兴业保本混合：更新招募说明书(2017年第2号)_基金频道

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新

兴业保本混合型证券投资

基金招募说明书(更新)

(2017 年第 2 号)

基金管理人:兴业基金管理有限公司

基金托管人:中国银行股份有限公司

二〇一七年八月

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

【重要提示】

兴业保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经 2015 年 12 月 18 日中

国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2015】2981 号文准

予募集注册,基金合同于 2016 年 2 月 3 日成立。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证

监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益

作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的

投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,

但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格

可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资

人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑

自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行

为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的

投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因受到经济因素、政治因素、投资心

理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险;基金管理人在基金管理实施过

程中产生的基金管理风险;由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险;

交易对手违约风险;本基金投资策略所特有的风险、担保风险、本基金到期期间操

作所特有的风险、投资股指期货的特定风险和未知价风险等等,并请关注不适用基

金合同约定的保本条款的情形。本基金是一只保本混合型基金,在证券投资基金中

属于低风险品种,其预期风险和预期收益低于股票型基金和非保本的混合型基金,

高于货币市场基金和债券型基金。投资人投资于本保本基金并不等于将资金作为存

款存放在银行或存款类金融机构,投资人投资本基金仍然存在本金损失的风险。

本基金投资中小企业私募债券,本基金投资中小企业私募债券属于高风险的债

券投资品种,其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种,会影响组合的风险特

征。

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投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合

同等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资

风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不

构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原

则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由

投资者自行负责。

投资人购买本保本基金份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约定。

本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募

说明书所载内容截止日为 2017 年 8 月 2 日,有关财务数据和净值表现数据截止日为

2017 年 6 月 30 日(本招募说明书中的财务资料未经审计)。

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

一、绪言 ............................................................ 6

二、释义 ............................................................ 7

三、基金管理人 ..................................................... 14

四、基金托管人 ..................................................... 27

五、相关服务机构 ................................................... 30

六、基金的募集 ..................................................... 45

七、基金合同的生效 ................................................. 46

八、基金份额的申购与赎回 ........................................... 47

九、基金的保本 ..................................................... 59

十、基金保本的保障机制 ............................................. 62

十一、基金的投资 ................................................... 69

十二、基金的业绩 ................................................... 92

十三、基金的财产 ................................................... 94

十四、基金资产估值 ................................................. 95

十五、基金收益与分配 .............................................. 102

十六、基金的费用与税收 ............................................ 104

十七、基金的会计与审计 ............................................ 106

十八、基金的信息披露 .............................................. 107

十九、风险揭示 .................................................... 113

二十、保本周期的到期 .............................................. 119

二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................... 125

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二十二、基金合同内容摘要 .......................................... 127

二十三、托管协议的内容摘要 ........................................ 149

二十四、对基金份额持有人的服务 .................................... 162

二十五、其他应披露事项 ............................................ 164

二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 166

二十七、备查文件 .................................................. 167

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

一、绪言

《兴业保本混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)

依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金

销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办

法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《关于保本基金的指导意见》和其他相

关法律法规的规定以及《兴业保本混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基

金合同”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明

的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明

书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定

享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查

阅基金合同。

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二、释义

在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指兴业保本混合型证券投资基金

2、基金管理人或本基金管理人:指兴业基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人:指中国银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》:指《兴业保本混合型证券投资基金基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业保本混合型证

券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或《招募说明书》或本招募说明书:指《兴业保本混合型证券投

资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告:指《兴业保本混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三

十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人

民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中

华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实

施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《指导意见》:指中国证监会 2010 年 10 月 26 日颁布并实施的《关于保本

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基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

或其他组织

19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境

外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证

券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行中国境内

证券投资的境外机构投资者

21、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人

民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

投资人的合称

22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、担保人:指与基金管理人签订保证合同,为基金管理人对基金份额持有人

的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基金第一

个保本周期由北京首创融资担保有限公司作为担保人,为本基金第一个保本周期的

保本提供不可撤销的连带责任保证

24、保本义务人:指与基金管理人签订风险买断合同,为本基金的某保本周期

(第一个保本周期除外)承担保本偿付责任的机构

25、保本保障机制:指依据《指导意见》及相关法律法规的规定,基金管理人

通过与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同,由担保人为本基金

的保本提供不可撤销的连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责

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任,或者通过中国证监会认可的其他方式,以保证符合条件的基金份额持有人在保

本周期到期时可以获得保本金额。第一个保本周期由北京首创融资担保有限公司作

为担保人,为基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证。本基金第

一个保本周期后各保本周期涉及的保本保障事宜,由基金管理人与担保人或保本义

务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定,并由基金管理人在当期保本周期开

始前公告

26、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

27、销售机构:指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,

办理基金销售业务的机构

28、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

29、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有限

公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

30、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

31、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的

账户

32、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日

期

33、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产

清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

34、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不

得超过 3 个月

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35、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

36、保本周期:指基金管理人提供保本的期限。本基金的保本周期每三年为一

个周期。本基金第一个保本周期自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止,

如该对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工作日;本基金第一个保本

周期后的各保本周期自本基金公告的保本周期起始之日起至三个公历年后对应日

止,如该对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工作日。基金管理人将

在保本周期到期前公告的到期处理规则中确定下一个保本周期的起始时间。基金合

同中若无特别所指,保本周期即为当期保本周期

37、保本周期到期日:指保本周期届满的最后一日,如果该对应日为非工作日

或无该对应日,则顺延至下一个工作日

38、保证合同:指基金管理人和担保人签署的《兴业保本混合型证券投资基金

保证合同》

39、持有到期:指本基金募集期认购本基金、在过渡期内申购本基金及从上一

个保本周期结束后选择转入或默认选择转入当期保本周期的基金份额持有人在当期

保本周期内一直持有其基金份额的行为

40、保本金额:指本基金的第一个保本周期内,本基金募集期内认购本基金的

投资人认购并持有到期的基金份额的认购金额(即认购保本金额,包括该等基金份

额的净认购金额、认购费用以及募集期间的认购利息),以及发生本基金转入下一

保本周期的情形时,在过渡期内进行申购(包括转换转入本基金,下同)的投资人

申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,以及从本基金上一个保本

周期结束后选择转入或默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额持有人在

上一个保本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,按照基金合同其

他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外

41、持有到期的基金份额的可赎回金额:指根据基金保本周期到期日基金份额

净值计算的可赎回金额,即基金份额持有人认购、在过渡期内申购或从上一个保本

周期结束后选择转入或默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周

期到期日基金份额净值的乘积

42、保本:指在保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份额的可

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赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和低于其

保本金额的,基金管理人或保本义务人应补足该差额,并在保本周期到期日后 20

个工作日(含第 20 个工作日)内将该差额支付给基金份额持有人。具体保本周期的

到期处理规则详见基金合同第二十一部分内容

43、保证:指担保人依据与基金管理人签订的保证合同,就本基金某保本周期

为基金管理人对基金份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供的不可撤销的

连带责任保证。就本基金第一个保本周期,保证期间为基金保本周期到期日起六个

月止

44、保本基金存续条件:指保本周期届满时,符合法律法规有关担保人或保本

义务人资质要求、并经基金管理人认可的担保人或保本义务人为本基金下一保本周

期提供保本保障,与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合

同,同时本基金满足法律法规和本基金基金合同规定的基金存续要求

45、转入下一保本周期:指在符合保本基金存续条件下,持有到期的基金份额

持有人继续持有本基金基金份额的行为

46、保本周期到期后基金的存续形式:保本周期届满时,若符合保本基金存续

条件,本基金继续存续;否则,本基金变更为非保本的混合型基金,基金名称相应

变更为“兴业奕祥混合型证券投资基金”。如果本基金不符合法律法规和基金合同

对基金的存续要求,则本基金将按照基金合同的规定终止

47、保本周期到期选择:指基金份额持有人在保本周期到期后,选择赎回本基

金基金份额,或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额,或

转入下一保本周期,或继续持有转型后基金的基金份额的行为

48、到期期间:指本基金保本周期到期后基金份额持有人进行到期操作的时间

期间。本基金的到期期间为保本周期到期日及之后 3 个工作日(含第 3 个工作日)

49、过渡期:指基金管理人有权根据其业务需要,将到期期间截止日次个工作

日起至下一个保本周期开始日前一工作日的时间区间设为过渡期,过渡期的具体起

止日期由基金管理人确定并届时公告

50、过渡期申购:指投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额或者转换转入

本基金的行为,投资人进行过渡期申购的,按其申购的基金份额在折算日所代表的

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可赎回金额确认下一个保本周期的保本金额(按照基金合同其他约定未获得可享受

保本条款确认的基金份额除外)并适用下一个保本周期的保本条款

51、折算日:指本基金第一个保本周期后各保本周期开始日的前一工作日,即

过渡期最后一个工作日

52、基金份额折算:指在折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投

资人过渡期申购的基金份额和基金份额持有人在上一个保本周期结束后选择转入或

默认选择转入下一个保本周期的基金份额)在其持有的基金份额所代表的可赎回金

额总额保持不变的前提下,变更登记为基金份额净值为 1.00 元的基金份额,基金份

额数额按折算比例相应调整

53、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

54、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

55、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

56、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

57、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

58、《业务规则》:指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和

投资人共同遵守

59、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

60、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

61、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

62、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

63、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

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基金份额销售机构的操作

64、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式,由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣

款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式

65、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%的情形

66、元:指人民币元

67、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

68、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本

息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

69、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

70、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

71、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值

和基金份额净值的过程

72、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及

其他媒介

73、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

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三、基金管理人

一、基金管理人情况

名称:兴业基金管理有限公司

住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼

办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼

法定代表人:卓新章

设立日期:2013 年 4 月 17 日

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号

组织形式:有限责任公司

注册资本:7 亿元人民币

存续期限:持续经营

联系电话:021-22211888

联系人:郭玲燕

股权结构:

股东名称出资比例

兴业银行股份有限公司 90%

中海集团投资有限公司 10%

合计 100%

二、主要人员情况

1、董事会成员

卓新章先生,董事长,本科学历。曾任兴业银行宁德分行副行长、行长,兴业

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银行总行信贷审查部总经理,兴业银行福州分行副行长,兴业银行济南分行行长,

兴业银行基金业务筹建工作小组负责人,兴业银行总行基金金融部总经理,兴业银

行总行资产管理部总经理等职。现任兴业基金管理有限公司董事长,兴业财富资产

管理有限公司执行董事,兴业银行金融市场总部副总裁。

明东先生,董事,硕士学位。曾先后在中远财务有限责任公司及中国远洋运输

(集团)总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作,历任中国远洋控股

股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表,中国远洋运输(集团)总公司/

中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远海运发展股份有限公司副

总经理、党委委员,中海集团投资有限公司总经理。

汤夕生先生,董事,硕士学位。曾任建设银行浦东分行办公室负责人,兴业银

行上海分行南市支行行长,兴业银行上海分行副行长等职。现任兴业基金管理有限

公司总经理。

朱利民先生,独立董事,硕士学位。曾任国家体改委试点司主任科员、副处长、

处长,国家体改委下属中华股份制咨询公司副总经理,中国证监会稽查局副局长、

中国证监会派出机构工作协调部主任、兼投资者教育办公室主任,中信建投证券股

份有限公司合规总监、监事会主席等职。

黄泽民先生,独立董事,博士学位。曾任华东师范大学商学院院长,第十届、

十一届全国政协委员等职。现任华东师范大学终身教授、博导、国际金融研究所所

长,兼任上海世界经济学会副会长,中国金融学会学术委员,中国国际金融学会理

事,中国国际经济关系学会常务理事,全国日本经济学会副会长,第十二届全国政

协委员,上海市人民政府参事。

曹和平先生,独立董事,博士学位。曾任中共中央书记处农研室国务院农村发

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展研究中心农业部研究室副主任,北京大学经济学院副院长,云南大学副校长,北京

大学供应链研究中心主任,北京大学中国都市经济研究基地首席专家等职。现任北

京大学经济学院教授(博士生导师),北京大学环境、资源与发展经济学系主任,兼

任北京大学数字中国研究院副院长,中国经济规律研究会副会长,中国西部促进会

副会长,中国环境科学学会绿色金融分会主任,中央电视台财经频道评论员,北京

大学供应链研究中心顾问,互联网普惠金融研究院院长,广州市、西安市、哈尔滨

市、厦门市和青岛市金融咨询决策专家委员,云南省政府经济顾问。

2、监事会成员

顾卫平先生,监事会主席,硕士学位。曾任上海农学院农业经济系金融教研室

主任、系副主任,兴业银行上海分行副行长,兴业银行天津分行行长,兴业银行广

州分行行长等职。现任兴业银行金融市场总部副总裁、总行资产管理部总经理。

杜海英女士,监事,硕士学位。曾任中海(海南)海盛船务股份有限公司发展

部科长、发展部副主任(主持工作)、发展部主任,中共中国海运(集团)总公司党

校副校长,集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公司总经理

助理、中海集团投资有限公司副总经理。

李骏先生,职工监事,硕士学位。曾任渣打银行全球金融市场部主任,海富通

基金管理有限公司机构业务部副总经理,兴业基金管理有限公司综合管理部副总经

理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。

赵正义女士,职工监事,硕士学位。曾任上海上会会计师事务所审计员,生命

人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理,海富通基金管理有限公司监察稽核

部稽核经理、财务部高级财务经理,兴业基金管理有限公司监察稽核部副总经理。

现任兴业基金管理有限公司财富管理总部副总经理。

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3、公司高级管理人员

卓新章先生,董事长,简历同上。

汤夕生先生,总经理,简历同上。

王薏女士,督察长,本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总经

理,兴业银行广州分行副行长,兴业银行信用审查部总经理,兴业银行小企业部总

经理,兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任兴业基

金管理有限公司党委委员、督察长(注:根据本基金管理人 2017 年 8 月 11 日发布

的《兴业基金管理有限公司高级管理人员变更公告》,王薏女士于 2017 年 8 月 9 日

起担任督察长职务,张银华女士不再担任督察长职务)。

黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、集

美支行行长,兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理,兴业银

行厦门分行党委委员、行长助理,兴业银行总行投资银行部副总经理,兴业银行沈

阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。

张顺国先生,副总经理,本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理,

深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理,深圳发展银行

上海分行宝山支行副行长,兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、上

海分行营销管理部总经理,兴业基金管理有限公司总经理助理,上海兴晟股权投资

管理有限公司总经理。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理、上海分公

司总经理,兼任兴投(平潭)资本管理有限公司执行董事。

庄孝强先生,总经理助理,本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副总

经理,兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处长,

兴业银行总行资产管理部总经理助理,兴业财富资产管理有限公司总经理。现任兴

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业基金管理有限公司党委委员、总经理助理,兼任上海兴晟股权投资管理有限公司

