招商银行:2017年第三季度报告

来源:上交所 2017-10-28 00:00:00
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招商銀行股份有限公司

CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD.

二○一七年第三季度报告

(A 股股票代码:600036)

1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整,不

存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.2 本公司第十届董事会第十五次会议以通讯表决方式审议通过了本公司2017年第三季度报告。会

议应参会的董事16人,实际参会的董事16人。

1.3 本报告中的财务报表按中国会计准则编制且未经审计,本公司按国际财务报告准则编制且未经

审计的季报详见香港联合交易所网站。本报告中金额币种除特别说明外,均以人民币列示。

1.4 本报告中“招商银行”“本公司”均指招商银行股份有限公司;“本集团”指招商银行股份有

限公司及其附属公司。

1.5 本公司董事长李建红、行长田惠宇、常务副行长兼财务负责人李浩及财务机构负责人李俐声明:

保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。

1

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

2 基本情况

2.1 本集团主要会计数据及财务指标

(除特别注明外,金额单位均以人民币百万元列示)

本报告期末 上年末 本报告期末比上年末

2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 增减(%)

总资产 6,169,239 5,942,311 3.82

归属于本行股东的权益 438,035 402,350 8.87

归属于本行股东的每股净资产

17.37 15.95 8.90

(人民币元)

年初至报告期末 上年同期

比上年同期增减(%)

2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月

经营活动产生的现金流量净额 (192,675) (359,376) 46.39

每股经营活动产生的现金流量

(7.64) (14.25) 46.39

净额(人民币元)

年初至 2017 年 1-9 月

本报告期 上年初至上年报告期末

报告期末 比上年同期

2017 年 7-9 月 2016 年 1-9 月

2017 年 1-9 月 增减(%)

营业收入 53,037 165,703 160,291 3.38

归属于本行股东的净利润 19,546 58,805 52,142 12.78

扣除非经常性损益后归属于

本行股东的净利润 19,316 58,283 51,427 13.33

归属于本行股东的基本

每股收益(人民币元) 0.78 2.33 2.07 12.56

归属于本行股东的稀释每股

收益(人民币元) 0.78 2.33 2.07 12.56

扣除非经常性损益后归属于

本行股东的基本每股收益

(人民币元) 0.77 2.31 2.04 13.24

年化后归属于本行股东的 增加 0.30

加权平均净资产收益率(%) 18.24 18.66 18.36 个百分点

年化后扣除非经常性损益的

归属于本行股东的加权平 增加 0.38

均净资产收益率(%) 18.02 18.49 18.11 个百分点

本报告期 年初至报告期末

非经常性损益项目

2017 年 7-9 月 2017 年 1-9 月

营业外收入 340 740

营业外支出 (48) (82)

所得税影响 (62) (136)

营业外收支净额 230 522

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招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

注:2016年度报告中,本集团将票据回购式再贴现负债及对央行公开市场债券回购负债从“卖出回购款项”重

分类至“向中央银行借款”。现金流量表中同期比较数的“向中央银行借款”与“同业和其他金融机构存放及拆入

款项”已据此进行重述。该重述对“经营活动产生的现金流量净额”无影响。

2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中,截至 2017 年 9 月 30 日止报

告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益无差异。

2.3 报告期末资本充足率分析

本公司持续优化业务结构,加强资本管理,报告期内满足中国银行业监督管理委员会(以下简

称中国银监会)的各项资本要求,资本充足率总体运行平稳。

截至 2017 年 9 月 30 日,本集团高级法下资本充足率 15.01%,一级资本充足率 12.72%。

本报告期末 上年末 本报告期末比

本集团 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 上年末增减(%)

(人民币百万元,百分比除外)

高级法(1)下资本充足率情况

1.核心一级资本净额 425,963 388,762 9.57

2.一级资本净额 425,983 388,780 9.57

3.资本净额 502,667 449,116 11.92

4.核心一级资本充足率 12.72% 11.54% 上升 1.18 个百分点

5.一级资本充足率 12.72% 11.54% 上升 1.18 个百分点

6.资本充足率 15.01% 13.33% 上升 1.68 个百分点

杠杆率情况(2)

7.调整后的表内外资产余额 6,923,331 6,758,093 2.45

8.杠杆率 6.15% 5.75% 上升 0.40 个百分点

注:

1、“高级法”指 2012 年 6 月 7 日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》中的高级计量方法,

下同。按该办法规定,本集团资本充足率计算范围包括招商银行及其附属公司。本公司资本充足率计算范围包括招

商银行境内外所有分支机构。截至 2017 年 9 月 30 日,本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括:永隆银行

