中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托
管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时
造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。
  （3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中
国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人与基金托管人协
商一致后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任
控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于
交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进
行赔偿，如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程，则对于由于交易对
手资信风险引起的损失，不承担赔偿责任。
  本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国
工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除
核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由
基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运
作过程中遵循上述监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担
赔偿责任。基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况对于
核心存款银行名单进行调整。
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  （1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券
行为的紧急通知》、
        《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关法律法规规定。
  （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开
发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
  （3）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总
成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金
划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并于拟执行投资指令前
将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。即增
加已持有流通受限证券市值占资产净值的比例的提供，从而使审核指标更为完
整。
  基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式进行确认。
  （4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的证监会批准文件、发
行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占
基金资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完
整，并于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有
足够的时间进行审核。
  （5）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险
控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书
面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理
人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留
查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等
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备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令
造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
  如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没
有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。
 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、基金份额累计净值计算、应收资金到账、
基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中
登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
 （三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
                                 《基
金合同》、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人
限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向
基金托管人发出回函，进行解释或举证。
  在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。
  基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金
合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
  基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，并报告中国证监会。
  基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内
答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
  基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
             诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
  基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值、根据管理人
指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
  基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以
书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以
书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进
行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的
违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义
务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
  基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
  基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
人并改正。
 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、 基金财产的保管
 （一）基金财产保管的原则
行运用、处分、分配基金的任何财产。
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他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到
达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此
给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管
人对此不承担责任。
  （二）募集资金的验证
  募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理
人在具有托管资格的商业银行开设的诺安基金管理有限公司基金认购专户。该账
户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、
                  《运作办法》等有关规定后，由基金管
理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具
的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资
完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金
开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
     若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款事宜。
  （三）基金的银行账户的开立和管理
  基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金
的银行存款。该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的
基金与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设
和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的
资产托管专户进行。
  资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
            诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
  资产托管专户的管理应符合《银行账户管理办法》、
                        《现金管理条例》、
                                《中国
人民银行利率管理的有关规定》、
              《关于大额现金支付管理的通知》、
                             《支付结算办
法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
  （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
  基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
  基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
  基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
  （五）债券托管账户的开立和管理
   《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金
的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账
户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
  （六）其他账户的开设和管理
  在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基
金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。
  （七）基金财产投资的有关实物证券等有价凭证的保管
  基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买
和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控
制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金
              诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管
责任。
  （八）与基金财产有关的重大合同的保管
  由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算
  基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算
日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保
留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
  基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
                                 《证
券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金
资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人
应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以加密传真方式发
送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，签名、盖章并以加密传真
方式传送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
  基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本
基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等
基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的
计算结果对外予以公布。
  （二）基金资产估值方法
基金的估值对象为基金所拥有的股票、存托凭证、债券、权证和银行存款本息等
资产和负债。
              诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
本基金的估值方法为：
  （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交
易市价，确定公允价格。
  （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
  （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允
价格；
  （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）
估值；
  （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
  （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，
则估值为零。
估值技术确定公允价值。
值。
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
确保基金估值的公平性。
按国家最新规定估值。
  （三）估值差错处理
  因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对
不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
  当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认
后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或
基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金
托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
  由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金资产净值、基金份额净值计算
错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份
额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一
方负责赔偿。
  由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管
人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除
             诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
由此造成的影响。