执行董事。

4、本基金基金经理

丁进先生,理学硕士。7 年证券行业从业经验。2005 年 7 月至 2008 年 2 月,在

北京顺泽锋投资咨询有限公司担任研究员;2008 年 3 月至 2010 年 10 月,在新华信

国际信息咨询(北京)有限公司担任企业信用研究高级咨询顾问;2010 年 10 月至

2012 年 8 月,在光大证券研究所担任信用及转债研究员;2012 年 8 月至 2015 年 2

月就职于浦银安盛基金管理有限公司,其中 2012 年 8 月至 2015 年 2 月担任浦银安

盛增利分级债券型证券投资基金的基金经理助理,2012 年 9 月至 2015 年 2 月担任

浦银安盛幸福回报定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理,2013 年 5 月至

2015 年 2 月担任浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理助理,

2013 年 6 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金的

基金经理助理。2015 年 2 月加入兴业基金管理有限公司,2015 年 5 月 29 日起任兴

业收益增强债券型证券投资基金的基金经理,2015 年 7 月 6 日起担任兴业年年利定

期开放债券型证券投资基金基金经理,2015 年 9 月 21 日起任兴业货币市场证券投

资基金基金经理,2016 年 2 月 3 日起任兴业保本混合型证券投资基金基金经理,2016

年 2 月 3 日至 2017 年 5 月 9 日任兴业聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理,

2016 年 6 月 17 日起任兴业增益五年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2016

年 6 月 30 日起任兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016 年 7 月 15

日起任兴业稳天盈货币市场基金基金经理,2016 年 10 月 27 日起任兴业启元一年定

期开放债券型证券投资基金基金经理,2017 年 1 月 20 日起任兴业增益三年定期开

放债券型证券投资基金基金经理。

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5、投资策略委员会成员

汤夕生先生,总经理。

黄文锋先生,副总经理。

周鸣女士,固定收益投资部一部总监。

冯小波先生,固定收益投资二部总经理。

徐莹女士,固定收益投资二部副总经理兼投资总监。

腊博先生,固定收益投资一部投资总监。

杨志清先生,研究部研究总监。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管

理人必须履行以下职责:

1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份

额的发售、申购、赎回和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收

益;

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

6、编制季度、半年度和年度基金报告;

7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

9、按照规定召集基金份额持有人大会;

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10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为;

12、法律、行政法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》以下简称“《证券法》”)

的行为,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违反《证券法》行

为的发生;

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并承诺建立健全的内部

风险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

(1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)侵占、挪用基金财产;

(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动;

(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有

关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

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(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的

交易活动;

(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱

市场秩序;

(9)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;

(10)以不正当手段谋求业务发展;

(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(12)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;

(13)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

4、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策

略及限制等全权处理本基金的投资。

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采

取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

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(4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

五、基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋

取最大利益;

2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏

在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基

金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

六、基金管理人的风险管理制度

投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场风

险和流动性风险;操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。

本公司建立健全了的风险管理体系,针对基金运作各个环节构建了相应的风险

管理方法,并加以有效执行。

1、风险管理体系

本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控制

执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中,风险控制执行体系是在风险控制

决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的,各个风险控制环节的关系如图 1

所示:

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图 1、风险控制体系示意图

风险控制决策由投资决策委员会负责,风险控制监控由风险管理总部负责,风

险控制执行由各业务部门和职能部门负责,风险控制保障包括财务保障、屏蔽保障

和技术保障,自律体系包括法制教育和道德培养等。

督察长全面介入各个风险控制环节之中。

2、投资风险管理

本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。事

前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制;事中风险控制主要指交易实

施过程中的风险控制;事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与跟踪。

①投资分析的风险控制

投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的致

使基金份额持有人遭受损失的风险因素。对此,本公司建立了从研究初选库到投资

备选库的严格研究流程和制度,并有效执行,以防范投资分析风险。

②投资决策的风险控制

投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风险。

对此,本公司制定了详细的投资决策流程和制度,以防范投资决策风险。如建立严

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格的投资备选库制度,严格的投资权限审批制度,定期或不定期绩效和风险评估等。

③基金交易的风险控制

交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集中

交易制度,确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平性,

交易部独立于基金管理部门,以有效控制交易风险。

④投资风险的事后控制

本公司对基金投资进行实时监控,并按月、按季进行风险定期评估,以加强投

资风险的事后控制。风险管理总部每月对基金投资风险进行评估,并将评估报告提

交投资决策委员会讨论和审议;每季度分析市场环境变化和重大事件影响,报告面

临的各项风险暴露情况,对基金投资风险提出建议和警告;根据投资决策委员会或

投资主管的要求,不定期对基金投资的特定风险进行评估,并提交相关报告。

七、基金管理人的风险管理和内部控制制度

(1)内部控制的原则

①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并

渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度的

独立性与权威性。

③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可

行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

④重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,内部风

险控制与公司业务发展同等重要。

(2)内部控制的主要内容

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①控制环境

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管理

人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会,负责评价与完善公司

的内部控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保公司财

务报告的真实性、可靠性,督促实施有关审计建议。

公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效

贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了总经理办公会、投资决策委员

会、风险控制委员会等委员会,分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决

策。

此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运作

的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发生重

大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

②风险评估

公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况,包括所有能对经营目标、

投资目标产生负面影响的内部和外部因素,对公司总体经营目标产生影响的可能性

及影响程度,并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。

③操作控制

公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互

合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,

各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互

牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的关

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系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每

项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完整的

业务记录,制定严格的检查、复核标准。

④信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交

流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信

息及时送达适当的人员进行处理。

⑤监督与内部稽核

基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行内部稽核职能,检查、

评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情

况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公司内部管

理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性,监察稽核报告提交全体董事

审阅并报送中国证监会。

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四、基金托管人

(一)基本情况

名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)

住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日

注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

法定代表人:田国立

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

托管部门信息披露联系人:王永民

传真:(010)66594942

中国银行客服电话:95566

(二)基金托管部门及主要人员情况

中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富

的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以

上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银

行已在境内、外分行开展托管业务。

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资

基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外

三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、

私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首

家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,

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是国内领先的大型中资托管银行。

(三)证券投资基金托管情况

截至 2017 年 06 月 30 日,中国银行已托管 611 只证券投资基金,其中境内基金

574 只,QDII 基金 37 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种

类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。

(四)托管业务的内部控制制度

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成

部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银

行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施

设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险

管控。

2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审

阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际

主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年,中国银行继续获得了基于

“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制

度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。

(五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办

法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其

他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并

及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序

已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定

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的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。

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五、相关服务机构

一、基金份额发售机构

(1)销售机构(除直销机构)

1)名称:中国银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

法定代表人:田国立

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

邮政编码:100818

联系人:陈洪源

电话:010-95566

网址:www.boc.cn

2)兴业银行股份有限公司

住所: 福州市湖东路 154 号

法定代表人: 高建平

办公地址:上海市静安区江宁路 168 号

邮政编码:200041

联系人:曾鸣

电话:021-95561

网址:www.cib.com.cn

3)中国民生银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:洪崎

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办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

邮政编码:100032

联系人:赵天杰

电话:95568

网址:www.cmbc.com.cn

4)名称:交通银行股份有限公司

住所:上海市浦东新区银城中路 188 号

法定代表人:牛锡明

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

邮政编码:200120

联系人:裴学敏

电话:021-95559

网址:www.bankcomm.com

5)中国国际金融股份有限公司

住所:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

法定代表人:丁学东

办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

邮政编码:100004

联系人:杨涵宇

电话:400 910 1166

网址:www.cicc.com.cn

6)名称:上海浦东发展银行股份有限公司

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住所: 上海市浦东新区浦东南路 500 号

法定代表人:吉晓辉

办公地址:上海市中山东一路 12 号

邮政编码:200002

联系人:唐苑

电话:95528

网址:www.spdb.com.cn

7)宁波银行股份有限公司

住所:宁波市鄞州区宁南南路 700 号

法定代表人:陆华裕

办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号

邮政编码:315100

联系人:于波涛

电话:0574-87050038

网址:www.nbcb.com.cn

8)国金证券股份有限公司

住所: 四川省成都市青羊区东城根上街 95 号

法定代表人:冉云

办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街 95 号

邮政编码:610015

联系人:刘婧漪、贾鹏

电话:028-86690057、028-86690058

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网址: www.gjzq.com.cn

客户服务电话:95310

9)中国银河证券股份有限公司

住所: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

法定代表人: 陈有安

地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

邮编:100033

联系人:邓颜

客服电话:4008-888-888

公司网址:www.chinastock.com.cn

10)名称:云南红塔银行股份有限公司

住所: 云南省玉溪市东风南路 2 号

法定代表人:旃绍平

办公地址:云南省玉溪市东风南路 2 号

邮政编码:653100

联系人:倪源

电话:0877-2791676

网址:www.ynhtbank.com

客服电话:0877-96522

11)名称:郑州银行股份有限公司

住所:郑州市商务外环路 22 号

办公地址:郑州市商务外环路 22 号

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法定代表人:王天宇

联系电话:0371-67009698

传真:0371-67009097

联系人:焦明飞

客服电话:967585(河南地区) 4000-967585(全国地区)

公司网址:http://www.zzbank.cn/

12)名称:浙江同花顺基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

法定代表人:凌顺平

办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

邮政编码:310012

联系人:董一锋

电话:4008-773-772

网址:http://www.5ifund.com

13)名称:蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室

法定代表人:陈柏青

办公地址:上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27F

邮政编码:200135

联系人:韩爱彬

电话:4000-766-123

网址:http://www.fund123.cn/

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14)上海天天基金销售有限公司

住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

法定代表人:其实

办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 层

邮政编码:200235

联系人:朱玉

电话:4001818188

网站:http://www.1234567.com.cn

15)深圳众禄金融控股股份有限公司

住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

法定代表人:薛峰

办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

邮政编码:518028

联系人:童彩平

电话:4006-788-887

网站:http://www.zlfund.cn

16)珠海盈米财富管理有限公司

住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

法定代表人:肖雯

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

邮政编码:510308

联系人:吴煜浩

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

电话:020-89629066

网站:http://www.yingmi.cn

17)北京虹点基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

法定代表人:胡伟

办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

邮政编码:100026

联系人:陈铭洲

电话:400-618-0707

网站:https://www.hongdianfund.com/

18)上海陆金所资产管理有限公司

住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

法定代表人:郭坚

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

邮政编码:200120

联系人:程晨

电话:4008219031

网址:http://www.lufunds.com

19)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

法定代表人:汪静波

办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼

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邮政编码:200082

联系人:李娟

电话:400-821-5399

网址:http://www.noah-fund.com

20)上海凯石财富基金销售有限公司

住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

法定代表人:陈继武

办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

邮政编码:200001

联系人:王哲宇

电话:4006-433-389

网址:www.vstonewealth.com

21)武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号

法定代表人:陶捷

办公地址:武汉市江汉区泛海国际 SOHO7 栋 23 层 01、04 号

邮政编码:430000

联系人:陆锋

电话:027-87006003

网址:http://www.buyfunds.cn/

22)上海好买基金销售有限公司

住所:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

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法定代表人:杨文斌

办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

邮政编码:200120

联系人:张茹

电话:400-700-9665

网址:http://www.ehowbuy.com

23)上海联泰资产管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

法定代表人:燕斌

办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

邮政编码:200335

联系人:兰敏

电话:4000-466-788

网址:http://www.66zichan.com

24)上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

法定代表人:张跃伟

办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

邮政编码:200120

联系人:张佳琳

电话:400-820-2899

网站:http://www.erichfund.com

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25)北京汇成基金销售有限公司

住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室

法定代表人:王伟刚

办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室

邮政编码:100190

联系人:马怡

电话:400-619-9059

网址:http://www.hcjijin.com

26)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 室

法定代表人:张彦

办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 7 层

邮政编码:100032

联系人:文雯

电话:400-166-1188

网址:http://www.jrj.com.cn

27)上海万得投资顾问有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

法定代表人:王廷富

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 8 楼

邮政编码:200129

联系人:徐亚丹

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电话:400-821-0203

网址:http://www.520fund.com.cn

28)上海利得基金销售有限公司

住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

法定代表人:李兴春

办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 14 楼

邮政编码:200127

联系人:曹怡晨

电话:400-921-7755

网址:http://www.leadfund.com.cn

29)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

法定代表人:陈超

办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东 A 座 4 层

邮政编码:100176

联系人:赵德赛

电话:400-098-8511

网址:http://kenterui.jd.com

30)上海华信证券有限责任公司

住所:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

法定代表人:郭林

办公地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

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邮政编码:200003

联系人: 徐璐

电话:400-820-5999

网址:http://www.shhxzq.com

31)上海华夏财富投资管理有限公司

住所:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

法定代表人:李一梅

办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

邮政编码:100032

联系人:仲秋玥

电话:400-817-5666

网址:http://www.amcfortune.com

32)上海基煜基金销售有限公司

住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室

法定代表人:王翔

办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

邮政编码:200120

联系人:蓝杰

电话:021-65370077

网址:http://www.jiyufund.com.cn

33)上海通华财富资产管理有限公司

住所:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

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法定代表人:兰奇

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼

邮政编码:200127

联系人:杨徐霞

电话:021-60818249

网址:https://www.tonghuafund.com

34) 平安证券股份有限公司

住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

法定代表人:詹露阳

联系电话:021-38637436

传真:0755-82435367

联系人:周一涵

客服电话:95511-8

公司网址:http://stock.pingan.com

35) 长城证券股份有限公司

办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号 14、16、17 楼

邮政编码:518034

法定代表人:丁益

联系人:金夏

电话:0755-83516289

传真:0755-83513882

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网址:www.cgws.com

(2)直销机构

1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心

住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼

法定代表人:卓新章

办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼

联系人:徐湘芸

电话:021-22211975

传真:021-22211997

网址:http://www.cib-fund.com.cn/

2)名称:兴业基金管理有限公司网上直销系统

网址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/

3) 名称:兴业基金微信公众号

微信号:“兴业基金”或者“cibfund”