有限公司、招银国际金融控股有限公司、招银金融租赁有限公司和招商基金管理有限公司。商业银行在实施资本计

量高级方法的并行期内,应当通过资本底线调整系数对银行风险加权资产乘以最低资本要求与储备资本要求之和的

金额、资本扣减项总额、可计入资本的超额贷款损失准备进行调整。资本底线要求调整系数在并行期第一年为 95%,

第二年为 90%,第三年及以后为 80%,2017 年为并行期实施的第三年。

2、本集团自 2015 年起使用 2015 年 2 月 12 日中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》计算杠

杆率。2017 年上半年、2017 年第一季度末和 2016 年末本集团的杠杆率水平分别为 5.83%、6.01%和 5.75%。

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招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

截至 2017 年 9 月 30 日,本公司高级法下资本充足率 14.72%,一级资本充足率 12.31%。

本报告期末 上年末 本报告期末比

本公司 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 上年末增减(%)

(人民币百万元,百分比除外)

高级法下资本充足率情况

1.核心一级资本净额 366,809 339,976 7.89

2.一级资本净额 366,809 339,976 7.89

3.资本净额 438,473 397,649 10.27

4.核心一级资本充足率 12.31% 11.11% 上升 1.20 个百分点

5.一级资本充足率 12.31% 11.11% 上升 1.20 个百分点

6.资本充足率 14.72% 12.99% 上升 1.73 个百分点

截至 2017 年 9 月 30 日,本集团权重法下资本充足率 12.26%,一级资本充足率 10.39%。

本报告期末 上年末 本报告期末比

本集团

2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 上年末增减

权重法( )下资本充足率情况

1.一级资本充足率 10.39% 10.09% 上升 0.30 个百分点

2.资本充足率 12.26% 12.00% 上升 0.26 个百分点

注:“权重法”是指高级法获批之前,本集团根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定,采用信用风险权

重法、市场风险标准法和操作风险基本指标法计量风险加权资产,下同。

截至 2017 年 9 月 30 日,本公司权重法下资本充足率 11.69%,一级资本充足率 9.79%。

本报告期末 上年末 本报告期末比

本公司

2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 上年末增减

权重法下资本充足率情况

1.一级资本充足率 9.79% 9.63% 上升 0.16 个百分点

2.资本充足率 11.69% 11.59% 上升 0.10 个百分点

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招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

2.4 报告期末股东总人数及前十名股东和前十名无限售条件股东持股情况表

股东总数(户) 218,770

前 10 名股东及前 10 名无限售条件股东持股情况

持有有

持股 质押或

序 股东 限售条件

股东名称 比例 持股数(股) 股份类别 冻结

号 性质 股份数量

(%) (股)

(股)

1 香港中央结算(代理人)有限公司 / 18.01 4,542,544,680 H股 - 未知

2 招商局轮船有限公司 国有法人 13.04 3,289,470,337 无限售条件 A 股 - -

3 安邦财产保险股份有限公司-传统产品 境内法人 10.72 2,704,596,216 无限售条件 A 股 - -

4 中国远洋运输(集团)总公司 国有法人 6.24 1,574,729,111 无限售条件 A 股 - -

5 深圳市晏清投资发展有限公司 国有法人 4.99 1,258,542,349 无限售条件 A 股 - -

6 深圳市招融投资控股有限公司 国有法人 4.55 1,147,377,415 无限售条件 A 股 - -

7 深圳市楚源投资发展有限公司 国有法人 3.74 944,013,171 无限售条件 A 股 - -

8 中国证券金融股份有限公司 境内法人 3.26 821,035,623 无限售条件 A 股 - -

9 中远海运(广州)有限公司 国有法人 2.76 696,450,214 无限售条件 A 股 - -

10 中国交通建设股份有限公司 国有法人 1.78 450,164,945 无限售条件 A 股 - -

注 1:香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算(代理人)有限公司交易平台上

交易的招商银行 H 股股东账户的股份总和。

注 2:上述前 10 名股东中,招商局轮船有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市招融投资控股有限公

