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中国光大银行股份有限公司 2016 年第一季度报告

中国光大银行股份有限公司

2016 年第一季度报告

（A 股股票代码：601818）

中国光大银行股份有限公司 2016 年第一季度报告

（A 股）

一、重要提示

1.1 本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本

季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或

重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 本行于 2016 年 4 月 29 日以书面传签形式召开第六届董事会

第四十次会议，审议通过了《2016 年第一季度报告》。会议应出席董

事 15 名，实际出席董事 15 名。

1.3 本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。

1.4 本报告中本行、公司或本公司均指中国光大银行股份有限公

司；本集团指中国光大银行股份有限公司及其子公司。

1.5 本行董事长唐双宁、行长张金良、主管财会工作副行长卢鸿

及计划财务部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、

准确、完整。

二、主要财务数据及股东变化

2.1 主要财务数据

项目 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日比上年末增减（％）

规模指标（人民币百万元）

总资产 3,493,951 3,167,710 10.30

归属于本行股东的净资产 232,302 223,493 3.94

归属于本行股东的每股净

4.55 4.36 4.36

资产（元）

项目 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月比上年同期增减（%）

经营业绩（人民币百万元）

营业收入 23,540 22,263 5.74

归属于本行股东的净利润 8,446 8,358 1.05

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归属于本行股东的扣除非

8,428 8,357 0.85

经常性损益的净利润

基本及稀释每股收益（元） 0.18 0.18 -

盈利能力指标（％）

年化加权平均净资产收益

16.25 18.24 -1.99 个百分点

率

现金流量指标（人民币百万元）

经营活动产生的现金流量

81,096 88,932 -8.81

净额

注：基本及稀释每股收益、年化加权平均净资产收益率以及归属于本行股东的每

股净资产在计算时剔除了发行优先股的影响。

非经常性损益项目及金额

单位：人民币百万元

项目 2016 年 1-3 月

偶发性的税收返还、减免 2

计入当期损益的政府补助 17

其他非经常性收益/（损失） 7

所得税影响 (7)

非经常性损益合计 19

其中：归属于本行股东的非经常性损益 18

归属于少数股东的非经常性损益 1

2.2 资本充足率及杠杆率指标

按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会2012年6月7

日发布）计量的资本充足率指标如下：

单位：人民币百万元、％

2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日

项目

并表非并表并表非并表

核心一级资本净额 210,683 205,277 201,835 196,534

一级资本净额 230,689 225,242 221,827 216,499

资本净额 269,075 262,739 259,482 253,120

风险加权资产 2,318,305 2,271,722 2,185,516 2,145,290

核心一级资本充足率 9.09 9.04 9.24 9.16

一级资本充足率 9.95 9.91 10.15 10.09

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资本充足率 11.61 11.57 11.87 11.80

本集团按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》中国银监会2015

年1月30日发布）计量的杠杆率指标如下：

单位：人民币百万元、％

2016 年 3 月 2015 年 12 2015 年 9 月 2015 年 6

项目

31 日月 31 日 30 日月 30 日

杠杆率 5.68 5.95 5.87 5.73

一级资本净额 230,689 221,827 214,757 206,309

调整后的表内外资产余额 4,060,388 3,725,948 3,656,207 3,598,192

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务

报告准则编制的合并财务报表中列示的2016年1-3月净利润和截至

2016年3月31日的净资产无差异。

2.4 经营情况分析

截至报告期末，本集团资产总额为 34,939.51 亿元，比上年末增

长 10.30%；负债总额为 32,610.81 亿元，比上年末增长 10.78%；存

款余额为 21,267.83 亿元，比上年末增长 6.67%；各项贷款余额为

16,293.39 亿元，比上年末增长 7.65%。

年初至报告期末，本集团实现净利润84.60亿元，比上年同期增

长1.05%。实现营业收入235.40亿元，比上年同期增长5.74%，其中实

现利息净收入164.24亿元，比上年同期增长5.46%，占比为69.77%；

实现手续费及佣金净收入69.02亿元，比上年同期增长3.74%，占比为

29.32%。

年初至报告期末，本集团发生营业支出124.19亿元，比上年同期

增长10.41%，其中业务及管理费支出58.82亿元，同比增长7.49%；资

产减值损失支出47.86亿元，同比增长19.92%。

截至报告期末，受到宏观经济增速放缓、部分行业产能过剩等因

素的影响，本集团不良贷款总额为 249.36 亿元，比上年末增加 5.61

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亿元；不良贷款率为 1.53%，比上年末下降 0.08 个百分点；拨备覆