二、登记机构

名称:兴业基金管理有限公司

住所: 福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼

办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场 7 号楼

法定代表人:卓新章

设立日期:2013 年 4 月 17 日

联系电话:021-22211899

联系人:金晨

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三、出具法律意见书的律师事务所

名称:通力律师事务所

住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公场所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人:俞卫锋

电话:021-31358666

传真:021-31358600

联系人:孙睿

经办律师:黎明、孙睿

四、审计基金财产的会计师事务所

名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

主要经营场所:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

法定代表人:曾顺福

电话:021-6141 8888

传真:021-6335 0177/0377

联系人:曾浩

经办注册会计师:曾浩、吴凌志

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六、基金的募集

一、基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》等有关法律法规及基金合同,经 2015 年 12 月 18 日中国证监会证监许可【2015】

2981 号文件准予募集注册,基金合同于 2016 年 2 月 3 日正式生效。

二、基金类型及存续期限

基金类型:混合型证券投资基金

存续期限:不定期

运作方式:契约型开放式基金

三、募集期限

自基金份额发售之日起不超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发售公告。

本基金募集期间按照每份基金份额面值 1.00 元人民币进行募集。

本基金于 2016 年 1 月 18 日起公开募集,并于 2016 年 1 月 29 日结束募集。

本基金募集期共募集 1,446,447,428.88 份基金份额,有效认购户数为 9,596

户。

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七、基金合同的生效

一、基金备案的条件

根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2016 年 2 月 3 日正

式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。

《基金合同》生效后,连续二十个工作日基金份额持有人数量不满 200 人或者

基金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续六十

个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形

的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他

基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时,从其规定。

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八、基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在

本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,

并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机

构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、

深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监

会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间

变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调

整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于 2016 年 4 月 5 日起开始办理日常申购、赎回等业务。在确定申购开

始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、

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赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值

为基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,但申请经登

记机构受理的不得撤销;

4、基金份额持有人赎回时,除指定赎回外,基金管理人按“后进先出”的原则,

对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即登记确认日期在先的基

金份额后赎回,登记确认日期在后的基金份额先赎回,以确定被赎回基金份额的持

有期限和所适用的赎回费率。若保本周期到期后,符合保本基金存续条件,本基金

转入下一保本周期,持有期应从下一保本周期开始重新计算;

5、若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,变更为非保本的混合

型基金,则变更后对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则,以确定所适用

的赎回费率。对于由本基金转入变更后基金的基金份额,其持有期将从原份额取得

之日起连续计算。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、申购和赎回的数额限定

1、申请申购基金的金额

投资者通过销售机构的销售网点(蚂蚁(杭州)基金销售有限公司以及上海天

天基金销售有限公司除外)首次申购单笔最低限额为人民币 100 元(含申购费),通

过基金管理人直销机构首次申购单笔最低限额为人民币 100 元(含申购费),通过蚂

蚁(杭州)基金销售有限公司以及上海天天基金销售有限公司首次申购单笔最低限

额为人民币 10 元(含申购费)。投资者追加申购单笔最低限额为人民币 1 元(含申

购费)。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务

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规定为准。

投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。

投资者可多次申购,对单个投资者累计持有份额不设上限。法律法规、中国证

监会另有规定的除外。

2、申请赎回基金的份额

基金份额持有人在销售机构(蚂蚁(杭州)基金销售有限公司除外)赎回时,

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,机构投资者每次赎回份额申请不

得低于 500 份基金份额,个人投资者每次赎回份额申请不得低于 100 份基金份额。

基金份额持有人在蚂蚁(杭州)基金销售有限公司赎回时,每次赎回份额申请不得

低于 10 份基金份额。

机构投资者在销售机构(蚂蚁(杭州)基金销售有限公司除外)保留的基金份

额最低余额为 500 份,个人投资者在销售机构(蚂蚁(杭州)基金销售有限公司除

外)保留的基金份额最低余额为 100 份,投资者在蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

保留的基金份额最低余额为 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留

的基金份额余额不足上述余额的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额

的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累计持有

的基金份额上限及总规模限额。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

五、申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,

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投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申

请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,若申购资金在规定时间内未

全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金

份额时,申购生效。

投资人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎

回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额

赎回以及保本周期到期赎回的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和

赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在

T+1 日(包括该日)内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应

在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请

的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认时

间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告并报中国证监会备案。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况,投资者应及时查询。

六、基金的申购费和赎回费

1、申购费用

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本基金的申购费用由基金申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市

场推广、销售、登记等各项费用。

投资人可以多次申购本基金,申购费用按每笔申购申请单独计算。

本基金的申购费率如下:

申购金额(含申购费) 申购费率

M<100 万元 1.3%

100 万元≤M<300 万元 0.8%

300 万元≤M<500 万元 0.4%

M≥500 万元按笔收取,1000 元/笔

若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“兴业奕祥混合

型证券投资基金”,具体费率以届时公告为准。

2、赎回费用

本基金赎回费率最高不超过 2.0%,随申请份额持有时间增加而递减。具体如下

表所示:

申请份额持有时间(N) 赎回费率

N<1.5 年 2.0%

1.5 年≤N<3 年 1%

N≥3 年 0

投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基

金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少于 30

日的基金份额所收取的赎回费,赎回费用全额归入基金财产;对于持有期长于 30

日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费,赎回费用 75%归入基金财产;对于持

有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人的基金份额所收取的赎回费,赎回费用 50%

归入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人基金份额所收取的赎回费,赎回

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费用 25%归入基金财产。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续

费。(注:此处 1 个月按 30 天计算)

若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,转型为“兴业奕祥混合

型证券投资基金”。“兴业奕祥混合型证券投资基金”的赎回费用由赎回基金份额

的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费率随基金

份额的持有时间递减,本基金的赎回费率如下:

申请份额持有时间(N) 赎回费率

N<7 日 1.5%

7 日≤N<30 日 0.75%

30 日≤N<180 日 0.5%

N≥180 日 0

投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基

金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少于 30

日的基金份额所收取的赎回费,赎回费用全额归入基金财产;对于持有期长于 30

日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费,赎回费用 75%归入基金财产;对于持

有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人的基金份额所收取的赎回费,赎回费用 50%

归入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人基金份额所收取的赎回费,赎回

费用 25%归入基金财产。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续

费。(注:此处 1 个月按 30 天计算)

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于

新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情

况制定基金促销计划,针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销

活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资人适当调低

基金申购费率和赎回费率。

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七、申购和赎回的数额和价格

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

(1)申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为

份,申购份额计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或

损失由基金财产承担。

(2)赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应

的费用(如有),赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按四舍五入方法,保留到

小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

保本周期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。

2、申购份额的计算

当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

净申购金额 =申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

当申购费用适用固定金额时,申购份额的计算方法如下:

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

例:某投资人投资 10 万元申购本基金份额,假设申购当日基金份额净值为 1.017

元,对应申购费率为 1.3%,则其可得到的申购份额为:

净申购金额=100,000/ (1+1.3%)=98,716.68 元

申购费用=100,000-98,716.68=1,283.32 元

申购份额 = 98,716.68/1.017 =97,066.55 份

3、赎回金额的计算

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

本基金的赎回金额计算公式为:

赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率

净赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值赎回费用

例:某投资人申购本基金份额,持有 2 年赎回 10 万份,赎回费率为 1%,假设

赎回当日基金份额净值是 1.017 元,则其可得到的净赎回金额为:

赎回费用=100,000×1.017×1%=1,017.00 元

净赎回金额=100,000×1.017-1,017.00=100,683.00 元

4、本基金基金份额净值的计算

本基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由

此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并

在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资

人的申购申请。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人

利益时。

5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对

基金业绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登记机

构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金会

计系统无法正常运行。

7、发生基金合同第二十一部分“保本周期的到期”中约定的情况,即基金管理

人可在保本周期到期前 30 个工作日内视情况暂停本基金的日常申购业务(含转换转

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入业务)。

8、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

接受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申

购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂

停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款

项:

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资

人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登记机

构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金会

计系统无法正常运行。

6、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂停接受投

资人的赎回申请。

7、发生基金合同第二十一部分“保本周期的到期”中约定的情况,即基金管理

人可在保本周期到期前 30 个工作日内视情况暂停本基金的日常赎回业务(含转换转

出业务)。

8、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理

人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期确认并支付,并以后续开放日的基

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金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关

条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以

撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全

额赎回或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正

常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因

支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可

对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎

回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交

赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开

放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申

请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一

开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投

资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

(3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有

必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,

但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

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当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真、刊登公

告或者通知销售机构代为告知等方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有

关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,

并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信息披露办法》

的有关规定,不迟于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,

并公布最近一个开放日的基金份额净值。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金

管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规

则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知

基金托管人与相关机构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而

产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上

述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机

构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办

理,并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销

售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

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基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行

规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额

必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计

划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结和解冻

登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机

构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

十七、基金上市交易和场内申购赎回业务

在未来系统条件允许的情况下,基金管理人可以根据相关证券交易所上市交易

规则安排本基金上市交易和/或开通场内申购赎回业务事宜。具体上市交易和/或开

通场内申购赎回的安排由基金管理人届时提前发布公告,并告知基金托管人与相关

机构。场内申购赎回业务按照证券交易所及登记机构的相关业务规则办理。

十八、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过

中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基

金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份

额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十九、其他业务

在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下,基金管理人可在对基金份额持

有人利益无实质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基

金管理人可制定相应的业务规则,并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

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九、基金的保本

一、保本条款

本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供的保本金额为:本基金的第

一个保本周期内,本基金募集期内认购本基金的投资人认购并持有到期的基金份额

的认购金额(即认购保本金额,包括该等基金份额的净认购金额、认购费用以及募

集期间的认购利息),以及发生本基金转入下一保本周期的情形时,在过渡期内进行

申购的投资人申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,以及从本基

金上一个保本周期结束后选择转入或默认选择转入当期保本周期的基金份额持有人

在上一个保本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值,按照基金合同

其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外。

在保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上

其持有到期的基金份额在当期保本周期内累计分红金额之和计算的总金额低于其保

本金额(低出的部分即为“保本赔付差额”),则基金管理人或保本义务人应补足该

保本赔付差额,并在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)内将该保

本赔付差额支付给基金份额持有人。

发生基金合同约定的不适用保本条款情形的,相应基金份额不适用本保本条款。

二、保本案例

若某投资人投资 100,000 元认购本基金(该认购申请被全额确认)并持有至保

本周期到期,认购费率为 1.2%。假定募集期间的认购利息为 10.00 元,持有期间基

金累积分红 0.05 元/基金份额。则,认购份额为:

净认购金额=100,000/(1+1.2%)=98,814.23 元

认购费用=100,000-98,814.23=1,185.77 元

认购份额=(100,000-1,185.77+10.00)/1.00=98,824.23 份

若保本周期到期日,本基金基金份额净值为 0.900 元。

认购保本金额=100,000+10.00=100,010.00 元

可赎回金额=0.900×98,814.23=88,923.81 元

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持有期间累计分红金额=0.05×98,814.23=4,940.71 元

可赎回金额+持有期间累计分红金额=93,864.52 元

即:可赎回金额+持有期间累计分红金额<认购保本金额,则基金管理人或保

本义务人在保本周期到期日后的 20 个工作日(含第 20 个工作日)内将保本赔付差

额现金支付给投资人。

三、基金保本周期

本基金的保本周期为三年。本基金第一个保本周期自本基金基金合同生效日起

至三个公历年后对应日止。如该对应日为非工作日或无该对应日,保本周期到期日

顺延至下一个工作日。

本基金保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并转入

下一保本周期,该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以本基金管理人

届时公告为准。若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件但符合法律法

规和基金合同对基金的存续要求,则本基金根据基金合同约定变更为非保本的混合

型基金,基金投资、基金费率等相关内容也将做相应修改,在报中国证监会备案后

公告。

四、适用保本条款的情形

1、对于本基金第一个保本周期而言,基金份额持有人认购并持有到期的基金份

额。

2、对于本基金第一个保本周期后的保本周期而言,基金份额持有人在本基金过

渡期内申购并持有到期的基金份额、基金份额持有人从本基金上一个保本周期结束

后选择转入或默认选择转入当期保本周期的基金份额(进行基金份额折算的,指折

算后对应的基金份额),按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份

额除外。

对于持有到期的基金份额,基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人

管理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“兴业奕祥混合型证券投资

基金”,适用保本条款。

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五、不适用保本条款的情形

1、在保本周期到期日,基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上

其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和计算的总金额不低于

其保本金额的;

2、基金份额持有人在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换出本基

金的基金份额;

3、基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换转入的基金份额;

4、在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形;

5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且担保

人不同意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担偿付责任;

6、在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值减

少;

7、未经担保人书面同意修改《基金合同》条款,可能加重担保人保证责任的,

担保人对加重部分不承担保证责任,但根据法律法规要求进行修改的除外;

8、因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金管理

人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基金合同规

定的其他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的。

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十、基金保本的保障机制

为确保履行保本条款,保障基金份额持有人利益,基金管理人通过与担保人签

订《保证合同》或与保本义务人签订风险买断合同,由担保人为本基金的保本提供

不可撤销的连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任,或者通过

中国证监会认可的其他方式,以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期时

可以获得保本金额保证。

一、担保人、担保范围及担保额度

本基金第一个保本周期由北京首创融资担保有限公司作为担保人,为基金管理

人的保本义务提供不可撤销的连带责任保证。北京首创融资担保有限公司有关信息

如下:

名称: 北京首创融资担保有限公司

住所:北京市西城区闹市口大街 1 号院长安兴融中心 4 号楼 3 层 03B-03G

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院长安兴融中心 4 号楼 3 层 03B-03G

法定代表人:马力

成立时间:1997 年 12 月 5 日

组织形式:有限责任公司

注册资本:10.02308 亿元

净资产: 26.6 亿元

经营范围:

融资性担保业务:贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、

信用证担保、债券担保及其他融资性担保业务。监管部门批准的其他业务:诉讼保

全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保;

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与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务;以自有资金投资。除传统担保

业务外,公司金融产品部以直接融资和非融资类金融产品担保业务为主,以中小微

创新融资为特色,并根据不同企业多样性需求,为其提供一揽子金融解决方案及全

方位增值服务。具体业务包括:

1、直接融资类金融产品担保首创担保作为最早进入资本市场的国有专业担保

公司,拥有丰富的资本市场担保经验及资本市场 AA+长期主体信用评级,可为各类

大中型企业、政府基础设施项目等提供全面的债务融资方案,具体担保产品包括:

企业债、公司债、短期融资券、中期票据、PPN、信托计划、券商资产管理计划、

基金子公司资产管理计划等。

2、非融资类金融产品担保保本基金、货币基金、专户保本(如上市公司定增、

协议存款等)、(类)信贷资产证券化、账户结算(如远期结售汇等)、合同履约、要

约收购等金融产品担保。

3、中小微特色金融产品担保

(1)中小企业创新融资。首创担保成功担保发行全国第一单中小企业集合票据、

全国第一只文化创意中小企业集合票据和全国首单农业中小企业集合票据,有丰富

的中小企业直接融资担保经验。

(2)微贷创新:针对 100 万以下微贷客户(包括经营类、消费类贷款和信用卡

等),采用集合增信、统一风控方式,提供打包担保服务,达到与合作金融机构共同

控制贷款风险并快速核销不良的目的。

(3)中小微(类)信贷资产证券化:与银行、小贷公司等(类)金融机构合作,

为其中小微(类)信贷资产证券化提供担保服务。

(4)P2P/P2B:借助互联网金融平台,直接对接社会资金支持中小企业。

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(5)工程保证担保:为工程建设甲乙方提供业主支付担保、投标担保、履约担

保、预付款担保、质保金担保等。

(6)一揽子解决方案。针对具有多样性需求的成长性企业,充分利用银行、信

托、证券、融资租赁、小贷、典当等资源优势,以信用增进为服务手段,为企业提

供间接融资类(包括银行、信托、小贷、典当等)、债券类(如短融、中票、中小企

业集合债、集合票据、PPN、中小私募债等)、贸易融资类(包括承兑汇票、信用证

及押汇等)、融资租赁等融资担保服务,以及保函类(包括投标、履约、预付款等)、

结算类(包括远期结售汇)、资产转让等非融资担保的一揽子解决方案。

基金管理人和担保人签署《兴业保本混合型证券投资基金保证合同》,由担保人

为本基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证。本基金第一个保本

周期的保证范围为:在保本周期到期日,基金份额持有人认购并持有到期的基金份

额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红金额之

和计算的总金额低于认购保本金额的差额部分。

担保人保证期间为本基金第一个保本周期到期日起六个月。

担保人承担保证责任的最高限额不超过按基金合同生效之日确认的基金份额所

计算的认购保本金额。

本基金第一个保本周期后各保本周期的担保人或保本义务人以及保本保障的额

度,由基金管理人在当期保本周期开始前公告。本基金第一个保本周期后各保本周

期的保本保障机制按届时签订的保证合同或风险买断合同确定。本基金第一个保本

周期后各保本周期的保本保障范围为:本基金的基金份额持有人在折算日登记在册

的并持有到期的基金份额(按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基

金份额除外)的可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项

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之和低于该部分基金份额的保本金额的差额部分。

担保人对外承担保证责任的情况:

截至 2015 年 9 月 30 日,北京首创融资担保有限公司对外提供的担保资产规模

为 224 亿元,不超过 2014 年度经审计净资产(人民币 26.6 亿元)的 25 倍;保本基

金在保余额 43 亿元,不超过 2014 年度经审计净资产的 10 倍。

二、保证期间

保证期间为基金保本周期到期日之日起六个月。

三、保证的方式

在保证期间,担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。

四、除外责任

下列情形之一,担保人不承担保证责任:

1、保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金

额加上其认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和不低于认购保本金额;

2、基金份额持有人在当期保本周期开始后申购或转换转入的基金份额;

3、基金份额持有人认购,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转

换转出的基金份额;

4、在保本周期内发生本《基金合同》规定的基金合同终止的情形;

5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且担保

人不同意继续承担保证责任;

6、在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值减

少;

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7、未经担保人书面同意修改《基金合同》条款,可能加重担保人保证责任的,

担保人对加重部分不承担保证责任,但根据法律法规要求进行修改的除外;

8、因不可抗力的原因导致基金投资亏损,或因不可抗力事件直接导致基金管理

人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定的其他

情形基金管理人免于履行保本义务的。

五、责任分担及清偿程序

1、在发生保本赔付(如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基

金份额的可赎回金额与认购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红金额之和

低于认购保本金额)的情况下,基金管理人在保本周期到期日后二十个工作日内向

基金份额持有人履行保本差额的支付义务;基金管理人不能全额履行保本差额支付

义务的,基金管理人应及时通知担保人并在保本周期到期日后 5 个工作日内向担保

人发出书面《履行保证责任通知书》(应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付

的本基金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人支付的代偿

款项以及基金管理人指定的本基金在基金托管人处开立的托管账户信息)并同时通

知基金托管人赔付款到账日期。担保人收到基金管理人发出的《履行保证责任通知

书》后的 5 个工作日内,将需代偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的托管账

户中,由基金管理人将该代偿款项支付给基金份额持有人。担保人将上述代偿金额

全额划入基金管理人在基金托管人处开立的指定账户中后即为完成了保本义务,由

基金托管人根据基金管理人的指令划拨款项。担保人无须对基金份额持有人逐一进

行代偿。代偿款项的分配与支付由基金管理人负责,担保人对此不承担责任。

2、如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金

额与认购并持有到期的基金份额于持有期内的累计分红金额之和低于认购保本金

额,基金管理人及担保人未履行《基金合同》及本合同上述条款中约定的保本义务

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及保证责任的,自保本周期到期后第 21 个工作日起,基金份额持有人可以根据《基

金合同》第二十四部分“争议的处理和适用的法律”约定,直接向基金管理人或担

保人请求解决保本赔付差额支付事宜。但基金份额持有人直接要求担保人承担保证

责任的,应在保证期间内提出。

六、追偿权、追偿程序和还款方式

1、担保人履行了保证责任后,即有权要求基金管理人归还担保人履行保证责任

支付的全部款项(包括但不限于担保人按《履行保证责任通知书》所载明金额支付

的实际代偿款项、基金份额持有人直接向担保人要求代偿的款项、基金份额持有人

通过召开基金份额持有人大会向担保人要求代偿的款项及担保人为履行保证责任支

付的其他金额,前述款项重叠部分不重复计算)和自支付之日起的相应利息以及担

保人的其他合理费用和损失,包括但不限于担保人为代偿追偿产生的律师费、调查

取证费、诉讼费、保全费、评估费、拍卖费、公证费、差旅费、抵押物或质押物的

处置费等。但上述款项中因保证人过错而多付出的款项不在此列。

2、基金管理人应自担保人履行保证责任之日起一个月,向担保人提交担保人认

可的还款计划,在还款计划中载明还款时间、还款方式,并按担保人认可的还款计

划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及担保人的

其他费用和损失(如有)。双方就前述还款计划具体内容磋商、讨论花费的时间(具

体花费的时间天数以双方当时一致认可的时间为准)不应视为基金管理人对担保人

还款义务的迟延履行,故计算前述自支付之日起的利息时应将该等时间合理扣除。

基金管理人未能按本条约定提交担保人认可的还款计划,或未按还款计划履行还款

义务的,担保人有权要求基金管理人立即支付上述款项及其他费用,并赔偿给担保

人造成的直接损失。

七、担保费的支付

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1、基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费。

2、担保费支付方式:担保费由基金管理人从基金管理费收入中列支,按本条第

3 款公式每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。基金管理人应于每月收到基

金管理费之后的五个工作日内向担保人支付担保费。担保人于收到款项后的五个工

作日内向基金管理人出具合法发票。

3、每日担保费计算公式=担保费计提日前一日基金资产净值×1.7‰×1/当年日

历天数。

担保费的计算期间为基金合同生效日起,至担保人解除保证责任之日或保本期

到期日较早者止,起始日及终止日均应计入期间。

八、担保人或保本义务人的更换条件与更换程序

(一)担保人或保本义务人的更换条件

保本周期内,当基金管理人确定发生足以影响担保人或保本义务人继续履行保

证或偿付责任能力的情形时,或在担保人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法

人营业执照、宣告破产的情况下,基金管理人有权更换新的担保人或保本义务人或

保本保障机制,且无需召开基金份额持有人大会审议。

(二)担保人或保本义务人的更换程序

1、基金管理人应当自发现上述更换担保人或保本义务人的情形之日起 3 个工作

日内将相关情况报告中国证监会并提出具体更换方案,同时在指定媒介予以公告。

2、新的担保人或保本义务人必须具有法律法规和中国证监会规定的担任基金担

保人或保本义务人的资质和条件。基金管理人与新的担保人或保本义务人签订《保

证合同》或《风险买断合同》后,报中国证监会备案。

3、自新的《保证合同》或《风险买断合同》生效之日起,原担保人或保本义务

人承担的所有与本基金担保或偿付责任相关的权利义务将由继任的担保人或保本义

务人承担。在新的担保人或保本义务人接任之前,原担保人或保本义务人应继续承

担担保责任。

4、基金管理人应当在新的《保证合同》或《风险买断合同》生效后 2 个工作日

内在指定媒介上公告新的担保人或保本义务人有关事项以及基金管理人与新的担保

人或保本义务人签订的《保证合同》或《风险买断合同》。

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十一、基金的投资

一、保本周期内的投资

(一)投资目标

本基金在严格控制风险的前提下,为投资人提供所投金额安全的保证,并在此

基础上力争基金资产的稳定增值。

(二)投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股

票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、

央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、

中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、债券回购等)、货币

市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投

资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程

序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等权益类资产的净头寸占基金

资产的比例不高于40%;债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不

低于60%,其中基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基

金资产净值的5%。

当法律法规的相关规定变更时,基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配

置比例进行适当调整。

(三)投资策略

本基金采用恒定比例组合保险(CPPI,Constant Proportion Portfolio

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Insurance)策略动态调整基金资产在股票、债券及货币市场工具等投资品种间的配

置比例,以实现保本和增值的目标。

(1)采用CPPI 策略进行资产配置

本基金以恒定比例组合保险策略为依据,动态调整风险资产和稳健资产的配置

比例,即风险资产部分所能承受的损失最大不能超过稳健资产部分所产生的收益。稳

健资产一般是指固定收益类资产,风险资产一般是指股票等权益类资产。

CPPI 是国际通行的一种投资组合保险策略,它主要是通过数量分析,根据市场

的波动来调整、修正风险资产的可放大倍数(风险乘数),以确保投资组合在一段

时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值,从而达到对投资组合保值增值的

目的。在风险资产可放大倍数的管理上,基金管理人的金融工程小组在定量分析的

基础上,根据CPPI 数理机制、历史模拟和目前市场状况定期出具保本基金资产配置

建议报告,给出放大倍数的合理上限的建议,供基金管理人投资决策委员会和基金

经理作为基金资产配置的参考。

(2)股票投资策略

本基金注重对股市趋势的研究,根据CPPI 策略,控制股票市场下跌风险,分享

股票市场成长收益。

本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则,通过选择高流动性股票,保

证组合的高流动性;通过选择具有高安全边际的股票,保证组合的收益性;通过分

散投资、组合投资,降低个股风险与集中性风险。

在投资组合的构建过程中,本基金依托基金管理人的三级股票池,采用定量分

析与定性分析相结合的方法,构建基金的股票投资组合,通过组合管理有效规避个

股的非系统性风险,通过分散化投资增加风险组合的流动性,增加股市大幅波动时

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的变现能力。

1)三级股票池建立

以市盈率、市净率、现金流量、净利润及净利润增长率等基本面指标为标准,

在上市公司中遴选个股,构建一级股票池;

在一级股票池的基础上,综合考虑以下指标构建二级股票池:

A:主业清晰,在产品、技术、营销、营运、成本控制等方面具有较强竞争优势,

销售收入或利润超过行业平均水平;

B:具有较强或可预期的盈利增长前景;

C:盈利质量较高,经营性现金流加上投资收益超过净利润;

D:较好的公司治理结构,财务报表和信息披露较为透明、规范;

在二级股票池的基础上,采用实地调研等方式,选取主业清晰,具有持续的核

心竞争力,管理透明度较高,流动性好且估值具有高安全边际的个股构建核心股票

池(三级股票池)。

估值分析主要运用国际化视野,采用专业的估值模型,合理使用估值指标,选

择其中价值被低估的公司。具体采用的方法包括市盈率法、市净率法、市销率、PEG、

EV/EBITDA、股息贴现模型等。

2)投资组合建立和调整

本基金将在核心股票池中选择个股,建立买入和卖出股票名单,并选择合理时机,

稳步建立和调整投资组合。在投资组合管理过程中,本基金还将注重投资对象的交

易活跃程度,以保证整体组合具有良好的流动性。

(3)债券投资策略

1)基本持有久期与保本周期相匹配的债券,主要按买入并持有方式操作以保证

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债券组合收益的稳定性,尽可能地控制利率、收益率曲线等各种风险。