司和深圳市楚源投资发展有限公司同为招商局集团有限公司的子公司,截至 2017 年 9 月 30 日,招商局集团有限公

司通过股权/控制/一致行动关系合计间接持有本公司股份比例为 29.97%。中国远洋运输(集团)总公司和中远海运

(广州)有限公司同为中国远洋海运集团有限公司控制的公司。其余股东之间本公司未知其关联关系。

注 3:上述 A 股股东没有通过信用证券账户持有本公司股票。

2.5 管理层讨论与分析

2.5.1 本集团经营情况分析

截至2017年9月末,本集团资产总额为61,692.39亿元,比上年末增长3.82%;负债总额为57,285.99

亿元,比上年末增长3.42%;客户存款总额为39,742.19亿元,比上年末增长4.53%;贷款及垫款总额

为36,335.81亿元,比上年末增长11.40%。

2017年1-9月,本集团实现归属于本行股东的净利润588.05亿元,同比增长12.78%;实现营业收

入1,657.03亿元,同比增长3.38%。其中,净利息收入1,073.85亿元,同比增长6.62%,净利息收入在

营业收入中的占比为64.81%;2017年1-9月净利差为2.29%,净利息收益率为2.42%,同比均下降0.14

个百分点,2017年第3季度,本集团净利差为2.26%,净利息收益率为2.40%,环比分别下降0.05个和

0.04个百分点;2017年1-9月,本集团实现非利息净收入583.18亿元,同比下降2.10%,在营业收入中

占比为35.19%,其中,净手续费及佣金收入493.34亿元,同比上升0.20%,在营业收入中的占比为

29.77%;其他净收入89.84亿元,同比下降13.06%,主要是由于投资净收益减少。2017年1-9月,本

集团成本收入比为27.90%,同比上升2.68个百分点,主要由于本期营业收入增长放缓及营改增影响。

截至2017年9月末,本集团不良贷款余额为602.24亿元,比上年末减少8.97亿元;不良贷款率

1.66%,比上年末下降0.21个百分点;不良贷款拨备覆盖率235.15%,比上年末上升55.13个百分点;

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招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

贷款拨备率3.90%,比上年末上升0.53个百分点。

2.5.2 本公司经营情况分析

2017年1-9月,本公司总体保持平稳发展态势:

资产负债规模略有增长。截至2017年9月末,本公司资产总额为58,168.67亿元,比上年末增长

3.64%;负债总额为53,974.44亿元,比上年末增长3.29%。贷款及垫款总额为33,678.51亿元,比上年

末增长11.72%,其中,企业贷款占比42.55%,零售贷款占比52.45%,票据贴现占比5.00%。客户存

款总额为37,979.78亿元,比上年末增长4.26%,其中,活期存款占比61.04%,定期存款占比38.96%。

活期存款中,企业存款占60.49%,零售存款占39.51%;定期存款中,企业存款占81.85%,零售存款

占18.15%。

盈利稳步增长。2017 年 1-9 月,本公司实现净利润 544.32 亿元,同比增长 12.50%;实现营业

收入 1,559.60 亿元,同比增长 2.42%。其中,净利息收入 1,045.15 亿元,同比增长 7.07%,净利息

收入在营业收入中的占比为 67.01%;本公司 2017 年 1-9 月净利差为 2.36%,净利息收益率为 2.50%,

同比分别下降 0.10 个和 0.09 个百分点,2017 年第 3 季度,本公司净利差为 2.34%,净利息收益率

为 2.48%,环比均下降 0.03 个百分点。2017 年 1-9 月,本公司零售金融业务实现营业收入 752.66

亿元,占本公司营业收入的 48.26%。

非利息净收入同比下降。2017 年 1-9 月,本公司实现非利息净收入 514.45 亿元,同比下降 5.90%,

主要受资本市场财富效应下降、市场利率上升、监管政策趋严、票据税收政策调整等因素影响。非

利息净收入在营业收入中占比为 32.99%,同比下降 2.91 个百分点。实现净手续费及佣金收入 456.03

亿元,同比下降 0.96%,其中,实现财富管理手续费及佣金收入 204.59 亿元(其中:受托理财收入

93.23 亿元,代理保险收入 44.41 亿元,代理基金收入 38.16 亿元,代理信托计划收入 27.44 亿元,

代理贵金属收入 1.35 亿元)。

经营效能保持良好水平。2017 年 1-9 月,本公司业务及管理费 426.00 亿元,同比增长 13.14%,

成本收入比为 27.31%,同比上升 2.59 个百分点。

资本使用效率保持稳定。截至 2017 年 9 月末,本公司高级法下资本充足率 14.72%,一级资本

充足率 12.31%,比上年末分别上升 1.73 个和 1.20 个百分点,高级法下税前风险调整后的资本回报

率(RAROC)为 28.91%,维持较高水平,并明显高于资本成本。

资产质量稳中趋好。截至2017年9月末,本公司不良贷款余额585.29亿元,比上年末减少12.20

亿元;不良贷款率1.74%,比上年末下降0.24个百分点。本公司密切跟进宏观经济金融形势,围绕“合

规为根、风险为本、质量为先”的管理理念,以“打造一流风险管理银行”为目标,整体规划,重

点突破,稳步推进风险管理由“治标”向“治本”转型。完善风险管理组织架构,强化穿透管理原

则,回归业务本源,进一步加强全面风险管理。以国家产业政策为导向,围绕本公司资产组合配置

目标,积极调整资产结构;严格执行总分行两级战略客户、压缩退出行业客户名单管理,实施差异

化管理;进一步优化信贷业务流程,夯实管理基础;优化评级、预警模型;加强资产质量监测,强

化风险预警和检查监督,稳步推动不良资产处置,资产质量稳中趋好。

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招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