盖率 158.64%，比上年末上升 2.25 个百分点。

截至报告期末，本集团按照银监会颁布的《商业银行资本管理办

法（试行）》计算的资本充足率为 11.61％，比上年末下降 0.26 个

百分点；核心一级资本充足率 9.09％，比上年末下降 0.15 个百分点；

一级资本充足率 9.95％，比上年末下降 0.20 个百分点。截至报告期

末，本集团按照银监会颁布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》

计算的杠杆率为 5.68%，比上年末下降 0.27 个百分点。

2.5 报告期末股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持

股情况

单位：股、％

报告期末股东总数（户） A 股 317,457 H 股 1,038

前十名股东持股情况

股份持股持有有限售条质押或冻结

股东名称股东性质股份数量

类别比例件股份数量的股份数量

11,057,280,034 A 23.69 - -

中国光大集团股份公司境内法人

127,035,000 H 0.27 - -

中央汇金投资有限责任公司国家 10,250,916,094 A 21.96 - -

香港中央结算（代理人）有限

- 6,862,920,500 H 14.70 - -

公司（注），其中：

Ocean Fortune Investment

境外法人 1,626,366,000 H 3.48 - -

Limited

中国人寿再保险股份有限公司境内法人 1,247,713,000 H 2.67 - -

中国光大控股有限公司境外法人 1,572,735,868 A 3.37 - -

中国证券金融股份有限公司境内法人 1,371,664,719 A 2.94 - -

中国再保险(集团)股份有限 782,913,367 A 1.68 - -

境内法人

公司 275,977,000 H 0.59 - -

申能(集团)有限公司境内法人 766,002,403 A 1.64 - -

中央汇金资产管理有限责任

国家 629,693,300 A 1.35 - -

公司

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红塔烟草（集团）有限责任公

境内法人 470,297,000 A 1.01 - -

司

广州海运（集团）有限公司境内法人 423,982,589 A 0.91 - -

上述股东关联关系或一致行动的说明：据本行获知，截至报告期末，中央汇金投资有限责任公司分

别持有中国光大集团股份公司、中国再保险(集团)股份有限公司的股份比例为55.67%和71.56%；中

央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司；中国光大控股有限公司

是中国光大集团有限公司的控股子公司，中国光大集团有限公司为中国光大集团股份公司的全资子

公司；中国人寿再保险股份有限公司是中国再保险(集团)股份有限公司的控股子公司；广州海运（集

团）有限公司和Ocean Fortune Investment Limited均为中国海运（集团）总公司的控股子公司。除此

之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

公司前十名无限售条件股东与前十名股东持股情况一致。

注：香港中央结算(代理人)有限公司以代理人身份，代表截至报告期末在该公司

开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行 H 股股数合计 6,862,920,500 股，

除本行已获悉 Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险股份有限公司、

中国光大集团股份公司和中国再保险(集团)股份有限公司分别代理于香港中央

结算(代理人)有限公司的本行 H 股股数为 1,626,366,000 股、1,247,713,000 股、

127,035,000 股和 275,977,000 股以外，代理于香港中央结算(代理人)有限公司

的本行其余 H 股股数为 3,585,829,500 股。

2.6 报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东情况

单位：股、％

截至报告期末优先股股东总数 18

股东报告期内持股质押或冻结

股东名称持股数量股份类别

性质增减数量比例的股份数量

交银施罗德基金管理有限公司其他 - 37,750,000 18.88 境内优先股 -

中信银行股份有限公司其他 - 17,750,000 8.88 境内优先股 -

创金合信基金管理有限公司其他 - 15,510,000 7.76 境内优先股 -

中银国际证券有限责任公司其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 -

交银国际信托有限公司其他 - 15,500,000 7.75 境内优先股 -

华宝信托有限责任公司其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 -

华润深国投信托有限公司其他 - 13,870,000 6.94 境内优先股 -

建信信托有限责任公司其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -

中国平安财产保险股份有限公司其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -

中国平安人寿保险股份有限公司其他 - 10,000,000 5.00 境内优先股 -

上述股东关联关系或一致行动的说明：优先股股东中国平安财产保险股份有限公司和中国平安

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人寿保险股份有限公司存在关联关系，交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司