2)综合考虑收益性、流动性和风险性,进行积极投资。积极性策略主要包括根

据利率预测调整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利机

会,利用杠杆原理以及各种衍生工具,增加盈利性、控制风险等等,以争取获得适

当的超额收益,提高整体组合收益率。

3)利用银行间市场和交易所市场现券存量进行国债回购所得的资金积极参与新

股申购和配售,以获得股票一级市场可能的投资回报。

(4)权证投资策略

本基金在进行权证投资时,将通过对权证标的证券基本面的研究,结合权证定价

模型寻求其合理估值水平,并积极利用正股和权证之间的不同组合来套取无风险收

益。本基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配

置、品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。

(5)股指期货交易策略

本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配

置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。

A:套保时机选择策略

根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分

析,决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。

B:期货合约选择和头寸选择策略

在套期保值的现货标的确认之后,根据期货合约的基差水平、流动性等因素选

择合适的期货合约;运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸;对套期

保值的现货标的Beta值进行动态的跟踪,动态的调整套期保值的期货头寸。

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C:展期策略

当套期保值的时间较长时,需要对期货合约进行展期。理论上,不同交割时间

的期货合约价差是一个确定值;现实中,价差是不断波动的。本基金将动态的跟踪

不同交割时间的期货合约的价差,选择合适的交易时机进行展仓。

D:保证金管理

本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准备

金,避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。

E: 流动性管理策略

利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点,可以作为

管理现货流动性风险的工具,降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的风险。

在基金建仓期或面临大规模赎回时,大规模的股票现货买进或卖出交易会造成市场

的剧烈动荡产生较大的冲击成本,此时基金管理人将考虑运用股指期货来化解冲击

成本的风险。

(6)资产支持证券投资策略

对于资产支持证券,本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成

和质量等因素,研究资产支持证券的收益和风险匹配情况,在严格控制风险的基础

上选择投资对象,追求稳定收益。

(四)投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)股票、权证、股指期货等权益类资产的净头寸占基金资产的比例不高于

40%;债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%;

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(2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的

10%;

(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的

10%;

(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净

值的 0.5%;

(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金

资产净值的 10%;

(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该

资产支持证券规模的 10%;

(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报

告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

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资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

(15)本基金参与投资股指期货交易应当符合基金合同约定的保本策略和投资

目标;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)

不超过基金资产的 40%;本基金每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得

超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余额;

(16) 本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的

10%;

(17)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;

(18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日

内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法

规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则

本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

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(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管

理人在履行适当程序后,本基金可不受上述规定的限制。

3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者

从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持

有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董

事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

(五)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准采用: 三年期银行人民币定期存款税后收益率。

三年期银行人民币定期存款税后收益率指按照基金合同生效日或新的保本周期

开始日中国人民银行公布并执行的同期金融机构人民币存款基准利率(按照四舍五

入的方法保留到小数点后第 2 位,单位为百分数)计算的与当期保本周期同期限的

税后收益率。

本基金是保本型基金,保本周期为三年,保本但不保证收益率。以三年期银行

定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金保本受益人理性判

断本基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。

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如果今后法律法规发生变化,又或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金

风险收益特征的业绩比较基准,则本基金管理人可与本基金托管人协商一致后,调

整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。

(六)风险收益特征

本基金是一只保本混合型基金,在证券投资基金中属于低风险品种。其预期风

险和预期收益低于股票型基金和非保本的混合型基金,高于货币市场基金和债券型

基金。

二、变更后的“兴业奕祥混合型证券投资基金”的投资

保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续;若保本周期

到期后,本基金不符合保本基金存续条件但符合法律法规和基金合同对基金的存续

要求,则本基金根据基金合同约定变更为非保本的混合型基金(以下简称“该混合

型基金”或“该基金”),基金投资、基金费率等相关内容也将做相应修改,在报中

国证监会备案后公告。基金变更后该混合型基金的投资管理如下:

(一)投资目标

该基金力图通过灵活的大类资产配置,积极把握个股的投资机会,在严格控制

风险并保持基金资产良好的流动性的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增值。

(二)投资范围

该基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内上市交易的股票(包

含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权

证、资产支持证券、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具(包括国债、

央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、

中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回

购、银行存款等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须

符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品

种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。其中,股票、权证等

资产占基金资产的比例为 0-60%,债券、货币市场工具、现金、资产支持证券以及

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法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种不得低于基金资产的 40%;该

基金应保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;该

基金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,

应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%;权证、

股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

当法律法规的相关规定变更时,基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配

置比例进行适当调整。

(三)投资策略

(1)资产配置策略

该基金管理人依据 Melva 资产评估体系,通过考量宏观经济、企业盈利、流动

性、估值和行政干预等相关变量指标的变化,评估确定一定阶段股票、债券和现金

资产的配置比例。

(2)股票投资策略

1)盈利能力股票筛选

该基金的股票资产投资主要以具有投资价值的股票作为投资对象,采取自下而

上精选个股策略,利用ROIC、ROE、股息率等财务指标筛选出盈利能力强的上市公司,

构成具有盈利能力的股票备选池。

2)价值评估分析

该基金通过价值评估分析,选择价值被低估上市公司,形成优化的股票池。价

值评估分析主要运用国际化视野,采用专业的估值模型,合理使用估值指标,选择

其中价值被低估的公司。具体采用的方法包括市盈率法、市净率法、市销率、PEG、

EV/EBITDA、股息贴现模型等,基金管理人根据不同行业特征和市场特征灵活进行运

用,努力从估值层面为持有人发掘价值。

3)实地调研

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对于该基金计划重点投资的上市公司,基金管理人投资研究团队将实地调研上

市公司,深入了解其管理团队能力、企业经营状况、重大投资项目进展以及财务数

据真实性等。为了保证实地调研的准确性,投资研究团队还将通过对上市公司的外

部合作机构和相关行政管理部门进一步调研,对上述结论进行核实。

4)投资组合建立和调整

该基金将在案头分析和实地调研的基础上,建立和调整投资组合。在投资组合

管理过程中,该基金还将注重投资品种的交易活跃程度,以保证整体组合具有良好

的流动性。

(3)债券投资策略

该基金的债券资产投资主要以长期利率趋势分析为基础,结合中短期的经济周

期、宏观政策方向及收益率曲线分析,通过收益率曲线配置等方法,实施积极的债

券投资管理。

(4)权证投资策略

该基金将在严格控制风险的前提下,主动进行权证投资。基金权证投资将以价值

分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,把握市场的短期波动,进

行积极操作,追求在风险可控的前提下稳健的超额收益。

(5)资产支持证券投资策略

该基金将分析资产支持证券的资产特征,估计违约率和提前偿付比率,并利用

收益率曲线和期权定价模型,对资产支持证券进行估值。该基金将严格控制资产支

持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。

(6)股指期货投资策略

该基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于股指期货。

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套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。该基金在进行股指期货投资

时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻

求其合理的估值水平。

(7)中小企业私募债投资策略

中小企业私募债券是在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还

本付息的公司债券。由于其非公开性及条款可协商性,普遍具有较高收益。该基金

将深入研究发行人资信及公司运营情况,合理合规合格地进行中小企业私募债券投

资。该基金在投资过程中密切监控债券信用等级或发行人信用等级变化情况,尽力

规避可能存在的债券违约,并获取超额收益。

该基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配

置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。

(四)投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1) 该基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

(2) 该基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;

(3)基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的

10%;

(4)基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%;

(5)该基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资

产净值的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;

(6)该基金的投资组合比例为:股票、权证等资产不得超过基金资产的60%;债

券、货币市场工具、现金、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资

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的其他证券品种不得低于基金资产的40%;

(7)该基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资

产净值的10%;

(8)该基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

(9)该基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产

支持证券规模的10%;

(10)基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,

不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

(11)该基金应投资于信用级别评级为BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发

布之日起3 个月内予以全部卖出;

(12)基金财产参与股票发行申购,该基金所申报的金额不超过该基金的总资产,

该基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(13)该基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净

值的0.5%;

(14)保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;该

基金投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,

应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;

(15)该基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合:

(a)该基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资

产净值的10%;

(b)该基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不

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得超过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内

的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;

(c)该基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过该基金持有的

股票总市值的20%;

(d)该基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)

应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;

(e)该基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得

超过上一交易日基金资产净值的20%;

(f)法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。

(16) 本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的

10%;

(17)本基金的基金总资产不得超过基金净资产的140%;

(18) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

如果法律法规对该基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规

定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于该基金,则该基金在履行适

当程序后不再受相关限制。

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日

内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自该基金变更为“兴业奕祥混合型证券投资基金”之日起6个月

内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资

范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查

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自该基金变更之日起开始。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于该基金,则履行

适当程序后该基金投资不再受相关限制。

3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者

从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持

有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董

事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

(五)业绩比较基准

该混合型基金的整体业绩比较基准采用:

沪深300指数收益率×30%+中债综合全价指数收益率×70%

沪深 300 指数是由中证指数有限公司开发的中国 A 股市场统一指数,它的样

本选自沪深两个证券市场、覆盖了大部分流通市值,其成份股票为中国 A 股市场中

代表性强、流动性高的主流股票,能够反映 A 股市场总体发展趋势,具有权威性,

适合作为本基金股票投资业绩比较基准。中国债券总指数是由中央国债登记结算有

限责任公司编制的中国债券指数。该指数同时覆盖了上海证券交易所、银行间以及

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银行柜台债券市场上的主要固定收益类证券,具有广泛的市场代表性,能够反映债

券市场总体走势,适合作为本基金的债券投资业绩比较基准。

如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又

或者市场推出更具权威、且更能够表征该基金风险收益特征的指数,则该基金管理

人可与该基金托管人协商一致后,调整或变更该基金的业绩比较基准并及时公告,

而无需召开基金份额持有人大会。

(六)风险收益特征

该基金为混合型证券投资基金,其长期平均的预期收益和风险高于货币市场基

金和债券型基金,低于股票型基金,属于证券投资基金中中等风险品种。

三、基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东及债权人权利,保护基

金份额持有人的利益;

2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

3、有利于基金财产的安全与增值;

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟

取任何不当利益。

四、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述

或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告中的财

务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性

陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至 2017 年 6 月 30 日,本报告中所列财务数据未经

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审计。

1 报告期末基金资产组合情况

序占基金总资产的比

项目金额(元)

号例(%)

15,020,600.00 0.93

1 权益投资

15,020,600.00 0.93

其中:股票

2 基金投资 - -

1,163,272,313.10 71.78

3 固定收益投资

1,163,272,313.10 71.78

其中:债券

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中:买断式回购的买入返售金

- -

融资产

390,776,333.25 24.11

7 银行存款和结算备付金合计

51,611,181.36 3.18

8 其他资产

1,620,680,427.71 100.00

9 合计

2 报告期末按行业分类的股票投资组合

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代占基金资产净值比

行业类别公允价值(元)

码例(%)

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 7,645,000.00 0.72

电力、热力、燃气及水生产和供

D - -

应业

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

信息传输、软件和信息技术服务

I - -

业

J 金融业 563,400.00 0.05

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 6,812,200.00 0.64

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

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R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 15,020,600.00 1.41

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序占基金资产净

股票代码股票名称数量(股) 公允价值(元)

号值比例(%)

1 000625 长安汽车 400,000 5,768,000.00 0.54

2 002573 清新环境 250,000 4,705,000.00 0.44

3 000826 启迪桑德 60,000 2,107,200.00 0.20

4 000538 云南白药 20,000 1,877,000.00 0.18

5 000001 平安银行 60,000 563,400.00 0.05

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序占基金资产净值比

债券品种公允价值(元)

号例(%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 221,401,000.00 20.74

其中:政策性金融债 221,401,000.00 20.74

4 企业债券 517,594,292.40 48.48

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5 企业短期融资券 80,105,000.00 7.50

6 中期票据 128,756,000.00 12.06

7 可转债 58,602,020.70 5.49

8 同业存单 156,814,000.00 14.69

9 其他 - -

10 合计 1,163,272,313.10 108.96

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序占基金资产净

债券代码债券名称数量(张) 公允价值(元)

号值比例(%)

17宁波银行

1 111792313 1,000,000 97,840,000.00 9.16

CD039

2 170401 17农发01 600,000 59,772,000.00 5.60

3 150221 15国开21 600,000 58,032,000.00 5.44

15晋焦煤

4 101553013 500,000 50,895,000.00 4.77

MTN001

17远东租赁

5 041756002 500,000 50,030,000.00 4.69

CP001

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资

明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

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7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货投资,也无期间损益。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、

品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。

10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

根据本基金合同,本基金不参与国债期货交易。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金投资范围不包含国债期货。

10.3 本期国债期货投资评价

根据本基金合同,本基金不参与国债期货交易。

11 投资组合报告附注

11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投

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资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年

内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库

11.3 其他资产构成

序

名称金额(元)

号

1 存出保证金 81,644.32

2 应收证券清算款 30,247,394.47

3 应收股利 -

4 应收利息 21,281,605.27

5 应收申购款 537.30

6 其他应收款 -

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 51,611,181.36

11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序

债券代码债券名称公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

号

1 132005 15国资EB 28,678,000.00 2.69

2 132002 15天集EB 15,652,500.00 1.47

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3 132006 16皖新EB 12,869,591.20 1.21

4 120001 16以岭EB 1,169,151.00 0.11

5 127003 海印转债 232,778.50 0.02

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

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十二、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际

收益水平要低于所列数字。

基金业绩截止日为2017年6月30日。下述数据未经审计。

历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

阶段净值增净值增长率业绩比较基业绩比较基 ①-③ ②-④

长率① 标准差② 准收益率③ 准收益率标

准差④

基金合同生效 2.70% 0.12% 2.51% 0.01% 0.19% 0.11%

日(2016年2月3

日)起至2016年

12月31日

2017年1月1日 0.97% 0.10% 1.33% 0.01% -0.36% 0.09%

至2017年6月30

日

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自基金合同生 3.70% 0.11% 3.86% 0.01% -0.16% 0.10%

效日(2016年2

月3日)至2017

年06月30日

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

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十三、基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本息、

基金应收申购款及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户

以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、

基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

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十四、基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定

需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券、衍生工具和其它投资等持续以公允价值计量的金融

资产及负债。

三、估值方法

1、证券交易所发行的有价证券的估值

(1)交易所发行的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所

挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重

大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收

盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证

券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近

交易市价,确定公允价格。

(2)交易所发行实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的

相应品种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发

生重大变化,按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值

净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现

行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

(3)交易所发行未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供

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的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到