拨备计提稳健审慎。本公司坚持稳健、审慎的拨备计提政策,三季度对高风险客户加大风险补

充拨备计提力度。截至2017年9月末,本公司贷款减值准备余额为1,381.20亿元,比上年末增加311.49

亿元;不良贷款拨备覆盖率235.99%,比上年末上升56.96个百分点;贷款拨备率4.10%,比上年末上

升0.55个百分点。

3 重要事项

3.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√ 适用 □ 不适用

会计报表中,变化幅度超过30%以上的主要项目及原因:

(除特别注明外,金额单位均以人民币百万元列示)

2017 年 较上年末

合并资产负债表主要项目 主要原因

9 月 30 日 变化

贵金属 5,648 89.47% 贵金属租借业务增加

买入返售金融资产 169,067 -39.34% 买入返售证券业务减少

衍生金融资产 13,870 59.65% 报告期内货币衍生工具估值资产增加

递延所得税资产 44,125 42.29% 可抵扣暂时性差异增加

衍生金融负债 20,355 82.52% 报告期内货币衍生工具估值负债增加

应付债券 384,780 39.88% 发行同业存单、债券增加

应付职工薪酬 10,867 54.19% 应付工资增加

其他综合收益 (1,506) 不适用 受市场收益率上行影响,可供出售债

券投资估值下降

非控制性权益 2,605 157.41% 永隆银行报告期内新发行永续债为

集团外部主体持有

合并利润表和合并综合收益表 2017 年 较上年同期

主要原因

主要项目 1-9 月 变化

公允价值变动净损失 (45) -97.98% 贵金属相关头寸估值收益增加

投资净收益 5,368 -44.97% 票据、债券和贵金属价差收入减少

其他业务净收入 1,964 75.04% 子公司租赁业务收入增长

税金及附加 (1,547) -72.00% “营改增”取消营业税

营业外支出 (82) 36.67% 营业外支出增加

归属于非控制性权益的净利润 359 77.72% 招商基金本期净利润增加、其他子公

司少数股东损益增加

外币财务报表折算差额 (1,617) 不适用 汇率变动产生的影响

按照权益法核算的在被投资单位 45 不适用 被投资单位其他综合收益增加

其他综合收益中所享有的份额

可供出售金融资产公允价值储备 (2,815) 不适用 受市场收益率上行影响,可供出售债

净变动 券投资估值下降

现金流量套期公允价值变动的有 (64) 40.19% 套期工具公允价值变动减少

效部分

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招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

3.2 关于非公开发行优先股的事项

为提高资本充足率水平,优化资本结构,增强持续发展能力和风险抵御能力,进一步提升综合

竞争实力,持续推动业务转型和升级,本公司拟在境内外市场非公开发行合计总规模不超过等额人

民币 350 亿元的优先股,用于补充其他一级资本,其中,境内发行不超过人民币 275 亿元,境外发

行不超过等额人民币 75 亿元。本公司第十届董事会第十次会议及 2016 年度股东大会、2017 年第一

次 A 股类别股东会议和 2017 年第一次 H 股类别股东会议已分别审议通过了上述非公开发行境内外

优先股的相关议案;中国银监会已批复同意本公司非公开发行境内外优先股;中国证监会已核准本

公司非公开发行境外优先股,本公司已据此于 2017 年 10 月 25 日完成了境外优先股发行。有关详

情,请参阅本公司刊登于《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站、香港

联合交易所有限公司网站和本公司网站的相关公告。本公司董事会将依照有关法律法规的规定、中

国证监会等监管机构有关批复的要求及本公司股东大会授权,继续办理本次境内外优先股相关事

宜。

3.3 关于会计政策变更的情况

报告期内,本公司根据财政部的规定进行了政府补助相关会计政策的变更。根据《企业会计准

则第 16 号——政府补助》,与资产相关的政府补助可冲减相关资产的账面价值;与收益相关的政府

补助中,与企业日常活动相关的政府补助按照经济业务实质,计入其他收益或冲减相关成本费用。

据此,本公司对 2017 年 1 月 1 日存在的政府补助采用未来适用法处理,对 2017 年 1 月 1 日至准则

施行日(2017 年 6 月 12 日)之间新增的政府补助根据修订后的准则进行调整。此次变更对本公司

当期及前期的净利润、总资产和净资产不产生重大影响。

3.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大

幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

招商银行股份有限公司董事会

2017 年 10 月 27 日

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招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