存在关联关系。

三、重要事项

3.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位：人民币百万元、％

2016 年 3 2015 年 12

项目增减变动主要原因

月 31 日月 31 日

存放同业及其他金融机构根据资金头寸及市场利率变化情况，

136,338 86,311 57.96

款项增加存放同业业务规模

以公允价值计量且其变动

12,962 5,637 129.95 交易性债券规模增加

计入当期损益的金融资产

向中央银行借款 29,840 14,840 101.08 借入中央银行款项规模增加

根据流动性管理需要，增加卖出回购

卖出回购金融资产款 123,028 58,873 108.97

金融资产规模

应付债券 305,156 210,061 45.27 发行同业存单规模增加

其他负债 19,293 14,617 31.99 待清算款项增加

2016 年 2015 年

项目增减变动主要原因

1-3 月 1-3 月

投资收益 223 141 58.16 债券处臵收益增加

其他业务收入 75 22 240.91 其他业务收入增加

营业外收入 33 25 32.00 营业外收入增加

营业外支出 7 21 (66.67) 风险代理支出减少

市场利率下行，可供出售金融资产估

其他综合收益净额 363 214 69.63

值收益增加

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

3.2.1 非公开发行 H 股

2015 年 11 月 19 日，本行 2015 年第一次临时股东大会、2015 年

第一次 A 股类别股东大会及 2015 年第一次 H 股类别股东大会审议通

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过了本行非公开发行 H 股股票方案的相关议案，拟向中国光大集团

股份公司非公开发行 H 股股票不超过 40 亿股，募集资金总额约为 196

亿港元。截至报告期末，本次 H 股股票发行事宜尚待监管部门批准。

3.2.2 优先股发行

2016 年 3 月 29 日，本行第六届董事会第三十九次会议审议通过

了关于提请股东大会重新授权董事会全权办理境内非公开发行优先

股相关事项的议案，本次重新授权的期限为股东大会决议生效之日起

12 个月。该事项尚待提交股东大会审议。

3.2.3 会计师事务所工作情况

2015 年 11 月 19 日，本行 2015 年第一次临时股东大会审议通过

了聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）/安永会计师事务所为

本行 2016 年度境内外审计会计师事务所的议案。该事务所对本行 2016

年一季度财务报表（A、H 股）执行了商定程序。

3.3 公司及持股 5％以上股东承诺事项履行情况

√适用 □不适用

报告期内，本行及持股 5％以上股东无新的承诺事项。截至报告

期末，本行及持股 5％以上股东所作的持续性承诺均得到履行。参见

本行《2015 年年度报告》。

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与

上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

3.5 会计政策变更情况

□适用 √不适用

3.6 其他重要事项

□适用 √不适用

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四、发布季度报告

按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度报告同

时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所

网站(www.hkex.com.hk)及本行网站(www.cebbank.com)。

五、附录

资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制且未

经审计）。

法定代表人签名：唐双宁

中国光大银行股份有限公司董事会

2016 年 4 月 29 日

附录

中国光大银行股份有限公司

2016 年一季度财务报表主表

（中国会计准则）

中国光大银行股份有限公司

未经审计资产负债表

2016 年 3 月 31 日

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

资产

现金及存放中央银行款项 369,353 326,735 369,104 326,514

存放同业及其他金融机构款项 136,338 86,311 135,426 85,628

拆出资金 117,558 132,361 120,058 134,861

以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产 12,962 5,637 12,962 5,637