的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,

按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债

券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后

经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调

整最近交易市价,确定公允价格。

(4)交易所发行不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交

易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下,按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同

一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值。

(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所

上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或

行业协会有关规定确定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值

技术确定公允价值。

4、中小企业私募债券估值方法

中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允

价值的情况下,按成本估值。

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5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

6、股指期货合约估值方法

本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值日无结算价

的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

7、在任何情况下,基金管理人采用上述 1-6 项规定的方法对基金财产进行估值,

均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如有确凿证据表明按上述方法进行估值

不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按

最能反映公允价值的价格估值。

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国

家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,

共同查明原因,双方协商解决。

根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问

题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管

理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的

余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从

其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

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如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金

份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人依据基金

合同和相关法律法规的规定对外公布。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当基金份额净值小数点后第 3 位以内(含第 3 位) 发生估值错误

时,视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”) 的直接损失按下述“估值错

误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、

无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他错误

等,因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该

估值错误取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

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2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协

调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于

估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误

责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义

务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错

误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。

(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并

且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估

值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全

部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿

受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求

交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受

损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超

过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

(5)按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原

因确定估值错误的责任方;

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(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行

评估;

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正

和赔偿损失;

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登

记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金

托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人

并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金

份额持有人的利益,决定延迟估值;

4、出现会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的任何情况;

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基

100

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金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资

产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认

后发送给基金管理人,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净

值予以公布。

八、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时,所造成的误差不

作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所、证券经纪机构、期货公司及

登记结算公司发送的数据错误等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适

当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误,基金

管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的

措施减轻或消除由此造成的影响。

101

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十五、基金收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实

现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、保本周期内的收益分配

(1)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12

次,每份基金份额每次分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利

润的 60%,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;

(2)在符合上述第(1)项约定收益分配次数和比例的前提下,当本基金自最

近一次分红除息日以来(若尚未分红,则自基金合同生效日以来)的份额累计净值

增长率达到或超过 5%,或者每份基金份额可供分配利润达到或超过 0.05 元时,本

基金管理人应在接下来的 15 个工作日内进行收益分配;

(3)本基金收益分配方式仅采取现金分红一种收益分配方式,不进行红利再投

资;

2、转型为非保本的混合型基金后的收益分配

(1)在符合有关基金分红条件的前提下,基金每年收益分配次数最多为 12 次,

每份基金份额每次分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的

10%;

(2)基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资,投资人可选择现金红利或

将现金红利按除权日的单位净值自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,

本基金默认的收益分配方式是现金分红;

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金

102

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份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

4、每一基金份额享有同等收益分配权;

5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分

配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在指

定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不

得超过 15 个工作日。

法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。保本周

期内,仅采用现金分红一种收益分配方式,当投资者的现金红利小于一定金额,不

足以支付银行转账或其他手续费用时,则前述银行转账等手续费用可由相应销售机

构代为支付。本基金转型为非保本的混合型基金后,当投资人的现金红利小于一定

金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,登记机构可将基金份额持有人的现

金红利自动转为基金份额,红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。

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十六、基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

5、基金份额持有人大会费用;

6、基金的证券、期货交易费用;

7、基金的银行汇划费用;

8、基金的开户费用、账户维护费用;

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的计算方法

如下:

H=E×1.2%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基

金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次

性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

在保本周期内,本基金的保证费用或风险买断费用从基金管理人的管理费收入

中列支,由基金管理人向担保人或保本义务人支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方

法如下:

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H=E×0.2%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基

金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次

性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、上述“(一 )基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法律法规及相应

协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

4、本基金在到期期间(除保本周期到期日)和过渡期内,基金管理人和基金托

管人免收基金管理费和基金托管费。

5、若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件但符合法律法规和基金

合同对基金的存续要求,本基金根据基金合同约定变更为“兴业奕祥混合型证券投

资基金”后,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.2%的年费率计提,基金托管费

仍按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。计算方法同上。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金

财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托

管费率等相关费率。降低基金管理费率、基金托管费率,无须召开基金份额持有人

大会。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

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十七、基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

4、会计制度执行国家有关会计制度;

5、本基金独立建账、独立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计

核算,按照有关规定编制基金会计报表;

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以

书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的

会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会

计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

十八、基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基

金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保

证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息

通过中国证监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时

间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

2、对证券投资业绩进行预测;

3、违规承诺收益或者承担损失;

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信

息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、保证合同

(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

重大利益的事项的法律文件。

(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说

明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日

起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指

定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机

构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

(4)保证合同作为本基金《基金合同》的附件,并随《基金合同》一同公告。

基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将

基金招募说明书、《基金合同》摘要及保证合同登载在指定媒介上;基金管理人、基

金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露

招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合

同》生效公告。

4、基金资产净值、基金份额净值

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当

至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,

通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份

额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产

净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日(或自然日)的次

日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申

购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发

售网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度

报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务

会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将

半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报

告,并将季度报告登载在指定媒介上。

《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年

度报告或者年度报告。

基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主

要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方

式。

7、临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予

以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中

国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开;

(2)终止《基金合同》;

(3)转换基金运作方式;

(4)更换基金管理人、基金托管人;

(5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

(7)基金募集期延长;

(8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管

人基金托管部门负责人发生变动;

(9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超

过百分之三十;

(11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;

(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重

行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

(14)重大关联交易事项;

(15)基金收益分配事项;

(16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

(17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

(18)基金改聘会计师事务所;

(19)变更基金销售机构;

(20)更换基金登记机构;

(21)本基金开始办理申购、赎回;

(22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

(23)本基金发生巨额赎回并延期办理;

(24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

(25)本基金暂停接受申购、赎回申请;

(26)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

(27)变更担保人、保本义务人或保本保障机制;

(28)中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知

悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人

对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相

关信息披露义务。

10、本基金投资股指期货,需按照法规要求在季度报告、半年度报告、年度报

告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政

策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险

的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

11、本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持

有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的

资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大

小排序的前 10 名资产支持证券明细。

12、本基金投资中小企业私募债的,基金管理人应当在基金投资中小企业私募

债后两个交易日内,在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、

数量、期限、收益率等信息。

基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书

(更新)等文件中披露中小企业私募债的投资情况。

13、保证合同或风险买断协议作为保本基金的基金合同、招募说明书的附件,

随基金合同、招募说明书一同公告。

14、中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理

信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

露内容与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,

对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金

定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并

向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不

同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业

机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。

七、信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构

的住所,供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供

公众查阅、复制。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

十九、风险揭示

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散

投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提

供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资

所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人投资于保本基金并不等

于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,保本基金仍然存在本金损失的风

险。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身

的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风

险,即当单个交易日基金的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申

请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,

投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一

般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金

的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断

基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定

额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但

是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也

不是替代储蓄的等效理财方式。

因分红等行为导致基金份额净值变化,不会改变基金的风险收益特征,不会降

低基金投资风险或提高基金投资收益。以 1 元面值开展基金募集或因分红等行为导

致基金份额净值调整至 1 元面值或 1 元附近,在市场波动等因素的影响下,基金投

资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证

本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在

做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负

担。

基金份额持有人须了解并承受以下风险:

一、市场风险

证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的

影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括:

1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展

政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

2、经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响,而经济运行具有周期性的

特点,宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而对基金收益造成

影响。

3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率

直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券

和债券回购,其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。

4、上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素影响,如管理能力、财

务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。

如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的

利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统

风险,但不能完全规避。

5、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,

基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际收益下降,

影响基金资产的保值增值。

二、管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影

响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性

较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。

三、流动性风险

本基金属于开放式基金,在基金的所有开放日,基金管理人都有义务接受投资

人的赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资金净值产生

不利的影响,都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时,如果基金

资产变现能力差,可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,可能影响基

金份额净值。

四、信用风险

基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝

支付到期本息,都可能导致基金资产损失和收益变化,从而产生风险。

五、本基金投资策略所特有的风险

本基金是保本混合型证券投资基金,采用恒定比例组合保险机制将资产配置于

稳健资产与风险资产。恒定比例组合保险机制在理论上可以实现保本的目的,该机

制的重要前提之一是投资组合中稳健资产与风险资产的仓位比例能够根据市场环境

的变化作出适时、连续地调整。但在实际投资中,可能由于流动性影响或者市场环

境急剧变化的影响导致恒定比例组合保险机制不能有效发挥其保本功能,并产生一

定的风险。

六、担保风险

本基金引入担保机制,但可能由于下列原因导致保本周期到期而不能偿付本金,

产生担保风险。这些情况包括但不限于:本基金在保本周期内更换基金管理人,而

担保人或保本义务人不同意继续承担保证责任或保本偿付责任;发生不可抗力事件,

导致基金管理人无法履行保本义务,同时保证人或保本义务人也无法履行保证责任

或保本偿付责任;在保本周期内担保人或保本义务人因经营风险丧失担保能力或偿

付能力,或保本周期到期日担保人或保本义务人的资产状况、财务状况以及偿付能

力发生不利变化,无法履行保证责任或保本偿付责任。连续 60 个工作日出现基金份

额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,如今持有人大会

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

决议通过,本基金终止或并入其他基金等,担保人或保本义务人不再承担保证责任

或保本偿付责任。

七、本基金到期期间操作所特有的风险

基金份额持有人须在保本周期到期后作出选择,将其所有或部分持有到期的基

金份额选择赎回、转换为基金管理人管理的其他基金、转入本基金的下一保本周期

或转为变更后的非保本混合型基金的基金份额。如基金份额持有人未在保本周期到

期后的到期期间内作出赎回或转换出安排的,基金管理人将默认基金份额持有人继

续持有进入下一保本周期的本基金的基金份额或变更后的“兴业奕祥混合型证券投

资基金”的基金份额。若本基金转入下一保本周期,由于在下一保本周期开始前的

过渡期内,基金管理人有权暂停办理基金的日常赎回、转换出业务,因此,基金份

额持有人可能会面临在过渡期内无法赎回基金份额或无法将基金份额转换为基金管

理人管理的已开通基金转换业务的其他基金份额的风险。

八、投资股指期货的特定风险

本基金可投资于股指期货,股指期货作为一种金融衍生品,其价值取决于一种

或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。

投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、

信用风险和操作风险。具体为:

(1)市场风险是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。市场风险是

股指期货投资中最主要的风险。

(2)流动性风险是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。

(3)基差风险是指股指期货合约价格和指数价格之间的价格差的波动所造成的

风险,以及不同股指期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险。

(4)保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约头

寸所要求的保证金而带来的风险。

(5)信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。

(6)操作风险是指由于内部流程的不完善,业务人员出现差错或者疏漏,或者

系统出现故障等原因造成损失的风险。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

此外,由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,并且其

定价相当复杂,不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。

九、投资中小企业私募债券的特定风险

本基金投资中小企业私募债券,本基金投资中小企业私募债券属于高风险的债

券投资品种,其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种,会影响组合的风险特

征。

十、不适用保本条款的情形

下列情形将不适用本基金基金合同约定的保本条款:

1、在保本周期到期日,基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上

其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和计算的总金额不低于

其保本金额的;

2、基金份额持有人在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换出本基

金的基金份额;

3、基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换转入的基金份额;

4、在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形;

5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且担保

人不同意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担偿付责任;

6、在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值减

少;

7、未经担保人书面同意修改《基金合同》条款,可能加重担保人保证责任的,

担保人对加重部分不承担保证责任,但根据法律法规要求进行修改的除外;

8、因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金管理

人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基金合同规

定的其他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的。

十一、未知价风险

本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人作出到

期选择申请,基金份额持有人可在届时公告规定的时间内按照公告规定的方式作出

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

到期选择申请。为了保障持有到期的基金份额持有人的利益,基金管理人可在保本

周期到期前 30 个工作日内视情况暂停本基金的日常赎回和转换出业务。基金资产净

值可能受证券市场影响有所波动,产生未知价风险。

十二、其他风险

1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;

2、因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不完

善产生的风险;

3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;

4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

5、因业务竞争压力可能产生的风险;

6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失,影响基金收益水平,

从而带来风险;

7、其他意外导致的风险。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

二十、保本周期的到期

一、保本周期到期后基金的存续形式

保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并转入下一保

本周期,该保本周期的具体起止日期以本基金管理人届时公告为准。

如保本周期到期后,本基金未能符合保本基金存续条件,则本基金在到期期间

截止日次日起转型为非保本的混合型证券投资基金,基金名称相应变更为“兴业奕

祥混合型证券投资基金”。同时,基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费

率等相关内容也将根据基金合同的相关约定作相应修改。上述变更由基金管理人和

基金托管人同意后,可不经基金份额持有人大会决议,在报中国证监会备案后,提

前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。

如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求,则本基金将根据基

金合同的规定终止。

二、保本周期到期的处理规则

本基金保本周期到期前,基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人进行到

期操作。

为保障基金份额持有人利益,基金管理人可在保本周期到期前30个工作日内视

情况暂停本基金的日常赎回和转换出业务并提前公告。

1、本基金的到期期间为保本周期到期日及之后3个工作日(含第3个工作日)。

在到期期间,基金份额持有人可以做出如下选择:

(1)赎回基金份额;

(2)将基金份额转换为基金管理人管理的其他基金;

(3)若基金份额持有人没有作出上述(1)、(2)到期选择且本基金符合保本基

金存续条件,基金份额持有人持有的基金份额根据届时基金管理人的公告转入下一

保本周期;

(4)若基金份额持有人没有作出上述(1)、(2)到期选择且本基金未能符合保

本基金存续条件,基金份额持有人继续持有转型后的“兴业奕祥混合型证券投资基

119

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

金”的基金份额。

2、基金份额持有人可将其持有的所有基金份额选择上述四种处理方式之一,也

可以选择部分赎回、转换出、转入下一保本周期或继续持有转型后基金的基金份额。

3、基金份额持有人选择赎回基金份额的,无需就其认购并持有到期的基金份额、

过渡期申购并持有到期的基金份额或从上一保本周期结束后转入当期保本周期并持

有到期的基金份额在到期期间的赎回支付赎回费用;基金份额持有人选择将基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金的,无需就其认购并持有到期的基金份额、过