附录一 会计报表

未经审计合并资产负债表

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

2017 年 2016 年

9 月 30 日 12 月 31 日

资产

现金 15,395 16,373

贵金属 5,648 2,981

存放中央银行款项 554,526 581,156

存放同业和其他金融机构款项 78,804 103,013

拆出资金 149,314 200,251

买入返售金融资产 169,067 278,699

贷款和垫款 3,491,964 3,151,649

应收利息 27,670 26,251

以公允价值计量且其变动计入当期

损益的金融资产 55,876 55,972

衍生金融资产 13,870 8,688

可供出售金融资产 395,487 389,138

长期股权投资 4,254 3,712

持有至到期投资 541,930 477,064

应收款项类投资 521,241 528,748

固定资产 47,997 43,068

投资性房地产 1,699 1,701

无形资产 4,181 3,914

商誉 9,954 9,954

递延所得税资产 44,125 31,010

其他资产 36,237 28,969

资产合计 6,169,239 5,942,311

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招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计合并资产负债表(续)

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

2017 年 2016 年

9 月 30 日 12 月 31 日

负债

向中央银行借款 330,822 330,108

同业和其他金融机构存放款项 406,501 555,607

拆入资金 280,770 248,876

卖出回购金融资产款 163,597 162,942

客户存款 3,974,219 3,802,049

应付利息 35,815 36,246

以公允价值计量且其变动计入当期

损益的金融负债 25,202 23,576

衍生金融负债 20,355 11,152

应付债券 384,780 275,082

应付职工薪酬 10,867 7,048

应交税费 22,575 19,523

递延所得税负债 890 897

其他负债 72,206 65,843

负债合计 5,728,599 5,538,949

10

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计合并资产负债表(续)

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

2017 年 2016 年

9 月 30 日 12 月 31 日

股东权益

股本 25,220 25,220

资本公积 67,523 67,523

其他综合收益 (1,506) 2,951

盈余公积 39,708 39,708

一般风险准备 68,039 67,838

未分配利润 239,051 199,110

其中:建议分派股利 - 18,663

归属于本行股东权益合计 438,035 402,350

非控制性股东权益 2,605 1,012

股东权益合计 440,640 403,362

负债及股东权益合计 6,169,239 5,942,311

此财务报表已于二零一七年十月二十七日获董事会批准。

___________ ____________ _____________ ______________ _____________

李建红 田惠宇 李浩 李俐 (公司盖章)

法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部负责人

(签名和盖章)(签名和盖章) (签名和盖章) (签名和盖章)

11

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计资产负债表

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

2017 年 2016 年

9 月 30 日 12 月 31 日

资产

现金 14,798 15,632

贵金属 5,567 2,937

存放中央银行款项 544,663 562,305

存放同业和其他金融机构款项 53,465 82,361

拆出资金 163,329 204,197

买入返售金融资产 168,867 277,997

贷款和垫款 3,229,731 2,907,561

应收利息 26,102 24,695

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产 49,705 50,305

衍生金融资产 12,762 8,029

可供出售金融资产 342,459 346,090

长期股权投资 45,550 45,339

持有至到期投资 541,612 475,924

应收款项类投资 520,986 528,553

固定资产 21,726 22,459

投资性房地产 664 534

无形资产 3,254 2,897

递延所得税资产 43,085 30,399

其他资产 28,542 24,365

资产合计 5,816,867 5,612,579

负债

向中央银行借款 330,822 330,108

同业和其他金融机构存放款项 389,634 536,868

拆入资金 196,120 155,378

卖出回购金融资产款 163,417 162,275

客户存款 3,797,978 3,642,640

应付利息 33,910 34,873

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融负债 25,118 23,561

衍生金融负债 19,772 10,344

应付债券 350,245 250,523

应付职工薪酬 9,639 5,694

应交税费 21,646 18,851

其他负债 59,143 54,658

负债合计 5,397,444 5,225,773

12

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计资产负债表(续)

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

2017 年 2016 年

9 月 30 日 12 月 31 日

股东权益

股本 25,220 25,220

资本公积 76,681 76,681

其他综合收益 (1,965) 1,187

盈余公积 39,708 39,708

一般风险准备 67,030 67,030

未分配利润 212,749 176,980

其中:建议分派股利 - 18,663

股东权益合计 419,423 386,806

负债及股东权益合计 5,816,867 5,612,579

此财务报表已于二零一七年十月二十七日获董事会批准。

___________ ____________ _____________ ______________ _____________

李建红 田惠宇 李浩 李俐 (公司盖章)

法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部负责人

(签名和盖章)(签名和盖章) (签名和盖章) (签名和盖章)

13

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计合并利润表

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

截至 9 月 30 日止 截至 9 月 30 日止

1-9 月期间 7-9 月期间

2017 年 2016 年 2017 年 2016 年

营业收入 165,703 160,291 53,037 47,372

利息收入 178,008 161,930 61,615 53,073

利息支出 (70,623) (61,208) (25,126) (19,828)

净利息收入 107,385 100,722 36,489 33,245

手续费及佣金收入 53,599 52,640 16,073 12,649

手续费及佣金支出 (4,265) (3,404) (1,489) (1,192)