衍生金融资产 1,513 1,625 1,513 1,625

买入返售金融资产 149,869 153,045 149,869 153,045

应收利息 19,844 18,546 19,566 18,334

发放贷款和垫款 1,589,781 1,475,424 1,588,762 1,474,494

可供出售金融资产 254,335 222,495 253,997 222,157

持有至到期投资 157,493 152,312 158,193 153,012

应收款项类投资 602,323 523,427 602,323 523,427

长期股权投资 - - 3,369 3,369

固定资产 12,370 12,646 12,338 12,613

无形资产 907 946 902 941

商誉 1,281 1,281 1,281 1,281

递延所得税资产 4,280 3,923 4,121 3,765

其他资产 63,744 50,996 17,846 11,612

资产总计 3,493,951 3,167,710 3,451,630 3,132,315

中国光大银行股份有限公司

未经审计资产负债表（续）

2016 年 3 月 31 日

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

负债和股东权益

负债

向中央银行借款 29,840 14,840 29,800 14,800

同业及其他金融机构

存放款项 541,840 541,066 543,941 543,300

拆入资金 65,762 60,305 31,969 33,431

衍生金融负债 1,493 1,391 1,493 1,391

卖出回购金融资产款 123,028 58,873 123,028 58,873

吸收存款 2,126,783 1,993,843 2,125,883 1,992,919

应付职工薪酬 9,962 11,217 9,883 11,119

应交税费 7,645 6,392 7,487 6,240

应付利息 29,891 30,612 29,581 30,418

预计负债 388 446 388 446

应付债券 305,156 210,061 302,356 207,261

其他负债 19,293 14,617 15,138 10,139

负债合计 3,261,081 2,943,663 3,220,947 2,910,337

中国光大银行股份有限公司

未经审计资产负债表（续）

2016 年 3 月 31 日

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日

负债和股东权益（续）

股东权益

股本 46,679 46,679 46,679 46,679

其他权益工具 19,965 19,965 19,965 19,965

资本公积 33,365 33,365 33,365 33,365

其他综合收益 4,292 3,929 4,285 3,920

盈余公积 14,964 14,964 14,964 14,964

一般准备 40,289 40,271 40,271 40,271

未分配利润 72,748 64,320 71,154 62,814

归属于本行股东权益合计 232,302 223,493 230,683 221,978

少数股东权益 568 554 - -

股东权益合计 232,870 224,047 230,683 221,978

负债和股东权益总计 3,493,951 3,167,710 3,451,630 3,132,315

本财务报表已于 2016 年 4 月 29 日获本行董事会批准。

唐双宁张金良

董事长行长

卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司

主管财会工作副行长计划财务部总经理

中国光大银行股份有限公司

未经审计利润表

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

营业收入

利息收入 34,717 35,798 34,295 35,478

利息支出 (18,293) (20,224) (18,027) (20,028)

利息净收入 16,424 15,574 16,268 15,450

手续费及佣金收入 7,259 6,972 7,058 6,807

手续费及佣金支出 (357) (319) (351) (306)

手续费及佣金净收入 6,902 6,653 6,707 6,501

投资收益 223 141 223 141

公允价值变动净损失 (288) (306) (288) (306)

汇兑净收益 204 179 194 179

其他业务收入 75 22 75 22

入

营业收入合计 23,540 22,263 23,179 21,987

营业支出

营业税金及附加 (1,721) (1,759) (1,711) (1,751)

业务及管理费 (5,882) (5,472) (5,828) (5,446)

资产减值损失 (4,786) (3,991) (4,644) (3,916)

其他业务成本 (30) (26) (30) (26)

营业支出合计 (12,419) (11,248) (12,213) (11,139)

营业利润 11,121 11,015 10,966 10,848

加：营业外收入 33 25 23 25

减：营业外支出 (7) (21) (7) (21)

利润总额 11,147 11,019 10,982 10,852

减：所得税费用 (2,687) (2,647) (2,642) (2,606)