渡期申购并持有到期的基金份额或从上一保本周期结束后转入当期保本周期并持有

到期的基金份额在到期期间的转换支付赎回费用,但需根据其所转入基金的费率体

系支付申购补差费;基金份额持有人选择转入下一保本周期或继续持有转型后的“兴

业奕祥混合型证券投资基金”基金份额的,无需就此支付任何交易费用。

基金赎回或转换出采取“未知价”原则,即赎回价格或转换出的价格以申请当

日收市后本基金基金份额净值计算。

4、若基金份额持有人从本基金上一个保本周期结束后选择转入或默认选择转入

下一个保本周期的基金份额在折算日所对应的资产净值总额超过担保人提供的下一

个保本周期担保额度或保本义务人提供的下一个保本周期保本额度的,基金管理人

有权制定业务规则,对每位基金份额持有人在下一个保本周期享受保本条款的基金

份额进行确认。具体确认方法由基金管理人届时公告。

三、保本周期到期的保本条款

1、持有到期的基金份额持有人,无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他

基金、还是转入下一保本周期或继续持有转型后的“兴业奕祥混合型证券投资基金”

的基金份额,其持有到期的基金份额都适用当期保本条款。

2、若持有到期的基金份额持有人选择在持有到期后赎回基金份额,而相应基金

份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其持有期间的累计分红金额低于其保本金

额,基金管理人将赎回当日基金份额对应的资产净值总额支付给投资人,并由基金

管理人或保本义务人在保本周期到期日后的20个工作日(含第20个工作日)内将保

本赔付差额现金支付给投资人。

3、若持有到期的基金份额持有人选择在持有到期后转换基金份额,而相应基金

120

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其持有期间的累计分红金额低于其保本金

额,基金管理人将转换当日基金份额对应的资产净值总额作为转出金额,并由基金

管理人或保本义务人在保本周期到期日后的20个工作日(含第20个工作日)内将保

本赔付差额现金支付给投资人。

4、若持有到期的基金份额持有人选择或默认选择在持有到期后转入下一保本周

期,而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其持有期间的累计分红金

额低于其保本金额,基金管理人将折算日基金份额对应的资产净值总额作为转入下

一保本周期的转入金额,并由基金管理人或保本义务人在保本周期到期日后的20个

工作日(含第20个工作日)内将保本赔付差额现金支付给投资人。

5、若持有到期的基金份额持有人选择在持有到期后继续持有变更后的“兴业奕

祥混合型证券投资基金”的基金份额,而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回

金额加上其持有期间的累计分红金额低于其保本金额,基金管理人将基金份额持有

人选择继续持有变更后的“兴业奕祥混合型证券投资基金”的基金份额在该基金基

金合同生效日前一日所对应的基金资产净值作为转入该基金的转入金额,并由基金

管理人或保本义务人在保本周期到期日后的20个工作日(含第20个工作日)内将保

本赔付差额现金支付给投资人。

6、本基金第一个保本周期由北京首创融资担保有限公司作为担保人,为基金管

理人的保本义务提供不可撤销的连带责任保证。本基金第一个保本周期后各保本周

期的保本保障机制按基金管理人与担保人届时签订的保证合同或与保本义务人签订

的风险买断合同确定。涉及修改上述保本周期到期保本条款的,基金管理人在当期

保本周期开始前公告。

7、保本周期到期日后(不含保本周期到期日)至其实际操作日(含该日)的净

值下跌风险由基金份额持有人自行承担。

四、本基金转入下一保本周期的方法

保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金继续存续并转入下一保

本周期。

1、过渡期及过渡期申购

基金管理人有权视其业务需要设定过渡期,到期期间截止日次个工作日起至下

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

一保本周期开始日前一工作日的期间为过渡期;过渡期最长不超过20个工作日。

投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额或者转换转入本基金的行为称为

“过渡期申购”。

(1)基金管理人将根据担保人或者保本义务人提供的下一保本周期担保额度或

保本额度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制方法。

(2)过渡期申购采取“未知价”原则,即过渡期申购价格以申请当日收市后本

基金基金份额净值计算。

(3)过渡期申购费率

过渡期申购费率在届时的临时公告或更新的基金招募说明书中列示。

过渡期申购费用由过渡期申购的投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基

金的市场推广、销售、登记等各项费用。

(4)过渡期申购的具体费率、日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管

理人确定并提前公告。

过渡期内,基金管理人有权暂停办理本基金的日常赎回、转换出业务。

过渡期内,基金管理人和基金托管人免收基金管理费和基金托管费。

(5)投资人进行过渡期申购的,其持有相应基金份额至过渡期最后一日(含该

日)期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。

2、下一保本周期基金资产的形成

(1)上一保本周期持有到期的基金份额

如果保本周期到期日基金份额持有人持有到期的基金份额可赎回金额加上相应

基金份额的累计分红金额之和低于保本金额(差额部分即为“保本赔付差额”),基

金管理人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。

基金管理人在基金募集期内接受认购的基金份额,或在保本周期内接受的申购

(包括转换转入)的基金份额,选择转入或默认选择转入下一保本周期的,转入下

一保本周期的转入金额等于选择转入或默认选择转入下一保本周期的相应基金份额

在下一保本周期开始前一日(即折算日)所对应的基金资产净值。

(2)过渡期申购的基金份额

对于投资人过渡期申购的基金份额,转入下一保本周期的转入金额等于相应基

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

金份额在下一保本周期开始前一个工作日(即折算日)所对应的基金资产净值。

3、基金份额折算

下一保本周期开始日前一个工作日为基金份额折算日。

在基金份额折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资人过渡期申

购的基金份额、保本周期结束后选择转入或默认选择转入下一保本周期的基金份额)

在其所代表的资产净值总额保持不变的前提下,基金份额净值折算调整为1.00元,

基金份额数额按折算比例相应调整。

4、转入下一保本周期运作

折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日,本基金转入下一保本周期运作。

基金份额持有人在保本周期到期后选择转入或默认选择转入下一保本周期的基

金份额及过渡期申购,且根据基金合同的约定确认在下一个保本周期享受保本条款

的基金份额,经基金份额折算后,适用下一保本周期的保本条款。

五、转型后的“兴业奕祥混合型证券投资基金”资产的形成

1、保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金转型为“兴业奕祥混

合型证券投资基金”。

如果保本周期到期日基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其

持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和低于其保本金额,差额

部分即为“保本赔付差额”,基金管理人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额

持有人。

2、保本周期届满,如本基金转型为“兴业奕祥混合型证券投资基金”,则基金

管理人可在其转型之日起不超过3个月的时间区间内开放其申购、赎回等业务,具体

操作办法及规则由基金管理人提前予以公告。

3、对于投资人在本基金募集期内认购的基金份额、基金管理人在保本周期内接

受的申购(包括转换转入)的基金份额,选择转入或默认选择转为转型后的“兴业

奕祥混合型证券投资基金”的基金份额的,转入金额等于选择转入或默认选择转为

“兴业奕祥混合型证券投资基金”的基金份额在“兴业奕祥混合型证券投资基金”

基金合同生效日前一日所对应的基金资产净值。

六、保本周期到期的公告

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

1、保本周期届满时,在符合保本基金存续条件下,本基金将转入下一保本周期。

基金管理人应依照相关法律法规的规定就本基金转入下一保本周期及过渡期申购的

相关事宜进行公告。

2、保本周期届满时,在不符合保本基金存续条件下,本基金将转型为“兴业奕

祥混合型证券投资基金”,基金管理人将在临时公告或“兴业奕祥混合型证券投资基

金”的招募说明书中公告相关规则。

3、在保本周期到期前,基金管理人还将进行提示性公告。

七、保本周期到期的赔付

1、本基金第一个保本周期内,在发生保本赔付的情况下:

(1)基金管理人应按基金合同的约定在保本周期到期日后 20 个工作日(含第

20 个工作日)内向基金份额持有人履行保本赔付差额的支付义务;基金管理人无法

全额履行保本义务的,基金管理人在保本周期到期日后 5 个工作日内向担保人发出

书面《履行保证责任通知书》。担保人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通

知书》后的 5 个工作日内,将需代偿的款项划入本基金在基金托管人处开立的账户

中,由基金管理人支付给基金份额持有人。基金管理人应及时查收资金是否到账。

如未按时到账,基金管理人应当履行催付职责。

(2)担保人将上述代偿款项全额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即

为全部履行了保证责任,担保人无须对基金份额持有人逐一进行代偿。代偿款项的

分配与支付由基金管理人负责。资金到账后,基金管理人应按照基金合同的约定进

行分配和支付。

(3)发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。

2、本基金第一个保本周期后各保本周期的保本保障机制按基金管理人与担保人

届时签订的保证合同或与保本义务人签订的风险买断合同确定。涉及修改上述保本

周期到期赔付条款的,基金管理人在当期保本周期开始前公告。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持

有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中

国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,并自

决议生效后依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成

立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。

基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告

出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告

于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公

告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

二十二、基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务

(一) 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不

限于:

(1)依法募集资金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管

理基金财产;

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用;

(4)销售基金份额;

(5)按照规定召集基金份额持有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违

反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采

取必要措施保护基金投资者的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获

得《基金合同》规定的费用;

(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

(14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为;

(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或

其他为基金提供服务的外部机构;

(16)在符合有关法律、法规的前提下,制定和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换和非交易过户等的业务规则;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不

限于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额

的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产;

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经

营方式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证

所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,

分别记账,进行证券投资;

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法

符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定

基金份额申购、赎回的价格;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报

告义务;

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向

他人泄露;

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

分配基金收益;

(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料 15 年以上;

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开

129

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配;

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并

通知基金托管人;

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任;

(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为;

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,

基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用,将已募集资金并加计银行同期活

期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册;

(27)按照本基金合同约定履行保本义务;

(28)第一个保本周期到期日若发生需要保本赔付的情形,基金管理人应按基

金合同的约定在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)内向基金份额

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

持有人履行保本赔付差额的支付义务;基金管理人无法全额履行保本义务的,基金

管理人在保本周期到期日后 5 个工作日内向担保人发出书面《履行保证责任通知

书》,并在代偿款项划入本基金在基金托管人处开立的账户后,由基金管理人支付给

基金份额持有人。本基金第一个保本周期后各保本周期涉及的到期日保本赔付事宜,

由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定,并

由基金管理人在当期保本周期开始前公告;

(29)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二)基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不

限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管

基金财产;

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

其他费用;

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合

同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,

应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为

基金办理证券、期货交易资金清算;

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格

的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保

基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财

产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不

同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,协助开立股

指期货业务相关账户及交易编码,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投

资指令,及时办理清算、交割事宜;

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定

外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管

理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的

措施;

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

(12)建立并保存基金份额持有人名册;

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配;

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和

银行业监督管理机构,并通知基金管理人;

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责

任不因其退任而免除;

(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向

基金管理人追偿;

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(三)基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,

基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额,即成为本基金份额持有人

和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括

但不限于:

(1)分享基金财产收益;

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法并按照基金合同和招募说明书的规定申请赎回或转让其持有的基金份

额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议

事项行使表决权;

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提

起诉讼或仲裁;

(9)基金管理人或保本义务人未履行其保本清偿责任,或担保人未履行其连带

责任保证时,基金份额持有人有权就其享有保本权益的基金份额直接向基金管理人

或保本义务人/担保人追偿;

(10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括

但不限于:

(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,

自主做出投资决策,自行承担投资风险;

(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限

责任;

(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

(9)遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规

则;

(10)提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息,以及不时的更新和补

充,并保证其真实性;

(11)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表

有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥

有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

(一)召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

(1)终止《基金合同》,法律法规和中国证监会另有规定的除外;

(2)更换基金管理人;

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(3)更换基金托管人;

(4)转换基金运作方式,法律法规和中国证监会另有规定的除外;

(5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规要求提高该等报酬

标准的除外;

(6)变更基金类别,但在保本周期到期后在基金合同规定范围内变更为“兴业

奕祥混合型证券投资基金”除外;

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金投资目标、范围或策略,但在保本周期到期后在基金合同规定范

围内变更为“兴业奕祥混合型证券投资基金”,并按基金合同约定的“兴业奕祥混合

型证券投资基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行的以及法律法规、基金合

同和中国证监会另有规定的除外;

(9)变更基金份额持有人大会程序,法律法规、基金合同和中国证监会另有规

定的除外;

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额

持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会;

(12)保本周期内更换担保人或保本义务人或保本保障机制,但因担保人或保

本义务人发生合并或分立,由合并或分立后的法人或其他组织继承担保人或保本义

务人的权利和义务;担保人或保本义务人因歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、

宣告破产或其他足以影响继续履行担保责任能力的情况除外;

(13)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

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(14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有

人大会的事项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有

人大会:

(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由本基金或基金份额持有人承担的

费用;

(2)某一个保本周期结束后,保持或更换下一个保本周期的担保人或保本义务

人,或者保持或变更下一个保本周期的保本保障机制;

(3)保本周期到期后,在基金合同规定范围内变更为“兴业奕祥混合型证券投

资基金”,并按基金合同约定的“兴业奕祥混合型证券投资基金”的投资目标、投资

范围或投资策略执行;

(4)保本周期内,因担保人或保本义务人发生合并或分立,由合并或分立后的

法人或其他组织继承担保人或保本义务人的权利、义务而引起的担保人或保本义务

人变更;担保人或保本义务人因歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产

或其他足以影响继续履行担保责任能力的情况;

(5)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(6)在法律法规和《基金合同》规定的范围内,且在对现有基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更或增加

收费方式;

(7)因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基金合

同》进行修改;

(8)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(9)在法律法规和《基金合同》规定的范围内,且在对现有基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下,基金推出新业务或服务;

(10)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外

的其他情形。

(二)会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管

理人召集;

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出

书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告

知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基

金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金

管理人应当配合;

4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收

到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代

表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份

额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有

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人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合;

5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基

金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报

中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理

人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰;