净手续费及佣金收入 49,334 49,236 14,584 11,457

公允价值变动净收益/(损失) (45) (2,231) 163 24

投资净收益 5,368 9,755 959 1,472

汇兑净收益 1,697 1,687 92 748

其他业务净收入 1,964 1,122 750 426

其他净收入 8,984 10,333 1,964 2,670

营业支出

税金及附加 (1,547) (5,525) (474) (392)

业务及管理费 (46,224) (40,419) (16,975) (13,956)

保险申索准备 (175) (190) (55) (57)

资产减值损失 (43,838) (47,640) (11,190) (11,470)

(91,784) (93,774) (28,694) (25,875)

营业利润 73,919 66,517 24,343 21,497

加:营业外收入 740 981 340 479

减:营业外支出 (82) (60) (48) (33)

利润总额 74,577 67,438 24,635 21,943

减:所得税费用 (15,413) (15,094) (4,937) (4,931)

净利润 59,164 52,344 19,698 17,012

14

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计合并利润表(续)

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

截至 9 月 30 日止 截至 9 月 30 日止

1-9 月期间 7-9 月期间

2017 年 2016 年 2017 年 2016 年

归属于:

本行股东的净利润 58,805 52,142 19,546 16,911

非控制性权益的净利润 359 202 152 101

每股收益

基本每股收益(人民币元) 2.33 2.07 0.78 0.67

稀释每股收益(人民币元) 2.33 2.07 0.78 0.67

此财务报表已于二零一七年十月二十七日获董事会批准。

___________ ____________ _____________ _______________ _______________

李建红 田惠宇 李浩 李俐 (公司盖章)

法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部负责人

(签名和盖章)(签名和盖章) (签名和盖章) (签名和盖章)

15

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计合并综合收益表

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

截至 9 月 30 日止 截至 9 月 30 日止

1-9 月期间 7-9 月期间

2017 年 2016 年 2017 年 2016 年

本期净利润 59,164 52,344 19,698 17,012

本期税后其他综合收益

以后将重分类进损益的项目:

外币财务报表折算差额 (1,617) 279 (666) (282)

按照权益法核算在被投资单位其他综

合收益中所享有的份额 45 (3) 24 62

可供出售金融资产公允价值储备净变

动 (2,815) 696 (262) 1,549

现金流量套期公允价值变动的有效部

分 (64) (107) 19 (6)

本期其他综合收益合计 (4,451) 865 (885) 1,323

本期综合收益合计 54,713 53,209 18,813 18,335

归属于:

本行股东的综合收益合计 54,348 53,007 18,658 18,234

非控制性权益的综合收益合计 365 202 155 101

此财务报表已于二零一七年十月二十七日获董事会批准。

___________ ____________ _____________ _______________ _______________

李建红 田惠宇 李浩 李俐 (公司盖章)

法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部负责人

(签名和盖章)(签名和盖章) (签名和盖章) (签名和盖章)

16

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计利润表

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

截至 9 月 30 日止 截至 9 月 30 日止

1-9 月期间 7-9 月期间

2017 年 2016 年 2017 年 2016 年

营业收入 155,960 152,282 49,600 44,610

利息收入 170,463 155,354 58,955 50,681

利息支出 (65,948) (57,743) (23,357) (18,574)

净利息收入 104,515 97,611 35,598 32,107

手续费及佣金收入 49,610 49,157 14,568 11,499

手续费及佣金支出 (4,007) (3,111) (1,414) (1,145)

净手续费及佣金收入 45,603 46,046 13,154 10,354

公允价值变动净收益/(损失) (62) (2,255) 136 (11)

投资净收益 4,566 9,570 650 1,485

汇兑净收益 1,301 1,310 25 675

其他业务净收入 37 - 37 -

其他净收入 5,842 8,625 848 2,149

营业支出

税金及附加 (1,490) (5,415) (451) (373)

业务及管理费 (42,600) (37,651) (15,690) (12,983)

资产减值损失 (43,386) (47,030) (11,166) (11,287)

(87,476) (90,096) (27,307) (24,643)

营业利润 68,484 62,186 22,293 19,967

加:营业外收入 359 303 178 159

减:营业外支出 (80) (54) (47) (32)

利润总额 68,763 62,435 22,424 20,094

减:所得税费用 (14,331) (14,050) (4,561) (4,566)

净利润 54,432 48,385 17,863 15,528

17

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计利润表(续)

此财务报表已于二零一七年十月二十七日获董事会批准。

___________ ____________ _____________ _______________ _______________

李建红 田惠宇 李浩 李俐 (公司盖章)

法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部负责人

(签名和盖章)(签名和盖章) (签名和盖章) (签名和盖章)

18

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计综合收益表

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示)