净利润 8,460 8,372 8,340 8,246

归属于本行股东的净利润 8,446 8,358 8,340 8,246

少数股东损益 14 14 - -

基本和稀释每股收益（人民币元） 0.18 0.18

中国光大银行股份有限公司

未经审计利润表（续）

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

其他综合收益

归属本行股东的其他综合收益的

税后净额 363 214 365 214

（一）以后不能重分类进损益的

其他综合收益

1. 重新计量设定受益计划

负债的变动 - - - -

（二）以后将重分类进损益的

其他综合收益

1. 可供出售金融资产公允价值

变动损益 365 214 365 214

2. 外币报表折算差额 (2) - - -

归属于少数股东的其他综合收益的

税后净额 - - - -

其他综合收益合计 363 214 365 214

综合收益总额 8,823 8,586 8,705 8,460

归属于本行股东的综合收益总额 8,809 8,572 8,705 8,460

归属于少数股东的其他综合收益总额 14 14 - -

本财务报表已于 2016 年 4 月 29 日获本行董事会批准。

唐双宁张金良

董事长行长

卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司

主管财会工作副行长计划财务部总经理

中国光大银行股份有限公司

未经审计现金流量表

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

经营活动产生的现金流量

向中央银行借款净增加额 15,000 5,000 15,000 5,000

客户存款净增加额 132,941 55,116 132,964 55,207

同业及其他金融机构存放

款项净增加额 774 6,330 641 7,825

拆入资金净增加额 5,457 12,008 - 3,822

存放中央银行存款准备金净减少额 - 7,128 - 7,118

存放同业及其他金融机构

款项净减少额 1,922 145 1,922 175

拆出资金净减少额 - 90,859 - 90,859

收取的利息、手续费及佣金 39,856 41,272 39,298 40,844

收回的已于以前年度核销贷款 143 80 143 80

买入返售金融资产净减少额 3,848 - 3,848 -

卖出回购金融资产款净增加额 64,193 - 64,193 -

收到的其他与经营活动有关的现金 331 1,620 312 1,614

经营活动现金流入小计 264,465 219,558 258,321 212,544

客户贷款和垫款净增加额 (118,778) (74,740) (118,686) (74,760)

存放中央银行存款准备金净增加额 (20,670) - (20,658) -

拆出资金净增加额 (7,099) - (4,599) -

拆入资金净减少额 - - (1,462) -

支付的利息、手续费及佣金 (18,221) (18,218) (18,065) (18,025)

支付给职工以及为职工支付的现金 (4,902) (4,584) (4,855) (4,548)

支付的各项税费 (3,670) (3,808) (3,620) (3,771)

买入返售金融资产净增加额 - (19,891) - (19,891)

卖出回购金融资产款净减少额 - (1,885) - (1,887)

购买融资租赁资产支付的现金 (6,034) (5,946) - -

支付的其他与经营活动有关的现金 (3,995) (1,554) (3,027) (1,100)

经营活动现金流出小计 (183,369) (130,626) (174,972) (123,982)

经营活动产生的现金流量净额 81,096 88,932 83,349 88,562

中国光大银行股份有限公司

未经审计现金流量表（续）

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金 149 45,915 149 45,915

处置固定资产和其他资产

收到的现金净额 72 1 72 1

投资活动现金流入小计 221 45,916 221 45,916

投资支付的现金 (122,920) (122,109) (122,912) (122,109)

购建固定资产、无形资产和

其他长期资产支付的现金 (242) (308) (242) (308)

投资活动现金流出小计 (123,162) (122,417) (123,154) (122,417)

投资活动使用的现金流量净额 (122,941) (76,501) (122,933) (76,501)

筹资活动产生的现金流量

发行债务工具收到的现金净额 95,096 41,242 95,096 41,242

筹资活动现金流入小计 95,096 41,242 95,096 41,242

偿付债券利息所支付的现金 (1,189) (1,809) (1,189) (1,809)

筹资活动现金流出小计 (1,189) (1,809) (1,189) (1,809)

筹资活动产生的现金流量净额 93,907 39,433 93,907 39,433

中国光大银行股份有限公司

未经审计现金流量表（续）

截至 2016 年 3 月 31 日止三个月

（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）

本集团本行

截至 3 月 31 日止三个月截至 3 月 31 日止三个月

2016 年 2015 年 2016 年 2015 年

汇率变动对现金及现金等价物的影响 (52) (270) (59) (270)

现金及现金等价物净增加额 52,010 51,594 54,264 51,224

加：期初现金及现金等价物余额 121,964 98,001 121,170 97,299

期末现金及现金等价物余额 173,974 149,595 175,434 148,523

本财务报表已于 2016 年 4 月 29 日获本行董事会批准。

唐双宁张金良

董事长行长

卢鸿陈昱中国光大银行股份有限公司

主管财会工作副行长计划财务部总经理

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