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登

记日。

(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。

基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有

效期限等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

(7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说

明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意

见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定

地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知

基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基

金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

(四)基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机

关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表

出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大

会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符

合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有

基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会

议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效

的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到

会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二

分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个

月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

人大会到会者在权益登记日代表的有效基金份额应不少于在权益登记日基金总份额

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的三分之一(含三分之一)。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式

在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公

布相关提示性公告;

(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为

基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管

人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通

知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通

知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若

本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基

金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额

持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份

额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金总份额三分之一以

上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意

见;

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下,经会议通知载明,本基金可采用网络、

电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权;本基金亦

可采用网络、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方

式召开基金份额持有人大会并表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列

明,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

(五)议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、

决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并(法律

法规和中国证监会另有规定的除外)、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及

会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当

在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

(1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布

监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会

主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的

情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基

金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持

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表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金

份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有

人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或

单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或

单位名称)和联系方式等事项。

(2)通讯开会

在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止

日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监

督下形成决议。

(六)表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权

的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决

议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管

理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并(法律法规和中国

证监会另有规定的除外)以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符

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合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合

会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权

表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

议、逐项表决。

(七)计票

1、现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应

当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持

有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有

人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托

管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会

议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管

理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公

布计票结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清

点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会

的,不影响计票的效力。

2、通讯开会

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在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托

管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计

票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表

决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

(八)生效与公告

基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效,召集人应当自通过之

日起 5 日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果

采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。

(九)本部分对基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条

件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取

消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分内

容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序

(一)《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额

持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报

中国证监会备案。

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2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,并自

决议生效后依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成

立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。

基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

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(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告

出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告

于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公

告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,

如经友好协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交位于上海国际经济贸易仲裁

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委员会,并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局

的,对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方

承担。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放及投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式四份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、

基金托管人各持有一份,每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的

办公场所和营业场所查阅,但应以《基金合同》正本为准。

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二十三、托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

(一)基金管理人(或简称“管理人”)

名称:兴业基金管理有限公司

住所:福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼

办公地址:上海市浦东新区浦明路 198 号财富广场 7 号楼

法定代表人: 卓新章

成立时间:2013 年 4 月 17 日

批准设立机关:中国证监会

批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号

组织形式:有限责任公司

注册资本:7 亿元人民币

经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他

业务

存续期间:持续经营

(二)基金托管人(或简称“托管人”)

名称:中国银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

法定代表人: 田国立

成立时间:1983 年 10 月 31 日

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

组织形式:股份有限公司

注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行

金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供信用证服

务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;

外汇兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售

汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营

外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、咨询、

见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机构经营与当地法律许可的一切银

行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币;经中国人民银行批准

的其他业务。

存续期间: 持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督:

1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各

投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化,对各投资

品种的具体范围予以更新和调整,并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基

金的投资进行监督。

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基金的投资组合比例为:股票、权证、股指期货等权益类资产的净头寸占基金资产的比例不

高于 40%;债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%,其中基金保留

的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将

其纳入投资范围。

转型为“兴业奕祥混合型证券投资基金”后,投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括

国内上市交易的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币

市场工具、权证、资产支持证券、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具(包括国债、

央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可

转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等)以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律

法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投

资范围。其中,股票、权证等资产占基金资产的比例为 0-60%,债券、货币市场工具、现金、资

产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种不得低于基金资产净值的

40%;该基金应保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;该基金

投资股指期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持现金或

者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%;权证、股指期货及其他金融工具的投

资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以

将其纳入投资范围。

当法律法规的相关规定变更时,基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适

当调整。

2、对基金投融资比例进行监督。

保本期内,基金的投资组合应遵循以下限制:

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(1)股票、权证、股指期货等权益类资产的净头寸占基金资产的比例不高于 40%;债券、货

币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%;

(2)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

(5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

(7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%;

(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的

10%;

(9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券

规模的 10%;

(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过

其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持

证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全

部卖出;

(13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所

申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

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(14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

(15)本基金参与投资股指期货交易应当符合基金合同约定的保本策略和投资目标;本基金

所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)不超过基金资产的 40%;

本基金每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金净资产扣除用于保本部分资

产后的余额;

(16) 本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;

(17)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%;

(18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监

会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关

约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基

金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门

取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。

转型为“兴业奕祥混合型证券投资基金”后,基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

(3)基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

(4)基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%,

债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

(6) 本基金的投资组合比例为:股票、权证等资产不得超过基金资产的 60%;债券、货币市

场工具、现金、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种不得低于

基金资产的 40%;

(7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的

10%;

(8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

(9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模

的 10%;

(10)基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各

类资产支持证券合计规模的 10%;

(11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持

证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全

部卖出;

(12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申

报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%;

(14)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;本基金投资股指

期货的,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产

净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券;

(15)本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合:

(a)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的 10%;

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(b)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资

产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产

支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;

(c)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持有的股票总市值的

20%;

(d)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基

金合同关于股票投资比例的有关约定;

(e)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易

日基金资产净值的 20%;

(f)法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。

(16) 本基金持有的单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;

(17)本基金的基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

(18) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。

如果法律法规对该基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律

法规或监管部门取消上述限制,如适用于该基金,则该基金在履行适当程序后不再受相关限制。

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监

会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自该基金变更为“兴业奕祥混合型证券投资基金”之日起 6 个月内使基金的

投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自该基金变更之日起开始。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值计算、

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露中

登载基金业绩表现数据等进行复核。

(三)基金托管人在上述第(一)、(二)款的监督和核查中发现基金管理人违反上述第(一)、

(二)款约定,应及时通知基金管理人在限期内纠正,基金管理人对基金托管人通知的违规事项

未能在限期内纠正的,基金托管人有权按照有关法规要求报告中国证监会。

(四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、及本协议的规定,应当拒绝执

行,及时通知基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金

管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的,应当及时通知基金管理人,

并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。

(五)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规定时

间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,提供相关数据资料和制度

等。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

1、在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法

规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的核

查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产;开设基金财产的资金账户、证券账

户等投资所需账户,协助开立股指期货业务相关账户及交易编码;复核基金管理人计算的基金

资产净值和基金份额净值;根据基金管理人指令办理清算交收;相关信息披露和监督基金投资

运作等行为。

2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正当理

由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、基金合同》

及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应

及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进

行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,

基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。

四、基金财产保管

(一)基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基金

合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,协助开立股

指期货业务相关账户及交易编码。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,独立核算、分账管理,确保基金财产

的完整与独立。

5、除依据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规另有规定、或者《基金合同》及本协

议另有约定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

(二)基金合同生效前募集资金的验资和入账

1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金

份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,由基金管理人在法定期限内聘请具

有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报告,出具的验资报告应由参

加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字方为有效。若基金募集期限届满,未能达到基

金备案条件的,由基金管理人按规定办理退款等事宜。

2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基金银行

账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。

(三)基金的银行账户的开设和管理

1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金托管人

保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、

收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。

3、本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务

以外的活动。

4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。

(四)基金进行定期存款投资的账户开设和管理

基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户,基金托

管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中,基金

管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。

(五)基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理

1、基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限

责任公司开设证券账户。

2、本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以外的活

动。

3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户,用于

办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金

结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

4、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,涉及相关账户

的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。

(六)债券托管专户的开设和管理

158

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的

交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公

司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上

述手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行报备。

(七)基金财产投资的有关有价凭证的保管

基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。基金

托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。

(八)与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管

基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关凭

证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将一份正本的原件提

交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应

保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。

重大合同及有关凭证由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。

五、基金资产净值计算和复核

1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金

资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。

2、基金管理人应每个工作日对基金财产估值,但基金管理人根据法律法规或《基金合同》

的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及

其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计

算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的该基金份额净值,并

在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核,并以

双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人按规定对外公布。月末、年中和

年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时,基

金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及相

关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及时进行协商和纠正。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位(含第三位)内发生差错时,视为基

金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合

理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通

报基金托管人并报中国证监会备案;当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当

在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的,

按其规定处理。

6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或基金份额持有人

的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确,则基金托管人

对该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数据也不正确,则基金托管人也应承担部分未

正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利,且基

金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返

还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额,则双方按

照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。

7、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误等,基金

管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而

造成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管

人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经协商未能达成

一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果按规定对外予以公布,基金托管人可

以将相关情况报中国证监会备案。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

(一)基金份额持有人名册的内容

基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册包括以下几类:

1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册;

2、基金权益登记日的基金份额持有人名册;

3、基金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有人名册;

4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。

(二)基金份额持有人名册的提供

对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半年度结束后 5

个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有人名册,基

金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。

(三)基金份额持有人名册的保管

基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册,基金

管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托管人应对

基金管理人由此产生的保管费给予补偿。

七、争议解决方式

(一)本协议适用中华人民共和国法律(为本协议之目的,不包括香港特别行政区、澳门特

别行政区和台湾地区法律)并从其解释。

(二)基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商

解决。但若争议未能以协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于上海国际经济贸易仲裁

委员会,并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,对仲裁各

方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。

(三)除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。

八、托管协议的变更、终止

(一)托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内容不得与《基

金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。

(二)托管协议的终止

发生以下情况,本托管协议应当终止:

1、《基金合同》终止;

2、本基金基金托管人解散、依法被撤销、破产或更换基金托管人;

3、本基金基金管理人解散、依法被撤销、破产或更换基金管理人;

4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。

161

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

二十四、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,基金管理人根据基金份

额持有人的需要、市场状况及自身服务能力的变化,有权增加或变更服务项目。主

要服务内容如下:

一、资料寄送

1、基金份额持有人对账单

基金管理人每月向定制电子对账单服务的份额持有人发送电子对账单。

2、由于投资者提供的电子邮箱不详、错误、未及时变更、通讯故障等原因有可

能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资者,敬

请及时拨打基金管理人客服热线查询、核对、变更预留的联系方式。

二、红利再投资服务

若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配,该基金份额持有人

当期分配所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额,且不收取申

购费用。

三、在线服务

通过基金管理人网站 www.cib-fund.com.cn,基金份额持有人还可获得如下服

务:

1、查询服务

基金份额持有人均可通过基金管理人网站实现基金交易查询、账户信息查询和

基金信息查询。

2、信息资讯服务

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

投资者可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息,包括基金

的法律文件、业绩报告及基金管理人最新动态等资料。

四、咨询服务

1、投资者或基金份额持有人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户余额、

基金产品与服务等信息,可拨打基金管理人全国统一客服电话:40000-95561。

2、网站和电子信箱

公司网址:http://www.cib-fund.com.cn

电子信箱:service@cib-fund.com.cn

五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,可通过上述方式联系

本公司。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

二十五、其他应披露事项

以下为本基金管理人在招募说明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。

序号公告事项法定披露日

关于旗下部分开放式基金参加交通银行股份有限公

1 司手机银行渠道基金申购(含定期定额投资申购) 2017 年 2 月 23 日

费率优惠活动的公告

兴业基金管理有限公司关于旗下基金新增代销机构

2 2017 年 3 月 13 日

以及参加代销机构费率优惠活动的公告

兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增长城

3 证券股份有限公司为代销机构并开通定投业务的公 2017 年 3 月 14 日

告

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

4 2017 年 3 月 18 日

(2017 年第 1 号)

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

5 2017 年 3 月 18 日

摘要(2017 年第 1 号)

兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金新增平安

6 证券股份有限公司为代销机构并开通定投业务的公 2017 年 3 月 28 日

告

兴业基金管理有限公司关于旗下基金新增代销机构

7 2017 年 3 月 28 日

以及参加代销机构费率优惠活动的公告

兴业基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金在

8 蚂蚁基金开通基金转换业务并参加转换申购补差费 2017 年 3 月 29 日

用优惠活劢的公告

9 兴业保本混合型证券投资基金 2016 年年度报告 2017 年 3 月 31 日

10 兴业保本混合型证券投资基金 2016 年年度报告摘 2017 年 3 月 31 日

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兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

要

11 兴业基金管理有限公司关于设立太原分公司的公告 2017 年 3 月 31 日

12 联合声明 2017 年 4 月 20 日

13 兴业保本混合型证券投资基金 2017 年第 1 季度报告 2017 年 4 月 21 日

关于旗下部分开放式基金参加交通银行股份有限公

14 司手机银行渠道基金申购(含定期定额投资申购) 2017 年 4 月 22 日

费率优惠活动的公告

兴业基金管理有限公司基金经理杨逸君暂停履行职

15 2017 年 5 月 4 日

务的公告

兴业基金管理有限公司关于新增通华财富、基煜基

16 金为旗下部分基金代销机构并参加费率优惠活动的 2017 年 6 月 1 日

公告

关于兴业基金暂停兴业银行直销银行兴业宝服务的

17 2017 年 6 月 6 日

通知

兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金在宁波银

18 2017 年 6 月 15 日

行开通定投业务的公告

19 兴业基金 2017 年 06 月 30 日基金净值(收益) 2017 年 6 月 30 日

关于旗下部分开放式基金参加交通银行股份有限公

20 司手机银行渠道基金申购(含定期定额投资申购) 2017 年 7 月 1 日

费率优惠活动的公告

兴业基金管理有限公司关于执行《证券期货投资者

21 适当性管理办法》、《非居民金融账户涉税信息尽职 2017 年 7 月 6 日

调查管理办法》的公告

22 兴业保本混合型证券投资基金 2017 年第 2 季度报告 2017 年 7 月 21 日

165

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

二十六、招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构

的住所,供公众查阅、复制。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复

制件或复印件。投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.cib-fund.com.cn)

查阅和下载招募说明书。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

166

兴业保本混合型证券投资基金招募说明书(更新)

二十七、备查文件

一、中国证监会准予兴业保本混合型证券投资基金募集注册的文件

二、《兴业保本混合型证券投资基金基金合同》

三、《兴业保本混合型证券投资基金托管协议》

四、法律意见书

五、基金管理人业务资格批件和营业执照

六、基金托管人业务资格批件和营业执照

七、中国证监会要求的其他文件

除上述第六项文件存放于基金托管人处外,其他备查文件等文本存放于基金管

理人处,投资人在办公时间内可供免费查阅。

167

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