截至 9 月 30 日止 截至 9 月 30 日止

1-9 月期间 7-9 月期间

2017 年 2016 年 2017 年 2016 年

本期净利润 54,432 48,385 17,863 15,528

本期税后其他综合收益

以后将重分类进损益的项目:

按照权益法核算的在被投资单位其他综

合收益中所享有的份额 39 (27) 21 34

可供出售金融资产公允价值储备净变动 (3,127) 284 (264) 957

现金流量套期公允价值变动的有效部分 (64) (107) 19 (6)

本期其他综合收益合计 (3,152) 150 (224) 985

本期综合收益合计 51,280 48,535 17,639 16,513

此财务报表已于二零一七年十月二十七日获董事会批准。

___________ ____________ _____________ _______________ _______________

李建红 田惠宇 李浩 李俐 (公司盖章)

法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部负责人

(签名和盖章)(签名和盖章) (签名和盖章) (签名和盖章)

19

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计合并现金流量表

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示 )

截至 9 月 30 日止

1-9 月期间

2017 年 2016 年

(经重述)

经营活动产生的现金流量

客户存款净增加额 172,170 44,291

向中央银行借款净增加额 714 30,058

存放央行净减少额 11 -

存放同业和其他金融机构款项净减少额 6,787 -

同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 32,549 190,656

拆出资金及买入返售金融资产款净减少额 34,983 -

收回以前年度核销贷款净额 4,517 1,939

收取利息、手续费及佣金的现金 213,381 201,631

收到其他与经营活动有关的现金 45,079 23,007

经营活动现金流入小计 510,191 491,582

贷款及垫款净增加額 (383,518) (367,966)

存放中央银行净增加额 - (13,136)

拆出资金及买入返售金融资产款净增加额 - (11,633)

存放同业和其他金融机构款项净增加额 - (813)

同业和其他金融机构存放款项净减少额 (149,106) (289,965)

支付利息、手续费及佣金的现金 (67,449) (58,833)

支付给职工以及为职工支付的现金 (23,174) (19,397)

支付的所得税费及其他各项税费 (36,981) (30,923)

支付其他与经营活动有关的现金 (42,638) (58,292)

经营活动现金流出小计 (702,866) (850,958)

经营活动产生的现金流量净额 (192,675) (359,376)

20

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计合并现金流量表(续)

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示 )

截至 9 月 30 日止

1-9 月期间

2017 年 2016 年

(经重述)

投资活动产生的现金流量

收回投资所收到的现金 482,205 505,602

取得投资收益收到的现金 48,093 52,003

处置固定资产和其他资产所收到的现金 96 422

收回合营公司贷款收到的现金 - 5

处置合营公司收到的现金 2 -

投资活动现金流入小计 530,396 558,032

投资支付的现金 (499,943) (474,736)

购建固定资产和其他资产所支付的现金 (8,457) (6,669)

购入合营公司权益 - (675)

投资活动现金流出小计 (508,400) (482,080)

投资活动产生的现金流量净额 21,996 75,952

筹资活动产生的现金流量

发行存款证收到的现金 21,717 12,298

发行债券收到的现金 51,996 7,910

发行同业存单收到的现金 472,004 443,293

发行永久债务资本收到的现金 1,170 -

筹资活动产生的现金流入小计 546,887 463,501

偿还已到期存款证支付的现金 (14,900) (13,582)

偿还已到期债券支付的现金 (25,214) (3,609)

偿还已到期同业存单支付的现金 (392,622) (387,042)

支付的发行债券利息 (6,025) (12,250)

赎回非控制性权益支付的现金 - (55)

分配股利或利润支付的现金 (18,663) (17,402)

筹资活动产生的现金流出小计 (457,424) (433,940)

筹资活动产生的现金流量净额 89,463 29,561

汇率变动对现金的影响额 1,720 2,619

现金及现金等价物净增加/(减少) (79,496) (251,244)

加:期初现金及现金等价物余额 532,112 635,843

期末现金及现金等价物余额 452,616 384,599

21

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计合并现金流量表 (续)

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示 )

此财务报表已于二零一七年十月二十七日获董事会批准。

___________ ____________ _____________ ____________ _________

李建红 田惠宇 李浩 李俐 (公司盖章)

法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部负责人

(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章) (签名和盖章)

22

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计现金流量表

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示 )

截至 9 月 30 日止

1-9 月期间

2017 年 2016 年

(经重述)

经营活动产生的现金流量

客户存款净增加额 155,338 39,632

向中央银行借款净增加额 714 72,232

存放同业和其他金融机构款项净减少额 9,431 -

同业拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 41,884 115,590

拆出资金及买入返售金融资产净减少额 23,662 -

收回以前年度核销贷款净额 4,517 1,936

收取利息、手续费及佣金的现金 170,147 163,352

收到其他与经营活动有关的现金 38,886 20,799

经营活动现金流入小计 444,579 413,541

贷款及垫款净增加额 (370,275) (361,450)

