保监会：加强保险公司股权监管 建立全链条审查问责机制

近日，中国保监会印发了《关于进一步加强保险公司股权信息披露有关事项的通知》(以下简称《通知》)。保监会有关部门负责人就相关问题答记者问。

一、《通知》出台的背景是什么？

答：一直以来，保监会高度重视保险公司股权监管，推动建立科学有效的公司治理结构，不断提升监管的科学性和有效性。一是完善监管制度，陆续出台《保险公司股权管理办法》、《保险公司控股股东管理办法》等多项规定，对股东资格、持股比例、控股股东义务等方面予以明确规范。二是提升监管效能，加强对保险公司股东的准入审查，对控股股东、主要股东和一般股东，根据“权责利”匹配原则，有针对性的实施监管。三是强化透明度建设，制定《保险公司信息披露管理办法》，明确保险公司的信息披露责任，建立完善信息披露制度。

近年来，随着保险市场快速发展，保险投资主体日益多元化，保险公司筹建及股权变更日趋频繁。各类投资人的参与，激发了保险业的活力，促进了保险业的发展，但我们同时发现，少数社会资本通过股权代持等隐蔽手段投资入股保险公司，可能带来一定的风险隐患。信息披露作为以透明度为基础的市场约束手段，能够发挥市场和社会各方面力量，形成外部约束和监督机制，有效防范违规入股带来的风险。在上述背景下，保监会出台《通知》。

二、《通知》对加强股权监管有何意义？

答：《通知》的发布是保监会加强股权监管，提高透明度建设，提升监管效能的又一重要举措：一是有利于加强和改善监管，完善股权监管制度体系，充分借助各方面社会力量，提升监管的科学性和有效性。二是有利于加强信息披露和社会公众舆论监督，提高审核工作的透明度，建立外部约束机制。三是有利于督促保险公司加强股权管理，建立内部自律机制，提高合规管理水平。

三、《通知》的主要内容是什么？

答：《通知》是按照“公开透明、关口前移”的基本思路，充分利用信息预披露机制，督促保险公司规范股权管理行为。《通知》要求保险公司变更注册资本和股东的，应当在其官方网站及中国保险行业协会网站对资金来源、关联关系等信息进行预披露；新设保险公司筹建申请的有关情况，由保监会在官方网站或指定统一信息平台进行公开披露。

《通知》共七条，主要内容包括:一是信息披露的义务人为保险公司股东，股东应当确保提交披露内容真实完整。二是信息披露的内容有：决策程序，包括股东大会议案及表决情况等；增资方案或股东变更的具体情况；资金来源，对自有资金作出声明承诺；股东之间关联关系的说明，并上溯一级披露股权结构等。三是信息披露的平台主要是公司官方网站和中国保险行业协会网站。四是信息披露的时间是股东大会或董事会通过相关决议后的10个工作日。

四、《通知》明确采取哪些监管措施？

答：《通知》明确了保险公司应当承担的法律责任，要求投资人和保险公司按照本通知规定披露的信息，应当真实、准确、完整、规范，不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。要求保险公司承诺对本公告所披露信息的真实性、准确性、完整性和合规性负责。如发现存在不符合本办法披露要求的有关行为，经查实后，保监会将依据《保险法》有关规定进行处罚。

五、发布《通知》后，下一步还有哪些举措？

答：股权管理是公司治理的基础和决定性因素，加强保险公司股权监管，能够在根本上完善保险公司的公司治理和经营管理，保护保险消费者的合法权益。下一步，保监会将继续加大监管力度，探索建立股权管理全链条审查问责机制，确保股权管理合规、公平、公开，促进保险公司平稳健康发展。