  当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关
各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金
管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值
计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责
任。
  （四）基金账册的建立
  基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
  经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理
人的账册为准。
  （五）基金定期报告的编制和复核
  基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。
  在《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重
大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资
料概要并登载在指定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生
变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新
基金招募说明书和基金产品资料概要。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个
工作日内完成季度报告编制并公告；在上半年结束之日起两个月内完成中期报告
编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制并公告。
  基金管理人在月度报表完成当日，将有关报表提供基金托管人复核；基金托
管人在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管
理人在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到
后 7 个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后一个月
内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当
日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后一个半月内复核，并
将复核结果书面通知基金管理人。
  基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和
基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为
准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
  基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
  基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
  基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有
人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。
  基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日
的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；
                       《基金合同》生效日、
                                《基
金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后
十个工作日内提交。
  基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
            诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
  若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、争议的处理和适用的法律
  相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经
友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有
约束力，仲裁费用由败诉方承担。
  争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持
有人的合法权益。
  本协议受中国法律管辖。
八、基金托管协议的修改和终止
  本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的
托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更报中国证监会核准后生效。
  发生以下情况，本托管协议终止：
  （1）基金或《基金合同》终止；
  （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基
金资产；
  （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基
金管理权；
  （4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
               诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
        第十九部分     对基金份额持有人的服务
  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项
目。主要服务内容如下：
一、公开信息披露服务
二、对账服务
 基金管理人将在每个年度结束后的 5 个工作日内向投资者发送基金账户对账
 单。基金管理人提示，凡无法接收电子邮件或短信年度对账单的投资者，须
 在开户成功后与基金管理人客户服务中心联系 400-888-8998（免长途费），基
 金管理人在核对投资者联系方式完整无误后，可为基金投资者提供上述对账
 单服务。
三、查询服务
  对于基金管理人所管理基金的基金份额持有人，基金管理人都会给予其唯一
的基金账号及初始密码。基金份额持有人在客户服务中心和基金管理人的直销网
上交易平台都可以凭借客户基金账号或身份证号进入本人的账户，实时查询了解
账户信息，包括本人的基本资料、基金名称、管理人名称、基金代码、基金风险
等级、持有份额、单位净值、基金投资收益情况等。
  通过基金管理人直销渠道购买的基金份额持有人可以直接通过直销渠道修
改账户信息，如联系地址、电话等；通过代销渠道购买的基金份额持有人则可通
                 诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
过代销机构或致电基金管理人客户服务中心进行修改。
  通过基金管理人直销渠道购买的基金份额持有人可以根据自己的需求通过
基金管理人网站定制所提供的信息，包括基金邮件服务、短信服务等方面的内容。
基金管理人按照需求将定期或不定期向客户发送信息，客户也可以直接登陆基金
管理人网站浏览相关信息。如果客户不需要或需要调整，也可以直接在线修改和
调整。代销渠道客户如需相关服务，可通过致电基金管理人客户服务中心进行定
制。
四、基金投资的服务
  （1）基金管理人通过直销网上交易系统为投资者办理定期定额投资业务，
具体开始或结束办理的时间和规则请查阅本基金管理人相关公告。
  （2）投资者可通过部分代销机构办理定期定额投资业务，通过代销机构办
理基金定投业务开始或结束办理的时间和规则以代销机构的有关规定为准。
五、投诉管理与建议受理服务
  基金管理人的投诉管理与建议受理服务由客户服务中心统一管理，投诉人可
以通过基金管理人客服热线、在线客服、客服邮箱等渠道对基金管理人所提供的
服务进行投诉或提出建议。
  诺安基金管理有限公司全国统一客户服务电话：400-888-8998
  诺安基金管理有限公司网址：www.lionfund.com.cn
  诺安基金管理有限公司客服邮箱：services@lionfund.com.cn
                 诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
             第二十部分      其他应披露事项
序号             公告事项                披露方式       披露日期
     诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明
     告
     诺安灵活配置混合型证券投资基金基金产品
     资料概要更新
     诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明
     书（更新）2022 年第 1 期
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司旗下基金 2022 年第 1    《上海证券报》、
     季度报告提示性公告                   《中国证券报》、
                                  《证券日报》
     诺安灵活配置混合型证券投资基金 2022 年
     第 1 季度报告
     诺安基金管理有限公司关于终止北京植信基
     金销售有限公司代销本公司旗下基金的公告
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增          《证券时报》、
     换业务及参加基金费率优惠活动的公告           《中国证券报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     务及参加基金费率优惠活动的公告
                                  《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     务及参加基金费率优惠活动的公告
                                  《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     务及参加基金费率优惠活动的公告
                                  《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于旗下基金参加西         《上海证券报》、
     南证券开展的基金费率优惠活动的公告           《中国证券报》、
                                  《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司旗下基金 2022 年第 2    《上海证券报》、
     季度报告提示性公告                   《中国证券报》、
                                  《证券日报》
                 诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
序号            公告事项                 披露方式       披露日期
     诺安灵活配置混合型证券投资基金 2022 年
     第 2 季度报告
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     务及参加基金费率优惠活动的公告
                                  《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司旗下基金 2022 年中      《上海证券报》、
     期报告提示性公告                    《中国证券报》、
                                  《证券日报》
     诺安灵活配置混合型证券投资基金 2022 年
     中期报告
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于终止洛阳银行销
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     公告
                                  《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于终止乾道基金销
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     公告
                                  《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司旗下基金 2022 年第 3    《上海证券报》、
     季度报告提示性公告                   《中国证券报》、
                                  《证券日报》
     诺安灵活配置混合型证券投资基金 2022 年
     第 3 季度报告
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于调整旗下部分基
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     购金额的公告
                                  《证券日报》
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增          《证券时报》、
     加招商银行招赢通平台为代销机构并开通定         《上海证券报》、
     投、转换业务及参加基金费率优惠活动的公         《中国证券报》、
     告                            《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     优惠活动的公告
                                  《证券日报》
                                  《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金参
                                 《上海证券报》、
                                 《中国证券报》、
     优惠活动的公告
                                  《证券日报》
                      诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
序号           公告事项                        披露方式      披露日期
     季度报告提示性公告                         《上海证券报》、
                                       《中国证券报》、
                                        《证券日报》
     诺安灵活配置混合型证券投资基金 2022 年
     第 4 季度报告
                                        《证券时报》、
     诺安基金管理有限公司关于旗下部分基金增
                                       《上海证券报》、
                                       《中国证券报》、
     务及参加基金费率优惠活动的公告
                                        《证券日报》
注：上述公告同时在本公司网站（www.lionfund.com.cn）及中国证监会基金电子
披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露。
            诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
    第二十一部分     招募说明书存放及查阅方式
  招募说明书文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售网点的营业场
所，投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述
文件复印件。投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。对投资者按上
述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内
容完全一致。
             诺安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）2023 年第 1 期
           第二十二部分         备查文件
一、 中国证监会核准诺安灵活配置混合型证券投资基金募集的文件
二、 《诺安灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
三、 《诺安灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
四、 法律意见书
五、 基金管理人业务资格批件和营业执照
六、   基金托管人业务资格批件和营业执照

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