存放中央银行净增加额 (430) (12,872)

拆出资金及买入返售金融资产净增加额 - (12,904)

存放同业和其他金融机构款项净增加额 - (2,076)

同业和其他金融机构存放款项净减少额 (147,234) (294,731)

支付利息、手续费及佣金的现金 (65,668) (56,675)

支付给职工以及为职工支付的现金 (22,264) (18,515)

支付的所得税费及其他各项税费 (35,870) (29,005)

支付其他与经营活动有关的现金 (12,569) (14,571)

经营活动现金流出小计 (654,310) (802,799)

经营活动产生的现金流量净额 (209,731) (389,258)

23

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计现金流量表(续)

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示 )

截至 9 月 30 日止

1-9 月期间

2017 年 2016 年

(经重述)

投资活动产生的现金流量

收回投资所收到的现金 469,200 490,534

取得投资收益收到的现金 47,777 39,969

处置固定资产和其他资产所收到的现金 1 78

投资活动现金流入小计 516,978 530,581

投资支付的现金 (458,754) (450,232)

购建固定资产和其他资产所支付的现金 (1,662) (986)

对子公司和合营公司增资支付的现金 - (3,307)

投资活动现金流出小计 (460,416) (454,525)

投资活动产生的现金流量净额 56,562 76,056

筹资活动产生的现金流量

发行债券收到的现金 37,646 -

发行存款证收到的现金 9,054 8,795

发行同业存单收到的现金 472,004 443,293

筹资活动产生的现金流入小计 518,704 452,088

偿还已到期存款证支付的现金 (2,992) (6,568)

偿还已到期债券支付的现金 (21,000) -

偿还已到期同业存单支付的现金 (392,622) (387,042)

支付的发行债券利息 (5,962) (12,019)

分配股利或利润支付的现金 (18,663) (17,402)

筹资活动产生的现金流出小计 (441,239) (423,031)

筹资活动产生的现金流量净额 77,465 29,057

汇率变动对现金的影响额 2,051 8,513

现金及现金等价物净增加/(减少) (73,653) (275,632)

加:期初现金及现金等价物余额 493,367 616,022

期末现金及现金等价物余额 419,714 340,390

24

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

未经审计现金流量表 (续)

(除特别注明外,货币单位均以人民币百万元列示 )

此财务报表已于二零一七年十月二十七日获董事会批准。

___________ ____________ _____________ ____________ _________

李建红 田惠宇 李浩 李俐 (公司盖章)

法定代表人 行长 分管财务常务副行长 财务会计部负责人

(签名和盖章)(签名和盖章)(签名和盖章) (签名和盖章)

25

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

附录二 流动性覆盖率信息

本集团根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》相关规定披露流动性覆盖率信

息。本集团2017年第三季度流动性覆盖率均值为86.62%,较上季度上升4个百分点,主

要是零售客户及金融机构完全正常履约付款带来的现金流入上升导致。本集团2017年第

三季度末流动性覆盖率时点值为93.99%,符合中国银监会2017年监管要求。第三季度内

三个月均值各明细项目的平均值如下表所示:

(单位:人民币百万元)

序号 折算前数值 折算后数值

合格优质流动性资产

1 合格优质流动性资产 593,233

现金流出

2 零售存款、小企业客户存款,其中: 1,504,122 117,400

3 稳定存款 660,240 33,012

4 欠稳定存款 843,882 84,388

5 无抵(质)押批发融资,其中: 2,750,161 1,138,191

6 业务关系存款(不包括代理行业务) 1,401,403 347,322

7 非业务关系存款(所有交易对手) 1,294,526 736,637

8 无抵(质)押债务 54,232 54,232

9 抵(质)押融资 43,394

10 其他项目,其中: 742,009 79,414

11 与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金 39,938 39,745

12 与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出 - -

13 信用便利和流动性便利 702,071 39,669

14 其他契约性融资义务 38,566 38,566

15 或有融资义务 2,726,457 14,323

16 预期现金流出总量 1,431,288

现金流入

17 抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券) 109,176 109,176

18 完全正常履约付款带来的现金流入 932,672 598,054

19 其他现金流入 40,474 39,169

20 预期现金流入总量 1,082,322 746,399

调整后数值

21 合格优质流动性资产 593,233

22 现金净流出量 684,889

23 流动性覆盖率(%) 86.62%

26

招商银行 2017 年第三季度报告(A 股)

注1:上表中各项数据境内部分为最近一个季度内90天数值的简单算术平均值,并表附属机构

为最近一个季度内各月末均值。

注2:上表中的“合格优质流动性资产”由现金、压力条件下可动用的央行准备金,以及符合

中国银监会《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定的一级资产和二级资产定义的债券构

成。

27

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